Ny heloka ara-bola dia manondro ny hetsika tsy ara-dalàna tafiditra amin'ny fifampiraharahana ara-bola hosoka na fitondran-tena tsy marina ho an'ny tombontsoa ara-bola manokana. Mafy sy miharatsy izany maneran- olana izay mamela heloka toy ny famotsiam-bola, famatsiam-bola fampihorohoroana, sy ny maro hafa. Ity torolàlana feno ity dia mandinika ny tena zava-dehibe fandrahonana, lavitra fiantraikan'ny, farany ny fironana, ary mahomby indrindra vahaolana amin'ny ady amin'ny heloka ara-bola maneran-tany.
Inona no atao hoe heloka ara-bola?
Heloka ara-bola mandrakotra na inona na inona fandikan-dalàna tsy ara-dalàna tafiditra amin'ny fahazoana ny vola na fananana amin’ny alalan’ny fitaka na hosoka. Ny sokajy lehibe dia ahitana:
- Famotsiam-bola: Fanafenana ny fiaviana sy ny fihetsehan'ny vola tsy ara-dalàna avy amin'ny asa ratsy.
- hosoka: Famitahana orinasa, olon-tsotra, na governemanta mba hahazoana tombony ara-bola na fananana tsy ara-dalàna.
- fisolokiana ao amin'ny Internet: Fangalarana, hosoka, na heloka hafa noho ny teknolojia mba hahazoana tombony ara-bola.
- varotra anatiny: Fampiasana amin'ny fomba diso ny mombamomba ny orinasa tsy miankina amin'ny tombombarotra amin'ny tsenam-bola.
- Tsolotra/kolikoly: Fanomezana famporisihana toy ny vola mba hisy fiantraikany amin'ny fitondran-tena na fanapahan-kevitra.
- Fanalavirana hetra: Tsy fanambarana vola miditra mba tsy handoavam-bola tsy ara-dalàna.
- Famatsiam-bola fampihorohoroana: Fanomezana vola hanohanana ny foto-pisainana na hetsika fampihorohoroana.
samihafa fomba tsy ara-dalàna manampy hanafina ny tena fananana na niandohan'ny ny vola sy ny hafa fananana. Ny heloka ara-bola koa dia mahatonga ny fandikan-dalàna lehibe toy ny fanondranana rongony, fanondranana olona an-tsokosoko, fanondranana an-tsokosoko, sy ny maro hafa. Karazana abetment toy ny fanampiana, fanamorana na firaisana tsikombakomba amin'ny fanaovana ireo heloka ara-bola ireo dia tsy ara-dalàna.
Ny teknolojia avo lenta sy ny fifandraisan'izao tontolo izao dia mamela ny heloka ara-bola hivoatra. Na izany aza, manokan-tena maneran-tany fikambanana dia mandroso mitambatra vahaolana hiadiana amin’ny fomba mahomby kokoa noho ny hatramin’izay ity fandrahonana mpanao heloka bevava ity.
Karazana heloka bevava ara-bola lehibe ao UAE
Andeha hodinihintsika ny endrika lehibe amin'ny heloka ara-bola izay mandrisika ny toekaren'izao tontolo izao.
Famotsiam-bola
The dingana mahazatra of famotsiam-bola dia ahitana dingana telo lehibe:
- Fametrahana - Fampidirana vola tsy ara-dalàna amin'ny rafitra ara-bola mahazatra amin'ny alàlan'ny fametrahana, ny fidiram-bolan'ny orinasa, sns.
- Layering - Manafina ny lalan'ny vola amin'ny alàlan'ny fifanakalozana ara-bola sarotra.
- Fampidirana - Fampidirana ny vola "nodiovina" hiverina amin'ny toekarena ara-dalàna amin'ny alàlan'ny fampiasam-bola, fividianana lafo vidy, sns.
Ny famotsiam-bola dia tsy vitan'ny manafina ny vola azo avy amin'ny heloka bevava fa mamela ny asan-jiolahy bebe kokoa. Ny orinasa dia mety tsy nahy mamela azy io tsy fantany. Noho izany, ny lalàna iraisam-pirenena miady amin'ny famotsiam-bola (AML) dia mandidy ny adidy amin'ny fitateram-baovao henjana kokoa sy ny fomba fanarahan-dalàna ho an'ny banky sy ny andrim-panjakana hafa mba hiadiana amin'ny famotsiam-bola. Tao anatin'ny dingana tsara, nesorina tao amin'ny Financial Action Task Force (FATF) “lisitra volondavenona” tamin'ny Febroary 2024 ny Emirà Arabo Mitambatra, midika ny fandrosoan'ny firenena amin'ny fanamafisana ny fitsipiky ny AML.
Noho izany, maneran-tany miady amin'ny famotsiam-bola (AML) Ny fitsipika dia mandidy ny adidy amin'ny fitateram-baovao henjana kokoa sy ny fomba fanarahan-dalàna ho an'ny banky sy andrim-panjakana hafa mba hiadiana amin'ny famotsiam-bola. Ny vahaolana AI sy ny fianarana milina manaraka dia afaka manampy amin'ny fampandehanana ho azy ny fitadiavana kaonty na fomba fifampiraharahana mampiahiahy.
hosoka
Fatiantoka manerantany ho hosoka vola irery nihoatra $ 35 lavitrisa amin'ny taona 2021. Ny fisolokiana isan-karazany dia mampiasa ny teknolojia, ny fangalarana ny maha-izy azy ary ny injeniera sosialy mba hanamorana ny famindrana vola tsy ara-dalàna na ny fahazoana famatsiam-bola. Karazana dia ahitana:
- Hosoka amin'ny carte de crédit/debit
- Fisolokiana phishing
- Fanekena mailaka fandraharahana
- Faktiora sandoka
- Fisolokiana romantika
- Ponzi / piramida
- Fisolokiana momba ny maha-izy azy
- Fisolokiana fandraisana kaonty
Manimba ny fahatokisana ara-bola ny hosoka, miteraka fahasahiranana ho an'ireo niharam-boina, ary mampitombo ny fandaniana ho an'ny mpanjifa sy ny mpamatsy vola. Ny famakafakana hosoka sy ny teknikan'ny kaonty forensika dia manampy amin'ny famoahana ireo hetsika mampiahiahy hanaovana fanadihadiana fanampiny ataon'ireo andrim-panjakana sy sampan-draharaha misahana ny fampiharana ny lalàna.
“Miroborobo ao anatin’ny aloka ny heloka ara-bola. Ny famirapiratan'ny hazavana eo amin'ny zorony maizina no dingana voalohany amin'ny fandravana azy." – Loretta Lynch, mpampanoa lalàna amerikana teo aloha
fisolokiana ao amin'ny Internet
Nitombo 238% eran-tany ny fanafihana an-tserasera manohitra ny andrim-panjakana nanomboka tamin'ny 2020 ka hatramin'ny 2021. heloka an-tserasera ara-bola toy ny:
- Crypto wallet/fanakalozana hacks
- ATM jackpot
- Fikarohana carte de crédit
- Fangalarana ny fahazoan-dàlana amin'ny banky
- Ransomware attacks
- Fanafihana amin'ny banky finday / poketra nomerika
- Fisolokiana mikendry tolotra mividy-karama-aty aoriana
Mety hihoatra ny fatiantoka amin'ny heloka an-tserasera manerantany $ 10.5 tapitrisa tapitrisa mandritra ny dimy taona manaraka. Raha mbola mihatsara ny fiarovana amin'ny cyber, ireo mpijirika manam-pahaizana dia mamolavola fitaovana sy fomba maoderina kokoa ho an'ny fidirana tsy nahazoana alalana, fanitsakitsahana ny angona, fanafihana malware ary halatra vola.
Fandrosoana hetra
Mihoatra noho izany ny fisorohana ny hetra maneran-tany sy ny fandosirana ataon'ny orinasa sy ny olona manana vola be 500-600 miliara dolara isan-taona. Ny banga iraisam-pirenena sarotra sy ny fialokalofana hetra dia manamora ny olana.
Fanalavirana hetra manimba ny fidiram-bolam-panjakana, mampitombo ny tsy fitoviana ary mampitombo ny fiankinan-doha amin’ny trosa. Izy io dia mametra ny famatsiam-bola ho an'ny serivisy ho an'ny daholobe toy ny fitsaboana, fanabeazana, fotodrafitrasa, sy ny maro hafa. Ny fiaraha-miasa maneran-tany nohatsaraina eo amin'ny mpanao politika, ny mpandrindra, ny orinasa ary ny andrim-panjakana dia afaka manampy amin'ny fanaovana ny rafitra hetra ho ara-drariny sy mangarahara kokoa.
Heloka ara-bola fanampiny
Ny endrika lehibe hafa amin'ny heloka ara-bola dia ahitana:
- varotra anatiny - Fampiasana amin'ny fomba diso ny vaovao tsy an'ny besinimaro amin'ny tombom-barotra amin'ny tsenam-bola
- Tsolotra/kolikoly - Mitaona fanapahan-kevitra na hetsika amin'ny alàlan'ny fandrisihana ara-bola
- Fandosirana sazy – Fihodinana ny sazy iraisam-pirenena hahazoana tombony
- Fisandohana – Famokarana vola sandoka, antontan-taratasy, vokatra, sns.
- an-tsokosoko – Fitaterana entana/vola tsy ara-dalàna miampita sisintany
Ny heloka ara-bola dia mifamatotra amin'ny saika karazana asan-jiolahy rehetra – manomboka amin'ny rongony tsy ara-dalàna sy ny fanondranana olona an-tsokosoko hatramin'ny fampihorohoroana sy ny fifandirana. Ny fahasamihafan'ny olana sy ny haben'ny olana dia mila valiny iraisam-pirenena mifandrindra.
Sazy ho an'ny heloka ara-bola samihafa any UAE
| Heloka bevava ara-bola | Lalàna mifandraika | Sazy sazy |
|---|---|---|
| Famotsiam-bola | Lalàna Federaly laharana 4/2002 (araka ny nasiam-panitsiana) | 3 hatramin'ny 10 taona an-tranomaizina sy/na hatramin'ny AED 50 tapitrisa |
| hosoka | Lalàna Federaly laharana 3/1987 (araka ny nasiam-panitsiana) | Miovaova, fa amin'ny ankapobeny hatramin'ny 3 taona an-tranomaizina sy/na lamandy |
| fisolokiana ao amin'ny Internet | Lalàna Federaly laharana 5/2012 (araka ny nasiam-panitsiana) | Onitra manomboka amin'ny AED 50,000 ka hatramin'ny AED 3 tapitrisa, ary/na an-tranomaizina hatramin'ny 10 taona |
| Fandrosoana hetra | Lalàna momba ny fanapahana federaly No. 6/2017 | Onitra avy amin'ny AED 100,000 ka hatramin'ny AED 500,000 ary mety higadra |
| Fisandohana | Lalàna federaly No. 6/1976 | Sazy an-tranomaizina hatramin'ny 10 taona sy/na lamandy |
| Tsolotra/Kolikoly | Lalàna Federaly laharana 11/2006 (araka ny nasiam-panitsiana) | Sazy an-tranomaizina hatramin'ny 7 taona sy/na onitra hatramin'ny AED 1 tapitrisa ho an'ny mpanome sy mpandray |
| Fifanakalozana ao anaty | Lalàna Federaly laharana 8/2002 (araka ny nasiam-panitsiana) | Sazy an-tranomaizina hatramin'ny 5 taona sy/na onitra hatramin'ny AED 10 tapitrisa |
Fanadihadiana sy fanenjehana heloka bevava ara-bola any Dubai
Fanadihadiana momba ny heloka bevava ara-bola any Dubai:
- tatitra: Ny tatitra momba ny heloka bevava ara-bola dia mora amin'ny alàlan'ny fantsona voatondro, na amin'ny alàlan'ny fifandraisana amin'ny polisy Dubai na ny manampahefana ara-bola mifandraika amin'izany, miankina amin'ny toetry ny fandikan-dalàna. Ohatra, hisy hetsika ahiahiana ho famotsiam-bola ho taterina any amin'ny Financial Intelligence Unit (FIU).
- Fanadihadiana voalohany: Ity dingana ity dia manomboka amin'ny fanangonana porofo feno, ahitana famakafakana lalina momba ny firaketana ara-bola, fanaovana dinidinika amin'ireo vavolombelona manan-danja, ary fiaraha-miasa amin'ny fiaraha-miasa eo amin'ny polisy Dubai, ny fanenjehana ho an'ny daholobe, ary ny vondrona manokana toy ny Departemantan'ny Fiarovana ara-toekarena Dubai.
- Fiaraha-miasa nohatsaraina: Nohamafisin'ny Memorandum of Understanding teo amin'ny Birao Mpanatanteraka AML/CFT ao Emirà Arabo Mitambatra sy ny Polisin'i Dubai ny fiaraha-miasa, ka nampitombo ny fahaiza-manao fanadihadiana amin'ny ady amin'ny heloka ara-bola amin'ny fomba mahomby kokoa.
Fanenjehana ny heloka ara-bola any Dubai:
- Fanenjehana ampahibemaso: Rehefa manangona porofo mivaingana amin'ny alalan'ny dingan'ny famotorana, dia atolotra ny Fampanoavana ny raharaha, izay hanombantombanan'ny mpampanoa lalàna amin'ny fomba hentitra ny porofo ary hamaritana raha hanomboka fiampangana ara-pomba an'ireo voalaza fa nahavanon-doza.
- Rafitra fitsarana: Ny raharaha izay nanenjika ny fiampangana dia tsaraina any amin'ny Fitsarana Dubai avy eo, izay ny mpitsara tsy miangatra no mitarika ny fitsarana. Ireo manam-pahefana ara-pitsarana ireo dia nankinina tamin'ny andraikitry ny fanombanana ny heloka na ny tsy fananan-tsiny mifototra amin'ny fanombanana feno ny porofo aseho, amin'ny fanarahana tanteraka ny lalànan'ny Emira Arabo Mitambatra.
- Ny hamafin'ny sazy: Amin'ny toe-javatra misy ny fanamelohana, ny mpitsara mpiahy dia mamaritra ny sazy sahaza, mifanaraka amin'ny toetra manokana sy ny hamafin'ny heloka ara-bola natao. Ny fepetra sazy dia mety manomboka amin'ny sazy ara-bola lehibe ka hatramin'ny sazy am-ponja, miaraka amin'ny faharetan'ny sazy an-tranomaizina mifanaraka amin'ny halehiben'ny fandikan-dalàna, araka ny voalazan'ny lalànan'ny Emira Arabo Mitambatra.
Ny andraikitry ny fikambanana fototra
Ny fikambanana iraisam-pirenena isan-karazany dia mitarika ezaka maneran-tany amin'ny heloka bevava ara-bola:
- Force Task Force (FATF) mametraka ny fenitry ny ady amin'ny famotsiam-bola (AML) sy ny famatsiam-bola amin'ny ady amin'ny fampihorohoroana nankatoavina maneran-tany.
- Biraon'ny Firenena Mikambana momba ny zava-mahadomelina sy ny heloka bevava (UNODC) manome fikarohana, fitarihana ary fanampiana ara-teknika ho an'ireo firenena mpikambana.
- FMI sy Banky iraisam-pirenena manombana ny rafitra AML/CFT ao amin'ny firenena ary manome fanohanana amin'ny fananganana fahaiza-manao.
- InterPOL manamora ny fiaraha-miasan'ny polisy hiadiana amin'ny heloka bevava iraisam-pirenena amin'ny alalan'ny famakafakana ny fitsikilovana sy ny angon-drakitra.
- Europol mandrindra ny fiaraha-miasa eo amin'ireo firenena mpikambana ao amin'ny Vondrona Eoropeana manohitra ireo tambajotran-jiolahy voarindra.
- Ny Egmont Group mampifandray ny 166 National Intelligence Units ho an'ny fizarana vaovao.
- Komitin'ny Basel momba ny fanaraha-maso ny banky (BCBS) manome tari-dalana sy fanohanana ho an'ny fitsipika sy fanarahan-dalàna manerantany.
Miaraka amin'ny sampan-draharaham-panjakana trans, masoivohom-panjakana sy mpampihatra lalàna toy ny Biraon'ny Tahirim-bolam-panjakana Amerikana momba ny Fanaraha-maso ny Fananan'ny Vahiny (OFAC), ny masoivohon'ny heloka bevava nasionaly UK (NCA), ary ny German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), ny banky foibe UAE, ary ny hafa mitondra fiara eo an-toerana. hetsika mifanaraka amin'ny fenitra manerantany.
"Ny ady amin'ny heloka bevava ara-bola dia tsy vitan'ny mahery fo, fa ny olon-tsotra manao ny asany amim-pahamarinana sy fanoloran-tena." – Gretchen Rubin, mpanoratra
Fitsipika fanaraha-maso heloka bevava ara-bola lehibe ao UAE
Ny fitsipika matanjaka tohanan'ny fomba fanarahan-dalàna mandroso eo amin'ny andrim-panjakana ara-bola dia maneho fitaovana tena ilaina amin'ny fanalefahana ny heloka bevava ara-bola maneran-tany.
Fitsipika miady amin'ny famotsiam-bola (AML).
Major lalàna miady amin’ny famotsiam-bola ahitana:
- US Banky Fanaovan-tsonia Banky ary ny lalàna PATRIOT
- EU AML Directives
- UK sy UAE Fitsipika momba ny famotsiam-bola
Ireo fitsipika ireo dia mitaky ny orinasa hanombantombana mavitrika ny loza mety hitranga, hitatitra ny fifampiraharahana mampiahiahy, hitarika ny fahazotoan'ny mpanjifa, ary hanatanteraka hafa. fanarahan-dalàna adidy.
Nohamafisin'ny sazy lehibe noho ny tsy fanarahan-dalàna, mikendry ny hanandratra ny fanaraha-maso sy ny fiarovana manerana ny rafitra ara-bola maneran-tany ny fitsipika AML.
Fantaro ny fitsipiky ny mpanjifanao (KYC).
Fantaro ny mpanjifanao (KYC) Ny protocols dia manery ny mpanome tolotra ara-bola hanamarina ny mombamomba ny mpanjifa sy ny loharanom-bola. Ny KYC dia mijanona ho tena ilaina amin'ny fitadiavana kaonty hosoka na lalam-bola mifamatotra amin'ny heloka ara-bola.
Ny teknolojia vao misondrotra toy ny fanamarinana ID biometrika, ny horonan-tsary KYC, ary ny fisavana lafika mandeha ho azy dia manampy amin'ny fanamorana ny fizotry ny dingana.
Tatitra momba ny hetsika mampiahiahy
Tatitra momba ny hetsika mampiahiahy (SAR) dia fitaovana ilaina amin'ny fitadiavana sy fisorohana ny ady amin'ny famotsiam-bola. Ny andrim-panjakana ara-bola dia tsy maintsy mametraka SAR amin'ny fifampiraharahana mampiahiahy sy ny asan'ny kaonty any amin'ny sampana fitsikilovana ara-bola mba hanaovana fanadihadiana bebe kokoa.
Ny teknika famakafakana avo lenta dia afaka manampy amin'ny fahafantarana ny 99% tombanana amin'ny hetsika azo antoka amin'ny SAR izay tsy taterina isan-taona.
Amin'ny ankapobeny, manamafy ny mangarahara ara-bola sy ny tsy fivadihana manerana ny sisintany ny fampifanarahana ny politika maneran-tany, ny fomba fanarahan-dalàna mandroso ary ny fandrindrana akaiky ny fanjakana sy ny tsy miankina.
Fampiasana Teknolojia manohitra ny heloka ara-bola
Ny teknolojia mipoitra dia manolotra fahafahana manova lalao hanatsarana ny fisorohana, ny fitadiavana ary ny valinteny momba ny heloka ara-bola isan-karazany.
AI sy fianarana milina
Faharanitan-tsaina artifisialy (AI) ary fianarana milina Ny algorithms dia manokatra ny fitadiavana lamina ao anatin'ny angon-drakitra ara-bola be lavitra noho ny fahafahan'ny olombelona. Ny fampiharana fototra dia ahitana:
- Fanadihadiana momba ny hosoka amin'ny fandoavam-bola
- Fanaraha-maso ny famotsiam-bola
- Fanatsarana ny cybersecurity
- Fanamarinana ny mombamomba
- Tatitra mampiahiahy mandeha ho azy
- Modely sy vinavina ny risika
AI dia mampitombo ny mpanadihady AML olombelona sy ny ekipan'ny fanarahan-dalàna amin'ny fanaraha-maso, fiarovana ary drafitra stratejika amin'ny tambajotra mpanao heloka bevava ara-bola. Izy io dia maneho singa manan-danja amin'ny fotodrafitrasa Anti-Financial Crime (AFC) taranaka manaraka.
“Sabatra roa lela ny teknolojia amin'ny ady amin'ny heloka bevava ara-bola. Na dia mamorona fahafahana vaovao ho an'ny mpanao heloka bevava aza izany, dia manome hery antsika amin'ny fitaovana mahery vaika hanara-maso sy hanakana azy ireo ihany koa. - Tale Mpanatanteraka Europol Catherine De Bolle
Blockchain Analytics
Ledgers zaraina mangarahara toy ny Bitcoin sy Ethereum blockchain mamela ny fanaraha-maso ny fikorianan'ny vola hamaritana ny famotsiam-bola, ny hosoka, ny fandoavana ny vidim-panavotana, ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana, ary ny fifampiraharahana voasazy.
Ny orinasa manam-pahaizana manokana dia manome fitaovana fanaraha-maso blockchain ho an'ireo andrim-panjakana ara-bola, orinasa crypto ary sampan-draharaham-panjakana mba hanaraha-maso matanjaka kokoa na dia amin'ny vola crypto mifantoka amin'ny fiainana manokana toa an'i Monero sy Zcash aza.
Biometrika sy Rafitra ID nomerika
Secure teknolojia biometrika toy ny fanondro, ny temimaso, ary ny famantarana ny tarehy dia manolo ny kaody passante mba hanamarinana ny maha-azo itokiana azy. Ny rafitra ID nomerika mandroso dia manome fiarovana matanjaka amin'ny hosoka mifandraika amin'ny maha-izy azy sy ny loza ateraky ny famotsiam-bola.
API Integrations
Sokafy ny interface programan'ny fampiharana banky (APIs) mamela ny fizarana angon-drakitra mandeha ho azy eo amin'ny andrim-panjakana ara-bola ho an'ny fanaraha-maso isan-karazany ny kaontin'ny mpanjifa sy ny fifampiraharahana. Mampihena ny vidin'ny fanarahan-dalàna izany sady manatsara ny fiarovana AML.
Fizarana fampahalalana
Ireo karazana angon-drakitra momba ny heloka bevava ara-bola natokana dia manamora ny fifanakalozam-baovao tsiambaratelo eo amin'ny andrim-panjakana mba hanamafisana ny fisavana hosoka rehefa manaraka ny protocols henjana momba ny fiainana manokana.
Miaraka amin'ny fitomboana mihoa-pampana eo amin'ny famoronana angon-drakitra, ny fampifangaroana hevitra amin'ny angon-drakitra midadasika dia maneho ny fahaiza-manao lehibe amin'ny famakafakana ny fitsikilovana ho an'ny daholobe-tsy miankina sy ny fisorohana ny heloka bevava.
Fiaraha-miasan'ny Emirà Arabo Mitambatra amin'ny Interpol hiadiana amin'ny heloka ara-bola
Eken'ny Emirà Arabo Mitambatra tsara ny fandrahonana lehibe amin'ny heloka ara-bola ary mandray fepetra hentitra amin'ny fiaraha-miasa amin'ny Interpol hiadiana amin'izy ireo:
Fizarana fitsikilovana
- Ny Emirà Arabo Mitambatra dia mifanakalo faharanitan-tsaina amin'ny Interpol momba ny fironana amin'ny heloka bevava ara-bola, ny typologie ary ny tambajotran-jiolahy.
- Ny fantsona Interpol azo antoka dia ahafahan'ny fifampizaràna vaovao miampita sisintany momba ireo voarohirohy ho mpanao heloka bevava sy hetsika tsy ara-dalàna.
Mampiasa ny Interpol Resources
- Mampiasa ny angon-drakitra momba ny heloka bevava ara-bola sy ny ady amin'ny kolikoly Interpol momba ny mpanao heloka bevava ara-bola ny UAE.
- Ny fitaovana toy ny Global Stop Payment Mechanism dia mamela ny fanamainana ny fifampiraharahana mampiahiahy.
- Ny angon-drakitra momba ny fiarovana an-dranomasina dia manampy amin'ny famantarana ireo heloka bevava mifandray amin'ny fandikan-dalàna ara-bola.
Hetsika iombonana
- Mandray anjara mavitrika amin'ny hetsika iarahan'ny Interpol ireo masoivoho mpampihatra lalàna ao UAE.
- Ireny no kendrena ireo tompon'andraikitra ara-bola lehibe, fanarenana ny fananana ary fandravana tambajotran-jiolahy.
- Ohatra vao haingana: Operation Lionfish manohitra ny fanondranana rongony maneran-tany.
Fahaiza-mitarika manerantany
- Ny Emirà Arabo Mitambatra no tompon-daka amin'ny fandaharam-potoanan'ny heloka bevava ara-bola ao amin'ny forum UN sy FATF miaraka amin'ny Interpol.
- Manamafy ny fiaraha-miasa iraisam-pirenena sy manara-penitra amin'ny fepetra fanoherana izany hetsika izany.
Amin'ny alàlan'ity fiaraha-miasa multidimensional ity mampifangaro ny faharanitan-tsaina, ny loharanon-karena, ny asa ary ny fitarihana, ny UAE dia manamafy ny fiarovany ary mampiroborobo ny tontolo iainana ara-bola azo antoka.
Ny fiantraikan'ny heloka ara-bola eo amin'ny toekaren'i Emirà Arabo Mitambatra
Ny heloka ara-bola dia miteraka loza mitatao ho an'ny fitoniana ara-toekarena sy ny fitomboan'i UAE. Manakoako amin'ny sehatra maro ny fiantraikany ratsy ary manimba ny ezaka ataon'ny firenena amin'ny fitazonana rafitra ara-bola matanjaka sy mangarahara. Ny heloka bevava ara-bola dia nanjary lalim-paka teo amin'ny toe-karena maneran-tany, miaraka amin'ny Biraon'ny Firenena Mikambana momba ny zava-mahadomelina sy ny heloka bevava (UNODC) manombatombana ny totalin'izy ireo amin'ny 3-5% amin'ny harin-karena maneran-tany, izay misolo tena ny 800 lavitrisa dolara amerikana ka hatramin'ny 2 tapitrisa tapitrisa dolara mikoriana amin'ny fantsona tsy ara-dalàna isan-taona. .
Voalohany, ny heloka ara-bola toy ny famotsiam-bola, ny fandosirana hetra, ary ny hosoka dia mety hanimba ny fihetsehan'ny tsena ary hamorona sehatra tsy mirindra ho an'ny orinasa ara-dalàna. Ny Financial Action Task Force (FATF) dia mitatitra fa ny famotsiam-bola fotsiny dia mahatratra 1.6 trillion dolara isan-taona, mitovy amin'ny 2.7% amin'ny harin-karena maneran-tany. Mety hanakivy ny fampiasam-bola avy any ivelany izany, hanakantsakana ny ezaka fampitomboana ara-toekarena, ary hanakana ny fandraharahana sy ny fanavaozana ao UAE.
Ankoatr'izay, ny heloka bevava ara-bola dia mety manimba ny fitokisan'ny vahoaka amin'ny andrim-panjakana sy ny sampan-draharaham-panjakana, ka manakana ny fahafahan'izy ireo miasa tsara. Izany dia mety hitarika amin'ny sidina renivohitra, ny fihenan'ny fidiram-bola, ary ny fahaverezan'ny fahatokisana amin'ny rafitra ara-bola ao Emirà Arabo Mitambatra, ary amin'ny farany dia manakana ny fivoarana ara-toekarena sy ny fivoarana. Ny firenena an-dalam-pandrosoana dia mety ho very mihoatra ny $ 1 trillion isan-taona noho ny fialana sy ny fandosirana ny hetra amin'ny orinasa, manasongadina ny voka-dratsy ara-toekarena.
Farany, ny fandaniana mifandraika amin'ny fanadihadiana, ny fanenjehana ary ny famerenana ny fananana very noho ny heloka bevava ara-bola dia mety hanery ny fampiharana ny lalàna sy ny loharanon'ny fitsarana ao Emirà Arabo Mitambatra, mampivily ny vola hiala amin'ireo sehatra manan-danja hafa amin'ny fampandrosoana ara-toekarena sy ny fandaharan'asa fiahiana ara-tsosialy.
Hetsika nataon'ny governemanta UAE hiadiana amin'ny heloka ara-bola
Voalohany, nanamafy ny rafitra ara-dalàna sy ara-dalàna ny Emirà Arabo Mitambatra tamin'ny alalan'ny fametrahana lalàna matanjaka miady amin'ny famotsiam-bola (AML) sy ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana (CFT). Ireo lalàna ireo dia manome fepetra hentitra amin'ny fahazotoana, fepetra takiana amin'ny tatitra ary sazy ho an'ny tsy fanarahan-dalàna.
Faharoa, nanangana masoivoho manokana sy vondron'asa natokana ho amin'ny fikarohana, fanadihadiana ary fanenjehana heloka bevava ara-bola ny governemanta. Anisan’izany ny sampana miady amin’ny famotsiam-bola sy ny tranga mampiahiahy (AMLSCU) sy ny birao mpanatanteraka misahana ny ady amin’ny famotsiam-bola sy ny famatsiam-bola amin’ny fampihorohoroana.
Fahatelo, nanamafy ny fiaraha-miasa amin'ireo fikambanana iraisam-pirenena sy ireo mpiara-miasa avy any ivelany ny UAE. Tafiditra ao anatin'izany ny fandraisana anjara mavitrika amin'ny hetsika tarihin'ny Financial Action Task Force (FATF), ny Vondrona Egmont momba ny Fitsikilovana ara-bola, ary ny Interpol, araka ny noresahina teo aloha.
Farany, nanome vola be ny governemanta amin'ny fampivoarana ny fahaiza-manao sy ny fanentanana ny vahoaka. Tafiditra ao anatin'izany ny fandaharan'asa fanofanana ho an'ny mpampihatra lalàna, andrim-bola ary orinasa hanatsarana ny fahaizany mamantatra sy mitatitra hetsika mampiahiahy. Ny fanentanana ho an'ny daholobe koa dia mikendry ny hanabe ny olom-pirenena sy ny mponina amin'ny loza sy ny vokatry ny heloka bevava ara-bola.
