Ny famotsiam-bola dia ny fanafenana ny vola tsy ara-dalàna na ny fanaovana azy ireny ho ara-dalàna amin'ny alalan'ny fifampiraharahana ara-bola sarotra. Izany dia ahafahan'ny mpanao heloka bevava misitraka ny tombom-barotra amin'ny heloka bevava ataony rehefa misoroka ny fampiharana ny lalàna. Indrisy anefa fa ny fampindramam-bola dia fomba iray ahafahana manadio vola maloto. Ny mpampindram-bola dia tsy maintsy mampihatra programa matanjaka miady amin'ny famotsiam-bola (AML) mba hamantarana hetsika mampiahiahy sy hisorohana ny fanararaotana ny serivisy. Ity lahatsoratra ity dia manome topimaso feno momba ny teknika sy fomba fanao tsara indrindra amin'ny fanalefahana ny risika amin'ny famotsiam-bola amin'ny fampindramam-bola.
Fahatakarana ny risika amin'ny famotsiam-bola amin'ny fampindramam-bola
Manararaotra ny banga sy ny banga manerana izao tontolo izao ireo mpanadio vola rafi-bola hanadio ny vola maloto. ny sehatry ny fampindramam-bola manintona azy ireo satria ny fampindramam-bola dia manome fahafahana miditra mora amin'ny vola be. Mety hampiditra vola tsy ara-dalàna amin'ny famerenam-bola ny mpanao heloka bevava mba hamoronana endrika fidiram-bola ara-dalàna. Na mety hampiasa fampindramam-bola hividianana fananana izy ireo, ka hanakona ny loharanon-karena tsy ara-dalàna. Ny fampindramam-bola amin'ny orinasa azo ampiasaina ho saron-tava amin'ny famotsiam-bola ihany koa, miaraka amin'ireo mpanao heloka bevava tsy manara-dalàna amin'ny fampindramam-bola ara-dalàna ary mamerina izany amin'ny vola tsy ara-dalàna.
Araka ny voalazan'ny FinCEN, ny hosoka fampindramam-bola mifandray amin'ny tetika famotsiam-bola dia miteraka fatiantoka mihoatra ny $1 lavitrisa isan-taona any Etazonia fotsiny. Noho izany, fanarahan-dalàna manohitra ny famotsiam-bola dia andraikitra lehibe ho an'ny mpampindram-bola rehetra, ao anatin'izany ny banky, ny sendikan'ny mpampindram-bola, ny orinasa fintech ary ny mpampindram-bola hafa.
Fampiharana ny fomba Fantaro ny mpanjifanao (KYC).
Ny andalana fiarovana voalohany dia ny fanamarinana ny mombamomba ny mpanjifa amin'ny alàlan'ny famenoana Fantaro ny mpanjifanao (KYC) seky. Ny lalànan'ny FinCEN momba ny fahazotoana amin'ny mpanjifa dia mitaky ny mpampindram-bola hanangona fampahalalana momba ny mpindram-bola toy ny:
- Fitiavana feno
- Adiresy ara-batana
- Daty nahaterahana
- Laharana famantarana
Avy eo izy ireo dia tsy maintsy manamarina izany vaovao izany amin'ny fandinihana ny antontan-taratasy ID navoakan'ny governemanta, porofon'ny adiresy, sns.
Ny fanaraha-maso tsy tapaka ny fifampiraharahana amin'ny fampindramam-bola sy ny hetsika ataon'ny mpanjifa dia ahafahana mamantatra ny fihetsika tsy mahazatra mety ho famotsiam-bola. Tafiditra ao anatin'izany ny fandinihana ireo anton-javatra toy ny fiovana tampoka amin'ny fomba famerenam-bola na antoka fampindramam-bola.
Fanatsarana ny fahazotoana ara-drariny ho an'ny mpanjifa mety hampidi-doza
Ny mpanjifa sasany, toy ny olona mibaribary ara-politika (PEPs), mitaky fitandremana fanampiny. Mahatonga azy ireo ho mora iharan'ny kolikoly, fanodikodinam-bola, ary kolikoly hafa miteraka olana amin'ny famotsiam-bola ny toerana ambony ampahibemaso ataon'izy ireo.
Ny mpampindram-bola dia tokony hanangona fampahalalana bebe kokoa momba ireo mpangataka mety hampidi-doza, ao anatin'izany ny asa aman-draharahany, ny loharanom-bolany ary ny fikambanana. izany Enhanced due diligence (EDD) manampy amin'ny fahafantarana hoe avy aiza ny volan'izy ireo.
Mampiasa Teknolojia hamantarana ireo fifampiraharahana mampiahiahy
Ny fijerena ny fangatahana fampindramam-bola sy ny fandoavam-bola amin'ny tanana dia fomba iray tsy mahomby sy mora diso. Lozisialy analitika mandroso sy AI mamela ny mpampindram-bola hanara-maso ny volan'ny fifanakalozana goavana amin'ny hetsika manokana amin'ny fotoana tena izy.
Ny saina mena mahazatra milaza vola maloto dia ahitana:
- Famerenana tampoka avy amin'ny loharanom-baovao tsy fantatra
- Fampindramam-bola tohanan'ny antoka avy amin'ny antoko fahatelo maloka
- Fitomboan'ny fidiram-bola sy tomban'ny fananana
- Vola mikoriana amin'ny kaonty vahiny maro
- Fividianana mampiasa rafitra fananana sarotra
Raha vantany vao voamarika ny fifampiraharahana mampiahiahy dia tsy maintsy mametraka ny mpiasa Tatitra momba ny hetsika mampiahiahy (SAR) miaraka amin'ny FinCEN hanaovana fanadihadiana fanampiny.
Ady amin'ny famotsiam-bola amin'ny alàlan'ny fampindramam-bola amin'ny trano
Ny sehatry ny fananan-tany dia miatrika fahasahiranana be amin'ny tetika famotsiam-bola. Mampiasa vola tsy ara-dalàna ny mpanao heloka bevava mba hahazoana fananana amin'ny alàlan'ny fampindramam-bola na fividianana vola rehetra.
Ny famantarana fampitandremana miaraka amin'ny fampindramam-bola amin'ny trano dia misy:
- Fananana novidina sy namidy haingana tsy nisy tanjona
- Ny tsy fitovian'ny vidin'ny fividianana sy ny sanda tombanana
- Ny antoko fahatelo tsy mahazatra manome antoka na fandoavam-bola
Ny paikady toy ny fameperana ny fandoavana vola, ny fitakiana ny fanamarinana ny fidiram-bola ary ny fandinihana ny loharanon-bola dia manampy amin'ny fanalefahana io risika io.
Antsoy izahay izao mba hisian'ny fotoana maika amin'ny 971506531334 + 971558018669 +
Ahoana no ahafahan'ny teknolojia ara-bola vaovao ahafahan'ny famotsiam-bola
Ny teknolojia ara-bola vao misondrotra dia manolotra fitaovana be pitsiny kokoa amin'ny mpanadio vola, toy ny:
- Famindrana an-tserasera amin'ny alàlan'ny kaonty vahiny tsy fantatra
- Fifanakalozana Cryptocurrency amin'ny fanaraha-maso voafetra
- Tantaran'ny fifampiraharahana saro-takarina miampita sisintany
Ny fomba fanaraha-maso mavitrika sy ny fandrindrana ny sampan-draharaha dia tena ilaina amin'ny fandrahonana famotsiam-bola ateraky ny fintech. Ny mpandrindra maneran-tany dia mihazakazaka ihany koa amin'ny fametrahana fitsipika sy torolàlana mifanaraka amin'ireo risika mivoatra ireo.
Fambolena kolontsaina miady amin'ny famotsiam-bola
Ny fanaraha-maso ara-teknolojia dia tsy manome afa-tsy lafiny iray amin'ny fiarovana AML. Ny tena zava-dehibe dia ny fametrahana kolontsaina fandaminana manerana ny ambaratonga rehetra izay ananan'ny mpiasa ny fisavana sy ny tatitra. Ny fampiofanana feno dia manome antoka ny mpiasa hahafantatra ny hetsika ara-bola mampiahiahy. Mandritra izany fotoana izany, ny fanaraha-maso tsy miankina dia manome antoka fa miasa tsara ny rafitra fitiliana.
fanoloran-tena ambony indrindra miampy ny fiambenana eran'ny orinasa dia fiarovana mahazaka sy marolafy amin'ny famotsiam-bola.
Famaranana
Raha tsy voafehy, ny famotsiam-bola amin'ny alalan'ny fampindramam-bola dia miteraka fahavoazana ara-tsosialy lehibe. Mazotoa mahafantatra ny fizotran'ny mpanjifanao, ny fanaraha-maso ny fifanakalozana ary ny tatitra tohanan'ny teknolojia farany dia manome fiarovana matanjaka ho an'ny mpampindram-bola. Mbola manohy ny fanavaozana ny fitsipika sy ny fandrindrana ny sisintany hiadiana amin'ny tetika famotsiam-bola saro-pady mipoitra avy amin'ny fitaovana ara-bola vaovao ihany koa ny mpitantana sy ny fampiharana ny lalàna.
Ny fitokanana iombonana manerana ny sehatra tsy miankina sy ho an'ny daholobe dia hamerana ny fidiran'ny heloka bevava amin'ireo fantsona famatsiam-bola ara-dalàna mandritra ny fotoana maharitra. Izany dia miaro ny toekarem-pirenena, ny vondrom-piarahamonina, ny orinasa ary ny olom-pirenena amin'ny fiantraikan'ny heloka bevava ara-bola.
Antsoy izahay izao mba hisian'ny fotoana maika amin'ny 971506531334 + 971558018669 +
