Finanšu noziegumi attiecas uz nelikumīgām darbībām, kas saistītas ar krāpnieciskiem finanšu darījumiem vai negodīgu rīcību personīga finansiāla labuma gūšanai. Tā ir nopietna un pieaugoša globāla problēma, kas veicina tādus noziegumus kā nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācija, terorisma finansēšana un citus. Šajā visaptverošajā ceļvedī ir aplūkoti nopietni draudi , tālejošā ietekme , jaunākās tendences un visefektīvākie risinājumi finanšu noziegumu apkarošanai visā pasaulē.

Kas ir finanšu noziegumi?

Finanšu noziegumi ietver jebkādus nelikumīgus nodarījumus, kas saistīti ar naudas vai īpašuma iegūšanu, izmantojot maldināšanu vai krāpšanu. Galvenās kategorijas ietver:

Naudas atmazgāšana: maskējot izcelsmi un kustību nelegālie līdzekļi no noziedzīgas darbības.
Krāpšana: uzņēmumu, privātpersonu vai valdību maldināšana, lai gūtu nelikumīgu finansiālu labumu vai īpašumus.
kibernoziegumiem: tehnoloģiju iespējota zādzība, krāpšana vai citi noziegumi finansiālas peļņas gūšanai.
Iekšējā tirdzniecība: privāta uzņēmuma informācijas ļaunprātīga izmantošana akciju tirgus peļņas gūšanai.
Kukuļošana/korupcija: piedāvā stimulus, piemēram, skaidru naudu, lai ietekmētu uzvedību vai lēmumus.
Izvairīšanās no nodokļiem: ienākumu nedeklarēšana, lai nelegāli izvairītos no nodokļu nomaksas.
Terorisma finansēšana: līdzekļu nodrošināšana teroristu ideoloģijas vai darbību atbalstam.

Dažādas nelikumīgas metodes palīdz slēpt naudas un citu aktīvu patieso īpašnieku vai izcelsmi . Finanšu noziegumi arī ļauj izdarīt nopietnus pārkāpumus, piemēram, narkotiku tirdzniecību, cilvēku tirdzniecību, kontrabandu un citus. Tādi līdzdalības veidi kā šo finanšu noziegumu atbalstīšana, veicināšana vai sazvērestība to izdarīšanai ir nelikumīgi.

Sarežģītas tehnoloģijas un globālā savienojamība ļauj attīstīties finanšu noziegumiem. Tomēr īpašas globālas organizācijas izstrādā integrētus risinājumus , lai efektīvāk nekā jebkad agrāk apkarotu šo noziedzīgo draudu.

Galvenie finanšu noziegumu veidi AAE

Apskatīsim dažus galvenos finanšu noziegumu veidus, kas veicina globālo ēnu ekonomiku.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas

Klasiskais naudas atmazgāšanas process ietver trīs galvenos posmus:

Izvietojums – iepazīšanās nelegālie līdzekļi iekļūst galvenajā finanšu sistēmā, izmantojot noguldījumus, uzņēmējdarbības ieņēmumus utt.
Slāņošana – naudas pēdas slēpšana, veicot sarežģītus finanšu darījumus.
Integrācija – “attīrītas” naudas integrēšana atpakaļ likumīgā ekonomikā, izmantojot ieguldījumus, luksusa pirkumus utt.

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ne tikai slēpj noziedzīgi iegūtus līdzekļus, bet arī ļauj veikt turpmākas noziedzīgas darbības. Uzņēmumi to var netīšām iespējot, neapzinoties. Līdz ar to globālie naudas atmazgāšanas apkarošanas (AML) noteikumi nosaka bankām un citām iestādēm stingrākus ziņošanas pienākumus un atbilstības procedūras, lai aktīvi cīnītos pret naudas atmazgāšanu. Pozitīvs solis ir tas, ka 2024. gada februārī AAE tika svītrots no Finanšu darbības darba grupas (FATF) “pelēkā saraksta”, kas liecina par valsts progresu AML noteikumu stiprināšanā.

Līdz ar to globālie noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) novēršanas noteikumi paredz stingrākas ziņošanas saistības un atbilstības procedūras bankām un citām iestādēm, lai aktīvi apkarotu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju. Nākamās paaudzes mākslīgā intelekta un mašīnmācīšanās risinājumi var palīdzēt automatizēt aizdomīgu kontu vai darījumu modeļu noteikšanu.

Krāpšana

Vienīgi maksājumu krāpšanas radītie globālie zaudējumi 2021. gadā pārsniedza 35 miljardus ASV dolāru. Dažādas krāpšanas shēmas izmanto tehnoloģijas, identitātes zādzības un sociālo inženieriju, lai veicinātu nelikumīgus naudas pārskaitījumus vai piekļūtu finansējumam. Veidi ietver:

Krāpšana ar kredītkarti/debetkarti
Pikšķerēšanas krāpniecība
Biznesa e-pasta kompromiss
Viltus rēķini
Romantiska izkrāpšana
Ponzi/piramīdas shēmas
Sintētiskā identitātes krāpšana
Krāpšana ar konta pārņemšanu

Krāpšana pārkāpj finansiālo uzticību, rada ciešanas upuriem un palielina izmaksas gan patērētājiem, gan finanšu pakalpojumu sniedzējiem. Krāpšanas analīze un kriminālistikas grāmatvedības paņēmieni palīdz atklāt aizdomīgas darbības, lai finanšu iestādes un tiesībaizsardzības iestādes veiktu turpmāku izmeklēšanu.

“Finanšu noziegumi plaukst ēnā. Gaismas apspīdēšana tās tumšajos stūros ir pirmais solis ceļā uz tā demontāžu. – Loreta Linča, bijusī ASV ģenerālprokurore

kibernoziegumiem

Kiberuzbrukumu skaits finanšu iestādēm visā pasaulē no 2020. līdz 2021. gadam pieauga par 238 %. Digitālo finanšu izaugsme paplašina iespējas tehnoloģiju iespējotiem finanšu kibernoziegumiem , piemēram:

Kripto maku / apmaiņas uzlauzumi
Bankomātu džekpots
Kredītkaršu smelšana
Bankas konta akreditācijas datu zādzība
Ransomware uzbrukumi
Uzbrukumi mobilajām bankām/digitālajiem makiem
Krāpšana, kas vērsta uz pakalpojumiem “pērc tūlīt, maksā vēlāk”.

Globālo kibernoziegumu radītie zaudējumi nākamo piecu gadu laikā var pārsniegt 10.5 triljonus dolāru . Kamēr kiberaizsardzība turpina uzlaboties, pieredzējuši hakeri izstrādā arvien sarežģītākus rīkus un metodes neatļautas piekļuves, datu noplūdes, ļaunprogrammatūras uzbrukumu un naudas zādzību novēršanai.

Izvairīšanās no nodokļiem

Tiek ziņots, ka korporāciju un turīgu privātpersonu veikta nodokļu apiešana un izvairīšanās no nodokļu maksāšanas pasaulē pārsniedz 500–600 miljardus ASV dolāru gadā . Problēmu veicina sarežģītas starptautiskas nepilnības un nodokļu oāzes.

Nodokļu nemaksāšana samazina valsts ieņēmumus, saasina nevienlīdzību un palielina atkarību no parāda. Tādējādi tā ierobežo finansējumu, kas pieejams tādiem svarīgiem sabiedriskajiem pakalpojumiem kā veselības aprūpe, izglītība, infrastruktūra un citi. Uzlabota globālā sadarbība starp politikas veidotājiem, regulatoriem, uzņēmumiem un finanšu iestādēm var palīdzēt padarīt nodokļu sistēmas taisnīgākas un pārredzamākas.

Papildu finanšu noziegumi

Citi galvenie finanšu noziegumu veidi ir:

Iekšējā tirdzniecība – Nepubliskas informācijas ļaunprātīga izmantošana akciju tirgus peļņas gūšanai
Kukuļošana/korupcija – lēmumu vai darbību ietekmēšana, izmantojot finansiālus stimulus
Izvairīšanās no sankcijām – Starptautisko sankciju apiešana peļņas gūšanas nolūkā
Viltošana – Viltotas valūtas, dokumentu, produktu u.c. izgatavošana.
Kontrabanda – Nelegālu preču/līdzekļu pārvadāšana pāri robežām

Finanšu noziegumi ir saistīti ar praktiski visu veidu noziedzīgām darbībām – no nelegālajām narkotikām un cilvēku kontrabandas līdz terorismam un konfliktiem. Problēmas milzīgā daudzveidība un mērogs prasa saskaņotu globālu reakciju.

Sodi par dažādiem finanšu noziegumiem AAE

Finanšu noziegumi	Attiecīgie tiesību akti	Soda diapazons
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas	Federālais likums Nr. 4/2002 (ar grozījumiem)	3 līdz 10 gadu cietumsods un/vai naudas sods līdz 50 miljoniem AED
Krāpšana	Federālais likums Nr. 3/1987 (ar grozījumiem)	Atšķiras, bet parasti līdz 3 gadiem cietumā un/vai naudas sods
kibernoziegumiem	Federālais likums Nr. 5/2012 (ar grozījumiem)	Naudas sodi no 50,000 3 AED līdz 10 miljoniem AED un/vai brīvības atņemšana līdz XNUMX gadiem
Izvairīšanās no nodokļiem	Federālais dekrēts-likums Nr.6/2017	Naudas sodi no 100,000 500,000 AED līdz XNUMX XNUMX AED un iespējamais cietumsods
Viltošana	Federālais likums Nr. 6/1976	Līdz 10 gadiem cietumā un/vai naudas sodu
Kukuļošana/korupcija	Federālais likums Nr. 11/2006 (ar grozījumiem)	Līdz 7 gadiem cietumā un/vai līdz AED 1 miljonam naudas sodu devējiem un ņēmējiem
Iekšējās informācijas tirdzniecība	Federālais likums Nr. 8/2002 (ar grozījumiem)	Līdz 5 gadiem cietumā un/vai līdz AED 10 miljoniem naudas sodu

Finanšu noziegumu izmeklēšana un kriminālvajāšana Dubaijā

Finanšu noziegumu izmeklēšana Dubaijā:

Ziņošana: Ziņošana par finanšu noziegumu gadījumiem tiek atvieglota, izmantojot norādītos kanālus, sazinoties ar Dubaijas policiju vai attiecīgo finanšu regulējošo iestādi atkarībā no noziedzīgā nodarījuma rakstura. Piemēram, par aizdomām par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu ziņotu Finanšu izlūkošanas vienībai (FIU).
Sākotnējā izmeklēšana: Šis posms sākas ar visaptverošu pierādījumu vākšanu, kas ietver padziļinātu finanšu ierakstu analīzi, intervijas ar attiecīgajiem lieciniekiem un sinerģisku sadarbību starp Dubaijas policiju, prokuratūru un specializētām vienībām, piemēram, Dubaijas ekonomiskās drošības departamentu.
Ciešāka sadarbība: Nesen izveidotais saprašanās memorands starp AAE AML/CFT izpildbiroju un Dubaijas policiju ir nostiprinājis sadarbības pieeju, tādējādi uzlabojot izmeklēšanas spējas, lai efektīvāk apkarotu finanšu noziegumus.

Apsūdzība par finanšu noziegumiem Dubaijā:

Valsts apsūdzība: Pēc būtisku pierādījumu savākšanas izmeklēšanas procesā lieta tiek nodota prokuratūrai, kur prokurori rūpīgi izvērtē pierādījumus un nosaka, vai ierosināt oficiālas apsūdzības pret iespējamajiem vainīgajiem.
Tiesu sistēma: Lietas, kurās tiek izvirzītas apsūdzības, pēc tam tiek izskatītas Dubaijas tiesās, kurās tiesvedību vada objektīvi tiesneši. Šīm tiesu iestādēm ir uzticēta atbildība par vainas vai nevainīguma novērtēšanu, pamatojoties uz iesniegto pierādījumu visaptverošu novērtējumu, stingri ievērojot piemērojamos AAE tiesību aktus.
Soda smagums: Gadījumos, kad vaina tiek konstatēta, prezidējošie tiesneši nosaka piemērotu sodu, kas ir samērojams ar izdarītā finanšu nozieguma īpašo raksturu un smagumu. Soda pasākumi var būt no ievērojamiem finansiāliem sodiem līdz brīvības atņemšanas sodiem, un ieslodzījuma ilgums ir proporcionāls nodarījuma smagumam, kā noteikts AAE juridiskajos statūtos.

Galveno organizāciju lomas

Dažādas globālas organizācijas vada pasaules mēroga centienus cīnīties pret finanšu noziegumiem:

Finanšu darbības darba grupa (FATF) nosaka visā pasaulē pieņemtus naudas atmazgāšanas (AML) un terorisma finansēšanas apkarošanas standartus.
ANO Narkotiku un noziedzības apkarošanas birojs (UNODC) sniedz pētniecību, norādījumus un tehnisko palīdzību dalībvalstīm.
SVF un Pasaules banka novērtēt valsts AML/CFT ietvarus un sniegt atbalstu spēju veidošanai.
InterPOL atvieglo policijas sadarbību, lai apkarotu transnacionālo noziedzību, izmantojot izlūkdatu analīzi un datubāzes.
Eiropols koordinē ES dalībvalstu kopīgās operācijas pret organizētās noziedzības tīkliem.
Grupa Egmont savieno 166 valstu finanšu izlūkošanas vienības informācijas apmaiņai.
Bāzeles Banku uzraudzības komiteja (BCBS) sniedz norādījumus un atbalstu globālā regulējuma un atbilstības nodrošināšanai.

Līdztekus starpvaldību iestādēm vietējās darbības virza valsts regulējošās un tiesībaizsardzības aģentūras, piemēram, ASV Valsts kases Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC), Apvienotās Karalistes Nacionālā noziedzības aģentūra (NCA) un Vācijas Federālā finanšu uzraudzības iestāde (BaFin), AAE centrālās bankas un citas. darbības, kas saskaņotas ar globālajiem standartiem.

"Cīņā pret finanšu noziegumiem uzvar nevis varoņi, bet gan vienkārši cilvēki, kas dara savu darbu godprātīgi un centīgi." – Gretchen Rubin, autore

Galvenie finanšu noziegumu atbilstības noteikumi AAE

Stingri noteikumi, ko atbalsta uzlabotas atbilstības procedūras finanšu iestādēs, ir būtiski instrumenti finanšu noziegumu mazināšanai visā pasaulē.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumi

Galvenie noteikumi noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai ietver:

ASV Banku slepenības likums un PATRIOT likumu
EU AML direktīvas
Apvienotā Karaliste un AAE Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumi

Šie noteikumi paredz, ka uzņēmumiem aktīvi jānovērtē riski, jāziņo par aizdomīgiem darījumiem, jāveic klientu izpēte un jāpilda citas atbilstības saistības.

Pastiprināti ar ievērojamiem sodiem par neatbilstību, AML noteikumu mērķis ir uzlabot uzraudzību un drošību visā globālajā finanšu sistēmā.

Zināt savus klientu (KYC) noteikumus

“Pazīsti savu klientu” (KYC) protokoli uzliek finanšu pakalpojumu sniedzējiem pienākumu pārbaudīt klientu identitāti un līdzekļu avotus. KYC joprojām ir būtiska, lai atklātu krāpnieciskus kontus vai ar finanšu noziegumiem saistītas naudas plūsmas.

Jaunākās tehnoloģijas, piemēram, biometriskā ID verifikācija, video KYC un automātiskās fona pārbaudes, palīdz droši racionalizēt procesus.

Pārskati par aizdomīgām darbībām

Aizdomīgu darbību ziņojumi (SAR) ir svarīgi atklāšanas un atturēšanas rīki cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju. Finanšu iestādēm ir jāiesniedz SAR par apšaubāmiem darījumiem un kontu darbībām finanšu izlūkošanas vienībām turpmākai izmeklēšanai.

Uzlabotas analīzes metodes var palīdzēt atklāt aptuveni 99% no SAR garantētajām darbībām, par kurām katru gadu netiek ziņots.

Kopumā globālās politikas saskaņošana, uzlabotas atbilstības procedūras un cieša publiskā un privātā sektora koordinācija pastiprina finanšu pārredzamību un integritāti pāri robežām.

Tehnoloģiju izmantošana pret finanšu noziegumiem

Jaunās tehnoloģijas piedāvā jaunas iespējas, lai ievērojami uzlabotu dažādu finanšu noziegumu novēršanu, atklāšanu un reaģēšanu uz tiem.

AI un mašīnmācīšanās

Mākslīgais intelekts (MI) un mašīnmācīšanās algoritmi atklāj modeļus milzīgos finanšu datu kopumos, kas krietni pārsniedz cilvēka spējas. Galvenie pielietojumi ietver:

Maksājumu krāpšanas analīze
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas atklāšana
Kiberdrošības uzlabošana
Identitātes pārbaude
Automatizēta aizdomīgu ziņošana
Risku modelēšana un prognozēšana

AI papildina cilvēku AML izmeklētājus un atbilstības komandas, lai nodrošinātu izcilu uzraudzību, aizsardzību un stratēģisko plānošanu pret finanšu noziedzīgiem tīkliem. Tā ir būtiska nākamās paaudzes finanšu noziegumu apkarošanas (AFC) infrastruktūras sastāvdaļa.

“Tehnoloģijas cīņā pret finanšu noziegumiem ir divvirzienu zobens. Lai gan tās rada jaunas iespējas noziedzniekiem, tās arī dod mums iespēju izmantot jaudīgus rīkus, lai tos izsekotu un apturētu.” – Eiropola izpilddirektore Katrīna De Bolle

Blokķēdes analīze

Publiski caurspīdīgas izkliedētās virsgrāmatas, piemēram, Bitcoin un Ethereum blokķēde, ļauj izsekot līdzekļu plūsmām, lai noteiktu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, krāpniecību, izspiedējvīrusu maksājumus, teroristu finansēšanu un sankcionētus darījumus.

Speciālistu firmas nodrošina finanšu iestādēm, kriptovalūtu uzņēmumiem un valsts aģentūrām blokķēdes izsekošanas rīkus, lai nodrošinātu stingrāku uzraudzību pat ar tādām uz privātumu orientētām kriptovalūtām kā Monero un Zcash.

Biometrijas un digitālās ID sistēmas

Drošas biometriskās tehnoloģijas, piemēram, pirkstu nospiedumu, tīklenes un sejas atpazīšanas sistēmas, aizstāj piekļuves kodus uzticamai identitātes autentifikācijai. Uzlabotas digitālās identifikācijas sistēmas piedāvā spēcīgu aizsardzību pret ar identitāti saistītu krāpšanu un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskiem.

API integrācijas

Atvērtās banku lietojumprogrammu saskarnes ( API ) nodrošina automātisku datu apmaiņu starp finanšu iestādēm, lai starporganizāciju līmenī uzraudzītu klientu kontus un darījumus. Tas samazina atbilstības izmaksas, vienlaikus uzlabojot aizsardzību pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju (AML).

Informācijas koplietošana

Īpaši finanšu noziegumu datu tipi atvieglo konfidenciālas informācijas apmaiņu starp finanšu iestādēm, lai stiprinātu krāpšanas atklāšanu, vienlaikus ievērojot stingrus datu privātuma protokolus.

Eksponenciāli pieaugot datu ģenerēšanai, ieskatu sintezēšana plašās datu bāzēs ir galvenā iespēja publiskā un privātā sektora izlūkdatu analīzei un noziedzības novēršanai.

AAE sadarbība ar Interpolu finanšu noziegumu apkarošanā

AAE stingri atzīst nopietnus finanšu noziegumu draudus un veic izlēmīgus pasākumus, sadarbojoties ar Interpolu, lai tos apkarotu:

Informācijas koplietošana

AAE apmainās ar izlūkdatiem ar Interpolu par finanšu noziegumu tendencēm, tipoloģijām un noziedzīgiem tīkliem.
Droši Interpola kanāli nodrošina pārrobežu informācijas apmaiņu par aizdomās turētiem noziedzniekiem un nelikumīgām darbībām.

Interpola resursu izmantošana

AAE izmanto Interpola Finanšu noziegumu un pretkorupcijas centra datubāzi par finanšu noziedzniekiem.
Tādi rīki kā Global Stop Payment Mechanism ļauj iesaldēt aizdomīgus darījumus.
Jūras drošības datu bāzes palīdz identificēt noziegumus, kas saistīti ar finanšu nodarījumiem.

Kopīgās operācijas

AAE tiesībaizsardzības iestādes aktīvi piedalās Interpola koordinētajās operācijās.
Tie ir vērsti uz lielām finanšu ķēdēm, līdzekļu atgūšanu un noziedzības tīklu izjaukšanu.
Nesenais piemērs: operācija Lionfish pret globālo narkotiku kontrabandu.

Globālā vadība

AAE kopā ar Interpolu cīnās par finanšu noziegumu apkarošanas programmu ANO un FATF forumos.
Šis virziens stiprina starptautisko sadarbību un pretpasākumu standartizāciju.

Izmantojot šo daudzdimensionālo partnerību, kas apvieno informāciju, resursus, darbības un vadību, AAE nostiprina savu aizsardzību un veicina drošu globālu finanšu ekosistēmu.

Finanšu noziegumu ietekme uz AAE ekonomiku

Finanšu noziegumi rada būtiskus draudus AAE ekonomikas stabilitātei un izaugsmei. Negatīvā ietekme atbalsojas vairākās nozarēs un grauj valsts centienus uzturēt stabilu un pārredzamu finanšu sistēmu. Finanšu noziegumi ir dziļi iesakņojušies pasaules ekonomikā , un Apvienoto Nāciju Organizācijas Narkotiku un noziedzības apkarošanas birojs (UNODC) lēš, ka to kopējais apmērs sasniedz satriecošus 3–5% no pasaules IKP, kas nozīmē, ka katru gadu pa nelegāliem kanāliem plūst no 800 miljardiem līdz 2 triljoniem ASV dolāru.

Pirmkārt, tādi finanšu noziegumi kā nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācija, nodokļu izvairīšanās un krāpšana var izkropļot tirgus dinamiku un radīt nevienlīdzīgus konkurences apstākļus likumīgiem uzņēmumiem . Finanšu darbību darba grupa (FATF) ziņo, ka tikai nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apmērs sasniedz 1.6 triljonus ASV dolāru gadā, kas atbilst 2.7% no pasaules IKP. Tas var atturēt ārvalstu investīcijas, kavēt ekonomikas diversifikācijas centienus un apslāpēt uzņēmējdarbību un inovācijas AAE.

Turklāt finanšu noziegumi var graut sabiedrības uzticību finanšu iestādēm un valdības aģentūrām, kavējot to spēju efektīvi darboties. Tas var izraisīt kapitāla aizplūšanu, samazinātus nodokļu ieņēmumus un uzticības zaudēšanu AAE finanšu sistēmai, galu galā kavējot ekonomikas attīstību un izaugsmes perspektīvas. Jaunattīstības valstis kopā var zaudēt vairāk nekā 1 triljonu dolāru gadā uzņēmumu nodokļu apiešanas un nemaksāšanas dēļ, kas uzsver nopietnās ekonomiskās sekas.

Visbeidzot, izmaksas, kas saistītas ar izmeklēšanu, kriminālvajāšanu un finanšu noziegumos zaudēto līdzekļu atgūšanu, var noslogot AAE tiesībaizsardzības un tiesu resursus, novirzot līdzekļus no citām kritiskām ekonomiskās attīstības un sociālās labklājības programmu jomām.

Sazinieties ar mums pa tālruni +971506531334 vai +971558018669, lai apspriestu, kā mēs varam jums palīdzēt.

AAE valdības iniciatīvas finanšu noziegumu apkarošanai

Pirmkārt, AAE ir pastiprinājuši savu tiesisko un regulējošo regulējumu, ieviešot stingrus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) un terorisma finansēšanas apkarošanas (CFT) likumus. Šie likumi nosaka stingras uzticamības pārbaudes procedūras, ziņošanas prasības un sodus par neatbilstību.

Otrkārt, valdība ir izveidojusi specializētas aģentūras un darba grupas, kas nodarbojas ar finanšu noziegumu atklāšanu, izmeklēšanu un kriminālvajāšanu. Tie ietver Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un aizdomīgu lietu apkarošanas vienību (AMLSCU) un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas izpildbiroju.

Treškārt, AAE ir pastiprinājuši sadarbību ar starptautiskajām organizācijām un ārvalstu kolēģiem. Tas ietver aktīvu dalību iniciatīvās, ko vada Finanšu darbības darba grupa (FATF), Egmontas finanšu izlūkošanas vienību grupa un Interpols, kā tika apspriests iepriekš.

Visbeidzot, valdība ir ieguldījusi lielus ieguldījumus spēju veidošanā un sabiedrības izpratnes veicināšanā. Tas ietver apmācību programmas tiesībaizsardzības iestādēm, finanšu iestādēm un uzņēmumiem, lai uzlabotu to spēju identificēt un ziņot par aizdomīgām darbībām. Sabiedrības informēšanas kampaņu mērķis ir arī izglītot iedzīvotājus un iedzīvotājus par finanšu noziegumu riskiem un sekām.

Sazinieties ar mums pa tālruni +971506531334 vai +971558018669, lai apspriestu, kā mēs varam jums palīdzēt.