Что нужно знать о финансовых преступлениях в ОАЭ

Вы участвуете в деле о финансовых преступлениях в ОАЭ или просто интересуетесь законами Эмиратов о финансовых преступлениях? В этой статье рассказывается, что вам нужно знать о финансовых преступлениях в ОАЭ, их законах и о том, как вам может помочь адвокат.

Что такое финансовое преступление?

Как следует из названия, финансовое преступление относится к любой преступной деятельности, связанной с присвоением денег или имущества, принадлежащего кому-либо другому, с целью получения финансовой или профессиональной выгоды. В силу своего характера последствия финансовых преступлений ощущаются во всем мире с разной степенью интенсивности, в зависимости от силы экономики отдельных стран.

По данным Международной ассоциации комплаенс, мы можем разделить финансовые преступления на две широкие категории:

Совершенные с намерением нажить богатство для преступников, и
Те, кто стремится защитить прибыль или богатство, полученное нечестным путем от предыдущего преступления.

Кто совершает финансовые преступления?

Разные люди совершают финансовые преступления по разным причинам. Тем не менее, мы можем разделить этих людей на следующие группы:

Те, кто совершает масштабные мошенники для финансирования их операций, таких как организованные преступники, такие как террористические группы;
Те, кто использует свое положение у власти, чтобы грабить казну своего избирателя, например, коррумпированные главы государств;
Те, кто манипулирует финансовыми данными или искажает их, чтобы создать ложную картину финансового положения организации, например, бизнес-лидеры или руководители высшего звена;
Те, кто крадет средства и другие активы бизнеса или организации, например, ее сотрудников, подрядчиков, поставщиков или «совместную оперативную группу», состоящую из сотрудников компании и внешних мошенников;
«Независимый оператор» постоянно ищет возможности избавить ничего не подозревающих жертв от их с трудом заработанных средств.

Каковы основные виды финансовых преступлений?

Совершение финансового преступления может происходить по-разному. Однако наиболее распространенными являются:

Мошенничество, например, кредитная карта мошенничество, телефонное мошенничество,
Электронное преступление
Возвращенные чеки
Отмывание денег
Террористическое финансирование
Взяточничество и коррупция
подлог
Кража личных данных
Злоупотребление рынком и инсайдерская торговля
Информационная безопасность
уклонение от уплаты налогов,
Хищение средств компании,
Продажа фиктивных страховых планов, известная как страховое мошенничество.

Каковы законы о финансовых преступлениях в ОАЭ?

Эмиратский закон о финансовых преступлениях описывает различные сценарии финансовых преступлений и соответствующие наказания. Например, пункт (1) статьи (2) Федерального декрета-закона № (20) от 2018 г. определяет отмывание денег и деятельность, которая считается отмыванием денег.

Любой, кто знает, что средства, находящиеся в его распоряжении, были получены в результате преступления или правонарушения, и все еще умышленно совершает любое из следующих действий, виновен в отмывание денег:

Проведение любых операций для сокрытия или маскировки незаконного источника средств, например их перемещение или перевод.
Сокрытие местонахождения или характера средств, включая их распоряжение, перемещение, право собственности или права.
Взятие средств и использование их вместо отчетности перед соответствующими органами.
Помощь виновному в совершении преступления или проступка избежать наказания.

Обратите внимание, что ОАЭ подозревают в отмывании денег быть самостоятельным преступлением. Таким образом, лицо, осужденное за уголовное преступление или проступок, все же может быть осуждено и наказано за отмывание денег. Таким образом, наказание за оба преступления лицо будет нести независимо.

Наказание за финансовые преступления

Отмывание денег влечет за собой наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет и штраф в размере от 100,000 500,000 до 1,000,000 XNUMX дирхамов ОАЭ. Если преступление особо вопиющее, штраф может доходить до XNUMX XNUMX XNUMX дирхамов ОАЭ.
Неуплаченные чеки влекут за собой наказание в виде тюремного заключения на срок от одного месяца до трех лет, крупный штраф и реституцию жертве.
Кредитная карта мошенничество влечет за собой крупный штраф и некоторое время в тюрьме
Хищение влечет за собой крупный штраф, тюремное заключение на срок от одного месяца до трех лет и реституцию жертвы.
Подделка влечет за собой наказание в виде 15 лет лишения свободы и более, крупные штрафы и испытательный срок.
Кража личных данных считается уголовным преступлением и влечет за собой наказание в виде крупных штрафов, испытательный срок и постоянную отметку в судимости преступника.
Мошенничество со страховкой влечет за собой большие штрафы.

Помимо отмывание денег, другие финансовые преступления влекут за собой наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет и/или штраф в размере 30,000 XNUMX дирхамов ОАЭ.

Не становитесь жертвой финансовых преступлений.

Скажем прямо: финансовые преступления с каждым днем усложняются, и риски стать их жертвами довольно высоки. Однако, если вы будете следовать некоторым простым правилам, вы сможете избежать финансовых преступлений.

Всегда проверяйте компанию или частное лицо, предлагающее вам товары, прежде чем совершать какие-либо покупки;
Никогда не разглашайте личную или конфиденциальную информацию по телефону;
Всегда проверяйте онлайн-отзывы о компании, прежде чем совершить покупку. Google — ваш лучший друг;
Никогда не нажимайте на ссылки и не открывайте вложения в электронных письмах, которые вы не ожидали получить или которые пришли от неизвестного отправителя;
Никогда не совершайте платежи в Интернете и не выполняйте онлайн-банкинг, если вы подключены к общедоступной сети Wi-Fi, так как вашу информацию можно легко украсть.
Остерегайтесь поддельных веб-сайтов — тщательно проверяйте ссылки, прежде чем переходить по ним;
Будьте осторожны, позволяя другим людям использовать ваш банковский счет;
Будьте осторожны с наличными транзакциями, связанными с большими суммами денег, так как доступны гораздо более безопасные способы оплаты;
Будьте осторожны с транзакциями, которые охватывают страны.

Как финансовые преступления связаны с финансированием терроризма?

Статья (3) Федерального закона № (3) от 1987 г. и Федерального закона № (7) от 2014 г. объясняет, как финансовые преступления связаны с финансированием терроризма. Любое лицо, умышленно совершившее любое из следующих преступлений, будет признано виновным в финансировании терроризма:

Любое из действий, указанных в пункте (1) статьи (2) закон выше;
Если лицо знало, что средства полностью или частично принадлежат или предназначены для финансирования террористической организации, лица или преступления, даже если они не намеревались скрыть их незаконное происхождение;
Лицо, предоставляющее средства на террористические акты или финансирующее террористические организации;
Лицо, предоставившее средства, с помощью которых будут получены средства для использования их для террористических актов;
Лицо, совершающее вышеуказанные действия от имени террористических организаций, прекрасно зная об их истинной природе или подоплеке.

Рассмотрение дела о финансовом преступлении

В 2018 году 37-летнего пакистанца, директора фондовой биржи банка, обвинили в получение взятки в размере 541,000 36 дирхамов от XNUMX-летнего соотечественника-бизнесмена. Согласно обвинению, бизнесмен дал взятку, чтобы он мог купить неликвидированные акции шести различных компаний, которые торговались на пакистанском рынке, но не пользовались повышенным спросом в разные периоды.

Это дело является классическим примером взяточничества и инсайдерской торговли. К счастью для двух мужчин, Дубай Суд первой инстанции снял с них все обвинения и отклонил гражданский иск против них.

Как наша юридическая фирма может помочь в деле о финансовых преступлениях?

Наша региональная группа по борьбе с финансовыми преступлениями состоит из юристов из различных юрисдикций гражданского и общего права, носителей арабского и английского языков, которые имеют международный и региональный опыт. Благодаря этой высокоэффективной команде наши клиенты получают всестороннее обслуживание, в котором они нуждаются, начиная от первоначальной консультации и заканчивая составлением проекта на арабском или английском языке. выступает в суде.

Кроме того, наша команда поддерживает тесные отношения с местными и международными государственными органами и регулярно использует эти связи при рассмотрении дел клиентов, связанных с финансовыми преступлениями.

Как юристы могут помочь в деле о финансовом преступлении

Адвокаты имеют неоценимое значение в делах о финансовых преступлениях, потому что они предоставляют консультации и помощь в расследовании дела и юридическое представительство сторон, участвующих в деле. Кроме того, в зависимости от специфики каждого дела, они будут работать над снятием обвинений или взысканием компенсации пострадавшей стороне.