Famotsiam-bola na Hawala any Emirà Arabo Mitambatra: Inona ny saina mena amin'ny AML?

Famotsiam-bola na Hawala any UAE

Ny fanodikodinam-bola na Hawala any UAE no teny mahazatra ampiasaina hanondroana ny fomba fanodinkodinan'ny mpanota ny loharanom-bola. 

Money famotsiam ary mpampihorohoro fanohanana ara-bola manohintohina ny fitoniana ara-toekarena ary manome vola ho an'ny hetsika tsy ara-dalàna. Noho izany dia feno miady amin'ny famotsiam-bola (AML) zava-dehibe ny fitsipika. Ny Emirà Arabo Mitambatra (UAE) dia manana fitsipika hentitra momba ny AML, ary tena ilaina izany raharaham-barotra ary ireo andrim-panjakana miasa ao amin'ny firenena dia mahatakatra ny famantarana ny sainam-pirenena mena mba hahitana ny fifampiraharahana mampiahiahy.

Inona no atao hoe famotsiam-bola?

Famotsiam-bola dia ny fanafenana ny fiavian'ny vola tsy ara-dalàna amin'ny alalan'ny fifampiraharahana ara-bola sarotra. Ny dingana dia ahafahan'ny mpanao heloka bevava mampiasa ny vola azo avy amin'ny heloka bevava "maloto" amin'ny alàlan'ny fanararaotana azy ireo amin'ny alàlan'ny orinasa ara-dalàna. Mety hitarika ho amin'ny mafy sazy famotsiam-bola any uae anisan'izany ny lamandy sy ny fanagadrana.

Ny teknika famotsiam-bola mahazatra dia ahitana:

  • Fandrafetana ny fametrahana vola mba hialana amin'ny fetran'ny tatitra
  • Mampiasa orinasa akorandriaka na sehatra hanafenana ny tompony
  • Smurfing - manao fandoavam-bola kely maromaro vs iray lehibe
  • Famotsiam-bola mifototra amin'ny varotra amin'ny alàlan'ny faktiora avo lenta sns.

Tsy voafehy, famotsiam-bola manakorontana ny toe-karena ary mahatonga ny fampihorohoroana, fanondranana zava-mahadomelina, kolikoly, fandosirana hetra ary heloka bevava hafa.

Fitsipika AML any UAE

The Laharam-pahamehana amin'ny ady amin'ny heloka ara-bola ny UAE. Ny fitsipika fototra dia ahitana:

  • Lalàna Federaly laharana faha-20 amin'ny 2018 momba ny AML
  • Banky Foibe miady amin'ny famotsiam-bola sy miady amin'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana sy ny fitsipiky ny fikambanana tsy ara-dalàna
  • Fanapahan-kevitry ny kabinetra laharana faha-38 amin’ny taona 2014 mikasika ny didy hitsivolana momba ny lisitr’ireo mpampihorohoro
  • Fanapahan-kevitra fanohanana hafa sy fitarihana avy amin'ny sampan-draharaham-panjakana toy ny Sampana ara-bola (FIU) ary ministera

Ireo fitsipika ireo dia mametraka adidy manodidina ny fahazotoana amin'ny mpanjifa, fitehirizana ny firaketana an-tsoratra, mitatitra ny fifampiraharahana mampiahiahy, ny fampiharana ny fandaharan'asa fanarahan-dalàna sy ny maro hafa.

Mitaky sazy henjana ny tsy fanarahan-dalàna anisan'izany ny lamandy mitentina hatramin'ny AED 5 tapitrisa ary mety higadra mihitsy aza.

Inona ny saina mena amin'ny AML?

Ny saina mena dia manondro famantarana tsy mahazatra izay manondro hetsika mety tsy ara-dalàna izay mitaky fanadihadiana fanampiny. Ny saina mena AML mahazatra dia mifandraika amin'ny:

Fitondran'ny mpanjifa mampiahiahy

  • Ny tsiambaratelo momba ny maha-izy azy na ny tsy fahavononana hanome vaovao
  • Ny fisalasalana hanome antsipiriany momba ny natiora sy ny tanjon'ny orinasa
  • Fiovana matetika sy tsy hazavaina amin'ny famantarana famantarana
  • Andrana mampiahiahy hialana amin'ny fitakiana tatitra

Transactions avo lenta

  • Fandoavana vola lehibe tsy misy fiaviana mazava
  • Fifampiraharahana amin'ny sampan-draharaha amin'ny fari-piadidiana atahorana
  • Firafitry ny fifanarahana saro-pady manarona ny fananana mahasoa
  • Habe na matetika tsy ara-dalàna ho an'ny mombamomba ny mpanjifa

Toe-javatra tsy mahazatra

  • Transactions tsy ampy fanazavana mitombina / ara-toekarena
  • Tsy mifanaraka amin'ny hetsika mahazatra ataon'ny mpanjifa
  • Ny tsy fahafantarana ny antsipirian'ny fifampiraharahana natao tamin'ny anaran'ny tena

Saina mena amin'ny toe-javatra iainan'ny Emira Arabo Mitambatra

Ny UAE dia miatrika manokana risika famotsiam-bola avy amin'ny fivezivezen'ny vola be, ny varotra volamena, ny varotra trano sns. Ny sainam-pirenena mena dia ahitana:

Transactions amin'ny vola

  • Fametrahana, fifanakalozana na fisintonana mihoatra ny AED 55,000
  • Fitrandrahana marobe eo ambanin'ny tokonam-baravarana mba hialana amin'ny tatitra
  • Fividianana fitaovana ara-bola toy ny seky mpandeha tsy misy drafitra dia
  • Ahiana ho tafiditra amin'ny fanaovana hosoka any UAE

Vola ara-barotra

  • Ny mpanjifa mampiseho ahiahy kely momba ny fandoavam-bola, komisiona, antontan-taratasy momba ny varotra, sns.
  • Tatitra diso momba ny antsipirian'ny entana sy ny làlan'ny fandefasana
  • Fifanoherana lehibe eo amin'ny habe na sanda manafatra/manondrana

Varotra sy hofa fananana mifaka

  • Ny varotra amin'ny vola rehetra, indrindra amin'ny alàlan'ny famindrana tariby avy amin'ny banky vahiny
  • Fifandraisana amin'ny fikambanana ara-dalàna izay tsy azo hamarinina ny tompony
  • Vidy vidy tsy mifanaraka amin'ny tatitra tombana
  • Fividianana sy fivarotana miaraka amin'ireo fikambanana mifandraika

Volamena/Firavaka

  • Fividianana vola matetika amin'ny zavatra lafo vidy ho an'ny fivarotana indray
  • Ny fisalasalana hanome porofo ny niavian'ny vola
  • Fividianana / fivarotana tsy misy tombom-barotra na dia eo aza ny satan'ny mpivarotra

Famoronana orinasa

  • Olona avy amin'ny firenena tandindomin-doza mitady hanangana haingana orinasa eo an-toerana
  • Fikorontanana na fisalasalana hiresaka antsipirihan'ny hetsika kasaina
  • Fangatahana fanampiana hanafina ny rafitra fananana

Hetsika ho valin'ny saina mena

Ny orinasa dia tokony handray fepetra ara-drariny amin'ny fahitana ireo saina mena AML mety:

Fikarohana ara-drariny (EDD)

Manangona fampahalalana bebe kokoa momba ny mpanjifa, loharanon-bola, toetran'ny hetsika sns. Ny porofo fanampiny momba ny ID dia azo omena na dia eo aza ny fanekena voalohany.

Famerenan'ny tompon'andraikitra amin'ny fanarahan-dalàna

Ny tompon'andraikitra mpankatò ny AML ao amin'ny orinasa dia tokony hanombantombana ny maha-ara-dalàna ny toe-javatra ary hamaritra ny hetsika mety.

Tatitra momba ny fifampiraharahana mampiahiahy (STR)

Raha toa ka toa mampiahiahy ny hetsika na dia eo aza ny EDD dia mametraka STR any amin'ny FIU ao anatin'ny 30 andro. Ny STR dia takiana na inona na inona sandan'ny fifanakalozana raha toa ka ahiana am-pahatsorana na ara-drariny ny famotsiam-bola. Mihatra ny sazy raha tsy manao tatitra.

Hetsika mifototra amin'ny risika

Ny fepetra toy ny fanaraha-maso nohatsaraina, ny famerana ny hetsika, na ny fivoahana ny fifandraisana dia azo raisina arakaraka ny tranga manokana. Na izany aza, voarara ara-dalàna ny fampandrenesana lohahevitra momba ny fametrahana STR.

Ny maha-zava-dehibe ny fanaraha-maso mitohy

Miaraka amin'ny fivoaran'ny famotsiam-bola sy ny teknikan'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana, ny fanaraha-maso sy ny fiambenana mitohy dia tena ilaina.

Dingana toy ny:

  • Famerenana tolotra/vokatra vaovao momba ny vulnerability
  • Fanavaozana ny fanasokajiana ny risika mpanjifa
  • Fanombanana ara-potoana ny rafitra fanaraha-maso hetsika mampiahiahy
  • Famakafakana ny fifanakalozana amin'ny mombamomba ny mpanjifa
  • Fampitahana ny hetsika amin'ny tsipika fototra na ny indostria
  • Fanaraha-maso mandeha ho azy ny lisitry ny sazy sy ny PEPs

Tadiavo famantarana mavitrika ny saina mena alohan'ny hihamaroan'ny olana.

Famaranana

Ny fahatakarana ireo tondro mety ho hetsika tsy ara-dalàna dia tena ilaina amin'ny fanarahan-dalàna AML any UAE. Ny saina mena mifandraika amin'ny fitondran-tenan'ny mpanjifa tsy mahazatra, ny fomba fifampiraharahana mampiahiahy, ny haben'ny fifampiraharahana tsy mifanaraka amin'ny haavon'ny fidiram-bola, ary ny famantarana hafa voatanisa eto dia tokony hanadihady bebe kokoa.

Na dia misy tranga manokana aza no mamaritra ny hetsika mety, dia mety hisy vokany lehibe ny fanilihana an-tsokosoko ny olana. Ankoatra ny fiantraikany ara-bola sy laza, ny fitsipika henjana AML ao Emirà Arabo Mitambatra dia mametraka andraikitra sivily sy heloka bevava noho ny tsy fanarahan-dalàna.

Noho izany dia zava-dehibe ho an'ny orinasa ny mampihatra fanaraha-maso sahaza ary manome antoka ny mpiasa ho voaofana hamantatra sy hamaly araka ny tokony ho izy ireo famantarana ny saina mena ao amin'ny AML.

About The Author

1 no nieritreritra momba ny “Famotsiam-bola na Hawala ao Emirà Arabo Mitambatra: Inona no atao hoe Saina Mena ao amin'ny AML?”

  1. Avatar ho an'i Colleen

    Najanona ny vadiko tao amin'ny seranam-piaramanidina ao Dubai fa nilaza ny tsy fahazoan-dàlana vola izy fa nandeha niaraka tamin'ny vola be dia nalainy tao amin'ny banky UK izy dia nanandrana nandefa vitsivitsy tamiko izy ireo fa ny rafitra izay misy eo amin'ny banky ary tsy afaka manao an'io ary ny vola rehetra izay ananany dia ao aminy.
    Vao avy nanao fandidiana hart ny zanany vavy ary ho afaka amin'ny hopitaly any UK ary tsy hanana toerana halehany any, 13 taona izy.
    Ny manamboninahitra ao amin'ny seranam-piaramanidina dia milaza fa mila mandoa ny vola 5000Dollars saingy nalain'ny manamboninahitra ny volany rehetra.
    Azafady, ny vadiko dia lehilahy tsara fady izay maniry hody ary hitondra ny zanany vavy eto Afrika Atsimo
    Inona izao ataontsika izao raha kely indrindra raha hanampy ny torohevitra
    Misaotra anao
    Colleen Lawson

    A

Leave a Comment

Ny adiresy email dia tsy ho namoaka. Mitaky saha dia marika *

Horonana Top