O que você precisa saber sobre crimes financeiros nos Emirados Árabes Unidos

Você está envolvido em um caso sobre crimes financeiros nos Emirados Árabes Unidos ou simplesmente curioso sobre as leis dos Emirados sobre crimes financeiros? Este artigo informa o que você precisa saber sobre crimes financeiros nos Emirados Árabes Unidos, suas leis e como um advogado pode ajudá-lo.

O que é um crime financeiro?

Como o nome indica, crime financeiro refere-se a qualquer atividade criminosa que envolva tomar dinheiro ou propriedade que pertença a outra pessoa para obter ganhos financeiros ou profissionais. Devido à sua natureza, o impacto dos crimes financeiros é sentido globalmente, com níveis variados de intensidade, dependendo da força das economias das nações individuais.

De acordo com a International Compliance Association, podemos dividir os crimes financeiros em duas grandes categorias:

Aqueles cometidos com a intenção de gerar riqueza para os perpetradores, e
Aqueles cometidos para proteger um benefício ou riqueza ilícita de um crime anterior.

Quem comete crimes financeiros?

Diferentes pessoas cometem crimes financeiros por várias razões. No entanto, podemos colocar essas pessoas nos seguintes grupos:

Aqueles que cometem grandes Fraudes para financiar suas operações, como criminosos organizados como grupos terroristas;
Aqueles que usam suas posições de poder para saquear os cofres de seu eleitorado, como chefes de estado corruptos;
Aqueles que manipulam ou relatam incorretamente dados financeiros para fornecer uma imagem falsa sobre a posição financeira de uma organização, como líderes empresariais ou executivos C-Suite;
Aqueles que roubam fundos e outros ativos de uma empresa ou organização, como seus funcionários, contratados, fornecedores ou “força-tarefa conjunta”, composta por funcionários da empresa e partes externas fraudulentas;
O “operador independente” constantemente à procura de oportunidades para aliviar vítimas inocentes de seus fundos suados.

Quais são os principais tipos de crime financeiro?

O cometimento de um crime financeiro pode acontecer de muitas maneiras diferentes. No entanto, os mais comuns são:

Fraude, por exemplo, cartão de crédito fraude, fraude por telefone,
Crime eletrônico
Cheques devolvidos
Lavagem de dinheiro
Financiamento do terrorismo
Suborno e corrupção
Falsificação
Roubo de identidade
Abuso de mercado e insider trading
A segurança da informação
Evasão fiscal,
Desvio de fundos da empresa,
Venda de planos de seguro fictícios, conhecidos como fraude de seguros

Quais são as leis de crimes financeiros nos Emirados Árabes Unidos?

A lei de crimes financeiros dos Emirados descreve diferentes cenários de crimes financeiros e suas penalidades. Por exemplo, a cláusula (1) do artigo (2) do Decreto-Lei Federal nº (20) de 2018 define lavagem de dinheiro e as atividades que contam como lavagem de dinheiro.

Qualquer pessoa que saiba que os fundos em sua posse foram o produto de um crime ou uma contravenção e ainda comete deliberadamente qualquer uma das seguintes atividades é culpado de lavagem de dinheiro:

Realizar qualquer transação para ocultar ou disfarçar a origem ilegal dos fundos, como movê-los ou transferi-los.
Disfarçar a localização ou natureza dos fundos, incluindo sua disposição, movimentação, propriedade ou direitos.
Pegar os fundos e usá-los em vez de reportar às autoridades competentes.
Ajudar o autor do crime ou contravenção para escapar da punição.

Observe que o Emirados Árabes Unidos consideram lavagem de dinheiro ser um crime independente. Assim, uma pessoa que é condenada por um crime ou contravenção ainda pode ser condenada e punida por lavagem de dinheiro. Assim, a pessoa arcará com as penas de ambos os crimes de forma independente.

Punição para crimes financeiros

Lavagem de dinheiro acarreta uma pena de até 10 anos de prisão e uma multa de AED 100,000 a 500,000. Se o crime for especialmente grave, a multa pode chegar a AED 1,000,000.
Cheques devolvidos têm pena de um mês a três anos de prisão, multa pesada e restituição à vítima.
Cartão de crédito fraude acarreta uma multa pesada e algum tempo na prisão
O peculato é punido com multa pesada, prisão de um mês a três anos e restituição da vítima.
A falsificação acarreta uma pena de 15 anos de prisão ou mais, multas pesadas e liberdade condicional.
O roubo de identidade é considerado um crime e acarreta uma penalidade de multas pesadas, liberdade condicional e uma marca permanente no registro criminal do culpado.
A fraude de seguros acarreta pesadas multas.

Além de lavagem de dinheiro, outros crimes financeiros têm pena de até três anos de prisão e/ou multa de AED 30,000.

Não seja vítima de crime financeiro.

Vamos ser sinceros: os crimes financeiros estão ficando mais complicados a cada dia, e os riscos de ser vítima de um são bem altos. No entanto, se você seguir algumas regras simples, deve evitar ser vítima de crimes financeiros.

Sempre verifique a empresa ou indivíduo que lhe oferece itens antes de fazer qualquer compra;
Nunca forneça informações pessoais ou confidenciais por telefone;
Sempre verifique as avaliações online de uma empresa antes de fazer uma compra. Google é seu melhor amigo;
Nunca clique em links ou abra anexos em e-mails que você não esperava receber ou que venham de um remetente desconhecido;
Nunca faça pagamentos on-line ou faça transações bancárias on-line se estiver conectado a uma rede Wi-Fi pública, pois suas informações podem ser facilmente roubadas.
Desconfie de sites falsos – verifique os links corretamente antes de clicar neles;
Tenha cuidado ao permitir que outras pessoas usem sua conta bancária;
Desconfie de transações em dinheiro envolvendo grandes quantias de dinheiro, pois existem métodos de pagamento muito mais seguros disponíveis;
Desconfie de transações que abrangem países.

Como o crime financeiro está ligado ao financiamento do terrorismo?

O artigo (3) da Lei Federal nº (3) de 1987 e a Lei Federal nº (7) de 2014 explicam como os crimes financeiros se relacionam com o financiamento do terrorismo. Qualquer pessoa que cometa intencionalmente qualquer um dos seguintes crimes será culpada de financiamento do terrorismo:

Qualquer um dos atos especificados na Cláusula (1) do Artigo (2) do lei acima;
Se a pessoa sabia que os fundos eram de propriedade total ou parcial ou destinados a financiar uma organização, pessoa ou crime terrorista, mesmo que não pretendessem ocultar sua origem ilícita;
Uma pessoa que fornece fundos para atos de terrorismo ou financia organizações terroristas;
Uma pessoa que forneceu os meios pelos quais os fundos seriam adquiridos para usá-los em atos de terrorismo;
Uma pessoa que comete os atos acima em nome de organizações terroristas, sabendo muito bem sua verdadeira natureza ou antecedentes.

Estudo de caso de um crime financeiro

Em 2018, um diretor paquistanês de 37 anos da seção de bolsa de valores de um banco foi acusado de recebendo Dh 541,000 em suborno de um empresário compatriota de 36 anos. De acordo com as acusações, o empresário pagou o suborno para que ele pudesse comprar ações não liquidadas em seis várias empresas que estavam negociando no mercado paquistanês, mas não estavam em alta demanda, em diferentes períodos.

Este caso é um exemplo clássico de suborno e uso de informações privilegiadas. Felizmente para os dois homens, um Dubai Tribunal de Primeira Instância os absolveu de todas as acusações e negou provimento ao processo civil contra eles.

Como nosso escritório de advocacia pode ajudar em um caso de crime financeiro?

Nossa equipe regional de crimes financeiros é composta por advogados de várias jurisdições de direito civil e direito comum, falantes nativos de árabe e inglês com experiência internacional e regional. Graças a esta equipa de alto desempenho, os nossos clientes usufruem do serviço completo de que necessitam, desde a consulta inicial à redação em árabe ou inglês, defendendo em corte.

Além disso, nossa equipe mantém relacionamentos próximos com órgãos governamentais locais e internacionais e regularmente aproveita essas conexões ao lidar com casos de clientes relacionados a crimes financeiros.

Como os advogados podem ajudar em um caso de crime financeiro

Advogados são inestimáveis em casos de crimes financeiros porque fornecem aconselhamento e assistência nas investigações sobre o assunto e representação legal para as partes envolvidas no caso. Além disso, dependendo das especificidades de cada caso, eles trabalharão no sentido de retirar as acusações ou recuperar a indenização de uma parte lesada.