Geld witwassen is het maakproces Groot bedragen van geld-gegenereerd door crimineel activiteiten zoals drugshandel of terrorismefinanciering – lijken voort te komen rechtmatig bronnen of activiteiten. Het is een enorm mondiaal probleem dat advocaten kan een cruciale rol spelen in de strijd.

Overzicht van het witwassen van geld

Geld witwassen gebeurt meestal in drie fasen: plaatsing, gelaagdheid en integratie.
Gedurende plaatsing, introduceren criminelen eerst ‘vuile’ fondsen verkregen uit illegale activiteiten in het legitieme financiële systeem. Vaak gaat het om een breuk Groot bedragen in kleinere bedragen die minder snel alarmsignalen veroorzaken.
In het gelaagdheid In deze fase houdt de crimineel zich bezig met complexe financiële transacties om het geld van het illegale te scheiden (bron). Hierbij worden methoden gebruikt zoals overboekingen naar het buitenland of het doorsluizen van geld via shell bedrijven.
Eindelijk, tijdens integratie, komen de fondsen vermomd als rechtmatig zakelijke fondsen. In dit stadium is de crimineel heeft het geld met succes witgewassen.
Veelgebruikte technieken voor het witwassen van geld omvatten op handel gebaseerde regelingen, het gebruik van casino's en onroerendgoedtransacties, het creëren van shell-and-front-bedrijven, smurfen en misbruik van nieuwe betalingsmethoden zoals cryptocurrencies.
de schaal van het witwassen van geld wereldwijd is enorm. Volgens sommige schattingen wordt jaarlijks zo’n 800 tot 2 biljoen dollar witgewassen, wat neerkomt op 2 tot 5% van het mondiale bbp.
BankenGeldwisselkantoren, casino's, makelaarskantoren, cryptocurrency-uitwisselingen en zelfs advocaten kunnen per ongeluk het witwassen van geld mogelijk maken door geen goed due diligence-onderzoek uit te voeren op verdachte transacties en klanten, en omdat ze zich niet bewust zijn van verschillende soorten fraude in de boekhouding die het proces vergemakkelijken.

Gevolgen van het witwassen van geld

Het witwassen van geld vergemakkelijkt de ernstige georganiseerde misdaad en heeft enorm negatieve maatschappelijke gevolgen:

Het biedt essentiële financiering voor gevaarlijke situaties crimineel activiteiten zoals drug mensenhandel, terrorist aanvallen, wapenhandel, corruptie en zelfs moord.
Massale belastingontduiking is cruciaal publieke middelen nodig voor infrastructuur, onderwijs, gezondheidszorgprogramma's en andere openbare diensten.
Het verstoort de internationale handels- en economische gegevens ernstig door de oorsprong en bestemming van goederen te verhullen fondsen over de grenzen heen verplaatst.
De injectie van miljarden witgewassen dollars in de markten voor luxe onroerend goed drijft de huisvestingskosten op en verergert de ongelijkheid en dakloosheid.
Door de identiteit van mensen te verhullen en het eigendomsrecht te verdoezelen, vergemakkelijkt het de corruptie in de publieke sector, holt het de verantwoordelijkheid uit en bedreigt het de nationale veiligheid.

“Het witwassen van geld is de motor van de georganiseerde misdaad. Zonder dit zouden criminele imperiums over de hele wereld afbrokkelen.” – John Cassara, expert op het gebied van het witwassen van geld en voormalig Amerikaans inlichtingenofficier

Voor individuen en bedrijven die betrapt worden op het witwassen van geld, bewust of onbewust, zijn de gevolgen ook uiterst ernstig:

Zware financiële sancties vaak in de miljoenen dollars voor systematische fouten in AML-controles.
streng reputatieschade voor zowel individuen als betrokken financiële instellingen.
Mogelijke bevriezing of zelfs verbeurdverklaring van activa die zijn terug te voeren op de opbrengsten van het witwassen van geld.
Lange gevangenisstraffen bij een veroordeling wegens het witwassen van geld of daaraan gerelateerde financiële lasten.

Regelgeving ter bestrijding van het witwassen van geld (AML).

Om dit enorme en gevaarlijke probleem te bestrijden, hebben de meeste landen uitgebreide regelgeving en instanties die zich richten op het opsporen en voorkomen van het witwassen van geld:

De Verenigde Arabische Emiraten beschikken over een robuust juridisch kader om het witwassen van geld te bestrijden, in lijn met internationale normen, met name de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF).

AML-wet (federaal wetsdecreet nr. 20 van 2018): Dit is de primaire wetgeving voor AML in de VAE. Het definieert witwasdelicten en stelt het wettelijke kader vast voor de preventie en bestraffing van witwasactiviteiten. De wet bestrijkt een breed scala aan basisdelicten (onderliggende misdaden die illegale fondsen genereren) en is van toepassing op een breed scala aan entiteiten, waaronder financiële instellingen, aangewezen niet-financiële bedrijven en beroepen, en non-profitorganisaties.

Richtlijnen van de Centrale Banken: De Centrale Bank van de VAE geeft gedetailleerde richtlijnen en circulaires uit aan financiële instellingen, die een raamwerk bieden voor cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en het melden van verdachte transacties. Financiële instellingen zijn verplicht om interne procedures en controlesystemen op te zetten om verdachte activiteiten op te sporen en te melden.

Verdachte transacties melden: Entiteiten zijn verplicht om vermoedelijke witwasactiviteiten onmiddellijk te melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU) van de VAE. De FIU opereert onder de Centrale Bank en is verantwoordelijk voor het ontvangen, analyseren en verspreiden van informatie met betrekking tot mogelijk witwassen van geld of terrorismefinanciering.

Internationale samenwerking: De VAE neemt actief deel aan de internationale inspanningen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te bestrijden. Het heeft verschillende internationale verdragen geratificeerd en is lid van de Commissie voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme van de Samenwerkingsraad van de Golf.

Sancties en handhaving: De AML-wet schrijft strenge straffen voor voor witwasmisdrijven, waaronder boetes en gevangenisstraffen. De rechterlijke macht en wetshandhavingsinstanties van de VAE zijn bevoegd om witwaszaken te onderzoeken en te vervolgen.

Voortdurende monitoring en naleving: Financiële instellingen en andere aan verplichtingen onderworpen entiteiten moeten hun zakelijke relaties voortdurend monitoren en een verscherpt due diligence-onderzoek uitvoeren wanneer hogere risico's worden geïdentificeerd.

Risicobeoordeling en -beheer: Entiteiten zijn verplicht om regelmatig risicobeoordelingen uit te voeren om hun blootstelling aan risico's op het gebied van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te begrijpen en te beheren.

Training en bewustwording: Regelmatige trainingsprogramma's zijn verplicht voor werknemers van financiële en niet-financiële instellingen om ervoor te zorgen dat zij op de hoogte zijn van de AML-regelgeving en verdachte activiteiten effectief kunnen identificeren en melden.

Voorbeelden uit de praktijk van handhavingsacties in de VAE tonen aan dat het land zich inzet voor de bestrijding van het witwassen van geld. De VAE hebben bijvoorbeeld spraakmakende gevallen gezien waarin financiële instellingen een boete kregen wegens het niet naleven van de AML-regelgeving.

De AML-regelgeving van de VAE is alomvattend en bedoeld om witwasactiviteiten te voorkomen, op te sporen en te vervolgen. Ze weerspiegelen de inzet van het land om de integriteit van zijn financiële systeem en zijn positie in de internationale gemeenschap te behouden.

Met de groeiende complexiteit van witwaspraktijken zijn er echter nog steeds enorme lacunes in de regelgeving die advocaten kunnen helpen opvullen door middel van goed bewustzijn en proactief risicobeheer, ter ondersteuning van anti-witwassen van geld VAE initiatieven.

Een witwasadvocaat levert cruciale juridische diensten met betrekking tot complexe financiële misdrijven

Bij het witwassen van geld gaat het om het verbergen van illegale gelden of het legitiem laten lijken ervan door middel van complexe transacties. Het stelt criminelen in staat de opbrengsten uit illegale activiteiten zoals fraude, belastingontduiking of terrorismefinanciering te verbergen en te gebruiken. Omdat de mondiale strijd tegen het witwassen van geld (AML) de regelgeving wordt steeds strenger, zowel bedrijven als individuen worden geconfronteerd met zware straffen wegens niet-naleving of directe betrokkenheid bij witwaspraktijken. In deze omgeving is de dienstverlening van gespecialiseerde juridische professionals van cruciaal belang.

Advocaten voor het witwassen van geld beschikken over deskundige kennis van ingewikkelde wet- en regelgeving die complexe regelgeving regelt financiële misdrijven in de VAE. Of ze nu klanten vertegenwoordigen die met een aanklacht worden geconfronteerd of proactief nalevingsadvies geven, ze zetten een reeks essentiële diensten in. Dit omvat onder meer het begeleiden van cliënten bij onderzoeken, het opbouwen van robuuste juridische verdedigingen en het afstemmen van AML-procedures op strikte verwachtingen van de toezichthouders.

Er zijn strenge wettelijke straffen van toepassing

Individuen die veroordeeld zijn voor het witwassen van geld, krijgen wereldwijd te maken met ernstige strafrechtelijke gevolgen. Straffen variëren per rechtsgebied, maar omvatten gewoonlijk:

Aanzienlijke financiële boetes die kunnen oplopen tot tweemaal het bedrag van het witgewassen geld.
Volledige aanwinst verbeuring inclusief eigendommen, auto's, bedrijven en opbrengsten van bankrekeningen.
Jarenlange gevangenisstraf afhankelijk van factoren als het witgewassen bedrag en het criminele verleden.

Voor bedrijven omvatten de gevolgen onder meer zware boetes, ingetrokken exploitatievergunningen, ontbonden bedrijven en individuele aansprakelijkheid voor bestuurders die zich aan de regels houden. Het willens en wetens faciliteren van het witwassen van geld leidt ook tot diepgang reputatieschade. Met geavanceerde financiële trackingmogelijkheden vinden aanklagers dat het starten van zaken steeds haalbaarder wordt.

“Hun stilzwijgen is hun wapen, de vertrouwelijkheid van hun cliënten een schild tegen gerechtigheid.” – Rechter die een proces tegen het witwassen van geld voorzit

Waarom juridische vertegenwoordiging belangrijk is

Het is uiterst precair om zonder deskundige juridische verdediging door onderzoeken en aanklachten tegen het witwassen van geld te navigeren. Volgens een advocaat in VAE, advocaat [[Hassan Elhais]], “de meest verstandige eerste stap is het inschakelen van een gespecialiseerde jurist”. Hun diepgaande kennis van de financiële compliance-regelgeving blijkt van onschatbare waarde. Ze bieden ook:

Onmiddellijke onderzoeksreactie

Zodra de autoriteiten een onderzoek instellen, helpt het snel inschakelen van advocaten om verhalen op te stellen waarin de legitimiteit van beschuldigingen in de beginfase in twijfel wordt getrokken.

Bewijsinspectie

Een grondige inspectie van het bewijsmateriaal van de vervolging brengt inconsistenties aan het licht die de aanklacht ongeldig maken. Zonder snelle juridische analyse na inbeslagname blijven de activa die bedrijven en levensonderhoud ondersteunen vaak bevroren.

Aanklagers overtuigen

Bekwame advocaten onderhandelen met openbare aanklagers, benadrukken zwakke punten in het bewijsmateriaal en sturen hen richting het laten vallen van zaken of het verminderen van straffen.

Rechtszaal verdediging

Ze verdedigen cliënten rigoureus in de rechtbank door aanklachten forensisch aan te vallen als de aanklacht blijft bestaan. Dit houdt in dat twijfelachtige bewijsvaliditeit uitvoerig wordt betwist.

Proactieve begeleiding bij AML-verplichtingen

Naast een robuuste strafrechtelijke verdediging bieden witwasadvocaten proactieve begeleiding bij wettelijke verplichtingen rond complexe regelgeving. Ze leveren advies op maat en best practices op het gebied van compliance om illegaal gebruik van legitieme kanalen op te sporen en te voorkomen. Gemeenschappelijke elementen zijn onder meer:

Het aanpassen van AML-rapportageprocedures, interne audits en due diligence-processen in lijn met de nieuwste ontwikkelingen FATF-begeleiding.
Personeel trainen om problemen te identificeren en snel te rapporteren verdachte transacties via SAR's en andere verplichte openbaarmakingskanalen.
Periodiek valideren van KYC-processen om te garanderen screeningsprocedures voor cliënten rekening houden met veranderingen in geïdentificeerde witwasrisico's en typologieën.

Aanvullende specialistische gebieden

Met ingewikkelde technische en juridische kennis helpen witwasadvocaten ook op andere gebieden:

Hulp bij het terughalen van vermogensbestanddelen na bevriezing of epileptische aanvallen via een rechtszaak.
Aantrekkelijk boetes van toezichthouders en administratieve sancties door procedurele tekortkomingen onder de aandacht te brengen en schikkingsovereenkomsten op te stellen.
Het verdedigen van uitleveringsverzoeken en het adviseren hierover internationale samenwerkingsprocedures bij grensoverschrijdende onderzoeken in meerdere landen.
Forensische evaluatie van rekeningen, contracten en uitwisselingen om terugvorderings- of exit-opties te bepalen bij het blootleggen van illegale beleggersfondsen.

Het kiezen van de juiste juridische adviseur

Omdat er zo veel vraag is naar gespecialiseerde financiële en juridische expertise, is een zorgvuldige due diligence rond de selectie van adviseurs verstandig op basis van parameters zoals het ervaringsniveau bij het behandelen van AML-zaken voor specifieke sectoren, vergoedingsstructuren en algemene trackrecords die gunstige resultaten garanderen.

Advocaten op het gebied van het witwassen van geld bieden zeer gespecialiseerde hulp, waarbij gebruik wordt gemaakt van de expertise die is ontwikkeld door uitgebreide casusbelichting en training. Door klanten te adviseren en complexe transacties te analyseren, vervullen zij een uiterst waardevolle functie: het verduidelijken van verplichtingen en beperkingen voor bedrijven, terwijl de individuele rechten beschermd blijven. Hun vaardigheden bij het verdedigen of vervolgen van beschuldigingen van financiële misdrijven hebben ook een grote invloed op de uitkomsten voor de verdachten.

In omgevingen met steeds veranderende regelgevingsnormen en toenemende strafrechtelijke verplichtingen blijft het behouden van vertrouwde juridische adviseurs op het gebied van financiële compliance en daarmee samenhangende witwaszaken van cruciaal belang.