مالي جرم هغه غیرقانوني فعالیتونو ته اشاره کوي چې د شخصي مالي ګټې لپاره جعلي مالي معاملې یا بې ایمانه چلند پکې شامل وي. دا یوه جدي او مخ په خرابیدونکې نړیواله مسله ده چې د پیسو مینځلو، د ترهګرۍ تمویل، او نورو په څیر جرمونو ته اجازه ورکوي . دا جامع لارښود په ټوله نړۍ کې د مالي جرمونو سره د مبارزې لپاره جدي ګواښونه ، لرې پرتې اغیزې ، وروستي رجحانات ، او خورا مؤثر حلونه معاینه کوي.

مالي جرم څه شی دی؟

مالي جرمونه هر هغه غیرقانوني جرمونه شامل دي چې د دوکې یا درغلۍ له لارې د پیسو یا ملکیت ترلاسه کول پکې شامل دي . لوی کټګورۍ پدې کې شاملې دي:

د پیسو مینځل: د اصليت او حرکت ښکاره کول غیرقانوني فنډونه له جرمي فعالیتونه.
درغلۍ: د غیرقانوني مالي ګټو یا شتمنیو لپاره د سوداګرۍ، اشخاصو یا حکومتونو غولول.
Cybercrime: د مالي ګټې لپاره د ټکنالوجۍ فعاله غلا، درغلۍ، یا نور جرم.
داخلي تجارت: د سټاک مارکيټ د ګټو لپاره د خصوصي شرکت معلوماتو څخه ناوړه ګټه پورته کول.
رشوت/فساد: د هڅونې وړاندیز کول لکه نغدې پیسې چې د چلند یا پریکړو اغیزه وکړي.
د مالیې غلا کول: په ناقانونه توګه د مالیاتو د ورکولو څخه د مخنیوي لپاره د عاید اعلان نه کول.
د ترهګرو تمویلد تروریستي ایډیالوژۍ یا فعالیتونو د ملاتړ لپاره د پیسو برابرول.

د غیرقانوني لارو چارو مختلف ډولونه د پیسو او نورو شتمنیو ریښتیني ملکیت یا سرچینې پټولو کې مرسته کوي . مالي جرمونه د مخدره توکو قاچاق، د انسانانو قاچاق، قاچاق او نورو جدي جرمونو ته هم لاره هواروي. د هڅونې ډولونه لکه د دې مالي جرمونو ترسره کولو کې مرسته کول، اسانتیا برابرول یا دسیسه جوړول غیرقانوني دي.

پرمختللې ټکنالوژۍ او نړیوال تړاو مالي جرمونو ته وده ورکوي. په هرصورت، وقف شوي نړیوال سازمانونه د دې جرمي ګواښ سره د مبارزې لپاره مدغم حل لارې پرمخ وړي چې تر بل هر وخت ډیر اغیزمن وي.

په متحده اماراتو کې د مالي جرمونو لوی ډولونه

راځئ چې د مالي جرمونو ځینې لوی ډولونه وڅیړو چې د نړیوال سیوري اقتصاد سونګ کوي.

د پیسو مینځل

د پیسو مینځلو کلاسیک پروسه درې مهمې مرحلې لري:

ځای په ځای کول – معرفي کول غیرقانوني فنډونه د زیرمو، سوداګریزو عوایدو، او داسې نورو له لارې د اصلي جریان مالي سیسټم ته.
لیرینګ - د پیچلو مالي معاملو له لارې د پیسو پټول.
ادغام - د پانګې اچونې، لوکس پیرودونو، او داسې نورو له لارې د "پاک شوي" پیسو بیرته مشروع اقتصاد ته یوځای کول.

د پیسو مینځلو نه یوازې د جرم عاید پټوي بلکه د نورو جرمي فعالیتونو توان ورکوي. سوداګرۍ ممکن په ناڅاپي ډول دا د پوهیدو پرته فعال کړي. په پایله کې، د پیسو مینځلو ضد نړیوال (AML) مقررات د بانکونو او نورو بنسټونو لپاره د راپور ورکولو سخت مکلفیتونه او د موافقت طرزالعملونه په فعاله توګه د پیسو مینځلو سره مبارزه کوي. په یو مثبت ګام کې، متحده عربي امارات د 2024 په فبروري کې د مالي عمل کاري ځواک (FATF) "خړ لیست" څخه لیرې شو، چې د AML مقرراتو پیاوړتیا کې د هیواد پرمختګ په ګوته کوي.

په پایله کې، د پیسو مینځلو ضد نړیوال (AML) مقررات بانکونو او نورو ادارو ته د پیسو مینځلو سره په فعاله توګه د مبارزې لپاره د راپور ورکولو سخت مکلفیتونه او د اطاعت طرزالعملونه اړ باسي. د راتلونکي نسل AI او ماشین زده کړې حلونه کولی شي د شکمن حساب یا راکړې ورکړې نمونو اتومات کشف کې مرسته وکړي.

درغلۍ

یوازې په ۲۰۲۱ کال کې د تادیاتو درغلۍ له امله نړیوال زیانونه له ۳۵ ملیارد ډالرو څخه ډیر شول . د درغلیو مختلفې درغلۍ د ټیکنالوژۍ، هویت غلا، او ټولنیز انجینرۍ څخه ګټه پورته کوي ترڅو د غیرقانوني پیسو لیږد یا تمویل ته لاسرسی اسانه کړي. ډولونه پدې کې شامل دي:

د کریډیټ / ډیبټ کارت درغلۍ
د فشینګ سکیمونه
د سوداګرۍ بریښنالیک تړون
جعلي رسیدونه
د رومانس درغلۍ
Ponzi/pyramid سکیمونه
مصنوعي هویت درغلۍ
د حساب اخیستلو درغلۍ

درغلۍ د مالي باور څخه سرغړونه کوي، د قربانیانو لپاره د مصیبت لامل کیږي، او د مصرف کونکو او مالي چمتو کونکو لپاره یو شان لګښتونه زیاتوي. د درغلیو تحلیلونه او د عدلي محاسبې تخنیکونه د مالي ادارو او قانون پلي کونکو ادارو لخوا د نورو تحقیقاتو لپاره د شکمنو فعالیتونو په موندلو کې مرسته کوي.

"مالي جرمونه په سیوري کې وده کوي. د هغې په تیاره کونجونو کې د رڼا روښانه کول د هغې د ویجاړولو په لور لومړی ګام دی. - لوریټا لینچ، د متحده ایالاتو پخوانی لوی څارنوال

Cybercrime

د مالي ادارو پر وړاندې سایبري بریدونه له ۲۰۲۰ څخه تر ۲۰۲۱ پورې په ټوله نړۍ کې ۲۳۸٪ زیات شوي دي. د ډیجیټل مالي چارو وده د ټیکنالوژۍ فعال مالي سایبري جرمونو لپاره فرصتونه پراخوي لکه:

د کریپټو والټ / تبادلې هیکونه
د ATM جیک پاټینګ
د کریډیټ کارت سکیمنګ
د بانکي حساب اسناد غلا کول
د رسوومور وار بریدونه
په ګرځنده بانکدارۍ / ډیجیټل والټونو بریدونه
د پیرود - اوس تادیه - وروسته خدماتو په نښه کول درغلۍ

په راتلونکو پنځو کلونو کې د نړیوالو سایبري جرمونو زیانونه ممکن له ۱۰.۵ ټریلیون ډالرو څخه ډیر شي . پداسې حال کې چې د سایبري دفاع وده کوي، ماهر هیکران د غیر مجاز لاسرسي، معلوماتو سرغړونو، مالویر بریدونو، او پیسو غلا لپاره خورا پیچلي وسایل او میتودونه رامینځته کوي.

د مالیې تاوان

د راپورونو له مخې، د شرکتونو او لوړ شتمنو اشخاصو لخوا په نړیواله کچه د مالیې څخه تیښته او تېښته په کال کې له ۵۰۰-۶۰۰ ملیارد ډالرو څخه زیاته ده . پیچلې نړیوالې نیمګړتیاوې او د مالیې خوندي ځایونه دا ستونزه اسانه کوي.

د مالیې تېښته عامه عواید کموي، نابرابري زیاتوي، او په پورونو تکیه زیاتوي. دا په دې توګه د روغتیا پاملرنې، تعلیم، زیربنا او نورو مهمو عامه خدماتو لپاره شتون لرونکي تمویل محدودوي. د پالیسي جوړونکو، تنظیم کونکو، سوداګرۍ او مالي ادارو ترمنځ ښه نړیواله همکاري کولی شي د مالیې سیسټمونو عادلانه او شفاف کولو کې مرسته وکړي.

اضافي مالي جرمونه

د مالي جرمونو نور لوی ډولونه عبارت دي له:

داخلي تجارت - د سټاک بازار ګټې لپاره د غیر عامه معلوماتو ناوړه ګټه اخیستنه
رشوت/فساد - د مالي هڅونې له لارې پریکړو یا فعالیتونو اغیزه کول
د بندیزونو څخه سرغړونه - د ګټې لپاره د نړیوالو بندیزونو مخنیوی
جعل کول - د جعلي اسعارو تولید، اسناد، محصولات او نور.
قاچاق - د سرحدونو په اوږدو کې د غیرقانوني توکو / فنډونو لیږد

مالي جرمونه په حقیقت کې د جرمي فعالیتونو له ټولو ډولونو سره اړیکه لري - د غیرقانوني مخدره توکو او انساني قاچاق څخه تر تروریزم او شخړو پورې. د ستونزې بشپړ تنوع او پیمانه یو همغږي نړیوال غبرګون ته اړتیا لري.

په متحده اماراتو کې د مختلف مالي جرمونو لپاره مجازات

مالي جرم	اړونده قانون	د سزا سلسله
د پیسو مینځل	فدرالي قانون نمبر 4/2002 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)	له 3 څخه تر 10 کلونو بند او/یا تر 50 ملیون AED پورې جریمه
درغلۍ	فدرالي قانون نمبر 3/1987 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)	توپیر لري، مګر عموما تر 3 کلونو پورې بند او/یا جریمې
Cybercrime	فدرالي قانون نمبر 5/2012 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)	له 50,000 AED څخه تر 3 ملیون AED جریمې، او / یا تر 10 کلونو پورې بند
د مالیې تاوان	فدرالي فرمان- قانون شمیره 6/2017	له 100,000 AED څخه تر 500,000 AED جریمه او احتمالي حبس
جعل کول	د فدرالي قانون شمیره 6/1976	تر 10 کلونو پورې بند او/یا جریمې
رشوت/فساد	فدرالي قانون نمبر 11/2006 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)	تر 7 کلونو پورې بند او/یا تر 1 ملیون AED پورې جریمه د ورکونکي او اخیستونکي لپاره
د داخلي تجارت	فدرالي قانون نمبر 8/2002 (لکه څنګه چې تعدیل شوی)	تر 5 کلونو پورې بند او/یا تر 10 ملیون AED پورې جریمه

په دوبۍ کې د مالي جرمونو تحقیق او تعقیب

په دوبۍ کې د مالي جرمونو تحقیق:

راپور ورکول: د مالي جرمونو د مثالونو راپور ورکول د ټاکل شوي چینلونو له لارې اسانه کیږي، یا د دوبۍ پولیسو یا اړونده مالي تنظیم کونکي ادارې سره په تماس کې ، د جرم نوعیت پورې اړه لري. د مثال په توګه، د پیسو مینځلو شکمن فعالیتونه به د مالي استخباراتو واحد (FIU) ته راپور شي.
لومړنۍ څېړنې: دا مرحله د شواهدو جامع راټولولو سره پیل کیږي، د مالي ریکارډونو ژور تحلیل، د اړوندو شاهدانو سره مرکې ترسره کول، او د دوبۍ د پولیسو، عامه څارنوالۍ، او ځانګړي واحدونو لکه د دوبۍ د اقتصادي امنیت ریاست ترمنځ همغږي همکاري.
د همکارۍ وده: د متحده عربي اماراتو د AML/CFT اجرایوي دفتر او د دوبۍ پولیسو ترمنځ د تفاهم یادښت پدې وروستیو کې رامینځته شوی چې د همکارۍ چلند پیاوړی کړی، په دې توګه د مالي جرمونو سره په مبارزه کې د تحقیقاتو وړتیاوې په اغیزمنه توګه لوړوي.

په دوبۍ کې د مالي جرمونو محاکمه:

عامه څارنوالي: د تحقیقاتي پروسې له لارې د کره شواهدو په راټولولو سره، قضیه عامه څارنوالۍ ته وړاندې کیږي، چیرته چې څارنوالان شواهد په کلکه ارزوي او معلومه کوي چې آیا د تورن مرتکبین په وړاندې رسمي تورونه پیل کړي.
د محکمې سیستم: هغه قضیې چې تورونه تعقیب کیږي وروسته د دوبۍ په محکمو کې قضاوت کیږي، چیرې چې بې طرفه قاضیان د پروسې مشري کوي. دې قضايي چارواکو ته دنده سپارل شوې چې د وړاندې شوي شواهدو د هراړخیز ارزونې پراساس د جرم یا بې ګناهۍ ارزونه وکړي ، د متحده عربي اماراتو پلي کیدو قوانینو ته په کلکه رعایت کوي.
د جزا شدت: په هغو مواردو کې چې جرم ثابت شوی وي، مشر قاضیان د ترسره شوي مالي جرم د ځانګړي ماهیت او شدت سره په مطابقت کې مناسبه سزا ټاکي. د مجازاتو اقدامات کولی شي د پام وړ مالي جریمې څخه نیولې تر توقیف جزا پورې وي، د بند موده د جرم د شدت سره متناسب وي، لکه څنګه چې د متحده عربي اماراتو د قانوني قوانینو لخوا ټاکل شوي.

د کلیدي سازمانونو رول

بیلابیل نړیوال سازمانونه د مالي جرمونو پروړاندې د نړۍ په کچه هڅې رهبري کوي:

د مالي عمل کاري کاري ځواک (FATF) د پیسو مینځلو ضد (AML) او د تروریزم تمویل ضد معیارونه په نړیواله کچه منل شوي.
د مخدره موادو او جرمونو په اړه د ملګرو ملتونو دفتر (UNODC) غړو هیوادونو ته څیړنې، لارښوونې، او تخنیکي مرستې چمتو کوي.
IMF او نړیوال بانک د هیواد AML/CFT چوکاټونو ارزونه او د ظرفیت لوړولو مالتړ چمتو کول.
انټرپول د استخباراتي تحلیلونو او ډیټابیسونو له لارې د نړیوالو جرمونو سره د مبارزې لپاره د پولیسو همکاري اسانه کوي.
سختدريځه د سازمان شویو جرمونو شبکو په وړاندې د اروپايي اتحادیې د غړو هیوادونو ترمنځ ګډ عملیات همغږي کوي.
د اګمونټ ګروپ د معلوماتو شریکولو لپاره د 166 ملي مالي استخباراتو واحدونو سره نښلوي.
د بانکي څارنې په اړه د باسل کمیټه (BCBS) د نړیوال مقرراتو او اطاعت لپاره لارښود او ملاتړ چمتو کوي.

د انتقالي دولتي ادارو ترڅنګ، ملي تنظیم کونکي او د قانون پلي کونکي ادارې لکه د متحده ایالاتو د خزانې د بهرنیو شتمنیو د کنټرول دفتر (OFAC)، د انګلستان ملي جرمونو اداره (NCA)، او د آلمان فدرالي مالي نظارت اداره (BaFin)، د متحده عربي اماراتو مرکزي بانکونه، او نور محلي چلوي. کړنې د نړیوالو معیارونو سره سمون لري.

"د مالي جرمونو پروړاندې مبارزه د اتلانو لخوا نه ګټل کیږي ، بلکه د عامو خلکو لخوا په صداقت او صداقت سره خپلې دندې ترسره کوي." - ګریچین روبین، لیکوال

په متحده عربي اماراتو کې د مالي جرمونو د موافقت کلیدي مقررات

قوي مقررات چې په مالي ادارو کې د تعمیل پرمختللي طرزالعملونو لخوا ملاتړ کیږي په نړیواله کچه د مالي جرمونو کمولو لپاره مهمې وسیلې استازیتوب کوي.

د پیسو مینځلو ضد (AML) مقررات

د پیسو مینځلو ضد مهم مقررات عبارت دي له:

د امریکا د د بانک د محرمیت قانون او PATRIOT قانون
EU د AML لارښوونې
UK او UAE د پیسو مینځلو مقررات

دا مقررات شرکتونو ته اړتیا لري چې په فعاله توګه خطرونه وارزوي، د شکمنو معاملو راپور ورکړي، د پیرودونکو مناسب احتیاط ترسره کړي، او د اطاعت نور مکلفیتونه پوره کړي.

د نه اطاعت کولو لپاره د پام وړ جریمې لخوا تقویه شوي، د AML مقررات په نړیوال مالي سیسټم کې د نظارت او امنیت لوړول دي.

د خپل پیرودونکي (KYC) قواعد وپیژنئ

د خپل پیرودونکي وپیژنئ (KYC) پروتوکولونه د مالي خدماتو چمتو کونکي اړ باسي چې د پیرودونکي هویت او د فنډ سرچینې تایید کړي. KYC د جعلي حسابونو یا د مالي جرم سره تړلو پیسو د موندلو لپاره اړین دی.

راپورته کیدونکي ټیکنالوژي لکه د بایومټریک ID تصدیق ، ویډیو KYC ، او اتوماتیک شالید چیکونه د پروسې په خوندي ډول تنظیم کولو کې مرسته کوي.

د مشکوکو فعالیتونو راپورونه

د شکمنو فعالیتونو راپورونه (SARs) د پیسو مینځلو په وړاندې مبارزه کې د کشف او مخنیوي مهم وسایل دي. مالي ادارې باید د نورو تحقیقاتو لپاره د مشکوکو معاملو او حسابي فعالیتونو په اړه SARs مالي استخباراتي واحدونو ته وسپاري.

پرمختللي تحلیلي تخنیکونه کولی شي د اټکل شوي 99٪ SAR تضمین شوي فعالیتونو په موندلو کې مرسته وکړي چې په کال کې غیر راپور شوي.

په ټولیز ډول، د نړیوالې پالیسۍ سمون، د موافقت پرمختللي طرزالعملونه، او نږدې عامه-خصوصي همغږي د پولو په اوږدو کې مالي شفافیت او بشپړتیا پیاوړې کوي.

د مالي جرمونو په وړاندې د ټیکنالوژۍ کارول

بیړني ټیکنالوژي د مختلف مالي جرمونو په اړه د مخنیوي، کشف او غبرګون په ډراماتیک ډول د ښه کولو لپاره د لوبې بدلون فرصتونه وړاندې کوي.

د AI او ماشین زده کړه

مصنوعي استخبارات (AI) او د ماشین زده کړې الګوریتمونه د لویو مالي ډیټاسیټونو دننه د نمونې کشف کول خلاصوي چې د انساني وړتیاو څخه ډیر لرې دي. کلیدي غوښتنلیکونه پدې کې شامل دي:

د تادیاتو درغلۍ تحلیلونه
د پیسو مینځلو ضد کشف
د سایبر امنیت وده
د هویت تایید
اتوماتیک شکمن راپور ورکول
د خطر ماډلینګ او وړاندوینه

AI د مالي جرمي شبکو په وړاندې د غوره څارنې، دفاع، او ستراتیژیک پلان جوړولو لپاره د بشري AML پلټونکي او د موافقت ټیمونه زیاتوي. دا د راتلونکي نسل د مالي جرمونو ضد (AFC) زیربنا یوه مهمه برخه استازیتوب کوي.

"ټیکنالوژي د مالي جرمونو په وړاندې مبارزه کې دوه اړخیزه توره ده. پداسې حال کې چې دا د مجرمینو لپاره نوي فرصتونه رامینځته کوي، دا موږ ته د دوی د تعقیب او بندولو لپاره د ځواکمنو وسیلو سره هم ځواک راکوي." - د یوروپول اجرایوي رییس کاترین ډی بول

د بلاکچین تحلیلونه

په عامه توګه شفاف ویشل شوي لیجرونه لکه بټ کواین او ایتیریم بلاکچین د فنډ جریان تعقیبولو ته اجازه ورکوي ترڅو د پیسو مینځلو، درغلۍ، د رینسم ویئر تادیات، د ترهګرۍ تمویل، او تصویب شوي معاملې په ګوته کړي.

متخصص شرکتونه مالي ادارو، کریپټو سوداګرۍ، او دولتي ادارو ته د قوي نظارت لپاره د بلاکچین تعقیب وسیلې چمتو کوي حتی د محرمیت متمرکز کریپټو اسعارو لکه Monero او Zcash سره.

بایومتریک او ډیجیټل ID سیسټمونه

خوندي بایومیټریک ټیکنالوژي لکه د ګوتو نښې، شبکیه، او د مخ پیژندنه د باوري هویت تصدیق لپاره پاس کوډونه ځای په ځای کوي. پرمختللي ډیجیټل ID چوکاټونه د هویت پورې اړوند درغلۍ او د پیسو مینځلو خطرونو پروړاندې قوي محافظتونه وړاندې کوي.

د API ادغام

د پرانیستې بانکدارۍ غوښتنلیک پروګرام کولو انٹرفیسونه ( APIs ) د پیرودونکو حسابونو او معاملو د بین التنظیمي څارنې لپاره د مالي ادارو ترمنځ د معلوماتو اتوماتیک شریکول فعالوي. دا د اطاعت لګښتونه کموي پداسې حال کې چې د AML محافظت لوړوي.

د معلوماتو شریکول

د مالي جرمونو وقف شوي ډیټاټایپونه د مالي ادارو ترمنځ د محرم معلوماتو تبادله اسانه کوي ترڅو د درغلیو کشف قوي کړي پداسې حال کې چې د ډیټا محرمیت سخت پروتوکولونو ته غاړه کیږدي.

د ډیټا په تولید کې د بې ساري ودې سره، په پراخه ډیټابیسونو کې د بصیرت ترکیب کول د عامه - خصوصي استخباراتو تحلیل او د جرم مخنیوي لپاره کلیدي وړتیا څرګندوي.

د مالي جرمونو سره د مبارزې لپاره د متحده عربي اماراتو د انټرپول سره همکاري

متحده عربي امارات په کلکه د مالي جرمونو جدي ګواښ پیژني او د انټرپول سره د همکارۍ له لارې پرېکنده اقدام کوي ترڅو ورسره مبارزه وکړي:

د استخباراتو شریکول

متحده عربي امارات د مالي جرمونو رجحاناتو، ټایپولوژیو، او جرمي شبکو په اړه د انټرپول سره استخبارات تبادله کوي.
د انټرپول خوندي چینلونه د پولې هاخوا د مشکوکو مجرمینو او غیر قانوني فعالیتونو په اړه د معلوماتو شریکولو توان ورکوي.

د انټرپول سرچینو څخه ګټه پورته کول

متحده عربي امارات د مالي مجرمینو په اړه د انټرپول د مالي جرمونو او اداري فساد ضد مرکز ډیټابیس کاروي.
وسیلې لکه د نړیوال سټاپ تادیې میکانیزم د شکمنو معاملو منجمد کولو اجازه ورکوي.
د سمندري امنیت ډیټابیسونه د مالي جرمونو سره تړلي جرمونو پیژندلو کې مرسته کوي.

ګډ عملیات

د متحده اماراتو د قانون پلي کونکي ادارې په فعاله توګه د انټرپول په همغږي عملیاتو کې برخه اخلي.
دا لوی مالي پاچاهان په نښه کوي، د شتمنیو بیرته راګرځول، او د جرمونو شبکې له منځه وړل.
وروستۍ بیلګه: د نړۍ د مخدره توکو د قاچاق پروړاندې د لیون فش عملیات.

نړیوال رهبري

متحده عربي امارات د انټرپول تر څنګ د ملګرو ملتونو او FATF په فورمونو کې د مالي جرمونو ضد اجنډا اتلولي.
دا چلن نړیواله همکاري پیاوړې کوي او د مخنیوي اقداماتو معیاري کول.

د دې څو اړخیزه ملګرتیا له لارې چې د استخباراتو، سرچینو، عملیاتو او مشرتابه ترکیب کوي، متحده امارات خپل دفاع پیاوړي کوي او یو خوندي نړیوال مالي اکوسیستم ته وده ورکوي.

د متحده عربي اماراتو په اقتصاد باندې د مالي جرمونو اغیز

مالي جرمونه د متحده عربي اماراتو اقتصادي ثبات او ودې ته یو مهم ګواښ دی. منفي اغیزې په ډیری سکتورونو کې څرګندیږي او د یو قوي او شفاف مالي سیسټم ساتلو لپاره د هیواد هڅې زیانمنوي. مالي جرمونه په نړیوال اقتصاد کې ژور ځای لري ، د ملګرو ملتونو د مخدره توکو او جرمونو دفتر (UNODC) د دوی ټول پیمانه د نړیوال ناخالص کورني تولید د حیرانونکي 3-5٪ اټکل کوي، چې هر کال د غیرقانوني چینلونو له لارې د 800 ملیارد ډالرو څخه تر 2 ټریلیون ډالرو پورې جریان لري.

لومړی، مالي جرمونه لکه د پیسو مینځل، د مالیې څخه تیښته، او درغلۍ کولی شي د بازار متحرکات ګډوډ کړي او د مشروع سوداګرۍ لپاره د لوبې یو نا مساوي ډګر رامینځته کړي . د مالي عمل کاري ځواک (FATF) راپور ورکوي چې یوازې د پیسو مینځل په کال کې 1.6 ټریلیون ډالرو ته رسیږي، چې د نړیوال ناخالص کورني تولید 2.7٪ سره مساوي دي. دا کولی شي بهرنۍ پانګونه وهڅوي، د اقتصادي تنوع هڅو مخه ونیسي، او په متحده عربي اماراتو کې د سوداګرۍ او نوښت مخه ونیسي.

سربېره پردې، مالي جرمونه کولی شي په مالي ادارو او دولتي ادارو باندې د خلکو باور له منځه یوسي، د دوی د اغیزمن فعالیت وړتیا له منځه یوسي. دا کولی شي د پانګې تښتونې، د مالیې عوایدو کمښت، او د متحده عربي اماراتو په مالي سیسټم کې د باور له لاسه ورکولو لامل شي، چې په نهایت کې د اقتصادي پراختیا او ودې امکاناتو مخه نیسي. پرمختلونکي هیوادونه ممکن په ټولیز ډول د شرکتونو د مالیې څخه د تیښتې او تیښتې له امله په کال کې له یو ټریلیون ډالرو څخه ډیر له لاسه ورکړي، چې سخت اقتصادي پایلې یې په ګوته کوي.

په نهایت کې ، د مالي جرمونو له لاسه ورک شوي شتمنیو تحقیق ، تعقیب او بیرته ترلاسه کولو پورې اړوند لګښتونه کولی شي د متحده اماراتو قانون پلي کونکي او قضایی سرچینې فشار راوړي ، فنډونه د اقتصادي پراختیا او ټولنیز هوساینې برنامو نورو مهمو برخو څخه لرې کړي.

موږ ته په +971506531334 یا +971558018669 اړیکه ونیسئ ترڅو بحث وکړئ چې موږ څنګه ستاسو سره مرسته کولی شو.

د مالي جرمونو سره د مبارزې لپاره د متحده عربي اماراتو حکومت نوښتونه

لومړی، متحده عربي اماراتو د پیسو مینځلو ضد قوي (AML) او د تروریزم مالي تمویل (CFT) قوانینو په پلي کولو سره خپل قانوني او تنظیمي چوکاټ پیاوړی کړی. دا قوانین د سخت احتیاط پروسیجرونه، د راپور ورکولو اړتیاوې، او د نه اطاعت لپاره جریمې مکلفوي.

دوهم، دولت تخصصي ادارې او کاري ځواکونه جوړ کړي دي چې د مالي جرمونو د کشف، تحقیق او تعقیب لپاره وقف شوي دي. پدې کې د پیسو مینځلو او شکمنو قضیو واحد (AMLSCU) او د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد اجراییوي دفتر شامل دي.

دریم، متحده عربي اماراتو له نړیوالو سازمانونو او بهرنیو همکارانو سره خپله همکاري پیاوړې کړې ده. پدې کې د مالي عمل کاري ځواک (FATF)، د مالي استخباراتو واحدونو ایګمونټ ګروپ، او انټرپول په مشرۍ نوښتونو کې فعال ګډون شامل دی، لکه څنګه چې مخکې بحث وشو.

په پای کې، حکومت د ظرفیت لوړولو او د عامه پوهاوي په لوړولو کې ډیره پانګونه کړې. پدې کې د قانون پلي کونکو، مالي موسسو، او سوداګرۍ لپاره روزنیز پروګرامونه شامل دي ترڅو د شکمنو فعالیتونو پیژندلو او راپور ورکولو وړتیا لوړ کړي. د عامه پوهاوي کمپاین موخه هم د مالي جرمونو د خطرونو او پایلو په اړه د ښاریانو او اوسیدونکو پوهول دي.

موږ ته په +971506531334 یا +971558018669 اړیکه ونیسئ ترڅو بحث وکړئ چې موږ څنګه ستاسو سره مرسته کولی شو.