UAE ۾ مني لانڊرنگ يا حوالا، قانون ۽ سزا

UAE جي قانونن تحت هوالا ۽ مني لانڊرنگ جي وضاحت ڪيئن ڪجي؟

UAE جي قانوني ۽ ريگيوليٽري فريم ورڪ جي مطابق، Hawala ۽ مني لانڊرنگ جي وضاحت هن ريت ڪئي وئي آهي:

Hawala: UAE سينٽرل بئنڪ Hawala کي غير رسمي پئسي جي منتقلي واري نظام جي طور تي بيان ڪري ٿو جيڪو روايتي بئنڪنگ چينلز کان ٻاهر هلندو آهي. ان ۾ ڪرنسي جي ڪنهن به جسماني حرڪت کان سواءِ "حوالدار" جي نالي سان سڃاتل سروس فراهم ڪندڙن جي ذريعي پئسن جي هڪ هنڌ کان ٻئي هنڌ منتقلي شامل آهي.

مني لانڊرنگ: مني لانڊرنگ UAE جي وفاقي قانون نمبر 20 جي 2018 جي ​​تحت مني لانڊرنگ مخالف ۽ دهشتگردي جي فنانسنگ کي منهن ڏيڻ تي هڪ مجرمانه جرم آهي. اهو غير قانوني سرگرمين مان نڪتل پئسن يا اثاثن جي حقيقي نوعيت، ماخذ، مقام، اختيار، حرڪت، يا ملڪيت جي ملڪيت کي لڪائڻ يا لڪائڻ جي عمل جي طور تي بيان ڪيو ويو آهي.

عام مثالن ۾ شامل آهن: ڍانچي/سمرفنگ، شيل ڪمپنيون، ريئل اسٽيٽ ٽرانزيڪشن، واپار جي بنياد تي لانڊرنگ، جوسينو آپريشنز، ڪرپٽو ڪرنسي ٽرانزيڪشن، بلڪ ڪيش اسمگلنگ، ۽ حوالا نيٽ ورڪ جو غلط استعمال.

UAE انهن سرگرمين جي خلاف سخت موقف اختيار ڪري ٿو، ۽ حوالا يا مني لانڊرنگ ۾ ملوث ماڻهن يا ادارن جا قانوني نتيجا سخت ٿي سگهن ٿا. اهو UAE جي مني لانڊرنگ مخالف ضابطن جي تعميل ڪرڻ ۽ جائز ۽ بااختيار چينلن ذريعي مالي ٽرانزيڪشن کي هلائڻ لاءِ اهم آهي.

جڏهن UAE ۾ Hawala قانوني يا غير قانوني آهي؟

Hawala، غير رسمي پئسي جي منتقلي جو نظام، UAE ۾ موروثي طور تي غير قانوني ناهي. بهرحال، اهو هڪ غير منظم ۽ غير رسمي چينل آهي، جنهن کي ممڪن طور تي ناجائز سرگرمين لاءِ استعمال ڪري سگهجي ٿو، بشمول مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد. UAE ۾ Hawala ٽرانزيڪشن جي قانونيت جو دارومدار فنڊ جي ذريعن ۽ گهربل مقصد تي آهي.

جيڪڏهن حوالا قانوني ذريعن مان نڪتل پئسن جي منتقلي ۽ جائز مقصدن لاءِ استعمال ڪيو وڃي ته اهو قانوني سمجهي سگهجي ٿو. تنهن هوندي، جيڪڏهن اهو استعمال ڪيو ويندو آهي پئسن جي منتقلي لاءِ حاصل ڪيل غير قانوني طريقن سان يا غير قانوني سرگرمين لاءِ، جهڙوڪ مني لانڊرنگ، دهشتگردي جي مالي مدد، يا ٽيڪس چوري، اهو گڏيل عرب امارات جي قانونن تحت غير قانوني ٿي ويندو. اختيارين اينٽي مني لانڊرنگ ۽ انسداد دهشت گردي جي مالياتي ضابطن جي تعميل کي يقيني بڻائڻ لاءِ حوالا نيٽ ورڪ جي ويجھي نگراني ڪن ٿا.

اهو نوٽ ڪرڻ ضروري آهي ته جڏهن ته هوالا پاڻ غير قانوني ناهي، متحده عرب امارات ۾ غير رسمي پئسن جي منتقلي واري نظام جي غلط استعمال کي منهن ڏيڻ لاءِ غير قانوني مقصدن لاءِ سخت ضابطا آهن. فردن ۽ ڪاروبارن کي صلاح ڏني وئي آهي ته هو احتياط ڪن ۽ مالياتي ٽرانزيڪشن ڪن لائسنس يافتہ ۽ ضابطي واري چينلز ذريعي ممڪن قانوني نتيجن کان بچڻ لاءِ.

UAE ۾ مني لانڊرنگ ڪيسن جا قسم

متحده عرب امارات مختلف قسم جي مني لانڊرنگ ڪيسن جي شاهدي ڏني آهي جن ۾ غير قانوني سرگرمين ۾ ملوث فرد ۽ ادارا شامل آهن. هتي ڪجهه عام قسم جا مني لانڊرنگ ڪيس آهن جيڪي UAE ۾ ڏٺا ويا آهن:

  1. ريئل اسٽيٽ سان لاڳاپيل مني لانڊرنگ: ھن ۾ شامل آھي ملڪيتن جي خريداري ۽ وڪري جو استعمال غير قانوني ذريعن مان حاصل ڪيل پئسو، جھڙوڪ منشيات جي اسمگلنگ، فراڊ، يا ڪرپشن.
  2. واپار جي بنياد تي مني لانڊرنگ: لانڊرنگ جي هن قسم ۾ غير قانوني پئسن کي سرحدن جي پار منتقل ڪرڻ لاءِ درآمد/برآمد ٽرانزيڪشن ۾ سامان جي قيمت، مقدار، يا معيار جي غلط بياني شامل آهي.
  3. وڏي پئماني تي اسمگلنگ: هن ۾ شامل آهي جسماني نقل و حمل وڏي مقدار جي نقد رقم جي سرحدن جي پار، اڪثر گاڏين، سامان، يا ٻين ذريعن ۾ لڪائي، رپورٽنگ جي گهرج کان بچڻ ۽ فنڊ جي ذريعن کي لڪائڻ لاء.
  4. شيل ڪمپني جي بنياد تي مني لانڊرنگ: هن قسم جي صورت ۾، فرد يا تنظيمون جعلي يا شيل ڪمپنيون قائم ڪن ٿيون ته جيئن پئسن جي حقيقي ملڪيت ۽ ذريعن کي لڪايو وڃي، ۽ غير قانوني ٽرانزيڪشن لاءِ جائز ظاهري ڍڪ مهيا ڪن.
  5. غير رسمي قدر جي منتقلي سسٽم (IVTS) جو غلط استعمال جهڙوڪ هوالا: ڪجهه ڪيسن ۾ غير رسمي پئسي جي منتقلي واري نظام جو استحصال شامل آهي جيئن ته Hawala عالمي سطح تي غير قانوني فنڊ منتقل ڪرڻ لاءِ، روايتي مالياتي پيچرو جي کوٽ جو فائدو وٺي.
  6. Cryptocurrency جي بنياد تي مني لانڊرنگ: cryptocurrencies جي وڌندڙ استعمال سان، ڪجھ ڪيسن ۾ ڊجيٽل اثاثن جي استعمال کي لڪائڻ ۽ غير قانوني پئسن جي اصليت کي لڪائڻ، گمنامي جو استحصال ڪرڻ ۽ انهن ٽرانزيڪشن جي غير مرڪزي نوعيت شامل آهن.
  7. جوسينو ۽ گيمنگ اسٽيبلشمينٽ ذريعي لانڊرنگ: ڪجهه مثالن ۾، جوسينو ۽ گيمنگ اسٽيبلشمينٽ استعمال ڪيا ويا آهن وڏي پئماني تي نقد رقم جي مٽاسٽا لاءِ چپس يا ٻين مالياتي اوزارن، مؤثر طريقي سان فنڊ جي ذريعن کي لڪائڻ لاءِ.

اهو سمجهڻ جي قابل آهي ته مني لانڊرنگ اسڪيمون پيچيده ٿي سگهن ٿيون ۽ وقت سان گڏ ترقي ڪري سگهن ٿيون، اڪثر ڪري مختلف طريقن ۽ چينلن جو ميلاپ شامل آهي. مؤثر اينٽي مني لانڊرنگ قدمن، مضبوط ريگيوليٽري فريم ورڪ، ۽ بين الاقوامي تعاون متحده عرب امارات ۾ انهن ڏوهن جي سرگرمين کي منهن ڏيڻ ۾ اهم آهن.

UAE ۾ اينٽي مني لانڊرنگ قانون ڇا آهي؟

UAE ۾ اينٽي مني لانڊرنگ قانون وفاقي قانون نمبر 20 جي 2018 جي ​​اينٽي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي فنانسنگ کي منهن ڏيڻ تي ضابطو رکي ٿو. هي جامع قانون مني لانڊرنگ جي سرگرمين کي بيان ڪري ٿو ۽ ان کي مجرم قرار ڏئي ٿو، دهشتگردي جي مالي مدد کي منهن ڏيڻ لاءِ سخت قدمن جو خاڪو بيان ڪري ٿو، ۽ هڪ مضبوط ريگيوليٽري فريم ورڪ قائم ڪري ٿو.

UAE ۾ اينٽي مني لانڊرنگ قانون جا اهم پهلو شامل آهن:

  1. مني لانڊرنگ جي تعريف: واضع طور تي بيان ڪري ٿو مني لانڊرنگ جيئن غير قانوني سرگرمين مان نڪتل پئسن کي لڪائڻ يا لڪائڻ.
  2. رپورٽنگ جي ذميواري: مالياتي ادارن ۽ ڪاروبار کي AML/CFT قدمن تي عمل ڪرڻ جي ضرورت آهي، بشمول گراهڪ جي ڊيليگينس، ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ، ۽ مشڪوڪ سرگرمين جي رپورٽ ڪرڻ.
  3. سزائون ۽ پابنديون: عدم تعميل لاءِ سخت سزائون، جن ۾ ڏنڊ ۽ قيد شامل آهن.
  4. بااختيار اختيارينAML/CFT ڪوششن جي نگراني ڪرڻ لاءِ فنانشل انٽيليجنس يونٽ (FIU) وانگر اختيارين جي قيام جو حڪم ڏئي ٿو.
  5. بين الاقوامي تعاون: مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد جي خلاف جنگ ۾ ٻين ملڪن سان تعاون ۽ معلومات جي حصيداري کي آسان بڻائي ٿو.

UAE ۾ مني لانڊرنگ جي سزا لاءِ وڌ ۾ وڌ سزائون ڇا آهن؟

UAE جو اينٽي مني لانڊرنگ قانون انهن ماڻهن ۽ ادارن لاءِ سخت سزائون لاڳو ڪري ٿو جن کي مني لانڊرنگ جي ڏوهن جي سزا ملي ٿي. UAE ۾ مني لانڊرنگ جي سزا جي وڌ ۾ وڌ سزا هن ريت آهن:

  1. قيد:
    • ماڻهن لاءِ: جيل ۾ 10 سالن تائين.
    • منتظمين يا قانوني ادارن جي نمائندن لاءِ: جيل ۾ 15 سالن تائين.
  2. ڏنڊ:
    • فردن لاءِ: هڪ جرمانو AED 5 ملين کان وڌيڪ نه (تقريبن $1.36 ملين).
    • قانوني ادارن لاءِ: جرمانو AED 50 ملين کان وڌيڪ نه (تقريبن $13.6 ملين).

انهن ڏنڊن کان علاوه، سزا يافته فرد يا ادارا به منهن ڏئي سگهن ٿا:

  • مني لانڊرنگ جي جرم سان لاڳاپيل پئسن، ملڪيت، يا اوزارن جي ضبطي.
  • ڏوهن ۾ ملوث قانوني اداري کي ختم ڪرڻ يا عارضي يا مستقل بند ڪرڻ.
  • عدالت جي فيصلي جي اشاعت ٻن مقامي روزاني اخبارن ۾ سزا يافته ڌر جي خرچ تي.

اهو نوٽ ڪرڻ ضروري آهي ته اهي جزا قانون طرفان مقرر ڪيل وڌ کان وڌ سزا جي نمائندگي ڪن ٿا. اصل سزا مختلف ٿي سگھي ٿي ڪيس جي مخصوص حالتن، ڏوهن جي شدت، ۽ ٻين گھٽائيندڙ يا بگاڙڻ واري عنصر جي بنياد تي.

UAE مني لانڊرنگ جي سرگرمين جي خلاف سخت موقف اختيار ڪري ٿو، ۽ اهي سخت ڏنڊ پنهنجي دائري اندر مالي ڏوهن کي روڪڻ ۽ ان کي منهن ڏيڻ جي ملڪ جي عزم کي ظاهر ڪن ٿا.

ڇا مني لانڊرنگ لاءِ ڪي خاص شقون آهن جيڪي منظم ڏوهن يا دهشتگردي جي مالي مدد سان ڳنڍيل آهن؟

ها، UAE جي اينٽي مني لانڊرنگ قانون ۾ خاص شقون شامل آهن مني لانڊرنگ جي ڏوهن لاءِ جيڪي منظم جرم يا دهشتگردي جي مالي مدد سان ڳنڍيل آهن:

  1. منظم ڏوهن لاءِ سخت سزائون: جيڪڏهن مني لانڊرنگ جو ڏوهه ڪنهن منظم ڏوهن واري گروهه جي فريم ورڪ جي اندر ڪيو ويو آهي، ته وڌ ۾ وڌ قيد جي سزا هڪ مخصوص تناسب سان وڌي ويندي.
  2. دهشتگردي جي فنانسنگ کي مجرم بڻائڻ: قانون دهشتگردي ۽ دهشتگرد تنظيمن جي مالي مدد کي مجرم قرار ڏئي ٿو. ڪو به ماڻهو جيڪو ارادي سان فنڊ يا ملڪيت گڏ ڪري، منتقلي، يا فراهم ڪري ٿو ان کي دهشتگردي جي سرگرمين لاءِ استعمال ڪرڻ جي نيت سان، ان کي ڊگھي قيد ۽ وڏي ڏنڊ کي منهن ڏيڻو پوي ٿو.
  3. بين الاقوامي تعاون: قانون مني لانڊرنگ، منظم ڏوهن، ۽ دهشتگردي جي مالي مدد کي منهن ڏيڻ ۾ ٻين ملڪن ۽ دائري اختيارين سان بين الاقوامي تعاون ۽ معلومات جي حصيداري کي آسان بڻائي ٿو. ھن ۾ حوالگي ۽ باھمي قانوني مدد لاءِ شقون شامل آھن.
  4. ھدف ٿيل مالي پابنديون: UAE انهن ماڻهن ۽ ادارن جي خلاف ٽارگيٽ مالي پابنديون لاڳو ڪيون آهن جيڪي گڏيل قومن جي سلامتي ڪائونسل يا ٻين لاڳاپيل بين الاقوامي ادارن پاران نامزد ڪيا ويا آهن جيئن ته دهشتگردي جي مالي مدد ۾ ملوث آهن يا دهشتگرد تنظيمن سان لاڳاپيل آهن.

اهي خاص شقون دهشتگردي ۽ منظم ڏوهن جي مالي مدد کي منهن ڏيڻ لاءِ UAE جي عزم کي واضح ڪن ٿيون، جيڪي قومي ۽ عالمي سلامتي لاءِ اهم خطرا آهن. سخت سزائون ۽ بهتر ڪيل بين الاقوامي تعاون جي قدمن جو مقصد انهن غير قانوني سرگرمين ۽ انهن جي مالي نيٽ ورڪن کي ٽوڙڻ ۽ ختم ڪرڻ آهي.

UAE ۾ ڪاروبار لاءِ اهم AML تعميل جون گهرجون

UAE جو اينٽي مني لانڊرنگ قانون ملڪ اندر ڪم ڪندڙ ڪاروبار تي ڪيترن ئي تعميل جون گهرجون لاڳو ڪري ٿو. هتي آهن اهم AML تعميل گهرجون UAE ۾ ڪاروبار لاءِ:

  1. رجسٽريشن جو عمل: FIs ۽ DNFBPs لاءِ goAML پورٽل سان لازمي رجسٽريشن.
  2. اي ايم ايل جي تعميل آفيسرAML پروگرام جي نگراني ڪرڻ لاء هڪ وقف آفيسر مقرر ڪريو.
  3. ايم ايل پروگرام: KYC، ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ، خطري جي انتظام، ۽ رپورٽنگ لاءِ جامع پاليسيون ۽ طريقا قائم ڪريو.
  4. خطري تي ٻڌل انداز: AML پروگرام ڪاروباري سائيز، فطرت، ۽ موروثي خطرن کي ترتيب ڏيو.
  5. ڪسٽمر ڊيو ڊيليجنس (سي ڊي ڊي): مڪمل KYC چيڪ ڪريو، بشمول سڃاڻپ جي تصديق ۽ فائدي واري ملڪيت جي سڃاڻپ.
  6. وڌايل ڊيليگينس (EDD): PEPs وانگر وڌيڪ خطري وارن گراهڪن لاءِ اضافي قدمن کي لاڳو ڪريو.
  7. ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ: مشڪوڪ سرگرمين لاء ٽرانزيڪشن جي نگراني.
  8. مشڪوڪ سرگرمي رپورٽنگ: مالي انٽيليجنس يونٽ (FIU) کي مشڪوڪ ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪريو.
  9. رڪارڊ رکڻ: گهٽ ۾ گهٽ 5 سالن تائين گراهڪ ۽ ٽرانزيڪشن رڪارڊ برقرار رکو.
  10. ملازمت جي سکيا: ملازمن کي باقاعده AML/CFT ٽريننگ فراهم ڪريو.
  11. آزاد آڊٽ: AML/CFT پروگرام جي باقاعده آڊٽ کي منظم ڪريو.
  12. اختيارين سان تعاون: اختيارين سان تعاون ڪريو ۽ گهربل معلومات مهيا ڪريو.

انهن شرطن تي عمل ڪرڻ ۾ ناڪامي جي نتيجي ۾ سخت سزائون ٿي سگهن ٿيون، جن ۾ ڏنڊ، قيد، ۽ لائسنس جي امڪاني منسوخي يا ڪاروباري بندش شامل آهي. UAE ۾ ڪم ڪندڙ ڪاروبار کي خطرن کي گھٽائڻ ۽ مالي نظام جي سالميت کي برقرار رکڻ لاءِ AML جي تعميل کي اوليت ڏيڻ گهرجي.

AML ۾ لال پرچم ڇا آهن؟

ڳاڙھو جھنڊو غير معمولي اشارن ڏانھن اشارو ڪري ٿو جيڪو امڪاني طور تي غير قانوني سرگرمي کي وڌيڪ تحقيق جي ضرورت آھي. عام AML ڳاڙهي پرچم سان لاڳاپيل آهن:

مشڪوڪ ڪسٽمر رويي

  • سڃاڻپ بابت رازداري يا معلومات مهيا ڪرڻ جي خواهش
  • نوعيت ۽ ڪاروبار جي مقصد بابت تفصيل مهيا ڪرڻ کان انڪار
  • معلومات جي سڃاڻپ ۾ بار بار ۽ اڻڄاتل تبديليون
  • رپورٽنگ جي ضرورتن کان بچڻ لاء شڪي ڪوششون

هاء-خطري ٽرانزيڪشن

  • پئسن جي واضح اصليت کان سواءِ اهم نقد ادائيگي
  • اعلي خطري جي دائري اختيار ۾ ادارن سان ٽرانزيڪشن
  • ڪمپليڪس ڊيل ڍانچيون فائدي واري ملڪيت کي ڇڪينديون آهن
  • ڪسٽمر پروفائل لاءِ غير معمولي سائيز يا تعدد

غير معمولي حالتون

  • ٽرانزيڪشن ۾ معقول وضاحت/اقتصادي دليل جي کوٽ آهي
  • ڪسٽمر جي معمولي سرگرمين سان تضاد
  • ڪنهن جي طرفان ڪيل ٽرانزيڪشن جي تفصيل سان اڻ واقفيت

UAE جي حوالي سان ڳاڙهو پرچم

UAE مخصوص منهن مني لانڊرنگ جا خطرا اعلي نقد گردش کان، سون جي واپار، ريئل اسٽيٽ ٽرانزيڪشن وغيره. ڪجهه اهم لال پرچم شامل آهن:

ڪيش ٽرانزيڪشن

  • AED 55,000 کان وڌيڪ جمع، مٽا سٽا يا ڪڍڻ
  • رپورٽنگ کان بچڻ لاءِ حد کان هيٺ ڪيترائي ٽرانزيڪشن
  • نقدي اوزارن جي خريداري جيئن مسافرن جي چيڪن کان سواءِ سفري منصوبن جي
  • ۾ ملوث هجڻ جو شڪ آهي UAE ۾ جعلسازي

تجارت جو خزانو

  • ادائگي، ڪميشن، واپاري دستاويز، وغيره بابت گهٽ ۾ گهٽ تشويش ڏيکاريندڙ گراهڪ.
  • ڪموڊٽي جي تفصيل ۽ ترسيل رستن جي غلط رپورٽنگ
  • درآمد/برآمد مقدار يا قدرن ۾ اهم اختلاف

جائيداد جي خريد ۽ وڪرو

  • تمام نقد وڪرو، خاص طور تي غير ملڪي بينڪن کان تار جي منتقلي ذريعي
  • قانوني ادارن سان ٽرانزيڪشن جن جي ملڪيت جي تصديق نه ٿي ڪري سگھجي
  • خريداري جون قيمتون valuation رپورٽن سان مطابقت نه رکن ٿيون
  • لاڳاپيل ادارن جي وچ ۾ سمورو خريداري ۽ وڪرو

سون/ زيور

  • فرض ڪيل ٻيهر وڪري لاءِ اعليٰ قيمتي شين جي بار بار نقد خريداري
  • پئسن جي اصليت جو ثبوت مهيا ڪرڻ کان انڪار
  • ڊيلر جي حيثيت جي باوجود منافعي جي مارجن کان سواءِ خريداري/وڪرو

ڪمپني جي جوڙجڪ

  • اعليٰ خطري واري ملڪ مان فرد جلدي مقامي ڪمپني قائم ڪرڻ جي ڪوشش ڪري ٿو
  • منصوبابندي ڪيل سرگرمين جي تفصيل تي بحث ڪرڻ لاء مونجهارو يا ناپسنديده
  • ملڪيت جي جوڙجڪ کي لڪائڻ ۾ مدد لاء درخواستون

ڳاڙهي پرچم جي جواب ۾ عمل

ڪاروباري امڪاني AML لال جھنڊو ڳولڻ تي مناسب قدم کڻڻ گهرجن:

وڌايل ڊيليگينس (EDD)

ڪسٽمر جي باري ۾ وڌيڪ معلومات گڏ ڪريو، فنڊ جو ذريعو، سرگرمين جي نوعيت وغيره. ابتدائي قبوليت جي باوجود ID جو اضافي ثبوت لازمي ٿي سگھي ٿو.

تعميل آفيسر طرفان جائزو

ڪمپني جي AML تعميل آفيسر کي صورتحال جي معقوليت جو جائزو وٺڻ ۽ مناسب ڪارناما طئي ڪرڻ گهرجي.

مشڪوڪ ٽرانزيڪشن رپورٽون (STRs)

جيڪڏهن EDD جي باوجود سرگرمي مشڪوڪ لڳي ٿي، 30 ڏينهن اندر FIU ڏانهن STR داخل ڪريو. جيڪڏهن مني لانڊرنگ ڄاڻي واڻي يا معقول طور تي شڪ هجي ته ٽرانزيڪشن جي قيمت کان سواءِ STRs گهربل آهن. غير رپورٽنگ لاءِ ڏنڊ لاڳو.

خطري جي بنياد تي عمل

خاص ڪيسن جي لحاظ کان بهتر نگراني، سرگرمي کي محدود ڪرڻ، يا لاڳاپن مان نڪرڻ جهڙا قدم سمجهي سگهجن ٿا. بهرحال، STRs جي فائلنگ جي حوالي سان مضمونن کي بند ڪرڻ قانوني طور تي منع ٿيل آهي.

جاري نگراني جي اهميت

مني لانڊرنگ ۽ دهشت گردي جي مالي مدد جي طريقن جي ارتقا سان، هلندڙ ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ ۽ ويجيلنس انتهائي اهم آهن.

قدم جھڙوڪ:

  • نئين خدمتن/پراڊڪٽس جو جائزو وٺڻ لاءِ ڪمزورين
  • ڪسٽمر خطري جي درجه بندي کي اپڊيٽ ڪرڻ
  • مشڪوڪ سرگرمي مانيٽرنگ سسٽم جي وقتي تشخيص
  • ڪسٽمر پروفائلز جي خلاف ٽرانزيڪشن جو تجزيو
  • سرگرمين جي مقابلي ۾ پير يا صنعت جي بنيادن تي
  • پابندين جي فهرستن ۽ پي اي پيز جي خودڪار نگراني

فعال ڪريو ڳاڙهي جھنڊن جي فعال سڃاڻپ مسئلا وڌڻ کان اڳ.

ٿڪل

امڪاني غير قانوني سرگرمي جي اشارن کي سمجھڻ لاء ضروري آهي AML تعميل UAE ۾. غير معمولي گراهڪ جي رويي سان لاڳاپيل ڳاڙهي جھنڊا، مشڪوڪ ٽرانزيڪشن جا نمونا، ٽرانزيڪشن جي سائز آمدني جي سطح سان مطابقت نه رکن، ۽ هتي درج ڪيل ٻين نشانين کي وڌيڪ تحقيق جي ضمانت ڏيڻ گهرجي.

جڏهن ته مخصوص ڪيس مناسب ڪارناما جو تعين ڪن ٿا، خدشن کي هٿ کان ٻاهر ڪڍڻ جا سنگين نتيجا ٿي سگهن ٿا. مالي ۽ شهرت واري اثرن کان علاوه، UAE جي سخت AML ضابطن کي غير تعميل لاء سول ۽ فوجداري ذميواري لاڳو ٿئي ٿي.

تنهن ڪري اهو ضروري آهي ته ڪاروبار لاءِ مناسب ڪنٽرول لاڳو ڪن ۽ يقيني بڻائين ته عملي کي تربيت ڏني وئي آهي ته هو AML ۾ ريڊ فليگ اشارن کي سڃاڻڻ ۽ مناسب جواب ڏيڻ لاءِ.

جي باري ۾ ليکڪ

1 سوچيو ”مني لانڊرنگ يا حوالا UAE ۾، قانون ۽ سزائون“

  1. ڪولين لاء اوتار

    منهنجي مڙس کي دبئي ايئرپورٽ تي روڪيو ويو آهي ته هو مني لانڊرنگ آهي هو وڏي پئماني تي سفر ڪري رهيو هو ته هو برطانيه جي هڪ بينڪ مان ڪ heي هن ڪجهه مون ڏانهن موڪلڻ جي ڪوشش ڪئي پر اهي نظام جتي بينڪ تي ويٺا ۽ اهو ڪم نه ڪري سگهيا ۽ س allو پئسو هن وٽ آهي.
    هن جي ڌيءَ کي رڳو هڪ هار آپريشن ٿيو آهي ۽ هو برطانيه جي اسپتال مان فارغ ڪيو ويندو ۽ هن وٽ نه وڃڻ جي لاءِ هو 13 سالن جي هوندي.
    ايئرپورٽ تي آفيسر جو چوڻ آهي ته هن کي 5000 ڊالر جي رقم ادا ڪرڻ جي ضرورت آهي پر آفيسر پنهنجا سمورا پئسا کڻي ويا آهن.
    مهرباني ڪري منهنجو مڙس سٺو ايماندار خانداني ماڻهو آهي جيڪو گهر اچڻ ۽ پنهنجي ڌيءُ کي ڏکڻ آفريڪا هتي آڻڻ چاهي ٿو
    جيڪڏهن اسان مدد ڪنداسين ته ٿورو ڇا ڪنداسين؟
    توهان جي مهرباني
    ڪولن لاسن

    A

تبصرو ڪيو

توهان جو اي ميل پتو شايع نه ڪيو ويندو. گهري شعبن لڳل آهن *

جي ويڙھيء وانگي امروٽي