په متحده عربي اماراتو کې د پیسو مینځلو یا حوالې، قوانین او مجازات

د متحده عربي اماراتو د قوانینو له مخې هوالا او د پیسو مینځلو څنګه تعریف شوي؟

د متحده عربي اماراتو د قانوني او تنظیمي چوکاټ له مخې، د حوالې او پیسو مینځلو په لاندې ډول تعریف شوي:

Hawala: د متحده عربي اماراتو مرکزي بانک Hawala د پیسو د لیږد غیر رسمي سیسټم په توګه تعریفوي چې د دودیز بانکي چینلونو څخه بهر فعالیت کوي. پدې کې له یو ځای څخه بل ځای ته د پیسو لیږدول شامل دي د خدماتو چمتو کونکو له لارې چې د "حوالدار" په نوم پیژندل کیږي پرته له کوم فزیکي حرکت څخه.

د پیسو مینځل: د پیسو مینځل د پیسو مینځلو ضد او د تروریزم تمویل سره د مبارزې په اړه د 20 کال د متحده عربي اماراتو د فدرالي قانون نمبر 2018 له مخې یو جنایی جرم دی. دا د غیرقانوني فعالیتونو څخه ترلاسه شوي فنډونو یا شتمنیو د اصلي ماهیت، سرچینې، موقعیت، چلند، حرکت، یا ملکیت پټولو یا پټولو پروسې په توګه تعریف شوي.

عام مثالونه شامل دي: جوړښت/سمرفینګ، د شیل شرکتونه، د املاکو معاملې، د سوداګرۍ پر بنسټ د پیسو مینځلو، د کاسینو عملیات، د کریپټو اسعارو لیږدونه، د لویو پیسو قاچاق، او د هوالا شبکې ناوړه ګټه اخیستنه.

متحده عربي امارات د دې فعالیتونو په وړاندې سخت دریځ غوره کوي، او د هغو اشخاصو یا ادارو لپاره چې د حوالې یا د پیسو مینځلو کې ښکیل دي قانوني پایلې خورا جدي کیدی شي. دا مهمه ده چې د متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد مقرراتو سره مطابقت ولري او د قانوني او مجاز چینلونو له لارې مالي معاملې ترسره کړي.

کله په متحده اماراتو کې هواله قانوني یا غیرقانوني ده؟

هوالا، د پیسو غیر رسمي لیږد سیسټم، په متحده اماراتو کې په طبیعي توګه غیرقانوني نه دی. په هرصورت، دا یو غیر منظم او غیر رسمي چینل دی، چې په بالقوه توګه د غیرقانوني فعالیتونو لپاره کارول کیدی شي، په شمول د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل. په متحده اماراتو کې د هوالا معاملو قانونيیت د فنډونو سرچینې او ټاکل شوي هدف پورې اړه لري.

که چیرې هوالا د قانوني سرچینو څخه ترلاسه شوي فنډونو لیږدولو او د مشروع موخو لپاره کارول کیږي، دا ممکن قانوني وګڼل شي. په هرصورت، که دا د غیرقانوني وسیلو یا غیرقانوني فعالیتونو لکه د پیسو مینځلو، د تروریزم تمویل، یا مالیه غلا لپاره د پیسو لیږدولو لپاره کارول کیږي، دا د متحده عربي اماراتو قوانینو سره سم غیرقانوني کیږي. چارواکي د پیسو مینځلو او د تروریزم د مالي تمویل ضد مقرراتو سره د موافقت د یقیني کولو لپاره د حوالې شبکې له نږدې څاري.

د یادولو وړ ده چې په داسې حال کې چې هوالا پخپله غیرقانوني نه ده، متحده عربي امارات د غیرقانوني موخو لپاره د غیر رسمي پیسو لیږد سیسټمونو د ناوړه ګټې اخیستنې سره د مبارزې لپاره سخت مقررات لري. اشخاصو او سوداګرۍ ته مشوره ورکول کیږي چې احتیاط وکړي او د جواز لرونکي او تنظیم شوي چینلونو له لارې مالي معاملې ترسره کړي ترڅو د احتمالي قانوني پایلو څخه مخنیوی وشي.

په متحده اماراتو کې د پیسو مینځلو قضیو ډولونه

متحده عربي امارات د پیسو مینځلو مختلف ډوله قضیې شاهد دي چې اشخاص او ادارې په غیر قانوني فعالیتونو کې ښکیل دي. دلته د پیسو مینځلو ځینې عام ډولونه دي چې په متحده اماراتو کې لیدل کیږي:

  1. د املاکو اړوند د پیسو مینځلو: پدې کې د غیرقانوني سرچینو څخه ترلاسه شوي فنډونو په کارولو سره د ملکیت پیرود او پلور شامل دي، لکه د مخدره توکو قاچاق، درغلۍ، یا فساد.
  2. د سوداګرۍ پر بنسټ د پیسو مینځلو: دا ډول لانډرنګ د سرحدونو په اوږدو کې د غیرقانوني پیسو لیږدولو لپاره د وارداتو / صادراتو لیږدونو کې د توکو قیمت، مقدار، یا کیفیت غلط بیان کول شامل دي.
  3. د پیسو لوی قاچاق: پدې کې د سرحدونو په اوږدو کې د لوی مقدار نغدو فزیکي لیږد شامل دی، ډیری وختونه په موټرو، سامانونو یا نورو وسیلو کې پټ شوي، د راپور ورکولو اړتیاو څخه ډډه کول او د فنډ سرچینې پټول.
  4. د شیل شرکت پر بنسټ د پیسو مینځلو: په دې ډول حالت کې، اشخاص یا سازمانونه د پیسو اصلي ملکیت او سرچینې پټولو لپاره جعلي یا شیل شرکتونه رامینځته کوي، او د غیرقانوني معاملو لپاره یو مشروع پوښښ چمتو کوي.
  5. د غیر رسمي ارزښت د لیږد سیسټمونو (IVTS) څخه ناوړه ګټه اخیستنه لکه Hawala: په ځینو قضیو کې د غیر رسمي پیسو لیږد سیسټمونه لکه Hawala په نړیواله کچه د غیرقانوني پیسو لیږدولو لپاره کارول شامل دي، د دودیز مالي لارو نشتوالي څخه ګټه پورته کوي.
  6. د کریپټو کرنسی پر بنسټ د پیسو مینځلو: د کریپټو اسعارو د مخ په زیاتیدونکي کارونې سره، ځینې قضیې د غیرقانوني فنډونو حرکت او اصلیت پټولو لپاره د ډیجیټل شتمنیو کارول شامل دي، د نوم پټولو او د دې معاملو غیر متمرکز طبیعت څخه ګټه پورته کوي.
  7. د کیسینو او لوبو تاسیساتو له لارې مینځل: په ځینو مواردو کې، کیسینو او د لوبو تاسیسات د چپس یا نورو پیسو وسیلو لپاره د نغدو پیسو د تبادلې لپاره کارول شوي، په اغیزمنه توګه د فنډ سرچینې پټوي.

دا د یادونې وړ ده چې د پیسو مینځلو سکیمونه پیچلي کیدی شي او د وخت په تیریدو سره وده وکړي، ډیری وختونه د مختلفو میتودونو او چینلونو ترکیب شامل وي. د پیسو مینځلو ضد اغیزمن اقدامات، قوي تنظیمي چوکاټونه، او نړیواله همکاري په متحده اماراتو کې د دې جرمي فعالیتونو سره مبارزه کې خورا مهم دي.

په متحده اماراتو کې د پیسو مینځلو ضد قانون څه دی؟

په متحده اماراتو کې د پیسو مینځلو ضد قانون د پیسو مینځلو ضد او د تروریزم تمویل سره د مبارزې په اړه د 20 فدرالي قانون نمبر 2018 لخوا اداره کیږي. دا جامع قانون د پیسو مینځلو فعالیتونه تعریفوي او جرمي کوي، د تروریزم تمویل سره د مبارزې لپاره سخت اقدامات په ګوته کوي، او یو پیاوړی تنظیمي چوکاټ رامینځته کوي.

په متحده اماراتو کې د پیسو مینځلو ضد قانون کلیدي اړخونه پدې کې شامل دي:

  1. د پیسو مینځلو تعریف: په واضح ډول د پیسو مینځلو تعریف د غیرقانوني فعالیتونو څخه ترلاسه شوي فنډونه پټول یا پټول.
  2. د راپور ورکولو مکلفیتونه: مالي موسسو او سوداګرۍ ته اړتیا لري چې د AML/CFT اقدامات پلي کړي، پشمول د پیرودونکي احتیاط، د راکړې ورکړې څارنه، او د شکمنو فعالیتونو راپور ورکول.
  3. مجازات او بندیزونه: د نه مراعاتولو لپاره د جریمې او حبس په ګډون سختې جریمې وضع کوي.
  4. با صلاحيته چارواکي: د AML/CFT هڅو نظارت کولو لپاره د مالي استخباراتو واحد (FIU) په څیر د چارواکو رامینځته کولو امر کوي.
  5. نړیواله همکاريد پیسو مینځلو او د تروریزم د تمویل سره د مبارزې په برخه کې د نورو هیوادونو سره د همکارۍ او معلوماتو شریکول آسانوي.

په متحده اماراتو کې د پیسو مینځلو محکومیت لپاره اعظمي جزا څه دي؟

د متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد قانون د پیسو مینځلو جرمونو محکوم شوي اشخاصو او ادارو لپاره سختې جریمې وضع کوي. په متحده اماراتو کې د پیسو مینځلو محکومیت لپاره اعظمي جریمې په لاندې ډول دي:

  1. حبس:
    • د افرادو لپاره: تر 10 کلونو پورې په بند کې.
    • د مدیرانو یا د قانوني ادارو استازو لپاره: تر 15 کلونو پورې په بند کې.
  2. جریمه:
    • د افرادو لپاره: جریمه د 5 ملیون AED (نږدې 1.36 ملیون ډالرو) څخه ډیر نه وي.
    • د قانوني ادارو لپاره: جریمه چې له 50 ملیون AED څخه زیاته نه وي (نږدې 13.6 ملیون ډالر).

د دې جریمو سربیره، محکوم شوي اشخاص یا ادارې ممکن هم ورسره مخ شي:

  • د پیسو مینځلو جرم پورې اړوند د فنډونو، ملکیتونو، یا وسایلو ضبط کول.
  • په جرم کې دخیل قانوني ادارې منحل یا لنډمهاله یا دایمي بندول.
  • د محکمې د حکم خپرول په دوو محلي ورځپاڼو کې د محکوم شوي اړخ په لګښت.

دا مهمه ده چې یادونه وکړو چې دا جزا د قانون لخوا ټاکل شوي اعظمي مجازات استازیتوب کوي. حقیقي جزا ممکن د قضیې د ځانګړو شرایطو، د جرم شدت، او نورو کمولو یا ځورونکي فکتورونو پورې اړه ولري.

متحده عربي امارات د پیسو مینځلو فعالیتونو په وړاندې سخت دریځ لري، او دا سختې جریمې په خپل واک کې د مالي جرمونو د مخنیوي او مبارزې لپاره د هیواد ژمنې منعکس کوي.

ایا د پیسو مینځلو لپاره کوم ځانګړي شرایط شتون لري چې د تنظیم شوي جرم یا تروریزم تمویل سره تړاو لري؟

هو، د متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد قانون کې د پیسو مینځلو جرمونو لپاره ځانګړي مقررات شامل دي چې تنظیم شوي جرم یا د تروریزم تمویل پورې تړاو لري:

  1. د سازمان شوي جرمونو لپاره سختې سزاګانې: که چیرې د پیسو مینځلو جرم د یوې منظمې جنایي ډلې په چوکاټ کې ترسره شي، د حبس اعظمي جزا باید په ټاکلي تناسب کې زیاته شي.
  2. د تروریزم تمویل جرمي کول: قانون د ترهګرۍ او ترهګریزو سازمانونو تمویل جرم بولي. هر هغه څوک چې په قصدي توګه پیسې یا شتمنۍ راټولوي، لیږدوي، یا یې د تروریستي فعالیتونو لپاره د کارولو په نیت چمتو کوي، کیدای شي د اوږد بند او د پام وړ جریمې سره مخ شي.
  3. نړیواله همکاري: قانون د پیسو مینځلو، تنظیم شوي جرمونو، او د تروریزم تمویل سره د مبارزې په برخه کې د نورو هیوادونو او صالحیتونو سره د نړیوالې همکارۍ او معلوماتو شریکول اسانه کوي. پدې کې د استرداد او دوه اړخیزه قانوني مرستې شرایط شامل دي.
  4. په نښه شوي مالي بندیزونه: متحده عربي اماراتو د هغو اشخاصو او ادارو په وړاندې چې د ملګرو ملتونو د امنیت شورا یا نورو اړوندو نړیوالو سازمانونو لخوا د ترهګرۍ په تمویل کې دخیل یا د ترهګرو سازمانونو سره د تړاو په توګه ټاکل شوي په نښه شوي مالي بندیزونه پلي کړي.

دا ځانګړي احکام د تروریزم او سازمان شوي جرمونو د تمویل سره د مبارزې لپاره د متحده عربي اماراتو ژمنې په ګوته کوي، کوم چې ملي او نړیوال امنیت ته د پام وړ ګواښونه رامنځته کوي. سختې جریمې او د نړیوالې همکارۍ د زیاتولو اقدامات د دې غیر قانوني فعالیتونو او د دوی مالي شبکو ګډوډول او له مینځه وړل دي.

په متحده اماراتو کې د سوداګرۍ لپاره د AML کلیدي اړتیاوې

د متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد قانون د هیواد دننه فعالیت کولو سوداګرۍ باندې د موافقت ډیری اړتیاوې وضع کوي. دلته په متحده اماراتو کې د سوداګرۍ لپاره د AML اطاعت کلیدي اړتیاوې دي:

  1. ليکنې: د FIs او DNFBPs لپاره د goAML پورټل سره لازمي راجسټریشن.
  2. د AML اطاعت افسر: د AML پروګرام نظارت لپاره یو وقف شوی افسر وټاکئ.
  3. د AML پروګرام: د KYC، د راکړې ورکړې څارنې، د خطر مدیریت، او راپور ورکولو لپاره هراړخیز پالیسۍ او طرزالعملونه رامینځته کړئ.
  4. د خطر پر بنسټ چلند: د AML برنامه د سوداګرۍ اندازې ، طبیعت او اصلي خطرونو سره تنظیم کړئ.
  5. د پیرودونکي له امله لیوالتیا (CDD): د KYC بشپړ چکونه ترسره کړئ، پشمول د هویت تصدیق او د ګټور ملکیت پیژندنه.
  6. د زیاتیدونکي لیوالتیا (EDD): د لوړ خطر لرونکي پیرودونکو لکه PEPs لپاره اضافي اقدامات پلي کړئ.
  7. د راکړې ورکړې څارنه: د شکمنو فعالیتونو لپاره د معاملو څارنه.
  8. د مشکوک فعالیت راپور ورکول: د مالي استخباراتو واحد (FIU) ته د شکمنو معاملو راپور ورکړئ.
  9. ریکارډ ساتل: لږترلږه د 5 کلونو لپاره د پیرودونکي او لیږد ریکارډ ساتل.
  10. د کارمندانو روزنه: کارمندانو ته منظم AML/CFT روزنه ورکول.
  11. خپلواکه پلټنه: د AML/CFT پروګرام منظمې پلټنې ترسره کړئ.
  12. د چارواکو سره همکاري: د چارواکو سره همکاري وکړئ او اړین معلومات چمتو کړئ.

د دې اړتیاو په پوره کولو کې پاتې راتلل د سختو جریمو لامل کیدی شي ، پشمول د جریمې ، بند او د جوازونو احتمالي لغوه کول یا د سوداګرۍ بندول. هغه سوداګرۍ چې په متحده اماراتو کې فعالیت کوي باید د خطرونو کمولو او د مالي سیسټم بشپړتیا ساتلو لپاره د AML اطاعت ته لومړیتوب ورکړي.

په AML کې سره بیرغونه څه دي؟

سور بیرغونه غیر معمولي شاخصونو ته اشاره کوي چې احتمالي غیرقانوني فعالیت ته اشاره کوي چې نورو تحقیقاتو ته اړتیا لري. عام AML سور بیرغونه پدې پورې اړه لري:

د پیرودونکي شکمن چلند

  • د هویت په اړه محرمیت یا د معلوماتو چمتو کولو ته لیوالتیا
  • د ماهیت او د سوداګرۍ هدف په اړه د توضیحاتو چمتو کولو کې زړه نازړه
  • د معلوماتو په پیژندلو کې پرله پسې او ناڅرګند بدلونونه
  • د راپور ورکولو اړتیاو څخه د مخنیوي لپاره شکمن هڅې

د لوړ خطر لیږد

  • د فنډونو روښانه اصل پرته د پام وړ نغدي تادیات
  • د لوړ خطر په صالحیتونو کې د ادارو سره معامله
  • د معاملې پیچلي جوړښتونه چې ګټور مالکیت پوښي
  • د پیرودونکي پروفایل لپاره غیر معمولي اندازه یا فریکونسۍ

غیر معمولي شرایط

  • هغه معاملې چې معقول وضاحت/اقتصادي دلیل نلري
  • د پیرودونکي معمول فعالیتونو سره تضادونه
  • د یو چا په استازیتوب د راکړې ورکړې د جزیاتو سره نا آشنا

د متحده عربي اماراتو په شرایطو کې سره بیرغونه

متحده عربي امارات له ځانګړي سره مخ دي د پیسو مینځلو خطرونه د لوړ نغدو جریان څخه، د سرو زرو تجارت، د املاکو معاملو او داسې نور. ځینې مهم سره بیرغونه شامل دي:

نغدي راکړې ورکړې

  • د AED 55,000 څخه ډیر زیرمه کول، تبادله یا ایستل
  • د راپور ورکولو څخه مخنیوي لپاره د حد څخه لاندې ډیری لیږدونه
  • د نغدو وسیلو پیرود لکه د مسافرینو چکونه د سفر پلانونو پرته
  • په شک کې دخیل دي په متحده اماراتو کې جعل کول

د سوداګرۍ مالیه

  • پیرودونکي د تادیاتو، کمیسیونونو، سوداګریزو اسنادو او نورو په اړه لږ تر لږه اندیښنه څرګندوي.
  • د اجناسو توضیحاتو او بار وړلو لارو غلط راپور ورکول
  • د وارداتو/صادراتو مقدار یا ارزښتونو کې د پام وړ توپیرونه

املاک

  • ټول نغدي پلور، په ځانګړې توګه د بهرنیو بانکونو څخه د تار لیږد له لارې
  • د قانوني ادارو سره معاملې چې ملکیت یې نشي تایید کیدی
  • د پیرود نرخونه د ارزونې راپورونو سره متناسب دي
  • د اړوندو ادارو ترمنځ همغږي پیرود او پلور

سره زر / ګاڼې

  • د فرض شوي بیا پلور لپاره د لوړ ارزښت لرونکي توکو بار بار نغدي پیرود
  • د فنډونو اصلي ثبوت وړاندې کولو کې زړه نازړه
  • د پلورونکي حالت سره سره د ګټې حاشیې پرته پیرود/پلور

د شرکت جوړښت

  • د لوړ خطر لرونکي هیواد څخه فرد په چټکۍ سره محلي شرکت رامینځته کولو په لټه کې دی
  • د پلان شوي فعالیتونو د جزیاتو په اړه بحث کولو کې ګډوډي یا زړه نازړه
  • د ملکیت جوړښتونو پټولو کې د مرستې غوښتنه

د سره بیرغونو په ځواب کې عمل

سوداګرۍ باید د احتمالي AML سور بیرغونو په موندلو کې مناسب اقدامات وکړي:

د زیاتیدونکي لیوالتیا (EDD)

د پیرودونکي په اړه نور معلومات راټول کړئ، د پیسو سرچینه، د فعالیتونو نوعیت او نور. د ابتدايي منلو سره سره د ID اضافي ثبوت باید اړین وي.

د اطاعت افسر لخوا بیاکتنه

د شرکت د AML اطاعت افسر باید د وضعیت معقولیت ارزونه وکړي او مناسب اقدامات وټاکي.

د مشکوکو معاملو راپورونه (STRs)

که چیرې د EDD سره سره فعالیت شکمن ښکاري، د 30 ورځو دننه FIU ته STR وسپارئ. STRs د راکړې ورکړې ارزښت ته په پام سره اړین دي که چیرې د پیسو مینځلو په پوهه یا معقول ډول شکمن وي. جزا د غیر راپور ورکولو لپاره پلي کیږي.

د خطر پر بنسټ کړنې

تدبیرونه لکه د څارنې وده، د فعالیت محدودول، یا د اړیکو وتل ممکن د ځانګړو قضیو پورې اړه ولري. په هرصورت، د STRs دوسیه کولو په اړه د موضوعاتو خبر ورکول په قانوني توګه منع دي.

د روانې څارنې اهمیت

د پیسو مینځلو او د تروریستي تمویل تخنیکونو په پراختیا سره، د روانې راکړې ورکړې څارنه او څارنه خورا مهم دي.

ګامونه لکه:

  • د زیانونو لپاره د نوي خدماتو/محصولاتو بیاکتنه
  • د پیرودونکو خطرونو طبقه بندي تازه کول
  • د شکمنو فعالیتونو د څارنې سیسټمونو دوره ای ارزونه
  • د پیرودونکو پروفایلونو په وړاندې د معاملو تحلیل
  • د ملګرو او صنعت اساساتو سره د فعالیتونو پرتله کول
  • د بندیزونو لیستونو او PEPs اتوماتیک نظارت

فعال کړه د سره بیرغونو فعاله پیژندنه مخکې له دې چې ستونزې زیاتې شي.

پایله

د احتمالي غیر قانوني فعالیت شاخصونو پوهیدل د دې لپاره حیاتي دي د AML موافقت په متحده اماراتو کې د پیرودونکو غیر معمولي چلند پورې اړوند سور بیرغونه ، د مشکوک لیږد نمونې ، د راکړې ورکړې اندازه د عاید له کچې سره متناسب ده ، او دلته لیست شوي نورې نښې باید د نورو تحقیقاتو تضمین وکړي.

پداسې حال کې چې ځانګړې قضیې مناسبې کړنې ټاکي، د لاس څخه د اندیښنې لرې کول کولی شي جدي پایلې ولري. د مالي او شهرت لرونکي اغیزو سربیره، د متحده عربي اماراتو سخت AML مقررات د نه اطاعت لپاره مدني او جرمي مسؤلیتونه وضع کوي.

له همدې امله دا د سوداګرۍ لپاره اړینه ده چې کافي کنټرولونه پلي کړي او ډاډ ترلاسه کړي چې کارمندان روزل شوي ترڅو په AML کې د سره بیرغ شاخصونو ته مناسب ځواب ورکړي.

په اړه د لیکوال

1 په "متحده عرب اماراتو کې د پیسو مینځلو یا هوالا، قوانین او مجازات" په اړه فکر

  1. د کولین لپاره اوتار

    زما میړه د دوبۍ په هوایی ډګر کې بند شوی دی ویل کیږي چې هغه د پیسو مینځته کیدونکی دی هغه د ډیرو پیسو سره سفر کاوه چې هغه د انګلستان له بانک څخه اخیستې هغه هڅه کوي ما ته یو څه ولیږي مګر هغه سیسټمونه چې بانک کې ښکته دي او نشي کولی دا کار وکړي. او هغه ټولې پیسې چې ورسره دي ورسره دي.
    د هغه لور په دې وروستیو کې د هارټ عملیات ترسره کړی او د انګلستان له روغتون څخه به رخصت شي او هلته به هیڅ ځای ونلري چې هغه 13 کلنه وي.
    په هوایی ډګر کې افسر وايي هغه اړتیا لري د 5000 ډالرو پیسو ورکړي مګر افسرانو د هغه ټولې پیسې اخیستې.
    مهرباني وکړئ زما میړه یو ښه صادق کورنۍ سړی دی چې غواړي کور ته راشي او خپله لور یې سویلي افریقا ته دلته راوړي
    موږ اوس څه کوو که څه مشوره به مرسته وکړي
    مننه
    کولین لاسن

    A

د يو پيغام د وتو

ستاسو برېښليک پته به خپره نشي. د اړتیا په پټيو کې په نښه *

پاس شئ