စီးပွားရေး လိမ်လည်မှု ခြိမ်းခြောက်မှု

စီးပွားရေးလိမ်လည်မှု တစ်ဦးဖြစ်ပါတယ် တစ်ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာကပ်ရောဂါ လုပ်ငန်းတိုင်းတွင် စိမ့်ဝင်နေပြီး ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိ ကုမ္ပဏီများနှင့် စားသုံးသူများကို ထိခိုက်စေပါသည်။ လက်မှတ်ရလိမ်လည်မှုစစ်ဆေးသူများအသင်း (ACFE) မှ 2021 အစီရင်ခံစာတွင် အဖွဲ့အစည်းများ ဆုံးရှုံးရသည်ကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။ နှစ်စဉ် ၀င်ငွေ၏ ၅ ရာခိုင်နှုန်း သို့ လိမ်လည်မှုအစီအစဉ်များ. စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် အွန်လိုင်းတွင် ပိုမိုရွေ့လျားလာသည်နှင့်အမျှ ဖြားယောင်းယောင်ဆောင်မှုများ၊ ငွေတောင်းခံလွှာလိမ်လည်မှု၊ ငွေကြေးခဝါချမှုများကဲ့သို့သော လိမ်လည်မှုနည်းဗျူဟာအသစ်များ၊ CEO လိမ်လည်မှု ယခု အလွဲသုံးစားလုပ်မှုနှင့် လုပ်ခလစာလိမ်လည်မှုကဲ့သို့သော ဂန္တဝင်လိမ်လည်မှုများနှင့် ပြိုင်ဆိုင်နေပါသည်။

နှင့် ဘီလျံပေါင်းများစွာ နှစ်တိုင်းရှုံးတယ်။ ဥပဒေရေးရာ နာမည်ပျက်ခြင်းနှင့်အတူ ထိခိုက်နစ်နာမှုများ၊ လိမ်လည်မှုကိစ္စကို မည်သည့်လုပ်ငန်းမှ လျစ်လျူမရှုနိုင်ပါ။ ကျွန်ုပ်တို့သည် လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ လိမ်လည်မှုကို သတ်မှတ်ခြင်း၊ ဖြစ်ရပ်လေ့လာမှုများနှင့်အတူ အဓိက လိမ်လည်မှုအမျိုးအစားများကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်း၊ စိတ်အနှောင့်အယှက်ဖြစ်စေသော စာရင်းအင်းများကို ပြသခြင်းနှင့် လိမ်လည်မှုကာကွယ်ခြင်းနှင့် ဖော်ထုတ်ခြင်းအတွက် ကျွမ်းကျင်သူအကြံပြုချက်များကို ပေးပါမည်။ သင့်အဖွဲ့အစည်းကို အတွင်းနှင့်ကင်းသော ခြိမ်းခြောက်မှုများမှ ကာကွယ်ရန် သင့်အဖွဲ့အစည်းကို ခိုင်ခံ့စေရန် သတင်းအချက်အလတ်များဖြင့် သင့်ကိုယ်သင် လက်နက်တပ်ဆင်ပါ။

စီးပွားရေးလိမ်လည်မှုကို အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုခြင်း။

ACFE က အကျယ်တဝင့် သတ်မှတ်ပါတယ်။ လုပ်ငန်းခွင်လိမ်လည်မှု အဖြစ်:

"အလုပ်ရှင်၏ အရင်းအမြစ်များ သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို တမင်တမင် အလွဲသုံးစားမှု သို့မဟုတ် ခိုးယူခြင်းမှတစ်ဆင့် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးကြွယ်ဝစေရန်အတွက် တစ်ဦး၏အလုပ်အကိုင်ကို အသုံးပြုခြင်း။"

ဥပမာများတွင်ပါဝင်သည်၊ သို့သော်မကန့်သတ်ပါ။

• လာဘ်ပေးလာဘ်ယူမှု
• လစာလိမ်လည်မှု
• စစ်ဆေးခြင်း လက်ဆော့ခြင်း။
• ဝင်ငွေများကို လျှော့ချပါ။
• ရောင်းချသူ ပြေစာအတုများ
• အထောက်အထားခိုးယူမှု
• ငွေကြေးရှင်းတမ်းကို ခြယ်လှယ်ခြင်း။
• စာရင်းခိုးမှု
• ငွေကြေးခဝါချမှု
• အချက်အလက်ခိုးယူမှု

ဝန်ထမ်းများနှင့် ပြင်ပလူများသည် ကော်ပိုရိတ်လိမ်လည်မှု ကျူးလွန်ရခြင်းအတွက် လှုံ့ဆော်မှုများ ကွဲပြားသော်လည်း၊ အဆုံးပန်းတိုင်သည် တရားမဝင်သော ငွေကြေးအမြတ်အစွန်းများကို သာဓကအားလုံး အတူတကွ ချိတ်ဆက်ထားရန် အာရုံစိုက်ထားသည်။ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ဘက်ပေါင်းစုံမှ အမျိုးမျိုးသော လိမ်လည်မှုအန္တရာယ်များကို သတိပြုရမည်ဖြစ်သည်။

အကြီးမားဆုံးခြိမ်းခြောက်မှုများ

ဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့် အစိုးရကဲ့သို့သော အချို့သောလုပ်ငန်းများသည် လိမ်လည်မှုအများစုကို ဆွဲဆောင်နေသော်လည်း ACFE သည် သားကောင်အဖွဲ့အစည်းများရှိ ထိပ်တန်းခြိမ်းခြောက်မှုများတွင် ပါဝင်သည်-

• ပစ္စည်းအလွဲသုံးစားလုပ်ခြင်း။ (အမှုများ၏ 89%)- ဝန်ထမ်းများသည် စာရင်းများကို ခိုးယူခြင်း၊ ကုမ္ပဏီ၏ ငွေသားကို အိတ်ထဲထည့်ခြင်း သို့မဟုတ် ဘဏ္ဍာရေးရှင်းတမ်းများကို ကြိုးကိုင်ခြင်း ။
• အကျင့်ပျက်ခြစားမှု (38%)- ဒါရိုက်တာများနှင့် ဝန်ထမ်းများသည် စာချုပ်များ၊ ဒေတာ သို့မဟုတ် ပြိုင်ဆိုင်မှုဆိုင်ရာ ထိုးထွင်းသိမြင်မှုများအတွက် လဲလှယ်ရန်အတွက် ပြင်ပအဖွဲ့အစည်းများထံမှ လာဘ်ယူခြင်း။
• ငွေကြေးလိမ်လည်မှု (10%)- ဝင်ငွေရှင်းတမ်းများ၊ အမြတ်အစွန်းထွက်စာရင်းများ သို့မဟုတ် လက်ကျန်ရှင်းတမ်းများကို အတုအယောင်ပြုလုပ်ခြင်း

ACFE ၏ အဆိုအရ Cyber ​​လိမ်လည်မှုသည် 79 ခုနှစ်မှစပြီး 2018% အထိ မြင့်တက်လာခဲ့ပြီး ကြောက်မက်ဖွယ်ကောင်းသော လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှုနည်းလမ်းသစ်တစ်ခုအဖြစ် ပေါ်ထွက်လာခဲ့သည်။ ဖြားယောင်းတိုက်ခိုက်မှုများ၊ ဒေတာခိုးယူမှုနှင့် အွန်လိုင်းလိမ်လည်မှုများသည် လိမ်လည်မှု ၅ ခုတွင် ၁ ခုနီးပါးရှိသည်။

စီးပွားရေးလိမ်လည်မှု၏ အဓိကအမျိုးအစားများ

ခြိမ်းခြောက်မှုအခင်းအကျင်းသည် ဆက်လက်တိုးတက်နေချိန်တွင်၊ လိမ်လည်မှုအမျိုးအစားများစွာသည် စက်မှုလုပ်ငန်းခွင်များတွင် ကုမ္ပဏီများကို ထပ်ခါတလဲလဲ ခြိမ်းခြောက်လျက်ရှိသည်။ ၎င်းတို့၏ အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်များ၊ အတွင်းပိုင်းလုပ်ဆောင်ချက်များနှင့် လက်တွေ့ကမ္ဘာနမူနာများကို ဆန်းစစ်ကြည့်ကြပါစို့။

စာရင်းကိုင်လိမ်လည်မှု

စာရင်းကိုင်လိမ်လည်မှုကို ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ရည်ညွှန်းသည်။ ဘဏ္ဍာရေးရှင်းတမ်းများကိုခြယ်လှယ်ခြင်း။ ဝင်ငွေများလွန်ကဲခြင်း၊ ဖုံးကွယ်ထားသော တာဝန်များ သို့မဟုတ် ဖောင်းပွနေသော ပိုင်ဆိုင်မှုများ ပါဝင်သည်။ ဤအရာများသည် ကုမ္ပဏီများကို ကတိကဝတ်ပြုရာတွင် တွန်းအားဖြစ်စေသည်။ ငွေလိမ်လည်မှုဘဏ်ချေးငွေရယူခြင်း၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အထင်ကြီးစေခြင်း သို့မဟုတ် စတော့ရှယ်ယာဈေးနှုန်းများ မြှင့်တင်ပေးခြင်း။

Securities and Exchange Commission (SEC)၊ တရားစွဲ General Electric သည် ကျယ်ပြန့်သော စာရင်းအင်းဆိုင်ရာ ချိုးဖောက်မှုများကြောင့် 2017 ခုနှစ်တွင် ဒေါ်လာ သန်း 50 ဒဏ်ရိုက်ခံရသည်။ အာမခံတာဝန်များကို ဖုံးကွယ်ခြင်းဖြင့်၊ GM သည် ငွေကြေးအခက်အခဲများကြားတွင် ပိုမိုကျန်းမာလာစေရန် 2002 နှင့် 2003 တွင် ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာအရ လွဲမှားသောဝင်ငွေများပေါ်လာသည်။

ထိုကဲ့သို့သော အန္တရာယ်ရှိသော လိမ်လည်မှုမှ ကာကွယ်ရန်၊ ဌာနဆိုင်ရာ သုံးလပတ် ဆန်းစစ်သုံးသပ်ရေးဘုတ်များကဲ့သို့ ဌာနဆိုင်ရာပေါင်းစုံမှ ထိန်းချုပ်မှုများသည် ပြင်ပစာရင်းစစ်များနှင့်အတူ ဘဏ္ဍာရေးရှင်းတမ်းတိကျမှုကို စိစစ်နိုင်သည်။

လစာလိမ်လည်မှု

လစာလိမ်လည်မှုတွင် ဝန်ထမ်းများသည် အလုပ်ချိန် သို့မဟုတ် လစာပမာဏကို အတုအယောင်ပြုလုပ်ခြင်း သို့မဟုတ် ဝန်ထမ်းအတုများကို ဖန်တီးပြီး ၎င်းတို့၏ အိတ်ထဲသို့ထည့်ခြင်း၊ လစာ. 2018 US ကာကွယ်ရေးဌာန၏ စာရင်းစစ်တွင် များပြားလှသော လုပ်ခလစာ လိမ်လည်မှုနှင့် အလွဲသုံးစားမှု စုစုပေါင်းကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။ $ 100 သန်း နှစ်စဉ် ဖြုန်းတီးသည်။

လုပ်ခလစာလိမ်လည်မှုကို တိုက်ဖျက်ရန် နည်းဗျူဟာများ ပါဝင်သည်-

• လစာအပြောင်းအလဲအတွက် မန်နေဂျာခွင့်ပြုချက် လိုအပ်သည်။
• သံသယဖြစ်ဖွယ်တောင်းဆိုမှုများအတွက် လစာပေးစနစ်များအတွင်း စိတ်ကြိုက်ပြင်ဆင်ထားသော အလံများနှင့် အကြောင်းကြားချက်များကို ပရိုဂရမ်ရေးဆွဲခြင်း။
• အံ့အားသင့်စရာ လုပ်ခလစာ စာရင်းစစ်များ ပြုလုပ်ခြင်း။
• အလုပ်အကိုင် စိစစ်ရေးစာတွေကို စစ်ဆေးနေပါတယ်။
• အမှန်တကယ်လုပ်ခလစာအသုံးစရိတ်များနှင့် စီစဥ်ထားသည့် စောင့်ကြည့်လေ့လာခြင်း။
• အလားအလာများကို သိရှိနိုင်စေရန် စာရွက်စာတမ်းများတွင် ဝန်ထမ်းလက်မှတ်များကို နှိုင်းယှဉ်ခြင်း။ လက်မှတ်အတုအပကိစ္စများ

ပြေစာ လိမ်လည်မှု

ပြေစာလိမ်လည်မှုဖြင့်၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် တရားဝင်ရောင်းချသူများအယောင်ဆောင်သည့် ပြေစာအတုများကို လက်ခံရရှိသည် သို့မဟုတ် ရောင်းချသူအစစ်အမှန်များအတွက် ဖောင်းပွသောပမာဏကိုပြသခြင်း။ စာရင်းကိုင်ဌာနများကို မရည်ရွယ်ဘဲ ဖမ်းမိခဲ့သည်။ မသမာသောငွေတောင်းခံလွှာများကိုပေးဆောင်ပါ။.

Shark Tank ကြယ်ပွင့် Barbara Corcoran $388,000 ဆုံးရှုံးခဲ့သည်။ ထိုသို့သောလိမ်လည်မှုဆီသို့။ လိမ်လည်သူများသည် သတိမပြုမိစေရန် စစ်မှန်သောအီးမေးလ်အချို့ကြားတွင် PDF အတုငွေတောင်းခံလွှာများ မကြာခဏဝင်ရောက်လေ့ရှိသည်။

ငွေတောင်းခံလွှာလိမ်လည်မှုကို တိုက်ဖျက်ရာတွင် ပါဝင်သည်-

• စည်းကမ်းချက်များ သို့မဟုတ် ပမာဏများတွင် နောက်ဆုံးမိနစ် ငွေတောင်းခံလွှာ အပြောင်းအလဲများကို စောင့်ကြည့်နေသည်။
• ရောင်းချသူ ငွေပေးချေမှုအချက်အလက်ကို ဖုန်းခေါ်ဆိုမှုများမှတစ်ဆင့် တိုက်ရိုက်ပြောင်းလဲမှုများကို အတည်ပြုခြင်း။
• သီးခြားရောင်းချသူများကို ကြီးကြပ်သော ပြင်ပဌာနများနှင့် အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို အတည်ပြုခြင်း။

ရောင်းချသူ လိမ်လည်မှု

ရောင်းချသူ လိမ်လည်မှုသည် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခုတွင် အမှန်တကယ် အတည်ပြုထားသော ရောင်းချသူများသည် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များအား လုပ်ငန်းတစ်ခုတွင် တစ်ကြိမ်မျှ တမင်လိမ်လည်မှုပေးထားသည့် ငွေတောင်းခံလွှာလိမ်လည်မှုနှင့် ကွဲပြားသည်။ နည်းဗျူဟာများသည် ငွေပိုပေးခြင်း၊ ကုန်ပစ္စည်းအစားထိုးခြင်း၊ ငွေပိုတောင်းခြင်း၊ စာချုပ်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုမှားယွင်းစွာ တင်ဆက်ခြင်းအတွက် လာဘ်လာဘများ တိုးမြင့်နိုင်သည်။

နိုင်ဂျီးရီးယားကုမ္ပဏီ Sade Telecoms သည် အီလက်ထရွန်နစ် ငွေပေးချေမှု ခြယ်လှယ်မှုဖြင့် မကြာသေးမီက ရောင်းချသူ လိမ်လည်မှုတစ်ခုတွင် ဒူဘိုင်းကျောင်းကို ဒေါ်လာ 408,000 ဖြင့် လှည့်စားခဲ့သည်။

ရောင်းသူစစ်ဆေးခြင်း။ နှင့် နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများ နှင့် ဆက်လက်လုပ်ဆောင်နေသော အရောင်းအ၀ယ်စောင့်ကြည့်ခြင်းများသည် ရောင်းချသူ၏လိမ်လည်မှုကို တိုက်ဖျက်ရန် အရေးကြီးသောလုပ်ငန်းစဉ်များဖြစ်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှု

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် စီးပွားရေးလုပ်ငန်း သို့မဟုတ် လူတစ်ဦးချင်းစီအား ရှုပ်ထွေးသောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများမှတစ်ဆင့် တရားမဝင်သောကံဇာစ်မြစ်များကို ဖုံးကွယ်စေပြီး 'ညစ်ပတ်သောငွေ' ကို တရား၀င်ရရှိလာစေသည်။ Wachovia ဘဏ်သည် နာမည်ဆိုးဖြင့်ကျော်ကြားသည်။ ခဝါချရန် ဒေါ်လာ ၃၈၀ ဘီလီယံ ကူညီခဲ့သည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုမပြုလုပ်မီ မက္ကဆီကန်မူးယစ်ဆေးဂိုဏ်းများအတွက် ပြစ်ဒဏ်အဖြစ် အစိုးရ ကြီးလေးသော ဒဏ်ငွေများပေးဆောင်ရန် ဖိအားပေးခဲ့သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) ဆော့ဖ်ဝဲ၊ ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် သင့်ဖောက်သည်ကိုသိပါ (KYC) သည် ခဝါချမှုကို ရှာဖွေဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့် ကာကွယ်ခြင်းတွင် ကူညီပေးသည့်အရာအားလုံးကို စစ်ဆေးသည်။ အစိုးရစည်းမျဉ်းများသည် ဘဏ်များနှင့် အခြားစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက် မဖြစ်မနေလုပ်ဆောင်ရမည့် AML အစီအစဉ်များကို ချမှတ်ထားသည်။

ဖြားယောင်းတိုက်ခိုက်မှုများ

Phishing သည် ခရက်ဒစ်ကတ်နှင့် လူမှုဖူလုံရေးအသေးစိတ်အချက်အလက်များ သို့မဟုတ် ကော်ပိုရိတ်အကောင့်များအတွက် အကောင့်ဝင်ခြင်းဆိုင်ရာ အထောက်အထားများကဲ့သို့သော အရေးကြီးဒေတာများကို ခိုးယူရန် ရည်ရွယ်သည့် ဒစ်ဂျစ်တယ်လိမ်လည်မှုများဖြင့် ဖွဲ့စည်းထားသည်။ အီးမေးလ်အတုများ သို့မဟုတ် ဝဘ်ဆိုဒ်များ။ အရုပ်ထုတ်လုပ်သူ Mattel ကဲ့သို့သော ထိပ်တန်းကုမ္ပဏီများပင် ပစ်မှတ်ထားခဲ့သည်။.

ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးသင်တန်း ဝန်ထမ်းများကို phishing အနီရောင်အလံများကို မှတ်မိစေရန် ကူညီပေးသော်လည်း၊ အချက်ပေါင်းများစွာ စစ်မှန်ကြောင်းအထောက်အထားပြခြင်းနှင့် စပမ်းစစ်ထုတ်ခြင်းများကဲ့သို့ နည်းပညာပိုင်းဆိုင်ရာ ပြင်ဆင်မှုများတွင် အကာအကွယ်ကို ပေါင်းထည့်ထားသည်။ ခိုးယူခံရသောအထောက်အထားများသည် ကုမ္ပဏီဘဏ္ဍာများကို ဝင်ရောက်နိုင်သောကြောင့် ဖြစ်နိုင်ချေရှိသော အချက်အလက်ချိုးဖောက်မှုများကို စောင့်ကြည့်ခြင်းမှာလည်း အဓိကကျပါသည်။

CEO လိမ်လည်မှု

CEO လိမ်လည်မှုတွင် 'စီးပွားရေးအီးမေးလ်ကို အပေးအယူလုပ်သည့် လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှု' ဟုလည်း ခေါ်သည်။ ကုမ္ပဏီခေါင်းဆောင်များကို အယောင်ဆောင်သည့် ဆိုက်ဘာရာဇ၀တ်ကောင်များ စီအီးအိုများ သို့မဟုတ် CFO များကဲ့သို့ လိမ်လည်သည့်အကောင့်များသို့ အရေးပေါ်ငွေပေးချေရန် တောင်းဆိုသည့်ဝန်ထမ်းများထံ အီးမေးလ်ပို့ပါ။ ကျော်လွန် $ 26 ဘီလီယံအထိ ထိုကဲ့သို့ လိမ်လည်မှုများကြောင့် တစ်ကမ္ဘာလုံး ဆုံးရှုံးခဲ့ရသည်။

လုပ်ငန်းခွင်မူဝါဒများသည် ငွေပေးချေမှုလုပ်ငန်းစဉ်များကို ရှင်းရှင်းလင်းလင်း ချမှတ်ခြင်းနှင့် သိသာထင်ရှားသော ပမာဏများအတွက် ဌာနဆိုင်ရာပေါင်းစုံမှ ခွင့်ပြုချက်ပေးခြင်းသည် ဤလိမ်လည်မှုကို တန်ပြန်နိုင်သည်။ အီးမေးလ်စစ်မှန်ကြောင်းအထောက်အထားပြခြင်းကဲ့သို့ ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးမူများသည် အတုအပဆက်သွယ်ရေးများကို လျှော့ချပေးသည်။

စီးပွားရေးလိမ်လည်မှုဆိုင်ရာ စာရင်းအင်းများကို အနှောင့်အယှက်ပေးသည်။

တစ်ကမ္ဘာလုံးမှာ ပုံမှန်အဖွဲ့အစည်းတွေ ရှုံးတယ်။ ဝင်ငွေ၏ 5% နှစ်စဉ် ထရီလီယံနှင့်ချီ၍ ဆုံးရှုံးမှုပမာဏကို လိမ်လည်ခြင်း။ နောက်ထပ် ထိတ်လန့်စရာစာရင်းဇယားများ ပါဝင်သည်-

• ကော်ပိုရိတ်လိမ်လည်မှုအစီအစဉ်တစ်ခုစီ၏ ပျမ်းမျှကုန်ကျစရိတ်မှာ တည်ရှိသည်။ $ 1.5 သန်း ဆုံးရှုံးမှု
• 95% လိမ်လည်မှုဆိုင်ရာ ကျွမ်းကျင်သူများ၏ စစ်တမ်းကောက်ယူမှုအရ ဌာနတွင်းထိန်းချုပ်မှု မရှိခြင်းသည် စီးပွားရေးလိမ်လည်မှုကို ပိုမိုဆိုးရွားစေသည်ဟု ဆိုသည်။
• Certified Fraud Examiners (ACFE) အဖွဲ့မှ တွေ့ရှိခဲ့သည်။ 75% ကော်ပိုရိတ်လိမ်လည်မှုဆိုင်ရာ ဖြစ်ရပ်များကို လေ့လာပြီး မီးမောင်းထိုးပြသည့် ကာကွယ်မှု ချို့ယွင်းချက်များကို ရှာဖွေတွေ့ရှိရန် လနှင့်ချီကြာသည်။
• Internet Crime Complaint Center (IC3) က ဖော်ပြပါတယ်။ $ 4.1 ဘီလီယံအထိ 2020 တွင် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများကို ထိခိုက်စေသော ဆိုက်ဘာရာဇ၀တ်မှုများကြောင့် ဆုံးရှုံးမှုများ

ထိုသို့သောဒေတာသည် အဖွဲ့အစည်းများစွာအတွက် လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှုအဖြစ် ထင်ထင်ရှားရှားရှိနေပုံကို မီးမောင်းထိုးပြသည်။ ရန်ပုံငွေနှင့် ဒေတာကို အကာအကွယ်ပေးရာတွင် အတွင်းပိုင်းမူဝါဒများကို ပြန်လည်မွမ်းမံပြင်ဆင်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

စီးပွားရေးလိမ်လည်မှုကို တားဆီးရန် ကျွမ်းကျင်သူ အကြံပြုချက်

လိမ်လည်မှုများသည် ကုမ္ပဏီတစ်ခုအတွင်းသို့ စိမ့်ဝင်သွားသောအခါတွင် ဆိုးရွားသောငွေကြေးဂယက်ရိုက်ခတ်မှုများနှင့် ဖောက်သည်များ၏ယုံကြည်မှုကို ခံနိုင်ရည်ရှိစေမည့် အကျိုးသက်ရောက်မှုများနှင့်အတူ၊ ကြိုတင်ကာကွယ်မှုယန္တရားများ အားကောင်းသင့်သည်။ ကျွမ်းကျင်သူများက အကြံပြုထားသည်-

• ပြင်းထန်သော အတွင်းပိုင်း ထိန်းချုပ်မှုများကို အကောင်အထည်ဖော်ပါ- ငွေရေးကြေးရေးဆိုင်ရာ ဌာနပေါင်းစုံကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှုအပြင် ပါ၀င်လုပ်ဆောင်မှုစောင့်ကြည့်ခြင်းပါရှိသော ကုန်သွယ်မှုခွင့်ပြုချက်လုပ်ငန်းစဉ်များသည် လိမ်လည်မှုအန္တရာယ်ကို ထိန်းချုပ်ပေးပါသည်။ အင်စတီကျုက မဖြစ်မနေ အံ့အားသင့်စရာ စာရင်းစစ်တွေလည်း ပုံမှန်လုပ်ပါ။
• ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့် ရောင်းချသူနှင့် ဝန်ထမ်းများကို စစ်ဆေးခြင်း ပြုလုပ်ပါ- နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများသည် အလုပ်ခန့်ထားစဉ်အတွင်း ဝန်ထမ်းများ၏ အလံအနီများကို ဖော်ပြနေစဉ် လိမ်လည်ရောင်းချသူများနှင့် ပူးပေါင်းခြင်းကို ရှောင်ရှားရန် ကူညီပေးသည်။
• လိမ်လည်မှုပညာပေး- နှစ်အလိုက် လိမ်လည်မှုရှာဖွေခြင်းနှင့် လိုက်နာမှုသင်တန်းများသည် ၀န်ထမ်းများအားလုံး မူဝါဒများပေါ်တွင် အပ်ဒိတ်ဖြစ်နေစေရန်နှင့် သတိပေးဆိုင်းဘုတ်များကို နိုးနိုးကြားကြားရှိနေစေရန် အာမခံပါသည်။
• ငွေလွှဲမှုများကို အနီးကပ် စောင့်ကြည့်ပါ- အပြုအမူပိုင်းခြားစိတ်ဖြာမှု ကိရိယာများသည် ငွေပေးချေမှုဒေတာ သို့မဟုတ် လိမ်လည်မှုညွှန်ပြသည့် အချိန်ဇယားများတွင် ကွဲလွဲချက်များကို အလိုအလျောက် အလံပြနိုင်သည်။ ကျွမ်းကျင်သူများသည် တိရစ္ဆာန်ဆေးကုဆရာဝန်များ၏ အလံပြထားသော လုပ်ဆောင်ချက်များကို လုပ်ဆောင်သင့်သည်။
• ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးကို အပ်ဒိတ်လုပ်ပါ- စာဝှက်ခြင်းနှင့် ဒေတာကို ပုံမှန်အရန်သိမ်းဆည်းပါ။ Firewalls များနှင့်အတူ ဆန့်ကျင်ဖြားယောင်းခြင်း နှင့် malware ကာကွယ်မှုများကို ထည့်သွင်းပြီး ရှုပ်ထွေးသော လုံခြုံသော စကားဝှက်များကို အသုံးပြုသည့် စက်များကို အတည်ပြုပါ။
• Whistleblower Hotline ဖန်တီးပါ- အမည်မသိ ထိပ်ပိုင်းလိုင်းတစ်ခုနှင့် တင်းကျပ်သော လက်တုံ့ပြန်မှု ဆန့်ကျင်ရေး ရပ်တည်ချက်သည် ဝန်ထမ်းများအား ဆုံးရှုံးမှုကြီးကြီးမားမား မဆုံးရှုံးမီ အစောပိုင်းအဆင့်များတွင် လိမ်လည်မှုသံသယသံသယများကို ဆောလျင်စွာ သတင်းပို့ရန် အားပေးသည်။

ပြောင်းလဲလာသော လိမ်လည်မှုခြိမ်းခြောက်မှုများကို တိုက်ဖျက်ခြင်းဆိုင်ရာ ကျွမ်းကျင်သူ၏ ထိုးထွင်းသိမြင်မှု

ဟက်ကာများ ပိုမိုခေတ်မီလာကာ လိမ်လည်သူများသည် အတုအယောင်ငွေပေးချေမှုများကဲ့သို့ နည်းပညာအကူအညီပေးသည့် နည်းလမ်းအသစ်များကို ရှာဖွေတွေ့ရှိလာသည်နှင့်အမျှ ကုမ္ပဏီများသည် ပေါ်ပေါက်လာသော လိမ်လည်မှုများအား ခြေရာခံရာတွင် ခိုင်မာသော တန်ပြန်လိမ်လည်မှုပရိုဂရမ်များကို အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်အောင် ချိန်ညှိရမည်ဖြစ်ပါသည်။

အချို့သော လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ ထိုးထွင်းသိမြင်မှုတွင်-

ဘဏ်လုပ်ငန်း “[ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများ] သည် ၎င်းတို့၏ လိမ်လည်မှုစနစ်များ၏ ထိရောက်မှုကို အဆက်မပြတ် အကဲဖြတ်နေရပါမည်။” - Shai Cohen၊ RSA ရှိ SVP လိမ်လည်မှုဖြေရှင်းချက်

အာမခံ: "Cryptocurrencies နှင့် Cyber ​​လိမ်လည်မှုကဲ့သို့သော ပေါ်ပေါက်လာသောအန္တရာယ်များသည် သမိုင်းဝင်လိမ်လည်မှုဒေတာမရှိခြင်းကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းနိုင်သော ပြောင်းလွယ်ပြင်လွယ်၊ ဒေတာဗဟိုပြု လိမ်လည်မှုဗျူဟာတစ်ခု လိုအပ်ပါသည်။" - BAE Systems ၏ Counter Fraud Technology ၏ ဒုဥက္ကဌ Dennis Toomey

ကျန်းမာရေးစောင့်ရှောက်မှု: "ကပ်ရောဂါကာလအတွင်း တယ်လီကျန်းမာရေးပလပ်ဖောင်းများသို့ လိမ်လည်မှုပြောင်းရွှေ့ခြင်းဆိုသည်မှာ [ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများနှင့် ငွေပေးချေသူများ] သည် လူနာစိစစ်ရေးနှင့် ရုပ်မြင်သံကြားကြည့်ရှုစစ်ဆေးခြင်းဆိုင်ရာ ထိန်းချုပ်မှုများကို ယခင်ကထက် ပိုမိုအာရုံစိုက်ရန် လိုအပ်မည်ဖြစ်သည်။" - Optum မှ လိမ်လည်မှု တားဆီးကာကွယ်ရေး ဒုဥက္ကဌ James Christiansen

လုပ်ငန်းအားလုံး ချက်ချင်းဆောင်ရွက်ရမည့် အဆင့်များ

သင့်ကုမ္ပဏီ၏ လိမ်လည်မှုဆိုင်ရာ အားနည်းချက်များ မည်သို့ပင်ရှိစေကာမူ အခြေခံ လိမ်လည်မှု ကာကွယ်ရေး အကောင်းဆုံး အလေ့အကျင့်များ လိုက်နာခြင်းသည် ကာကွယ်ရေး ပထမမျဉ်းဖြစ်သည်-

• ပြင်ပကို ပုံမှန်လုပ်ဆောင်ပါ။ ဘဏ္ဍာရေးစာရင်းစစ်
• Install စီးပွားရေးစီမံခန့်ခွဲမှုဆော့ဖ်ဝဲ လှုပ်ရှားမှုခြေရာခံနှင့်အတူ
• စေ့စေ့စပ်စပ်လုပ်ဆောင်ပါ နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများ ရောင်းသူအားလုံးအပေါ်
• မွမ်းမံပြင်ဆင်ထားပါ။ ဝန်ထမ်းလိမ်လည်မှုမူဝါဒ အကျင့်ဆိုး၏ ရှင်းလင်းသော ဥပမာများဖြင့် လက်စွဲစာအုပ်
• တောင်းဆို ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးသင်တန်း ဝန်ထမ်းအားလုံးအတွက်
• ဟိုဟာလုပ်ရင်းနဲ့ သတင်းပေးသူ ဟော့လိုင်း
• ရှင်းရှင်းလင်းလင်း အတည်ပြုပါ။ အတွင်းပိုင်းထိန်းချုပ်မှုများ ဌာနဆိုင်ရာပေါင်းစုံနှင့်အတူ ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ ဆုံးဖြတ်ချက်များအတွက် ကြီးကြပ် အဓိက အရောင်းအဝယ်များအတွက်
• ငွေတောင်းခံလွှာများကို အကျယ်တဝင့်ဖွင့်ပါ။ ငွေပေးချေမှုအတည်ပြုချက်မတိုင်မီ

သတိရပါ - စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲမှု ထူးချွန်မှုသည် ငွေကြေး ရာဇ၀တ်မှုတွင် နစ်မြုပ်နေသော လုပ်ငန်းများနှင့် လိမ်လည်မှု နားလည်သော လုပ်ငန်းများကို ခွဲခြားထားသည်။ လုံ့လဝီရိယဖြင့် ကြိုတင်ကာကွယ်ခြင်းသည် ကုမ္ပဏီများ၏ လိမ်လည်မှုနောက်ပိုင်း ဖြစ်ရပ်ကို တုံ့ပြန်ခြင်းနှင့် ပြန်လည်ရယူခြင်းထက် အဆမတန် သက်သာပါသည်။

နိဂုံး- United We Stand, Divided We Fall

ကမ္ဘာတဝှမ်းရှိ ဟက်ကာများသည် ကုမ္ပဏီ၏ရန်ပုံငွေများကို တိတ်တဆိတ် ခိုးယူနိုင်သည် သို့မဟုတ် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ အမှုဆောင်အရာရှိများသည် ငွေကြေးကိစ္စများကို လွဲမှားစွာ သတင်းပို့နိုင်သည့်ခေတ်တွင်၊ ဘက်ပေါင်းစုံမှ လိမ်လည်မှုခြိမ်းခြောက်မှုများ ပေါ်ပေါက်လာသည်။ ပွင့်လင်းမြင်သာမှုရှိသော အဝေးထိန်းဝန်ထမ်းများနှင့် လုပ်ငန်းခွင်ပြင်ပ ကန်ထရိုက်တာများကို မိတ်ဆက်ပေးသည့် အလုပ်ပုံစံသစ်။

သို့သော် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုသည် အဆုံးစွန်သော လိမ်လည်မှုတိုက်ဖျက်ရေးလက်နက်ကို ကိုယ်စားပြုသည်။ အစိုးရအေဂျင်စီများသည် သတင်းအချက်အလက်မျှဝေခြင်းနှင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာမဟာမိတ်များနှင့် လိမ်လည်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများ အရှိန်မြှင့်နေစဉ်အတွင်း ကျင့်ဝတ်ဆိုင်ရာကုမ္ပဏီများသည် အလွှာလိုက်အတွင်းပိုင်းထိန်းချုပ်မှုများကို အကောင်အထည်ဖော်ဆောင်ရွက်သည်နှင့်အမျှ၊ များပြားလာသော စီးပွားရေးလိမ်လည်မှုခေတ်သည် ကုန်ဆုံးလုနီးပြီ။ ဥာဏ်ရည်တု (AI) နှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်ငွေကြေးဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်များကို ထောက်လှမ်းရာတွင် စက်သင်ယူခြင်းကဲ့သို့သော နည်းပညာအကူအညီများသည် ယခင်ကထက် လိမ်လည်မှုလျော့ပါးစေရန် ကူညီပေးပါသည်။

မည်သို့ပင်ဆိုစေကာမူ၊ ကုမ္ပဏီများသည် ပြောင်းလဲလာသော လိမ်လည်မှုနည်းဗျူဟာများ၊ အတွင်းပိုင်းမူဝါဒများအတွင်း မမြင်နိုင်သော အကွက်များကို ပိတ်ကာ ခေတ်ပြိုင်လိမ်လည်မှုအန္တရာယ်များကို စီမံခန့်ခွဲရန်အတွက် အဆင့်တိုင်းတွင် လိုက်နာမှုအခြေခံသည့် ယဉ်ကျေးမှုတစ်ရပ်ကို မွေးမြူထားရမည်ဖြစ်သည်။ အာရုံစူးစိုက်မှုနှင့် စွဲမြဲစွာလုပ်ဆောင်ခြင်းဖြင့်၊ တစ်ကြိမ်လျှင် ကုမ္ပဏီတစ်ခုသည် လိမ်လည်မှုကူးစက်ရောဂါကို အောင်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။