ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਧਮਕੀ

ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਹੈ ਗਲੋਬਲ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਹਰ ਉਦਯੋਗ ਨੂੰ ਫੈਲਾਉਣਾ ਅਤੇ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨਾ। ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਆਫ਼ ਸਰਟੀਫਾਈਡ ਫਰਾਡ ਐਗਜ਼ਾਮੀਨਰਜ਼ (ਏਸੀਐਫਈ) ਦੁਆਰਾ ਰਾਸ਼ਟਰਾਂ ਨੂੰ 2021 ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਕਿ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਹਾਰ ਗਈਆਂ ਹਨ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਦਾ 5% ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਕੀਮਾਂ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਾਰੋਬਾਰ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਆਨਲਾਈਨ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਚਾਲਾਂ ਜਿਵੇਂ ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਘੁਟਾਲੇ, ਚਲਾਨ ਧੋਖਾਧੜੀ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ, ਅਤੇ CEO ਧੋਖਾਧੜੀ ਹੁਣ ਵਿਰੋਧੀ ਕਲਾਸਿਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਗਬਨ ਅਤੇ ਤਨਖਾਹ ਧੋਖਾਧੜੀ।

ਨਾਲ ਅਰਬਾਂ ਹਰ ਸਾਲ ਗੁਆਚਿਆ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਾਖ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਪ੍ਰਭਾਵ, ਕੋਈ ਵੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮੁੱਦੇ ਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰਾਂਗੇ, ਕੇਸ ਸਟੱਡੀਜ਼ ਨਾਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਤੋੜਾਂਗੇ, ਪਰੇਸ਼ਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅੰਕੜੇ ਦਿਖਾਵਾਂਗੇ, ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਅਤੇ ਖੋਜ ਲਈ ਮਾਹਰ ਸੁਝਾਅ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਾਂਗੇ। ਆਪਣੇ ਸੰਗਠਨ ਨੂੰ ਅੰਦਰੋਂ ਅਤੇ ਬਾਹਰੋਂ ਧਮਕੀਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਾਲ ਲੈਸ ਕਰੋ।

1 ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਧਮਕੀ
2 ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ
3 ਤਨਖਾਹ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ

ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ

ACFE ਵਿਆਪਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿੱਤਾਮੁਖੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਿਵੇਂ:

"ਕਿਸੇ ਰੁਜ਼ਗਾਰਦਾਤਾ ਦੇ ਸਰੋਤਾਂ ਜਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਜਾਂ ਚੋਰੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿੱਜੀ ਅਮੀਰੀ ਲਈ ਕਿਸੇ ਦੇ ਕਿੱਤੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ."

ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹਨ:

  • ਰਿਸ਼ਵਤ
  • ਪੇਰੋਲ ਧੋਖਾਧੜੀ
  • ਚੈੱਕ ਛੇੜਛਾੜ
  • ਸਕਿਮਿੰਗ ਮਾਲੀਆ
  • ਜਾਅਲੀ ਵਿਕਰੇਤਾ ਚਲਾਨ
  • ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ
  • ਵਿੱਤੀ ਬਿਆਨ ਹੇਰਾਫੇਰੀ
  • ਵਸਤੂਆਂ ਦੀ ਚੋਰੀ
  • ਕਾਲੇ ਧਨ ਨੂੰ ਸਫੈਦ ਬਣਾਉਣਾ
  • ਡਾਟਾ ਚੋਰੀ

ਹਾਲਾਂਕਿ ਕਰਮਚਾਰੀ ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਲੋਕ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਿਉਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਣਾ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਹਨ, ਅੰਤਮ ਟੀਚਾ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਲਾਭ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ, ਜੋ ਸਾਰੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ। ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸਾਰੇ ਪਾਸਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀਆਂ ਧਮਕੀਆਂ

ਹਾਲਾਂਕਿ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਸਰਕਾਰ ਵਰਗੇ ਕੁਝ ਉਦਯੋਗ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ACFE ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਪੀੜਤ ਸੰਗਠਨਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਖਤਰੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

  • ਸੰਪੱਤੀ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ (89% ਕੇਸ): ਕਰਮਚਾਰੀ ਸੂਚੀ-ਪੱਤਰ ਚੋਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਨਕਦੀ ਪਾਕੇਟ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਵਿੱਚ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ।
  • ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ (38%): ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ, ਡੇਟਾ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਸੂਝ ਦੇ ਬਦਲੇ ਬਾਹਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਤੋਂ ਰਿਸ਼ਵਤ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਕਰਮਚਾਰੀ।
  • ਵਿੱਤੀ ਬਿਆਨ ਧੋਖਾਧੜੀ (10%): ਆਮਦਨੀ ਦੇ ਬਿਆਨਾਂ, ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਜਾਂ ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟਾਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਲਾਭਦਾਇਕ ਵਿਖਾਈ ਦੇਣ ਲਈ ਝੂਠਾ ਹੋਣਾ।

ACFE ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਪੀੜਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ 79 ਤੋਂ 2018% ਤੱਕ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਇੱਕ ਚਿੰਤਾਜਨਕ ਨਵੇਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਰਾਹ ਵਜੋਂ ਉਭਰੀ ਹੈ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ 1 ਵਿੱਚੋਂ ਲਗਭਗ 5 ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਹਮਲੇ, ਡੇਟਾ ਚੋਰੀ ਅਤੇ ਔਨਲਾਈਨ ਘੁਟਾਲੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਕਿਸਮਾਂ

ਹਾਲਾਂਕਿ ਖ਼ਤਰੇ ਦਾ ਲੈਂਡਸਕੇਪ ਵਿਕਸਿਤ ਹੋ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਕਈ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਉਦਯੋਗਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਪਰੇਸ਼ਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਆਉ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ, ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਾਰਜਾਂ ਅਤੇ ਅਸਲ-ਸੰਸਾਰ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੀਏ।

ਲੇਖਾ ਧੋਖਾਧੜੀ

ਲੇਖਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਵਿੱਤੀ ਬਿਆਨ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮਾਲੀਆ ਵੱਧ ਬਿਆਨ, ਛੁਪੀਆਂ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਜਾਂ ਵਧੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਹ ਟਵੀਕਸ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਵਿੱਚ ਉਕਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ, ਬੈਂਕ ਲੋਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ।

ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (ਐੱਸ ਈ ਈ) ਮੁਕੱਦਮਾ ਚਲਾਇਆ ਗਿਆ ਜਨਰਲ ਇਲੈਕਟ੍ਰਿਕ 2017 ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਲੇਖਾਕਾਰੀ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ $50 ਮਿਲੀਅਨ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ। ਬੀਮਾ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਦੁਆਰਾ, ਜੀਐਮ ਨੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਘਰਸ਼ਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸਿਹਤਮੰਦ ਦਿਖਾਈ ਦੇਣ ਲਈ 2002 ਅਤੇ 2003 ਵਿੱਚ ਕਮਾਈਆਂ ਨੂੰ ਭੌਤਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਲਤ ਦੱਸਿਆ।

ਅਜਿਹੀ ਖਤਰਨਾਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ, ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬਹੁ-ਵਿਭਾਗੀ ਤਿਮਾਹੀ ਸਮੀਖਿਆ ਬੋਰਡ ਬਾਹਰੀ ਆਡਿਟਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਬਿਆਨ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਤਨਖਾਹ ਧੋਖਾਧੜੀ

ਪੇਰੋਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੇ ਕੰਮ ਦੇ ਘੰਟੇ ਜਾਂ ਤਨਖਾਹ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਝੂਠਾ ਬਣਾਉਣਾ ਜਾਂ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਅਲੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਬਣਾਉਣਾ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਜੇਬਾਂ ਭਰਨਾ ਹੈ। ਤਨਖਾਹ. ਇੱਕ 2018 ਯੂਐਸ ਡਿਪਾਰਟਮੈਂਟ ਆਫ ਡਿਫੈਂਸ ਆਡਿਟ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਪੇਰੋਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਦੁਰਵਿਵਹਾਰ ਪਾਇਆ ਗਿਆ 100 $ ਲੱਖ ਸਾਲਾਨਾ ਬਰਬਾਦ.

ਪੇਰੋਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

  • ਤਨਖਾਹ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਲਈ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
  • ਸ਼ੱਕੀ ਬੇਨਤੀਆਂ ਲਈ ਪੇਰੋਲ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਫਲੈਗ ਅਤੇ ਸੂਚਨਾਵਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਿੰਗ
  • ਹੈਰਾਨੀਜਨਕ ਪੇਰੋਲ ਆਡਿਟ ਕਰਵਾਉਣਾ
  • ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਤਸਦੀਕ ਪੱਤਰਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ
  • ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਬਨਾਮ ਅਸਲ ਤਨਖਾਹ ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ
  • ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ 'ਤੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਦੇ ਦਸਤਖਤਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਦਸਤਖਤ ਜਾਅਲੀ ਕੇਸ

ਚਲਾਨ ਧੋਖਾਧੜੀ

ਇਨਵੌਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਜਾਅਲੀ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਜਾਂ ਅਸਲ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਲਈ ਵਧੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਦਿਖਾਉਣ ਵਾਲੇ ਜਾਅਲੀ ਚਲਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਅਣਜਾਣੇ ਵਿੱਚ ਆਫ-ਗਾਰਡ ਲੇਖਾ ਵਿਭਾਗ ਫੜੇ ਗਏ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਬਿੱਲਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰੋ.

ਸ਼ਾਰਕ ਟੈਂਕ ਸਟਾਰ ਬਾਰਬਰਾ ਕੋਰਕੋਰਨ $388,000 ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਅਜਿਹੇ ਇੱਕ ਘੁਟਾਲੇ ਨੂੰ. ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਕਸਰ ਅਣਗਿਣਤ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕ ​​ਈਮੇਲਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਜਾਅਲੀ ਪੀਡੀਐਫ ਇਨਵੌਇਸਾਂ ਨੂੰ ਖਿਸਕਾਉਂਦੇ ਹਨ।

ਇਨਵੌਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

  • ਸ਼ਰਤਾਂ ਜਾਂ ਰਕਮਾਂ ਵਿੱਚ ਆਖਰੀ-ਮਿੰਟ ਦੇ ਇਨਵੌਇਸ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ
  • ਵਿਕਰੇਤਾ ਭੁਗਤਾਨ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ ਸਿੱਧੇ ਫ਼ੋਨ ਕਾਲਾਂ ਰਾਹੀਂ ਬਦਲਦਾ ਹੈ
  • ਬਾਹਰੀ ਵਿਭਾਗਾਂ ਨਾਲ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੇ ਹਨ

ਵਿਕਰੇਤਾ ਧੋਖਾਧੜੀ

ਵਿਕਰੇਤਾ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਇਨਵੌਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਅਸਲ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਵਿਕਰੇਤਾ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਧੋਖਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਓਵਰਚਾਰਜਿੰਗ, ਉਤਪਾਦ ਬਦਲ, ਓਵਰਬਿਲਿੰਗ, ਇਕਰਾਰਨਾਮਿਆਂ ਲਈ ਕਿਕਬੈਕ ਅਤੇ ਸੇਵਾ ਦੀ ਗਲਤ ਪੇਸ਼ਕਾਰੀ ਨੂੰ ਫੈਲਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

ਨਾਈਜੀਰੀਅਨ ਫਰਮ Sade Telecoms ਨੇ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਭੁਗਤਾਨ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਤਾਜ਼ਾ ਵਿਕਰੇਤਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ $408,000 ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੁਬਈ ਸਕੂਲ ਦਾ ਘੁਟਾਲਾ ਕੀਤਾ।

ਵਿਕਰੇਤਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਬੈਕਗ੍ਰਾਉਂਡ ਜਾਂਚਾਂ ਅਤੇ ਚੱਲ ਰਹੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਵਿਕਰੇਤਾ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦਾ ਗਠਨ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਕਾਲੇ ਧਨ ਨੂੰ ਸਫੈਦ ਬਣਾਉਣਾ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਜਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੁਆਰਾ ਨਜਾਇਜ਼ ਕਿਸਮਤ ਦੇ ਮੂਲ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਅਤੇ 'ਗੰਦੇ ਧਨ' ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਦਿਖਾਈ ਦੇਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਵਾਚੋਵੀਆ ਬੈਂਕ ਬਦਨਾਮ 380 ਬਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਨੂੰ ਧੋਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕੀਤੀ ਮੈਕਸੀਕਨ ਡਰੱਗ ਕਾਰਟੈਲ ਲਈ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਸਜ਼ਾ ਵਜੋਂ ਭਾਰੀ ਸਰਕਾਰੀ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ।

ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (AML) ਸਾਫਟਵੇਅਰ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਰੋਕਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸਰਕਾਰੀ ਨਿਯਮ AML ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਵਜੋਂ ਵੀ ਸਥਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਹਮਲੇ

ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਅਤੇ ਸਮਾਜਿਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵੇਰਵਿਆਂ ਜਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਲੌਗਇਨ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਵਰਗੇ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਚੋਰੀ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਜਾਅਲੀ ਈਮੇਲ ਜਾਂ ਵੈੱਬਸਾਈਟਾਂ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਖਿਡੌਣਾ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲੀ ਮੈਟਲ ਵਰਗੀਆਂ ਉੱਚ-ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ.

ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਿਖਲਾਈ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਲਾਲ ਝੰਡਿਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਤਕਨੀਕੀ ਫਿਕਸ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਅਤੇ ਸਪੈਮ ਫਿਲਟਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜੋੜਦੇ ਹਨ। ਸੰਭਾਵੀ ਡਾਟਾ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਚੋਰੀ ਹੋਏ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਖਜ਼ਾਨੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

CEO ਧੋਖਾਧੜੀ

CEO ਧੋਖਾਧੜੀ, ਜਿਸ ਨੂੰ 'ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਈਮੇਲ ਸਮਝੌਤਾ ਘੁਟਾਲੇ' ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਨੇਤਾਵਾਂ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧੀ ਜਿਵੇਂ ਕਿ CEOs ਜਾਂ CFOs ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਈਮੇਲ ਕਰਨ ਲਈ। ਵੱਧ 26 ਅਰਬ $ ਅਜਿਹੇ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਲਈ ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਗੁਆਚ ਗਿਆ ਹੈ।

ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰਕਮਾਂ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਬਹੁ-ਵਿਭਾਗੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਮ ਵਾਲੀ ਥਾਂ ਦੀਆਂ ਨੀਤੀਆਂ ਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਈਮੇਲ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਵਰਗੇ ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਿਧਾਂਤ ਨਕਲੀ ਸੰਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਘੱਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।

4 ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ
5 ਪੈਸੇ
6 ਵਿਵਹਾਰ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ

ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ 'ਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਅੰਕੜੇ

ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ 'ਤੇ, ਆਮ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਹਾਰ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਆਮਦਨ ਦਾ 5% ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਲਈ ਸਾਲਾਨਾ ਖਰਬਾਂ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਹੋਰ ਹੈਰਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

  • ਹਰੇਕ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਧੋਖਾਧੜੀ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਔਸਤ ਲਾਗਤ ਹੈ 1.5 $ ਲੱਖ ਨੁਕਸਾਨ ਵਿੱਚ
  • 95% ਸਰਵੇਖਣ ਕੀਤੇ ਗਏ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਹਰਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਦੀ ਘਾਟ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੀ ਹੈ
  • ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਆਫ ਸਰਟੀਫਾਈਡ ਫਰਾਡ ਐਗਜ਼ਾਮੀਨਰਜ਼ (ACFE) ਨੇ ਪਾਇਆ 75% ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਨਾਂ ਦਾ ਅਧਿਐਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, ਰੋਕਥਾਮ ਸੰਬੰਧੀ ਖਾਮੀਆਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਹੀਨੇ ਜਾਂ ਵੱਧ ਸਮਾਂ ਲੱਗੇ
  • ਇੰਟਰਨੈੱਟ ਕ੍ਰਾਈਮ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕੇਂਦਰ (IC3) ਨੇ ਰਿਪੋਰਟ ਦਿੱਤੀ 4.1 ਅਰਬ $ 2020 ਵਿੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਵਿੱਚ

ਅਜਿਹਾ ਡੇਟਾ ਸਪੌਟਲਾਈਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਚਮਕਦਾਰ ਅੰਨ੍ਹਾ ਸਥਾਨ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨੀਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਮਾਹਰ ਸਲਾਹ

ਜਦੋਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਘੁਸਪੈਠ ਕਰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਗੰਭੀਰ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸਥਾਈ ਗਾਹਕ ਭਰੋਸੇ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਰੋਕਥਾਮ ਵਿਧੀ ਨੂੰ ਮਜਬੂਤ ਚਲਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਮਾਹਰ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ:

  • ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਲਾਗੂ ਕਰੋ: ਬਿਲਟ-ਇਨ ਗਤੀਵਿਧੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੇ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਲਈ ਬਹੁ-ਵਿਭਾਗੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇੰਸਟੀਚਿਊਟ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਚਨਚੇਤ ਆਡਿਟ ਵੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।
  • ਵਿਆਪਕ ਵਿਕਰੇਤਾ ਅਤੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ ਕਰੋ: ਬੈਕਗ੍ਰਾਉਂਡ ਜਾਂਚ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਭਰਤੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਲਾਲ ਝੰਡੇ ਜ਼ਾਹਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇਦਾਰੀ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ।
  • ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੋ: ਸਲਾਨਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਸਿਖਲਾਈ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸਾਰੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਨੀਤੀਆਂ 'ਤੇ ਅੱਪਡੇਟ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਚੇਤਾਵਨੀ ਸੰਕੇਤਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਚੌਕਸ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ।
  • ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਨੇੜਿਓਂ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੋ: ਵਿਵਹਾਰ ਸੰਬੰਧੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਸੰਦ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਵਾਲੇ ਭੁਗਤਾਨ ਡੇਟਾ ਜਾਂ ਟਾਈਮਸ਼ੀਟਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸੰਗਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਫਲੈਗ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਮਾਹਿਰਾਂ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕੀਤੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
  • ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰੋ: ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਐਨਕ੍ਰਿਪਟ ਅਤੇ ਬੈਕਅੱਪ ਕਰੋ। ਫਾਇਰਵਾਲਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਐਂਟੀ-ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਅਤੇ ਮਾਲਵੇਅਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਥਾਪਤ ਕਰੋ ਅਤੇ ਡਿਵਾਈਸਾਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਪਾਸਵਰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ।
  • ਇੱਕ ਵਿਸਲਬਲੋਅਰ ਹੌਟਲਾਈਨ ਬਣਾਓ: ਇੱਕ ਅਗਿਆਤ ਟਿਪ-ਲਾਈਨ ਅਤੇ ਸਖ਼ਤ ਵਿਰੋਧੀ-ਵਿਰੋਧੀ ਰੁਖ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਡੇ ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਵਾਂ ਦੌਰਾਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਸ਼ੱਕ ਦੀ ਤੁਰੰਤ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਲਈ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਵਿਕਸਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਧਮਕੀਆਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਮਾਹਰ ਸਮਝ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹੈਕਰ ਵਧੇਰੇ ਸੂਝਵਾਨ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਵਰਚੁਅਲ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਵਰਗੇ ਨਵੇਂ ਤਕਨਾਲੋਜੀ-ਸਹਾਇਤਾ ਵਾਲੇ ਮੌਕਿਆਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਉਭਰ ਰਹੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਪ੍ਰਤੀਰੋਧੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਸਬੰਧਤ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਲੈਂਡਸਕੇਪਾਂ ਨੂੰ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ ਲਈ ਤਨਦੇਹੀ ਨਾਲ ਰੋਕਥਾਮ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਅਪਣਾਉਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ।

ਕੁਝ ਉਦਯੋਗ ਦੀਆਂ ਸੂਝਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

ਬੈਂਕਿੰਗ: "[ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ] ਨੂੰ ਨਵੇਂ ਅਤੇ ਉੱਭਰ ਰਹੇ ਹਮਲੇ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਆਪਣੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ ਦਾ ਲਗਾਤਾਰ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।" - ਸ਼ਾਈ ਕੋਹੇਨ, RSA ਵਿਖੇ SVP ਫਰਾਡ ਹੱਲ

ਬੀਮਾ: "ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਅਤੇ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਰਗੇ ਉਭਰ ਰਹੇ ਜੋਖਮਾਂ ਲਈ ਇਤਿਹਾਸਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਡੇਟਾ ਦੀ ਘਾਟ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਲਚਕਦਾਰ, ਡੇਟਾ-ਕੇਂਦਰਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।" - ਡੈਨਿਸ ਟੂਮੀ, BAE ਸਿਸਟਮਜ਼ ਵਿਖੇ ਕਾਊਂਟਰ ਫਰਾਡ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਦੇ ਵੀ.ਪੀ

ਸਿਹਤ ਸੰਭਾਲ: "ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਟੈਲੀਹੈਲਥ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ 'ਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਸ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ [ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨਕਰਤਾਵਾਂ] ਨੂੰ ਹੁਣ ਪਹਿਲਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਿਤੇ ਵੱਧ ਮਰੀਜ਼ਾਂ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਅਤੇ ਟੈਲੀਵਿਜ਼ਿਟ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਨਿਯੰਤਰਣ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਏਗੀ।" - ਜੇਮਸ ਕ੍ਰਿਸਟੀਅਨ, ਓਪਟਮ ਵਿਖੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਦੇ ਵੀ.ਪੀ

ਕਦਮ ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਚੁੱਕਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ

ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੀਆਂ ਖਾਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਕਮਜ਼ੋਰੀਆਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਬੁਨਿਆਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਦੇ ਵਧੀਆ ਅਭਿਆਸਾਂ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕਰਨਾ ਬਚਾਅ ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਲਾਈਨ ਦਾ ਗਠਨ ਕਰਦਾ ਹੈ:

  • ਨਿਯਮਤ ਬਾਹਰੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰੋ ਵਿੱਤੀ ਆਡਿਟ
  • ਇੰਸਟਾਲ ਕਰੋ ਕਾਰੋਬਾਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਗਤੀਵਿਧੀ ਟਰੈਕਿੰਗ ਦੇ ਨਾਲ
  • ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਵਿਵਹਾਰ ਕਰੋ ਪਿਛੋਕੜ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸਾਰੇ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ 'ਤੇ
  • ਇੱਕ ਅੱਪਡੇਟ ਬਣਾਈ ਰੱਖੋ ਕਰਮਚਾਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੀਤੀ ਦੁਰਵਿਹਾਰ ਦੀਆਂ ਸਪਸ਼ਟ ਉਦਾਹਰਨਾਂ ਵਾਲਾ ਮੈਨੂਅਲ
  • ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਿਖਲਾਈ ਸਾਰੇ ਸਟਾਫ ਲਈ
  • ਇੱਕ ਅਗਿਆਤ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰੋ ਵ੍ਹਿਸਲਬਲੋਅਰ ਹੌਟਲਾਈਨ
  • ਸਪਸ਼ਟ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਬਹੁ-ਵਿਭਾਗੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਫੈਸਲਿਆਂ ਲਈ ਨਿਗਰਾਨੀ ਵੱਡੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ
  • ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਸਕ੍ਰੀਨ ਇਨਵੌਇਸ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ

ਯਾਦ ਰੱਖੋ - ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਉੱਤਮਤਾ ਧੋਖਾਧੜੀ-ਸਮਝਦਾਰ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਵਿੱਚ ਡੁੱਬਣ ਵਾਲਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਖ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਮਿਹਨਤੀ ਰੋਕਥਾਮ ਵੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੀ ਘਟਨਾ ਦੇ ਜਵਾਬ ਅਤੇ ਰਿਕਵਰੀ ਨਾਲੋਂ ਬੇਅੰਤ ਘੱਟ ਖਰਚ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਸਿੱਟਾ: ਸੰਯੁਕਤ ਅਸੀਂ ਖੜੇ ਹਾਂ, ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਅਸੀਂ ਡਿੱਗਦੇ ਹਾਂ

ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਯੁੱਗ ਵਿੱਚ ਜਿੱਥੇ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਵਿੱਚ ਹੈਕਰ ਚੁੱਪ-ਚਾਪ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਚੋਰੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਗਲਤ ਇਰਾਦੇ ਵਾਲੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਢੰਗ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਹਰ ਪਾਸਿਓਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਧਮਕੀਆਂ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਰਿਮੋਟ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਆਫ-ਸਾਈਟ ਠੇਕੇਦਾਰਾਂ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਵੇਂ ਕੰਮ ਦੇ ਮਾਡਲ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਨੂੰ ਹੋਰ ਅਸਪਸ਼ਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਫਿਰ ਵੀ ਸਹਿਯੋਗ ਆਖਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਲੜਨ ਵਾਲੇ ਹਥਿਆਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨੈਤਿਕ ਕੰਪਨੀਆਂ ਪੱਧਰੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਸਰਕਾਰੀ ਏਜੰਸੀਆਂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਾਂਝੀ ਕਰਨ ਅਤੇ ਗਲੋਬਲ ਸਹਿਯੋਗੀਆਂ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਵਿਆਪਕ ਵਪਾਰਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਯੁੱਗ ਆਪਣੇ ਅੰਤ ਦੇ ਨੇੜੇ ਹੈ। ਟੈਕਨੋਲੋਜੀਕਲ ਏਡਜ਼ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ (AI) ਅਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਸ਼ੀਨ ਲਰਨਿੰਗ ਵੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਨਾਲੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਘੱਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਫਿਰ ਵੀ, ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਚਾਲਾਂ ਨੂੰ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ, ਅੰਦਰੂਨੀ ਨੀਤੀਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅੰਨ੍ਹੇ ਸਥਾਨਾਂ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸਮਕਾਲੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਾਰੇ ਪੱਧਰਾਂ 'ਤੇ ਪਾਲਣਾ-ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਸੱਭਿਆਚਾਰ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਚੌਕਸ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਫੋਕਸ ਅਤੇ ਲਗਨ ਨਾਲ, ਅਸੀਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਨੂੰ ਜਿੱਤ ਸਕਦੇ ਹਾਂ - ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ।

ਇੱਕ ਟਿੱਪਣੀ ਛੱਡੋ

ਤੁਹਾਡਾ ਈਮੇਲ ਪਤਾ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਨਹੀ ਕੀਤਾ ਜਾ ਜਾਵੇਗਾ. ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਖੇਤਰ ਮਾਰਕ ਕੀਤੇ ਹਨ, *

ਚੋਟੀ ੋਲ