په متحده اماراتو کې مالي جرمونه او د هغوی پایلې

مالي جرم ته اشاره کوي غیرقانوني فعالیتونه د شخصي مالي ګټو لپاره د درغلیو مالي معاملو یا بې ایماني چلند شامل دي. دا یو سخت او خراب دی نړۍ هغه مسله چې د جرمونو په څیر هڅوي د پیسو مینځلو، د ترهګرو تمویل، او نور. دا جامع لارښود جدي معاینه کوي ګواښونه، لرې پرتو اغیزې، وروستي سیر، او خورا اغیزمن د حل لارې په ټوله نړۍ کې د مالي جرمونو سره د مبارزې لپاره.

مالي جرم څه شی دی؟

مالي جرم هر یو پکې شامل دی غیرقانوني جرمونه ترلاسه کول شامل دي پيسې یا د فریب یا درغلۍ له لارې ملکیت. په عمده کټګوریو کې شامل دي:

  • د پیسو مینځل: د اصليت او حرکت ښکاره کول غیرقانوني فنډونه له جرمي فعالیتونه.
  • درغلۍ: د غیرقانوني مالي ګټو یا شتمنیو لپاره د سوداګرۍ، اشخاصو یا حکومتونو غولول.
  • Cybercrime: د مالي ګټې لپاره د ټکنالوجۍ فعاله غلا، درغلۍ، یا نور جرم.
  • داخلي تجارت: د سټاک مارکيټ د ګټو لپاره د خصوصي شرکت معلوماتو څخه ناوړه ګټه پورته کول.
  • رشوت/فساد: د هڅونې وړاندیز کول لکه نغدې پیسې چې د چلند یا پریکړو اغیزه وکړي.
  • د مالیې غلا کول: په ناقانونه توګه د مالیاتو د ورکولو څخه د مخنیوي لپاره د عاید اعلان نه کول.
  • د ترهګرو تمویلد تروریستي ایډیالوژۍ یا فعالیتونو د ملاتړ لپاره د پیسو برابرول.

Diverse غیرقانوني طریقې د ریښتیني ملکیت یا اصلیت پټولو کې مرسته وکړئ پيسې او نور شتمني. مالي جرم هم د جدي جرمونو لکه د مخدره توکو قاچاق، د انسان قاچاق، قاچاق او نورو ته وده ورکوي. د هڅونې ډولونه لکه د دې مالي جرمونو د ترسره کولو لپاره مرسته کول، اسانتیا برابرول یا دسیسه کول غیرقانوني دي.

پرمختللې ټیکنالوژي او نړیوال پیوستون مالي جرمونو ته وده ورکوي. په هرصورت، وقف نړیوال سازمانونه مدغم پرمختګ کوي د حل لارې تر څو د پخوا په پرتله د دې جنایي ګواښ سره په اغیزمنه توګه مبارزه وشي.

په متحده اماراتو کې د مالي جرمونو لوی ډولونه

راځئ چې د مالي جرمونو ځینې لوی ډولونه وڅیړو چې د نړیوال سیوري اقتصاد سونګ کوي.

د پیسو مینځل

د کلاسیک بهیر of د پیسو مینځل درې مهمې مرحلې شاملې دي:

  1. ځای په ځای کول – معرفي کول غیرقانوني فنډونه د زیرمو، سوداګریزو عوایدو، او داسې نورو له لارې د اصلي جریان مالي سیسټم ته.
  2. لیرینګ - د پیچلو مالي معاملو له لارې د پیسو پټول.
  3. ادغام - د پانګې اچونې، لوکس پیرودونو، او داسې نورو له لارې د "پاک شوي" پیسو بیرته مشروع اقتصاد ته یوځای کول.

د پیسو مینځلو نه یوازې د جرم عاید پټوي بلکه د نورو جرمي فعالیتونو توان ورکوي. سوداګرۍ ممکن په ناڅاپي ډول دا د پوهیدو پرته فعال کړي. په پایله کې، د پیسو مینځلو ضد نړیوال (AML) مقررات د بانکونو او نورو بنسټونو لپاره د راپور ورکولو سخت مکلفیتونه او د موافقت طرزالعملونه په فعاله توګه د پیسو مینځلو سره مبارزه کوي. په یو مثبت ګام کې، متحده عربي امارات د 2024 په فبروري کې د مالي عمل کاري ځواک (FATF) "خړ لیست" څخه لیرې شو، چې د AML مقرراتو پیاوړتیا کې د هیواد پرمختګ په ګوته کوي.

په پایله کې، نړیوال د پیسو مینځلو ضد (AML) مقررات د بانکونو او نورو ادارو لپاره د راپور ورکولو سخت مکلفیتونه او د موافقت پروسیجرونه په فعاله توګه د پیسو مینځلو سره مبارزه کوي. د راتلونکي نسل AI او د ماشین زده کړې حلونه کولی شي د مشکوک حساب یا لیږد نمونو په اتوماتیک کشف کې مرسته وکړي.

درغلۍ

ته نړیوال زیانونه د پیسو درغلي یوازې تیر شو 35 ميليارده $ په 2021 کې. متنوع درغلۍ د ټیکنالوژۍ، د هویت غلا، او ټولنیز انجینرۍ ګټه پورته کوي ترڅو د غیرقانوني پیسو لیږد یا تمویل ته السرسي اسانه کړي. ډولونه شامل دي:

  • د کریډیټ / ډیبټ کارت درغلۍ
  • د فشینګ سکیمونه
  • د سوداګرۍ بریښنالیک تړون
  • جعلي رسیدونه
  • د رومانس درغلۍ
  • Ponzi/pyramid سکیمونه
  • مصنوعي هویت درغلۍ
  • د حساب اخیستلو درغلۍ

درغلۍ د مالي باور څخه سرغړونه کوي، د قربانیانو لپاره د مصیبت لامل کیږي، او د مصرف کونکو او مالي چمتو کونکو لپاره یو شان لګښتونه زیاتوي. د درغلیو تحلیلونه او د عدلي محاسبې تخنیکونه د مالي ادارو او قانون پلي کونکو ادارو لخوا د نورو تحقیقاتو لپاره د شکمنو فعالیتونو په موندلو کې مرسته کوي.

"مالي جرمونه په سیوري کې وده کوي. د هغې په تیاره کونجونو کې د رڼا روښانه کول د هغې د ویجاړولو په لور لومړی ګام دی. - لوریټا لینچ، د متحده ایالاتو پخوانی لوی څارنوال

Cybercrime

د مالي بنسټونو په وړاندې سایبري بریدونه د نړۍ په کچه له 238 څخه تر 2020 پورې 2021٪ زیات شوي. د ډیجیټل مالیاتو وده د ټیکنالوژۍ وړ فرصتونو ته پراختیا ورکوي مالي سایبر جرمونه لکه:

  • د کریپټو والټ / تبادلې هیکونه
  • د ATM جیک پاټینګ
  • د کریډیټ کارت سکیمنګ
  • د بانکي حساب اسناد غلا کول
  • د رسوومور وار بریدونه
  • په ګرځنده بانکدارۍ / ډیجیټل والټونو بریدونه
  • د پیرود - اوس تادیه - وروسته خدماتو په نښه کول درغلۍ

نړیوال سایبر جرمونو ته زیان ممکن ډیر شي 10.5 تریلیون $ په راتلونکو پنځو کلونو کې. پداسې حال کې چې د سایبر دفاع پرمختګ ته دوام ورکوي، ماهر هیکران د غیر مجاز لاسرسي، ډیټا سرغړونو، مالویر بریدونو، او پیسو غلا لپاره خورا پیچلي وسیلې او میتودونه رامینځته کوي.

د مالیې تاوان

د راپور له مخې د شرکتونو او لوړ خالص ارزښت لرونکي اشخاصو لخوا د نړیوال مالیاتو مخنیوی او تیري له حده زیاته ده په کال کې 500-600 ملیارد ډالر. پیچلې نړیوالې نیمګړتیاوې او د مالیې ځایونه ستونزه اسانه کوي.

د مالیې غلا کول عامه عواید له منځه وړي، نابرابرۍ لا پسې زیاتوي، او په پور باندې تکیه زیاتوي. دا په دې توګه د مهمو عامه خدماتو لکه روغتیا پاملرنې، ښوونې او روزنې، زیربناوو، او نورو لپاره تمویل محدودوي. د پالیسي جوړونکو، تنظیم کونکو، سوداګرۍ، او مالي موسسو ترمنځ د نړیوالې همکارۍ ښه والی کولی شي د مالیاتو سیسټمونو په عادلانه او روڼتیا کې مرسته وکړي.

اضافي مالي جرمونه

د مالي جرمونو نور لوی ډولونه عبارت دي له:

  • داخلي تجارت - د سټاک بازار ګټې لپاره د غیر عامه معلوماتو ناوړه ګټه اخیستنه
  • رشوت/فساد - د مالي هڅونې له لارې پریکړو یا فعالیتونو اغیزه کول
  • د بندیزونو څخه سرغړونه - د ګټې لپاره د نړیوالو بندیزونو مخنیوی
  • جعل کول - د جعلي اسعارو تولید، اسناد، محصولات او نور.
  • قاچاق - د سرحدونو په اوږدو کې د غیرقانوني توکو / فنډونو لیږد

مالي جرمونه په حقیقت کې د جرمي فعالیتونو له ټولو ډولونو سره اړیکه لري - د غیرقانوني مخدره توکو او انساني قاچاق څخه تر تروریزم او شخړو پورې. د ستونزې بشپړ تنوع او پیمانه یو همغږي نړیوال غبرګون ته اړتیا لري.

په متحده اماراتو کې د مختلف مالي جرمونو لپاره مجازات

مالي جرماړونده قانوند سزا سلسله
د پیسو مینځلفدرالي قانون نمبر 4/2002 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)له 3 څخه تر 10 کلونو بند او/یا تر 50 ملیون AED پورې جریمه
درغلۍفدرالي قانون نمبر 3/1987 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)توپیر لري، مګر عموما تر 3 کلونو پورې بند او/یا جریمې
Cybercrimeفدرالي قانون نمبر 5/2012 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)له 50,000 AED څخه تر 3 ملیون AED جریمې، او / یا تر 10 کلونو پورې بند
د مالیې تاوانفدرالي فرمان- قانون شمیره 6/2017له 100,000 AED څخه تر 500,000 AED جریمه او احتمالي حبس
جعل کولد فدرالي قانون شمیره 6/1976تر 10 کلونو پورې بند او/یا جریمې
رشوت/فسادفدرالي قانون نمبر 11/2006 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)تر 7 کلونو پورې بند او/یا تر 1 ملیون AED پورې جریمه د ورکونکي او اخیستونکي لپاره
د داخلي تجارتفدرالي قانون نمبر 8/2002 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)تر 5 کلونو پورې بند او/یا تر 10 ملیون AED پورې جریمه

په دوبۍ کې د مالي جرمونو تحقیق او تعقیب

په دوبۍ کې د مالي جرمونو تحقیق:

  1. راپور ورکول: د مالي جرمونو د مثالونو راپور ورکول د ټاکل شوي چینلونو له لارې اسانه کیږي، یا د دوبۍ پولیسو یا اړونده مالي تنظیم کونکي ادارې سره په تماس کې ، د جرم نوعیت پورې اړه لري. د مثال په توګه، د پیسو مینځلو شکمن فعالیتونه به د مالي استخباراتو واحد (FIU) ته راپور شي.
  2. لومړنۍ څېړنې: دا مرحله د شواهدو جامع راټولولو سره پیل کیږي، د مالي ریکارډونو ژور تحلیل، د اړوندو شاهدانو سره مرکې ترسره کول، او د دوبۍ د پولیسو، عامه څارنوالۍ، او ځانګړي واحدونو لکه د دوبۍ د اقتصادي امنیت ریاست ترمنځ همغږي همکاري.
  3. د همکارۍ وده: د متحده عربي اماراتو د AML/CFT اجرایوي دفتر او د دوبۍ پولیسو ترمنځ د تفاهم یادښت پدې وروستیو کې رامینځته شوی چې د همکارۍ چلند پیاوړی کړی، په دې توګه د مالي جرمونو سره په مبارزه کې د تحقیقاتو وړتیاوې په اغیزمنه توګه لوړوي.

په دوبۍ کې د مالي جرمونو محاکمه:

  1. عامه څارنوالي: د تحقیقاتي پروسې له لارې د کره شواهدو په راټولولو سره، قضیه عامه څارنوالۍ ته وړاندې کیږي، چیرته چې څارنوالان شواهد په کلکه ارزوي او معلومه کوي چې آیا د تورن مرتکبین په وړاندې رسمي تورونه پیل کړي.
  2. د محکمې سیستم: هغه قضیې چې تورونه تعقیب کیږي وروسته د دوبۍ په محکمو کې قضاوت کیږي، چیرې چې بې طرفه قاضیان د پروسې مشري کوي. دې قضايي چارواکو ته دنده سپارل شوې چې د وړاندې شوي شواهدو د هراړخیز ارزونې پراساس د جرم یا بې ګناهۍ ارزونه وکړي ، د متحده عربي اماراتو پلي کیدو قوانینو ته په کلکه رعایت کوي.
  3. د جزا شدت: په هغو مواردو کې چې جرم ثابت شوی وي، مشر قاضیان د ترسره شوي مالي جرم د ځانګړي ماهیت او شدت سره په مطابقت کې مناسبه سزا ټاکي. د مجازاتو اقدامات کولی شي د پام وړ مالي جریمې څخه نیولې تر توقیف جزا پورې وي، د بند موده د جرم د شدت سره متناسب وي، لکه څنګه چې د متحده عربي اماراتو د قانوني قوانینو لخوا ټاکل شوي.

د کلیدي سازمانونو رول

بیلابیل نړیوال سازمانونه د مالي جرمونو پروړاندې د نړۍ په کچه هڅې رهبري کوي:

  • د مالي عمل کاري کاري ځواک (FATF) د پیسو مینځلو ضد (AML) او د تروریزم تمویل ضد معیارونه په نړیواله کچه منل شوي.
  • د مخدره موادو او جرمونو په اړه د ملګرو ملتونو دفتر (UNODC) غړو هیوادونو ته څیړنې، لارښوونې، او تخنیکي مرستې چمتو کوي.
  • IMF او نړیوال بانک د هیواد AML/CFT چوکاټونو ارزونه او د ظرفیت لوړولو مالتړ چمتو کول.
  • انټرپول د استخباراتي تحلیلونو او ډیټابیسونو له لارې د نړیوالو جرمونو سره د مبارزې لپاره د پولیسو همکاري اسانه کوي.
  • سختدريځه د سازمان شویو جرمونو شبکو په وړاندې د اروپايي اتحادیې د غړو هیوادونو ترمنځ ګډ عملیات همغږي کوي.
  • د اګمونټ ګروپ د معلوماتو شریکولو لپاره د 166 ملي مالي استخباراتو واحدونو سره نښلوي.
  • د بانکي څارنې په اړه د باسل کمیټه (BCBS) د نړیوال مقرراتو او اطاعت لپاره لارښود او ملاتړ چمتو کوي.

د انتقالي دولتي ادارو ترڅنګ، ملي تنظیم کونکي او د قانون پلي کونکي ادارې لکه د متحده ایالاتو د خزانې د بهرنیو شتمنیو د کنټرول دفتر (OFAC)، د انګلستان ملي جرمونو اداره (NCA)، او د آلمان فدرالي مالي نظارت اداره (BaFin)، د متحده عربي اماراتو مرکزي بانکونه، او نور محلي چلوي. کړنې د نړیوالو معیارونو سره سمون لري.

"د مالي جرمونو پروړاندې مبارزه د اتلانو لخوا نه ګټل کیږي ، بلکه د عامو خلکو لخوا په صداقت او صداقت سره خپلې دندې ترسره کوي." - ګریچین روبین، لیکوال

په متحده عربي اماراتو کې د مالي جرمونو د موافقت کلیدي مقررات

قوي مقررات چې په مالي ادارو کې د تعمیل پرمختللي طرزالعملونو لخوا ملاتړ کیږي په نړیواله کچه د مالي جرمونو کمولو لپاره مهمې وسیلې استازیتوب کوي.

د پیسو مینځلو ضد (AML) مقررات

جګړن د پیسو مینځلو ضد مقررات عبارت دي له:

  • د امریکا د د بانک د محرمیت قانون او PATRIOT قانون
  • EU د AML لارښوونې
  • UK او UAE د پیسو مینځلو مقررات

دا مقررات شرکتونو ته اړتیا لري چې په فعاله توګه د خطرونو ارزونه وکړي، د شکمنو معاملو راپور ورکړي، د پیرودونکي مناسب احتیاط ترسره کړي، او نور پوره کړي. مطابقت مکلفیتونه

د نه اطاعت کولو لپاره د پام وړ جریمې لخوا تقویه شوي، د AML مقررات په نړیوال مالي سیسټم کې د نظارت او امنیت لوړول دي.

د خپل پیرودونکي (KYC) قواعد وپیژنئ

خپل پیرودونکي پیژنئ (KYC) پروتوکولونه د مالي خدماتو چمتو کونکي مکلفوي چې د پیرودونکي پیژندنه او د فنډ سرچینې تصدیق کړي. KYC د مالي جرم سره تړلي د جعلي حسابونو یا د پیسو د لارو موندلو لپاره اړین پاتې دی.

راپورته کیدونکي ټیکنالوژي لکه د بایومټریک ID تصدیق ، ویډیو KYC ، او اتوماتیک شالید چیکونه د پروسې په خوندي ډول تنظیم کولو کې مرسته کوي.

د مشکوکو فعالیتونو راپورونه

د مشکوک فعالیت راپورونه (SARs) د پیسو مینځلو په وړاندې مبارزه کې د حیاتي کشف او مخنیوي وسیلو استازیتوب کوي. مالي بنسټونه باید د پوښتنې وړ لیږدونو او حساب فعالیتونو په اړه SARs د نورو تحقیقاتو لپاره مالي استخباراتي واحدونو ته وسپاري.

پرمختللي تحلیلي تخنیکونه کولی شي د اټکل شوي 99٪ SAR تضمین شوي فعالیتونو په موندلو کې مرسته وکړي چې په کال کې غیر راپور شوي.

په ټولیز ډول، د نړیوالې پالیسۍ سمون، د موافقت پرمختللي طرزالعملونه، او نږدې عامه-خصوصي همغږي د پولو په اوږدو کې مالي شفافیت او بشپړتیا پیاوړې کوي.

د مالي جرمونو په وړاندې د ټیکنالوژۍ کارول

بیړني ټیکنالوژي د مختلف مالي جرمونو په اړه د مخنیوي، کشف او غبرګون په ډراماتیک ډول د ښه کولو لپاره د لوبې بدلون فرصتونه وړاندې کوي.

د AI او ماشین زده کړه

مصنوعي استخبارات (AI) او ماشین زده کړه الګوریتمونه د انساني وړتیاو څخه لرې په پراخه مالي ډیټاسیټونو کې د نمونې کشف کول خلاصوي. کلیدي غوښتنلیکونه شامل دي:

  • د تادیاتو درغلۍ تحلیلونه
  • د پیسو مینځلو ضد کشف
  • د سایبر امنیت وده
  • د هویت تایید
  • اتوماتیک شکمن راپور ورکول
  • د خطر ماډلینګ او وړاندوینه

AI د مالي جرمي شبکو په وړاندې د غوره څارنې، دفاع، او ستراتیژیک پلان جوړولو لپاره د بشري AML پلټونکي او د موافقت ټیمونه زیاتوي. دا د راتلونکي نسل د مالي جرمونو ضد (AFC) زیربنا یوه مهمه برخه استازیتوب کوي.

"ټیکنالوژي د مالي جرمونو په وړاندې مبارزه کې دوه اړخیزه توره ده. پداسې حال کې چې دا د مجرمینو لپاره نوي فرصتونه رامینځته کوي، دا موږ ته ځواکمن وسیلې هم راکوي چې دوی تعقیب او ودروو. - د یوروپول اجراییه رییس کیترین ډی بول

د بلاکچین تحلیلونه

په عامه توګه شفاف توزیع شوي لیجرونه لکه Bitcoin او Ethereum بلاکچین د پیسو مینځلو، درغلۍ، د ransomware تادیاتو، د تروریزم تمویل، او تصویب شوي معاملې په ګوته کولو لپاره د فنډ جریان تعقیب کول فعال کړئ.

متخصص شرکتونه مالي ادارو، کریپټو سوداګرۍ، او دولتي ادارو ته د قوي نظارت لپاره د بلاکچین تعقیب وسیلې چمتو کوي حتی د محرمیت متمرکز کریپټو اسعارو لکه Monero او Zcash سره.

بایومتریک او ډیجیټل ID سیسټمونه

خوندي بایومتریک ټیکنالوژي لکه د ګوتو نښان، ریٹنا، او د مخ پیژندنه د باوري پیژندنې تصدیق لپاره پاسکوډونه بدلوي. پرمختللي ډیجیټل ID چوکاټونه د هویت اړوند درغلۍ او د پیسو مینځلو خطرونو پروړاندې قوي محافظت وړاندیز کوي.

د API ادغام

د بانکدارۍ غوښتنلیک پروګرام کولو انٹرفیس خلاص کړئ (آپس) د پیرودونکو حسابونو او راکړو ورکړو د کراس تنظیمي څارنې لپاره د مالي ادارو ترمنځ د اتوماتیک معلوماتو شریکول فعال کړئ. دا د اطاعت لګښتونه کموي پداسې حال کې چې د AML محافظت لوړوي.

د معلوماتو شریکول

د مالي جرمونو وقف شوي ډیټاټایپونه د مالي ادارو ترمنځ د محرم معلوماتو تبادله اسانه کوي ترڅو د درغلیو کشف قوي کړي پداسې حال کې چې د ډیټا محرمیت سخت پروتوکولونو ته غاړه کیږدي.

د ډیټا په تولید کې د بې ساري ودې سره، په پراخه ډیټابیسونو کې د بصیرت ترکیب کول د عامه - خصوصي استخباراتو تحلیل او د جرم مخنیوي لپاره کلیدي وړتیا څرګندوي.

د مالي جرمونو سره د مبارزې لپاره د متحده عربي اماراتو د انټرپول سره همکاري

متحده عربي امارات په کلکه د مالي جرمونو جدي ګواښ پیژني او د انټرپول سره د همکارۍ له لارې پرېکنده اقدام کوي ترڅو ورسره مبارزه وکړي:

د استخباراتو شریکول

  • متحده عربي امارات د مالي جرمونو رجحاناتو، ټایپولوژیو، او جرمي شبکو په اړه د انټرپول سره استخبارات تبادله کوي.
  • د انټرپول خوندي چینلونه د پولې هاخوا د مشکوکو مجرمینو او غیر قانوني فعالیتونو په اړه د معلوماتو شریکولو توان ورکوي.

د انټرپول سرچینو څخه ګټه پورته کول

  • متحده عربي امارات د مالي مجرمینو په اړه د انټرپول د مالي جرمونو او اداري فساد ضد مرکز ډیټابیس کاروي.
  • وسیلې لکه د نړیوال سټاپ تادیې میکانیزم د شکمنو معاملو منجمد کولو اجازه ورکوي.
  • د سمندري امنیت ډیټابیسونه د مالي جرمونو سره تړلي جرمونو پیژندلو کې مرسته کوي.

ګډ عملیات

  • د متحده اماراتو د قانون پلي کونکي ادارې په فعاله توګه د انټرپول په همغږي عملیاتو کې برخه اخلي.
  • دا لوی مالي پاچاهان په نښه کوي، د شتمنیو بیرته راګرځول، او د جرمونو شبکې له منځه وړل.
  • وروستۍ بیلګه: د نړۍ د مخدره توکو د قاچاق پروړاندې د لیون فش عملیات.

نړیوال رهبري

  • متحده عربي امارات د انټرپول تر څنګ د ملګرو ملتونو او FATF په فورمونو کې د مالي جرمونو ضد اجنډا اتلولي.
  • دا چلن نړیواله همکاري پیاوړې کوي او د مخنیوي اقداماتو معیاري کول.

د دې څو اړخیزه ملګرتیا له لارې چې د استخباراتو، سرچینو، عملیاتو او مشرتابه ترکیب کوي، متحده امارات خپل دفاع پیاوړي کوي او یو خوندي نړیوال مالي اکوسیستم ته وده ورکوي.

د متحده عربي اماراتو په اقتصاد باندې د مالي جرمونو اغیز

مالي جرمونه د متحده عربي اماراتو اقتصادي ثبات او ودې ته د پام وړ ګواښ دی. منفي اغیزې په ډیری سکټورونو کې تکراریږي او د یو پیاوړي او شفاف مالي سیسټم د ساتلو لپاره د هیواد هڅې کمزورې کوي. مالي جرمونه په نړیوال اقتصاد کې ژور ځای موندلی دی، د مخدره توکو او جرمونو په اړه د ملګرو ملتونو دفتر (UNODC) د دوی ټوله پیمانه د نړیوال ناخالص تولید 3-5٪ اټکل کوي، چې په کال کې د 800 ملیارد څخه تر 2 ټریلیون ډالرو پورې د غیرقانوني چینلونو له لارې تیریږي. .

لومړی، مالي جرمونه لکه د پیسو مینځلو، د مالیې تیریدل، او درغلۍ کولی شي د بازار متحرکات ګډوډ کړي او د مشروع سوداګرۍ لپاره د لوبې نا مساوي ډګر رامینځته کړي. د مالي عمل کاري ځواک (FATF) راپور ورکوي چې یوازې د پیسو مینځلو اندازه په کال کې 1.6 ټریلیون ډالرو ته رسیږي چې د نړیوال GDP 2.7٪ سره مساوي دي. دا کولی شي بهرنۍ پانګه اچونه وهڅوي، د اقتصادي تنوع هڅو مخه ونیسي، او په متحده اماراتو کې د تشبث او نوښت مخه ونیسي.

برسېره پردې، مالي جرمونه کولی شي په مالي موسسو او دولتي ادارو باندې د خلکو باور له منځه یوسي، د دوی د اغیزمن فعالیت کولو وړتیا خنډوي. دا کولی شي د پانګې الوتنې لامل شي، د مالیاتو عواید کم کړي، او د متحده عربي اماراتو په مالي سیسټم کې د باور له لاسه ورکړي، په نهایت کې د اقتصادي پراختیا او ودې امکانات خنډوي. مخ پر ودې هیوادونه کیدای شي په ټولیز ډول د کارپوریټ مالیاتو څخه د مخنیوي او تیریدو له امله په کال کې له 1 ټریلیون ډالرو څخه ډیر زیان ورسوي، چې د سختو اقتصادي پایلو په ګوته کوي.

په نهایت کې ، د مالي جرمونو له لاسه ورک شوي شتمنیو تحقیق ، تعقیب او بیرته ترلاسه کولو پورې اړوند لګښتونه کولی شي د متحده اماراتو قانون پلي کونکي او قضایی سرچینې فشار راوړي ، فنډونه د اقتصادي پراختیا او ټولنیز هوساینې برنامو نورو مهمو برخو څخه لرې کړي.

د مالي جرمونو سره د مبارزې لپاره د متحده عربي اماراتو حکومت نوښتونه

لومړی، متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد قوي (AML) او د تروریزم مالي تمویل (CFT) قوانینو په پلي کولو سره خپل قانوني او تنظیمي چوکاټ پیاوړی کړی. دا قوانین د سخت احتیاط پروسیجرونه، د راپور ورکولو اړتیاوې، او د نه اطاعت لپاره جریمې مکلفوي.

دوهم، دولت تخصصي ادارې او کاري ځواکونه جوړ کړي دي چې د مالي جرمونو د کشف، تحقیق او تعقیب لپاره وقف شوي دي. پدې کې د پیسو مینځلو او شکمنو قضیو واحد (AMLSCU) او د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد اجراییوي دفتر شامل دي.

دریم، متحده عربي اماراتو له نړیوالو سازمانونو او بهرنیو همکارانو سره خپله همکاري پیاوړې کړې ده. پدې کې د مالي عمل کاري ځواک (FATF)، د مالي استخباراتو واحدونو ایګمونټ ګروپ، او انټرپول په مشرۍ نوښتونو کې فعال ګډون شامل دی، لکه څنګه چې مخکې بحث وشو.

په پای کې، حکومت د ظرفیت لوړولو او د عامه پوهاوي په لوړولو کې ډیره پانګونه کړې. پدې کې د قانون پلي کونکو، مالي موسسو، او سوداګرۍ لپاره روزنیز پروګرامونه شامل دي ترڅو د شکمنو فعالیتونو پیژندلو او راپور ورکولو وړتیا لوړ کړي. د عامه پوهاوي کمپاین موخه هم د مالي جرمونو د خطرونو او پایلو په اړه د ښاریانو او اوسیدونکو پوهول دي.