Комплексная проверка и предварительные расследования

Проведение тщательная комплексная проверка и расследование предыстории является важнейшим компонентом принятия обоснованных решений в различных деловых, юридических и межличностных контекстах. В этом подробном руководстве рассматриваются ключевые определения, цели, методы, источники, методы анализа, приложения, преимущества, передовой опыт, инструменты и ресурсы, связанные с процессом комплексной проверки.

Что такое должное усердие?

• Due Diligence относится к тщательному исследованию и проверке информации перед подписанием юридических контрактов, заключением деловых сделок, поиском инвестиций или партнерских отношений, наймом кандидатов и другими важными решениями.
• Он включает в себя ряд проверок анкетных данных, исследований, аудитов и оценок рисков направлены на выявление потенциальных проблем, обязательств или подверженности рискам, включая оценку лучшие практики взыскания долгов при оценке потенциальных деловых партнеров или целей приобретения.
• Комплексная проверка выходит за рамки базовой проверки включать более тщательные проверки финансовых, юридических, операционных, репутационных, нормативных и других областей, таких как потенциальная деятельность по отмыванию денег, требующая адвокат по отмыванию денег.
• Этот процесс позволяет заинтересованным сторонам подтверждать факты, проверять предоставленную информацию и получать более глубокое понимание бизнеса или человека до установления отношений или завершения транзакций.
• Соответствующая комплексная проверка имеет решающее значение для снижение рисков, предотвращение потерь, обеспечение соблюдения требованийи принимать стратегические решения на основе точных и всесторонних разведданных.

Цели комплексной проверки

• Проверить информацию предоставлены компаниями и кандидатами
• Раскрыть нераскрытые проблемы такие как судебные разбирательства, нарушения нормативных требований, финансовые проблемы
• Определить факторы риска и тревожные сигналы на раннем этапе, включая потенциальные опасности на рабочем месте, которые могут привести к примеры компенсаций работникам как травмы спины от неправильного подъема.
• Оценить возможности, стабильность и жизнеспособность партнеров
• Подтвердить учетные данные, квалификацию и послужной список отдельных лиц
• Защитите репутацию и предотвратите юридическую ответственность
• Соответствовать нормативным требованиям для AML, KYC и т. д.
• Поддержка инвестиций, найма и стратегических решений

Виды комплексных расследований

• Финансовая и операционная экспертиза
• Проверка анкетных данных и проверка рекомендаций
• Репутационный аудит и мониторинг СМИ
• Обзоры соответствия и нормативная проверка
• Сторонние оценки рисков партнеров и поставщиков
• Судебные расследования мошенничества и неправомерных действий

Профессионалы отрасли настраивают объем в зависимости от конкретных типов транзакций и потребностей в принятии решений.. Примеры направлений деятельности включают в себя:

• Слияния и поглощения со стороны покупателя/продавца
• Сделки частного и венчурного капитала
• Инвестиции в коммерческую недвижимость
• Привлечение клиентов или поставщиков с высоким уровнем риска
• Проверка партнеров в совместных предприятиях
• Найм топ-менеджеров и руководителей
• Роли доверенного консультанта

Методы и источники комплексной проверки

Комплексная комплексная проверка использует как онлайн-инструменты расследований, так и автономные источники информации в сочетании с человеческим анализом и опытом.

Поиск в публичных записях

• Судебные дела, решения и судебные разбирательства
• Документы UCC для выявления долгов и кредитов
• Право собственности на недвижимость и залог недвижимости
• Корпоративные записи – образования, ипотека, товарные знаки
• Процедура банкротства и налоговые залоги
• Записи о браке/разводе

Доступ к базе данных

• Кредитные отчеты от Experian, Equifax, Transunion
• Судимости и статус сексуального преступника
• Истории гражданских исков
• Профессиональные лицензии статус и дисциплинарные записи
• Автомобильные записи
• Записи о коммунальных услугах – история адресов
• Записи о смерти/завещания

Анализ финансовой информации

• Историческая финансовая отчетность
• Независимые аудиторские отчеты
• Анализ ключевых финансовых соотношения и тенденции
• Обзор операционных бюджетов
• Прогнозные предположения и модели
• Таблицы капитализации
• Кредитные отчеты и рейтинги риска
• Данные истории платежей

Онлайн-расследования

• Мониторинг социальных сетей - чувства, поведение, отношения
• Регистрация доменов связывание частных лиц и предприятий
• Наблюдение в даркнете на предмет утечек данных
• Анализ страниц результатов поисковых систем (SERP)
• Обзор сайтов электронной коммерции и мобильных приложений

Идентификация красного флага

Обнаружение тревожных сигналов на раннем этапе позволяет заинтересованным сторонам снизить риски посредством адаптированных процессов комплексной проверки.

Финансовые красные флаги

• Плохая ликвидность, чрезмерное использование заемных средств, непоследовательность
• Поздняя или отсутствующая финансовая отчетность
• Высокая дебиторская задолженность, низкая рентабельность, недостающие активы
• Недооцененные аудиторские заключения или рекомендации

Проблемы лидерства и собственности

• Дисквалифицированные директора или акционеры с «красным флажком»
• История неудачных предприятий или банкротств
• Непрозрачные, сложные юридические структуры
• Отсутствие планирования преемственности

Факторы регулирования и соответствия

• Предварительные санкции, судебные иски или приказы о согласии
• Несоблюдение протоколов лицензирования и безопасности данных
• Недостатки GDPR, экологические нарушения
• Воздействие в жестко регулируемых секторах

Индикаторы репутационного риска

• Увеличение показателей оттока клиентов
• Негатив в социальных сетях и пиар-кризисы
• Плохая удовлетворенность сотрудников
• Внезапные изменения в рейтингах рейтинговых агентств

Применение расследований комплексной проверки

Комплексная проверка играет решающую роль во многих функциях и процессах:

Слияние и поглощение

• Подверженность рискам, ценообразование по сделкам, рычаги создания стоимости
• Согласование культуры, риски удержания, планирование интеграции
• Смягчение судебных разбирательств после слияния

Оценка продавцов и поставщиков

• Финансовая устойчивость, качество продукции и масштабируемость
• Кибербезопасность, соблюдение требований и нормативно-правовая практика
• Планирование непрерывности бизнеса, страховое покрытие

Проверка клиентов и партнеров

• Требования по борьбе с отмыванием денег (AML) для правил «Знай своего клиента» (KYC)
• Обзор списка санкций – связи с SDN, политически значимыми лицами
• Неблагоприятные судебные и исполнительные действия

Найм талантов

• Проверка биографических данных сотрудников, история трудоустройства
• Проверка рекомендаций от бывших руководителей
• Проверка документов об образовании

Другие инновации

• Новые решения по выходу на рынок и анализ страновых рисков
• Безопасность продукции и предотвращение ответственности
• Кризисная подготовка и коммуникации
• Защита интеллектуальной собственности

Лучшие практики комплексной проверки

Соблюдение основных стандартов помогает обеспечить бесперебойную и успешную комплексную проверку:

Обеспечьте прозрачность и согласие

• Предварительное описание процесса, объема исследования и методов
• Сохраняйте конфиденциальность и конфиденциальность данных по защищенным каналам.
• Предварительно получите необходимые письменные разрешения

Нанимайте многопрофильные команды

• Финансовые и юридические эксперты, судебные бухгалтеры
• Персонал по ИТ-инфраструктуре и обеспечению соответствия
• Внешние консультанты по комплексной проверке
• Местные деловые партнеры и консультанты

Внедрить структуры анализа на основе рисков

• Взвешивайте количественные метрики и качественные показатели
• Учитывайте вероятность, влияние на бизнес и вероятность обнаружения.
• Постоянно обновляйте оценки

Настройте уровень и направленность обзора

• Используйте методы оценки рисков, привязанные к отношениям или стоимости транзакции.
• Нацельтесь на более пристальное внимание к более высоким инвестициям в долларах или новым географическим регионам.

Используйте итеративный подход

• Начните с основного скрининга, при необходимости расширяйте его до комплексного
• Детализация по конкретным областям, требующим разъяснений

Преимущества проведения комплексной проверки

Хотя комплексная проверка требует значительных затрат времени и ресурсов, долгосрочные выгоды перевешивают затраты. Ключевые преимущества включают в себя:

Снижение рисков

• Меньшая вероятность возникновения нежелательных явлений
• Более быстрое время реагирования для решения проблем
• Минимизация юридических, финансовых и репутационных обязательств

Обоснованные стратегические решения

• Аналитическая информация для уточнения выбора целей, оценок и условий сделки
• Выявлены рычаги создания стоимости, синергия доходов
• Согласование взглядов партнеров по слиянию

** Построение доверия и отношений**

• Уверенность в финансовом положении и возможностях
• Общие ожидания прозрачности
• Основа успешной интеграции

Соответствие нормативным требованиям

• Соблюдение правовых и отраслевых норм
• Как избежать штрафов, судебных исков и отзыва лицензий

Предотвращение кризисов

• Упреждающее реагирование на угрозы
• Разработка планов реагирования на чрезвычайные ситуации
• Обеспечение непрерывности бизнеса

Ресурсы и решения для комплексной проверки

Различные поставщики услуг предлагают программные платформы, инструменты расследования, базы данных и консультативную поддержку для процессов комплексной проверки:

Software

• Облачные виртуальные комнаты данных от таких компаний, как Datasite и SecureDocs.
• Системы координации проектов комплексной проверки – DealCloud DD, Когнево
• Панели мониторинга рисков от MetricStream, RSA Archer

Сети профессиональных услуг

• Аудиторские и консалтинговые компании «Большой четверки» – Deloitte, PwC, KPMG, EY.
• Бутиковые магазины комплексной проверки – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
• Партнеры по частным расследованиям со всего мира

Информационные и разведывательные базы данных

• Неблагоприятные оповещения в СМИ, нормативные документы, правоприменительные меры
• Данные о политически значимых лицах, списки санкционированных лиц
• Местные и международные реестры компаний

Промышленные ассоциации

• Глобальная сеть расследований
• Международная организация комплексной проверки
• Консультативный совет по зарубежной безопасности (OSAC)

---

Основные выводы

• Комплексная проверка включает в себя проверку анкетных данных, направленную на выявление рисков до принятия важных решений.
• Цели включают проверку информации, выявление проблем, возможности сравнительного анализа.
• Общие методы включают поиск в публичных записях, таможенные проверки, финансовый анализ.
• Раннее распознавание тревожных сигналов позволяет снизить риски посредством процессов осмотрительности.
• Комплексная проверка играет решающую роль в таких стратегических функциях, как слияния и поглощения, выбор поставщиков, найм сотрудников.
• Преимущества включают обоснованные решения, снижение рисков, построение отношений и соблюдение нормативных требований.
• Следование лучшим практикам обеспечивает эффективное и качественное проведение комплексной проверки.

Обладая потенциалом трансформационного роста в операционной, юридической и финансовой сферах, прибыль от инвестиций в комплексную проверку оправдывает затраты. Использование новейших инструментов и методов при соблюдении основных стандартов позволяет организациям максимизировать прибыль.

Часто задаваемые вопросы о комплексной проверке

Каковы некоторые ключевые направления финансовой и операционной комплексной проверки?

Ключевые области включают исторический анализ финансовой отчетности, качество оценки доходов, оптимизацию оборотного капитала, обзор модели прогнозирования, сравнительный анализ, посещение объектов, анализ запасов, оценку ИТ-инфраструктуры и подтверждение достаточности страхования.

Как комплексная проверка создает ценность при слияниях и поглощениях?

Комплексная проверка позволяет покупателям проверять претензии продавцов, определять рычаги создания стоимости, такие как увеличение доходов и синергия затрат, укреплять позиции на переговорах, уточнять цены, ускорять интеграцию после закрытия сделки и минимизировать неприятные сюрпризы или проблемы.

Какие методы помогают расследовать риски мошенничества посредством комплексной проверки?

Такие инструменты, как судебно-бухгалтерский учет, обнаружение аномалий, неожиданные проверки, методы статистической выборки, аналитика, конфиденциальные горячие линии и поведенческий анализ, помогают оценить вероятность мошенничества. Дополнительные сигналы дают проверки биографических данных руководства, оценка стимулов и интервью с информаторами.

Почему комплексная проверка важна при привлечении сторонних партнеров?

Анализ финансовой устойчивости, рамок соответствия, протоколов безопасности, планов обеспечения непрерывности бизнеса и страхового покрытия позволяет организациям оценивать неотъемлемые риски в сетях поставщиков и поставщиков на основе надежных критериев.

Какие ресурсы доступны для международной проверки данных?

Специализированные исследовательские фирмы поддерживают глобальные базы данных, доступ к записям внутри страны, многоязычные исследовательские возможности и активно работают с местными партнерами для получения международных проверок биографических данных, включая рассмотрение судебных разбирательств, проверку учетных данных, мониторинг СМИ и проверку нормативных требований.

Для срочных звонков и WhatsApp +971506531334 +971558018669