Famotsiam-bola na Hawala any UAE, Lalàna & Sazy

Ahoana no famaritana ny Hawala sy ny famotsiam-bola eo ambanin'ny Lalàna UAE?

Araka ny rafitra ara-dalàna sy ara-dalàna ao UAE, ny Hawala sy ny famotsiam-bola dia voafaritra toy izao:

Hawala: Ny Banky Foiben'ny Emira Arabo Mitambatra dia mamaritra ny Hawala ho rafitra fandefasana vola tsy ara-potoana izay miasa ivelan'ny fantsona banky mahazatra. Tafiditra ao anatin'izany ny famindrana vola avy amin'ny toerana iray mankany amin'ny iray hafa amin'ny alàlan'ny mpanome tolotra fantatra amin'ny anarana hoe "hawaladars" tsy misy hetsika ara-batana.

Famotsiam-bola: Ny famotsiam-bola dia fandikan-dalàna araka ny Lalàna Federaly Emirà Arabo Mitambatra laharana faha-20 amin'ny taona 2018 momba ny ady amin'ny famotsiam-bola sy ny ady amin'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana. Izy io dia faritana ho fomba fanafenana na fanafenana ny tena toetra, loharano, toerana, fitondran-tena, hetsika, na fananana vola na fananana azo avy amin'ny hetsika tsy ara-dalàna.

Ny ohatra mahazatra dia: fandrafetana/smurfing, orinasa akorandriaka, varotra fananan-tany, famotsiam-bola mifototra amin'ny varotra, fiasana amin'ny casino, fifanakalozana cryptocurrency, fanondranana an-tsokosoko vola be, ary fampiasana amin'ny fomba tsy ara-dalàna ny tambajotra Hawala.

Ny Emirà Arabo Mitambatra dia mandray fepetra hentitra amin'ireo hetsika ireo, ary mety ho henjana ny voka-dratsin'ny lalàna ho an'ny olona na orinasa voarohirohy amin'ny Hawala na ny famotsiam-bola. Tena zava-dehibe ny fanarahana ny fitsipika miady amin'ny famotsiam-bola ao Emirà Arabo Mitambatra ary manao fifampiraharahana ara-bola amin'ny alàlan'ny fantsona ara-dalàna sy ara-dalàna.

Rahoviana ny Hawala ara-dalàna na tsy ara-dalàna any UAE?

Hawala, ny rafitra famindrana vola tsy ara-dalàna, dia tsy ara-dalàna any UAE. Na izany aza, fantsona tsy ara-dalàna sy tsy ara-dalàna izy io, izay mety ho trandrahana amin'ny hetsika tsy ara-dalàna, anisan'izany ny famotsiam-bola sy ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana. Ny maha ara-dalàna ny fifampiraharahana Hawala any UAE dia miankina amin'ny loharanon'ny vola sy ny tanjona kendrena.

Raha ampiasaina handefasana vola avy amin'ny loharano ara-dalàna sy ho an'ny tanjona ara-dalàna i Hawala, dia azo heverina ho ara-dalàna izany. Na izany aza, raha ampiasaina amin'ny famindrana vola azo amin'ny fomba tsy ara-dalàna na amin'ny hetsika tsy ara-dalàna, toy ny famotsiam-bola, famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana, na fandosirana hetra, dia lasa tsy ara-dalàna izany araka ny lalàna UAE. Manara-maso akaiky ny tambajotran'i Hawala ny manam-pahefana mba hiantohana ny fanarahana ny lalàna miady amin'ny famotsiam-bola sy ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana.

Zava-dehibe ny manamarika fa na dia tsy ara-dalàna aza i Hawala, ny Emirà Arabo Mitambatra dia manana fitsipika henjana mba hiadiana amin'ny fampiasana tsy ara-dalàna ny rafitra famindrana vola tsy ara-dalàna ho an'ny tanjona tsy ara-dalàna. Manoro hevitra ny tsirairay sy ny orinasa mba hitandrina sy hanao fifampiraharahana ara-bola amin'ny alàlan'ny fantsona nahazoana alalana sy voafehy mba hisorohana ny mety ho voka-dratsin'ny lalàna.

Karazana tranga famotsiam-bola any UAE

Ny Emirà Arabo Mitambatra dia nanatri-maso karazana tranga famotsiam-bola isan-karazany ahitana olona sy sampan-draharaha manao asa tsy ara-dalàna. Ireto misy karazana tranga famotsiam-bola mahazatra hita any UAE:

1. Famotsiam-bola mifandraika amin'ny fananan-tany: Tafiditra ao anatin'izany ny fividianana sy fivarotana trano amin'ny fampiasana vola azo avy amin'ny loharano tsy ara-dalàna, toy ny fanondranana rongony, hosoka, na kolikoly.
2. Famotsiam-bola mifototra amin'ny varotra: Ity karazana famotsiam-bola ity dia ahitana ny fanehoana diso ny vidiny, ny habetsahana na ny kalitaon'ny entana amin'ny fanafarana/fanondranana mba hamindrana vola tsy ara-dalàna manerana ny sisintany.
3. Fanondranana an-tsokosoko vola be: Tafiditra ao anatin'izany ny fitaterana ara-batana ny vola be miampita sisintany, matetika miafina ao anaty fiara, entana, na fomba hafa, mba hialana amin'ny fitakiana tatitra sy hanafenana ny loharanon'ny vola.
4. Famotsiam-bola mifototra amin'ny orinasa Shell: Amin'ity karazana tranga ity, ny olon-tsotra na fikambanana dia manangana orinasa sandoka na akorandriaka mba hanafenana ny tena tompony sy loharanon'ny vola, ary hanome saron-tava miseho ara-dalàna amin'ny fifampiraharahana tsy ara-dalàna.
5. Fampiasana tsy ara-dalàna ny Rafitra Famindrana Sanda Tsy Ara-dalàna (IVTS) toa an'i Hawala: Ny tranga sasany dia misy ny fitrandrahana ny rafitra fandefasana vola tsy ara-potoana toa an'i Hawala mba hamindrana vola tsy ara-dalàna maneran-tany, manararaotra ny tsy fisian'ny lalana ara-bola mahazatra.
6. Famotsiam-bola mifototra amin'ny Cryptocurrency: Miaraka amin'ny fitomboan'ny fampiasana vola crypto, misy tranga sasany misy ny fampiasana ny fananana nomerika mba hanafenana ny hetsika sy ny niandohan'ny vola tsy ara-dalàna, manararaotra ny tsy mitonona anarana sy ny toetran'ny fitsinjaram-pahefana amin'ireo fifanakalozana ireo.
7. Fanasan-damba amin'ny alàlan'ny trano filokana sy filokana: Amin'ny toe-javatra sasany, ny trano filokana sy ny toeram-pilalaovana dia nampiasaina mba hanakalozana vola be ho an'ny chips na fitaovana ara-bola hafa, amin'ny fomba mahomby hanafenana ny loharanon'ny vola.

Tsara ny manamarika fa mety ho sarotra sy hivoatra ny tetika famotsiam-bola rehefa mandeha ny fotoana, izay matetika ahitana fomba sy fantsona samihafa. Ny fepetra mahomby iadiana amin'ny famotsiam-bola, ny rafitra ara-dalàna matanjaka, ary ny fiaraha-miasa iraisam-pirenena dia zava-dehibe amin'ny ady amin'ny asan-jiolahy any UAE.

Inona ny lalàna manohitra ny famotsiam-bola any UAE?

Ny Lalàna miady amin'ny famotsiam-bola ao Emirà Arabo Mitambatra dia fehezin'ny Lalàna Federaly laharana faha-20 amin'ny taona 2018 momba ny ady amin'ny famotsiam-bola sy ny ady amin'ny famatsiam-bola ny fampihorohoroana. Ity lalàna feno ity dia mamaritra sy manameloka ny asa famotsiam-bola, mamaritra ny fepetra hentitra hiadiana amin'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana, ary mametraka rafitra ara-dalàna matanjaka.

Ny lafiny manan-danja amin'ny Lalàna miady amin'ny famotsiam-bola ao UAE dia ahitana:

1. Famaritana ny famotsiam-bola: Famaritana mazava tsara ny famotsiam-bola ho fanafenana na fanafenana vola azo avy amin'ny asa tsy ara-dalàna.
2. Adidy hanao tatitra: Mitaky ireo andrim-panjakana sy orinasa ara-bola mba hampihatra ny fepetra AML/CFT, ao anatin'izany ny fahazotoan'ny mpanjifa, ny fanaraha-maso ny fifampiraharahana, ary ny fanaovana tatitra ny hetsika mampiahiahy.
3. Sazy sy sazy: Mametraka sazy henjana, anisan’izany ny lamandy sy ny fanagadrana, raha tsy fanarahan-dalàna.
4. Manampahefana mahefa: Mandidy ny fananganana manam-pahefana toy ny Financial Intelligence Unit (FIU) hanara-maso ny ezaka AML/CFT.
5. Fiaraha-miasa iraisam-pirenena: Manamora ny fiaraha-miasa sy fifampizaràna vaovao amin’ny firenen-kafa amin’ny ady amin’ny famotsiam-bola sy ny fampihorohoroana.

Inona avy ireo sazy ambony indrindra amin'ny fanamelohana ho an'ny famotsiam-bola any UAE?

Ny Lalàna miady amin'ny famotsiam-bola ao Emirà Arabo Mitambatra dia mametraka sazy henjana ho an'ny olona sy ny fikambanana voaheloka noho ny fandikan-dalàna momba ny famotsiam-bola. Ny sazy ambony indrindra amin'ny fanamelohana ho an'ny famotsiam-bola any UAE dia toy izao manaraka izao:

1. Fanagadrana:
   • Ho an'ny tsirairay: an-tranomaizina hatramin'ny 10 taona.
   • Ho an'ny mpitantana na solontenan'ny fikambanana ara-dalàna: Migadra hatramin'ny 15 taona.
2. lamandy:
   • Ho an'ny olon-tsotra: Onitra tsy mihoatra ny AED 5 tapitrisa (eo ho eo amin'ny $1.36 tapitrisa).
   • Ho an'ny fikambanana ara-dalàna: Onitra tsy mihoatra ny AED 50 tapitrisa (eo ho eo amin'ny $13.6 tapitrisa).

Ankoatra ireo sazy ireo, ireo olona voaheloka na sampan-draharaha dia mety hiatrika:

• Fandrobana vola, fananana na fitaovana mifandraika amin'ny fandikan-dalàna momba ny famotsiam-bola.
• Fandravana na fanakatonana vonjimaika na maharitra ny fikambanana ara-dalàna tafiditra amin'ny fandikan-dalàna.
• Famoahana ny didy navoakan'ny fitsarana tamin'ny gazety mpiseho isan'andro teo an-toerana roa tamin'ny fandaniam-bolan'ny voaheloka.

Tsara ny manamarika fa ireo sazy ireo dia maneho ny sazy faratampony voafaritry ny lalàna. Ny sazy tena izy dia mety hiova arakaraka ny toe-javatra manokana momba ny raharaha, ny hamafin'ny fandikan-dalàna, ary ny antony hafa manalefaka na manaratsy.

Mandray fepetra hentitra amin'ny hetsika famotsiam-bola ny Emira Arabo Mitambatra, ary ireo sazy henjana ireo dia maneho ny fahavononan'ny firenena hanakana sy hiadiana amin'ny heloka ara-bola eo amin'ny fari-piadidiany.

Misy fepetra manokana momba ny famotsiam-bola mifandraika amin'ny heloka bevava voalamina na famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana ve?

Eny, ny Lalàna miady amin'ny famotsiam-bola ao Emirà Arabo Mitambatra dia ahitana fepetra manokana momba ny fandikan-dalàna momba ny famotsiam-bola mifandray amin'ny heloka bevava voalamina na famatsiam-bola fampihorohoroana:

1. Sazy henjana noho ny heloka bevava voarindra: Raha misy fandikan-dalàna momba ny famotsiam-bola atao ao anatin'ny rafitry ny vondrona mpanao heloka bevava voarindra, ny sazy an-tranomaizina ambony indrindra dia ampitomboina amin'ny ampahany voafaritra.
2. Famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana: Ny lalàna dia manameloka ny famatsiam-bola ny fampihorohoroana sy ny fikambanana mpampihorohoro. Izay olona minia manangona, mamindra, na manome vola na fananana amin'ny fikasana hampiasa izany amin'ny asa fampihorohoroana dia mety hiharan'ny fanagadrana maharitra sy lamandy be.
3. Fiaraha-miasa iraisam-pirenena: Ny lalàna dia manamora ny fiaraha-miasa iraisam-pirenena sy ny fifampizaràna vaovao amin'ny firenena sy ny faritra hafa amin'ny ady amin'ny famotsiam-bola, ny heloka bevava voalamina ary ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana. Tafiditra ao anatin’izany ny fepetra momba ny extradition sy ny fifanampiana ara-dalàna.
4. Sazy ara-bola nokendrena: Ny Emirà Arabo Mitambatra dia nampihatra sazy ara-bola nokendrena ho an'ny olona sy sampan-draharaha voatendrin'ny Filankevitry ny Fiarovana ny Firenena Mikambana na fikambanana iraisam-pirenena hafa mifandraika amin'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana na mifandray amin'ny fikambanana mpampihorohoro.

Ireo fepetra manokana ireo dia manamafy ny fahavononan'ny Emirà Arabo Mitambatra hiady amin'ny famatsiam-bola ny fampihorohoroana sy ny heloka bevava voarindra, izay miteraka loza mitatao ho an'ny fiarovam-pirenena sy maneran-tany. Ny sazy henjana sy ny fanatsarana ny fiaraha-miasa iraisam-pirenena dia mikendry ny hanakorontana sy handrava ireo hetsika tsy ara-dalàna ireo sy ny tambajotra ara-bolany.

Fepetra takiana amin'ny AML ho an'ny orinasa any UAE

Ny Lalàna miady amin'ny famotsiam-bola ao Emirà Arabo Mitambatra dia mametraka fepetra fanarahan-dalàna maromaro amin'ireo orinasa miasa ao amin'ny firenena. Ireto ny fepetra takiana amin'ny fanarahan-dalàna AML ho an'ny orinasa any UAE:

1. fisoratana anarana: Fisoratana anarana tsy maintsy atao amin'ny vavahadin-tserasera goAML ho an'ny FI sy DNFBP.
2. Mpanatanteraka ny fanarahana AML: Manendry manamboninahitra manokana hanara-maso ny programa AML.
3. Programa AML: Mametraka politika sy fomba fiasa feno momba ny KYC, fanaraha-maso ny fifanakalozana, fitantanana ny risika ary ny tatitra.
4. Fomba fiasa mifototra amin'ny risika: Mampifanaraka ny programa AML amin'ny haben'ny orinasa, ny natiora ary ny loza mety hitranga.
5. Fikarakarana ny mpanjifa (CDD): Manaova fisavana KYC, ao anatin'izany ny fanamarinana ny maha-izy azy sy ny famantarana ny fananana mahasoa.
6. Fikarohana ara-drariny (EDD): Mampihatra fepetra fanampiny ho an'ny mpanjifa atahorana kokoa toy ny PEP.
7. Fanaraha-maso ny Transaction: Manara-maso ny fifampiraharahana raha misy hetsika mampiahiahy.
8. Tatitra momba ny hetsika mampiahiahy: Ampahafantaro any amin'ny Financial Intelligence Unit (FIU) ny fifampiraharahana mampiahiahy.
9. rakitsoratra-fitandremana: Tehirizo ny firaketana ny mpanjifa sy ny fifampiraharahana mandritra ny 5 taona farafahakeliny.
10. Fiofanana mpiasa: Fanomezana fiofanana AML/CFT tsy tapaka ho an'ny mpiasa.
11. Audit tsy miankina: Manao fanaraha-maso tsy tapaka ny programa AML/CFT.
12. Fiaraha-miasa amin’ny manam-pahefana: Miaraha miasa amin'ny manampahefana ary manome vaovao ilaina.

Ny tsy fanarahana ireo fepetra ireo dia mety hiteraka sazy henjana, anisan'izany ny lamandy, ny fanagadrana, ary ny mety ho fanafoanana ny fahazoan-dàlana na ny fanakatonana orinasa. Ny orinasa miasa ao Emirà Arabo Mitambatra dia tsy maintsy manao laharam-pahamehana ny fanarahana ny AML mba hanalefahana ny risika sy hihazonana ny fahamarinan'ny rafitra ara-bola.

Inona ny saina mena amin'ny AML?

Ny saina mena dia manondro famantarana tsy mahazatra izay manondro hetsika mety tsy ara-dalàna izay mitaky fanadihadiana fanampiny. Ny saina mena AML mahazatra dia mifandraika amin'ny:

Fitondran'ny mpanjifa mampiahiahy

• Ny tsiambaratelo momba ny maha-izy azy na ny tsy fahavononana hanome vaovao
• Ny fisalasalana hanome antsipiriany momba ny natiora sy ny tanjon'ny orinasa
• Fiovana matetika sy tsy hazavaina amin'ny famantarana famantarana
• Andrana mampiahiahy hialana amin'ny fitakiana tatitra

Transactions avo lenta

• Fandoavana vola lehibe tsy misy fiaviana mazava
• Fifampiraharahana amin'ny sampan-draharaha amin'ny fari-piadidiana atahorana
• Firafitry ny fifanarahana saro-pady manarona ny fananana mahasoa
• Habe na matetika tsy ara-dalàna ho an'ny mombamomba ny mpanjifa

Toe-javatra tsy mahazatra

• Transactions tsy ampy fanazavana mitombina / ara-toekarena
• Tsy mifanaraka amin'ny hetsika mahazatra ataon'ny mpanjifa
• Ny tsy fahafantarana ny antsipirian'ny fifampiraharahana natao tamin'ny anaran'ny tena

Saina mena amin'ny toe-javatra iainan'ny Emira Arabo Mitambatra

Ny UAE dia miatrika manokana risika famotsiam-bola avy amin'ny fivezivezen'ny vola be, ny varotra volamena, ny varotra trano sns. Ny sainam-pirenena mena dia ahitana:

Transactions amin'ny vola

• Fametrahana, fifanakalozana na fisintonana mihoatra ny AED 55,000
• Fitrandrahana marobe eo ambanin'ny tokonam-baravarana mba hialana amin'ny tatitra
• Fividianana fitaovana ara-bola toy ny seky mpandeha tsy misy drafitra dia
• Ahiana ho tafiditra amin'ny fanaovana hosoka any UAE

Vola ara-barotra

• Ny mpanjifa mampiseho ahiahy kely momba ny fandoavam-bola, komisiona, antontan-taratasy momba ny varotra, sns.
• Tatitra diso momba ny antsipirian'ny entana sy ny làlan'ny fandefasana
• Fifanoherana lehibe eo amin'ny habe na sanda manafatra/manondrana

Varotra sy hofa fananana mifaka

• Ny varotra amin'ny vola rehetra, indrindra amin'ny alàlan'ny famindrana tariby avy amin'ny banky vahiny
• Fifandraisana amin'ny fikambanana ara-dalàna izay tsy azo hamarinina ny tompony
• Vidy vidy tsy mifanaraka amin'ny tatitra tombana
• Fividianana sy fivarotana miaraka amin'ireo fikambanana mifandraika

Volamena/Firavaka

• Fividianana vola matetika amin'ny zavatra lafo vidy ho an'ny fivarotana indray
• Ny fisalasalana hanome porofo ny niavian'ny vola
• Fividianana / fivarotana tsy misy tombom-barotra na dia eo aza ny satan'ny mpivarotra

Famoronana orinasa

• Olona avy amin'ny firenena tandindomin-doza mitady hanangana haingana orinasa eo an-toerana
• Fikorontanana na fisalasalana hiresaka antsipirihan'ny hetsika kasaina
• Fangatahana fanampiana hanafina ny rafitra fananana

Hetsika ho valin'ny saina mena

Ny orinasa dia tokony handray fepetra ara-drariny amin'ny fahitana ireo saina mena AML mety:

Fikarohana ara-drariny (EDD)

Manangona fampahalalana bebe kokoa momba ny mpanjifa, loharanon-bola, toetran'ny hetsika sns. Ny porofo fanampiny momba ny ID dia azo omena na dia eo aza ny fanekena voalohany.

Famerenan'ny tompon'andraikitra amin'ny fanarahan-dalàna

Ny tompon'andraikitra mpankatò ny AML ao amin'ny orinasa dia tokony hanombantombana ny maha-ara-dalàna ny toe-javatra ary hamaritra ny hetsika mety.

Tatitra momba ny fifampiraharahana mampiahiahy (STR)

Raha toa ka toa mampiahiahy ny hetsika na dia eo aza ny EDD dia mametraka STR any amin'ny FIU ao anatin'ny 30 andro. Ny STR dia takiana na inona na inona sandan'ny fifanakalozana raha toa ka ahiana am-pahatsorana na ara-drariny ny famotsiam-bola. Mihatra ny sazy raha tsy manao tatitra.

Hetsika mifototra amin'ny risika

Ny fepetra toy ny fanaraha-maso nohatsaraina, ny famerana ny hetsika, na ny fivoahana ny fifandraisana dia azo raisina arakaraka ny tranga manokana. Na izany aza, voarara ara-dalàna ny fampandrenesana lohahevitra momba ny fametrahana STR.

Ny maha-zava-dehibe ny fanaraha-maso mitohy

Miaraka amin'ny fivoaran'ny famotsiam-bola sy ny teknikan'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana, ny fanaraha-maso sy ny fiambenana mitohy dia tena ilaina.

Dingana toy ny:

• Famerenana tolotra/vokatra vaovao momba ny vulnerability
• Fanavaozana ny fanasokajiana ny risika mpanjifa
• Fanombanana ara-potoana ny rafitra fanaraha-maso hetsika mampiahiahy
• Famakafakana ny fifanakalozana amin'ny mombamomba ny mpanjifa
• Fampitahana ny hetsika amin'ny tsipika fototra na ny indostria
• Fanaraha-maso mandeha ho azy ny lisitry ny sazy sy ny PEPs

Tadiavo famantarana mavitrika ny saina mena alohan'ny hihamaroan'ny olana.

Famaranana

Ny fahatakarana ireo tondro mety ho hetsika tsy ara-dalàna dia tena ilaina amin'ny fanarahan-dalàna AML any UAE. Ny saina mena mifandraika amin'ny fitondran-tenan'ny mpanjifa tsy mahazatra, ny fomba fifampiraharahana mampiahiahy, ny haben'ny fifampiraharahana tsy mifanaraka amin'ny haavon'ny fidiram-bola, ary ny famantarana hafa voatanisa eto dia tokony hanadihady bebe kokoa.

Na dia misy tranga manokana aza no mamaritra ny hetsika mety, dia mety hisy vokany lehibe ny fanilihana an-tsokosoko ny olana. Ankoatra ny fiantraikany ara-bola sy laza, ny fitsipika henjana AML ao Emirà Arabo Mitambatra dia mametraka andraikitra sivily sy heloka bevava noho ny tsy fanarahan-dalàna.

Noho izany dia zava-dehibe ho an'ny orinasa ny mampihatra fanaraha-maso sahaza ary manome antoka ny mpiasa ho voaofana hamantatra sy hamaly araka ny tokony ho izy ireo famantarana ny saina mena ao amin'ny AML.