Пари перење е процес на правење големи суми на пари— генерирана преку кривично активност како што е трговија со дрога или финансирање тероризам-изгледа дека доаѓа од легитимно извори или активности. Тоа е огромен глобален проблем што адвокати може да игра витална улога во борбата.

Преглед на перење пари

Перење на пари обично се случува во три фази: поставеност, слоевитост, и интеграција.
Во текот на поставеност, криминалците прво внесуваат „валкани“ средства добиени од незаконски активности во легитимниот финансиски систем. Ова често вклучува раскинување големи износи во помали суми за кои е помала веројатноста да кренат црвени знамиња.
Во слоевитост фаза, криминалецот се впушта во сложени финансиски трансакции за да ги оддалечи парите од нивните незаконски извор. Ова користи методи како прекуокеански жични трансфери или префрлање пари преку школка компании.
Конечно, за време на интеграција, средствата повторно влегуваат во легитимната економија маскирани како легитимно деловни средства. Во оваа фаза, на кривично успешно ги испрал парите.
Вообичаени техники кои се користат за Перење на пари вклучуваат шеми засновани на трговија, употреба на казина и трансакции со недвижен имот, создавање на челични и предни компании, штрумфирање и злоупотреба на нови начини на плаќање како криптовалути.
Скалата на Перење на пари глобално е масовно. Според некои проценки, околу 800 милијарди до 2 трилиони долари се перат на меѓународно ниво секоја година, што претставува 2% до 5% од глобалниот БДП.
Банки, размена на пари, казина, агенции за недвижности, размена на криптовалути, па дури и адвокати може случајно да овозможат перење пари со неуспех да се спроведе соодветна длабинска анализа за сомнителните трансакции и клиенти, како и да не се свесни за различни видови на измами во сметководството кои го олеснуваат процесот.

Последици од перење пари

Перењето пари го олеснува сериозниот организиран криминал и има огромни негативни општествени влијанија:

Обезбедува суштинско финансирање за опасните кривично активности како дрога трговија со луѓе, терористички напади, зделки со оружје, корупција, па дури и убиства.
Клучно е даночното затајување јавните фондови потребни за инфраструктура, образование, здравствени програми и други јавни услуги.
Тоа сериозно ги искривува меѓународните трговски и економски податоци со прикривање на потеклото и дестинацијата на средства се пресели преку границите.
Инјектирањето на милијарди испрани долари на пазарите на луксузни недвижности ги зголемува трошоците за домување, влошувајќи ја нееднаквоста и бездомништвото.
Со прикривање на идентитетот на луѓето и прикривање на сопственоста, тоа ја олеснува корупцијата во јавниот сектор, ја нагризува одговорноста и ја загрозува националната безбедност.

„Перењето пари е моторот на организираниот криминал. Без него, криминалните империи ширум светот ќе се урнат“. – Џон Касара, експерт за перење пари и поранешен американски разузнавач

За поединци и компании фатени како овозможуваат перење пари, без разлика дали свесно или несвесно, последиците се исто така исклучително сериозни:

Остри финансиски казни често во милиони долари за систематски неуспеси во AML контролите.
тешка штета на угледот и за поединци и за финансиски институции вмешани.
Потенцијално замрзнување, па дури и одземање на имотот кој е проследен со приноси од перење пари.
Долги затворски казни за осуда за перење пари или поврзани финансиски обвиненија.

Прописи за спречување на перење пари (АМЛ).

За борба против овој масовен и опасен проблем, повеќето земји имаат обемни регулативи и агенции фокусирани на откривање и спречување на перење пари:

Обединетите Арапски Емирати имаат цврста правна рамка за борба против перењето пари, усогласена со меѓународните стандарди, особено со препораките на Работната група за финансиска акција (ФАТФ).

Закон за AML (Федерален декрет-закон бр. 20 од 2018 година): Ова е примарното законодавство за АМЛ во ОАЕ. Тој ги дефинира прекршоците за перење пари и ја поставува правната рамка за спречување и казнување на активностите за перење пари. Законот опфаќа широк опсег на основни прекршоци (основните кривични дела кои генерираат недозволени средства) и се применува на широк спектар на субјекти, вклучувајќи финансиски институции, назначени нефинансиски бизниси и професии и непрофитни организации.

Насоки на централната банка: Централната банка на ОАЕ издава детални упатства и циркулари до финансиските институции, обезбедувајќи рамка за длабинска анализа на клиентите, следење на трансакциите и известување за сомнителни трансакции. Од финансиските институции се бара да воспостават внатрешни процедури и системи за контрола за откривање и пријавување на сомнителни активности.

Пријавување сомнителни трансакции: Од ентитетите се бара веднаш да пријават какви било сомнителни активности за перење пари до Единицата за финансиско разузнавање на ОАЕ (ФИУ). ФИУ работи под Централната банка и е одговорна за примање, анализа и ширење на информации поврзани со потенцијално перење пари или финансирање тероризам.

меѓународна соработка: ОАЕ активно учествува во меѓународните напори за борба против перење пари и финансирање тероризам. Таа ратификуваше неколку меѓународни конвенции и е член на Комисијата за спречување на перење пари и борба против финансирање тероризам на Советот за соработка во Заливот.

Казни и извршување: Законот за АМЛ пропишува строги казни за прекршоци за перење пари, вклучувајќи парични казни и затвор. Правосудството на ОАЕ и агенциите за спроведување на законот се овластени да истражуваат и гонат случаите на перење пари.

Тековен мониторинг и усогласеност: Финансиските институции и другите обврзани субјекти мора да спроведуваат тековно следење на нивните деловни односи и да вршат зголемена длабинска анализа каде што се идентификувани повисоки ризици.

Проценка на ризик и управување: Од субјектите се бара да спроведуваат редовни проценки на ризик за да ја разберат и да управуваат со нивната изложеност на ризици од перење пари и финансирање тероризам.

Обука и свесност: Редовните програми за обука се задолжителни за вработените во финансиските и нефинансиските институции за да се осигураат дека се свесни за прописите за AML и можат ефективно да идентификуваат и пријават сомнителни активности.

Примерите од реалниот живот на дејствија за извршување во ОАЕ ја покажуваат посветеноста на земјата во борбата против перењето пари. На пример, ОАЕ забележале случаи од висок профил каде финансиските институции биле казнети поради непочитување на прописите за AML.

Прописите за AML на ОАЕ се сеопфатни и дизајнирани да ги спречат, откриваат и гонат активностите за перење пари. Тие ја одразуваат посветеноста на земјата за одржување на интегритетот на нејзиниот финансиски систем и нејзината позиција во меѓународната заедница.

Сепак, со растечката сложеност на шемите за перење пари, сè уште има огромни регулаторни празнини што адвокатите можат да помогнат да се пополнат преку соодветна свест и проактивно управување со ризикот, поддржувајќи против перење пари ОАЕ иницијативи.

Адвокат за перење пари обезбедува критични правни услуги поврзани со сложени финансиски кривични дела

Перењето пари вклучува прикривање на недозволени средства или правење да изгледаат легитимни преку сложени трансакции. Тоа им овозможува на криминалците да се кријат и да ги користат приходите добиени од нелегални активности како измама, даночно затајување или финансирање тероризам. Како глобално спречување на перење пари (АМЛ) регулативите се интензивираат, бизнисите, како и поединците се соочуваат со строги казни за непочитување или директно вклучување во шеми за перење пари. Во оваа средина, услугите на специјализирани правни професионалци се апсолутно витални.

Адвокати за перење пари поседуваат стручно знаење за сложените закони и прописи кои го регулираат комплексот финансиски криминал во ОАЕ. Без разлика дали претставуваат клиенти кои се соочуваат со обвиненија или обезбедуваат проактивни совети за усогласеност, тие распоредуваат низа основни услуги. Ова вклучува водење на клиентите низ истраги, конструирање цврста правна одбрана и усогласување на процедурите за АМЛ со строгите регулаторни очекувања.

Се применуваат остри законски казни

Поединци осудени за обвиненија за перење пари се соочуваат со тешки криминални последици на глобално ниво. Казните варираат во различни јурисдикции, но најчесто вклучуваат:

Значителни финансиски казни до двојно поголем износ на испрани средства.
Целосно средство одземање вклучувајќи имот, автомобили, бизниси и приходи од банкарска сметка.
Години на затвор во зависност од фактори како што се испраната сума и криминалната историја.

За бизнисите, последиците вклучуваат високи парични казни, одземени оперативни лиценци, распуштени корпорации и индивидуална одговорност за директорите кои ги исполнуваат условите. Свесното олеснување на перењето пари, исто така, води до длабоко штета на угледот. Со напредни можности за финансиско следење, обвинителите сметаат дека покренувањето случаи е сè поизводливо.

„Нивниот молк е нивно оружје, доверливоста на нивните клиенти е штит против правдата“. – Судија кој претседава со судење за перење пари

Зошто е важно правното застапување

Навигацијата по истраги и обвиненија за перење пари без стручна правна одбрана е крајно несигурна. Според адвокат во ОАЕ, адвокат [[Хасан Елхаис]], „Најразумниот прв чекор е ангажирање на специјализиран правен професионалец“. Нивното длабинско разбирање на прописите за финансиска усогласеност се покажува непроценливо. Тие исто така обезбедуваат:

Непосреден одговор на истрагата

Откако властите ќе започнат истраги, брзото ангажирање адвокати помага да се создадат наративи кои ја доведуваат во прашање легитимноста на обвинувањата во почетните фази.

Увид на докази

Темелната проверка на доказите на обвинителството открива недоследности за да се поништат обвиненијата. Без навремена правна анализа по заплената, средствата што ги одржуваат бизнисите и средствата за живот често остануваат замрзнати.

Убедување на обвинителите

Вештите адвокати преговараат со обвинителите, истакнувајќи ги доказните слабости и насочувајќи ги кон откажување на случаите или намалување на казните.

Одбрани во судницата

Тие ригорозно ги бранат клиентите на суд, форензички напаѓајќи ги обвиненијата доколку обвиненијата продолжат. Ова вклучува сеопфатно оспорување на валидноста на сомнителните докази.

Проактивно упатство за обврските за АМЛ

Покрај цврстата кривична одбрана, адвокатите за перење пари обезбедуваат проактивни насоки за правните должности околу сложените регулативи. Тие обезбедуваат приспособени совети и најдобри практики за усогласеност за откривање и спречување на недозволена употреба на легитимни канали. Заеднички елементи вклучуваат:

Приспособување на процедурите за известување за AML, внатрешни ревизии и процеси на длабинска анализа усогласени со најновите Упатство за ФАТФ.
Обука на персонал за идентификување и брзо пријавување сомнителни трансакции преку SAR и други задолжителни канали за откривање.
Периодично валидирање на процесите на KYC обезбедувајќи процедури за скрининг на клиентите сметка за промени во идентификувани ризици од перење пари и типологии.

Дополнителни специјалистички области

Со сложено техничко и јурисдикционо знаење, адвокатите за перење пари помагаат и во дополнителни области:

Помош за враќање на средствата по замрзнување или заплени преку парница.
Привлечен казни од регулаторот административни санкции преку истакнување на процедурални пропусти и изготвување договори за порамнување.
Одбрана на барања за екстрадиција и советување за процедури за меѓународна соработка во прекуграничните истраги кои опфаќаат повеќе земји.
Форензичка проценка на сметки, договори и размена за да се одредат опциите за враќање или излез при откривање на незаконски инвеститори.

Избор на вистинскиот правен советник

Со специјализирана финансиска и правна експертиза на толку голема побарувачка, внимателната длабинска анализа околу изборот на бранителите е претпазлива во однос на параметрите како што се нивоата на искуство во справувањето со случаите на АМЛ за специфични сектори, структурите на такси, како и севкупните досиеја што обезбедуваат поволни резултати.

Адвокатите за перење пари обезбедуваат високо специјализирана помош, искористувајќи ја експертизата усовршена од обемното изложување на случаи и обука. Со советување на клиентите и анализирање на сложени трансакции, тие исполнуваат длабоко вредна функција - разјаснување на обврските и ограничувањата за бизнисите, додека ги заштитуваат индивидуалните права. Нивните вештини за одбрана или гонење на наводите за финансиски криминал, исто така, силно влијаат на резултатите за обвинетите.

Севкупно, во средини со постојано менување на регулаторните стандарди и зголемени казнени обврски, задржувањето на доверливи правни советници за финансиската усогласеност и поврзаните прашања за перење пари останува апсолутно витално значење.