توهان کي UAE ۾ مالي ڏوهن بابت ڄاڻڻ جي ضرورت آهي
ڇا توهان متحده عرب امارات ۾ مالي ڏوهن جي حوالي سان ڪيس ۾ ملوث آهيو، يا مالي ڏوهن جي حوالي سان اماراتي قانونن جي باري ۾ صرف دلچسپ آهيو؟ اهو آرٽيڪل توهان کي ٻڌائي ٿو ته توهان کي UAE ۾ مالي ڏوهن بابت ڄاڻڻ جي ضرورت آهي، انهن جا قانون، ۽ هڪ وڪيل توهان جي مدد ڪيئن ڪري سگهي ٿو.
مالي جرم ڇا آهي؟
جيئن ته نالي جو مطلب آهي، مالي جرم ڪنهن به مجرمانه سرگرمي ڏانهن اشارو ڪري ٿو جنهن ۾ پئسا يا ملڪيت وٺڻ شامل آهي جيڪو مالي يا پيشه ورانه فائدو حاصل ڪرڻ لاء ڪنهن ٻئي سان تعلق رکي ٿو. انهن جي نوعيت جي ڪري، مالي ڏوهن جو اثر عالمي سطح تي محسوس ڪيو ويندو آهي، شدت جي مختلف سطحن سان، انفرادي قومن جي معيشت جي طاقت تي منحصر آهي.
بين الاقوامي تعميل ايسوسيئيشن موجب، اسان مالي ڏوهن کي ٻن وڏن ڀاڱن ۾ ورهائي سگهون ٿا:
- جن مجرمن لاءِ دولت پيدا ڪرڻ جي ارادي سان انجام ڏنو، ۽
- جيڪي اڳئين جرم کان ناجائز فائدو يا دولت کي بچائڻ لاءِ انجام ڏين ٿا.
ڪير مالي جرم ڪندو؟
مختلف ماڻهو مختلف سببن جي ڪري مالي ڏوهه ڪن ٿا. بهرحال، اسان انهن ماڻهن کي هيٺين گروپن ۾ وجهي سگهون ٿا:
- جيڪي وڏي پيماني تي ڪم ڪن ٿا دوکي انهن جي عملن کي فنڊ ڏيڻ، جهڙوڪ منظم ڏوهارين جهڙوڪ دهشتگرد گروپن؛
- جيڪي پنهنجي اقتدار جي عهدن کي استعمال ڪري پنهنجي حلقي جي خزاني کي لُٽي رهيا آهن، جهڙوڪ رياست جا بدعنوان سربراهه؛
- اهي جيڪي مالي ڊيٽا کي هٿي وٺرائڻ يا غلط رپورٽ ڪن ٿا ڪنهن تنظيم جي مالي پوزيشن بابت غلط تصوير ڏيڻ لاءِ، جهڙوڪ ڪاروباري اڳواڻ يا C-Suite جا عملدار؛
- اهي جيڪي چوري ڪن ٿا ڪاروبار يا تنظيم جا فنڊ ۽ ٻيا اثاثا، جهڙوڪ ان جا ملازم، ٺيڪيدار، سپلائرز، يا ”گڏيل ٽاسڪ فورس“، ڪمپنيءَ جي عملي ۽ ٻاهرين دوکي باز پارٽين تي مشتمل؛
- ”آزاد آپريٽر“ مسلسل موقعن جي ڳولا ۾ آهي ته انهن جي محنت سان ڪمايل پئسن جي غير شڪي متاثرين کي رليف ڏيڻ لاءِ.
مالي ڏوهن جا مکيه قسم ڪهڙا آهن؟
مالي جرم جو انجام ڪيترن ئي مختلف طريقن سان ٿي سگهي ٿو. بهرحال، وڌيڪ عام آهن:
- فريب، مثال طور، ڪريڊٽ ڪارڊ فريب، فون فريب،
- اليڪٽرانڪ جرم
- بائونس ٿيل چيڪ
- مني لانڊنگ
- دهشتگردن جي مالي مدد
- رشوت ۽ ڪرپشن
- بخشش
- شناخت چوري
- مارڪيٽ جي بدعنواني ۽ اندروني واپار
- معلومات جي حفاظت
- ٽيڪس چوري،
- ڪمپني فنڊن جي چوري،
- جعلي انشورنس منصوبن کي وڪڻڻ، انشورنس فراڊ طور سڃاتو وڃي ٿو
UAE ۾ مالي ڏوهن جا قانون ڪهڙا آهن؟
اماراتي مالي ڏوهن جو قانون مختلف مالي ڏوهن جي منظرنامي ۽ انهن جي حاضري وارن ڏنڊن کي بيان ڪري ٿو. مثال طور، شق (1) جي آرٽيڪل (2) جو وفاقي فرمان-قانون نمبر (20) 2018 جو بيان مني لانڊنگ ۽ سرگرميون جن کي مني لانڊرنگ طور شمار ڪيو وڃي ٿو.
ڪو به ماڻهو جيڪو ڄاڻي ٿو ته انهن جي قبضي ۾ پئسو هڪ جرم يا بدانتظامي جي آمدني هئي ۽ اڃا به ڄاڻي واڻي هيٺ ڏنل سرگرمين مان ڪنهن کي انجام ڏيڻ جو مجرم آهي. مني لانڊرنگ:
- فنڊز جي غير قانوني ذريعن کي لڪائڻ يا لڪائڻ لاءِ ڪا به ٽرانزيڪشن ڪرڻ، جيئن انھن کي منتقل ڪرڻ يا انھن کي منتقل ڪرڻ.
- فنڊن جي جڳھ يا فطرت کي لڪائڻ، بشمول انھن جي اختيار، حرڪت، ملڪيت، يا حق.
- فنڊ وٺڻ ۽ استعمال ڪرڻ بدران لاڳاپيل اختيارين کي رپورٽ ڪرڻ.
- سزا کان بچڻ لاء ڏوهن يا بدڪاري جي مرتکب جي مدد ڪرڻ.
نوٽ اهو UAE مني لانڊرنگ سمجهي ٿو هڪ آزاد جرم هجڻ. تنهن ڪري هڪ شخص جيڪو جرم يا بدانتظامي جو ڏوهي قرار ڏنو وڃي ٿو اڃا تائين سزا ۽ سزا ڏئي سگهجي ٿو. مني لانڊنگ. اهڙيءَ طرح، فرد ٻنهي ڏوهن جي سزا آزاديءَ سان برداشت ڪندو.
مالي ڏوهن جي سزا
- مني لانڊنگ 10 سالن تائين قيد جي سزا ۽ AED 100,000 کان 500,000 تائين ڏنڊ آهي. جيڪڏهن جرم خاص طور تي سخت آهي، جرمانو ٿي سگهي ٿو AED 1,000,000 تائين.
- بائونس ٿيل چيڪن تي هڪ مهيني کان ٽن سالن جي قيد جي سزا، هڪ وڏو ڏنڊ ۽ مقتول کي معاوضو ڏيڻو پوندو.
- ڪريڊٽ ڪارڊ فراڊ هڪ وڏو ڏنڊ کڻندو آهي ۽ ڪجهه وقت جيل ۾ گذاريندو آهي
- غبن ۾ وڏي ڏنڊ جي سزا، هڪ مهيني کان ٽن سالن جي قيد جي سزا ۽ مقتول جي واپسي جي سزا آهي.
- جعلسازي جي سزا 15 سال قيد يا ان کان وڌيڪ، وڏي ڏنڊ ۽ امتحان ۾.
- سڃاڻپ جي چوري کي ڏوهن جو ڏوهه سمجهيو ويندو آهي ۽ وڏي ڏنڊ جي سزا، امتحان، ۽ مجرم جي مجرمانه رڪارڊ تي مستقل نشان لڳندو آهي.
- انشورنس فراڊ کي وڏو ڏنڊ کڻندو آهي.
کان علاوه مني لانڊنگ، ٻين مالي ڏوهن ۾ ٽن سالن تائين جيل جي سزا ۽ / يا AED 30,000 جو ڏنڊ آهي.
مالي جرم جو شڪار نه ٿيو.
اچو ته ان کي منهن ڏيو: مالي ڏوهن هر روز وڌيڪ پيچيده ٿي رهيا آهن، ۽ هڪ کي متاثر ٿيڻ جا خطرا تمام وڏا آهن. تنهن هوندي، جيڪڏهن توهان ڪجهه سادي ضابطن تي عمل ڪريو ٿا، توهان کي مالي ڏوهن جو شڪار ٿيڻ کان بچڻ گهرجي.
- هميشه تصديق ڪريو ڪمپني يا انفرادي طور تي توهان کي شيون پيش ڪرڻ کان پهريان توهان ڪنهن به خريداري ڪرڻ کان پهريان؛
- فون تي ڪڏهن به ذاتي يا ڳجهي معلومات نه ڏيو؛
- هميشه خريد ڪرڻ کان پهريان هڪ ڪمپني جا آن لائن جائزو چيڪ ڪريو. گوگل توهان جو بهترين دوست آهي.
- ڪڏهن به لنڪ تي ڪلڪ نه ڪريو يا اي ميلن ۾ منسلڪات کوليو جيڪي توهان وصول ڪرڻ جي اميد نه رکندا هئا يا جيڪي ڪنهن نامعلوم موڪليندڙ کان ايندا آهن؛
- ڪڏهن به ادائگيون آن لائن نه ڪريو يا ڪا آن لائن بينڪنگ نه ڪريو جيڪڏھن توھان عوامي وائي فائي سان ڳنڍيل آھيو، جيئن توھان جي معلومات آساني سان چوري ٿي سگھي ٿي.
- جعلي ويب سائيٽن کان هوشيار رهو - انهن تي ڪلڪ ڪرڻ کان پهريان لنڪ کي صحيح طرح چيڪ ڪريو؛
- ٻين ماڻهن کي توهان جي بئنڪ اڪائونٽ کي استعمال ڪرڻ جي اجازت ڏيڻ بابت محتاط رکو؛
- نقدي ٽرانزيڪشن کان هوشيار رهو، جنهن ۾ پئسن جي وڏي مقدار شامل هجي، ڇو ته ادائگي جا وڌيڪ محفوظ طريقا موجود آهن؛
- انهن ٽرانزيڪشنن کان هوشيار رهو جيڪي ملڪن ۾ پکڙيل آهن.
دهشتگردي جي مالي مدد سان مالي جرم ڪيئن ڳنڍيل آهي؟
آرٽيڪل (3)، 3 جو وفاقي قانون نمبر (1987) ۽ 7 جو وفاقي قانون نمبر (2014) وضاحت ڪري ٿو ته ڪيئن مالي جرم دهشتگردي جي مالي مدد سان ڳنڍيل آهن. ڪو به ماڻهو جيڪو ڄاڻي واڻي هيٺ ڏنل ڏوهن مان ڪو به ڪم ڪندو ته دهشتگردن جي مالي مدد جو ڏوهي هوندو:
- جي آرٽيڪل (1) جي شق (2) ۾ بيان ڪيل ڪو به عمل مٿي قانون;
- جيڪڏهن اهو شخص ڄاڻي ٿو ته فنڊ مڪمل طور تي يا جزوي طور تي ملڪيت هئا يا هڪ دهشتگرد تنظيم، شخص، يا جرم جي مالي مدد ڪرڻ جو ارادو ڪيو ويو، جيتوڻيڪ اهي ان جي غير قانوني اصل کي لڪائڻ جو ارادو نه هئا؛
- هڪ شخص جيڪو دهشتگردي جي عملن لاء فنڊ فراهم ڪري ٿو يا دهشتگرد تنظيمن کي فنڊ فراهم ڪري ٿو؛
- هڪ شخص جيڪو اهو وسيلو مهيا ڪيو جنهن ذريعي فنڊ حاصل ڪيا ويندا انهن کي دهشتگردي جي عملن لاءِ استعمال ڪرڻ؛
- هڪ شخص جيڪو دهشتگرد تنظيمن جي طرفان مٿين ڪمن کي انجام ڏئي ٿو، انهن جي حقيقي نوعيت يا پس منظر کي چڱي طرح ڄاڻي ٿو.
مالي جرم جو ڪيس مطالعو
2018 ۾، هڪ بينڪ جي اسٽاڪ ايڪسچينج سيڪشن جي هڪ 37 سالن جي پاڪستاني ڊائريڪٽر تي الزام لڳايو ويو 541,000 سالن جي هم وطن واپاري کان 36 لک XNUMX هزار درهم رشوت وٺڻ. الزامن موجب، واپاري رشوت هن لاءِ ڏني ته هو XNUMX مختلف ڪمپنين جا غير قانوني شيئر خريد ڪري سگهي، جيڪي پاڪستاني مارڪيٽ ۾ واپار ڪري رهيون هيون، پر مختلف وقتن ۾ انهن جي گهرج وڌيڪ نه هئي.
هي ڪيس رشوت ۽ اندروني واپار جو هڪ شاندار مثال آهي. خوشقسمتيء سان ٻن ماڻھن لاء، a دبئي پهرين عدالت کين سمورن الزامن مان آزاد ڪندي سندن خلاف داخل سول ڪيس کي رد ڪري ڇڏيو.
اسان جي قانوني فرم ڪيئن مالي جرم جي ڪيس ۾ مدد ڪري سگهي ٿي؟
اسان جي علائقائي مالي ڏوهن جي ٽيم مختلف سول قانون ۽ عام قانون جي دائري اختيار جي وڪيلن تي مشتمل آهي، مقامي عربي ۽ انگريزي ڳالهائيندڙ جيڪي بين الاقوامي ۽ علائقائي ماهر آهن. هن اعليٰ ڪارڪردگيءَ واري ٽيم جي ڪري، اسان جا گراهڪ ان جامع خدمت مان لطف اندوز ٿين ٿا جن جي انهن کي ضرورت آهي، ابتدائي صلاح کان وٺي عربي يا انگريزيءَ ۾ مسودو تيار ڪرڻ تائين، وڪالت ڪرڻ ڪورٽ ۾.
اضافي طور تي، اسان جي ٽيم مقامي ۽ بين الاقوامي حڪومتي ادارن سان ويجھا لاڳاپا حاصل ڪري ٿي ۽ باقاعدگي سان انهن رابطن جو فائدو وٺي ٿي جڏهن مالي ڏوهن سان لاڳاپيل گراهڪن جي ڪيسن کي هٿي وٺندي.
ڪئين وڪيل مالي جرم جي ڪيس ۾ مدد ڪري سگھن ٿا
وڪيل مالي ڏوهن جي ڪيسن ۾ انمول آهن ڇو ته اهي معاملي جي تحقيقات ۾ صلاح ۽ مدد فراهم ڪن ٿا ۽ ڪيس ۾ ملوث ڌرين جي قانوني نمائندگي ڪن ٿا. اضافي طور تي، هر ڪيس جي وضاحتن تي منحصر ڪري، اهي چارج حاصل ڪرڻ يا زخمي پارٽي لاء معاوضي جي وصولي لاء ڪم ڪندا.
