انعام يافته قانون فرم

اسان ڏانهن لکو case@lawyersuae.com | ارجنٽ ڪالز 971506531334 + 971558018669 +

دبئي ۾ مني لانڊرنگ بابت بدقسمت سچائي

 

دبئي ۾ مني لانڊرنگدبئي ۾ مني لانڊرنگ جي حقيقت کي سمجهائڻ انهن لاءِ ضروري آهي جيڪي مالياتي شعبي ۾ ڪم ڪري رهيا آهن. اها هڪ سرگرمي آهي جنهن ۾ گندي پئسن کي پئسن ۾ تبديل ڪيو ويندو آهي جيڪا پاڪ آهي. نقدي جا ذريعا اصل ۾ مجرم آهن ؛ نقد طريقن سان لڳايو ويو آهي طريقي سان نقد رقم ٺاهي وئي.

منڊي وارڊ کي هلائڻ ۽ نون گراهڪن سان تعلق پيدا ڪرڻ جي دوران ، ذميواري ڪاروبار سان وابسته آهي. مالڪ يا تنظيم پنهنجي ذميداري کي سڃاڻڻ گهرجي ۽ اهڙن حالتن کي بعد ۾ واپاري دور ۾ تسليم ڪندو. تقريبا ڪنهن به رياست ۾ مرڪزي بينڪ اي ايم ايل ۽ سي ايف ٽي کي اهڙن ڪارنامن سان وڙهڻ لاءِ مڪمل هدايت نامو سان فراهم ڪري ٿي. اهي پاليسيون ، جڏهن مذهبي طور تي اپاءُ ڪيون ويون ، انهن منظرنامن کي روڪڻ لاءِ بينڪن کي ڪافي حفاظت سان فراهم ڪيو.

دبئي ۾ مني لانڊرنگ جا خطرا:

شهرت جو خطرو

مني لانڊرنگ جي تقريبن ڪنهن به قسم جي اهم خطري اهو آهي ته هڪ بينڪ کي پنهنجي شهرت لاءِ خطرو آهي. خطري جو سبب ٿي سگهي ٿو مالي ادارو فيس ۽ مختلف جاچ کي منهن ڏي. هڪ وڏي رڪاوٽ بئنڪ صاف ڪرڻ لازمي آهي گراهڪن کان عدم اعتماد ، جيڪو تباهه ڪندڙ هوندو.

عملي جو خطرو

اهو هڪ خطرو آهي جيڪو فرد ، اندروني عملن ۽ نظام ۾ موجود آهي. اهو هڪ خطرو آهي جيڪو ڪمپني جي عملن جو حصو هوندو. اهو واپار جي هموار آپريشن ۾ خلل پيدا ڪري ٿو.

قانوني خطرو

قانوني طريقي سان ترقي ۽ قانوني عمل جي غير يقيني صورتحال جي ڪري خدشي خطرا پيدا ٿي سگهن ٿيون ۽ ڪارپوريشن کي منظم ٿيڻ گهرجي.

ارتقا جو خطرو

اهڙين خطرن ۾ منظرنامو شامل آهي جنهن ۾ بئنڪ هڪ خاص گروهه کي پئسا ڏنا آهن. اهي بينڪنگ انڊسٽري سان واسطو رکن ٿا.

فرصت جي قيمت

وڏو اثرن مان هڪ بينڪ جي سامھون ٿيڻ موقعي جي قيمت ۾ اڀرڻ آھي.

ايتري قدر جو منسوب ٿيندڙ اثرات پيش ڪري رهيا آهن مني لانڊرنگ جي ڪري ڪيتريون ئي ناپسنديده اثر. اهو بالآخر بينڪن کي نقصانن سان منهن ڏيڻو پوي ٿو ۽ اهم خطرناڪن جو امڪان پڻ وڌائي ٿو ۽ مالي اداري جي موقع جي قيمت جو.

ڏوهاري تنظيمون ٽن مقصدن حاصل ڪيو جڏهن غير قانوني عملن جي منافعي کي laهلائڻ. اهي آهن:

  1. انهن جي غير قانوني ڪارروائي سان جڙيل آهي.
  2. پنهنجو منافعو ڏوهارين جي چڪر ۾ لڳائڻ ۽ اڳتي وڌڻ واري عمل کي جيڪو منع ٿيل آهي.
  3. غيرقانوني عمل جي حاصلات ۾ خوشي وٺڻ

دبئي ، ابوظهبي ، يو اي اي ۽ شارجا ۾ مني لانڊرنگ ڪيئن ڪجي؟

مني لانڊرنگ سان وڙهڻ صرف ڪنهن مالياتي اداري لاءِ مشڪل آهي. يو اي اي اي ۾ ، نسلي رسمون ، سمگلنگ ۽ دهشتگردي کي مشڪلاتي نقد رقم جي منتقلي جي ڳولا خاص طور تي ڏکيو آهي. انهي سبب ، ٻين مالي ادارن سان گڏ ، بينڪن سان گڏ ، پنهنجي گراهڪن کي سمجهڻ ۽ گراهڪن جي عملن کي باخبر رکڻ ۾ خبردار رهڻ لازمي آهي.

ڪجھ قومن ۾ ، ڪيترن ئي معاملن ۾ اهي فرائض نسلي رسمن ۽ گراهڪ جي لاڳاپن سان ٽڪراءَ وانگر سمجهيا ويندا آهن.

يو ايم اي اختيارين طرفان AML / انسداد دهشتگردي خلاف فنڊنگ قانون ، هدايتون ۽ ضابطا لاڳو ڪرڻ جي لاءِ قدم کنيا پيا وڃن. تنهن هوندي ، توهان مالي ۽ قانوني حڪمت عملي ۾ ڪيترائي خاميون ڳولي سگهو ٿا جن کي حل ڪيو وڃي:

  • ھڪڙو وڏو عارضي نقد مارڪيٽ موجود آھي ، ۽ بينڪننگ جو نظام ڪيترن ئي پئسن جي واپار سان داخل نه ٿيو آھي.
  • ڪيش ڪوريج جا مطالبا مستقل طور تي لاڳو نه ڪيا ويا آهن ۽ ڪجهه رياستن کي آمريڪا ڇڏڻ لاءِ ماڻهن جي پئسي جي رپورٽ جي گهرج ناهي هوندي.
  • مالياتي انٽيليجنس يونٽ بين الاقوامي معيار جي لحاظ کان ٺهيل آهن ، پر انهن مان ڪيترائي خودمختاري ، مهارت ۽ ڪافي تنظيم نه آهن.
  • اهو بيلنس ڳولهڻ آسان ناهي جنهن ۾ فرد جي حقن کي ڌار ڪرڻ شامل آهي ، سماج کي دهشتگردن ۽ ڏوهارين خلاف تحفظ ڏيڻ جي گهرج شامل آهي.

دبئي ۾ مني لانڊرنگدبئي ۾ مني لانڊرنگ خلاف تحفظ کي تقويت ڏني:

وڏي پئماني تي مني لانڊرنگ نقد رقم منتقل ڪرڻ جو هڪ آسان مثال آهي ، خاص طور تي قوم کان قوم کي منتقل ڪرڻ لاءِ ، اختيارين کي گمراه ڪرڻ انهن جي غيرقانوني طور تي حاصل ڪيل رقم جي هر ڳالهه جائز ذريعن مان ۽ لڪائي به ٿي ته ڪٿان آئي آهي. قانون جا اهلڪار پوءِ نقد ضبط ڪري ٿو جيڪو غير قانوني عمل سان ڳن unيل مليو آهي.

عام طور تي آفيسر

دوا وڪڻندڙ: دوا فروش عام طور تي پئسن جي وڏي مقدار کي سنڀاليندا آهن ، جنهن لاءِ ڪاغذن جي پيچري کي ترتيب ڏيڻ اختيارن لاءِ مشڪل بڻيل آهي. وڏي پئماني تي نقد بلند ڪري لال پرچم بلند ڪيا ويندا آهن.

متحرڪ / گروهن: منشيات وڪرو ڪندڙن وانگر ، ڪيترن ئي نقد ٽرانزيڪشن اهي ماڻهو انجام ڏنا ويندا آهن جڏهن ته ٻاهرين ملڪ محفوظ نيٽ ورڪ رکندا آهن.

ڪرپٽ سياستدان: لابين ۽ نقدي نيٽ ورڪنگ تائين وڌيڪ رسائي سان ، پئسو لينڊنگ ڪرڻ جو عمل ڪنهن جي اثاثن کي بچائڻ لاءِ تمام اثرائتو طريقا ظاهر ٿي سگهي ٿو. گهڻو ڪري ، هر ڪنهن کي طاقت جي جڳهه ۾ جنهن جون سرگرميون عام طور کان غير مشروط طور تي وينديون آهن هن سرگرمي مان فائدو وٺندي.

جذباتي: ڪيس ظاهر ڪيا آهن ته اهي فرد جن پنهنجي ڪاروبار جي جڳهن يا ملازمن کان پئسا ورتا آهن انهن تازو حاصل ڪيل اثاثن کي لڪائڻ لاءِ عملن ۾ حصو وٺندا.

آر آرٽسٽ: ڪو به ماڻهو پنهنجي اثاثن مان ڪنهن کي ٺڳڻ لاءِ تيار آهي ان کي يا ذريعا صاف ڪرڻ لاءِ تيار آهن.

دهشتگردن: دهشتگرد مني لانڊرنگ ۾ گهڻو ملوث آهن. دهشتگردي جي عملن کي فنڊ ڏيڻ لازمي آهي ؛ ٻي صورت ۾ ، هٿيار ۽ بارود ضرور حاصل نه ڪيا ويندا.

اتي ٽي اھم تدابير آھن: انضمام ، جوڙ ۽ جوڙ.

سيٽنگ بنيادي طور تي ”خوفناڪ“ نقد هڪ مشهور مالياتي اداري ۾ جمع ڪرائڻ آهي. رقم نقد ۾ پيدا ڪئي وئي آهي. اهو هڪ انتهائي خطرناڪ اقدام آهي ، ان جو دارومدار ان تي آهي ته مالي ادارو بئنڪ رازداري قانونن يا بئنڪ رپورٽنگ جي قانونن تي ڪيئن عمل ڪري ٿو. ڪڏهن ڪڏهن ، مني ڏيندڙ پنهنجي جمع ڪيل رقم کي گهٽائڻ لاءِ پنهنجون ”آمدني“ ڪيترن ئي بينڪن تي ورهائيندو آهي.

ليڊر: مني لانڊرنگ جي طريقيڪار ۾ سڀ کان وڌيڪ پيچيده قدم آهي. اها رقم کي مالي ادارن جي ذريعي پنهنجي ذريعن کي لڪائڻ جي مقصد سان نقد رقم سڌو ڪرڻ جي هدايت ڏي ٿي. لاڙيندڙ قيمتي شيون خريد ڪري سگھن ٿيون جهڙوڪ گاڏيون ، ياچ يا زيورات. ٻيهر ، ذريعو لڪائڻ لازمي آهي.

ضم ٿي وڃڻ: طريقيڪار جو آخري حصو آهي جتي واپار جي ذريعي قانوني طور تي لاٿو وڃڻ جي ظاهري سان بولي ذريعي داخل ڪيو ويندو آهي جيڪو قانوني آهي. هتي مني لانڊر اهو طئي ڪري سگهي ٿو ته اهي پنهنجا وسيلا ڪيئن استعمال ڪن ٿا ، هڪ خانگي ملڪيت وانگر ، ”ڪاروبار وڌائڻ“ يا ”ڪاروباري خرچ“ ڪرڻ لاءِ.

مني لانڊرنگ ڌنڌي ۽ اختيارين جي توجہ جو وڌندڙ حصو بڻجي چڪي آهي جئين قومن مٿان پابندي وڌي وئي آهي.

ڪمپنيون اڃا به وڌيڪ سخت سزائن سان منهن ڏينديون آهنDh300,000،1 ۽ DhXNUMX جي وچ ۾ ڏنڊ شامل آهن.

ريگيوليٽري فريم ورڪ نئين قانون مان اڳتي وڌايو وڃي ٿو. اهي عملدارن ، سپروائيزرز ۽ بورڊ جي ميمبرن تي ڏنڊ وجهن ٿا جيڪي دهشتگردن جي مالي مدد يا پنهنجي ڪمپني پاران ڪيل مني لانڊرنگ جي رپورٽ ڪرڻ ۾ ناڪام ٿين ٿا ، انهن کي 36 مهينن تائين جي قيد ، Dh100,000،XNUMX يا ٻئي

پهريون ڀيرو ، قانون دبئي ۾ مني لانڊرنگ جي istاڻ کي به بچائيندو ــ مشتبہ مني لانڊرنگ جي رپورٽ يا دهشتگردن جي فنڊنگ.

عالمي سطح تي ، ڪي پي ايم جي سروي مطابق ، بينڪن لاءِ مني لانڊرنگ جي قيمت بينڪن لاءِ 53 سيڪڙو جي عام رفتار سان وڌي رهي آهي.

هتي ڪجھ عملي طريقا آھن جيڪي توھان ھن قسم جي ٺڳي کي روڪڻ ۾ مدد ڪري سگھو ٿا:

  • چيڪ ذريعي ادا ڪريو يا ڪريڊٽ / ڊيبٽ ڪارڊ ذريعي ۽ پوءِ نقد جڏهن توهان سامان ۽ خدمتون خريد ڪريو ٿا.
  • جيڪڏهن نقد رقم توهان جي طرفان ادا ڪئي وئي ، رجسٽر مان هڪ رسيد تي اصرار ڪريو ، جيڪڏهن هڪ آهي.
  • ٻي صورت ۾ ، هڪ لکت واري رسيد تي زور ڀريو.
  • پنهنجن گهريلو ملازمن کي نقد رقم نه ڏيو.
  • وڏي نقد ادائيگي نه وٺو.

تبصرو ڪيو

توهان جو اي ميل پتو شايع نه ڪيو ويندو.

جي ويڙھيء وانگي امروٽي