ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿੱਚ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣਾ ਜਾਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੁਆਰਾ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਦਿਖਾਉਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਦੇ ਹੋਏ ਆਪਣੇ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦੇ ਲਾਭ ਦਾ ਆਨੰਦ ਲੈਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਬਦਕਿਸਮਤੀ ਨਾਲ, ਕਰਜ਼ੇ ਗੰਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਮੌਕਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਮਜ਼ਬੂਤ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (AML) ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਲੇਖ ਉਧਾਰ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਤਕਨੀਕਾਂ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਅਭਿਆਸਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਉਧਾਰ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਰ ਸੰਸਾਰ ਭਰ ਵਿੱਚ ਪਾੜੇ ਅਤੇ ਕਮੀਆਂ ਦਾ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹਨ ਵਿੱਤੀ ਸਿਸਟਮ ਗੰਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਸਾਫ਼ ਕਰਨ ਲਈ. ਦ ਉਧਾਰ ਖੇਤਰ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਆਕਰਸ਼ਕ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦੀ ਨਕਦੀ ਤੱਕ ਆਸਾਨ ਪਹੁੰਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਾਇਜ਼ ਆਮਦਨ ਦੀ ਦਿੱਖ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਅਪਰਾਧੀ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜਾਂ ਉਹ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਲਈ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਅਸਪਸ਼ਟ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਲੋਨ ਡਿਫਾਲਟ ਜਾਇਜ਼ ਕਰਜ਼ਿਆਂ 'ਤੇ ਡਿਫਾਲਟ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਤੇ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਇੱਕ ਕਵਰ ਵਜੋਂ ਵੀ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
FinCEN ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਾਰਨ ਇਕੱਲੇ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਸਾਲਾਨਾ $1 ਬਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਪਾਲਣਾ ਬੈਂਕਾਂ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਯੂਨੀਅਨਾਂ, ਫਿਨਟੈਕ ਫਰਮਾਂ, ਅਤੇ ਵਿਕਲਪਕ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਸਮੇਤ ਸਾਰੇ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ।
ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ
ਬਚਾਅ ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਲਾਈਨ ਵਿਆਪਕ ਦੁਆਰਾ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਜਾਂਚਾਂ FinCEN ਦੇ ਗਾਹਕ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਨਿਯਮ ਲਈ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਬਾਰੇ ਪਛਾਣ ਜਾਣਕਾਰੀ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
- ਪੂਰਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਾਮ
- ਸਰੀਰਕ ਪਤਾ
- ਜਨਮ ਤਾਰੀਖ
- ਪਛਾਣ ਨੰਬਰ
ਫਿਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਆਈਡੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਪਤੇ ਦੇ ਸਬੂਤ ਆਦਿ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਕੇ ਇਸ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਸਾਧਾਰਨ ਵਿਵਹਾਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਵਾਲੇ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਸੰਭਾਵੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ. ਇਸ ਵਿੱਚ ਮੁੜ-ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਪੈਟਰਨਾਂ ਵਿੱਚ ਅਚਾਨਕ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਜਾਂ ਲੋਨ ਸੰਪੱਤੀ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਵਧੀ ਹੋਈ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ
ਕੁਝ ਗਾਹਕ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਿਆਸੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਗਟ ਵਿਅਕਤੀ (PEPs), ਵਾਧੂ ਸਾਵਧਾਨੀਆਂ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰੋ। ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਜਨਤਕ ਪਦਵੀਆਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਰਿਸ਼ਵਤਖੋਰੀ, ਰਿਸ਼ਵਤਖੋਰੀ, ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹੋਰ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਲਈ ਕਮਜ਼ੋਰ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ।
ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਬਿਨੈਕਾਰਾਂ ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਪਿਛੋਕੜ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਵਪਾਰਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ, ਆਮਦਨੀ ਸਰੋਤਾਂ ਅਤੇ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਹ ਵਧੀ ਹੋਈ ਮਿਹਨਤ (EDD) ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਕਿੱਥੋਂ ਆਉਂਦੇ ਹਨ।
ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ
ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਅਰਜ਼ੀਆਂ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਦੀ ਹੱਥੀਂ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਅਕੁਸ਼ਲ, ਗਲਤੀ-ਸੰਭਾਵੀ ਪਹੁੰਚ ਹੈ। ਐਡਵਾਂਸਡ ਐਨਾਲਿਟਿਕਸ ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਅਤੇ ਏ.ਆਈ ਰਿਣਦਾਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਰੀਅਲ ਟਾਈਮ ਵਿੱਚ ਅਜੀਬ ਗਤੀਵਿਧੀ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਵਾਲੀਅਮ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਗੰਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਸੰਕੇਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕੁਝ ਆਮ ਲਾਲ ਝੰਡੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
- ਅਗਿਆਤ ਆਫਸ਼ੋਰ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਅਚਾਨਕ ਮੁੜ ਅਦਾਇਗੀਆਂ
- ਛਾਂਦਾਰ ਤੀਜੀ-ਧਿਰਾਂ ਦੀਆਂ ਗਰੰਟੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਿਤ ਕਰਜ਼ੇ
- ਵਧੀ ਹੋਈ ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਮੁੱਲ
- ਕਈ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਫੰਡ ਵਹਿ ਰਹੇ ਹਨ
- ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਮਾਲਕੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਖਰੀਦਦਾਰੀ
ਇੱਕ ਵਾਰ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਫਲੈਗ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸਟਾਫ ਨੂੰ ਫਾਈਲ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ (SARs) ਹੋਰ ਜਾਂਚ ਲਈ FinCEN ਨਾਲ।
ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਲੋਨ ਦੁਆਰਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨਾ
ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਉੱਚ ਕਮਜ਼ੋਰੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਅਪਰਾਧੀ ਅਕਸਰ ਗਿਰਵੀਨਾਮੇ ਜਾਂ ਸਾਰੀ-ਨਕਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਰਾਹੀਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਲੋਨ ਦੇ ਨਾਲ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦੇ ਸੰਕੇਤਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
- ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਖਰੀਦੀਆਂ ਅਤੇ ਵੇਚੀਆਂ ਗਈਆਂ
- ਖਰੀਦ ਮੁੱਲ ਬਨਾਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਅਸੰਗਤਤਾਵਾਂ
- ਗਾਰੰਟੀ ਜਾਂ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਸਧਾਰਨ ਤੀਜੇ ਪੱਖ
ਨਕਦ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਨੂੰ ਕੈਪਿੰਗ ਕਰਨ, ਆਮਦਨੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ, ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਵਰਗੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਇਸ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
'ਤੇ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮੁਲਾਕਾਤ ਲਈ ਸਾਨੂੰ ਹੁਣੇ ਕਾਲ ਕਰੋ + 971506531334 + 971558018669
ਕਿਵੇਂ ਨਵੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀਆਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ
ਉਭਰਦੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀਆਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਰਾਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਵਧੀਆ ਸੰਦ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
- Transਨਲਾਈਨ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਅਸਪਸ਼ਟ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ
- ਕ੍ਰਿਪਟੋਕੁਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਸੀਮਤ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੇ ਨਾਲ
- ਅਸਪਸ਼ਟ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਇਤਿਹਾਸ ਬਾਰਡਰ ਪਾਰ
ਫਿਨਟੈਕ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਖਤਰਿਆਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਰਿਆਸ਼ੀਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਅੰਤਰ-ਏਜੰਸੀ ਤਾਲਮੇਲ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਵੀ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿਕਾਸਸ਼ੀਲ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਦੌੜ ਰਹੇ ਹਨ।
ਇੱਕ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸੱਭਿਆਚਾਰ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ
ਤਕਨੀਕੀ ਨਿਯੰਤਰਣ AML ਰੱਖਿਆ ਦਾ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਪਹਿਲੂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਬਰਾਬਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਾਰੇ ਪੱਧਰਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੰਗਠਨਾਤਮਕ ਸੱਭਿਆਚਾਰ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ ਜਿੱਥੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਖੋਜ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਵਿਆਪਕ ਸਿਖਲਾਈ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਫ਼ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਪਛਾਣਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ ਸੁਤੰਤਰ ਆਡਿਟ ਇਹ ਭਰੋਸਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਖੋਜ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਸਿਖਰ-ਪੱਧਰ ਦੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਨਾਲ ਹੀ ਐਂਟਰਪ੍ਰਾਈਜ਼-ਵਿਆਪੀ ਚੌਕਸੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਇੱਕ ਲਚਕੀਲਾ, ਬਹੁ-ਆਯਾਮੀ ਢਾਲ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।
ਸਿੱਟਾ
ਬਿਨਾਂ ਜਾਂਚ ਕੀਤੇ, ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਆਪਕ ਸਮਾਜਿਕ-ਆਰਥਿਕ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣਦੀ ਹੈ। ਆਪਣੀ ਗਾਹਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਅਤੇ ਨਵੀਨਤਮ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਿਤ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਜਾਣੋ, ਰਿਣਦਾਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਵੇਂ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਤੋਂ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਆਧੁਨਿਕ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਤਾਲਮੇਲ ਕਰਨਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।
ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸਮੂਹਿਕ ਸਮਰਪਣ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਚੈਨਲਾਂ ਤੱਕ ਅਪਰਾਧਿਕ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰੇਗਾ। ਇਹ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਰਥਚਾਰਿਆਂ, ਭਾਈਚਾਰਿਆਂ, ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨਦੇਹ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦਾ ਹੈ।
'ਤੇ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮੁਲਾਕਾਤ ਲਈ ਸਾਨੂੰ ਹੁਣੇ ਕਾਲ ਕਰੋ + 971506531334 + 971558018669
