انعام يافته قانون فرم

اسان ڏانهن لکو case@lawyersuae.com | ارجنٽ ڪالز 971506531334 + 971558018669 +

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ يا حوالا بابت اڪثر گهڻا پڇيل سوال: ڇا مان پينل ايڪشن کي منهن ڏيندس؟

مني لانڊرنگ يا حوالا يو اي اي ۾

مني لانڊرنگ يا حوالا يو اي اي ۾

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ يا حوالو هڪ عام اصطلاح آهي جنهن جو حوالو ڏيڻ لاءِ استعمال ڪيو ويندو آهي. ڏوهن جي آمدني جي آمدني کي لڪائڻ لڪايو ويندو آهي ، منافعو گهڻو ته سٺو ذريعو مان حاصل ٿيندو آهي. اهو طريقيڪار جنهن سان مجرمانه طور تي نڪتل ملڪيت مني لانڊر ٿي سگهي ٿي ، ڪافي وسيع آهن.

مالي سهولتن جي شعبن طرفان مهيا ڪيل شين ۽ خدمتن جي خاصيت (خاص طور تي هٿ ڪرڻ ، سنڀالڻ ۽ ٻين سان واسطو رکندڙ نقد ۽ ملڪيت) ان جو مطلب اهو آهي ته صنعت مني لانڊرين طرفان بدعنواني تي ظاهر ڪئي پئي وڃي. مني لانڊرنگ وارو ڏوهه س worldwideي دنيا ۾ ساڳئي خوبيون آهن توهان پئسن جي منتقلي واري جرم جا ٻه لازمي حصا ڳوليندا:

  1. مني لانڊرنگ جو لازمي عمل ، يعني مالي خدمتن جي فراهمي ؛ ۽
  2. اها معلومات جي هڪ لازمي سطح يا مقصد آهي (يا ته موضوع يا مقصد) فنڊ جي فراهمي يا گراهڪ جي ڪمن سان لاڳاپيل.

مني لانڊرنگ يا حوالو وارو عمل انهن حالتن ۾ ڪيو وڃي ٿو جن ۾ توهان هڪ انتظام ۾ مصروف هئا (يعني هڪ سروس يا سامان فراهم ڪندي). اهو بندوبست ڏوهن جي آمدني کي سڏيندو آهي.

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ کي ڪنٽرول ۽ سزا ڏيڻ سان لاڳاپيل قانون وفاقي قانون-قانون نمبر 20/2018 ۽ فيڊرل اي ايم ايل جي ضابطن کان مڪمل آهن. متحده عرب امارات ۾ ، جئين اڪثر ججن ۾ ، اهو انتهائي سخت جرم سمجهيو ويندو آهي ۽ سزا ٿيڻ تي سزائون ، جهڙوڪ ڏنڊ ۽ سزا تي ٿي سگهي ٿو. هن پوسٽ جو مقصد توهان جي مدد ڪرڻ ۾ مدد ڪرڻ آهي ته ڇا مني لانڊرنگ آهي ، معياري طريقا ڏوهارين پاران استعمال ڪيا ويا آهن ، حوالا آپريشن بابت اڪثر پڇيل سوالن جا جواب ۽ يو اي اي ۾ انهن کي ڪئين ضابطو ڏنو وڃي ٿو.

هتي يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ بابت اڪثر پڇيل سوال آهن.

ڇا آهي جو مقصدنيو لانڊرنگ / حوالا؟

مني لانڊرنگ جو مقصد آسان پئسو حاصل ڪرڻ آهي ، نه پسڻ جي سٺائي ۽ محنت جي ضرورت آهي. قانوني طريقي سان پئسو ڪمائڻ جي بدران ، فرد ڪهاڻي کي ٽوڙي سگهي ٿو ۽ آسان وهڪري واري ڪيش ۽ قيام سان ڪابه ادائيگي سان قيام کان پاسو ڪري سگهي ٿو.

آرٽيڪل تحت مني لانڊرنگوفاقي قانون نمبر 2/20 جو شي 2018 مهيا ڪندو آهي:

“1-ڪو به ماڻهو ، جيهاڻي ledgeاڻون ٿا ته پئسو ڏوڪڙ يا بدانتظامي جو نتيجو آهي ، ۽ جيڪو يڪدم هيٺيان عمل ڪندو ، انهي کي مني لانڊرنگ جي ڏوهه جو مرتڪب سمجهيو وڃي ٿو.

a-منتقلي يا منتقل ٿيندڙ آمدني يا ڪنهن به ٽرانزيڪشن کي انجام ڏيڻ جي مقصد سان انهن جي غيرقانوني ذريعن کي لڪائڻ يا لڪائڻ جي مقصد لاءِ.

b- آمدني کي اصل نوعيت ، ذريعو يا هنڌ کي لڪائڻ يا لڪائڻ ۽ گڏوگڏ ڪيل طريقن جي حوالي سان انهن جي ترميم ، حرڪت ، ملڪيت يا حق سميت اهو طريقو شامل آهي.

سي حاصل ڪرڻ ، حاصل ڪرڻ يا وصول ڪرڻ تي آمدني استعمال ڪرڻ.

ڊي ڀٽائي جي ڏوهه ڪندڙ کي سزا کان بچڻ لاءِ مدد ڪرڻ.

2-مني لانڊرنگ جو ڏوهه آزاد جرم سمجهيو وڃي ٿو. تعزيي ڏوهه جي مرتڪب شخص جي سزا مني لانڊرنگ جي ڏوهه جي ڪري هن جي سزا کان پاسو نه ڪندي.

3-آمدني جو ناجائز ذريعو مهيا ڪرڻ شرط نه هئڻ واري ڏوهه جي مرتڪب کي سزا ڏيارڻ لاءِ شرط هجڻ گهرجي. “

مجموعي طور تي ، پئسي ۾ پئسو وٺڻ قانوني طريقي سان ڪمايل پئسن جي غير قانوني طور تي پئسا حاصل ڪرڻ جي عمل ۾ شامل آهي.

ڇا پئسن مني لانڊرنگ جي پيشنگوئي ڪرڻ ۾ موثر آهن؟

عام طور تي ، اختلافن ۾ شامل وصفن کي هيٺين طور تي مختصر ڪري سگهجي ٿو.

  • ڏوهن جي شدت ۾ فرق ڏوهه قرار ڏنو وڃي ٿو ته مني لانڊرنگ جي ڏوهن جو تعين پيش ڪيو وڃي. مثال طور ، ڪجهه اختيارين ۾ ، اهو سمجهيو ويندو آهي ته پئسي لانڊنگ هڪ جرم آهي جنهن کي هڪ يا وڌيڪ سالن تائين قيد جي سزا ٿي سگهي ٿي. ٻين اختيارين ۾ ، لازمي سزا ٽن کان XNUMX سالن تائين قيد جي سزا ٿي سگهي ٿي؛ يا
  • حل خاص صلاحيت جي مني لانڊرنگ قانونن اندر شامل ڏوهه جي معنى مان طئي ڪيو ويندو آهي.
  • ٻين مالي ڏوهن ۽ ٽيڪس چوري دنيا جي سڀني ڪارآمد ڪنٽرول اختيارين طرفان علاج ڪئي وڃي ٿي جيئن پيسا منی لانڊرنگ جرم.

صحيح طور تي يو اي اي ، دبئي ، ابوظهبي ۽ شارجا ۾ مني لانڊرنگ حرام آهي؟

مني لانڊرنگ جو مقصد ڏوهن مان فائدو حاصل ڪرڻ آهي. ڏوهن جي ترقي لاءِ جواز اهو آهي ته ماڻهن ۽ تنظيمن لاءِ اهو غلط آهي ته غير قانوني عملن جي منافعي جي حاصلات لاءِ ڏوهن جي مدد ڪن يا مالي خدمتون سرانجام ڏيندي اهڙن ڏوهن جي ڪميشن کي سهولت فراهم ڪن.

طريقا وسيع آهن. هڪ فرد يا ڪاروبار ڪيترن ئي ٽرانزيڪشن سان معاملو ڪندو آهي ، گهڻو ڪري آمدني شامل آهي جيڪا پئسي نٿي ورتي وڃي. 

متحده عرب امارات ۾ مني لانڊرنگ هڪ طريقيڪار سمجهيو وڃي ٿو جيڪو ٽن مخصوص مرحلن ۾ ٿئي ٿو.

  1. طريقيڪار جو قطعي مرحلو ، جڏهن ملڪيت ’ڌوئجي وڃي‘ رهي آهي ۽ ان جو قبضو ۽ ذريعو isيرجي ويو آهي.
  2. انضمام ، آخري اسٽيج ، جتي 'مني لانڊرنگ' واري ملڪيت ٻيهر جائز مارڪيٽ ۾ متعارف ڪرائي وئي آهي.
  3. سچ اهو آهي ته نام نهاد مرحلا اڪثر مٿان چڙهندا آهن. ڪڏهن (مثال طور ، مالي ڏوهن جي مثالن ۾) ، جرم جي نفعي جي جستجو جي ڪا ضرورت ناهي.

مني لانڊرنگ يا حوالا يو اي اي ۾
ڪو به ماڻهو جيڪو intentionاڻي ڪري جاني طور غير قانوني ڪم ڪندو ته thatاڻي ٿو ته فنڊ هڪ بدانتظامي يا بدانتظامي جي پيشي مان آهن انهي کي مني لانڊرنگ جرم ڪيو ويندو.

مني لانڊرنگ غير قانوني ڇو آهي؟

آسان ترين شرطن ۾ ، مني لانڊرنگ پنهنجي غيرقانوني ذريعن کي بدلائڻ لاءِ غير قانوني عملن مان حاصل ڪيل نقد رقم جي ٽرانسپورٽ جي ضرورت آهي. قومي قانون مطابق ، مني لانڊرنگ تڏهن ٿئي ٿي جڏهن ڪو ماڻهو لڪائڻ يا لڪائڻ جي ڪوشش ڪري ، جڳهه ، طبيعت ، قبضي يا انتظام کي غيرقانوني عملي جي آمدني مان.

مني لانڊرنگ جو سبب ظاهر ٿي سگھي ٿو: ڪيش جو ذريعو لڪائڻ. جيڪي غيرقانوني ڪمن ۾ مصروف آهن اهي پئسن جي ذريعه يا غلط آمدني کي استعمال ڪندي يا پنهنجي اصل آمدني ۽ دولت کي لڪائي يا غلط استعمال ڪرڻ بابت ableاڻ ڏين ٿا. ظاهر آهي ، ان کي آمدني جي فراهمي جي طور تي ڇڪڻ شايد فرد جي عملن جي تڪڙي تحقيق جي نتيجي ۾ داخل ٿيندو ، پر جيڪڏهن هن پئسا ٺاهيا آهن ته انهي کي جائز طريقي سان برقرار رکڻ جو وسيلو آهي.

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ سڌي طريقي کان وٺي جديد ترين حڪمت عملين تائين ٿي سگهي ٿي.

مثالن ۾ شامل آهن:

جوڙجڪ: Toانچي لاءِ نن cashي رقم نقد وٺڻ ۽ انهن کي جمع ڪرڻ هوندو ، پوءِ پيئر آرڊر سميت باڊي وارا اوزار خريد ڪندا.

اسمگلنگ: ڪيش اختيار ڪرڻ وارو ڪنهن ٻئي اختيار ۾ ، عام طور تي پرڏيهي ماڻهو ، ۽ اهو غير قانوني بينڪ ۾ جمع ڪرائڻ جنهن وٽ پئسن جي مني لانڊرنگ کان وڌيڪ ڳجهي يا گهٽ سخت نافذ آهي.

ڪيش جي ڪارپوريشن ڪمپنيون: هڪ ڪمپني عام طور تي نقد وصول ڪرڻ ۾ ملوث هوندي آهي پنهنجي اڪائونٽ کي مجرمانه ۽ صحيح طريقي سان حاصل ڪيل رقم جمع ڪرڻ لاءِ ، استعمال ڪندي ، اهو سمورا فائدي حاصل ڪندي. جيئن ته ، ڪمپني وٽ ڪوبه متغير قيمت ناهي ، تنهنڪري اهو وڪرو ڪرڻ واري قيمت جو فرق ڳولڻ ڏکيو آهي. مثالن ۾ پارڪنگ جوسينو ، سٽي ڪلب ، ٽيننگ بيڊ ، يا عمارتون آهن.

ڪامرس قائم ڪيل لانڊرنگ: نقد جي حرڪت کي لڪائڻ جي لاءِ انوائس يا گهڻي قدر واري انوائس.

شيل جو ڪاروبار ۽ اعتماد: شيل جو ڪاروبار ۽ ڀروسو نقد جي اصلي مالڪ کي بدلائي ڇڏي ٿو. ڪارپوريٽ گاڏيون ۽ ٽرسٽس ، اختيار جي حوالي سان ، انهن جي حقيقي مالڪن کي ظاهر ڪرڻ جي ضرورت ناهي.

بينڪ جي قبضي: مدي وارا يا پئسي وٺڻ وارا مالياتي اداري ۾ ڪنٽرول واري دلچسپي خريد ڪن ٿا ، عام طور تي هڪ اهڙي غير ملڪي صلاحيت ۾ جيڪا مني لانڊرنگ ڪنٽرولس سان ڪنٽرول ٿئي ٿي ، جيڪي غريب آهن ، ۽ جاچ کانسواءِ پئسا بينڪ جي ذريعي منتقل ڪن ٿيون.

ڪيسينو هڪ ماڻهو پروسيسرس جي خريد ڪري ٿو ۽ نقدي سان صحيح طور تي جوسينو ۾ هلندو آهي ، ڪجھ وقت لاءِ راند ڪندو آهي ، پوءِ هو چپس ۾ نقد رقم ، ادائيگي جي گهرج ڪندو آهي. مني لانڊر بعد ۾ چيڪ بينڪ اڪائونٽ ۾ جمع ڪيو ، ان کي گیمنگ ونرنگ طور برقرار رکيو.

جائيداد جي خريد ۽ وڪرو: جائيداد خريد ڪري سگھي ٿو ڪنهن طرفان خريد ڪيو ويو جيڪو ناجائز استعمال ڪندي؛ ماڻهو پوءِ گهر وڪڻندو آهي. توهان جي وڪرو مان منافعو ٻاهرين ماڻهن ڏانهن لڳن ٿا آمدن وانگر جائز آهي. ان جي بدران ، ملڪيت جي قيمت جعلي آهي ؛ وڪرو ڪندڙ توهان جي معاهدي تي متفق آهي ، جيڪا گهر جي قيمت کي گهٽائي ڇڏي ٿي ، ۽ فرق ڪرڻ لاءِ ڏوهاري منافعو وصول ڪري ٿي.

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ جي سزا ڇا آهي؟

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ ڏوهه آهي ان جي بين الاقوامي اهميت جي ڪري ؛ اهو واقعي بين الاقوامي ۽ قومي قانون جو ميلاپ آهي. جزا چار وسيع ڀا categoriesن ۾ اچي سگهن ٿا:

  1. ڏوھ ؛
  2. ريگيوليٽري؛
  3. نوڪري ؛ ۽
  4. سول ذميواري

يو اي اي ۾ مني لانڊرنگاهو انتهائي سنگين خلاف ورزي آهي جيڪا هڪ قدرتي ماڻهو ٻين شين جي مقابلي ۾ ، ڪنهن ڏوهه يا قيد جي ممڪن طور تي منهن ڏئي سگهي ٿو. ان صورت ۾ جيڪڏهن توهان يا توهان جي واقفيت هڪٻئي تي مني لانڊرنگ جو الزام آهي ، توهان کي فوري طور قانوني صلاح طلب ڪرڻ جي ضرورت آهي. وڪيل کي نوڪري ڏيڻ سان ، توهان مڪمل جاءِ تي مقرر ڪيا ويندا ته جيئن ڪنهن به نتيجي وارين مجرمن جي اثرن کي گهٽايو وڃي يا اهي الزام وڙهڻ لاءِ.

اي ايم ايل جي هيٺيان ڪجهه منفي ڏنڊا هن ريت آهن:

  • عام طور تي ، هر سزا اڳوڻي اي ايم ايل قانون کان وڌيڪ سخت آهي.
  • وفاقي فرمان-قانون نمبر 14/20 جي ​​آرٽيڪل 2018 تحت 50,000،5 کان XNUMX ملين AED ۽ ڪاروباري سرگرمين ، حڪمراني جي پابندين ، گرفتارين ۽ لائسنس جي منسوخي تي پابندي.
  • 100,000،5 کان XNUMX ملين AED ۽ XNUMX سالن تائين جي جيل جي سزا.
  • مشتبہ ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ ۾ ناڪامي جو قيد يا 300,000،50,000 AED ۽ XNUMX،XNUMX AED جي وچ ۾ جزا مقرر ڪيو ويندو.
  • ڪنهن ماڻھوءَ کي ٽائيپ ڪرڻ واري صورت ۾ جيڪو شڪوڪ ٽرانزيڪشن بابت پڇي رهيو آھي ، ان کي ھڪ سال تائين قيد جي سزا ملندي يا 100,000،10,000 AED ۽ XNUMX،XNUMX AED جي وچ ۾ ڏنڊ جي سزا.
  • ايئر پورٽ جي قراردادن جي مطالبن جي ڀڃڪڙي ڏنڊ يا قيد جي سزا ڏني ويندي.
  • اڳوڻي AML قانون جي برعڪس ، نئون AML قانون غير قانوني تنظيمن جي فنڊنگ ، دهشتگردي جي فنڊنگ يا مني لانڊرنگ جي ضبطي جي ضبطي کي سنڀاليندو آهي.

ان کان علاوه ، اي ايم ايل مهيا ڪري ٿي ته مني لانڊرنگ ۾ ناجائز طريقي سان رقم ڏوهه جي سزا تي اثر انداز ٿيڻ واري مواد آهي.

هن نئون اي ايم ايل قانون يو اي اي ۾ مني لانڊرنگ وڙهڻ جي مقصد سان وڌيڪ سخت سزائون آهن.

ان کان علاوه ، قانون غير قانوني تنظيمن جي فنڊنگ کي خطاب ڪري ٿو ، جيڪو هڪ قدم اڳتي وڌائيندو آهي ، ڇاڪاڻ ته مني لانڊرنگ عام طور تي دهشتگردي يا غيرقانوني تنظيمن جي فنڊنگ سان ڳن linkedيل آهي ۽ وفاقي قانون نمبر 7/2014 تحت دهشتگردي جي مالي مدد.

متحده عرب امارات جي قانون ساز جي شروعات مان پتو پوي ٿو ته يو اي اي کان مالي ڏوهه برداشت نه ڪيو ويندو ۽ زور ڀريندو آهي ته يو اي اي رقم جي مني لانڊرنگ جي ڏوهن لاءِ محفوظ پناهه نٿي ڏيڻ چاهي.

اي يو اي ۾ مني لانڊرنگ يا حوالا بابت اڪثر گهڻا پڇيا ويندڙ سوال تي 1 سوچيو: ڇا مان پينل ايڪشن کي منهن ڏيندس؟

  1. منهنجي مڙس کي دبئي ايئرپورٽ تي روڪيو ويو آهي ته هو مني لانڊرنگ آهي هو وڏي پئماني تي سفر ڪري رهيو هو ته هو برطانيه جي هڪ بينڪ مان ڪ heي هن ڪجهه مون ڏانهن موڪلڻ جي ڪوشش ڪئي پر اهي نظام جتي بينڪ تي ويٺا ۽ اهو ڪم نه ڪري سگهيا ۽ س allو پئسو هن وٽ آهي.
    هن جي ڌيءَ کي رڳو هڪ هار آپريشن ٿيو آهي ۽ هو برطانيه جي اسپتال مان فارغ ڪيو ويندو ۽ هن وٽ نه وڃڻ جي لاءِ هو 13 سالن جي هوندي.
    ايئرپورٽ تي آفيسر جو چوڻ آهي ته هن کي 5000 ڊالر جي رقم ادا ڪرڻ جي ضرورت آهي پر آفيسر پنهنجا سمورا پئسا کڻي ويا آهن.
    مهرباني ڪري منهنجو مڙس سٺو ايماندار خانداني ماڻهو آهي جيڪو گهر اچڻ ۽ پنهنجي ڌيءُ کي ڏکڻ آفريڪا هتي آڻڻ چاهي ٿو
    جيڪڏهن اسان مدد ڪنداسين ته ٿورو ڇا ڪنداسين؟
    توهان جي مهرباني
    ڪولن لاسن

    A

تبصرو ڪيو

توهان جو اي ميل پتو شايع نه ڪيو ويندو.

جي ويڙھيء وانگي امروٽي