عالمي سطح تي مني لانڊرنگ جو دائرو تمام وڏو آهي. ڪجھ اندازن موجب، تقريبن 800 بلين ڊالر کان 2 ٽريلين ڊالر هر سال بين الاقوامي سطح تي لانڊر ڪيا ويندا آهن، جيڪا عالمي جي ڊي پي جي 2٪ کان 5٪ تي مشتمل آهي.

بئنڪون، مني ايڪسچينجز، جوسينو، ريئل اسٽيٽ ايجنسيون، ڪرپٽو ڪرنسي ايڪسچينج، ۽ حتي وڪيل به مشڪوڪ ٽرانزيڪشن ۽ گراهڪن تي مناسب احتياط ڪرڻ ۾ ناڪامي سان مني لانڊرنگ يا حوالا کي فعال ڪري سگهن ٿا، انهي سان گڏ مختلف قسمن کان بي خبر هجڻ جي ڪري. دوکي اڪائونٽنگ ۾ جيڪو عمل کي آسان بڻائي ٿو.

مني لانڊرنگ يا حوالا لاءِ استعمال ٿيندڙ عام ٽيڪنالاجيون شامل آهن واپار تي ٻڌل اسڪيمون، جوسينو جو استعمال ۽ ريئل اسٽيٽ ٽرانزيڪشن، شيل ۽ فرنٽ ڪمپنيون ٺاهڻ، بدمعاشي ڪرڻ، ۽ نئين ادائگي جا طريقا استعمال ڪرڻ جهڙوڪ cryptocurrencies.

Mهڪ لانڊرنگ تيزيءَ سان نفيس بڻجي چڪو آهي، دبئي ۾ UAE جي اينٽي مني لانڊرنگ ضابطن جي پيچيده ويب کي نيويگيٽ ڪرڻ لاءِ ماهر قانوني صلاحڪار جي ضرورت آهي. AK وڪيلن تي، اسان جي خاص مالي جرم وڪيل ڪمپليڪس کي سنڀالڻ ۾ ڏهاڪن جو تجربو آڻيو مني لانڊرنگ ڪيس سڄي UAE ۾.

مني لانڊرنگ اسڪيمن جا عام ھدف

مني لانڊرنگ UAE ۾ مختلف شعبن ۽ فردن کي متاثر ڪري ٿي:

مالياتي ادارا ۽ بينڪن کي منظم ذخيرو ۽ تار جي منتقلي ذريعي
ريئل اسٽيٽ ڊولپرز غير قانوني فنڊ استعمال ڪندي ملڪيت جي خريداري ذريعي
Cryptocurrency مٽا سٽا ۽ ڊجيٽل اثاثو پليٽ فارم
نن businessا ڪاروبار جا مالڪ نقد-گھڻي آپريشن ذريعي
اعليٰ قدر وارا ماڻهو پيچيده سيڙپڪاري منصوبن جي ذريعي

موجوده شماريات ۽ رجحانات

UAE جي فنانشل انٽيليجنس يونٽ (FIU) جي مطابق، اتي 51 سيڪڙو اضافو ٿيو. مشڪوڪ ٽرانزيڪشن رپورٽون 2023 ۾، 9,000 کان مٿي رپورٽن سان گڏ. UAE جي مني لانڊرنگ مخالف ڪوششون نتيجي ۾ ساڳئي عرصي دوران غير قانوني فنڊن ۾ 2.35 بلين AED ضبط ڪيا ويا.

سرڪاري موقف

عزت مآب خالد محمد بالااما، گورنر UAE سينٽرل بئنڪ، بيان ڪيو: "UAE وڙهڻ لاءِ غيرمتزلزل عزم جو مظاهرو ڪيو آهي. مالي ڏوهن مضبوط ذريعي ريگيوليٽري فريم ورڪ ۽ بين الاقوامي تعاون. اسان جي وڌايل محنتي قدمن اسان جي مالياتي نظام جي سالميت کي مضبوط ڪيو آهي.

لاڳاپيل UAE قانوني فريم ورڪ

مني لانڊرنگ تي UAE جو موقف ڪيترن ئي اهم قانون سازي شقن جي ذريعي سنڀاليو ويو آهي:

وفاقي فرمان- قانون نمبر 20 جو 2018: وضاحت ڪري ٿو مني لانڊرنگ جا ڏوهن ۽ حفاظتي قدمن کي قائم ڪري ٿو
آرٽيڪل 2 (قانون نمبر 20): غير قانوني آمدني جي تبديلي يا منتقلي کي مجرم بڻائي ٿو
آرٽيڪل 14: مينڊيٽ جي رپورٽنگ مشڪوڪ ٽرانزيڪشن
آرٽيڪل 22: لاءِ ڏنڊ قائم ڪري ٿو مالي جرم جي ڀڃڪڙي
وفاقي قانون نمبر 26 جو 2021: جي خلاف قدمن کي وڌايو دهشتگردن جي مالي مدد

دبئي جا AML ضابطا ۽ انهن تي عملدرآمد:

دبئي جا اينٽي مني لانڊرنگ ضابطا UAE وفاقي قانون نمبر 20 آف 2018 ۽ ان کان پوءِ ڪيل ترميمون، خاص طور تي وفاقي فرمان قانون نمبر 26 آف 2021 جي ذريعي سنڀاليا ويندا آهن. اهي قانون هڪ جامع فريم ورڪ قائم ڪن ٿا جيڪي مالياتي ايڪشن لاءِ مقرر ڪيل بين الاقوامي معيارن سان مطابقت رکن ٿا (FATF). دبئي فنانشل سروسز اٿارٽي (DFSA) ۽ مرڪزي بئنڪ آف UAE (CBUAE) بنيادي ريگيوليٽر طور ڪم ڪن ٿا، سڀني مالي ادارن، نامزد ٿيل غير مالياتي ڪاروبار، ۽ دبئي ۽ ان جي آزاد علائقن ۾ ڪم ڪندڙ پيشن تي سخت تعميل کي يقيني بڻائين ٿا.

دبئي اي ايم ايل سسٽم ڪم ڪري ٿو ڪيترن ئي سطحي طريقي سان ڪسٽمر جي تصديق ۽ ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ لاءِ. ڪاروبار کي لازمي طور تي مضبوط ڄاڻو توهان جي ڪسٽمر (KYC) جي طريقيڪار تي عمل ڪرڻ گهرجي، جنهن ۾ شامل آهن امارات جي ID يا پاسپورٽ جي معلومات گڏ ڪرڻ، پتو جو ثبوت، ۽ ڪارپوريٽ ڪلائنٽ لاء ڪمپني دستاويز.

مالي ادارن کي گهربل آهي ته ترقي يافته مانيٽرنگ سسٽم استعمال ڪن جيڪي ٽرانزيڪشن کي حقيقي وقت ۾ ٽريڪ ڪن ٿا، ڪنهن به نقد ٽرانزيڪشن جي لازمي رپورٽنگ سان AED 55,000 کان وڌيڪ يا ان جي برابر ٻين ڪرنسي ۾. سسٽم فائديمند مالڪن کي سڃاڻڻ ۽ اعليٰ قدر واري ٽرانزيڪشن لاءِ فنڊ جي ذريعن کي سمجهڻ تي خاص زور ڏئي ٿو.

دبئي جي AML فريم ورڪ لاءِ منفرد ان جو ڌيان مفت زونن ۽ ريئل اسٽيٽ شعبن تي آهي، جن کي مني لانڊرنگ لاءِ اعليٰ خطري وارا علائقا سمجهيا وڃن ٿا. دبئي جي لينڊ ڊپارٽمينٽ مخصوص ضابطن تي عمل ڪيو آهي جيڪي ريئل اسٽيٽ ايجنٽن ۽ ڊولپرز کي ملڪيت جي ٽرانزيڪشن تي وڌايل محنت جي ضرورت آهي.

اضافي طور تي، دبئي جي اسٽريٽجڪ پوزيشن عالمي واپاري مرڪز جي حيثيت سان واپار جي بنياد تي مني لانڊرنگ جي روڪٿام لاءِ سخت ضرورتن جو سبب بڻيل آهي، بشمول درآمد-برآمد ٽرانزيڪشن لاءِ تفصيلي دستاويز ۽ واپاري ڪمپني جي سرگرمين جي ويجهي نگراني. انهن ضابطن جي غير تعميل جي نتيجي ۾ ٿي سگهي ٿو ڪافي ڏنڊ، AED 50,000 کان AED 5 ملين تائين، ۽ امڪاني فوجداري عدالتي ڪارروائي.

UAE جي فوجداري انصاف جو طريقو

UAE مني لانڊرنگ جي حوالي سان صفر رواداري وارو رويو اختيار ڪري ٿو، جامع حڪمت عملي تي عمل ڪندي خطري جي بنياد تي فريم ورڪ. ملڪ جو مالي ريگيوليٽري نظام سختي ذريعي روڪٿام تي زور ڏئي ٿو ڪسٽمر جي محنت ضرورتن ۽ ٽريڪنگ ۾ بين الاقوامي تعاون غير قانوني فنڊ.

ڏنڊ ۽ نتيجن تي مني لانڊنگ

جوابدارن کي سخت سزائون ڏنيون وڃن:

5 کان 15 سالن تائين قيد جي سزا
5 ملين AED تائين ڏنڊ
آمدني ۽ اوزارن جي ضبطي
ممڪن آهي ڪاروبار بند ڪرڻ ۽ لائسنس جي منسوخي
اثاثو منجمد ڪرڻ تحقيق دوران

لاء اسٽريٽجڪ دفاعي طريقا مني لانڊنگ جرايم

اسان جي فوجداري دفاعي ٽيم اسان جي گراهڪن کي بچائڻ لاء مختلف حڪمت عمليون استعمال ڪري ٿو:

پراسيڪيوشن جي ثبوتن کي چئلينج ڪندي مجرمانه ارادو
فنڊن جا جائز ذريعا قائم ڪرڻ
تعميل جو مظاهرو ڪندي ريگيوليٽري گهرجون
گھٽ خرچن لاءِ اختيارين سان ڳالھ ٻولھ
لاڳو ڪرڻ اصلاحي قدم مستقبل جي ڀڃڪڙي کي روڪڻ لاء

اسان سان رابطو ڪريو +971506531334 يا +971558018669 تي بحث ڪرڻ لاءِ ته اسان توهان جي ڪيس ۾ ڪيئن مدد ڪري سگهون ٿا.

حقيقي ڪيس ڪامياب ڪهاڻي: ال نجم واپاري ڪيس

نالو رازداري لاءِ تبديل ڪيو ويو

اسان جي فرم ڪاميابي سان النجم ٽريڊنگ ڪمپني جي خلاف دفاع ڪيو مني لانڊرنگ جا الزام ٽرانزيڪشن ۾ AED 15 ملين شامل آهن. پراسيڪيوشن دعوي ڪئي آهي ته بين الاقوامي تار جي منتقلي ۾ مشڪوڪ نمونن، پر اسان جي قانوني ٽيم:

مڪمل طور تي ظاهر ڪيو ويو آهي ٽرانزيڪشن دستاويز
جي تعميل ثابت ڪيو AML ضابطا
جائز ڪاروباري تعلقات قائم ڪيا
ماهرن جي تجزيي ذريعي فنڊ جو ذريعو تصديق ٿيل

ڪيس برطرف ڪيو ويو جڏهن اسان ثابت ڪيو ته سڀئي ٽرانزيڪشن مناسب دستاويزن سان جائز ڪاروباري آپريشن هئا.

دبئي ۾ جامع قانوني مدد

اسان مني لانڊرنگ دفاعي وڪيل دبئي جي مختلف برادرين ۾ گراهڪن جي خدمت ڪريو. بزنس بي جي مصروف مالي ضلعي کان وٺي معزز امارات هيلز تائين، اسان جي ٽيم دبئي مرينا، پام جميرا، ڊائون ٽائون دبئي، جي ايل ٽي، شيخ زيد روڊ، ديرا، دبئي هيلز، بر دبئي، ميرديف، دبئي ڪريڪ هاربر، ال ۾ گراهڪن جي مدد ڪئي آهي. بارشا، جميرا، دبئي سلکان اويس، سٽي واڪ، ۽ جي بي آر.

ماهر قانوني نمائندگي جڏهن توهان کي تمام گهڻي ضرورت هجي

وقت جي حساس قانوني مدد دستياب آهي

جڏهن مالي ڏوهن جي الزامن کي منهن ڏيڻ، فوري ڪارروائي انتهائي اهم آهي. اسان جي تجربيڪار ٽيم فوجداري دفاعي ماهر توهان جي حقن ۽ مفادن جي حفاظت لاءِ تيار آهي. UAE جي مالي ضابطن جي تمام گهڻي ڄاڻ ۽ پيچيده ڪيسن ۾ ثابت ٿيل ڪاميابي سان، اسان توهان کي گهربل حڪمت عملي فراهم ڪندا آهيون.