Amploarea spălării banilor la nivel global este masivă. Potrivit unor estimări, aproximativ 800-2 trilioane de dolari sunt spălate la nivel internațional în fiecare an, reprezentând 2% până la 5% din PIB-ul global.

Băncile, casele de schimb valutar, cazinourile, agențiile imobiliare, schimburile de criptomonede și chiar avocații pot activa accidental spălarea banilor sau hawala, dacă nu efectuează diligența corespunzătoare asupra tranzacțiilor și clienților suspecte, precum și prin faptul că nu sunt conștienți de diferite tipuri de fraude în contabilitate care facilitează procesul.

Tehnicile obișnuite utilizate pentru spălarea banilor sau hawala includ scheme bazate pe comerț, utilizarea cazinourilor și tranzacțiilor imobiliare, crearea de companii fictive și paravane, smurfing și abuzul de noi metode de plată, cum ar fi criptomonede.

Mo spălare a devenit din ce în ce mai sofisticat, necesitând un consilier juridic expert pentru a naviga pe rețeaua complicată a reglementărilor împotriva spălării banilor din Emiratele Arabe Unite din Dubai. La AK Advocates, specialistul nostru avocați în domeniul criminalității financiare aduce zeci de ani de experiență în manipularea complexului cazuri de spălare a banilor peste Emiratele Arabe Unite.

Țintele comune ale schemelor de spălare a banilor

Spălarea banilor afectează diverse sectoare și persoane din Emiratele Arabe Unite:

Institutii financiare și bănci prin depozite structurate și transferuri bancare
Dezvoltatori imobiliari prin achiziții de proprietăți folosind fonduri ilicite
Schimburi de criptocuritate și platforme de active digitale
Proprietarii de afaceri mici prin operațiuni intensive în numerar
Persoane cu valoare netă ridicată prin scheme complexe de investiţii

Statistici și tendințe curente

Potrivit Unității de Informații Financiare (FIU) din Emiratele Arabe Unite, a existat o creștere de 51%. rapoarte de tranzacții suspecte în 2023, cu peste 9,000 de rapoarte depuse. Emiratele Arabe Unite eforturile de combatere a spălării banilor a dus la confiscarea a 2.35 miliarde AED în fonduri ilicite în aceeași perioadă.

Poziția oficială

Excelența Sa Khaled Mohammed Balama, guvernatorul Băncii Centrale a Emiratelor Arabe Unite, a declarat: „EAU și-au demonstrat angajamentul neclintit în combaterea infracțiuni financiare prin robust cadrelor de reglementare și cooperarea internațională. Măsurile noastre îmbunătățite de due diligence au consolidat integritatea sistemului nostru financiar.”

Cadrul juridic relevant din Emiratele Arabe Unite

Poziția Emiratelor Arabe Unite cu privire la spălarea banilor este guvernată de câteva prevederi legislative cheie:

Decretul-lege federal nr. 20 din 2018: Definește infractiuni de spalare a banilor și stabilește măsuri preventive
Articolul 2 (Legea nr. 20): Incrimina conversia sau transferul de venituri ilicite
Articolul 14: Mandatele de raportare ale tranzacții suspecte
Articolul 22: Stabilește penalități pentru încălcări ale infracțiunilor financiare
Legea federală nr. 26 din 2021: Îmbunătățește măsurile împotriva finanțarea terorismului

Reglementările AML din Dubai și implementarea lor:

Reglementările privind combaterea spălării banilor din Dubai sunt guvernate de Legea federală nr. 20 din 2018 din Emiratele Arabe Unite și modificările ulterioare, în special decretul-lege federal nr. 26 din 2021. Aceste legi stabilesc un cadru cuprinzător care se aliniază la standardele internaționale stabilite de Grupul operativ de acțiune financiară. (FATF). Autoritatea pentru Servicii Financiare din Dubai (DFSA) și Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite (CBUAE) servesc ca autorități de reglementare primare, asigurând conformitatea strictă în toate instituțiile financiare, întreprinderile nefinanciare desemnate și profesiile care operează în Dubai și zonele sale libere.

Sistemul Dubai AML funcționează printr-o abordare pe mai multe straturi a verificării clienților și a monitorizării tranzacțiilor. Companiile trebuie să implementeze proceduri solide de cunoaștere a clientului (KYC), care includ colectarea informațiilor de identitate sau pașaport Emirates, dovada adresei și documente ale companiei pentru clienții corporativi.

Instituțiile financiare trebuie să utilizeze sisteme avansate de monitorizare care urmăresc tranzacțiile în timp real, cu raportarea obligatorie a oricărei tranzacții în numerar care depășește 55,000 AED sau echivalentul acestuia în alte valute. Sistemul pune un accent deosebit pe identificarea beneficiarilor efectivi și pe înțelegerea sursei fondurilor pentru tranzacțiile de mare valoare.

Unic pentru cadrul AML din Dubai este concentrarea acestuia pe zonele libere și sectoarele imobiliare, care sunt considerate zone cu risc mai ridicat pentru spălarea banilor. Departamentul funciar din Dubai a implementat reglementări specifice care cer agenților imobiliari și dezvoltatorilor să efectueze o diligență sporită asupra tranzacțiilor cu proprietăți.

În plus, poziția strategică a Dubaiului ca centru comercial global a condus la cerințe stricte pentru prevenirea spălării banilor bazate pe comerț, inclusiv documentație detaliată pentru tranzacțiile de import-export și monitorizarea atentă a activităților companiei comerciale. Nerespectarea acestor reglementări poate duce la amenzi substanțiale, de la 50,000 AED la 5 milioane AED, și la potențial urmărire penală.

Abordarea justiției penale din Emiratele Arabe Unite

Emiratele Arabe Unite adoptă o abordare cu toleranță zero față de spălarea banilor, implementând o abordare cuprinzătoare cadru bazat pe risc. Sistemul de reglementare financiară al țării pune accent pe prevenire prin stricte diligența față de client cerințele și cooperarea internațională în urmărire fonduri ilicite.

Sancțiuni și consecințe asupra Spălare de bani

Infractorii condamnați riscă pedepse severe:

Pedeapsa închisorii de la 5 la 15 de ani
Amenzi de până la 5 milioane AED
Confiscarea veniturilor și instrumentelor
Potențial închiderea afacerii și revocarea licenței
Înghețarea activelor în timpul investigaţiilor

Abordări strategice de apărare pentru Spălare de bani infracțiuni

Echipa noastră de apărare penală folosește diverse strategii pentru a ne proteja clienții:

Contestarea probelor acuzării de intentie criminala
Stabilirea surselor legitime de fonduri
Demonstrarea conformității cu cerințele de reglementare
Negociere cu autoritățile pentru tarife reduse
De punere în aplicare măsuri de remediere pentru a preveni încălcările viitoare

Contactați-ne la +971506531334 sau +971558018669 pentru a discuta cum vă putem ajuta în cazul dumneavoastră.

Povestea de succes a unui caz real: Cazul comercial Al Najm

Numele a fost schimbat pentru confidențialitate

Firma noastră a apărat cu succes Al Najm Trading Company împotriva acuzații de spălare de bani implicând 15 milioane AED în tranzacții. Procuratura a susținut modele suspecte în transferurile bancare internaționale, dar echipa noastră juridică:

Demonstrat complet documentația tranzacției
Conformitatea dovedită cu Reglementări CSB
Relații de afaceri legitime stabilite
Sursă verificată de fonduri prin analiză de specialitate

Cazul a fost respins după ce am demonstrat că toate tranzacțiile erau operațiuni comerciale legitime cu documentația adecvată.

Asistență juridică cuprinzătoare în Dubai

Gama de avocați pentru spălarea banilor serviți clienții din diversele comunități din Dubai. De la cartierul financiar plin de viață Business Bay până la prestigiosul Emirates Hills, echipa noastră a asistat clienți din Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk și JBR.

Reprezentare legală expertă atunci când aveți cea mai mare nevoie

Asistență juridică sensibilă la timp disponibilă

Când vă confruntați cu acuzații de infracțiuni financiare, acțiuni imediate sunt esențiale. Echipa noastră experimentată de specialişti în apărare penală este pregătit să vă protejeze drepturile și interesele. Cu o cunoaștere profundă a reglementărilor financiare din Emiratele Arabe Unite și un succes dovedit în cazuri complexe, oferim advocacy strategică de care aveți nevoie.