Godalgots advokātu birojs

Rakstiet mums plkst lieta@lawyersuae.com | Steidzami zvani + 971506531334 + 971558018669

Neglītā patiesība par naudas atmazgāšanu Dubaijā

 

Naudas atmazgāšana DubaijāFiskālajā nozarē strādājošajiem ir būtiski izprast noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas nozīmi Dubaijā. Šī ir darbība, kurā netīrā nauda tiek pārvērsta tīrā naudā. Skaidras naudas avoti faktiski ir noziedzīgi; skaidra nauda tiek ieguldīta veidos, kas slēpj skaidras naudas izgatavošanas veidu.

Veicot naudas darījumus un veidojot attiecības ar jauniem klientiem, atbildība gulstas uz biznesu. Īpašniekam vai organizācijai jāidentificē savi pienākumi un jāatzīst šādi apstākļi vēlāk tirdzniecības periodā. Centrālā banka gandrīz jebkurā valstī piegādā AML un CFT pilnīgus norādījumus par šādu darbību apkarošanu. Reliģiski piemērojot šo politiku, bankas tiek nodrošinātas ar pietiekamu drošību, lai atturētu no šādiem scenārijiem.

Naudas atmazgāšanas riski Dubaijā:

Reputācijas risks

Būtisks jebkāda veida naudas atmazgāšanas risks ir tas, ka banka saskaras ar tās reputācijas risku. Šis risks finanšu iestādei var izraisīt maksu un dažādas izmeklēšanas. Lielākais šķērslis, kas bankai jānoņem, ir klientu neuzticēšanās, kas būtu katastrofāli.

Operacionālais risks

Tās ir briesmas, kas slēpjas indivīdos, iekšējos procesos un sistēmā. Tie ir draudi, kas būs daļa no uzņēmuma darbības. Tas rada traucējumus netraucētai biznesa darbībai.

Juridiskais drauds

Juridiskus draudus var radīt arī neskaidrības attiecībā uz juridiskajām darbībām, kuras attīstās un kuras korporācijai jāpārvalda.

Koncentrācijas risks

Šādi draudi ietver scenārijus, kuros banka ir aizdevusi naudu noteiktai grupai; tie attiecas uz banku nozari.

Iespēju izmaksas

Starp galvenajām sekām, ar kurām saskaras banka, ir alternatīvo izmaksu pieaugums.

Tik daudz nevēlamu seku rada naudas atmazgāšana tās radīto apdraudējumu dēļ. Tas galu galā liek bankai stāties pretī zaudējumiem un palielina būtisku apdraudējumu iespējamību, kā arī finanšu iestādes alternatīvās izmaksas.

Noziedzīgas organizācijas ir trīs mērķi, legalizējot nelikumīgu darbību peļņu. Šie ir:

  1. kas saistīti ar viņu prettiesisko rīcību.
  2. ieguldīt savu peļņu kriminālajā ciklā un veicināt aizliegtu rīcību.
  3. izbaudīt prettiesiskās darbības ieguvumus

Kā cīnīties pret naudas atmazgāšanu Dubaijā, Abū Dabī, AAE un Šardžā:

Cīņa ar naudas atmazgāšanu ir sarežģīta gandrīz jebkurai finanšu iestādei. AAE etniskās paražas, kontrabanda un terorisms īpaši apgrūtina aizdomīgo naudas pārskaitījumu atklāšanu. Šī iemesla dēļ citām finanšu iestādēm, kā arī bankām, jābūt modriem, izprotot klientus un izsekojot klientu darbībām.

Dažās valstīs šie pienākumi daudzos gadījumos tiek uzskatīti par pretrunīgiem ar etniskajām paražām un attiecībām ar klientiem.

AAE iestādes veic pasākumus, lai piemērotu nelikumīgas naudas apkarošanas / terorisma apkarošanas finansēšanas likumus, vadlīnijas un noteikumus. Neskatoties uz to, fiskālajās un juridiskajās stratēģijās ir daudz trūkumu, kas jārisina:

  • Pastāv ievērojams ikdienas naudas tirgus, un banku sistēmu neievada vairāki monetārie darījumi.
  • Prasības par skaidras naudas segumu netiek konsekventi piemērotas, un dažos štatos cilvēkiem, kuri pamet Amerikas Savienotās Valstis, nebūtu prasību par naudas ziņošanu.
  • Finanšu izlūkošanas vienības ir izveidotas, ņemot vērā starptautiskos standartus, taču daudzām no tām trūkst autonomijas, kompetences un pietiekamas organizācijas.
  • Nav viegli atrast līdzsvaru, kas saistīts ar personu tiesību norobežošanu no nepieciešamības aizsargāt sabiedrību pret teroristiem un noziedzniekiem.

Naudas atmazgāšana DubaijāAizsardzība pret naudas atmazgāšanu Dubaijā pastiprina:

Liela naudas atmazgāšana ir vienkārša skaidras naudas pārskaitīšanas iespēja, parasti no vienas valsts uz valsti, lai maldinātu varas iestādes uzskatīt, ka katra viņu nelikumīgi iegūtā skaidra nauda ir iegūta no likumīgiem avotiem, kā arī slēpt to, no kurienes tā nākusi. Pēc tam likuma amatpersonas konfiscē skaidru naudu, kas ir saistīta ar nelikumīgu rīcību.

Biežie likumpārkāpēji:

Narkotiku tirgotāji: Narkotiku tirgotāji parasti rīkojas ar lielām naudas summām, kas apgrūtina varas iestāžu sagatavotu papīra taku. Sarkanos karogus izceļ ievērojamas naudas summas.

Gangsteri / bandas: Tāpat kā narkotiku tirgotāji, daudzi cilvēki veic skaidras naudas darījumus, uzturot drošus tīklus ārzemēs.

Korumpēti politiķi: Ar lielāku piekļuvi lobistiem un naudas tīkliem naudas atmazgāšana var izrādīties viena no efektīvākajām metodēm savu aktīvu aizsardzībai. Pārsvarā ikviens varas vietā, kura darbība parasti tiek apšaubīta, izmantos šīs aktivitātes priekšrocības.

Izšuvēji: Gadījumi ir parādījuši, ka personas, kuras ir paņēmušas naudu no savas uzņēmējdarbības vietas, vai darba devējs piedalīsies darbībās, lai slēptu šos nesen iegūtos aktīvus.

Con mākslinieki: Jebkura persona, kas ir gatava maldināt kādu no viņu aktīviem, ir gatava iztīrīt viņu vai viņa avotus.

Teroristi: Teroristi ir ļoti iesaistīti naudas atmazgāšanā. Teroristu darbības ir jāfinansē; pretējā gadījumā ieroči, kā arī sprāgstvielas nebūtu iegūstami aktīvi.

Ir trīs galvenie pasākumi: integrēšana, slāņošana un iestatīšana.

Uzstādījums: būtībā nogulda “šausmīgo” naudu labi atzītā finanšu iestādē. Depozīts tiek izveidots skaidrā naudā. Tas ir ārkārtīgi riskants solis, atkarībā no tā, kā finanšu iestāde ievēro likumus par bankas noslēpumu vai banku pārskatu sniegšanu. Dažreiz, lai samazinātu noguldīto summu, atmazgātājs sadalīs “ienākumus” vairākās bankās.

izkārtojums: ir vissarežģītākais atmazgāšanas procedūras posms. Tas prasa novirzīt skaidru naudu ar mērķi slēpt tās avotus caur finanšu institūcijām. Veļas mazgātāji var iegādāties dārgas preces, piemēram, automašīnas, jahtas vai rotaslietas. Atkal ir svarīgi slēpt avotu.

Integrēšana: ir procedūras pēdējā daļa, kurā tirgū iekļūst piedāvājums, šķietami likumīgi ievedot likumīgā darījumā. Šeit naudas atmazgātājs var noteikt, kā viņi izmanto savus resursus, piemēram, privātīpašumā esošu uzņēmumu, lai gūtu “uzņēmējdarbības ieguvumus” vai “uzņēmējdarbības izdevumus”.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ir kļuvusi par aizvien lielāku uzņēmumu un iestāžu uzmanības loku, jo sankcijas ir paplašinātas pret valstīm.

Uzņēmumi saskaras ar vēl bargākiem sodiem, ieskaitot soda naudas no Dh300,000 1 līdz DhXNUMX.

Normatīvais regulējums ir vēl vairāk nostiprināts ar jaunākajiem likumiem. Viņi soda darbiniekus, uzraugus un valdes locekļus uzņēmumos, kas neziņo par teroristu finansēšanu vai naudas atmazgāšanu, ko veic viņu firmas, ar cietumsodu līdz 36 mēnešiem, naudas sodu līdz 100,000 XNUMX Dh vai abus.

Pirmo reizi likums aizsargās arī ziņojumus par naudas atmazgāšanu Dubaijā - ziņojot par aizdomām par naudas atmazgāšanu vai teroristu finansēšanu.

Saskaņā ar KPMG aptauju visā pasaulē banku naudas atmazgāšanas novēršanas izmaksas pieaug ar tipisku 53 procentu ātrumu.

Piedāvājam dažus aktīvus veidus, kā palīdzēt novērst šāda veida krāpšanu:

  • Maksājiet ar čeku vai kredītkarti / debetkarti, nevis ar skaidru naudu, pērkot preces un pakalpojumus.
  • Ja skaidru naudu maksājat jūs, pieprasiet reģistra kvīti, ja tāda ir.
  • Pretējā gadījumā uzstāj uz rakstisku kvīti.
  • Nemaksājiet mājsaimniecības darbiniekiem skaidrā naudā.
  • Neņemiet lielus skaidras naudas maksājumus.

Leave a Comment

Jūsu e-pasta adrese netiks publicēta.

Ritiniet uz augšu