L-iskala tal-ħasil tal-flus globalment hija enormi. Minn xi stimi, madwar $800 biljun sa $2 triljuni jinħaslu internazzjonalment kull sena, li jikkostitwixxu 2% sa 5% tal-PGD globali.

Banek, skambji ta’ flus, każinos, aġenziji ta’ proprjetà immobbli, skambji ta’ kripto-munita, u anke avukati jistgħu aċċidentalment jippermettu ħasil ta’ flus jew hawala billi jonqsu milli jwettqu diliġenza xierqa dwar tranżazzjonijiet u klijenti suspettużi, kif ukoll ma jkunux konxji ta’ diversi tipi ta’ frodi fil-kontabilità li jiffaċilitaw il-proċess.

Tekniki komuni użati għall-ħasil tal-flus jew hawala jinkludu skemi bbażati fuq il-kummerċ, użu ta 'każinos u transazzjonijiet ta' proprjetà immobbli, ħolqien ta 'shell u kumpaniji ta' quddiem, smurfing, u abbuż ta 'metodi ġodda ta' ħlas bħall-kripto-muniti.

Mħasil tal-flus sar dejjem aktar sofistikat, u jeħtieġ avukat espert biex jinnaviga l-web kkomplikata tar-regolamenti tal-UAE kontra l-ħasil tal-flus f'Dubaj. Fl-AK Advocates, speċjalizzati tagħna avukati tal-kriminalità finanzjarja iġibu għexieren ta 'snin ta' esperjenza fl-immaniġġjar ta 'kumplessi każijiet ta’ ħasil ta’ flus madwar l-UAE.

Miri Komuni ta' Skemi ta' Money Laundering

Il-ħasil tal-flus jaffettwa diversi setturi u individwi fl-UAE:

Istituzzjonijiet finanzjarji u banek permezz ta' depożiti strutturati u trasferimenti bil-wajer
Żviluppaturi tal-proprjetà immobbli permezz ta’ xiri ta’ proprjetà bl-użu ta’ fondi illeċiti
Skambji ta ’muniti kripto-muniti u pjattaformi ta' assi diġitali
Sidien ta 'negozji żgħar permezz ta’ operazzjonijiet li jużaw ħafna flus
Individwi ta' valur nett għoli permezz ta’ skemi ta’ investiment kumplessi

Statistika u Xejriet kurrenti

Skont l-Unità tal-Intelliġenza Finanzjarja (FIU) tal-UAE, kien hemm żieda ta’ 51%. rapporti ta’ tranżazzjonijiet suspettużi fl-2023, b'aktar minn 9,000 rapport ippreżentati. L-UAE's sforzi kontra l-ħasil tal-flus irriżulta fil-konfiska ta’ AED 2.35 biljun f’fondi illeċiti matul l-istess perjodu.

Pożizzjoni Uffiċjali

L-Eċċellenza Tiegħu Khaled Mohammed Balama, Gvernatur tal-Bank Ċentrali tal-UAE, iddikjara: “L-UAE wrew impenn bla waqfien biex jiġġieldu reati finanzjarji permezz robusta oqfsa regolatorji u l-kooperazzjoni internazzjonali. Il-miżuri msaħħa tagħna ta’ diliġenza dovuta saħħew l-integrità tas-sistema finanzjarja tagħna.”

Qafas Legali Rilevanti tal-UAE

Il-pożizzjoni tal-UAE dwar il-ħasil tal-flus hija rregolata minn diversi dispożizzjonijiet leġiżlattivi ewlenin:

Digriet-Liġi Federali Nru 20 tal-2018: Jiddefinixxi reati ta' ħasil ta' flus u jistabbilixxi miżuri preventivi
Artikolu 2 (Liġi Nru 20): Jikkriminalizza l-konverżjoni jew it-trasferiment ta' qligħ illeċitu
Artikolu 14: Mandati ta' rappurtar ta' tranżazzjonijiet suspettużi
Artikolu 22: Jistabbilixxi penali għal ksur tal-kriminalità finanzjarja
Liġi Federali Nru 26 tal-2021: Ittejjeb il-miżuri kontra finanzjament tat-terroriżmu

Ir-regolamenti AML ta' Dubai u l-implimentazzjoni tagħhom:

Ir-regolamenti ta' Dubaj kontra l-Ħasil tal-Flus huma rregolati mil-Liġi Federali Nru 20 tal-2018 tal-UAE u l-emendi sussegwenti tagħha, partikolarment id-Digriet Liġi Federali Nru 26 tal-2021. Dawn il-liġijiet jistabbilixxu qafas komprensiv li jallinja mal-istandards internazzjonali stabbiliti mit-Task Force tal-Azzjoni Finanzjarja. (FATF). L-Awtorità tas-Servizzi Finanzjarji ta’ Dubai (DFSA) u l-Bank Ċentrali tal-UAE (CBUAE) iservu bħala regolaturi primarji, u jiżguraw konformità stretta fl-istituzzjonijiet finanzjarji kollha, in-negozji mhux finanzjarji nominati, u l-professjonijiet li joperaw f’Dubaj u ż-żoni ħielsa tagħha.

Is-sistema AML ta’ Dubai topera permezz ta’ approċċ b’ħafna saffi għall-verifika tal-klijenti u l-monitoraġġ tat-tranżazzjonijiet. In-negozji jridu jimplimentaw proċeduri robusti Know Your Customer (KYC), li jinkludu l-ġbir ta’ informazzjoni dwar l-ID jew il-passaport tal-Emirates, prova tal-indirizz, u dokumenti tal-kumpanija għall-klijenti korporattivi.

L-istituzzjonijiet finanzjarji huma meħtieġa jużaw sistemi ta’ monitoraġġ avvanzati li jsegwu t-tranżazzjonijiet f’ħin reali, b’rappurtar obbligatorju ta’ kwalunkwe tranżazzjoni ta’ flus li taqbeż AED 55,000 jew l-ekwivalenti tagħha f’muniti oħra. Is-sistema tagħmel enfasi speċjali fuq l-identifikazzjoni tas-sidien benefiċjarji u l-fehim tas-sors tal-fondi għal tranżazzjonijiet ta 'valur għoli.

Uniku għall-qafas AML ta 'Dubaj huwa l-fokus tiegħu fuq żoni ħielsa u setturi tal-proprjetà immobbli, li huma kkunsidrati żoni ta' riskju ogħla għall-ħasil tal-flus. Id-Dipartiment tal-Artijiet ta 'Dubaj implimenta regolamenti speċifiċi li jirrikjedu li l-aġenti tal-proprjetà immobbli u l-iżviluppaturi jwettqu diliġenza dovuta mtejba fuq transazzjonijiet ta' proprjetà.

Barra minn hekk, il-pożizzjoni strateġika ta’ Dubaj bħala ċentru kummerċjali globali wasslet għal rekwiżiti stretti għall-prevenzjoni tal-ħasil tal-flus ibbażata fuq il-kummerċ, inkluża dokumentazzjoni dettaljata għal tranżazzjonijiet ta’ importazzjoni-esportazzjoni u monitoraġġ mill-qrib tal-attivitajiet tal-kumpaniji kummerċjali. In-nuqqas ta' konformità ma' dawn ir-regolamenti jista' jirriżulta f'multi sostanzjali, li jvarjaw minn AED 50,000 sa AED 5 miljun, u prosekuzzjoni kriminali potenzjali.

L-Approċċ tal-Ġustizzja Kriminali tal-UAE

L-UAE jadotta approċċ ta' tolleranza żero lejn il-ħasil tal-flus, billi jimplimenta metodu komprensiv qafas ibbażat fuq ir-riskju. Is-sistema regolatorja finanzjarja tal-pajjiż tenfasizza l-prevenzjoni permezz stretta diliġenza dovuta tal-klijent rekwiżiti u kooperazzjoni internazzjonali fit-traċċar fondi illeċiti.

Pieni u Konsegwenzi fuq Ħasil tal-flus

Delinkwenti misjuba ħatja jiffaċċjaw pieni ħorox:

Priġunerija li tvarja minn 5 sa 15 sena
Multi sa AED 5 miljun
Konfiska ta' qligħ u strumenti
Potenzjal għeluq tan-negozju u revoka tal-liċenzja
Iffriżar tal-assi waqt investigazzjonijiet

Strateġiċi Difiża Approċċi għal Ħasil tal-flus Reati

It-tim tad-difiża kriminali tagħna juża diversi strateġiji biex jipproteġi lill-klijenti tagħna:

Sfida tal-provi tal-prosekuzzjoni ta intenzjoni kriminali
L-istabbiliment ta' sorsi leġittimi ta' fondi
Li juri konformità mal rekwiżiti regolatorji
Negozjar mal-awtoritajiet għal ħlasijiet imnaqqsa
Implimentazzjoni miżuri ta' rimedju biex jipprevjenu vjolazzjonijiet futuri

Ilħaqna fuq +971506531334 jew +971558018669 biex tiddiskuti kif nistgħu ngħinuk fil-każ tiegħek.

Storja ta' Suċċess ta' Każ Reali: Il-Każ tal-Kummerċ ta' Al Najm

Isem mibdul għall-privatezza

Id-ditta tagħna ddefendiet b'suċċess Al Najm Trading Company kontra allegazzjonijiet ta’ ħasil ta’ flus li jinvolvi AED 15-il miljun fi tranżazzjonijiet. Il-prosekuzzjoni sostniet xejriet suspettużi fit-trasferimenti tal-wajer internazzjonali, iżda t-tim legali tagħna:

Dimostrata kompluta dokumentazzjoni tat-tranżazzjoni
Ppruvat konformità ma ' regolamenti AML
Stabbiliti relazzjonijiet kummerċjali leġittimi
Sors ivverifikat ta' fondi permezz ta' analiżi esperta

Il-każ ġie miċħud wara li ppruvajna li t-tranżazzjonijiet kollha kienu operazzjonijiet kummerċjali leġittimi b'dokumentazzjoni xierqa.

Appoġġ Legali Komprensiv Madwar Dubai

tagħna avukati tad-difiża tal-ħasil tal-flus taqdi lill-klijenti fil-komunitajiet differenti ta' Dubai. Mid-distrett finanzjarju bieżla ta’ Business Bay sal-Emirates Hills prestiġjużi, it-tim tagħna għen lill-klijenti f’Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, u JBR.

Rappreżentazzjoni Legali Espert Meta Ikollok Bżonnha l-Aktar

Appoġġ Legali Sensittivi għall-Ħin Disponibbli

Meta tiffaċċja allegazzjonijiet ta' kriminalità finanzjarja, azzjoni immedjata hija kruċjali. It-tim imħawwar tagħna ta speċjalisti tad-difiża kriminali jinsab lest li jipproteġi d-drittijiet u l-interessi tiegħek. B'għarfien profond tar-regolamenti finanzjarji tal-UAE u suċċess ippruvat f'każijiet kumplessi, aħna nipprovdu l-promozzjoni strateġika li għandek bżonn.