Putea Moni, Hawala ranei i te UAE: He aha nga Kara Whero i AML?

Moni Whakawhana Moni, Hawala ranei i te UAE

Ko te whakaheke moni, ko te Hawala ranei i UAE te waa noa e whakamahia ana hei tohu mo te hunga ke e huna ana i te putunga moni. 

Money whakaemehanga me te kaiwhakatuma pūtea whakawetiweti i te pumau ohaoha me te tuku moni mo nga mahi ture. No reira matawhānui aukati i nga moni whakaheke moni (AML) he mea tino nui nga ture. He kaha nga ture AML a te United Arab Emirates (UAE), he mea nui tera pakihi me nga umanga putea e mahi ana i te motu e mohio ana ki nga tohu haki whero hei kite i nga whakawhitinga whakapae.

He aha te Moni Putea?

Nga moni whakaheke moni ko te huna i te takenga mai o nga moni kore ture i roto i nga whakawhitinga putea uaua. Ma te mahi ka taea e te hunga hara te whakamahi i nga hua "paru" o nga mahi toihara ma te whakakorikori i a raatau ma nga umanga tika. Ka taea te arahi ki te kino te whiu moni i roto i te uae tae atu ki nga whaina nui me te mauhere.

Ko nga tikanga whakaheke moni noa ko:

  • Te hanga i nga putunga moni hei karo i nga paepae ripoata
  • Ma te whakamahi i nga kamupene anga, i mua ranei hei huna i te mana rangatira
  • Smurfing – he maha nga utu iti me tetahi utu nui
  • Ko te whakaheke moni i runga i te hokohoko na roto i nga nama pikinga etc.

Karekau e tirotirohia, te mahi moni ka whakararu i nga ohanga ka taea te mahi whakatumatuma, te hokohoko tarukino, te pirau, te karo taake me etahi atu hara.

Nga Ture AML i roto i te UAE

te Ko te UAE te kaupapa matua ki te whawhai ki nga hara putea. Ko nga ture matua ko:

  • Ture Federal Nama 20 o 2018 mo AML
  • Ko te Putea Central Bank Anti-Money Laundering me te Whawhai i te Whakaputea Whakatuma me te Ture Whakahaere Ture.
  • Te Whakatau a te Rūnanga Kāwanatanga Nama 38 o te tau 2014 e pā ana ki te Ture Whakatupato Rārangi
  • Ko etahi atu whakataunga tautoko me nga aratohu mai i nga roopu whakahaere pera i te Waeine Maramatanga Putea (FIU) me nga minita

Ka whakatauhia e enei ture nga herenga e pa ana ki te maataki a nga kaihoko, te pupuri rekoata, te ripoata i nga whakawhitinga whakapae, te whakatinana i nga kaupapa herenga tika me te maha atu.

Ki te kore e tutuki he whiu taumaha tae atu ki nga whaina nui tae atu ki te AED 5 miriona tae atu ki te mauheretanga.

He aha nga Kara Whero i AML?

Ko nga haki whero e tohu ana ki nga tohu rereke e tohu ana i nga mahi kore ture e hiahia ana kia tirotirohia ano. Ko nga haki whero AML noa e pa ana ki:

Whanonga Kiritaki Hipato

  • He muna mo te tuakiri, te kore ranei e pai ki te tuku korero
  • Te kore e pai ki te tuku korero mo te ahua me te kaupapa o te pakihi
  • He maha nga huringa me te kore whakamarama i roto i te tautuhi i nga korero
  • Nga nganatanga hihira ki te karo i nga whakaritenga ripoata

Nga Whakawhitinga Morearea Nui

  • Nga utu moni nui kaore he takenga mai o nga moni
  • Nga tauwhitinga me nga hinonga i roto i nga mana whakahaere morearea nui
  • Ko nga hanganga mahi uaua e huna ana i te mana whai hua
  • Rahi rereke, auau ranei mo te kotaha kaihoko

Nga ahuatanga rereke

  • Ko nga tauwhitinga kaore he whakamaramatanga tika/te take ohaoha
  • He rereke ki nga mahi a te kaihoko
  • Te tauhou ki nga taipitopito o nga whakawhitinga i mahia mo tetahi

Kara Whero i roto i te Horopaki o UAE

Ko te UAE he anga motuhake morearea moni whakaheke moni mai i te nui o te tohanga moni, te hokohoko koura, nga hoko whare me etahi atu. Ko etahi o nga haki whero matua ko:

Nga Whakawhiti Moni

  • Nga putunga, whakawhiti, tangohanga ranei mo te AED 55,000
  • He maha nga tauwhitinga i raro i te paepae hei karo i te purongo
  • Ko nga hoko taputapu putea penei i te tirotiro haereere kaore he mahere haerenga
  • Te whakapae i uru ki roto te tinihanga i UAE

Tupe Moni

  • Ko nga kaihoko e whakaatu ana i te awangawanga iti mo nga utu, komihana, tuhinga hokohoko, aha atu.
  • He korero teka mo nga taipitopito taonga me nga huarahi tuku
  • He nui nga rereketanga i roto i nga rahinga kawemai/kaweake, uara ranei

Estate Real

  • Nga hoko-moni katoa, ina koa ma te whakawhiti waea mai i nga peeke kee
  • Nga tauwhitinga me nga hinonga ture kaore e taea te manatoko
  • Ko nga utu hoko karekau i te rite ki nga purongo i whakaritea
  • Nga hoko me nga hoko i waenga i nga hinonga e pa ana

Koura/Koura

  • He maha nga hokonga moni o nga taonga utu nui mo te hoko ano
  • Te kore e pai ki te whakaatu i te takenga mai o nga moni
  • Hokonga/hoko kore moni tawhē ahakoa te tūnga kaihoko

Kamupene Kamupene

  • He tangata mai i te whenua morearea nui e rapu tere ana ki te whakatu kamupene a-rohe
  • Te rangirua, te kore e pai ki te matapaki i nga korero mo nga mahi kua whakaritea
  • Nga tono ki te huna i nga hanganga rangatira

Nga Mahi Whakautu ki nga Kara Whero

Me whai tikanga nga pakihi ki te kimi i nga haki whero AML:

Whakarei ake i te Maamaa (EDD)

Kohikohia etahi atu korero mo te kaihoko, te puna moni, te ahua o nga mahi me etahi atu. Ka whakamanahia etahi atu tohu ID ahakoa te whakaae tuatahi.

Te arotake a te Apiha Tautukunga

Ko te Apiha Tautukunga AML o te kamupene me aromatawai i te whaitake o te ahuatanga me te whakatau i nga mahi tika.

Pūrongo Tauwhitinga Hupatopa (STR)

Mēnā he tūpato te mahi ahakoa te EDD, tukuna he STR ki te FIU i roto i te 30 ra. Ka hiahiatia nga STR ahakoa he aha te uara tauwhitinga mena kei te mohio, kei te whakapae tika ranei te mahi whakaheke moni. Ka pa nga whiu mo te kore purongo.

Nga Mahi Whakatupato

Ko nga mahi penei i te aro turuki ake, te aukati i nga mahi, me te wehe atu i nga hononga ka whakaarohia i runga i nga keehi motuhake. Heoi, ko te tuku korero mo nga kaupapa e pa ana ki te tuku i nga STR ka aukatihia e te ture.

Te Hiranga o te Aroturuki Tonu

Na te tipu haere o nga mahi whakaheke moni me nga tikanga whakawhiwhi moni kaiwhakatuma, he mea tino nui te haere tonu o te aroturuki tauwhitinga me te mataara.

Nga taahiraa penei:

  • Te arotake i nga ratonga/hua hou mo nga whakaraeraetanga
  • Te whakahou i nga whakarōpūtanga morearea a nga kaihoko
  • Aromātai wā o ngā pūnaha aroturuki mahi tūpato
  • Te tātari i nga whakawhitiwhitinga ki nga korero a nga kaihoko
  • Te whakatairite i nga mahi ki te hoa, ki nga turanga ahumahi ranei
  • Aroturuki aunoa i nga rarangi whiu me nga PEP

Whakahohea te tautuhi i nga haki whero i mua i te tini o nga take.

Opaniraa

He mea nui te mohio ki nga tohu o te mahi kino AML hanganga ture i roto i te UAE. Ko nga haki whero e pa ana ki te whanonga rerekee o nga kaihoko, nga tauira tauwhitinga hihira, nga rahi tauwhitinga kaore i te rite ki nga taumata whiwhinga moni, me etahi atu tohu kua whakarārangihia ki konei me whakamana he rangahau ano.

Ahakoa ko nga keehi motuhake e whakatau ana i nga mahi e tika ana, ko te whakakore i nga maaharahara ka pa he kino nga hua. I tua atu i nga painga o te putea me te rongonui, ko nga ture AML kaha o te UAE ka whakatau i nga kawenga a-iwi me te taihara mo te kore e tutuki.

No reira he mea nui mo nga pakihi ki te whakatinana i nga mana whakahaere tika me te whakarite kia whakangungua nga kaimahi ki te mohio me te whakautu tika ki nga Tohu Whero Whero i AML.

Mō te Kaituhi

1 whakaaro i runga i "Money Laundering or Hawala in the UAE: What are Red Flags in AML?"

  1. Avatar mo Colleen

    Kua mutu taku tahu i te taunga rererangi o Dubai e kii ana he moni horoi ia i a ia e haere ana me te nui o nga moni i tangohia e ia i tetahi peeke UK ka tarai ia ki te tuku i etahi ki ahau engari ko nga punaha kei raro i te peeke kaore i taea te mahi i tenei kei a ia ano ana moni katoa.
    Katahi ano ka mahia tana tamahine he mahi hart, ka tukuna mai i te hohipera i te UK ana kaare he waahi ki te haere ki te mea 13 ona tau.
    E kii ana te apiha kei te taunga rererangi me utu e ia nga moni 5000Dollar engari kua riro i nga apiha ana moni katoa.
    Tena ko taku tane he taangata tangata pai ki te whanau e hiahia ana ki te hoki mai ki te kawe mai i tana tamahine ki te Tonga Awherika
    He aha ta tatou e mahi i tenei wa ano mena ka awhina nga tohutohu
    Mauruuru koe
    Ko Colleen Lawson

    A

Waiho i te Comment

Ka kore e whakaputaina tō wāhitau īmēra. Kua tohua ngā āpure e hiahiatia ana *

Panuku ki te Runga