Ny heloka ara-bola dia manondro ny hetsika tsy ara-dalàna tafiditra amin'ny fifampiraharahana ara-bola hosoka na fitondran-tena tsy marina ho an'ny tombontsoa ara-bola manokana. Mafy sy miharatsy izany maneran- olana izay mamela heloka toy ny famotsiam-bola, famatsiam-bola fampihorohoroana, sy ny maro hafa. Ity torolàlana feno ity dia mandinika ny tena zava-dehibe fandrahonana, lavitra fiantraikan'ny, farany ny fironana, ary mahomby indrindra vahaolana amin'ny ady amin'ny heloka ara-bola maneran-tany.

Inona no atao hoe heloka ara-bola?

Heloka ara-bola mandrakotra na inona na inona fandikan-dalàna tsy ara-dalàna tafiditra amin'ny fahazoana ny vola na fananana amin’ny alalan’ny fitaka na hosoka. Ny sokajy lehibe dia ahitana:

Famotsiam-bola: Fanafenana ny fiaviana sy ny fihetsehan'ny vola tsy ara-dalàna avy amin'ny asa ratsy.
hosoka: Famitahana orinasa, olon-tsotra, na governemanta mba hahazoana tombony ara-bola na fananana tsy ara-dalàna.
fisolokiana ao amin'ny Internet: Fangalarana, hosoka, na heloka hafa noho ny teknolojia mba hahazoana tombony ara-bola.
varotra anatiny: Fampiasana amin'ny fomba diso ny mombamomba ny orinasa tsy miankina amin'ny tombombarotra amin'ny tsenam-bola.
Tsolotra/kolikoly: Fanomezana famporisihana toy ny vola mba hisy fiantraikany amin'ny fitondran-tena na fanapahan-kevitra.
Fanalavirana hetra: Tsy fanambarana vola miditra mba tsy handoavam-bola tsy ara-dalàna.
Famatsiam-bola fampihorohoroana: Fanomezana vola hanohanana ny foto-pisainana na hetsika fampihorohoroana.

samihafa fomba tsy ara-dalàna manampy hanafina ny tena fananana na niandohan'ny ny vola sy ny hafa fananana. Ny heloka ara-bola koa dia mahatonga ny fandikan-dalàna lehibe toy ny fanondranana rongony, fanondranana olona an-tsokosoko, fanondranana an-tsokosoko, sy ny maro hafa. Karazana abetment toy ny fanampiana, fanamorana na firaisana tsikombakomba amin'ny fanaovana ireo heloka ara-bola ireo dia tsy ara-dalàna.

Ny teknolojia avo lenta sy ny fifandraisan'izao tontolo izao dia mamela ny heloka ara-bola hivoatra. Na izany aza, manokan-tena maneran-tany fikambanana dia mandroso mitambatra vahaolana hiadiana amin’ny fomba mahomby kokoa noho ny hatramin’izay ity fandrahonana mpanao heloka bevava ity.

Ny haben'ny heloka bevava ara-bola

Ny heloka bevava ara-bola dia nanjary lalim-paka tamin'ny eran'izao tontolo izao Toe-karena. The Biraon'ny Firenena Mikambana momba ny zava-mahadomelina sy ny heloka bevava (UNODC) manombatombana ny habeny manontolo amin'ny 3-5% amin'ny harin-karena maneran-tany, misolo tena lehibe 800 miliara dolara ka hatramin'ny 2 miliara dolara mikoriana amin'ny fantsona maizina isan-taona.

Fikambanana iraisam-pirenena miady amin'ny famotsiam-bola, ny Force Task Force (FATF), mitatitra fa ny famotsiam-bola fotsiny dia mitentina $1.6 trillion isan-taona, mitovy amin'ny 2.7% amin'ny harin-karena maneran-tany. Mandritra izany fotoana izany, ny firenena an-dalam-pandrosoana dia mety ho very $1 trillion isan-taona mitambatra noho ny fisoronana sy fandosirana ny hetra amin'ny orinasa.

Na izany aza, ny tranga voamarika dia azo inoana fa ampahany kely amin'ny asan-jiolahy ara-bola eran-tany. Mampitandrina ny Interpol fa 1% amin'ny famotsiam-bola eran-tany sy ny famatsiam-bola fampihorohoroana no mety ho sarona. Ny fandrosoana ara-teknolojia amin'ny AI sy ny famakafakana data lehibe dia manome fanantenana amin'ny fanatsarana ny tahan'ny fitiliana. Na izany aza, ny heloka bevava ara-bola dia toa mbola azo inoana fa mbola ho be mpampiasa $ 900 lavitrisa ka hatramin'ny $ 2 trillion ny indostria ambanin'ny tany ho an'ny taona maro.

Amin'ny toe-javatra sasany, dia mety hiatrika ny olona fiampangana heloka bevava diso noho ny heloka ara-bola tsy tena nataon'izy ireo. Ny fananana mpisolovava mpiaro ny heloka bevava efa za-draharaha dia mety ho zava-dehibe amin'ny fiarovana ny zonao raha miatrika fiampangana diso.

Torolàlana momba ny lalàna momba ny heloka bevava ny LawyersUAE dia afaka manome fomba fijery sarobidy amin'ny fitetezana ny saro-takarina ara-dalàna manodidina ny heloka bevava ara-bola, miantoka ny fahatakarana feno sy ny fanarahana ireo lalàna sy fitsipika mifandraika amin'izany.

Nahoana no zava-dehibe ny heloka bevava ara-bola?

Ny haben'ny heloka bevava ara-bola dia mitovy amin'ny fiantraikany lehibe maneran-tany:

Ny tsy fandriam-pahalemana ara-toekarena sy ny fihanaky ny fampandrosoana
Ny fidiram-bola/tsy fitoviana ara-tsosialy ary ny fahantrana mivaingana
Ny fampihenana ny vola miditra amin'ny hetra dia midika fa vitsy ny sampan-draharaham-panjakana
Mamela ny fanondranana rongony/olona, fampihorohoroana ary fifandirana
Manimba ny fitokisan’ny vahoaka sy ny fiaraha-monina

Amin'ny lafiny tsirairay, ny heloka bevava ara-bola dia miteraka fahasahiranana mafy ho an'ireo niharam-boina amin'ny alalan'ny fangalarana ny maha-izy azy, ny hosoka, ny fakana an-keriny ary ny fatiantoka ara-bola.

Ankoatr'izay, ny vola voaloto dia manenika ny asa fandraharahana mahazatra toy ny trano fonenana, fizahan-tany, entana lafo vidy, filokana, sy ny maro hafa. Ny tombantombana dia manondro hatramin'ny 30%-n'ny orinasa maneran-tany miaina famotsiam-bola. Ny fiparitahan'izy io dia mitaky fiaraha-miasa manerantany eo amin'ny governemanta, ny andrim-panjakana, ny mpandrindra, ny mpanome teknolojia ary ny mpandray anjara hafa mba hanalefahana ny risika.

Fomba lehibe amin'ny heloka ara-bola

Andeha hodinihintsika ny endrika lehibe amin'ny heloka ara-bola izay mandrisika ny toekaren'izao tontolo izao.

Famotsiam-bola

The dingana mahazatra of famotsiam-bola dia ahitana dingana telo lehibe:

Fametrahana - Fampidirana vola tsy ara-dalàna amin'ny rafitra ara-bola mahazatra amin'ny alàlan'ny fametrahana, ny fidiram-bolan'ny orinasa, sns.
Layering - Manafina ny lalan'ny vola amin'ny alàlan'ny fifanakalozana ara-bola sarotra.
Fampidirana - Fampidirana ny vola "nodiovina" hiverina amin'ny toekarena ara-dalàna amin'ny alàlan'ny fampiasam-bola, fividianana lafo vidy, sns.

Famotsiam-bola tsy vitan’ny manafina ny vola azo avy amin’ny heloka bevava fa mamela ny asan-jiolahy fanampiny. Ny orinasa dia mety tsy nahy mamela azy io tsy fantany.

Noho izany, maneran-tany miady amin'ny famotsiam-bola (AML) Ny fitsipika dia mandidy ny adidy amin'ny fitateram-baovao henjana kokoa sy ny fomba fanarahan-dalàna ho an'ny banky sy andrim-panjakana hafa mba hiadiana amin'ny famotsiam-bola. Ny vahaolana AI sy ny fianarana milina manaraka dia afaka manampy amin'ny fampandehanana ho azy ny fitadiavana kaonty na fomba fifampiraharahana mampiahiahy.

hosoka

Fatiantoka manerantany ho hosoka vola irery nihoatra $ 35 lavitrisa amin'ny taona 2021. Ny fisolokiana isan-karazany dia mampiasa ny teknolojia, ny fangalarana ny maha-izy azy ary ny injeniera sosialy mba hanamorana ny famindrana vola tsy ara-dalàna na ny fahazoana famatsiam-bola. Karazana dia ahitana:

Hosoka amin'ny carte de crédit/debit
Fisolokiana phishing
Fanekena mailaka fandraharahana
Faktiora sandoka
Fisolokiana romantika
Ponzi / piramida

Manimba ny fahatokisana ara-bola ny hosoka, miteraka fahasahiranana ho an'ireo niharam-boina, ary mampitombo ny fandaniana ho an'ny mpanjifa sy ny mpamatsy vola. Ny famakafakana hosoka sy ny teknikan'ny kaonty forensika dia manampy amin'ny famoahana ireo hetsika mampiahiahy hanaovana fanadihadiana fanampiny ataon'ireo andrim-panjakana sy sampan-draharaha misahana ny fampiharana ny lalàna.

“Miroborobo ao anatin’ny aloka ny heloka ara-bola. Ny famirapiratan'ny hazavana eo amin'ny zorony maizina no dingana voalohany amin'ny fandravana azy." – Loretta Lynch, mpampanoa lalàna amerikana teo aloha

fisolokiana ao amin'ny Internet

Nitombo 238% eran-tany ny fanafihana an-tserasera manohitra ny andrim-panjakana nanomboka tamin'ny 2020 ka hatramin'ny 2021. heloka an-tserasera ara-bola toy ny:

Crypto wallet/fanakalozana hacks
ATM jackpot
Fikarohana carte de crédit
Fangalarana ny fahazoan-dàlana amin'ny banky
Ransomware attacks

Mety hihoatra ny fatiantoka amin'ny heloka an-tserasera manerantany $ 10.5 tapitrisa tapitrisa mandritra ny dimy taona manaraka. Raha mbola mihatsara ny fiarovana amin'ny cyber, ireo mpijirika manam-pahaizana dia mamolavola fitaovana sy fomba maoderina kokoa ho an'ny fidirana tsy nahazoana alalana, fanitsakitsahana ny angona, fanafihana malware ary halatra vola.

Fandrosoana hetra

Mihoatra noho izany ny fisorohana ny hetra maneran-tany sy ny fandosirana ataon'ny orinasa sy ny olona manana vola be 500-600 miliara dolara isan-taona. Ny banga iraisam-pirenena sarotra sy ny fialokalofana hetra dia manamora ny olana.

Fanalavirana hetra manimba ny fidiram-bolam-panjakana, mampitombo ny tsy fitoviana ary mampitombo ny fiankinan-doha amin’ny trosa. Izy io dia mametra ny famatsiam-bola ho an'ny serivisy ho an'ny daholobe toy ny fitsaboana, fanabeazana, fotodrafitrasa, sy ny maro hafa. Ny fiaraha-miasa maneran-tany nohatsaraina eo amin'ny mpanao politika, ny mpandrindra, ny orinasa ary ny andrim-panjakana dia afaka manampy amin'ny fanaovana ny rafitra hetra ho ara-drariny sy mangarahara kokoa.

Heloka ara-bola fanampiny

Ny endrika lehibe hafa amin'ny heloka ara-bola dia ahitana:

varotra anatiny - Fampiasana amin'ny fomba diso ny vaovao tsy an'ny besinimaro amin'ny tombom-barotra amin'ny tsenam-bola
Tsolotra/kolikoly - Mitaona fanapahan-kevitra na hetsika amin'ny alàlan'ny fandrisihana ara-bola
Fandosirana sazy – Fihodinana ny sazy iraisam-pirenena hahazoana tombony
Fisandohana – Famokarana vola sandoka, antontan-taratasy, vokatra, sns.
an-tsokosoko – Fitaterana entana/vola tsy ara-dalàna miampita sisintany

Ny heloka ara-bola dia mifamatotra amin'ny saika karazana asan-jiolahy rehetra – manomboka amin'ny rongony tsy ara-dalàna sy ny fanondranana olona an-tsokosoko hatramin'ny fampihorohoroana sy ny fifandirana. Ny fahasamihafan'ny olana sy ny haben'ny olana dia mila valiny iraisam-pirenena mifandrindra.

Manaraka, andeha hodinihintsika ny sasany amin'ireo fironana farany amin'ny heloka bevava ara-bola maneran-tany.

Fironana sy fivoarana farany

Ny heloka bevava ara-bola dia mitombo hatrany hatrany amin'ny lafiny ara-teknolojia. Ny fironana lehibe dia ahitana:

Fipoahana cybercrime - Ny fatiantoka amin'ny ransomware, ny marimaritra iraisana amin'ny mailaka ara-barotra, ny hetsika amin'ny tranokala maizina, ary ny fanafihana hacking dia haingana haingana.

Fanararaotana Cryptocurrency - Ny fifampiraharahana tsy mitonona anarana amin'ny Bitcoin, Monero ary ny hafa dia mamela ny famotsiam-bola sy ny hetsika tsena mainty.

Mitombo ny hosoka amin'ny maha-synthetic - Ny mpisoloky dia manambatra ny mari-pankasitrahana tena izy sy sandoka mba hamoronana famantarana diso tsy azo trandrahana ho an'ny fisolokiana.

Mitombo ny hosoka amin'ny fandoavam-bola amin'ny finday - Mitombo ny hosoka sy ny fifanakalozana tsy nahazoana alalana amin'ny fampiharana fandoavam-bola toa an'i Zelle, PayPal, Cash App ary Venmo.

Fitsinjovana ireo vondrona marefo - Mifantoka hatrany amin'ny zokiolona, mpifindra monina, tsy an'asa ary ireo olona marefo ireo mpisoloky.

Fanentanana fanalam-baraka – Ny “vaovao sandoka” sy ny fitantarana voafitaka dia manimba ny fitokisan'ny fiaraha-monina sy ny fifankahazoana iombonana.

Fitomboan'ny heloka bevava amin'ny tontolo iainana – Mihabetsaka ny fandripahana ala tsy ara-dalàna, ny hosoka karbônina, ny fanariana fako, ary ny heloka ara-tontolo iainana mitovy amin’izany.

Eo amin'ny lafiny tsara, ny fiaraha-miasa eran-tany eo amin'ny andrim-panjakana ara-bola, ny mpandrindra, ny fampiharana ny lalàna ary ny mpiara-miombon'antoka amin'ny teknolojia dia mbola mihamafy hatrany mba "miala amin'ny fanenjehana heloka bevava mankany amin'ny fisorohana azy ireo."

Ny andraikitry ny fikambanana fototra

Ny fikambanana iraisam-pirenena isan-karazany dia mitarika ezaka maneran-tany amin'ny heloka bevava ara-bola:

Force Task Force (FATF) mametraka ny fenitry ny ady amin'ny famotsiam-bola (AML) sy ny famatsiam-bola amin'ny ady amin'ny fampihorohoroana nankatoavina maneran-tany.
Biraon'ny Firenena Mikambana momba ny zava-mahadomelina sy ny heloka bevava (UNODC) manome fikarohana, fitarihana ary fanampiana ara-teknika ho an'ireo firenena mpikambana.
FMI sy Banky iraisam-pirenena manombana ny rafitra AML/CFT ao amin'ny firenena ary manome fanohanana amin'ny fananganana fahaiza-manao.
InterPOL manamora ny fiaraha-miasan'ny polisy hiadiana amin'ny heloka bevava iraisam-pirenena amin'ny alalan'ny famakafakana ny fitsikilovana sy ny angon-drakitra.
Europol mandrindra ny fiaraha-miasa eo amin'ireo firenena mpikambana ao amin'ny Vondrona Eoropeana manohitra ireo tambajotran-jiolahy voarindra.
Ny Egmont Group mampifandray ny 166 National Intelligence Units ho an'ny fizarana vaovao.
Komitin'ny Basel momba ny fanaraha-maso ny banky (BCBS) manome tari-dalana sy fanohanana ho an'ny fitsipika sy fanarahan-dalàna manerantany.

Miaraka amin'ireo sampan-draharaham-panjakana, sampan-draharaham-panjakana sy mpampihatra lalàna toy ny US Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC), UK National Crime Agency (NCA), ary German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), ny banky foibe UAE, ary ny hafa dia mitondra hetsika eo an-toerana. mifanaraka amin'ny fenitra iraisam-pirenena.

"Ny ady amin'ny heloka bevava ara-bola dia tsy vitan'ny mahery fo, fa ny olon-tsotra manao ny asany amim-pahamarinana sy fanoloran-tena." – Gretchen Rubin, mpanoratra

Fitsipika manan-danja sy fanarahan-dalàna

Ny fitsipika matanjaka tohanan'ny fomba fanarahan-dalàna mandroso eo amin'ny andrim-panjakana ara-bola dia maneho fitaovana tena ilaina amin'ny fanalefahana ny heloka bevava ara-bola maneran-tany.

Fitsipika miady amin'ny famotsiam-bola (AML).

Major lalàna miady amin’ny famotsiam-bola ahitana:

US Banky Fanaovan-tsonia Banky ary ny lalàna PATRIOT
EU AML Directives
UK sy UAE Fitsipika momba ny famotsiam-bola
FATF tolo-kevitra

Ireo fitsipika ireo dia mitaky ny orinasa hanombantombana mavitrika ny loza mety hitranga, hitatitra ny fifampiraharahana mampiahiahy, hitarika ny fahazotoan'ny mpanjifa, ary hanatanteraka hafa. fanarahan-dalàna adidy.

Nohamafisin'ny sazy lehibe noho ny tsy fanarahan-dalàna, mikendry ny hanandratra ny fanaraha-maso sy ny fiarovana manerana ny rafitra ara-bola maneran-tany ny fitsipika AML.

Fantaro ny fitsipiky ny mpanjifanao (KYC).

Fantaro ny mpanjifanao (KYC) Ny protocols dia manery ny mpanome tolotra ara-bola hanamarina ny mombamomba ny mpanjifa sy ny loharanom-bola. Ny KYC dia mijanona ho tena ilaina amin'ny fitadiavana kaonty hosoka na lalam-bola mifamatotra amin'ny heloka ara-bola.

Ny teknolojia vao misondrotra toy ny fanamarinana ID biometrika, ny horonan-tsary KYC, ary ny fisavana lafika mandeha ho azy dia manampy amin'ny fanamorana ny fizotry ny dingana.

Tatitra momba ny hetsika mampiahiahy

Tatitra momba ny hetsika mampiahiahy (SAR) dia fitaovana ilaina amin'ny fitadiavana sy fisorohana ny ady amin'ny famotsiam-bola. Ny andrim-panjakana ara-bola dia tsy maintsy mametraka SAR amin'ny fifampiraharahana mampiahiahy sy ny asan'ny kaonty any amin'ny sampana fitsikilovana ara-bola mba hanaovana fanadihadiana bebe kokoa.

Ny teknika famakafakana avo lenta dia afaka manampy amin'ny fahafantarana ny 99% tombanana amin'ny hetsika azo antoka amin'ny SAR izay tsy taterina isan-taona.

Amin'ny ankapobeny, manamafy ny mangarahara ara-bola sy ny tsy fivadihana manerana ny sisintany ny fampifanarahana ny politika maneran-tany, ny fomba fanarahan-dalàna mandroso ary ny fandrindrana akaiky ny fanjakana sy ny tsy miankina.

Fampiasana Teknolojia manohitra ny heloka ara-bola

Ny teknolojia mipoitra dia manolotra fahafahana manova lalao hanatsarana ny fisorohana, ny fitadiavana ary ny valinteny momba ny heloka ara-bola isan-karazany.

AI sy fianarana milina

Faharanitan-tsaina artifisialy (AI) ary fianarana milina Ny algorithms dia manokatra ny fitadiavana lamina ao anatin'ny angon-drakitra ara-bola be lavitra noho ny fahafahan'ny olombelona. Ny fampiharana fototra dia ahitana:

Fanadihadiana momba ny hosoka amin'ny fandoavam-bola
Fanaraha-maso ny famotsiam-bola
Fanatsarana ny cybersecurity
Fanamarinana ny mombamomba
Tatitra mampiahiahy mandeha ho azy
Modely sy vinavina ny risika

AI dia mampitombo ny mpanadihady AML olombelona sy ny ekipan'ny fanarahan-dalàna amin'ny fanaraha-maso, fiarovana ary drafitra stratejika amin'ny tambajotra mpanao heloka bevava ara-bola. Izy io dia maneho singa manan-danja amin'ny fotodrafitrasa Anti-Financial Crime (AFC) taranaka manaraka.

“Sabatra roa lela ny teknolojia amin'ny ady amin'ny heloka bevava ara-bola. Na dia mamorona fahafahana vaovao ho an'ny mpanao heloka bevava aza izany, dia manome hery antsika amin'ny fitaovana mahery vaika hanara-maso sy hanakana azy ireo ihany koa. - Tale Mpanatanteraka Europol Catherine De Bolle

Blockchain Analytics

Ledgers zaraina mangarahara toy ny Bitcoin sy Ethereum blockchain mamela ny fanaraha-maso ny fikorianan'ny vola hamaritana ny famotsiam-bola, ny hosoka, ny fandoavana ny vidim-panavotana, ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana, ary ny fifampiraharahana voasazy.

Ny orinasa manam-pahaizana manokana dia manome fitaovana fanaraha-maso blockchain ho an'ireo andrim-panjakana ara-bola, orinasa crypto ary sampan-draharaham-panjakana mba hanaraha-maso matanjaka kokoa na dia amin'ny vola crypto mifantoka amin'ny fiainana manokana toa an'i Monero sy Zcash aza.

Biometrika sy Rafitra ID nomerika

Secure teknolojia biometrika toy ny fanondro, ny temimaso, ary ny famantarana ny tarehy dia manolo ny kaody passante mba hanamarinana ny maha-azo itokiana azy. Ny rafitra ID nomerika mandroso dia manome fiarovana matanjaka amin'ny hosoka mifandraika amin'ny maha-izy azy sy ny loza ateraky ny famotsiam-bola.

API Integrations

Sokafy ny interface programan'ny fampiharana banky (APIs) mamela ny fizarana angon-drakitra mandeha ho azy eo amin'ny andrim-panjakana ara-bola ho an'ny fanaraha-maso isan-karazany ny kaontin'ny mpanjifa sy ny fifampiraharahana. Mampihena ny vidin'ny fanarahan-dalàna izany sady manatsara ny fiarovana AML.

Fizarana fampahalalana

Ireo karazana angon-drakitra momba ny heloka bevava ara-bola natokana dia manamora ny fifanakalozam-baovao tsiambaratelo eo amin'ny andrim-panjakana mba hanamafisana ny fisavana hosoka rehefa manaraka ny protocols henjana momba ny fiainana manokana.

Miaraka amin'ny fitomboana mihoa-pampana eo amin'ny famoronana angon-drakitra, ny fampifangaroana hevitra amin'ny angon-drakitra midadasika dia maneho ny fahaiza-manao lehibe amin'ny famakafakana ny fitsikilovana ho an'ny daholobe-tsy miankina sy ny fisorohana ny heloka bevava.

Paikady ho an'ny mpandray anjara maro hiadiana amin'ny heloka ara-bola

Ny metodôlôjia raitra amin'ny heloka ara-bola tamin'ny taonjato faha-21 dia mitaky valinteny fiaraha-miasa eo amin'ireo mpandray anjara manerantany:

Governemanta & mpanao politika

Ampifanaraho amin'ny rindran-damina sy ny rafi-pitantanana
Manome loharano ho an'ny masoivoho mpanara-maso ara-bola
Tohano ny fiofanana momba ny fampiharana ny lalàna sy ny fampivoarana ny fahaiza-manao

Ivontoerana ara-bola

Mitazona programa fanarahan-dalàna matanjaka (AML, KYC, fanivanana sazy, sns.)
Mametraha tatitra momba ny hetsika mampiahiahy (SAR)
Ampiasao ny famakafakana data sy ny fitantanana ny risika

Mpiara-miasa amin'ny teknolojia

Manome famakafakana avo lenta, biometrika, faharanitan-tsaina blockchain, fampidirana angon-drakitra ary fitaovana fiarovana amin'ny cyber

Mpandrindra ara-bola sy mpanara-maso

Mametraka sy mampihatra ny adidy AML/CFT mifototra amin'ny risika araka ny fitarihana FATF
Miara-miasa amin'ny sisintany hamahana ny fandrahonana isam-paritra

Agence fampiharana ny lalàna

Mitarika fanadihadiana sy fanenjehana sarotra
Atsaharo ny famatsiam-bolan'ny mpampihorohoro sy ny tambajotran'ny heloka iraisam-pirenena

Fikambanana iraisam-pirenena

Manamora ny fandrindrana eran-tany, ny fanombanana ary ny fitarihana ara-teknika
Amporisiho ny fiaraha-miasa sy ny fahaiza-manao iombonana

Ny paikadin'ny heloka bevava ara-bola feno dia tsy maintsy mampifanaraka ny politika sy ny fitsipika iraisam-pirenena amin'ny fampiharana nasionaly, ny fampiharana ny sehatra ho an'ny daholobe ary ny fanarahana ny sehatra tsy miankina.

Ny fahaiza-manao vaovao amin'ny fampidirana angon-drakitra, ny famakafakana amin'ny fotoana tena izy, ary ny faharanitan-tsaina nohatsarain'ny AI dia mamoaka fomba fijery azo atao amin'ny fikorianan'ny fampahalalana midadasika mba ahafahan'ny hetsika maminavina fa tsy mihetsika manohitra ireo karazana hosoka marobe, teknika fanasan-damba, fidiran'ny cyber ary fandikan-dalàna hafa.

Ny fijery momba ny heloka bevava ara-bola

Na dia mitondra fahafahana vaovao ho an'ny fanararaotana aza ny vanim-potoanan'ny teknôlôjia, dia mamindra ny paradigma mankany amin'ny fanakorontanana mihetsiketsika mifanohitra amin'ny valin-kafatra mihetsiketsika manoloana ireo tambajotran-jiolahy efa lalim-paka.

Miaraka amin'ny vinavina 8.4 lavitrisa eran'izao tontolo izao amin'ny 2030, ny fanamarinana ny maha-izy azy dia maneho ny sisintany mihamitombo ho an'ny fisorohana ny hosoka. Mandritra izany fotoana izany, ny fanaraha-maso cryptocurrency dia manome fahitana maranitra kokoa amin'ny alokaloka maizina indrindra.

Na izany aza, satria ny AI sy ny fandrindrana eran-tany dia manala ny jamba taloha, ny peratra mpanao heloka bevava dia mampifanaraka hatrany ny teknika ary mifindra any amin'ny fialofana vaovao. Mbola tena ilaina ny fahaizana mamadika ireo vector fanafihana vaovao sy ny sampanan-dalana ara-batana-niomerika.

Amin'ny farany, ny fampihenana ny heloka bevava ara-bola dia mitaky fampifanarahana ny fanaraha-maso, ny teknolojia ary ny fiaraha-miasa iraisam-pirenena mba ahafahan'ny tsy fivadihana manerana ny fikorianan'ny vola eran-tany. Ny lalana mampanantena dia mampiseho fa mihatsara hatrany ny tontolon'ny lalàna sy ny fiarovana, na dia mampanantena pivots sy fanavaozana maro aza ny lalana mankany amin'ny fahamendrehana mahazatra amin'ny taona ho avy.

Ny Fitsipika Fototra

Ny heloka bevava ara-bola dia miteraka fahavoazana goavana maneran-tany amin'ny alalan'ny sehatra ara-toekarena, sosialy, politika. Na izany aza, ny fanamafisana ny fampifanarahana eo amin'ny sehatra ho an'ny daholobe sy tsy miankina mifantoka amin'ny mangarahara, ny teknolojia, ny analyse, ny politika ary ny fiaraha-miasa dia mitondra tombony tsy tapaka amin'ny tombontsoan'ny mpilalao izay manararaotra ny elanelana eo amin'ny fitantanana mba hahazoana tombony tsy ara-dalàna.

Na dia mijanona ho zava-dehibe aza ny maritoa mpampanoa lalàna, ny fisorohana dia tsara kokoa noho ny mitsabo amin'ny fampihenana ny fandrisihana sy ny fahafahan'ny heloka ara-bola hiorim-paka manerana ny banky, ny tsena ary ny sehatra ara-barotra manerantany. Ny laharam-pahamehana dia mijanona amin'ny fanamafisana ny rafitry ny fahamendrehana, ny fanaraha-maso ny fiarovana, ny fampiraisana ny angon-drakitra, ny fanadihadiana amin'ny taranaka manaraka, ary ny fiambenana iombonana amin'ny fandrahonana mivoatra.

Ny heloka ara-bola dia mety hitohy ho sehatra olana tsy misy vahaolana farany. Na izany aza, ny halehiben'ny trillion dolara sy ny fahavoazana azony dia azo ferana tanteraka amin'ny alàlan'ny fiaraha-miasa manerantany. Mitranga isan'andro ny fandrosoana lehibe eo amin'ny fitadiavana lamina, fanakatonana ny banga, ary fampandrenesana ireo fantsona aloka manerana ny sehatra ara-bola iraisam-pirenena.

Fehiny: Fanoloran-tena amin'ny Marathon manohitra ny Sprint Crime

Ny heloka ara-bola dia mijanona ho fanimbana ny toe-karena, ny vola miditra amin'ny governemanta, ny sampan-draharaham-panjakana, ny zon'ny tsirairay, ny firaisankina ara-tsosialy ary ny fitoniana ara-panjakana maneran-tany. Na izany aza, ny fiaraha-miasa natokana ho an'ny daholobe sy ny tsy miankina mifantoka amin'ny mangarahara, ny fandraisana andraikitra, ny fandraisana ny teknolojia ary ny fandrindrana manerantany dia mahazo tombony tsy tapaka manoloana ny fiparitahan'izany.

Ny adidy amin'ny tatitra fanamafisana, ny fepetra fanaraha-maso blockchain, ny rafitra ID biometrika, ny fampidirana API, ary ny famakafakana nohatsaraina AI dia miara-miasa amin'ny fahitana sy ny fiarovana amin'ny fotodrafitrasa manan-danja amin'ny fitantanam-bola. Na dia mitsambikina ao anatin'ny banga aza ireo mpilalao maneso, ny fahamendrehana mivelatra sy ny fanoloran-tena iombonana no manjaka amin'ity hazakazaka ity hanoherana ny kolikoly amin'ny rafitra ara-toekarena tena ilaina.

Amin'ny alàlan'ny rafi-pitantanana mazoto, fitantanana angon-drakitra tompon'andraikitra, protocols momba ny fiarovana, ary fomba fanaraha-maso etika ny andrim-panjakana ara-bola, ny mpandrindra ary ny mpiara-miombon'antoka dia manandratra ny fahasalamana ara-bola eo amin'ny fiaraha-monina hanoherana ny mpanao heloka bevava mirona amin'ny tombom-barotra parasy.