Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana vai Havala AAE
Naudas atmazgāšana vai Havala AAE ir izplatīts termins, ko lieto, lai apzīmētu, kā likumpārkāpēji slēpj naudas avotu. Noziedzīgi iegūtu līdzekļu glabāšana tiek slēpta, liekot, ka šāda peļņa rodas no laba avota. Procedūras, ar kurām var atmazgāt noziedzīgi iegūtu mantu, ir plaša.
Finanšu pakalpojumu sektora piedāvāto produktu un pakalpojumu raksturs (konkrēti, apstrāde, kontrole un skaidras naudas un īpašumtiesību turēšana citiem) nozīmē, ka nozare ir pakļauta naudas atmazgātāju ļaunprātīgai izmantošanai. Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas pārkāpumiem visā pasaulē ir līdzīgas iezīmes. Jūs atradīsit divus būtiskus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas pārkāpuma komponentus:
- Pašas naudas atmazgāšanas obligātā darbība, tas ir, finanšu pakalpojumu sniegšana; un
- Tas ir nepieciešamais zināšanu vai intuīcijas līmenis (subjektīvs vai objektīvs), kas attiecas uz līdzekļu piegādi vai klienta rīcību.
Mazgāšanas vai hawala darbība tiek veikta apstākļos, kad jūs esat iesaistījies vienošanā (ti, sniedzot pakalpojumu vai preces). Šī vienošanās prasa no noziedzīgi iegūtu līdzekļu.
Attiecīgie likumi, kas reglamentē naudas sodu legalizēšanu un sodīšanu AAE, ir Federālais dekrēts-likums Nr. 20/2018, kas papildināts ar Federālajiem AML noteikumiem. AAE, tāpat kā lielākajā daļā jurisdikciju, tas tiek uzskatīts par smagu noziegumu un var izraisīt sodus, piemēram, ieslodzījumu un ievērojamus naudas sodus pēc notiesāšanas. Šī ziņa ir paredzēta, lai palīdzētu jums saprast, kas ir naudas atmazgāšana, noziedznieku izmantotās standarta metodes, atbildes uz bieži uzdotajiem jautājumiem par Hawala operācijām un to regulēšanu AAE.
Šeit ir bieži uzdotie jautājumi par naudas atmazgāšanu AAE:
Kas ir mo mērķisNey atmazgāšana / Havala?
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas mērķis ir viegli iegūt skaidru naudu, bez sviedriem un smaga darba. Tā vietā, lai pelnītu naudu likumīgā veidā, indivīds var pagriezt stāstu un izvairīties no uzņēmējdarbības ar viegli plūstošu skaidru naudu un bez nodokļu nomaksas.
Naudas atmazgāšana saskaņā ar ArticFederālā likuma Nr. 2/20 2018. pantā ir noteikts:
“1 - jebkura persona, kurai ir katziņa, ka līdzekļi ir noziedzīga nodarījuma vai noziedzīga nodarījuma rezultāts un kurš tīši izdara kādu no šīm darbībām, tiek uzskatīts par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas noziedznieku:
a-ieņēmumu pārsūtīšana vai pārvietošana vai jebkādu darījumu veikšana ar mērķi slēpt vai slēpt to nelegālo avotu.
b-Ieņēmumu patiesā rakstura, avota vai vietas slēpšana vai maskēšana, kā arī metode, kas saistīta ar to nodošanu, pārvietošanu, īpašumtiesībām vai tiesībām attiecībā uz minētajiem ienākumiem.
c - ieņēmumu iegūšana, glabāšana vai izmantošana pēc saņemšanas.
d-Palīdzība predikāta nodarījuma izdarītājam izvairīties no soda.
2 - Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noziegums tiek uzskatīts par neatkarīgu noziegumu. Pāridarītāja sods par predikatīvu nodarījumu neliedz viņam sodīt par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu.
3. Nelikumīga ienākuma avota pierādīšana nedrīkst būt priekšnoteikums, lai notiesātu predikatīvā nodarījuma izdarītāju. ”
Kopumā naudas atmazgāšana ietver nelikumīgu naudas iegūšanas procesu, maskējoties ar likumīgu nopelnīšanu.
Vai pārkāpumi ir efektīvi, lai prognozētu naudas atmazgāšanu?
Parasti atšķirības, kas saistītas ar definīcijām, var apkopot šādi:
- Atšķirības nodarījuma smagumā tiek uzskatītas par pietiekamām, lai noteiktu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas pārkāpumu. Piemēram, dažās iestādēs tiek saprasts, ka naudas atmazgāšana ir likumpārkāpums, par kuru var sodīt ar vienu vai vairākiem ieslodzījuma gadiem. Citās iestādēs obligātais sods varētu būt trīs līdz piecu gadu cietumsods; vai
- Risinājumu nosaka noziedzīgā nodarījuma nozīme, kas iekļauts īpašās varas likumos par naudas atmazgāšanu.
- Citus finanšu pārkāpumus un izvairīšanos no nodokļu maksāšanas visas pasaules efektīvāk kontrolētās iestādes uzskata par naudas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas pārkāpumiem.
Tieši kāpēc naudas atmazgāšana ir aizliegta AAE, Dubaijā, Abū Dabī un Šardžā?
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas mērķis ir gūt peļņu no noziedzības. Likumpārkāpuma attīstības pamatojums ir tāds, ka cilvēkiem un organizācijām ir nepareizi palīdzēt likumpārkāpējiem gūt labumu no nelikumīgas darbības gūtās peļņas vai atvieglot šādu pārkāpumu izdarīšanu, sniedzot viņiem finanšu pakalpojumus.
Procedūras ir plašas. Indivīds vai uzņēmums nodarbojas ar dažādiem darījumiem, galvenokārt ar ienākumiem, kas netika mazgāti.
Naudas atmazgāšana AAE tiek uzskatīta par procedūru, kas notiek trīs atšķirīgos posmos.
- Procedūras materiālā fāze, kad īpašums tiek “mazgāts” un tā īpašums un avots tiek maskēts.
- Integrācija, pēdējais posms, kurā likumīgi tirgū tiek atkārtoti ieviests “atmazgātais” īpašums.
- Patiesība ir tāda, ka tā sauktās fāzes bieži pārklājas; dažreiz (piemēram, finanšu noziegumu gadījumos) nav nepieciešams “noteikt” nozieguma peļņu.
Kāpēc naudas atmazgāšana ir nelikumīga?
Visvienkāršāk sakot, naudas atmazgāšana prasa nelikumīgas darbības rezultātā iegūtās skaidras naudas pārvadāšanu “likumīgos” maršrutos, lai maskētu nelegālos avotus. Saskaņā ar valsts tiesību aktiem naudas atmazgāšana notiek, ja kāds mēģina slēpt vai slēpt nelikumīgās darbības avotu, vietu, raksturu, turēšanu vai pārvaldību.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas iemesls var šķist skaidrs: lai slēptu skaidrās naudas avotu. Tie, kas veic nelikumīgas darbības, nekavējoties iegūst zināšanas vai nu par nepareizu norādījumu uz naudas avotu izmantošanu, vai par savu reālo ienākumu un bagātības slēpšanu. Acīmredzot, atzīmējot to kā ienākumu piedāvājumu, iespējams, tūlīt tiks izmeklēta indivīda rīcība, taču ir līdzekļi to likumīgai uzturēšanai, ja kāds ir nopelnījis naudu!
Naudas atmazgāšana AAE var būt no vienkāršas līdz sarežģītām stratēģijām.
Piemēri ietver:
Strukturēšana: Strukturējot, būtu jāņem mazākas skaidras naudas summas un jāiemaksā tās, tad jāpērk uzrādītāja instrumenti, ieskaitot naudas pārvedumus.
Kontrabanda: Kontrabanda skaidrā naudā citā iestādē, parasti ārzemēs, un noguldīšana ārzonas bankā, kurā ir lielāka slepenība vai mazāk stingra naudas atmazgāšanas izpilde.
Naudas ietilpīgi uzņēmumi: Uzņēmums, kas parasti iesaistīts skaidras naudas saņemšanā, izmanto savus kontus noziedzīgi un pamatoti iegūtas skaidras naudas noguldīšanai, to visu saglabājot kā derīgu peļņu. Uzņēmumam kā tādam nav mainīgu izmaksu, tāpēc ir grūti atrast pārdošanas un cenu atšķirības. Piemēri ir autostāvvietu kazino, striptīza klubi, solāriji vai ēkas.
Tirdzniecības izveidota atmazgāšana: Pārmērīga vai pārāk liela rēķinu pārvērtēšana, lai maskētu skaidrās naudas kustību.
Shell uzņēmumi un tresti: Apvalka uzņēmumi un tresti maskē skaidras naudas patieso īpašnieku. Korporatīvajiem transportlīdzekļiem, kā arī trastiem attiecībā uz autoritāti nav jāatklāj to patiesie īpašnieki.
Bankas sagrābšana: Likumpārkāpēji vai naudas atmazgātāji iegādājas kontrolpaketi finanšu iestādē, parasti ārvalstu iestādē, kurā ir slikta naudas atmazgāšanas kontrole, un pārskaita naudu caur banku bez pārbaudes.
Kazino: Persona iegādājas procesorus un ieiet kazino ar skaidru naudu, kādu laiku spēlē, pēc tam iekasē mikroshēmas, pieprasot samaksu. Naudas atmazgātājs vēlāk iemaksā čeku bankas kontā, saglabājot to kā spēļu laimestu.
Nekustamais īpašums: Nekustamo īpašumu kāds var iegādāties, izmantojot nelikumīgu peļņu; tad cilvēks pārdod māju. Peļņa no jūsu pārdošanas nepiederošajiem izskatās kā derīgi ienākumi. Tā vietā tiek viltotas īpašuma izmaksas; pārdevējs piekrīt jūsu līgumam, kas nepietiekami atspoguļo mājas vērtību, un saņem noziedzīgu peļņu, lai kompensētu starpību.
Kāds ir sods par naudas atmazgāšanu AAE?
Naudas atmazgāšana AAE ir noziegums tā starptautiskās nozīmes dēļ; tas tiešām ir starptautisko un nacionālo likumu apvienojums. Sodi var iedalīt četrās lielās kategorijās:
- Noziedznieks;
- Normatīvie;
- Nodarbinātība; un
- Civiltiesiskā atbildība
Tas ir ārkārtīgi nopietns pārkāpums, ka fiziskai personai, cita starpā, var draudēt naudas sods vai cietumsods. Gadījumā, ja jūs vai kādu jūsu pazīstamu personu apsūdz naudas atmazgāšanā, jums nekavējoties jāmeklē jurists. Pieņemot darbā advokātu, jūs atradīsiet lielisku vietu, lai mazinātu jebkādu kriminālo sankciju ietekmi vai cīnītos pret šīm apsūdzībām.
Daži naudas sodi saskaņā ar AML ir šādi:
- Parasti katrs no sodiem ir stingrāks nekā saskaņā ar Bijušo AML likumu.
- Uzraudzības sods saskaņā ar Federālā dekrēta-likuma Nr. 14/20 2018. pantu - 50,000 5 līdz XNUMX miljoni AED un uzņēmējdarbības, pārvaldības ierobežojumu, arestu un licenču anulēšanas aizliegumi.
- Kriminālsodi no 100,000 5 līdz XNUMX miljoniem AED un cietumsods līdz desmit gadiem.
- Par nepaziņošanu par aizdomīgu darījumu tiks sodīts ar ieslodzījumu vai naudas sodu no 300,000 50,000 AED līdz XNUMX XNUMX AED.
- Par dzeramnaudu vīriešam, kurš vaicā par aizdomīgu darījumu, tiks piemērots ieslodzījums līdz gadam vai naudas sods no 100,000 10,000 līdz XNUMX XNUMX AED.
- Lidostu rezolūciju prasību pārkāpšana tiks sodīta ar naudas sodu vai ieslodzījumu.
- Atšķirībā no bijušā AML likuma, jaunais AML likums kontrolē nelikumīgu organizāciju finansēšanu, terorisma finansēšanu vai nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas peļņas konfiskāciju.
Turklāt AML paredz, ka nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā nelikumīgi gūtā summa ir būtiska, lai ietekmētu pārkāpuma sodu.
Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana Jauns AML likums ir bargāki sodi ar mērķi cīnīties ar naudas atmazgāšanu AAE.
Turklāt likums attiecas uz nelikumīgu organizāciju finansēšanu, kas sper soli uz priekšu, jo naudas atmazgāšana parasti ir saistīta ar terorisma vai nelikumīgu organizāciju finansēšanu, kā arī ar terorisma finansēšanu saskaņā ar federālo likumu Nr. 7/2014.
AAE likumdevēja iniciatīva liek domāt, ka AAE nepieļaus finanšu noziegumus, un uzsver, ka AAE nevēlas tikt uzskatīts par drošu patvērumu naudas atmazgātājiem.
1 domas par tematu “Visbiežāk uzdotie jautājumi par naudas atmazgāšanu vai Havalu AAE: vai es saskaršos ar sodu?”
Mans vīrs ir apturēts Dubaijas lidostā, sakot, ka viņš ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizētājs, viņš ceļoja ar lielu naudas summu, kuru izņēma no Lielbritānijas bankas, un viņš mēģināja nosūtīt man kaut ko, bet sistēmas, kur atradās bankā un nevarēja to izdarīt. un visa nauda, kas viņam ir, atrodas tur.
Viņa meitai tikko veikta hart operācija, un viņa tiks izrakstīta no slimnīcas Lielbritānijā, un viņai nebūs, kur doties, viņa ir 13 gadus veca.
Virsnieks lidostā saka, ka viņam jāmaksā 5000 dolāru summa, bet virsnieki ir paņēmuši visu viņa naudu.
Lūdzu, mans vīrs ir labs, godīgs ģimenes cilvēks, kurš vēlas atgriezties mājās un aizvest savu meitu šeit uz Dienvidāfriku
Ko mēs tagad darām, ja padoms palīdzēs
Paldies
Kolēns Lawsons
A