Ce trebuie să știți despre crimele financiare din Emiratele Arabe Unite

Sunteți implicat într-un caz privind infracțiunile financiare în Emiratele Arabe Unite sau pur și simplu sunteți curios despre legile emirate privind infracțiunile financiare? Acest articol vă spune ce trebuie să știți despre crimele financiare din Emiratele Arabe Unite, legile lor și cum vă poate ajuta un avocat.

Ce este o infracțiune financiară?

După cum sugerează și numele, infracțiunea financiară se referă la orice activitate criminală care implică luarea de bani sau bunuri care aparțin altcuiva pentru a obține un câștig financiar sau profesional. Datorită naturii lor, impactul infracțiunilor financiare este resimțit la nivel global, cu niveluri diferite de intensitate, în funcție de puterea economiilor individuale ale națiunilor.

Potrivit International Compliance Association, putem împărți infracțiunile financiare în două mari categorii:

Cei săvârșiți cu intenția de a genera bogăție pentru făptuitori și
Cei care au fost săvârșiți pentru a proteja un beneficiu sau o avere obținută rău de o infracțiune anterioară.

Cine comite infracțiuni financiare?

Diferite persoane comit infracțiuni financiare din diverse motive. Cu toate acestea, putem include acești oameni în următoarele grupuri:

Cei care comit pe scară largă fraude pentru a-și finanța operațiunile, cum ar fi criminalii organizați precum grupurile teroriste;
Cei care își folosesc pozițiile de putere pentru a jefui cuferele circumscripției lor, cum ar fi șefii de stat corupți;
Cei care manipulează sau raportează greșit datele financiare pentru a oferi o imagine falsă despre poziția financiară a unei organizații, cum ar fi liderii de afaceri sau directorii C-Suite;
Cei care fură fondurile unei afaceri sau organizații și alte active, cum ar fi angajații acesteia, contractorii, furnizorii sau „grupul de lucru comun”, format din personalul companiei și părți frauduloase externe;
„Operatorul independent” caută constant oportunități de a scuti victimele nebănuite de fondurile lor câștigate cu greu.

Care sunt principalele tipuri de infracțiuni financiare?

Săvârșirea unei infracțiuni financiare se poate întâmpla în multe moduri diferite. Cu toate acestea, cele mai frecvente sunt:

Frauda, de exemplu, card de credit fraudă, fraudă telefonică,
Crima electronică
Cecuri respinse
Spălare de bani
Finanțarea terorismului
Mita si coruptie
Fals
Furt de identitate
Abuz de piață și tranzacții privilegiate
securitatea informațiilor
Evaziune fiscala,
Deturnarea fondurilor companiei,
Vânzarea planurilor de asigurare fictive, cunoscute sub numele de fraudă de asigurare

Care sunt legile privind criminalitatea financiară din Emiratele Arabe Unite?

Legea privind criminalitatea financiară emirate prezintă diferite scenarii de infracțiuni financiare și pedepsele aferente acestora. De exemplu, clauza (1) din articolul (2) din Legea federală decretă nr. (20) din 2018 definește spălare de bani și activitățile care contează drept spălare de bani.

Oricine știe că fondurile aflate în posesia lor au fost veniturile unei infracțiuni sau a unei contravenții și totuși săvârșește în mod intenționat oricare dintre următoarele activități este vinovat de spălare de bani:

Efectuarea oricărei tranzacții pentru a ascunde sau a deghiza sursa ilegală a fondurilor, cum ar fi mutarea sau transferul acestora.
Deghizarea locației sau a naturii fondurilor, inclusiv a dispoziției, mișcării, proprietății sau drepturilor acestora.
Preluarea fondurilor și utilizarea lor în loc să raporteze autorităților relevante.
Ajutarea celui care a comis infracțiunea sau delictul să scape de pedeapsă.

Rețineți că Emiratele Arabe Unite iau în considerare spălarea banilor a fi o crimă independentă. Deci, o persoană care este condamnată pentru un delict sau contravenție poate fi în continuare condamnată și pedepsită pentru spălare de bani. Astfel, persoana va suporta pedepsele pentru ambele infractiuni in mod independent.

Pedeapsa pentru infracțiuni financiare

Spălare de bani se pedepsește cu închisoare de până la 10 ani și o amendă de la 100,000 la 500,000 AED. Dacă infracțiunea este deosebit de gravă, amenda ar putea ajunge până la 1,000,000 AED.
Cecurile respinse implică o pedeapsă de la o lună la trei ani de închisoare, o amendă uriașă și restituirea victimei.
Card de credit frauda implică o amendă uriașă și ceva timp petrecut în închisoare
Deturnarea se pedepsește cu o amendă uriașă, închisoare de la o lună la trei ani și restituirea victimei.
Falsul presupune o pedeapsă de 15 ani de închisoare sau mai mult, amenzi usturătoare și probațiune.
Furtul de identitate este considerat o infracțiune penală și poartă o pedeapsă cu amenzi mari, probațiune și un semn permanent pe cazierul penal al vinovatului.
Frauda în asigurări implică amenzi mari.

Inafara de spălare de bani, alte infracțiuni financiare presupun o pedeapsă de până la trei ani de închisoare și/sau o amendă de 30,000 AED.

Nu fi victima unei infracțiuni financiare.

Să recunoaștem: infracțiunile financiare devin din ce în ce mai complicate în fiecare zi, iar riscurile de a deveni victima uneia sunt destul de mari. Cu toate acestea, dacă urmați câteva reguli simple, ar trebui să scăpați de a cădea victima unor infracțiuni financiare.

Verificați întotdeauna compania sau persoana care vă oferă articole înainte de a face orice achiziție;
Nu furnizați niciodată informații personale sau confidențiale la telefon;
Verificați întotdeauna recenziile online ale unei companii înainte de a face o achiziție. Google este cel mai bun prieten al tău;
Nu faceți niciodată clic pe link-uri sau deschideți atașamente în e-mailurile pe care nu vă așteptați să le primiți sau care provin de la un expeditor necunoscut;
Nu efectuați niciodată plăți online și nu efectuați operațiuni bancare online dacă sunteți conectat la Wi-Fi public, deoarece informațiile dvs. pot fi furate cu ușurință.
Fiți atenți la site-urile web false – verificați corect linkurile înainte de a da clic pe ele;
Aveți grijă să permiteți altor persoane să vă folosească contul bancar;
Fiți atenți la tranzacțiile cu numerar care implică sume mari de bani, deoarece există metode de plată mult mai sigure disponibile;
Fiți atenți la tranzacțiile care acoperă țări.

Cum este legată criminalitatea financiară de finanțarea terorismului?

Articolul (3), Legea federală nr. (3) din 1987 și Legea federală nr. (7) din 2014 explică modul în care infracțiunile financiare se leagă de finanțarea terorismului. Orice persoană care comite intenționat oricare dintre următoarele infracțiuni se va face vinovat de finanțare a terorismului:

Oricare dintre actele specificate în clauza (1) a articolului (2) din legea de mai sus;
În cazul în care persoana știa că fondurile erau deținute în întregime sau parțial de sau au intenția să finanțeze o organizație, persoană sau infracțiune teroristă, chiar dacă nu intenționează să ascundă originea acesteia ilicită;
O persoană care furnizează fonduri pentru acte de terorism sau finanțează organizații teroriste;
O persoană care a furnizat mijloacele prin care fondurile ar fi obținute pentru a le folosi pentru acte de terorism;
Persoană care săvârșește actele de mai sus în numele organizațiilor teroriste, cunoscând pe deplin natura sau antecedentele lor adevărate.

Studiu de caz al unei infracțiuni financiare

În 2018, un director pakistanez în vârstă de 37 de ani al secției de bursă a unei bănci a fost acuzat de luând 541,000 Dh mită de la un om de afaceri compatriot de 36 de ani. Conform acuzațiilor, omul de afaceri a plătit mită pentru a putea cumpăra acțiuni nelichidate la șase companii diferite care tranzacționau pe piața pakistaneză, dar nu erau la mare căutare, în diferite perioade.

Acest caz este un exemplu clasic de mită și de tranzacționare a informațiilor privilegiate. Din fericire pentru cei doi bărbați, a Dubai Tribunalul i-a achitat de toate acuzațiile și a respins procesul civil împotriva lor.

Cum poate ajuta firma noastră de avocatură într-un caz de infracțiune financiară?

Echipa noastră regională de criminalitate financiară este formată din avocați din diverse jurisdicții de drept civil și de drept comun, vorbitori nativi de arabă și engleză, care au expertiză internațională și regională. Datorită acestei echipe performante, clienții noștri se bucură de serviciile complete de care au nevoie, de la consultanță inițială până la redactare în arabă sau engleză, până la pledează în instanță.

În plus, echipa noastră se bucură de relații strânse cu organismele guvernamentale locale și internaționale și utilizează în mod regulat aceste conexiuni atunci când se ocupă de cazurile clienților legate de infracțiuni financiare.

Cum pot ajuta avocații într-un caz de crimă financiară

avocaţi sunt de neprețuit în cazurile de infracțiuni financiare, deoarece oferă consiliere și asistență în investigațiile în materie și reprezentare juridică pentru părțile implicate în caz. În plus, în funcție de specificul fiecărui caz, aceștia vor lucra pentru a obține renunțarea acuzațiilor sau pentru a recupera despăgubiri pentru o parte vătămată.