د پیسو مینځلو کې د غیرقانوني پیسو پټول یا د پیچلو مالي معاملو له لارې د دوی مشروع ښودل شامل دي. دا مجرمینو ته وړتیا ورکوي چې د قانون پلي کولو څخه د تیښتې پرمهال د خپلو جرمونو ګټې څخه خوند واخلي. له بده مرغه، پورونه د ناپاکو پیسو مینځلو لپاره یوه لاره وړاندې کوي. پور ورکوونکي باید د پیسو مینځلو ضد قوي پروګرامونه پلي کړي ترڅو شکمن فعالیت ومومي او د دوی خدماتو څخه ناوړه ګټه پورته کړي. دا مقاله د پور ورکولو په برخه کې د پیسو مینځلو خطرونو کمولو لپاره د تخنیکونو او غوره کړنو هر اړخیزه کتنه وړاندې کوي.
په پور ورکولو کې د پیسو مینځلو خطرونو پوهیدل
د پیسو مینځلوونکي په ټوله نړۍ کې تشې او نیمګړتیاوې کاروي مالي سیستم د ناپاکو پیسو پاکولو لپاره. د د پور ورکولو سکتور د دوی لپاره زړه راښکونکی دی ځکه چې پورونه لویو پیسو ته اسانه لاسرسی چمتو کوي. مجرمین ممکن غیرقانوني عایدات د پور بیرته تادیاتو ته واړوي ترڅو د مشروع عاید بڼه رامینځته کړي. یا دوی ممکن د شتمنیو پیرودلو لپاره پورونه وکاروي، د پیسو غیرقانوني سرچینې پټوي. د سوداګرۍ پورونو نیمګړتیاوې د پیسو مینځلو لپاره د پوښ په توګه هم کارول کیدی شي، د مجرمینو سره په مشروع پورونو کې خیانت او د غیرقانوني پیسو بیرته ورکولو سره.
د FinCEN په وینا، د پور درغلۍ چې د پیسو مینځلو سکیمونو پورې تړاو لري یوازې په متحده ایالاتو کې په کال کې د 1 ملیارد ډالرو څخه ډیر زیان رسوي. له همدې کبله، د پیسو مینځلو ضد موافقت د ټولو پور ورکونکو لپاره یو مهم مسؤلیت دی، پشمول د بانکونو، کریډیټ یونینونو، فنټیک شرکتونو، او بدیل پور ورکوونکو.
د خپل پیرودونکي (KYC) پروسیجرونو پلي کول
د دفاع لومړۍ کرښه د هراړخیز له لارې د پیرودونکو پیژندنه تاییدوي خپل پیرودونکي وپیژنئ (KYC) چکونه د FinCEN د پیرودونکي د لیوالتیا قانون پور ورکونکو ته اړتیا لري چې د پور اخیستونکو په اړه د پیژندنې معلومات راټول کړي لکه:
- بشپړ حقوقي نوم
- فزیکي پته
- د زیږون نیټه
- د پېژندګلو شمېره
بیا دوی باید دا معلومات د حکومت لخوا صادر شوي شناختي اسنادو، د پته ثبوت، او داسې نورو معاینه کولو سره تایید کړي.
د پور د راکړې ورکړې او د پیرودونکي فعالیت دوامداره څارنه د غیر معمولي چلند نښې کشف کولو توان ورکوي د پیسو مینځلو احتمالي. پدې کې د فکتورونو څیړل شامل دي لکه د بیرته تادیې په نمونو کې ناڅاپي بدلون یا د پور تضمین.
د لوړ خطر لرونکي پیرودونکو لپاره د پام وړ احتیاط
ځینې پیرودونکي، لکه په سیاسي توګه ښکاره شوي اشخاص (PEPs)، د اضافي احتیاط غوښتنه کوي. د دوی مشهور عامه پوستونه دوی ته د رشوت، رشوت، او نورو فسادونو زیان رسوي چې د پیسو مینځلو اندیښنې راپورته کوي.
پور ورکوونکي باید د لوړ خطر غوښتونکي غوښتونکي په اړه نور معلومات راټول کړي، پشمول د دوی سوداګریز فعالیتونه، عاید سرچینې، او اتحادیې. دا د پام وړ احتیاط (EDD) د دې معلومولو کې مرسته کوي چې د دوی فنډونه له کوم ځای څخه سرچینه اخلي.
د شکمنو معاملو پیژندلو لپاره د ټیکنالوژۍ کارول
د پور غوښتنلیکونو او تادیاتو بیاکتنه په لاسي ډول یو غیر موثر ، د خطا احتمال لرونکی چلند دی. پرمختللي تحلیلي سافټویر او AI پور ورکونکو ته اجازه ورکوي چې په ریښتیني وخت کې د ځانګړي فعالیت لپاره د لوی لیږد حجم وڅاري.
ځینې عام سره بیرغونه چې د ناپاکو پیسو نښه کوي عبارت دي له:
- ناڅاپه بیرته تادیات د نامعلوم ساحل سرچینو څخه
- پورونه چې د دریمې ډلې لخوا د تضمین لخوا ملاتړ کیږي
- انفلاسیون عاید او د شتمنیو ارزښتونه
- فنډونه د ډیری بهرنیو حسابونو له لارې تیریږي
- د پیچلي ملکیت جوړښتونو په کارولو سره پیرود
یوځل چې شکمن لیږدونه په نښه شي، کارمندان باید فایل کړي د مشکوکو فعالیتونو راپورونه (SARs) د نورو تحقیقاتو لپاره د FinCEN سره.
د املاکو پورونو له لارې د پیسو مینځلو سره مبارزه
د املاکو سکتور د پیسو مینځلو سکیمونو ته د لوړ زیان سره مخ دی. مجرمین اکثرا غیرقانوني فنډونه د ګروي یا ټول نغدو پیرودلو له لارې د ملکیتونو ترلاسه کولو لپاره کاروي.
د املاکو پورونو سره د خبرتیا نښې عبارت دي له:
- ملکیتونه پرته له کوم هدف څخه په چټکۍ سره پیرود او پلورل کیږي
- د پیرود نرخ په پرتله د ارزول شوي ارزښت کې تضادونه
- غیر معمولي دریمې ډلې تضمین یا تادیات چمتو کوي
ستراتیژۍ لکه د نغدو پیسو تادیه کول، د عاید تایید ته اړتیا، او د فنډ سرچینې څیړل د دې خطر کمولو کې مرسته کوي.
اوس موږ ته د عاجل ملاقات لپاره زنګ ووهئ + 971506531334 + 971558018669
څنګه نوې مالي ټیکنالوژي د پیسو مینځلو وړتیا ورکوي
راپورته کیدونکي مالي ټیکنالوژي د پیسو مینځلو کونکو ته ډیر پیچلي وسیلې وړاندې کوي ، لکه:
- آنلاین لیږدونه د پټو بهرنیو حسابونو له لارې
- د کریپټو کارنسي تبادله د محدود نظارت سره
- د مبهم معاملو تاریخونه د سرحدونو په اوږدو کې
د څارنې فعاله کړنلارې او د ادارو ترمنځ همغږي د پیسو مینځلو ګواښونو ته د رسیدو لپاره حیاتي ده چې د فنټیک لخوا رامینځته کیږي. په نړیواله کچه تنظیم کونکي هم د دې پرمختللي خطرونو سره سم مقررات او لارښوونې پلي کولو لپاره سیالي کوي.
د پیسو مینځلو ضد کلتور وده کول
ټیکنالوژیک کنټرول د AML دفاع یوازې یو اړخ وړاندې کوي. مساوي مهم په ټولو کچو کې د سازماني کلتور رامینځته کول دي چیرې چې کارمندان د کشف او راپور ورکولو ملکیت اخلي. هراړخیز روزنه ډاډ ورکوي چې کارمندان شکمن مالي فعالیتونه پیژني. په ورته وخت کې خپلواکې پلټنې ډاډ ورکوي چې د کشف سیسټمونه په مؤثره توګه کار کوي.
د لوړې کچې ژمنې همدارنګه د تصدۍ په کچه پراخه څارنه د پیسو مینځلو په وړاندې یو انعطاف لرونکی، څو اړخیز ډال جوړوي.
پایله
د پورونو له لارې د پیسو مینځل د پراخه ټولنیز اقتصادي زیان لامل کیږي. زړور ستاسو د پیرودونکي پروسې پیژني، د لیږد څارنه، او راپور ورکول چې د وروستي ټیکنالوژۍ لخوا ملاتړ کیږي پور ورکوونکو ته قوي محافظت ورکوي. تنظیم کونکي او د قانون پلي کونکي هم د مقرراتو تازه کولو او د پولې هاخوا همغږي کولو ته دوام ورکوي ترڅو د نوي مالي وسیلو څخه رامینځته شوي د مینځلو پیچلي تاکتیکونو سره مبارزه وکړي.
په خصوصي او عامه برخو کې ډله ایز وقف به د اوږدې مودې لپاره د جواز تمویل چینلونو ته جنایي لاسرسی محدود کړي. دا ملي اقتصاد، ټولنې، سوداګري او اتباع د مالي جرمونو له ناوړه اغیزو څخه ساتي.
اوس موږ ته د عاجل ملاقات لپاره زنګ ووهئ + 971506531334 + 971558018669
