د پیسو د لانډرنګ د جوړولو پروسه ده لوی مجموعه پيسېله لارې تولید شوی د جنايي فعالیتونه لکه د مخدره توکو قاچاق یا د تروریزم تمویل - داسې ښکاري چې راځي مشروع سرچینې او فعالیتونه. دا یوه لویه نړیواله ستونزه ده حقوقپوهان په مبارزه کې مهم رول لوبولی شي.
د پیسو مینځلو ته کتنه
- د پیسو مینځل معمولا په دریو مرحلو کې پیښیږي: دکرلو, پریوتنه، او ادغام.
- په اوږدو کې دکرلومجرمین لومړی د غیر قانوني فعالیتونو څخه ترلاسه شوي "ناوړه" فنډونه قانوني مالي سیسټم ته معرفي کوي. دا ډیری وختونه ماتول شامل دي لوی په کوچنیو پیسو کې چې د سور بیرغونو د پورته کولو احتمال لږ وي.
- په پریوتنه په مرحله کې، مجرم په پیچلي مالي معاملو کې ښکیل دي ترڅو پیسې له غیرقانوني څخه لرې کړي سرچينه. دا د شیل له لارې بهر ته د تار لیږد یا د پیسو مینځلو په څیر میتودونه کاروي شرکتونو.
- په پای کې، په ترڅ کې ادغام، فنډونه مشروع اقتصاد بیا له سره ننوځي چې ورته یې دي مشروع د سوداګرۍ فنډونه. په دې مرحله کې، د د جنايي په بریالیتوب سره پیسې وینځل شوې.
- عام تخنیکونه کارول کیږي د پیسو مینځل د سوداګرۍ پر بنسټ سکیمونه، د کاسینو کارول او د املاکو لیږدونه، د شیل او مخکینۍ شرکتونو رامینځته کول، د پیسو تادیه کول، او د کریپټو اسعارو په څیر د نوي تادیاتو میتودونو څخه ناوړه ګټه پورته کول شامل دي.
- د د پیسو مینځل په نړیواله کچه لوی دی. د ځینو اټکلونو له مخې، هر کال شاوخوا 800 ملیارد ډالرو څخه تر 2 ټریلیون ډالرو پورې په نړیواله کچه وینځل کیږي، چې د نړیوال GDP 2٪ څخه تر 5٪ تشکیلوي.
- د بانکونود پیسو تبادله، کیسینو، د املاکو ادارې، د کریپټو اسعارو تبادله، او حتی وکیلان کولی شي په ناڅاپي ډول د شکمنو معاملو او پیرودونکو په اړه د مناسب احتیاط په ترسره کولو کې پاتې راتللو سره د پیسو مینځلو وړ کړي، او همدارنګه د مختلفو څخه ناخبره وي. په محاسبه کې د درغلیو ډولونه چې پروسه اسانه کړي.
د پیسو مینځلو پایلې
د پیسو مینځلو جدي تنظیم شوي جرمونه اسانه کوي او خورا منفي ټولنیزې اغیزې لري:
- دا د خطرناکو لپاره اړین تمویل چمتو کوي د جنايي فعالیتونه لکه درمل قاچاق ترهګر بریدونه، د وسلو معاملې، فساد او حتی قتل.
- په پراخه کچه د مالیې غلا کول خورا مهم دي عامه فنډونه د زیربنا، تعلیم، روغتیایی پروګرامونو، او نورو عامه خدماتو لپاره اړین دي.
- دا د اصلي او منزل په پټولو سره د نړیوالې سوداګرۍ او اقتصادي ډیټا په جدي ډول تحریف کوي بوديجو د سرحدونو په اوږدو کې حرکت وکړ.
- د عیش و آرام املاکو بازارونو ته د ملیاردونو ډالرو مینځل کیدو انجیکشن د کور لګښتونه ، د نابرابرۍ او بې کوره کیدو لامل کیږي.
- د خلکو د هویت پټولو او د مالکیت پټولو سره، دا د عامه سکتور فساد ته لاره هواروي، حساب ورکونه له منځه وړي، او ملي امنیت تهدیدوي.
"د پیسو مینځل د تنظیم شوي جرمونو انجن دی. له دې پرته به په ټوله نړۍ کې جرمي امپراتورۍ له منځه ولاړې شي.» - جان کیسارا، د پیسو مینځلو ماهر او د متحده ایالاتو د استخباراتو پخوانی افسر
د هغو اشخاصو او شرکتونو لپاره چې د پیسو مینځلو توان لري، که په پوهه یا ناپوهۍ سره، پایلې هم خورا جدي دي:
- سخت مالي جریمې اکثرا په ملیونونو ډالرو کې د AML کنټرولونو کې د سیستماتیک ناکامیو لپاره.
- سخت شهرت ته زیان د دواړو اشخاصو او مالي موسسو لپاره چې ښکیل دي.
- د پیسو مینځلو عایداتو احتمالي کنګل کول یا حتی د هرې شتمنۍ ضبط کول.
- د بند اوږده سزا د پیسو مینځلو یا اړوند مالي تورونو لپاره محکومیت.
د پیسو مینځلو ضد (AML) مقررات
د دې سترې او خطرناکې ستونزې سره د مبارزې لپاره، ډیری هیوادونه پراخ مقررات او ادارې لري چې د پیسو مینځلو په کشف او مخنیوي تمرکز کوي:
متحده عربي امارات د پیسو مینځلو سره د مبارزې لپاره یو پیاوړی قانوني چوکاټ لري، د نړیوالو معیارونو سره سمون لري، په ځانګړې توګه د مالي عمل کاري ځواک (FATF) سپارښتنې.
د AML قانون (د 20 فدرالي فرمان- قانون شمیره 2018): دا په متحده اماراتو کې د AML لپاره لومړنی قانون دی. دا د پیسو مینځلو جرمونه تعریفوي او د پیسو مینځلو فعالیتونو مخنیوي او مجازاتو لپاره قانوني چوکاټ ټاکي. قانون د وړاندوینې جرمونو پراخه لړۍ پوښي (اصلي جرمونه چې غیرقانوني فنډونه رامینځته کوي) او د مالي موسسو، غیر مالي سوداګرۍ او مسلکونو او غیر انتفاعي سازمانونو په شمول د ادارو په پراخه لړۍ باندې تطبیق کیږي.
د مرکزي بانک لارښوونې: د متحده عربي اماراتو مرکزي بانک مالي ادارو ته مفصل لارښودونه او سرکلرونه خپروي، د پیرودونکو لپاره یو چوکاټ چمتو کوي، د معاملو څارنه، او د شکمنو معاملو راپور ورکوي. مالي بنسټونه اړ دي چې داخلي پروسیجرونه او د کنټرول سیسټمونه رامینځته کړي ترڅو د شکمنو فعالیتونو کشف او راپور ورکړي.
د شکمنو معاملو راپور ورکول: ادارې اړ دي چې د پیسو مینځلو شکمن فعالیتونو په سمدستي توګه د متحده عرب اماراتو د مالي استخباراتو واحد (FIU) ته راپور ورکړي. FIU د مرکزي بانک لاندې فعالیت کوي او د احتمالي پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل پورې اړوند معلوماتو ترلاسه کولو، تحلیل کولو او خپرولو مسولیت لري.
نړیواله همکاري: متحده عربي امارات په فعاله توګه د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل سره د مبارزې لپاره په نړیوالو هڅو کې برخه اخلي. دا څو نړیوال کنوانسیونونه تصویب کړي او د خلیج د همکارۍ شورا د پیسو مینځلو او د تروریزم د تمویل سره د مبارزې کمیسیون غړی دی.
جزا او تطبیق: د AML قانون د پیسو مینځلو جرمونو لپاره سختې جریمې وړاندیز کوي، په شمول د جریمې او حبس. د متحده عربي اماراتو قضا او د قانون پلي کونکي ادارې د پیسو مینځلو قضیې وڅیړي او محاکمه کړي.
دوامداره څارنه او اطاعت: مالي بنسټونه او نورې مکلفې ادارې باید د خپلو سوداګریزو اړیکو دوامداره څارنه ترسره کړي او د لوړ خطرونو په ګوته کولو کې د پام وړ احتیاط ترسره کړي.
د خطر ارزونه او مدیریت: ادارې اړ دي چې د خطر منظمې ارزونې ترسره کړي ترڅو د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل خطرونو سره د دوی د افشا کیدو پوهه او اداره کړي.
روزنه او پوهاوی: منظم روزنیز پروګرامونه د مالي او غیر مالي موسسو کارمندانو لپاره اړین دي ترڅو ډاډ ترلاسه کړي چې دوی د AML مقرراتو څخه خبر دي او کولی شي په اغیزمنه توګه شکمن فعالیتونه وپیژني او راپور ورکړي.
په متحده اماراتو کې د پلي کولو عملونو ریښتیني ژوند مثالونه د پیسو مینځلو سره د مبارزې لپاره د هیواد ژمنتیا ښیي. د مثال په توګه، متحده اماراتو د لوړې کچې قضیې لیدلي چیرې چې مالي موسسې د AML مقرراتو سره د نه اطاعت کولو لپاره جریمه شوي.
د متحده عربي اماراتو د AML مقررات جامع او ډیزاین شوي ترڅو د پیسو مینځلو فعالیتونو مخه ونیسي، کشف او محاکمه کړي. دوی د خپل مالي سیسټم د بشپړتیا او په نړیواله ټولنه کې د خپل موقف ساتلو لپاره د هیواد ژمنې منعکس کوي.
په هرصورت، د پیسو مینځلو سکیمونو د مخ په زیاتیدونکي پیچلتیا سره، لاهم خورا لوی تنظیمي تشې شتون لري چې وکیلان کولی شي د سم پوهاوي او د خطر فعال مدیریت له لارې ډکولو کې مرسته وکړي. د متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد نوښتونه.
د پیسو مینځلو وکیل د پیچلو مالي جرمونو پورې اړوند جدي قانوني خدمتونه وړاندې کوي
د پیسو مینځلو کې د غیرقانوني پیسو پټول یا د پیچلو معاملو له لارې د دوی مشروع ښکاره کول شامل دي. دا مجرمینو ته دا توان ورکوي چې د غیرقانوني فعالیتونو لکه درغلۍ، مالیې تیرولو، یا د تروریزم تمویل څخه ترلاسه شوي عاید پټ کړي او وکاروي. د پیسو مینځلو نړیوال ضد په توګه (AML) مقررات ګړندی کوي، کاروبارونه او همدارنګه افراد د پیسو مینځلو سکیمونو کې د نه اطاعت یا مستقیم ښکیلتیا لپاره له سختو جریمو سره مخ دي. په دې چاپیریال کې، د متخصصو حقوقي متخصصینو خدمتونه خورا مهم دي.
د پیسو مینځلو وکیلان د پیچلو قوانینو او مقرراتو د پیچلو اداره کولو متخصص پوهه ولري مالي جرمونه په متحده اماراتو کې. که چیرې د پیرودونکو استازیتوب وکړي چې د تورونو سره مخ دي یا د موافقت فعاله مشورې چمتو کوي ، دوی یو لړ اړین خدمات پلي کوي. پدې کې د پلټنو له لارې د پیرودونکو لارښود کول، د قوي قانوني دفاع رامینځته کول، او د سخت تنظیمي تمو سره د AML پروسیجرونو ترتیب کول شامل دي.
سخت قانوني جزا پلي کیږي
هغه کسان چې د پیسو مینځلو په تور محکوم شوي د نړۍ په کچه له سختو جنایي پایلو سره مخ دي. مجازات د قضاوتونو په اوږدو کې توپیر لري مګر عموما شامل دي:
- د پیسو مینځل شوي فنډونو دوه چنده پورې د پام وړ مالي جریمې.
- بشپړه شتمني غلا کول د ملکیت، موټرو، سوداګرۍ، او د بانکي حساب پیسو په شمول.
- د بند کلونه په فکتورونو پورې اړه لري لکه د وینځل شوي مقدار او جرمي تاریخ.
د سوداګرۍ لپاره، پایلو کې درنې جریمې، د عملیاتي جوازونو لغوه کول، منحل شوي شرکتونه، او د موافق مدیرانو انفرادي مسؤلیت شامل دي. په پوهه سره د پیسو مینځلو اسانتیا هم د ګټو لامل کیږي شهرت ته زیان. د پرمختللو مالي تعقیب وړتیاوو سره، څارنوالان د قضیو پیل کول په زیاتیدونکي ډول ممکنه موندلي.
"د دوی چوپتیا د دوی وسله ده، د دوی د مراجعینو محرمیت د عدالت په وړاندې ډال دی." - قاضي د پیسو مینځلو محاکمې مشري کوي
ولې قانوني استازیتوب مهم دی
د متخصص قانوني دفاع پرته د پیسو مینځلو تحقیقاتو او تورونو نیول خورا خطرناک دي. د یوه وکیل په وینا متحده امارات، مدافع وکیل [[حسن الهيث]]، "تر ټولو هوښیار لومړی ګام د متخصص حقوقي مسلکي ښکیلتیا ده". د مالي موافقت مقرراتو په اړه د دوی ژوره پوهه د ارزښت وړ ثابتوي. دوی دا هم چمتو کوي:
د سمدستي تحقیقاتو ځواب
- یوځل چې چارواکي تحقیقات پیل کړي، په چټکۍ سره ښکیل وکیلان په ابتدايي پړاوونو کې د تورونو مشروعیت تر پوښتنې لاندې د کرافټ داستانونو سره مرسته کوي.
د شواهدو تفتیش
- د څارنوالۍ شواهد په بشپړه توګه معاینه کول د تورونو د باطلولو لپاره تضادونه رابرسیره کوي. د ضبط څخه وروسته د سمدستي قانوني تحلیل پرته، د سوداګرۍ دوام لرونکي شتمنۍ او معیشت اکثرا کنګل کیږي.
د څارنوالانو هڅول
- تکړه وکیلان له څارنوالانو سره خبرې اترې کوي، ښکاره نیمګړتیاوې په ګوته کوي او د قضیو د لیرې کولو یا د مجازاتو کمولو په لور یې هڅوي.
د محکمې د خونې دفاع
- دوی په محکمه کې د مراجعینو څخه په کلکه دفاع کوي که چیرې تورونه دوام ولري په عدلي ډول برید کوي. پدې کې د پوښتنې وړ شواهدو اعتبار په پراخه کچه سیالي کول شامل دي.
د AML مکلفیتونو په اړه فعاله لارښود
د قوي جنایي دفاع سربیره، د پیسو مینځلو وکیلان د پیچلو مقرراتو په شاوخوا کې د قانوني دندو په اړه فعال لارښود چمتو کوي. دوی د مشروع چینلونو د غیرقانوني کارونې کشف او مخنیوي لپاره مناسب مشورې او اطاعت غوره کړنې وړاندې کوي. عام عناصر پدې کې شامل دي:
- د AML راپور ورکولو پروسیجرونو تنظیم کول، داخلي پلټنې او د پام وړ پروسیجرونه چې د وروستي سره سمون لري د FATF لارښود.
- د پرسونل د پیژندلو او چټک راپور ورکولو لپاره روزنه مشکوکې معاملې د SARs او نورو لازمي افشا کولو چینلونو له لارې.
- په دوره توګه د KYC پروسې تایید کول ډاډمن کول د مراجعینو د سکرینینګ کړنالرې د پیژندل شوي بدلونونو حساب د پیسو مینځلو خطرونه او ټایپولوژي.
اضافي متخصص ساحې
د پیچلې تخنیکي او قضایی پوهې سره، د پیسو مینځلو وکیلان د اضافي برخو سره هم مرسته کوي:
- د شتمنیو بیرته راګرځولو کې مرسته د محاکمې له لارې د کنګل کیدو یا نیولو وروسته.
- اپیل کول تنظیم کونکي جریمه او اداري بندیزونه د طرزالعمل د نیمګړتیاوو په ګوته کولو او د جوړجاړي د تړونونو مسوده.
- د استرداد د غوښتنو دفاع کول او مشوره ورکول د نړیوالې همکارۍ کړنلارې د پولې پورې غاړې تحقیقاتو کې چې په ډیری هیوادونو کې پراخیږي.
- د حسابونو، قراردادونو او تبادلو عدلي ارزونه د پانګې اچوونکو د غیرقانوني فنډونو د موندلو په وخت کې د بند یا وتلو اختیارونو ټاکلو لپاره.
د سم حقوقي مشاور غوره کول
په دومره لوړه تقاضا کې د تخصصي مالي او حقوقي تخصص سره، د مشاور انتخاب په اړه محتاط احتیاط د پیرامیټونو سره سم دی لکه د تجربو کچه چې د ځانګړو سکټورونو لپاره د AML قضیې اداره کول، د فیس جوړښتونه، او همدارنګه په ټولیز ډول تعقیب ریکارډونه چې مناسبې پایلې خوندي کوي.
د پیسو مینځلو وکیلان خورا تخصصي مرستې چمتو کوي، د پراخه قضیې افشا کولو او روزنې څخه د مهارتونو ګټه پورته کوي. پیرودونکو ته مشوره ورکولو او د پیچلو معاملو تحلیل کولو سره، دوی خورا ارزښتناکه دنده ترسره کوي - د سوداګرۍ لپاره د مکلفیتونو او محدودیتونو روښانه کول پداسې حال کې چې د انفرادي حقونو ساتنه کوي. د مالي جرمونو د تورونو د دفاع یا محاکمه کولو مهارتونه هم د تورنو کسانو لپاره په پایلو اغیزه کوي.
په ټولیز ډول په چاپیریال کې د تل بدلیدونکي تنظیمي معیارونو سره او د جزایی مکلفیتونو زیاتوالی ، د مالي موافقت او د پیسو مینځلو اړوند مسلو کې د باور وړ قانوني مشاورینو ساتل خورا حیاتي پاتې دي.
