Cele mai frecvente întrebări despre spălarea banilor sau Hawala din Emiratele Arabe Unite: Mă voi confrunta cu acțiuni penale?

Spălarea banilor sau Hawala în EAU

Spălarea banilor sau Hawala în Emiratele Arabe Unite este termenul obișnuit folosit pentru a se referi la modul în care infractorii ascund sursa de bani. Posesia veniturilor din acțiuni penale este ascunsă prin faptul că astfel de profituri par să provină dintr-o sursă bună. Procedurile prin care ar putea fi spălate proprietăți provenite din punct de vedere penal sunt de mare amploare.

Caracterul produselor și serviciilor furnizate de sectorul serviciilor financiare (în mod specific, manipularea, controlul și deținerea de numerar și bunuri aparținând altora) înseamnă că industria este expusă abuzului de către spălătorii de bani. Infracțiunile de spălare a banilor au caracteristici similare la nivel mondial. Veți găsi două componente esențiale ale unei infracțiuni de spălare a banilor:

  1. Acțiunea obligatorie a spălării banilor în sine, adică furnizarea de servicii financiare; și
  2. Este un nivel necesar de cunoștințe sau intuiție (subiectiv sau obiectiv) referitor la furnizarea fondurilor sau acțiunile unui client.

Acțiunea de spălare sau hawala este săvârșită în circumstanțele în care ați fost angajat într-un acord (de exemplu, prin furnizarea unui serviciu sau a unei mărfuri). Acest aranjament necesită veniturile din infracțiuni.

Legile relevante care guvernează și sancționează spălarea banilor în Emiratele Arabe Unite sunt Decretul-lege federal nr. 20/2018 și completate de regulamentele federale AML. În EAU, la fel ca în majoritatea jurisdicțiilor, acest lucru este considerat o infracțiune gravă și poate duce la pedepse precum închisoarea și amenzi substanțiale la condamnare. Această postare își propune să vă ajute să înțelegeți ce este spălarea banilor, metodele standard utilizate de infractori, răspunsurile la întrebările frecvente despre operațiunile Hawala și modul în care acestea sunt reglementate în EAU.

Aici sunt întrebări frecvente despre spălarea banilor în Emiratele Arabe Unite:

Care este scopul money spălare / Hawala?

Scopul spălării banilor este de a obține numerar cu ușurință, fără sudoare și fără muncă grea. În loc să câștige bani într-un mod legal, individul poate întoarce povestea și poate evita stabilirea cu bani ușor și fără plata impozitelor.

Spălarea banilor în cadrul Article 2 din Legea federală nr. 20/2018 prevede:

„1-Orice persoană care are kcunoașterea faptului că fondurile sunt rezultatul unei infracțiuni sau al unei infracțiuni și care comite intenționat oricare dintre următoarele fapte, va fi considerat autorul infracțiunii de spălare a banilor:

a-Transferarea sau mutarea încasărilor sau efectuarea oricărei tranzacții cu scopul de a ascunde sau a disimula sursa lor ilegală.

b-Ascunderea sau disimularea naturii adevărate, a sursei sau a locației veniturilor, precum și a metodei care implică dispunerea, mișcarea, proprietatea sau drepturile acestora cu privire la veniturile menționate.

c-Achiziționarea, deținerea sau utilizarea încasărilor la primire.

d-Asistarea autorului infracțiunii predicate pentru a scăpa de pedeapsă.

2-Infracțiunea de spălare a banilor este considerată o infracțiune independentă. Pedeapsa făptuitorului pentru infracțiunea principală nu împiedică pedeapsa acestuia pentru infracțiunea de spălare a banilor.

3-Dovada sursei ilicite a veniturilor nu ar trebui să constituie o condiție prealabilă pentru condamnarea autorului infracțiunii predicate. ”

În concluzie, spălarea banilor implică procesul de câștigare ilegală de bani în masca de a fi câștigat legal.

Infracțiunile sunt eficace în prezicerea spălării banilor?

De obicei, diferențele care implică definițiile pot fi rezumate după cum urmează:

  • Diferențele de gravitate a infracțiunii sunt considerate adecvate pentru a predica o infracțiune de spălare a banilor. De exemplu, în anumite autorități, se înțelege că spălarea banilor este o infracțiune care ar putea fi pedepsită cu unul sau mai mulți ani de detenție. În alte autorități, pedeapsa obligatorie ar putea fi de trei până la cinci ani de închisoare; sau
  • Soluția este determinată de semnificația infracțiunii incluse în legile privind spălarea banilor ale autorității speciale.
  • Alte infracțiuni financiare și evaziunea fiscală sunt tratate de toate autoritățile cele mai eficiente din lume, controlate ca fiind infracțiuni de spălare a banilor.

Exact de ce este interzisă spălarea banilor în Emiratele Arabe Unite, Dubai, Abu Dhabi și Sharjah?

Scopul spălării banilor este de a profita de infracțiuni. Justificarea dezvoltării infracțiunii este că este greșit ca oamenii și organizațiile să îi ajute pe infractori să profite de beneficiile unui act ilegal sau să faciliteze comiterea acestor infracțiuni oferindu-le servicii financiare.

Procedurile sunt extinse. O persoană fizică sau de afaceri se ocupă de o varietate de tranzacții, majoritatea implicând câștiguri care nu au fost spălate. 

Spălarea banilor în Emiratele Arabe Unite este considerată o procedură care are loc în trei faze distincte.

  1. Faza de fond a procedurii, atunci când proprietatea este „spălată” și posesia și sursa acesteia sunt disimulate.
  2. Integrarea, etapa finală, în care proprietatea „spălată” este reintrodusă pe piața legitimă.
  3. Adevărul este că așa-numitele faze se suprapun adesea; uneori (de exemplu, în cazuri de infracțiuni financiare), nu este nevoie ca profiturile infracțiunii să fie „stabilite”.

Spălarea banilor sau Hawala în EAU
Orice persoană care săvârșește în mod intenționat fapte ilicite știind că fondurile sunt rezultate dintr-o infracțiune sau o infracțiune se consideră că a comis o infracțiune de spălare a banilor.

De ce este ilegală spălarea banilor?

În termeni simpli, spălarea banilor necesită transportul de numerar obținut din acțiuni ilegale pe căi „legitime” pentru a deghiza sursele sale ilegale. În conformitate cu legislația națională, spălarea banilor se întâmplă atunci când cineva încearcă să ascundă sau să mascheze sursa, locul, natura, deținerea sau gestionarea veniturilor acțiunii ilegale.

Cauza spălării banilor poate părea clară: să ascundă sursa de numerar. Cei implicați în acțiuni ilegale devin imediat cunoscuți fie despre utilizarea greșită a direcției cu privire la sursa banilor, fie pentru ascunderea veniturilor și a averii lor reale. Evident, marcarea acestui lucru ca fiind o ofertă de venit va duce probabil la o investigație instantanee a acțiunilor individului, dar există un mijloc de a-l menține în mod legal dacă cineva a câștigat bani!

Spălarea banilor în Emiratele Arabe Unite poate varia de la strategii simple la strategii sofisticate.

Exemplele includ:

structurarea: Structurarea ar însemna să luați sume mai mici de numerar și să le depuneți, apoi să cumpărați instrumente la purtător, inclusiv mandatele.

Contrabandă: Contrabanda cu numerar într-o altă autoritate, în general străină, și depunerea acesteia într-o bancă offshore care are un secret mai mare sau o aplicare mai puțin strictă a spălării banilor.

Companiile cu volum mare de numerar: O companie implicată de obicei în primirea de numerar își folosește conturile pentru a depune numerar derivat penal și valabil, menținându-le pe toate drept câștiguri valide. Ca atare, compania nu are costuri variabile, deci este dificil să găsești disparități de prețuri de vânzare. Exemple sunt cazinourile de parcare, cluburile de striptease, paturile de bronzat sau clădirile.

Spălarea comercială: Sub-facturarea sau supraevaluarea facturilor pentru a ascunde mișcarea de numerar.

Afacerile și trusturile companiei Shell: Companiile și trusturile Shell deghizează adevăratul proprietar al numerarului. Vehiculele corporative, precum și trusturile, în ceea ce privește autoritatea, nu trebuie să-și dezvăluie adevărații proprietari.

Captarea bancilor: Persoanele care au săvârșit infracțiuni sau spălătoare de bani achiziționează un interes de control într-o instituție financiară, de obicei într-o autoritate străină cu controale de spălare a banilor care sunt sărace și transferă bani prin bancă fără examinare.

Cazinouri: O persoană achiziționează procesoare și merge într-un cazinou cu numerar, joacă pentru ceva timp, apoi încasează chips-urile, cerând plata. Spălătorul de bani depune ulterior cecul într-un cont bancar, păstrându-l ca câștiguri de joc.

Proprietate imobiliara: Proprietățile imobiliare pot fi achiziționate de cineva care folosește profituri ilegale; persoana vinde apoi casa. Profiturile din vânzarea dvs. privesc persoanele din afară, cum ar fi veniturile valide. În schimb, costul proprietății este falsificat; vânzătorul este de acord cu contractul dvs. care nu reprezintă valoarea casei și primește profituri penale pentru a compensa diferența.

Care este pedeapsa pentru spălarea banilor în Emiratele Arabe Unite?

Spălarea banilor în EAU este o crimă datorită importanței sale internaționale; este într-adevăr o combinație de drept internațional și național. Sancțiunile se pot încadra în patru mari categorii:

  1. Penal;
  2. De reglementare;
  3. Ocuparea forței de muncă; și
  4. Răspundere civilă

Spălarea banilor în Emiratele Arabe UniteEste o încălcare extrem de gravă pe care o persoană fizică se poate confrunta, printre altele, cu o amendă sau cu închisoarea. În cazul în care dvs. sau cineva pe care îl cunoașteți este acuzat de spălare de bani, trebuie să solicitați imediat un avocat. Prin angajarea unui avocat, veți fi așezat într-un loc perfect pentru a minimiza efectul sancțiunilor penale rezultate sau pentru a combate aceste acuzații.

Unele dintre amenzile bănești în temeiul LCA sunt următoarele:

  • În general, fiecare dintre pedepse este mai riguros decât în ​​cazul Legii fostei AML.
  • Sancțiune de supraveghere în conformitate cu articolul 14 din Decretul-lege federal nr. 20/2018, de la 50,000 la 5 milioane DEA și interdicțiile privind activitățile comerciale, restricțiile de guvernanță, arestările și anularea licențelor.
  • Sancțiuni penale de 100,000 până la 5 milioane DEA și închisoare de până la zece ani.
  • Neefectuarea unei tranzacții suspecte va fi pedepsită cu închisoare sau amendă între 300,000 AED și 50,000 AED.
  • Propunerea unui bărbat care întreabă despre o tranzacție suspectă va fi pedepsită cu închisoarea de până la un an sau cu o amendă între 100,000 AED și 10,000 AED.
  • Încălcarea cerințelor rezoluțiilor aeroportului va fi pedepsită cu amendă sau încarcerare.
  • Spre deosebire de Legea privind AML, Legea privind AML controlează finanțarea organizațiilor ilegale, finanțarea terorismului sau confiscarea profiturilor de spălare a banilor.

În plus, AML prevede că suma profitată ilegal în spălarea banilor este semnificativă pentru impactul asupra pedepsei infracțiunii.

Legea nouă privind AML are pedepse mai severe cu scopul de a combate spălarea banilor în EAU.

În plus, legea se referă la finanțarea organizațiilor ilegale, care face un pas înainte, deoarece spălarea banilor este de obicei legată de finanțarea terorismului sau a organizațiilor ilegale, precum și de finanțarea terorismului în temeiul Legii federale nr. 7/2014.

Inițiativa legiuitorului EAE sugerează că EAU nu poate tolerate crimele financiare și subliniază că EAU nu dorește să fie considerat un paradis sigur pentru autorii spălării banilor.

M-am gândit la „Cele mai frecvente întrebări despre spălarea banilor sau Hawala din Emiratele Arabe Unite: voi face față acțiunii penale?”

  1. Soțul meu a fost oprit la aeroportul din Dubai, spunând că este spălarea banilor că călătorea cu o sumă mare de bani pe care a scos-o dintr-o bancă din Marea Britanie pe care a încercat să mi-o trimită, dar sistemele care se aflau la bancă și nu puteau face acest lucru și toți banii pe care îi are sunt cu el.
    Fiica lui tocmai a avut o operație de hartă și va fi externată din spitalul din Marea Britanie și nu va avea unde să meargă la ea, care are 13 ani.
    Ofițerul de la aeroport spune că trebuie să plătească suma de 5000 de dolari, dar ofițerii și-au luat toți banii.
    Vă rog, soțul meu este un om bun de familie cinstit, care vrea să vină acasă și să-și aducă fiica aici în Africa de Sud
    Ce facem acum, dacă sfatul ne va ajuta?
    mulțumesc
    Colleen Lawson

    A

Lăsați un comentariu

Adresa ta de email nu va fi publicată.

Derulaţi în sus