د پیسو مینځلو افشا شوي: وکیلان څنګه کولی شي ستاسو شتمني خوندي کړي؟

د پیسو د لانډرنګ د جوړولو پروسه ده لوی مجموعه پيسېله لارې تولید شوی د جنايي فعالیتونه لکه د مخدره توکو قاچاق یا د تروریزم تمویل - داسې ښکاري چې راځي مشروع سرچینې او فعالیتونه. دا یوه لویه نړیواله ستونزه ده حقوقپوهان په مبارزه کې مهم رول لوبولی شي.

د پیسو مینځلو ته کتنه

  • د پیسو مینځل معمولا په دریو مرحلو کې پیښیږي: دکرلو, پریوتنه، او ادغام.
  • په اوږدو کې دکرلومجرمین لومړی د غیر قانوني فعالیتونو څخه ترلاسه شوي "ناوړه" فنډونه قانوني مالي سیسټم ته معرفي کوي. دا ډیری وختونه ماتول شامل دي لوی په کوچنیو پیسو کې چې د سور بیرغونو د پورته کولو احتمال لږ وي.
  • په پریوتنه په مرحله کې، مجرم په پیچلي مالي معاملو کې ښکیل دي ترڅو پیسې له غیرقانوني څخه لرې کړي سرچينه. دا د شیل له لارې بهر ته د تار لیږد یا د پیسو مینځلو په څیر میتودونه کاروي شرکتونو.
  • په پای کې، په ترڅ کې ادغام، فنډونه مشروع اقتصاد بیا له سره ننوځي چې ورته یې دي مشروع د سوداګرۍ فنډونه. په دې مرحله کې، د د جنايي په بریالیتوب سره پیسې وینځل شوې.
  • عام تخنیکونه کارول کیږي د پیسو مینځل د سوداګرۍ پر بنسټ سکیمونه، د کاسینو کارول او د املاکو لیږدونه، د شیل او مخکینۍ شرکتونو رامینځته کول، د پیسو تادیه کول، او د کریپټو اسعارو په څیر د نوي تادیاتو میتودونو څخه ناوړه ګټه پورته کول شامل دي.
  • د د پیسو مینځل په نړیواله کچه لوی دی. د ځینو اټکلونو له مخې، هر کال شاوخوا 800 ملیارد ډالرو څخه تر 2 ټریلیون ډالرو پورې په نړیواله کچه وینځل کیږي، چې د نړیوال GDP 2٪ څخه تر 5٪ تشکیلوي.
  • د بانکونو, money exchanges, casinos, real estate agencies, cryptocurrency exchanges, and even lawyers can accidentally enable money laundering by failing to conduct proper due diligence on suspicious transactions and customers, as well as being unaware of various types of frauds in accounting that facilitate the process.

د پیسو مینځلو پایلې

د پیسو مینځلو جدي تنظیم شوي جرمونه اسانه کوي او خورا منفي ټولنیزې اغیزې لري:

  • دا د خطرناکو لپاره اړین تمویل چمتو کوي د جنايي فعالیتونه لکه درمل قاچاق ترهګر بریدونه، د وسلو معاملې، فساد او حتی قتل.
  • په پراخه کچه د مالیې غلا کول خورا مهم دي عامه فنډونه د زیربنا، تعلیم، روغتیایی پروګرامونو، او نورو عامه خدماتو لپاره اړین دي.
  • دا د اصلي او منزل په پټولو سره د نړیوالې سوداګرۍ او اقتصادي ډیټا په جدي ډول تحریف کوي بوديجو د سرحدونو په اوږدو کې حرکت وکړ.
  • د عیش و آرام املاکو بازارونو ته د ملیاردونو ډالرو مینځل کیدو انجیکشن د کور لګښتونه ، د نابرابرۍ او بې کوره کیدو لامل کیږي.
  • د خلکو د هویت پټولو او د مالکیت پټولو سره، دا د عامه سکتور فساد ته لاره هواروي، حساب ورکونه له منځه وړي، او ملي امنیت تهدیدوي.

"د پیسو مینځل د تنظیم شوي جرمونو انجن دی. له دې پرته به په ټوله نړۍ کې جرمي امپراتورۍ له منځه ولاړې شي.» - جان کیسارا، د پیسو مینځلو ماهر او د متحده ایالاتو د استخباراتو پخوانی افسر

د هغو اشخاصو او شرکتونو لپاره چې د پیسو مینځلو توان لري، که په پوهه یا ناپوهۍ سره، پایلې هم خورا جدي دي:

  • سخت مالي جریمې اکثرا په ملیونونو ډالرو کې د AML کنټرولونو کې د سیستماتیک ناکامیو لپاره.
  • سخت شهرت ته زیان د دواړو اشخاصو او مالي موسسو لپاره چې ښکیل دي.
  • د پیسو مینځلو عایداتو احتمالي کنګل کول یا حتی د هرې شتمنۍ ضبط کول.
  • د بند اوږده سزا د پیسو مینځلو یا اړوند مالي تورونو لپاره محکومیت.

د پیسو مینځلو ضد (AML) مقررات

د دې سترې او خطرناکې ستونزې سره د مبارزې لپاره، ډیری هیوادونه پراخ مقررات او ادارې لري چې د پیسو مینځلو په کشف او مخنیوي تمرکز کوي:

متحده عربي امارات د پیسو مینځلو سره د مبارزې لپاره یو پیاوړی قانوني چوکاټ لري، د نړیوالو معیارونو سره سمون لري، په ځانګړې توګه د مالي عمل کاري ځواک (FATF) سپارښتنې.

د AML قانون (د 20 فدرالي فرمان- قانون شمیره 2018): دا په متحده اماراتو کې د AML لپاره لومړنی قانون دی. دا د پیسو مینځلو جرمونه تعریفوي او د پیسو مینځلو فعالیتونو مخنیوي او مجازاتو لپاره قانوني چوکاټ ټاکي. قانون د وړاندوینې جرمونو پراخه لړۍ پوښي (اصلي جرمونه چې غیرقانوني فنډونه رامینځته کوي) او د مالي موسسو، غیر مالي سوداګرۍ او مسلکونو او غیر انتفاعي سازمانونو په شمول د ادارو په پراخه لړۍ باندې تطبیق کیږي.

د مرکزي بانک لارښوونې: د متحده عربي اماراتو مرکزي بانک مالي ادارو ته مفصل لارښودونه او سرکلرونه خپروي، د پیرودونکو لپاره یو چوکاټ چمتو کوي، د معاملو څارنه، او د شکمنو معاملو راپور ورکوي. مالي بنسټونه اړ دي چې داخلي پروسیجرونه او د کنټرول سیسټمونه رامینځته کړي ترڅو د شکمنو فعالیتونو کشف او راپور ورکړي.

د شکمنو معاملو راپور ورکول: ادارې اړ دي چې د پیسو مینځلو شکمن فعالیتونو په سمدستي توګه د متحده عرب اماراتو د مالي استخباراتو واحد (FIU) ته راپور ورکړي. FIU د مرکزي بانک لاندې فعالیت کوي او د احتمالي پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل پورې اړوند معلوماتو ترلاسه کولو، تحلیل کولو او خپرولو مسولیت لري.

نړیواله همکاري: متحده عربي امارات په فعاله توګه د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل سره د مبارزې لپاره په نړیوالو هڅو کې برخه اخلي. دا څو نړیوال کنوانسیونونه تصویب کړي او د خلیج د همکارۍ شورا د پیسو مینځلو او د تروریزم د تمویل سره د مبارزې کمیسیون غړی دی.

جزا او تطبیق: د AML قانون د پیسو مینځلو جرمونو لپاره سختې جریمې وړاندیز کوي، په شمول د جریمې او حبس. د متحده عربي اماراتو قضا او د قانون پلي کونکي ادارې د پیسو مینځلو قضیې وڅیړي او محاکمه کړي.

دوامداره څارنه او اطاعت: مالي بنسټونه او نورې مکلفې ادارې باید د خپلو سوداګریزو اړیکو دوامداره څارنه ترسره کړي او د لوړ خطرونو په ګوته کولو کې د پام وړ احتیاط ترسره کړي.

د خطر ارزونه او مدیریت: ادارې اړ دي چې د خطر منظمې ارزونې ترسره کړي ترڅو د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل خطرونو سره د دوی د افشا کیدو پوهه او اداره کړي.

روزنه او پوهاوی: منظم روزنیز پروګرامونه د مالي او غیر مالي موسسو کارمندانو لپاره اړین دي ترڅو ډاډ ترلاسه کړي چې دوی د AML مقرراتو څخه خبر دي او کولی شي په اغیزمنه توګه شکمن فعالیتونه وپیژني او راپور ورکړي.

په متحده اماراتو کې د پلي کولو عملونو ریښتیني ژوند مثالونه د پیسو مینځلو سره د مبارزې لپاره د هیواد ژمنتیا ښیي. د مثال په توګه، متحده اماراتو د لوړې کچې قضیې لیدلي چیرې چې مالي موسسې د AML مقرراتو سره د نه اطاعت کولو لپاره جریمه شوي.

د متحده عربي اماراتو د AML مقررات جامع او ډیزاین شوي ترڅو د پیسو مینځلو فعالیتونو مخه ونیسي، کشف او محاکمه کړي. دوی د خپل مالي سیسټم د بشپړتیا او په نړیواله ټولنه کې د خپل موقف ساتلو لپاره د هیواد ژمنې منعکس کوي.

په هرصورت، د پیسو مینځلو سکیمونو د مخ په زیاتیدونکي پیچلتیا سره، لاهم لوی تنظیمي تشې شتون لري چې وکیلان کولی شي د سم پوهاوي او د خطر فعال مدیریت له لارې ډکولو کې مرسته وکړي.

د پیسو مینځلو وکیل د پیچلو مالي جرمونو پورې اړوند جدي قانوني خدمتونه وړاندې کوي

د پیسو مینځلو کې د غیرقانوني پیسو پټول یا د پیچلو معاملو له لارې د دوی مشروع ښکاره کول شامل دي. دا مجرمینو ته دا توان ورکوي چې د غیرقانوني فعالیتونو لکه درغلۍ، مالیې تیرولو، یا د تروریزم تمویل څخه ترلاسه شوي عاید پټ کړي او وکاروي. د پیسو مینځلو نړیوال ضد په توګه (AML) مقررات ګړندی کوي، کاروبارونه او همدارنګه افراد د پیسو مینځلو سکیمونو کې د نه اطاعت یا مستقیم ښکیلتیا لپاره له سختو جریمو سره مخ دي. په دې چاپیریال کې، د متخصصو حقوقي متخصصینو خدمتونه خورا مهم دي.

د پیسو مینځلو وکیلان د پیچلو قوانینو او مقرراتو د پیچلو اداره کولو متخصص پوهه ولري مالي جرمونه په متحده اماراتو کې. که چیرې د پیرودونکو استازیتوب وکړي چې د تورونو سره مخ دي یا د موافقت فعاله مشورې چمتو کوي ، دوی یو لړ اړین خدمات پلي کوي. پدې کې د پلټنو له لارې د پیرودونکو لارښود کول، د قوي قانوني دفاع رامینځته کول، او د سخت تنظیمي تمو سره د AML پروسیجرونو ترتیب کول شامل دي.

سخت قانوني جزا پلي کیږي

هغه کسان چې د پیسو مینځلو په تور محکوم شوي د نړۍ په کچه له سختو جنایي پایلو سره مخ دي. مجازات د قضاوتونو په اوږدو کې توپیر لري مګر عموما شامل دي:

  • د پیسو مینځل شوي فنډونو دوه چنده پورې د پام وړ مالي جریمې.
  • بشپړه شتمني غلا کول د ملکیت، موټرو، سوداګرۍ، او د بانکي حساب پیسو په شمول.
  • د بند کلونه په فکتورونو پورې اړه لري لکه د وینځل شوي مقدار او جرمي تاریخ.

د سوداګرۍ لپاره، پایلو کې درنې جریمې، د عملیاتي جوازونو لغوه کول، منحل شوي شرکتونه، او د موافق مدیرانو انفرادي مسؤلیت شامل دي. په پوهه سره د پیسو مینځلو اسانتیا هم د ګټو لامل کیږي شهرت ته زیان. د پرمختللو مالي تعقیب وړتیاوو سره، څارنوالان د قضیو پیل کول په زیاتیدونکي ډول ممکنه موندلي.

"د دوی چوپتیا د دوی وسله ده، د دوی د مراجعینو محرمیت د عدالت په وړاندې ډال دی." - قاضي د پیسو مینځلو محاکمې مشري کوي

ولې قانوني استازیتوب مهم دی

د متخصص قانوني دفاع پرته د پیسو مینځلو تحقیقاتو او تورونو نیول خورا خطرناک دي. د متحده عربي اماراتو د مدافع وکیل [[حسن الهیس]] په وینا، "تر ټولو هوښیار لومړی ګام د متخصص حقوقي مسلکي ښکیلتیا ده". د مالي موافقت مقرراتو په اړه د دوی ژوره پوهه د ارزښت وړ ثابتوي. دوی دا هم چمتو کوي:

د سمدستي تحقیقاتو ځواب

  • یوځل چې چارواکي تحقیقات پیل کړي، په چټکۍ سره ښکیل وکیلان په ابتدايي پړاوونو کې د تورونو مشروعیت تر پوښتنې لاندې د کرافټ داستانونو سره مرسته کوي.

د شواهدو تفتیش

  • د څارنوالۍ شواهد په بشپړه توګه معاینه کول د تورونو د باطلولو لپاره تضادونه رابرسیره کوي. د ضبط څخه وروسته د سمدستي قانوني تحلیل پرته، د سوداګرۍ دوام لرونکي شتمنۍ او معیشت اکثرا کنګل کیږي.

د څارنوالانو هڅول

  • تکړه وکیلان له څارنوالانو سره خبرې اترې کوي، ښکاره نیمګړتیاوې په ګوته کوي او د قضیو د لیرې کولو یا د مجازاتو کمولو په لور یې هڅوي.

د محکمې د خونې دفاع

  • دوی په محکمه کې د مراجعینو څخه په کلکه دفاع کوي که چیرې تورونه دوام ولري په عدلي ډول برید کوي. پدې کې د پوښتنې وړ شواهدو اعتبار په پراخه کچه سیالي کول شامل دي.

د AML مکلفیتونو په اړه فعاله لارښود

د قوي جنایي دفاع سربیره، د پیسو مینځلو وکیلان د پیچلو مقرراتو په شاوخوا کې د قانوني دندو په اړه فعال لارښود چمتو کوي. دوی د مشروع چینلونو د غیرقانوني کارونې کشف او مخنیوي لپاره مناسب مشورې او اطاعت غوره کړنې وړاندې کوي. عام عناصر پدې کې شامل دي:

  • د AML راپور ورکولو پروسیجرونو تنظیم کول، داخلي پلټنې او د پام وړ پروسیجرونه چې د وروستي سره سمون لري د FATF لارښود.
  • د پرسونل د پیژندلو او چټک راپور ورکولو لپاره روزنه مشکوکې معاملې د SARs او نورو لازمي افشا کولو چینلونو له لارې.
  • په دوره توګه د KYC پروسې تایید کول ډاډمن کول د مراجعینو د سکرینینګ کړنالرې د پیژندل شوي بدلونونو حساب د پیسو مینځلو خطرونه او ټایپولوژي.

اضافي متخصص ساحې

د پیچلې تخنیکي او قضایی پوهې سره، د پیسو مینځلو وکیلان د اضافي برخو سره هم مرسته کوي:

  • د شتمنیو بیرته راګرځولو کې مرسته د محاکمې له لارې د کنګل کیدو یا نیولو وروسته.
  • اپیل کول تنظیم کونکي جریمه او اداري بندیزونه د طرزالعمل د نیمګړتیاوو په ګوته کولو او د جوړجاړي د تړونونو مسوده.
  • د استرداد د غوښتنو دفاع کول او مشوره ورکول د نړیوالې همکارۍ کړنلارې د پولې پورې غاړې تحقیقاتو کې چې په ډیری هیوادونو کې پراخیږي.
  • د حسابونو، قراردادونو او تبادلو عدلي ارزونه د پانګې اچوونکو د غیرقانوني فنډونو د موندلو په وخت کې د بند یا وتلو اختیارونو ټاکلو لپاره.

د سم حقوقي مشاور غوره کول

په دومره لوړه تقاضا کې د تخصصي مالي او حقوقي تخصص سره، د مشاور انتخاب په اړه محتاط احتیاط د پیرامیټونو سره سم دی لکه د تجربو کچه چې د ځانګړو سکټورونو لپاره د AML قضیې اداره کول، د فیس جوړښتونه، او همدارنګه په ټولیز ډول تعقیب ریکارډونه چې مناسبې پایلې خوندي کوي.

د پیسو مینځلو وکیلان خورا تخصصي مرستې چمتو کوي، د پراخه قضیې افشا کولو او روزنې څخه د مهارتونو ګټه پورته کوي. پیرودونکو ته مشوره ورکولو او د پیچلو معاملو تحلیل کولو سره، دوی خورا ارزښتناکه دنده ترسره کوي - د سوداګرۍ لپاره د مکلفیتونو او محدودیتونو روښانه کول پداسې حال کې چې د انفرادي حقونو ساتنه کوي. د مالي جرمونو د تورونو د دفاع یا محاکمه کولو مهارتونه هم د تورنو کسانو لپاره په پایلو اغیزه کوي.

په ټولیز ډول په چاپیریال کې د تل بدلیدونکي تنظیمي معیارونو سره او د جزایی مکلفیتونو زیاتوالی ، د مالي موافقت او د پیسو مینځلو اړوند مسلو کې د باور وړ قانوني مشاورینو ساتل خورا حیاتي پاتې دي.

پاس شئ