ਯੂਏਈ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਵਕੀਲ
ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ
ਹਵਾਲਾ
ਪੈਸੇ ਦੇ ਸਰੋਤ ਦਾ ਭੇਸ ਬਦਲਣ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੁਆਰਾ methodੰਗ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਆਮ ਸ਼ਬਦ ਹੈ ਪੈਸੇ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂ ਹਵਾਲਾ. ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਅਪਰਾਧਿਕ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਤੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਮਾਈ ਕਿਸੇ ਜਾਇਜ਼ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਪ੍ਰਤੀਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ.
ਟੈਕਸ ਚੋਰੀ, ਗੰਦੇ ਪੈਸੇ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਹੈ
ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵਿੱਤੀ ਕਾਰਵਾਈ
ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਉਤਪਾਦਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਬੇਨਕਾਬ ਕੀਤੀ ਗਈ ਪੈਸੇ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੀ ਹੈ. ਪੂਰੀ ਦੁਨੀਆ ਵਿੱਚ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਅਪਰਾਧਾਂ ਵਿੱਚ ਇਹੋ ਜਿਹੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ.
ਅਪਰਾਧ ਦੇ ਦੋ ਭਾਗ ਹਨ. ਉਹ:
- ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਖੁਦ.
- ਅਤੇ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਦੇ ਫੰਡ ਸਪਲਾਈ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਬਾਰੇ ਗਿਆਨ ਜਾਂ ਅੰਤਰ ਦਾ ਗਿਆਨ.
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ / ਹਵਾਲਾ ਕੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ?
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਪਰਾਧੀ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕੰਮ ਕੀਤੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਨਕਦ ਜਾਂ ਪੈਸੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰਸਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਕਾਨੂੰਨੀ inੰਗ ਨਾਲ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਅਪਰਾਧੀ ਸਥਾਪਨਾ ਤੋਂ ਪਰਹੇਜ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਬਗੈਰ ਆਸਾਨ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ / ਹਵਾਲਾ ਕੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ?
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਪਰਾਧੀ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕੰਮ ਕੀਤੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਨਕਦ ਜਾਂ ਪੈਸੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰਸਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਕਾਨੂੰਨੀ inੰਗ ਨਾਲ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਅਪਰਾਧੀ ਸਥਾਪਨਾ ਤੋਂ ਪਰਹੇਜ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਬਗੈਰ ਆਸਾਨ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਯੂਏਈ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਿਵੇਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ?
ਯੂਏਈ ਵਿੱਚ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਇੱਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ ਜੋ ਤਿੰਨ ਵੱਖਰੇ ਪੜਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੀ ਹੈ.
- ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਪਹਿਲਾ ਪੜਾਅ ਜਾਇਦਾਦ ਅਤੇ ਚੀਜ਼ਾਂ ਦੀ ਧੋਣ ਦੇ ਨਾਲ ਨਾਲ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਭੇਸ ਬਦਲਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ ਸਰੋਤ ਹੈ.
- ਅਤੇ ਏਕੀਕਰਣ, ਜਿਥੇ ਲਾਂਡਰ ਕੀਤੀ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ.
- ਸੰਯੁਕਤ ਅਰਬ ਅਮੀਰਾਤ, ਅਬੂ ਧਾਬੀ, ਦੁਬਈ ਅਤੇ ਸ਼ਾਰਜਾਹ ਵਿੱਚ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸੌਖੀ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਹੈ. ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
- Ructਾਂਚਾ: ਇਸ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਉਣ ਲਈ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਨਕਦ ਲੈਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਫਿਰ ਧਾਰਕ ਯੰਤਰ ਖਰੀਦਣੇ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਆਰਡਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ.
- ਤਸਕਰੀ: ਇਸ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਅਥਾਰਟੀ ਨੂੰ ਨਕਦ ਦੀ ਤਸਕਰੀ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਇੱਕ anਫਸ਼ੋਰ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਗੁਪਤਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਥੋੜਾ ਜਿਹਾ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ.
- ਨਕਦ ਕੰਪਨੀਆਂ: ਜਿਹੜੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਕਦ-ਨਿਰੀਖਕ ਹਨ ਉਹ ਅਪਰਾਧਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖੱਟੇ ਅਤੇ ਜਾਇਜ਼ ਨਕਦ ਇਕੱਠਿਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਇਹ ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇਹ ਸਾਰੀਆਂ ਯੋਗ ਹਨ. ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਵਿਚ, ਕੰਪਨੀ ਨਾਲ ਕੋਈ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਖਰਚੇ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ, ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ-ਕੀਮਤ ਦੀਆਂ ਅਸਮਾਨਤਾਵਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.
- ਵਪਾਰਕ ਅਧਾਰਤ ਲਾਂਡਰਿੰਗ: ਚਲਾਨ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਨਕਦ ਅੰਦੋਲਨ ਨੂੰ ਭੇਸ ਕਰਨ ਲਈ ਅਧੀਨ ਜ ਵੱਧ ਜਾਇਜ਼ਾ ਲਿਆ ਗਿਆ ਹੈ.
- ਸ਼ੈੱਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ: ਸ਼ੈੱਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਨਕਦ ਮਾਲਕਾਂ ਦੀ ਅਸਲ ਪਛਾਣ ਨਹੀਂ ਜ਼ਾਹਰ ਕਰਦੇ.
- ਬੈਂਕ ਕੈਪਚਰ: ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਪਰਾਧੀ ਵਿੱਤੀ ਅਦਾਰਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕਮਜ਼ੋਰ ਧਨ ਨੂੰ ਕੰਟਰੋਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੀ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਜਾਂਚ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦੇ ਹਨ.
- ਕੈਸੀਨੋ: ਪੈਸੇ ਕਮਾਉਣ ਵਾਲਾ ਕੈਸੀਨੋ ਵਿਚ ਖੇਡ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਚਿਪਸ 'ਤੇ ਨਕਦ ਲਗਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਰੱਖਦਾ ਹੈ. ਫਿਰ ਉਹ ਇਸਨੂੰ ਗੇਮ ਦੀ ਜਿੱਤ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਸੰਭਾਲਦੇ ਹੋਏ ਚੈੱਕ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦਾ ਹੈ.
- ਅਚਲ ਜਾਇਦਾਦ: ਗੈਰਕਨੂੰਨੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਫਿਰ ਵੇਚ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਿਕਰੀ ਤੋਂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਲਾਭ ਬਾਹਰਲੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਲੱਗਣ. ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਕੀਮਤ ਝੂਠੀ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਕਰੇਤਾ ਤੁਹਾਡੇ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਨਾਲ ਸਹਿਮਤ ਹੋਣ ਲਈ ਅਪਰਾਧਿਕ ਮੁਨਾਫਿਆਂ ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਗ਼ੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਪੈਸਾ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਹੈਵਨ
ਗੰਦੇ ਪੈਸੇ, ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ, ਟੈਕਸ ਚੋਰੀ, ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਆਮਦਨੀ, ਬੈਂਕ ਗੁਪਤਤਾ ਐਕਟ, ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਫੰਡ ਦੇਣ ਲਈ ਪੈਸਾ. ਦੁਬਈ ਜਾਂ ਯੂਏਈ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਸਜ਼ਾ ਇਸ ਐਕਟ ਦੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਹੱਤਵ ਤੋਂ ਹੈ. ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਗੰਭੀਰ ਜੁਰਮ ਹੈ ਅਤੇ ਜਿਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਜਾਣੇ ਜਾਂਦੇ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਉੱਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਇਲਜ਼ਾਮ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਤਾਂ ਇਹ ਇੱਕ ਮਨੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਵਕੀਲ ਨਾਲ ਤੁਰੰਤ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਪਰਾਧ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਨੌਕਰੀ ਤੇ ਰੱਖ ਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਅਪਰਾਧਿਕ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੋਗੇ ਜਾਂ ਇਨ੍ਹਾਂ ਦੋਸ਼ਾਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰੋਗੇ.
ਅੱਜ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਸ਼ਾਂਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਅਤੇ ਥਕਾਵਟ ਵਾਲੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਜੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪੈਸੇ ਦੀ ਕੁੱਟਮਾਰ ਦੇ ਗੰਭੀਰ ਇਲਜ਼ਾਮ ਲੱਗ ਰਹੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜਲਦੀ ਤੋਂ ਜਲਦੀ ਯੂਏਈ ਦੇ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਕਾਨੂੰਨੀ ਬਚਾਅ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ.
ਫੈਡਰਲ ਲਾਅ 9/2014 (ਜਿਹੜਾ ਸੰਘੀ ਕਾਨੂੰਨ 4/2002 ਵਿਚ ਸੋਧ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਜੁਰਮਾਂ ਨਾਲ ਲੜਨ ਦੀ ਚਿੰਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ) (ਏਕੇਏ ਨਿ A ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ) ਅਪ੍ਰੈਲ 2013 ਵਿਚ ਯੂਏਈ ਫੈਡਰਲ ਨੈਸ਼ਨਲ ਕੌਂਸਲ ਦੁਆਰਾ ਪਾਸ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਅਕਤੂਬਰ 2014 ਵਿਚ ਲਾਗੂ ਹੋ ਗਿਆ ਸੀ.
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਸਜਾਵਾਂ ਨਵੇਂ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਤਹਿਤ ਸਖਤ ਹਨ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਸਜ਼ਾ ਸਾਬਕਾ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਨਵੇਂ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਸਖਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਨਵੇਂ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਇੱਕ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ 50,000 ਏਈਡੀ ਅਤੇ 300,000 ਏਈਡੀ ਜਾਂ ਕੈਦ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਜੁਰਮਾਨਾ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ.
ਕਿਸੇ ਸ਼ੱਕੀ ਆਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ ਬਾਰੇ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਟਿਪ ਦੇਣਾ ਇਕ ਸਾਲ ਦੀ ਕੈਦ ਜਾਂ 10,000 ਏਈਡੀ ਅਤੇ 100,000 ਏਈਡੀ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਨਵਾਂ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਸਾਬਕਾ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਉੱਤੇ ਨਿਰਮਾਣ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਨਵਾਂ ਏਐਮਐਲ ਕਾਨੂੰਨ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਜਾਂ ਗ਼ੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਸੰਗਠਨਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ, ਅੱਤਵਾਦ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੇਣ ਜਾਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਜ਼ਬਤ ਕਰਨ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਕਰਦਾ ਹੈ
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਾਨੂੰਨ ਬਹੁਤ ਸਖਤ ਹਨ
ਅਪਰਾਧੀ ਵਿੱਤੀ ਨੈਟਵਰਕ ਵਿੱਚ ਕਮਜ਼ੋਰ ਬਿੰਦੂਆਂ ਦਾ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹਨ.
