Ny fanadiovana vola dia ny fanafenana vola tsy ara-dalàna na ny fanaovana azy ireo ho ara-dalàna amin'ny alàlan'ny fifanakalozana ara-bola sarotra. Izany dia ahafahan'ny mpanao heloka bevava mankafy ny tombom-barotra amin'ny heloka bevava ataony sady misoroka ny fampiharana ny lalàna. Indrisy anefa fa ny fampindramam-bola dia manolotra lalana iray hanadiovana vola maloto . Tsy maintsy mampihatra fandaharan'asa matanjaka amin'ny ady amin'ny fanadiovana vola (AML) ny mpampindram-bola mba hamantarana ny hetsika mampiahiahy sy hisorohana ny fanararaotana ny serivisy omeny. Ity lahatsoratra ity dia manome topimaso feno momba ny teknika sy ny fomba fanao tsara indrindra hampihenana ny mety ho loza ateraky ny fanadiovana vola amin'ny fampindramam-bola.
Fahatakarana ny risika amin'ny famotsiam-bola amin'ny fampindramam-bola
Manararaotra ny banga sy ny lesoka manerana ny rafitra ara-bola manerantany ireo mpanadio vola mba hanadiovana ny vola maloto. Mahasarika azy ireo ny sehatry ny fampindramam-bola satria mora ny mahazo vola be. Mety hampiasa vola tsy ara-dalàna amin'ny famerenam-bola ny jiolahy mba hamoronana endrika fidiram-bola ara-dalàna. Na mety hampiasa fampindramam-bola hividianana fananana izy ireo, ka hanakona ny loharanon'ny vola tsy ara-dalàna. Azo ampiasaina ho fanaronana ny fanadiovana vola ihany koa ny tsy fahatomombanan'ny fampindramam-bola ara-barotra, ka tsy mahatanteraka ny fampindramam-bola ara-dalàna ireo jiolahy ary mamerina izany amin'ny vola tsy ara-dalàna.
Araka ny FinCEN, ny hosoka amin'ny fampindramam-bola mifandraika amin'ny tetika fanadiovana vola dia miteraka fatiantoka mihoatra ny 1 lavitrisa dolara isan-taona any Etazonia fotsiny. Noho izany, ny fanarahana ny lalàna momba ny ady amin'ny fanadiovana vola dia andraikitra lehibe ho an'ny mpampindram-bola rehetra, anisan'izany ny banky, ny sendikan'ny mpampindram-bola, ny orinasa fintech, ary ireo mpampindram-bola hafa.
Fampiharana ny fomba Fantaro ny mpanjifanao (KYC).
Ny fiarovana voalohany dia ny fanamarinana ny mombamomba ny mpanjifa amin'ny alàlan'ny fanamarinana feno momba ny Fahafantarana ny Mpanjifa (KYC) . Ny Fitsipika momba ny Fahazoan-dàlana ho an'ny Mpanjifa an'ny FinCEN dia mitaky ny mpampindram-bola hanangona fampahalalana momba ny mombamomba ny mpindram-bola toy ny:
- Fitiavana feno
- Adiresy ara-batana
- Daty nahaterahana
- Laharana famantarana
Avy eo izy ireo dia tsy maintsy manamarina izany vaovao izany amin'ny fandinihana ny antontan-taratasy ID navoakan'ny governemanta, porofon'ny adiresy, sns.
Ny fanaraha-maso mitohy ny fifanakalozana ara-bola sy ny fihetsiky ny mpanjifa dia ahafahana mamantatra ireo fihetsika tsy mahazatra izay manondro ny mety hisian'ny fanadiovana vola . Izany dia mahakasika ny fandinihana ireo anton-javatra toy ny fiovana tampoka eo amin'ny fomba famerenam-bola na ny antoka amin'ny fampindramam-bola.
Fanatsarana ny fahazotoana ara-drariny ho an'ny mpanjifa mety hampidi-doza
Mitaky fitandremana fanampiny ny mpanjifa sasany, toy ny olona tratran'ny politika (PEP) . Ny toerana ambony misy azy ireo eo amin'ny vahoaka dia mahatonga azy ireo ho mora iharan'ny kolikoly, ny tambin-karama ary ny kolikoly hafa izay miteraka ahiahy momba ny fanadiovana vola.
Tokony hanangona fampahalalana bebe kokoa momba ireo mpangataka risika avo lenta ireo mpampindram-bola, anisan'izany ny asany, ny loharanom-bolany, ary ny fikambanany. Ity fanadihadiana lalina (EDD) ity dia manampy amin'ny famaritana ny fiavian'ny volany.
Mampiasa Teknolojia hamantarana ireo fifampiraharahana mampiahiahy
Fomba tsy mahomby sy mora miteraka fahadisoana ny fandinihana amin'ny tanana ny fangatahana sy ny fandoavam-bola amin'ny fampindramam-bola. Ny rindrambaiko fanadihadiana mandroso sy ny AI dia ahafahan'ny mpampindram-bola manara-maso ny habetsaky ny fifanakalozana goavana amin'ny fotoana tena izy mba hahitana hetsika manokana.
Ny saina mena mahazatra milaza vola maloto dia ahitana:
- Famerenana tampoka avy amin'ny loharanom-baovao tsy fantatra
- Fampindramam-bola tohanan'ny antoka avy amin'ny antoko fahatelo maloka
- Fitomboan'ny fidiram-bola sy tomban'ny fananana
- Vola mikoriana amin'ny kaonty vahiny maro
- Fividianana mampiasa rafitra fananana sarotra
Raha vao hita fa misy fifanakalozana mampiahiahy, dia tsy maintsy mametraka Tatitra momba ny Hetsika Mampiahiahy (SAR) any amin'ny FinCEN ny mpiasa mba hanaovana fanadihadiana bebe kokoa.
Ady amin'ny famotsiam-bola amin'ny alàlan'ny fampindramam-bola amin'ny trano
Ny sehatry ny fananan-tany dia miatrika fahasahiranana be amin'ny tetika famotsiam-bola. Mampiasa vola tsy ara-dalàna ny mpanao heloka bevava mba hahazoana fananana amin'ny alàlan'ny fampindramam-bola na fividianana vola rehetra.
Ny famantarana fampitandremana miaraka amin'ny fampindramam-bola amin'ny trano dia misy:
- Fananana novidina sy namidy haingana tsy nisy tanjona
- Ny tsy fitovian'ny vidin'ny fividianana sy ny sanda tombanana
- Ny antoko fahatelo tsy mahazatra manome antoka na fandoavam-bola
Ny paikady toy ny fameperana ny fandoavana vola, ny fitakiana ny fanamarinana ny fidiram-bola ary ny fandinihana ny loharanon-bola dia manampy amin'ny fanalefahana io risika io.
Antsoy izahay izao raha mila fotoana maika amin'ny +971506531334 +971558018669
Ahoana no ahafahan'ny teknolojia ara-bola vaovao ahafahan'ny famotsiam-bola
Ny teknolojia ara-bola vao misondrotra dia manolotra fitaovana be pitsiny kokoa amin'ny mpanadio vola, toy ny:
- Famindrana an-tserasera amin'ny alàlan'ny kaonty vahiny tsy fantatra
- Fifanakalozana Cryptocurrency amin'ny fanaraha-maso voafetra
- Tantaran'ny fifampiraharahana saro-takarina miampita sisintany
Ny fomba fanaraha-maso mavitrika sy ny fandrindrana ny sampan-draharaha dia tena ilaina amin'ny fandrahonana famotsiam-bola ateraky ny fintech. Ny mpandrindra maneran-tany dia mihazakazaka ihany koa amin'ny fametrahana fitsipika sy torolàlana mifanaraka amin'ireo risika mivoatra ireo.
Fambolena kolontsaina miady amin'ny famotsiam-bola
Ny fanaraha-maso ara-teknolojia dia tsy manome afa-tsy lafiny iray amin'ny fiarovana AML. Ny tena zava-dehibe dia ny fametrahana kolontsaina fandaminana manerana ny ambaratonga rehetra izay ananan'ny mpiasa ny fisavana sy ny tatitra. Ny fampiofanana feno dia manome antoka ny mpiasa hahafantatra ny hetsika ara-bola mampiahiahy. Mandritra izany fotoana izany, ny fanaraha-maso tsy miankina dia manome antoka fa miasa tsara ny rafitra fitiliana.
Ny fanoloran-tena ambony indrindra miampy ny fahamailoana avy amin'ny orinasa manerana ny firenena dia fiarovana matanjaka sy maro lafiny amin'ny fanodinkodinam-bola.
Famaranana
Raha tsy voafehy, ny famotsiam-bola amin'ny alalan'ny fampindramam-bola dia miteraka fahavoazana ara-tsosialy lehibe. Mazotoa mahafantatra ny fizotran'ny mpanjifanao, ny fanaraha-maso ny fifanakalozana ary ny tatitra tohanan'ny teknolojia farany dia manome fiarovana matanjaka ho an'ny mpampindram-bola. Mbola manohy ny fanavaozana ny fitsipika sy ny fandrindrana ny sisintany hiadiana amin'ny tetika famotsiam-bola saro-pady mipoitra avy amin'ny fitaovana ara-bola vaovao ihany koa ny mpitantana sy ny fampiharana ny lalàna.
Ny fitokanana iombonana manerana ny sehatra tsy miankina sy ho an'ny daholobe dia hamerana ny fidiran'ny heloka bevava amin'ireo fantsona famatsiam-bola ara-dalàna mandritra ny fotoana maharitra. Izany dia miaro ny toekarem-pirenena, ny vondrom-piarahamonina, ny orinasa ary ny olom-pirenena amin'ny fiantraikan'ny heloka bevava ara-bola.
Antsoy izahay izao raha mila fotoana maika amin'ny +971506531334 +971558018669
