ബിസിനസ് വഞ്ചന ഒരു ആണ് ആഗോള സംക്രമികരോഗം എല്ലാ വ്യവസായങ്ങളിലും വ്യാപിക്കുകയും ലോകമെമ്പാടുമുള്ള കമ്പനികളെയും ഉപഭോക്താക്കളെയും ബാധിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അസോസിയേഷൻ ഓഫ് സർട്ടിഫൈഡ് ഫ്രോഡ് എക്സാമിനേഴ്സ് (എസിഎഫ്ഇ) 2021-ലെ രാജ്യങ്ങൾക്ക് നൽകിയ റിപ്പോർട്ടിൽ സംഘടനകൾ നഷ്ടപ്പെടുന്നതായി കണ്ടെത്തി. അവരുടെ വാർഷിക വരുമാനത്തിൻ്റെ 5% ലേക്ക് വഞ്ചന പദ്ധതികൾ. ബിസിനസുകൾ കൂടുതലായി ഓൺലൈനിലേക്ക് നീങ്ങുമ്പോൾ, ഫിഷിംഗ് സ്‌കാമുകൾ, ഇൻവോയ്സ് തട്ടിപ്പ്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്നിവ പോലുള്ള പുതിയ തട്ടിപ്പ് തന്ത്രങ്ങൾ സിഇഒ വഞ്ചന തട്ടിപ്പ്, ശമ്പള തട്ടിപ്പ് തുടങ്ങിയ ക്ലാസിക് തട്ടിപ്പുകൾക്ക് ഇപ്പോൾ എതിരാളികൾ.
കൂടെ കോടിക്കണക്കിന് ഓരോ വർഷവും നഷ്ടപ്പെട്ടു നിയമപരമായ പ്രശസ്തി നാശത്തിനൊപ്പം ആഘാതം, ഒരു ബിസിനസ്സിനും വഞ്ചനയുടെ പ്രശ്നം അവഗണിക്കാൻ കഴിയില്ല. ഞങ്ങൾ ബിസിനസ് വഞ്ചന നിർവചിക്കും, കേസ് പഠനങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് പ്രധാന വഞ്ചന തരങ്ങൾ തകർക്കും, പ്രശ്‌നകരമായ സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ പ്രദർശിപ്പിക്കും, വഞ്ചന തടയുന്നതിനും കണ്ടെത്തുന്നതിനുമുള്ള വിദഗ്ധ നുറുങ്ങുകൾ നൽകും. അകത്തും പുറത്തും നിന്നുള്ള ഭീഷണികൾക്കെതിരെ നിങ്ങളുടെ സ്ഥാപനത്തെ ശക്തിപ്പെടുത്താൻ വിവരങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് സ്വയം ആയുധമാക്കുക.
ബിസിനസ് ഫ്രോഡ് നിർവചിക്കുന്നു
ACFE വിശാലമായി നിർവചിക്കുന്നു തൊഴിൽ വഞ്ചന as:
"ഒരു തൊഴിലുടമയുടെ വിഭവങ്ങളുടെയോ ആസ്തികളുടെയോ ബോധപൂർവമായ ദുരുപയോഗം അല്ലെങ്കിൽ മോഷണം വഴി വ്യക്തിപരമായ സമ്പുഷ്ടീകരണത്തിനായി ഒരാളുടെ തൊഴിൽ ഉപയോഗം."
ഉദാഹരണങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു, എന്നാൽ ഇവയിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുന്നില്ല:
- കൈക്കൂലി
- ശമ്പള തട്ടിപ്പ്
- പരിശോധിക്കുക കൈകടത്തൽ
- സ്കിമ്മിംഗ് വരുമാനം
- വ്യാജ വെണ്ടർ ഇൻവോയ്സുകൾ
- തിരിച്ചറിയൽ മോഷണം
- സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവന കൃത്രിമത്വം
- ഇൻവെൻ്ററി മോഷണം
- പണമൊഴുകൽ
- ഡാറ്റ മോഷണം
ജീവനക്കാരും പുറത്തുനിന്നുള്ളവരും കോർപ്പറേറ്റ് വഞ്ചന നടത്തുന്നതിൻ്റെ പ്രചോദനം വ്യത്യസ്തമാണെങ്കിലും, അന്തിമ ലക്ഷ്യം നിയമവിരുദ്ധമായ സാമ്പത്തിക നേട്ടത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. എല്ലാ വശത്തുനിന്നും വിവിധ വഞ്ചന അപകടസാധ്യതകൾക്കെതിരെ ബിസിനസുകൾ ജാഗ്രത പാലിക്കണം.
ഏറ്റവും വലിയ ഭീഷണികൾ
ബാങ്കിംഗും ഗവൺമെൻ്റും പോലുള്ള ചില വ്യവസായങ്ങൾ ഏറ്റവും കൂടുതൽ തട്ടിപ്പുകളെ ആകർഷിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിലും, ഇരകളായ സംഘടനകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്ന പ്രധാന ഭീഷണികൾ ACFE കണ്ടെത്തി:
- അസറ്റ് ദുരുപയോഗം (89% കേസുകൾ): ജീവനക്കാർ സാധന സാമഗ്രികൾ തട്ടിയെടുക്കുന്നു, കമ്പനിയുടെ പണം പോക്കറ്റിലാക്കുന്നു അല്ലെങ്കിൽ സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.
- അഴിമതി (38%): കരാറുകൾക്കോ ഡാറ്റയ്‌ക്കോ മത്സരപരമായ ഉൾക്കാഴ്ചയ്‌ക്കോ പകരമായി ബാഹ്യ സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിന്ന് കൈക്കൂലി വാങ്ങുന്ന ഡയറക്ടർമാരും ഉദ്യോഗസ്ഥരും.
- സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവന തട്ടിപ്പ് (10%): വരുമാന സ്‌റ്റേറ്റ്‌മെൻ്റുകൾ, ലാഭ റിപ്പോർട്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ബാലൻസ് ഷീറ്റുകൾ എന്നിവയിൽ കൃത്രിമം കാണിക്കുക.
ACFE പ്രകാരം ഇരകളുടെ സംഘടനകൾക്കിടയിൽ 79 മുതൽ 2018% വർധിച്ച്, ഭീതിജനകമായ ഒരു പുതിയ വഞ്ചന വഴിയായി സൈബർ തട്ടിപ്പ് ഉയർന്നുവന്നിട്ടുണ്ട്. ഫിഷിംഗ് ആക്രമണങ്ങൾ, ഡാറ്റ മോഷണം, ഓൺലൈൻ തട്ടിപ്പുകൾ എന്നിവ ഏകദേശം 1 തട്ടിപ്പ് കേസുകളിൽ 5 ആയി കണക്കാക്കുന്നു.
ബിസിനസ് വഞ്ചനയുടെ പ്രധാന തരങ്ങൾ
ഭീഷണിയുടെ ലാൻഡ്‌സ്‌കേപ്പ് വികസിച്ചു കൊണ്ടിരിക്കുമ്പോൾ, നിരവധി വഞ്ചനാ തരങ്ങൾ വ്യവസായങ്ങളിലുടനീളം കമ്പനികളെ ആവർത്തിച്ച് ബാധിക്കുന്നു. അവയുടെ നിർവചനങ്ങൾ, ആന്തരിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ, യഥാർത്ഥ ലോക ഉദാഹരണങ്ങൾ എന്നിവ പരിശോധിക്കാം.
അക്കൗണ്ടിംഗ് തട്ടിപ്പ്
അക്കൌണ്ടിംഗ് വഞ്ചന മനപ്പൂർവ്വം സൂചിപ്പിക്കുന്നു സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകളുടെ കൃത്രിമം റവന്യൂ ഓവർസ്‌റ്റേറ്റ്‌മെൻ്റുകൾ, മറച്ചുവെച്ച ബാധ്യതകൾ അല്ലെങ്കിൽ പെരുപ്പിച്ച ആസ്തികൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ ട്വീക്കുകൾ പ്രതിബദ്ധതയുള്ള കമ്പനികളെ സഹായിക്കുന്നു സെക്യൂരിറ്റീസ് തട്ടിപ്പ്, ബാങ്ക് വായ്പകൾ നേടുക, നിക്ഷേപകരെ ആകർഷിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് വില വർദ്ധിപ്പിക്കുക.
സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് കമ്മീഷൻ (എസ്‍ഇസി) പ്രോസിക്യൂട്ട് ചെയ്തു 2017-ൽ ജനറൽ ഇലക്ട്രിക് വ്യാപകമായ അക്കൗണ്ടിംഗ് ലംഘനങ്ങൾക്ക് $50 മില്യൺ പിഴ ചുമത്തി. ഇൻഷുറൻസ് ബാധ്യതകൾ മറച്ചുവെച്ചുകൊണ്ട്, സാമ്പത്തിക പ്രതിസന്ധികൾക്കിടയിലും ആരോഗ്യകരമായി തോന്നാൻ GM 2002-ലും 2003-ലും വരുമാനം തെറ്റായി രേഖപ്പെടുത്തി.
അത്തരം അപകടകരമായ വഞ്ചന തടയുന്നതിന്, മൾട്ടി-ഡിപ്പാർട്ട്മെൻ്റൽ ത്രൈമാസ അവലോകന ബോർഡുകൾ പോലുള്ള ആന്തരിക നിയന്ത്രണങ്ങൾക്ക് ബാഹ്യ ഓഡിറ്റുകൾക്കൊപ്പം സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകളുടെ കൃത്യത പരിശോധിക്കാൻ കഴിയും.
ശമ്പള തട്ടിപ്പ്
ശമ്പള തട്ടിപ്പ് എന്നത് ജീവനക്കാരെ ജോലി സമയം അല്ലെങ്കിൽ ശമ്പള തുകയിൽ കൃത്രിമം കാണിക്കുകയോ പൂർണ്ണമായും വ്യാജ ജീവനക്കാരെ സൃഷ്ടിച്ച് അവരുടെ പോക്കറ്റിലാക്കുകയോ ചെയ്യുന്നു. ശമ്പളം. 2018 ലെ യുഎസ് ഡിപ്പാർട്ട്മെൻ്റ് ഓഫ് ഡിഫൻസ് ഓഡിറ്റ് വ്യാപകമായ ശമ്പള തട്ടിപ്പും ദുരുപയോഗവും കണ്ടെത്തി. $ 100 മില്ല്യൻ വർഷം തോറും പാഴായി.
ശമ്പള തട്ടിപ്പിനെ ചെറുക്കുന്നതിനുള്ള തന്ത്രങ്ങളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- പേറോൾ മാറ്റങ്ങൾക്ക് മാനേജർ അനുമതി ആവശ്യമാണ്
- സംശയാസ്പദമായ അഭ്യർത്ഥനകൾക്കായി പേറോൾ സിസ്റ്റത്തിനുള്ളിൽ ഇഷ്‌ടാനുസൃതമാക്കിയ ഫ്ലാഗുകളും അറിയിപ്പുകളും പ്രോഗ്രാമിംഗ് ചെയ്യുന്നു
- സർപ്രൈസ് പേറോൾ ഓഡിറ്റുകൾ നടത്തുന്നു
- തൊഴിൽ സ്ഥിരീകരണ കത്തുകൾ പരിശോധിക്കുന്നു
- ആസൂത്രിതവും യഥാർത്ഥ ശമ്പളച്ചെലവും നിരീക്ഷിക്കുന്നു
- സാധ്യതകൾ കണ്ടെത്തുന്നതിന് പേപ്പർവർക്കിലെ ജീവനക്കാരുടെ ഒപ്പുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുക ഒപ്പ് വ്യാജ കേസുകൾ
ഇൻവോയ്സ് തട്ടിപ്പ്
ഇൻവോയ്സ് വഞ്ചനയിലൂടെ, നിയമാനുസൃതമായ വെണ്ടർമാരെ ആൾമാറാട്ടം നടത്തുന്നതോ യഥാർത്ഥ വെണ്ടർമാർക്കായി പെരുപ്പിച്ച തുകകൾ കാണിക്കുന്നതോ ആയ വ്യാജ ഇൻവോയ്സുകൾ ബിസിനസുകൾക്ക് ലഭിക്കും. അറിയാതെ അക്കൌണ്ടിംഗ് വകുപ്പുകളെ പിടികൂടി വഞ്ചനാപരമായ ബില്ലുകൾ അടയ്ക്കുക.
സ്രാവ് ടാങ്ക് താരം ബാർബറ കോർകോറൻ 388,000 ഡോളർ നഷ്ടപ്പെട്ടു അത്തരമൊരു അഴിമതിയിലേക്ക്. ആധികാരിക ഇമെയിലുകൾക്കിടയിൽ വ്യാജ PDF ഇൻവോയ്സുകൾ ശ്രദ്ധയിൽപ്പെടാതിരിക്കാൻ തട്ടിപ്പുകാർ പലപ്പോഴും സ്ലിപ്പ്-ഇൻ ചെയ്യുന്നു.
ഇൻവോയ്സ് വഞ്ചനയെ ചെറുക്കുന്നതിൽ ഇനിപ്പറയുന്നവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- നിബന്ധനകളിലോ തുകകളിലോ ഉള്ള അവസാന നിമിഷ ഇൻവോയ്സ് മാറ്റങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുന്നു
- വെണ്ടർ പേയ്മെൻ്റ് വിവരങ്ങൾ സ്ഥിരീകരിക്കുന്നത് ഫോൺ കോളുകൾ വഴി നേരിട്ട് മാറുന്നു
- പ്രത്യേക വെണ്ടർമാരുടെ മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന ബാഹ്യ വകുപ്പുകളുമായി വിശദാംശങ്ങൾ സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു
വെണ്ടർ ഫ്രോഡ്
യഥാർത്ഥ അംഗീകൃത വെണ്ടർമാർ ഒരു ബിസിനസ് ബന്ധത്തിൽ ഒരിക്കൽ അവരുടെ ക്ലയൻ്റുകളെ മനപ്പൂർവ്വം വഞ്ചിക്കുന്ന ഇൻവോയ്സ് തട്ടിപ്പിൽ നിന്ന് വെണ്ടർ ഫ്രോഡ് വ്യത്യസ്തമാണ്. തന്ത്രങ്ങൾക്ക് അമിത നിരക്ക് ഈടാക്കൽ, ഉൽപ്പന്നത്തിന് പകരം വയ്ക്കൽ, ഓവർബില്ലിംഗ്, കരാറുകൾക്കായുള്ള കിക്ക്ബാക്ക്, സേവനത്തെ തെറ്റായി പ്രതിനിധീകരിക്കൽ എന്നിവയിൽ വ്യാപിക്കും.
നൈജീരിയൻ സ്ഥാപനമായ Sade Telecoms ഒരു ദുബായ് സ്കൂളിനെ ഇലക്ട്രോണിക് പേയ്മെൻ്റ് കൃത്രിമത്വത്തിലൂടെ അടുത്തിടെ ഒരു വെണ്ടർ വഞ്ചനയിൽ $408,000 തട്ടിയെടുത്തു.
വെണ്ടർ വെറ്റിംഗ് വെണ്ടർ വഞ്ചനയെ ചെറുക്കുന്നതിനുള്ള നിർണായക പ്രക്രിയകളാണ് പശ്ചാത്തല പരിശോധനകളും നിലവിലുള്ള ഇടപാട് നിരീക്ഷണവും.
പണം തട്ടിപ്പ്
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ബിസിനസ്സുകളെയോ വ്യക്തികളെയോ സങ്കീർണ്ണമായ ഇടപാടുകളിലൂടെ അനധികൃത സമ്പത്തിൻ്റെ ഉത്ഭവം മറച്ചുവെക്കാനും 'വൃത്തികെട്ട പണം' നിയമപരമായി സമ്പാദിച്ചതായി കാണിക്കാനും പ്രാപ്തരാക്കുന്നു. കുപ്രസിദ്ധമായ വാച്ചോവിയ ബാങ്ക് 380 ബില്യൺ ഡോളർ വെളുപ്പിക്കാൻ സഹായിച്ചു മെക്സിക്കൻ മയക്കുമരുന്ന് കാർട്ടലുകൾക്ക് ഒരു അന്വേഷണത്തിന് മുമ്പ് ശിക്ഷയായി കനത്ത സർക്കാർ പിഴ അടയ്‌ക്കാൻ നിർബന്ധിതരായി.
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ (AML) സോഫ്റ്റ്വെയർ, ട്രാൻസാക്ഷൻ മോണിറ്ററിംഗ്, നോ യുവർ കസ്റ്റമർ (KYC) പരിശോധനകൾ എല്ലാം കള്ളപ്പണം കണ്ടെത്തുന്നതിനും തടയുന്നതിനും സഹായിക്കുന്നു. സർക്കാർ നിയന്ത്രണങ്ങൾ ബാങ്കുകൾക്കും മറ്റ് ബിസിനസുകൾക്കും ഉയർത്തിപ്പിടിക്കാൻ നിർബന്ധിതമായി AML പ്രോഗ്രാമുകൾ സ്ഥാപിക്കുന്നു.
ഫിഷിംഗ് ആക്രമണങ്ങൾ
ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ്, സോഷ്യൽ സെക്യൂരിറ്റി വിശദാംശങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ കോർപ്പറേറ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾക്കായി ലോഗിൻ ക്രെഡൻഷ്യലുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള സെൻസിറ്റീവ് ഡാറ്റ മോഷ്ടിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള ഡിജിറ്റൽ അഴിമതികളാണ് ഫിഷിംഗ്. വ്യാജ ഇമെയിലുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വെബ്സൈറ്റുകൾ. കളിപ്പാട്ട നിർമ്മാതാവ് മാറ്റെൽ പോലുള്ള ഉയർന്ന പ്രൊഫൈൽ കമ്പനികൾ പോലും ലക്ഷ്യം വെച്ചിട്ടുണ്ട്.
സൈബർ സുരക്ഷാ പരിശീലനം ഫിഷിംഗ് റെഡ് ഫ്ലാഗുകൾ തിരിച്ചറിയാൻ ജീവനക്കാരെ സഹായിക്കുന്നു, അതേസമയം മൾട്ടി-ഫാക്ടർ പ്രാമാണീകരണവും സ്പാം ഫിൽട്ടറുകളും പോലുള്ള സാങ്കേതിക പരിഹാരങ്ങൾ സംരക്ഷണം നൽകുന്നു. മോഷ്‌ടിക്കപ്പെട്ട ക്രെഡൻഷ്യലുകൾക്ക് കമ്പനിയുടെ ഖജനാവിലേക്ക് പ്രവേശിക്കാൻ കഴിയുമെന്നതിനാൽ സാധ്യതയുള്ള ഡാറ്റാ ലംഘനങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുന്നതും പ്രധാനമാണ്.
സിഇഒ വഞ്ചന
'ബിസിനസ് ഇമെയിൽ കോംപ്രമൈസ് സ്‌കാമുകൾ' എന്നും വിളിക്കപ്പെടുന്ന സിഇഒ വഞ്ചന ഉൾപ്പെടുന്നു കമ്പനി നേതാക്കളെ ആൾമാറാട്ടം നടത്തുന്ന സൈബർ കുറ്റവാളികൾ വഞ്ചനാപരമായ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് അടിയന്തിര പേയ്‌മെൻ്റുകൾ ആവശ്യപ്പെട്ട് ജീവനക്കാർക്ക് ഇമെയിൽ അയയ്‌ക്കാൻ സിഇഒമാരെയോ സിഎഫ്ഒമാരെയോ പോലെ. കഴിഞ്ഞു $ 26 ബില്യൺ ഇത്തരം തട്ടിപ്പുകൾക്ക് ആഗോളതലത്തിൽ നഷ്ടപ്പെട്ടു.
പേയ്മെൻ്റ് നടപടിക്രമങ്ങൾ വ്യക്തമായി സ്ഥാപിക്കുന്ന ജോലിസ്ഥല നയങ്ങൾക്കും ഗണ്യമായ തുകകൾക്ക് മൾട്ടി-ഡിപ്പാർട്ട്മെൻ്റൽ അംഗീകാരത്തിനും ഈ തട്ടിപ്പിനെ പ്രതിരോധിക്കാൻ കഴിയും. ഇമെയിൽ പ്രാമാണീകരണം പോലുള്ള സൈബർ സുരക്ഷാ തത്വങ്ങളും വ്യാജ ആശയവിനിമയങ്ങൾ കുറയ്ക്കുന്നു.
ബിസിനസ് വഞ്ചനയെക്കുറിച്ചുള്ള പ്രശ്‌നകരമായ സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ
ആഗോളതലത്തിൽ, സാധാരണ സ്ഥാപനങ്ങൾ നഷ്ടപ്പെടുന്നു വരുമാനത്തിൻ്റെ 5% പ്രതിവർഷം ട്രില്യൺ കണക്കിന് നഷ്ടം വരുത്തുന്ന വഞ്ചന. കൂടുതൽ ഞെട്ടിപ്പിക്കുന്ന സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- ഓരോ കോർപ്പറേറ്റ് തട്ടിപ്പ് പദ്ധതിയുടെയും ശരാശരി ചിലവ് നിലകൊള്ളുന്നു $ 1.5 മില്ല്യൻ നഷ്ടങ്ങളിൽ
- 95% ഇൻ്റേണൽ കൺട്രോളുകളുടെ അഭാവം ബിസിനസ് വഞ്ചനയെ കൂടുതൽ വഷളാക്കുന്നുവെന്ന് സർവേയിൽ പങ്കെടുത്ത തട്ടിപ്പ് വിദഗ്ധർ പറയുന്നു
- അസോസിയേഷൻ ഓഫ് സർട്ടിഫൈഡ് ഫ്രോഡ് എക്സാമിനേഴ്സ് (എസിഎഫ്ഇ) കണ്ടെത്തി 75% കോർപ്പറേറ്റ് തട്ടിപ്പ് സംഭവങ്ങൾ പഠിച്ചത്, പ്രതിരോധ പിഴവുകൾ ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്യുന്നതിന് മാസങ്ങളോ അതിലധികമോ സമയമെടുത്തു
- ഇൻ്റർനെറ്റ് ക്രൈം കംപ്ലയിൻ്റ് സെൻ്റർ (IC3) ആണ് ഇക്കാര്യം റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തത് $ 4.1 ബില്യൺ 2020-ൽ ബിസിനസ്സുകളെ ബാധിക്കുന്ന സൈബർ കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ നഷ്ടത്തിൽ
തട്ടിപ്പ് പല സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും ഒരു അന്ധതയായി തുടരുന്നത് എങ്ങനെയെന്ന് അത്തരം ഡാറ്റ സ്പോട്ട്ലൈറ്റ് ചെയ്യുന്നു. ഫണ്ടുകളും ഡാറ്റയും സംരക്ഷിക്കുന്നതിനുള്ള ആഭ്യന്തര നയങ്ങൾ നവീകരണം അനിവാര്യമാക്കുന്നു.
ബിസിനസ് തട്ടിപ്പ് തടയുന്നതിനുള്ള വിദഗ്ധ ഉപദേശം
വഞ്ചന ഒരു കമ്പനിയിലേക്ക് നുഴഞ്ഞുകയറുമ്പോൾ കടുത്ത സാമ്പത്തിക പ്രത്യാഘാതങ്ങളും ഉപഭോക്തൃ വിശ്വാസ ആഘാതങ്ങളും സഹിക്കുമ്പോൾ, പ്രതിരോധ സംവിധാനങ്ങൾ ശക്തമായിരിക്കണം. വിദഗ്ദ്ധർ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു:
- ശക്തമായ ആന്തരിക നിയന്ത്രണങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കുക: ബിൽറ്റ്-ഇൻ ആക്‌റ്റിവിറ്റി മോണിറ്ററിംഗ് ഉള്ള ധനകാര്യത്തിനും ഇടപാട് അംഗീകാര നടപടിക്രമങ്ങൾക്കും വേണ്ടിയുള്ള മൾട്ടി-ഡിപ്പാർട്ട്മെൻ്റൽ മേൽനോട്ടം തട്ടിപ്പ് അപകടസാധ്യത നിയന്ത്രിക്കുന്നു. ഇൻസ്റ്റിറ്റ്യൂട്ട് നിർബന്ധിത സർപ്രൈസ് ഓഡിറ്റുകളും പതിവായി.
- വിപുലമായ വെണ്ടർ & എംപ്ലോയി സ്ക്രീനിംഗ് നടത്തുക: ജോലിക്കെടുക്കുന്ന സമയത്തും ജീവനക്കാരുടെ ചുവപ്പ് പതാകകൾ വെളിപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വഞ്ചനാപരമായ വെണ്ടർമാരുമായുള്ള പങ്കാളിത്തം ഒഴിവാക്കാൻ പശ്ചാത്തല പരിശോധനകൾ സഹായിക്കുന്നു.
- വഞ്ചന വിദ്യാഭ്യാസം നൽകുക: വാർഷിക വഞ്ചന കണ്ടെത്തലും പാലിക്കൽ പരിശീലനവും എല്ലാ ഉദ്യോഗസ്ഥരും നയങ്ങളെക്കുറിച്ച് അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതും മുന്നറിയിപ്പ് അടയാളങ്ങളിൽ ജാഗ്രത പുലർത്തുന്നതും ഉറപ്പാക്കുന്നു.
- ഇടപാടുകൾ സൂക്ഷ്മമായി നിരീക്ഷിക്കുക: ബിഹേവിയറൽ അനലിറ്റിക്‌സ് ടൂളുകൾക്ക് പേയ്മെൻ്റ് ഡാറ്റയിലോ തട്ടിപ്പ് സൂചിപ്പിക്കുന്ന ടൈംഷീറ്റുകളിലോ ഉള്ള അപാകതകൾ സ്വയമേവ ഫ്ലാഗ് ചെയ്യാൻ കഴിയും. ഫ്ലാഗ് ചെയ്ത പ്രവർത്തനങ്ങൾ വിദഗ്ധർ പരിശോധിക്കണം.
- സൈബർ സുരക്ഷ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുക: ഡാറ്റ പതിവായി എൻക്രിപ്റ്റ് ചെയ്യുകയും ബാക്കപ്പ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുക. ഫയർവാളുകൾക്കൊപ്പം ആൻ്റി ഫിഷിംഗ്, ക്ഷുദ്രവെയർ പരിരക്ഷകൾ ഇൻസ്റ്റാൾ ചെയ്യുകയും ഉപകരണങ്ങൾ സങ്കീർണ്ണമായ സുരക്ഷിത പാസ്‌വേഡുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുകയും ചെയ്യുക.
- ഒരു വിസിൽബ്ലോവർ ഹോട്ട്‌ലൈൻ സൃഷ്‌ടിക്കുക: ഒരു അജ്ഞാത നുറുങ്ങ് വരിയും കർശനമായ പ്രതികാര വിരുദ്ധ നിലപാടും, വലിയ നഷ്ടങ്ങൾക്ക് മുമ്പുള്ള ആദ്യഘട്ടങ്ങളിൽ തട്ടിപ്പ് സംശയങ്ങൾ ഉടനടി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ ജീവനക്കാരെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നു.
വികസിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്ന വഞ്ചന ഭീഷണികളെ ചെറുക്കുന്നതിനുള്ള വിദഗ്ദ്ധ ഉൾക്കാഴ്ചകൾ
ഹാക്കർമാർ കൂടുതൽ സങ്കീർണ്ണമായി വളരുകയും തട്ടിപ്പുകാർ ചൂഷണത്തിന് പാകമായ വെർച്വൽ പേയ്‌മെൻ്റുകൾ പോലുള്ള പുതിയ സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ സഹായത്തോടെയുള്ള വഴികൾ കണ്ടെത്തുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, കമ്പനികൾ പ്രതിരോധ തന്ത്രങ്ങൾ ജാഗ്രതയോടെ സ്വീകരിക്കണം, അതേസമയം ഉയർന്നുവരുന്ന തട്ടിപ്പ് ട്രാക്കുചെയ്യുന്നത് അവരുടെ മേഖലകളിൽ വഞ്ചനയുടെ ലാൻഡ്‌സ്‌കേപ്പുകൾ വികസിപ്പിക്കുന്നത് വിലയിരുത്തിയിരിക്കണം.
ചില വ്യവസായ സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു:
ബാങ്കിംഗ്: "[ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ] പുതിയതും ഉയർന്നുവരുന്നതുമായ ആക്രമണ തരങ്ങൾക്കെതിരായ അവരുടെ തട്ടിപ്പ് സംവിധാനങ്ങളുടെ ഫലപ്രാപ്തി നിരന്തരം വിലയിരുത്തിക്കൊണ്ടിരിക്കണം." – ഷായ് കോഹൻ, ആർഎസ്എയിലെ എസ്വിപി ഫ്രോഡ് സൊല്യൂഷൻസ്
ഇൻഷ്വറൻസ്: "ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികൾ, സൈബർ തട്ടിപ്പ് തുടങ്ങിയ ഉയർന്നുവരുന്ന അപകടസാധ്യതകൾക്ക് ചരിത്രപരമായ തട്ടിപ്പ് ഡാറ്റയുടെ അഭാവം പരിഹരിക്കുന്നതിന് വഴക്കമുള്ളതും ഡാറ്റാ കേന്ദ്രീകൃതവുമായ തട്ടിപ്പ് തന്ത്രം ആവശ്യമാണ്." – ഡെന്നിസ് ടൂമി, BAE സിസ്റ്റത്തിലെ കൗണ്ടർ ഫ്രോഡ് ടെക്നോളജിയുടെ VP
ആരോഗ്യ പരിരക്ഷ: “പാൻഡെമിക് സമയത്ത് ടെലിഹെൽത്ത് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകളിലേക്കുള്ള വഞ്ചന മൈഗ്രേഷൻ [ദാതാക്കളും പണമടയ്ക്കുന്നവരും] എന്നത്തേക്കാളും കൂടുതൽ രോഗികളുടെ പരിശോധനയിലും ടെലിവിസിറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയ നിയന്ത്രണങ്ങളിലും ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്.” – ജെയിംസ് ക്രിസ്റ്റ്യൻസെൻ, ഒപ്ടമിലെ ഫ്രോഡ് പ്രിവൻഷൻ വിപി
എല്ലാ ബിസിനസ്സുകളും ഉടനടി സ്വീകരിക്കേണ്ട നടപടികൾ
നിങ്ങളുടെ കമ്പനിയുടെ പ്രത്യേക തട്ടിപ്പ് കേടുപാടുകൾ പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ, അടിസ്ഥാനപരമായ വഞ്ചന തടയുന്നതിനുള്ള മികച്ച സമ്പ്രദായങ്ങൾ പിന്തുടരുന്നത് പ്രതിരോധത്തിൻ്റെ ആദ്യ നിരയാണ്:
- പതിവ് ബാഹ്യ പ്രകടനം നടത്തുക സാമ്പത്തിക ഓഡിറ്റുകൾ
- ഇൻസ്റ്റോൾ ബിസിനസ് മാനേജ്മെന്റ് സോഫ്റ്റ്വെയർ പ്രവർത്തന ട്രാക്കിംഗ് ഉപയോഗിച്ച്
- സമഗ്രമായി നടത്തുക പശ്ചാത്തല പരിശോധന എല്ലാ വെണ്ടർമാരിലും
- ഒരു അപ്ഡേറ്റ് നിലനിർത്തുക ജീവനക്കാരുടെ വഞ്ചന നയം തെറ്റായ പെരുമാറ്റത്തിൻ്റെ വ്യക്തമായ ഉദാഹരണങ്ങളുള്ള മാനുവൽ
- ആവശ്യമാണ് സൈബർ സുരക്ഷാ പരിശീലനം എല്ലാ ജീവനക്കാർക്കും
- ഒരു അജ്ഞാതൻ നടപ്പിലാക്കുക വിസിൽബ്ലോവർ ഹോട്ട്‌ലൈൻ
- വ്യക്തമാക്കുക ആന്തരിക നിയന്ത്രണങ്ങൾ മൾട്ടി ഡിപ്പാർട്ട്മെൻ്റിനൊപ്പം സാമ്പത്തിക തീരുമാനങ്ങൾക്കായി മേൽനോട്ടം പ്രധാന ഇടപാടുകൾക്കായി
- ഇൻവോയ്സുകൾ വിപുലമായി സ്‌ക്രീൻ ചെയ്യുക പേയ്മെൻ്റ് അംഗീകാരത്തിന് മുമ്പ്
ഓർക്കുക - റിസ്ക് മാനേജ്‌മെൻ്റ് മികവ് സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ മുങ്ങിമരിക്കുന്നവരിൽ നിന്ന് വഞ്ചനയെക്കുറിച്ച് അറിയാവുന്ന ബിസിനസുകളെ വേർതിരിക്കുന്നു. വഞ്ചനയ്ക്ക് ശേഷമുള്ള സംഭവങ്ങളുടെ പ്രതികരണത്തേക്കാളും വീണ്ടെടുക്കലിനേക്കാളും ഉത്സാഹത്തോടെയുള്ള പ്രതിരോധത്തിന് കമ്പനികൾക്ക് അനന്തമായി ചിലവ് വരും.
ഉപസംഹാരം: യുണൈറ്റഡ് വി സ്റ്റാൻഡ്, ഡിവിഡഡ് വി ഫാൾ
ലോകമെമ്പാടുമുള്ള ഹാക്കർമാർക്ക് കമ്പനിയുടെ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ദുരുപയോഗം ചെയ്യുന്ന എക്സിക്യൂട്ടീവുകൾ സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങൾ തെറ്റായി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ നിശബ്ദമായി കഴിയുന്ന ഒരു യുഗത്തിൽ, തട്ടിപ്പ് ഭീഷണികൾ എല്ലാ ഭാഗത്തുനിന്നും ഉയർന്നുവരുന്നു. റിമോട്ട് ജീവനക്കാരെയും ഓഫ്-സൈറ്റ് കോൺട്രാക്ടർമാരെയും പരിചയപ്പെടുത്തുന്ന പുതിയ വർക്ക് മോഡലുകൾ സുതാര്യതയെ കൂടുതൽ അവ്യക്തമാക്കുന്നു.
എന്നിരുന്നാലും സഹകരണം ആത്യന്തികമായ വഞ്ചന-പോരാട്ട ആയുധത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു. ആഗോള സഖ്യകക്ഷികളുമായി സർക്കാർ ഏജൻസികൾ വിവരങ്ങൾ പങ്കിടലും സംയുക്ത തട്ടിപ്പ് അന്വേഷണവും വേഗത്തിലാക്കുമ്പോൾ ധാർമ്മിക കമ്പനികൾ ലേയേർഡ് ആന്തരിക നിയന്ത്രണങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കുമ്പോൾ, വ്യാപകമായ ബിസിനസ്സ് തട്ടിപ്പിൻ്റെ യുഗം അതിൻ്റെ അവസാനത്തോട് അടുക്കുന്നു. ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് (AI) പോലുള്ള സാങ്കേതിക സഹായങ്ങളും സംശയാസ്പദമായ സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തനങ്ങൾ കണ്ടെത്തുന്നതിനുള്ള മെഷീൻ ലേണിംഗും മുമ്പെന്നത്തേക്കാളും നേരത്തെ തട്ടിപ്പ് ലഘൂകരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.
എന്നിരുന്നാലും, വികസിക്കുന്ന തട്ടിപ്പ് തന്ത്രങ്ങൾ, ആന്തരിക നയങ്ങൾക്കുള്ളിലെ അന്ധതകൾ അടയ്ക്കുക, സമകാലിക വഞ്ചന അപകടസാധ്യതകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനായി എല്ലാ തലങ്ങളിലും പാലിക്കൽ കേന്ദ്രീകൃത സംസ്കാരം വളർത്തിയെടുക്കൽ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് കമ്പനികൾ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. ശ്രദ്ധയും സ്ഥിരോത്സാഹവും ഉപയോഗിച്ച്, നമുക്ക് തട്ടിപ്പ് പകർച്ചവ്യാധിയെ കീഴടക്കാൻ കഴിയും - ഒരു സമയം ഒരു കമ്പനി.
