Pakihi tinihanga ko te nga mate uruta taiao ka uru ki nga umanga katoa ka pa ki nga kamupene me nga kaihoko puta noa i te ao. I kitea e te Ripoata 2021 ki nga Iwi na te Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) kua ngaro nga whakahaere. 5% o a ratou whiwhinga a-tau Tuhinga o mua kaupapa tinihanga. I te kaha haere o nga pakihi ki runga ipurangi, ko nga tikanga tinihanga hou penei i te tinihanga hītinihanga, te tinihanga nama, te whakaheke moni, me te Te tinihanga o te Tumuaki Inaianei kei te whakataetae nga tinihanga tawhito penei i te tahae me te tinihanga utu.

ki te pirioni ngaro ia tau me ture nga paanga me te kino o te ingoa, kaore e taea e te pakihi te wareware i te take o te tinihanga. Ka tautuhia e matou nga mahi tinihanga pakihi, ka wehewehea nga momo tinihanga nui me nga rangahau take, ka whakaatu i nga tatauranga raruraru, me te whakarato i nga tohutohu tohunga mo te aukati me te kimi tinihanga. Whakapaia koe ki nga korero hei whakakaha i to whakahaere ki te riri mai i roto, i waho hoki.

Te tautuhi i te tinihanga Pakihi

Ko te ACFE te whakamarama whanui tinihanga mahi hei:

“Ko te whakamahi i te mahi a te tangata hei whakarangatira i a ia ano ma te whakamahi pohehe, mo te tahae ranei i nga rawa me nga rawa a te kaituku mahi.

Kei roto i nga tauira, engari kaore i te iti ki:

Te puhipuhi
Te tinihanga utu
Tirohia pokanoa
Te whakaheke moni
Nga nama kaihoko rūpahu
Te tahae tuakiri
Te raweke tauākī pūtea
Te tahae taonga
Nga moni whakaheke moni
Tahae Raraunga

Ahakoa he rereke nga whakaaro mo te aha nga kaimahi me nga tangata o waho e mahi tinihanga ana i nga umanga, ko te whainga mutunga e aro ana ki nga whiwhinga moni kore ture e hono ana i nga wa katoa. Me tiaki nga pakihi ki nga momo morearea tinihanga mai i nga taha katoa.

Nga Whakawehi Nui

Ahakoa ko etahi o nga umanga penei i te peeke me te kawanatanga e kukume ana i te nuinga o nga mahi tinihanga, i kitea e te ACFE nga tino whakatumatuma puta noa i nga whakahaere patunga ko:

Te mahi pohehe i nga rawa (89% o nga keehi): Ko nga kaimahi kei te kaipahua i nga rarangi pukapuka, te putea putea a te kamupene, te raweke ranei i nga korero putea.
Pakaru (38%): Ko nga Kaiwhakahaere me nga kaimahi e tango moni ana mai i nga hinonga o waho hei utu mo nga kirimana, nga raraunga, nga tirohanga whakataetae ranei.
Te tinihanga korero putea (10%): Te whakapohehe i nga tauākī whiwhinga moni, pūrongo huanga, pepa toenga ranei kia kitea he pai ake.

Ko te tinihanga o te ipurangi kua puta ano he huarahi tinihanga hou whakamataku, kua piki ake e 79% mai i te tau 2018 i waenga i nga whakahaere patunga e ai ki te ACFE. Ko nga whakaeke hītinihanga, te tahae raraunga me nga tinihanga ipurangi i tata ki te 1 i roto i te 5 nga keehi tinihanga.

Nga Momo Nui o te Pakihi Pakihi

Ahakoa kei te tipu haere tonu te whenua whakatuma, he maha nga momo mahi tinihanga ka raru nga kamupene puta noa i nga umanga. Ka tirohia o raatau whakamaramatanga, nga mahi o roto me nga tauira o te ao.

Tinihanga Kaute

Ko te tinihanga kaute e pa ana ki te whakaaro te raweke i nga tauākī pūtea e whai wāhi ana ki te nui o te taake moni, nga taunahatanga huna, nga rawa pikinga ranei. Ko enei tweaks abet kamupene ki te mahi tinihanga tinihanga, te whiwhi putea putea, te whakamihi i nga kaipupuri moni, te whakanui ranei i nga utu kararehe.

Te Kaitiaki Haumaru me te Whakawhitiwhiti (SEC) i whakawakia General Electric i te tau 2017 mo nga Hara Kaute Kaute Whanui ka hua te whiunga $50 miriona. Na roto i te huna i nga taunahatanga inihua, i pohehe a GM i nga moni whiwhi i te tau 2002 me te 2003 kia pai ake ai te ahua i roto i nga raruraru putea.

Hei aukati i nga mahi tinihanga kino, ka taea e nga mana o roto penei i nga poari arotake-a-whaa-whaa maha te manatoko i te tika o nga korero putea i te taha o nga kaute o waho.

Te tinihanga utu utu

Ko te tinihanga o te utu utu ko nga kaimahi e mahi pohehe ana i nga haora mahi, i nga moni utu ranei, i te hanga kaimahi rūpahu rawa ranei me te peke i a raatau. utu tirotiro. I kitea e te Tari Tiaki Tiaki Tiaki Tiaki o Amerika i te tau 2018 te maha o nga mahi tinihanga me nga mahi kino $ 100 miriona moumou ia tau.

Ko nga tikanga mo te aukati i te tinihanga utu ko:

Me whakaae te kaiwhakahaere mo nga huringa utu
Te whakatakoto i nga haki me nga whakamohiotanga i roto i nga punaha utu mo nga tono whakapae
Te whakahaere i nga arotake utu ohorere
Te tirotiro i nga reta whakamana mahi
Te aro turuki i nga whakapaunga utu utu
Te whakatairite i nga hainatanga a nga kaimahi i runga i nga pepa kia kitea ai te kaha keehi hainatanga teka

Tinihanga nama

Na te tinihanga nama, ka whiwhi nga pakihi i nga nama rūpahu e tohu ana i nga kaihoko tika, e whakaatu ana ranei i nga moni pikinga mo nga kaihoko pono. I mau i nga tari kaute kaore i te mohio utu nga pire tinihanga.

Ko te whetu o Shark Tank ko Barbara Corcoran ngaro $388,000 ki taua tinihanga. He maha nga wa ka uru atu nga kaipahua ki nga nama PDF rūpahu i waenga i te tini o nga imeera tuuturu kia kore e kitea.

Ko te whawhai ki te tinihanga nama nama ko:

Matakitaki mo nga huringa nama mo te meneti whakamutunga i roto i nga tikanga, moni ranei
Manatoko i nga korero utu kaihoko ka huri tika ma nga waea waea
Te whakaū i nga korero me nga tari o waho e tirotiro ana i nga kaihoko

Kaihoko tinihanga

He rereke te mahi tinihanga a te kaihoko mai i te tinihanga nama na te mea ko nga kaihoko kua whakamanahia e tino tinihanga ana i o raatau kaihoko i roto i te hononga pakihi. Ka taea e nga tikanga te toro atu ki te utu nui, te whakakapinga hua, te utu nama, te whana hoki mo nga kirimana me te korero pohehe o nga ratonga.

I tinihangatia e te kamupene Nigeria a Sade Telecoms tetahi kura o Dubai i roto i te $408,000 i roto i tetahi o nga mahi tinihanga a nga kaihoko tata nei na roto i te raweke utu hiko.

Te arowhai a te kaihoko me te arowhai papamuri me te aro turuki tonu i nga tauwhitinga he tikanga tino nui ki te karo i nga mahi tinihanga a nga kaihoko.

Te Tapaetanga Moni

Ka taea e nga pakihi me nga tangata takitahi ki te huna i te takenga mai o nga taonga kino na roto i nga whakawhitiwhitinga uaua me te whakaatu i te 'moni paru' kua whiwhi tika. Wachovia pēke rongonui i awhina ki te horoi i te $380 piriona mo nga kaata tarukino a Mexico i mua i te whakatewhatewha i kaha ki te utu i nga whaina nui a te kawanatanga hei whiu.

Pūmanawa aukati moni (AML)., te aro turuki i nga tauwhitinga me nga arowhai Kia mohio ki to Kaihoko (KYC) ka awhina katoa ki te rapu me te aukati i te horoi horoi. Ko nga ture a te kawanatanga ka whakatauhia nga kaupapa AML hei whakamana mo nga peeke me etahi atu pakihi ki te tautoko.

Nga whakaeke Hītinihanga

Ko te hītinihanga he tinihanga mamati e whai ana ki te tahae i nga raraunga tairongo penei i te kaari nama me nga taipitopito Haumaru Hapori me nga tohu whakaurunga mo nga kaute umanga ma te īmēra rūpahu paetukutuku ranei. Ahakoa nga kamupene rongonui penei i a Mattel kua whaaia.

Whakangungu Haumaru Haumaru ka awhina i nga kaimahi ki te mohio ki nga haki whero hītinihanga, ko nga whakatikatika hangarau penei i te whakamotuhēhēnga-maha me nga whiriwhiringa mokowhiti he taapiri whakamarumaru. Ko te aro turuki i nga pakaru o nga raraunga he mea nui ano na te mea ka taea e nga tohu tahae te uru ki nga putea a te kamupene.

Tinihanga Tumuaki

Ko te mahi tinihanga a te Tumuaki, e kiia ana ko 'pakihi imeera whakararu i nga mahi tinihanga' te hunga hara ipurangi e whakapohehe ana i nga kaiarahi kamupene penei i nga Tumuaki, CFO ranei ki te imeera i nga kaimahi e tono utu tere ana ki nga kaute tinihanga. Ka mutu $ 26 piriona kua ngaro i te ao ki nga mahi tinihanga.

Ka taea e nga kaupapa here o te waahi mahi te whakarite i nga tikanga utu me te whakamanatanga o nga tari maha mo nga moni nui ka taea te aukati i tenei tinihanga. Ko nga maataapono Haumarutanga penei i te whakamotuhēhēnga imeera ka whakaiti hoki i nga korero tinihanga.

Nga Tauanga Whakararuraru mo te Pakihi Pakihi

I te ao, ka ngaro nga whakahaere angamaheni 5% o nga hua ki te mahi tinihanga i ia tau ki te trillions nga mate. Ko etahi atu tatauranga whakamataku ko:

Ko te utu toharite mo ia kaupapa tinihanga rangatōpū kei te $ 1.5 miriona i nga mate
95 orau E ai ki nga tohunga mo te tinihanga i rangahauhia ko te kore o nga mana whakahaere o roto ka nui ake te mahi tinihanga a te pakihi
I kitea e te Association of Certified Fraud Examiners (ACFE). 75 orau o nga mahi tinihanga rangatōpū i rangahauhia he marama, he roa ake ranei ki te kite i nga hapa aukati
Ko te Internet Crime Complaint Center (IC3) i korero $ 4.1 piriona i nga ngaronga ki nga mahi kino ipurangi e pa ana ki nga umanga i te tau 2020

Ko enei raraunga e whakaatu ana i te ahua o te mahi tinihanga hei waahi matapo mo te maha o nga hinonga. Ko nga kaupapa here a-roto e kaha ana ki te tiaki i nga putea me nga raraunga me whakahou.

Tohutohu Tohunga mo te Aukati Pakihi Pakihi

Na te kino o nga paanga o te putea me te pumau ki te whakawhirinaki ki nga kaihoko ka uru mai te mahi tinihanga ki tetahi kamupene, me kaha te whakahaere o nga tikanga aukati. Ka tūtohu nga tohunga:

Whakatinana i nga Mana Roto Kaha: Ko te tirotiro a te tari maha mo nga putea me nga tikanga whakaaetanga tauwhitinga me te aro turuki i roto i nga mahi hei whakahaere i te tupono o te tinihanga. Whakaritea nga arotake ohorere i nga wa katoa.
Mahia te Kaihoko Nui me te Tirohanga Kaimahi: Ka awhina nga arowhai papamuri ki te karo i te mahi tahi me nga kaihoko tinihanga me te whakaatu i nga haki whero o nga kaimahi i te wa e mahi ana.
Whakarato Whakaakoranga tinihanga: Ko te kimi mahi tinihanga me te whakangungu tautukunga i ia tau ka whakarite kia noho hou nga kaimahi katoa ki nga kaupapa here me te noho mataara ki nga tohu whakatupato.
Aroturuki i nga Whakawhitiwhiti: Ka taea e nga taputapu wetewete whanonga te kara aunoa i nga kohikohiko i roto i nga raraunga utu, i nga pepa waahi ranei e tohu ana i te tinihanga. Me tirotiro nga tohunga i nga mahi kua tohua.
Whakahoutia te Haumaru Haumaru: Whakamuna me te whakahoki i nga raraunga i nga wa katoa. Tāutahia ngā parenga anti-hītinihanga me te pūmanawa kino ki te taha o ngā pātūahi me te whakaū kei te whakamahi ngā pūrere i ngā kupuhipa haumaru matatini.
Waihangahia he Waea Whistleblower Hotline: Ko te rarangi tohu-kore ingoamuna me te tu kaha ki te aukati i nga utu e akiaki ana i nga kaimahi ki te tuku wawe i nga whakapae tinihanga i nga waahanga tuatahi i mua i nga mate nui.

Nga Maaramatanga Tohunga mo te Whanaketanga i nga Whakawehi tinihanga

I te mea ka piki ake te mohio o nga kaiwhaiwhai, ka kitea e te hunga tinihanga nga huarahi hangarau hou penei i nga utu mariko kua maoa mo te whakatoi, me kaha nga kamupene ki te urutau i nga rautaki aukati i te wa e whai ana i nga mahi tinihanga e puta mai ana me noho aro haehae ki te whakawhanake i nga whenua tinihanga i roto i o raatau waahanga ki te whakatika i nga kaupapa aukati-tinihanga pakari.

Ko etahi o nga tirohanga ahumahi ko:

Taakete: "Me arotake i nga wa katoa [nga umanga putea] te whai huatanga o a raatau punaha tinihanga ki nga momo whakaeke hou me te puta." – Shai Cohen, SVP Fraud Solutions i RSA

Insurance: "Ko nga tupono ka puta ake penei i nga moni crypto me te tinihanga ipurangi me whai rautaki tinihanga e aro ana ki nga raraunga ki te whakatika i te kore o nga raraunga tinihanga o mua." – Dennis Toomey, VP o te Hangarau Tiaki Tiaki i te BAE Systems

Te hauora: "Ko te hekenga tinihanga ki nga papaaaa-a-waea i te wa e mate ana te tikanga [kaiwhakarato me nga kaiutu] me aro ki te manatoko o te manawanui me nga mana whakamana pouaka whakaata inaianei." – James Christiansen, VP o te Aukati tinihanga i Optum

Nga Waahi Me Nga Pakihi Katoa Me Mahi Inamata

Ahakoa nga whakaraeraetanga tinihanga o to kamupene, ko te whai i nga tikanga tino pai mo te aukati tinihanga te rarangi tuatahi o te arai:

Te mahi o waho i nga wa katoa arotake pūtea
tāuta pūmanawa whakahaere pakihi me te aroturuki mahi
Whakahaerehia te whakahaere huringa papamuri i runga i nga kaihoko katoa
Kia mau ki te whakahou kaupapa here tinihanga kaimahi pukapuka me nga tauira marama o te mahi kino
E hiahia ana whakangungu ipurangi mo nga kaimahi katoa
Whakaritea he ingoamuna waea whistleblower hotline
Whakaū marama nga mana whakahaere o roto mo nga whakatau putea i te taha o nga tari maha tirotiro mo nga whakawhitinga nui
He nui nga nama mata i mua i te whakaaetanga utu

Kia maumahara – ka wehe te hiranga whakahaere morearea i nga pakihi mohio-mahi tinihanga mai i te hunga e toremi ana i roto i nga mahi toihara moni. He iti ake te utu o nga kamupene ki te aukati i nga mahi i muri i te tinihanga me te whakaora.

Whakamutunga: Kotahitanga ka tu tatou, ka wehewehe ka hinga

I roto i te wa ka taea e nga kaiwhaiwhai te haurua o te ao ki te tango wahangu i nga putea a te kamupene, i nga kaiwhakahaere kino ranei e whakaatu pohehe ana i nga putea, kei te puta mai nga riri tinihanga mai i nga taha katoa. Ko nga tauira mahi hou e whakauru ana i nga kaimahi mamao me nga kaikirimana kei waho o te waahi ka whakapouri i te maarama.

Heoi ko te mahi tahi ko te tino patu patu tinihanga. I te wa e whakatinanahia ana e nga kamupene matatika nga mana o roto, i te wa e kaha ana nga tari a te kawanatanga ki te tiritiri korero me nga rangahau tinihanga tahi me nga hoa o te ao, kua tata te mutunga o te wa o te mahi tinihanga pakihi. Ko nga awhina hangarau penei i te mohio horihori (AI) me te ako miihini ki te kite i nga mahi putea ohorere ka awhina ano hoki ki te whakaiti i nga mahi tinihanga i mua atu i nga wa o mua.

Heoi, me noho mataara tonu nga kamupene mo nga tikanga tinihanga, kati i nga waahi matapo i roto i nga kaupapa here o roto, me te whakatairanga i te ahurea e arotahi ana ki te hanganga ture puta noa i nga taumata katoa ki te whakahaere i nga tupono tinihanga o naianei. Ma te arotahi me te tohe, ka taea e tatou te wikitoria i te mate urutaru tinihanga - kotahi te kamupene i ia wa.

Te Whakawehi o te Pakihi Pakihi