Масштабы отмывания денег в мире огромны. По некоторым оценкам, ежегодно в мире отмывается около 800 млрд.–2 трлн. долларов, что составляет 2–5% мирового ВВП.

Банки, обменники, казино, агентства недвижимости, криптовалютные биржи и даже юристы могут случайно сделать возможным отмывание денег или хавалу, не проведя надлежащую проверку подозрительных транзакций и клиентов, а также не зная о различных типах мошенники в бухгалтерском учете, которые облегчают этот процесс.

Распространенные методы, используемые для отмывания денег или «хавалы», включают торговые схемы, использование казино и сделок с недвижимостью, создание подставных компаний, смурфинг и злоупотребление новыми способами оплаты, такими как криптовалюты.

Mотмывание денег становится все более сложным, требуя экспертного юридического консультанта для навигации в запутанной паутине антиотмывания денег в ОАЭ в Дубае. В AK Advocates наши специализированные Адвокаты по финансовым преступлениям принести десятилетия опыта в решении сложных дела об отмывании денег по всей территории ОАЭ.

Распространенные цели схем отмывания денег

Отмывание денег затрагивает различные секторы и отдельных лиц в ОАЭ:

Финансовые институты и банки через структурированные депозиты и банковские переводы
Девелоперы недвижимости путем покупки недвижимости с использованием незаконных средств
Обмен криптовалютами и платформы цифровых активов
Владельцы малого бизнеса через операции с интенсивным оборотом денежных средств
Частные лица через сложные инвестиционные схемы

Текущая статистика и тенденции

По данным Подразделения финансовой разведки ОАЭ (ПФР), количество случаев хищения средств увеличилось на 51%. отчеты о подозрительных транзакциях в 2023 году, когда было подано более 9,000 отчетов. ОАЭ усилия по борьбе с отмыванием денег За тот же период была конфискована незаконная прибыль на сумму 2.35 млрд дирхамов ОАЭ.

Официальная позиция

Его Превосходительство Халед Мохаммед Балама, управляющий Центральным банком ОАЭ, заявил: «ОАЭ продемонстрировали непоколебимую приверженность борьбе с финансовые преступления через надежный нормативно-правовая база и международное сотрудничество. Наши усиленные меры должной осмотрительности укрепили целостность нашей финансовой системы».

Соответствующая правовая база ОАЭ

Позиция ОАЭ в отношении отмывания денег регулируется несколькими ключевыми законодательными положениями:

Федеральный указ-закон № 20 от 2018 г.: определяет преступления по отмыванию денег и устанавливает профилактические меры
Статья 2 (Закон № 20): Криминализация конвертации или перевода незаконных доходов.
Статья 14: Обязывает сообщать о подозрительные транзакции
Статья 22: Устанавливает наказания за финансовые преступления нарушения
Федеральный закон № 26 от 2021 года: усиливает меры по борьбе с финансирование терроризма

Преступления, связанные с отмыванием денег

Правила Дубая по борьбе с отмыванием денег и их реализация:

Правила Дубая по борьбе с отмыванием денег регулируются Федеральным законом ОАЭ № 20 от 2018 года и его последующими поправками, в частности Федеральным указом-законом № 26 от 2021 года. Эти законы устанавливают всеобъемлющую структуру, которая соответствует международным стандартам, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) и Центральный банк ОАЭ (CBUAE) выступают в качестве основных регуляторов, обеспечивая строгое соблюдение требований всеми финансовыми учреждениями, определенными нефинансовыми предприятиями и профессиями, действующими в Дубае и его свободных зонах.

Система AML в Дубае работает на основе многоуровневого подхода к проверке клиентов и мониторингу транзакций. Компании должны внедрить надежные процедуры «Знай своего клиента» (KYC), которые включают сбор информации об удостоверении личности или паспорте Emirates, подтверждение адреса и документы компании для корпоративных клиентов.

Финансовые учреждения обязаны использовать передовые системы мониторинга, которые отслеживают транзакции в режиме реального времени, с обязательным сообщением о любой транзакции с наличными, превышающей 55,000 XNUMX дирхамов ОАЭ или эквивалент в других валютах. Система уделяет особое внимание идентификации бенефициарных владельцев и пониманию источника средств для транзакций на большие суммы.

Уникальной особенностью AML-системы Дубая является ее фокус на свободных зонах и секторах недвижимости, которые считаются зонами повышенного риска для отмывания денег. Земельный департамент Дубая ввел специальные правила, требующие от агентов по недвижимости и застройщиков проводить усиленную проверку при сделках с недвижимостью.

Кроме того, стратегическое положение Дубая как глобального торгового центра привело к строгим требованиям к предотвращению отмывания денег в торговле, включая подробную документацию по импортно-экспортным операциям и тщательный мониторинг деятельности торговых компаний. Несоблюдение этих правил может привести к существенным штрафам в размере от 50,000 5 до XNUMX миллионов дирхамов ОАЭ и потенциальному уголовному преследованию.

Подход ОАЭ к уголовному правосудию

ОАЭ придерживаются политики нулевой терпимости к отмыванию денег, реализуя комплексную программу структура, основанная на оценке рискаФинансовая система регулирования страны делает упор на профилактику посредством строгого комплексная проверка клиентов требования и международное сотрудничество в отслеживании незаконные средства.

Штрафы и последствия Борьбе с отмыванием денег

Осужденным преступникам грозит суровое наказание:

Лишение свободы на срок от 5 до 15 лет
Штрафы до 5 миллионов дирхамов ОАЭ
Конфискация доходов и орудий преступления
Потенциал закрытие бизнеса и отзыв лицензии
Замораживание активов во время расследования

Стратегические подходы к обороне Борьбе с отмыванием денег преступления

Наша команда по уголовной защите применяет различные стратегии для защиты наших клиентов:

Оспаривание доказательств обвинения преступное намерение
Установление законных источников финансирования
Демонстрация соответствия нормативные требования
Ведение переговоров с властями о снижении сборов
Реализация исправительные меры для предотвращения будущих нарушений

Свяжитесь с нами по телефону +971506531334 или +971558018669, чтобы обсудить, как мы можем помочь вам в вашем случае.

Реальная история успеха: дело Al Najm Trading

Имя изменено в целях конфиденциальности

Наша фирма успешно защитила Al Najm Trading Company против обвинения в отмывании денег с участием 15 миллионов дирхамов в транзакциях. Обвинение заявило о подозрительных схемах в международных банковских переводах, но наша юридическая команда:

Продемонстрировано полное документация по сделке
Доказанное соответствие Правила AML
Установленные законные деловые отношения
Подтвержденный источник средств посредством экспертного анализа

Дело было прекращено после того, как мы доказали, что все транзакции были законными деловыми операциями и имели надлежащую документацию.

Комплексная юридическая поддержка по всему Дубаю

Наша команда адвокаты по делам об отмывании денег обслуживать клиентов в различных районах Дубая. От оживленного финансового района Business Bay до престижного Emirates Hills — наша команда помогала клиентам в Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk и JBR.

Экспертное юридическое представительство, когда оно вам больше всего нужно

Доступна срочная юридическая поддержка

При столкновении с обвинениями в финансовых преступлениях немедленные действия имеют решающее значение. Наша опытная команда специалисты по уголовной защите готов защищать ваши права и интересы. Благодаря глубоким знаниям финансовых правил ОАЭ и доказанному успеху в сложных случаях мы предоставляем стратегическую защиту, в которой вы нуждаетесь.