ڌنڌي جي ڌمڪيون

ڪاروباري فريب هڪ آهي عالمي ايجادمي هر صنعت کي ڦهلائڻ ۽ سڄي دنيا ۾ ڪمپنين ۽ صارفين کي متاثر ڪري ٿو. ايسوسيئيشن آف سرٽيفائيڊ فراڊ ايگزامنرز (ACFE) پاران قومن کي 2021 جي رپورٽ ڏٺائين ته تنظيمون گم ٿي ويون انهن جي سالياني آمدني جو 5٪ جي طرف فراڊ اسڪيمون. جيئن ڪاروبار تيزي سان آن لائن ھلندا آھن، نئين فراڊ جي حڪمت عملي جھڙوڪ فشنگ اسڪيم، انوائس فراڊ، مني لانڊرنگ، ۽ سي اي او فراڊ ھاڻي مخالف کلاسک فراڊ جھڙوڪ غبن ۽ پگهار فراڊ.

سان ميزباني هر سال وڃائي ڇڏيو ۽ ي اثر سان گڏ شهرت کي نقصان، ڪو به ڪاروبار فراڊ جي مسئلي کي نظرانداز نٿو ڪري سگهي. اسان ڪاروباري فراڊ جي وضاحت ڪنداسين، ڪيسن جي مطالعي سان وڏي فراڊ جي قسمن کي ٽوڙينداسين، ڏکيا انگ اکر ڏيکارينداسين، ۽ فراڊ جي روڪٿام ۽ پتو لڳائڻ لاءِ ماهر صلاحون فراهم ڪنداسين. پنهنجي تنظيم کي اندر ۽ ٻاهر جي خطرن جي خلاف مضبوط ڪرڻ لاءِ معلومات سان پنهنجو پاڻ کي هٿ ڪريو.

1 ڪاروباري دوکي جو خطرو
2 ڪاروباري فراڊ
3 پگهار سسٽم

ڪاروباري فراڊ جي تعريف

ACFE وسيع طور تي بيان ڪري ٿو پيشه ورانه فراڊ جيئن:

"ڪنهن جي پيشي جو استعمال ذاتي افزودگي لاءِ ڄاڻي واڻي غلط استعمال يا چوري ذريعي آجر جي وسيلن يا اثاثن جي."

مثال شامل آهن، پر انهن تائين محدود نه آهن:

  • رشوت
  • پگهار جي فراڊ
  • چيڪ ڪريو ڇڪتاڻ
  • اسڪيمنگ آمدني
  • جعلي وينڊرز انوائس
  • شناخت چوري
  • مالي بيان جي ڦيرڦار
  • سامان جي چوري
  • مني لانڊنگ
  • ڊيٽا جي چوري

جيتوڻيڪ حوصلا افزائي ڇو ته ملازم ۽ ٻاهران ڪارپوريٽ فراڊ ڪن ٿا، آخري مقصد غير قانوني مالي فائدي تي مرکوز سڀني مثالن کي پاڻ ۾ ملائي ٿو. ڪاروبار کي سڀني طرفن کان مختلف دوکي جي خطرن جي خلاف حفاظت ڪرڻ گهرجي.

سڀ کان وڏو خطرو

جڏهن ته ڪجهه صنعتون جهڙوڪ بينڪنگ ۽ حڪومت گهڻو ڪري دوکي کي راغب ڪن ٿا، ACFE ڏٺائين ته متاثر ٿيندڙ تنظيمن ۾ مٿين خطرن ۾ شامل آهن:

  • اثاثن جي غلط استعمال (ڪيسز جو 89٪): ملازم انوینٽري چوري ڪري رهيا آهن، ڪمپني جي نقد رقم يا مالي بيانن کي هٿي وٺندي.
  • ڪرپشن (38٪): ڊائريڪٽرن ۽ عملدار ٻاهرين ادارن کان رشوت وٺي معاهدي، ڊيٽا يا مقابلي واري بصيرت جي بدلي ۾.
  • مالي بيان فراڊ (10٪): آمدني جي بيانن، منافعي جي رپورٽن يا بيلنس شيٽ کي وڌيڪ منافع بخش ظاهر ڪرڻ لاء ڪوڙ.

سائبر فراڊ پڻ هڪ خوفناڪ نئين فراڊ ايونيو جي طور تي سامهون آيو آهي، ACFE جي مطابق متاثر تنظيمن جي وچ ۾ 79 کان 2018 سيڪڙو تائين آسمان کي ڇڪي رهيو آهي. فشنگ حملا، ڊيٽا چوري ۽ آن لائن اسڪيمن جي حساب سان لڳ ڀڳ 1 ۾ 5 فراڊ ڪيسن ۾.

ڪاروباري فراڊ جا مکيه قسم

جڏهن ته خطري جي منظرنامي جي ترقي جاري آهي، ڪيترن ئي دوکي جا قسم بار بار ڪمپنيون صنعتن ۾ طاعون ڪن ٿا. اچو ته انهن جي وصفن، اندروني ڪم ۽ حقيقي دنيا جي مثالن جو جائزو وٺون.

اڪائونٽنگ فراڊ

اڪائونٽنگ فراڊ ارادي ڏانهن اشارو ڪري ٿو مالي بيانن جي ڦيرڦار آمدني ۾ اضافو، لڪايل ذميواريون يا اثاثن ۾ اضافو شامل آهي. اهي ٽائيڪس ڪمپنين کي ڪم ڪرڻ ۾ مدد ڏين ٿيون سيڪيورٽي فراڊ، بينڪ قرض حاصل ڪرڻ، سيڙپڪارن کي متاثر ڪرڻ يا اسٽاڪ جي قيمتن کي وڌائڻ.

سيڪيورٽيز اينڊ ايڪسچينج ڪميشن (SEC) عدالتي طور تي جنرل اليڪٽرڪ 2017 ۾ وڏي پئماني تي اڪائونٽنگ جي خلاف ورزين جي نتيجي ۾ 50 ملين ڊالر ڏنڊ. انشورنس جي ذميدارين کي لڪائڻ سان، جي ايم 2002 ۽ 2003 ۾ مالياتي جدوجهد جي وچ ۾ صحت مند ظاهر ٿيڻ لاءِ مادي طور تي غلط ڪمائي ڪئي.

اهڙي خطرناڪ فراڊ کي روڪڻ لاءِ، اندروني ڪنٽرول جهڙوڪ ملٽي ڊپارٽمينٽل ٽه ماهي جائزو بورڊ، خارجي آڊٽ سان گڏ مالي بيان جي درستگي جي تصديق ڪري سگهن ٿا.

پگهار جي فراڊ

پگهار جي فراڊ ملازمن جي ڪم جي ڪلاڪن يا تنخواه جي رقم کي ڪوڙو ڪرڻ يا مڪمل طور تي جعلي ملازمن ٺاهڻ ۽ انهن جي کيسي ۾ شامل آهي. پتيچس. 2018 جي ​​يو ايس ڊپارٽمينٽ آف ڊفينس آڊٽ ۾ وڏي پئماني تي فراڊ ۽ غلط استعمال جي مجموعي طور تي مليا 100 $ لک ساليانو ضايع ڪرڻ.

پگهار جي فراڊ کي منهن ڏيڻ لاءِ حڪمت عمليون شامل آهن:

  • پگهار جي تبديلين لاءِ مئنيجر جي منظوري جي ضرورت آهي
  • مشڪوڪ درخواستن لاءِ پي رول سسٽم اندر ڪسٽمائيز پرچم ۽ اطلاعن جي پروگرامنگ
  • سرپرائز پي رول آڊٽ ڪرڻ
  • ملازمت جي تصديق واري خط جي جانچ ڪندي
  • حقيقي پگهار جي خرچن جي مقابلي ۾ منصوبابندي جي نگراني
  • صلاحيت کي ڳولڻ لاءِ ڪاغذن تي ملازم جي دستخطن جو مقابلو ڪرڻ دستخط جعل ڪيس

انوائس فراڊ

انوائس فراڊ سان، ڪاروبار جعلي انوائس وصول ڪندا آهن جيڪي جائز وينڊرز جي روپ ۾ هوندا آهن يا حقيقي وينڊرز لاءِ وڌايل رقم ڏيکاريندا آهن. اڻڄاڻ طور تي آف گارڊ اڪائونٽنگ ڊپارٽمينٽ کي پڪڙيو ويو جعلي بل ادا ڪريو.

شارڪ ٽينڪ اسٽار باربرا ڪورڪورن $388,000 وڃائي ڇڏيو اهڙي اسڪيم ڏانهن. فراڊ ڪندڙ اڪثر ڪري جعلي پي ڊي ايف انوائسز کي پرچي ڇڏيندا آهن ڪيترن ئي مستند اي ميلن جي وچ ۾ ڪنهن جو به ڌيان نه ڏنو وڃي.

انوائس فراڊ کي منهن ڏيڻ ۾ شامل آهي:

  • شرطن يا مقدار ۾ آخري منٽ انوائس تبديلين لاءِ ڏسڻ
  • وينڊر جي ادائيگي جي معلومات جي تصديق ڪندي سڌو سنئون فون ڪالن ذريعي
  • خارجي شعبن سان تفصيل جي تصديق ڪرڻ جيڪي خاص وينڊرز جي نگراني ڪن ٿا

وڪرو ڪندڙ فريب

وينڊر فراڊ انوائس فراڊ کان مختلف آهي حقيقي منظور ٿيل وينڊرز عمدي طور تي پنهنجن گراهڪن کي ڌوڪيندا آهن هڪ ڀيرو ڪاروباري تعلق ۾. حڪمت عمليون اوور چارجنگ، پراڊڪٽ جي متبادل، اوور بلنگ، معاهدن لاءِ ڪڪ بڪ ۽ خدمت جي غلط بياني کي وڌائي سگھي ٿي.

نائيجيريا جي فرم Sade Telecoms هڪ دبئي اسڪول کي $ 408,000 مان اسڪيم ڪيو هڪ تازي وينڊر فراڊ مثال ۾ اليڪٽرانڪ ادائيگي جي هٿرادو ذريعي.

وينڊرز جي چڪاس ۽ پس منظر جي چڪاس ۽ جاري ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ وينڊر فراڊ کي منهن ڏيڻ لاءِ اهم عملن جو بنياد رکي ٿو.

مني لانڊنگ

مني لانڊرنگ ڪاروبار يا فردن کي قابل بنائي ٿي ته اهي پيچيده ٽرانزيڪشن ذريعي ناجائز دولت جي اصل کي لڪائين ۽ ’گندا پئسو‘ کي جائز طريقي سان ڪمائي ڏيکاري. Wachovia بئنڪ بدنام 380 بلين ڊالر جي مدد ڪئي ميڪسيڪو جي منشيات جي ڪارٽيل لاءِ هڪ تحقيق کان اڳ ان کي مجبور ڪيو ويو ته سخت سرڪاري ڏنڊ ادا ڪرڻ جي سزا طور.

اينٽي مني لانڊرنگ (AML) سافٽ ويئر, ٽرانزيڪشن مانيٽرنگ ۽ توهان جي گراهڪ کي ڄاڻو (KYC) سڀني مدد کي ڳولڻ ۽ لانڊرنگ کي روڪڻ ۾. حڪومتي ضابطا پڻ AML پروگرام قائم ڪن ٿا جيئن بينڪن ۽ ٻين ڪاروبار کي برقرار رکڻ لاءِ لازمي طور تي.

فشنگ حملا

فشنگ ڊجيٽل اسڪيمن کي ٺاهيندي آهي جنهن جو مقصد حساس ڊيٽا چوري ڪرڻ جهڙوڪ ڪريڊٽ ڪارڊ ۽ سوشل سيڪيورٽي تفصيلات يا ڪارپوريٽ اڪائونٽس لاءِ لاگ ان سندون جعلي اي ميلون يا ويب سائيٽون. جيتوڻيڪ هاءِ پروفائيل ڪمپنيون جهڙوڪ toymaker Mattel نشانو بڻايو ويو آهي.

سائبر سيڪيورٽي ٽريننگ ملازمن کي فشنگ ڳاڙهي پرچم کي سڃاڻڻ ۾ مدد ڪري ٿي، جڏهن ته ٽيڪنيڪل فيڪس جهڙوڪ ملٽي فيڪٽر جي تصديق ۽ اسپام فلٽر تحفظ شامل ڪن ٿا. امڪاني ڊيٽا جي ڀڃڪڙي جي نگراني پڻ اهم رهي ٿي ڇو ته چوري ٿيل سندون ڪمپني جي خزاني تائين رسائي ڪري سگهن ٿيون.

سي اي او فراڊ

سي اي او فراڊ، جنهن کي 'ڪاروباري اي ميل سمجھوتي اسڪيم' پڻ سڏيو ويندو آهي، شامل آهي سائبر ڏوهن ڪمپني جي اڳواڻن کي نقل ڪندي جهڙوڪ CEOs يا CFOs ملازمن کي اي ميل ڪرڻ لاءِ فراڊ اڪائونٽن تي تڪڙي ادائيگي جو مطالبو. مٿان 26 ارب $ اهڙين اسڪيمن جي عالمي سطح تي گم ٿي ويو آهي.

ڪم واري جڳه جون پاليسيون واضح طور تي ادائگي جي طريقيڪار کي قائم ڪرڻ ۽ اهم رقمن لاءِ گھڻن ڊپارٽمينٽل اختيارات هن فراڊ کي منهن ڏئي سگهن ٿيون. سائبر سيڪيورٽي اصولن جهڙوڪ اي ميل جي تصديق پڻ جعلي مواصلات کي گھٽائي ٿي.

4 مني لانڊرنگ
5 پئسا
6 رويي جي تجزيه نگار

ڪاروباري فراڊ تي پريشان ڪندڙ انگ اکر

عالمي طور تي، عام تنظيمون وڃائي ٿو آمدني جو 5٪ هر سال ٽريلين جي نقصان ۾ فراڊ ڪرڻ. وڌيڪ حيران ڪندڙ انگ اکر شامل آهن:

  • هر ڪارپوريٽ فراڊ اسڪيم جي سراسري قيمت بيٺو آهي 1.5 $ لک نقصان ۾
  • 95٪ سروي ڪيل فراڊ جي ماهرن جو چوڻ آهي ته اندروني ڪنٽرول جي کوٽ ڪاروبار فراڊ کي وڌائي ٿي
  • تصديق ٿيل فراڊ امتحانن جي ايسوسيئيشن (ACFE) ختم ٿي وئي 75٪ ڪارپوريٽ فراڊ جي مثالن جو مطالعو ڪيو ويو مھينن يا وڌيڪ وقت تائين نمايان ڪرڻ جي روڪٿام جي خامين کي معلوم ڪرڻ ۾
  • انٽرنيٽ ڏوهن جي شڪايت سينٽر (IC3) ٻڌايو 4.1 ارب $ 2020 ۾ سائبر ڪرائم کي متاثر ڪندڙ ڪاروبار کي نقصان ۾

اهڙي ڊيٽا اسپاٽ لائٽ ڪري ٿي ته ڪيئن فراڊ ڪيترن ئي ادارن لاءِ هڪ چمڪندڙ انڌو جڳهه رهي ٿو. فنڊن ۽ ڊيٽا جي حفاظت ۾ اندروني پاليسين کي ملائيوٽوسٽ ڪرڻ جي ضرورت آهي.

ڪاروباري فراڊ کي روڪڻ لاءِ ماهر صلاح

سخت مالي اثرن سان ۽ صارف جي اعتماد جي اثرن کي برداشت ڪرڻ سان جڏهن فراڊ هڪ ڪمپني ۾ داخل ٿئي ٿو، روڪڻ واري ميڪانيزم کي مضبوط هلائڻ گهرجي. ماهرن جي صلاح:

  • مضبوط اندروني ڪنٽرول لاڳو ڪريو: ماليات لاءِ ملٽي ڊپارٽمينٽل نگراني پلس ٽرانزيڪشن جي منظوري واري طريقيڪار سان گڏ بلٽ ان سرگرمي مانيٽرنگ فراڊ جي خطري کي ڪنٽرول ڪري ٿي. انسٽيٽيوٽ لازمي سرپرائز آڊٽ پڻ باقاعده طور تي.
  • وسيع وينڊرز ۽ ملازم جي اسڪريننگ کي انجام ڏيو: پس منظر جي چيڪن کي دوکي واري وينڊرز سان شراڪت کان بچڻ ۾ مدد ملندي جڏهن ته ملازمن کي ڳاڙهي جھنڊو ظاهر ڪرڻ سان گڏ ملازمت دوران.
  • فراڊ جي تعليم مهيا ڪريو: سالانه فراڊ جي ڳولا ۽ تعميل جي تربيت يقيني بڻائي ٿي ته سڀئي عملدار پاليسين تي تازه ڪاري ۽ خبرداري جي نشانين جي نگراني ڪن.
  • ٽرانزيڪشن کي ويجهي مانيٽر ڪريو: رويي جا تجزياتي اوزار خودڪار طور تي ادائيگي جي ڊيٽا يا ٽائم شيٽ ۾ بي ضابطگين کي پرچم ڪري سگھن ٿا جيڪي فراڊ جي نشاندهي ڪن ٿا. ماهرن کي پرچم ٿيل عملن جي جانچ ڪرڻ گهرجي.
  • تازه ڪاري سائبر سيڪيورٽي: انڪريپٽ ۽ بيڪ اپ ڊيٽا باقاعده. فائر والز سان گڏ اينٽي فشنگ ۽ مالويئر تحفظن کي انسٽال ڪريو ۽ پڪ ڪريو ته ڊوائيس پيچيده محفوظ پاسورڊ استعمال ڪن ٿا.
  • هڪ Whistleblower Hotline ٺاهيو: هڪ گمنام ٽپ لائن ۽ سخت مخالف انتقامي موقف ملازمن کي حوصلا افزائي ڪري ٿو ته فوري طور تي وڏي نقصان کان اڳ ابتدائي مرحلن دوران فراڊ جي شڪ جي رپورٽ ڪن.

ترقي يافته فراڊ جي خطرن کي منهن ڏيڻ تي ماهر بصيرت

جيئن هيڪرز وڌيڪ نفيس ٿين ٿا ۽ دوکيبازن کي ٽيڪنالاجي جي مدد سان نوان رستا ملن ٿا جهڙوڪ ورچوئل ادائگي استحصال لاءِ تيار آهن، ڪمپنيون لازمي طور تي روڪٿام واري حڪمت عملين کي اپنائڻ گهرجن جڏهن ته اڀرندڙ فراڊ کي ٽريڪ ڪرڻ لاءِ انهن جي لاڳاپيل شعبن ۾ فراڊ جي منظرنامي کي ترقي وٺرائڻ جو اندازو لڳايو وڃي ته جيئن مضبوط انسداد فراڊ پروگرام کي ترتيب ڏئي سگهجي.

ڪجھ انڊسٽري بصيرت شامل آھن:

بينڪنگ: "[مالي ادارا] مسلسل نئين ۽ اڀرندڙ حملي جي قسمن جي خلاف انهن جي فراڊ سسٽم جي اثرائتي جو جائزو وٺڻ گهرجي." - شائي ڪوهين، RSA تي SVP فراڊ حل

انشورنس: "اڀرندڙ خطرن جهڙوڪ cryptocurrencies ۽ سائبر فراڊ جي ضرورت آهي هڪ لچڪدار، ڊيٽا سينٽر فريب حڪمت عملي جي تاريخي فراڊ ڊيٽا جي کوٽ کي خطاب ڪندي." - ڊينس ٽومي، BAE سسٽم تي انسداد فراڊ ٽيڪنالاجي جو VP

صحت جي سار سنڀار: "پنڊيم جي دوران ٽيلي هيلٿ پليٽ فارمن ڏانهن فراڊ جي لڏپلاڻ جو مطلب آهي [فراهم ڪندڙ ۽ ادا ڪندڙ] مريضن جي تصديق ۽ ٽيليويزن جي تصديق جي ڪنٽرول تي ڌيان ڏيڻ جي ضرورت پوندي هاڻي پهريان کان وڌيڪ." - جيمس ڪرسٽينسن، آپٽم ۾ فراڊ جي روڪٿام جو وي پي

قدم سڀني ڪاروبار کي فوري طور تي کڻڻ گهرجن

توهان جي ڪمپني جي خاص فراڊ جي نقصانن کان سواءِ، هيٺ ڏنل بنيادي فراڊ جي روڪٿام جا بهترين طريقا دفاع جي پهرين لائن کي قائم ڪن ٿا:

  • باقاعده خارجي انجام ڏيو مالي آڊٽ
  • انسٽال ڪريو ڪاروباري انتظام سافٽ ويئر سرگرمي جي نگراني سان
  • مڪمل طور تي عمل ڪريو پسمنظر چيڪ ڪيو سڀني وينڊرز تي
  • اپڊيٽ برقرار رکو ملازم فراڊ پاليسي بدانتظامي جي واضح مثالن سان دستياب
  • گھربل آهي سائبر سيڪيورٽي ٽريننگ سڀني عملي لاء
  • هڪ گمنام تي عمل ڪريو whistleblower hotline
  • صاف تصديق ڪريو اندروني ڪنٽرول ملٽي ڊپارٽمينٽل سان گڏ مالي فيصلا لاء نگراني وڏن ٽرانزيڪشن لاء
  • اسڪرين انوائس وسيع طور تي ادائگي جي منظوري کان اڳ

ياد رکو - خطري جي انتظام جي خوبي فراڊ کان واقف ڪاروبار کي ڌار ڪري ٿي انهن کان جيڪي مالي ڏوهن ۾ غرق آهن. محنتي روڪٿام پڻ ڪمپنين کي لامحدود طور تي خرچ ڪري ٿو پوسٽ فريب واقعي جي جواب ۽ وصولي کان.

نتيجو: متحد اسين بيٺا آهيون، ورهايل اسين گر

هڪ اهڙي عمر ۾ جتي هيڪرز سڄي دنيا ۾ اڌ رستي تي خاموشي سان ڪمپني جي فنڊن کي چوري ڪري سگهن ٿا يا بدعنواني ڪندڙ عملدار ماليات جي گمراهي سان رپورٽ ڪري سگهن ٿا، هر طرف کان فراڊ جا خطرا آهن. نوان ڪم جا ماڊل متعارف ڪرائڻ وارا ريموٽ ملازمن ۽ آف سائيٽ ٺيڪيدارن کي وڌيڪ غير واضح شفافيت.

اڃان تائين تعاون جي نمائندگي ڪري ٿو حتمي فريب سان جنگ ڪرڻ وارو هٿيار. جيئن ته اخلاقي ڪمپنيون پرت وارا اندروني ڪنٽرول لاڳو ڪن ٿيون جڏهن ته سرڪاري ادارا عالمي اتحادين سان معلومات جي حصيداري ۽ گڏيل فراڊ جي تحقيقات کي تيز ڪن ٿا، وڏي پيماني تي ڪاروبار فراڊ جو دور ان جي پڄاڻيءَ تي پهتو آهي. مشڪوڪ مالي سرگرمي کي نشانو بڻائڻ ۾ ٽيڪنالاجي امداد جهڙوڪ مصنوعي ذهانت (AI) ۽ مشين لرننگ پڻ مدد ڪري ٿي فراڊ کي گهٽائڻ ۾ اڳي کان اڳ.

تنهن هوندي به، ڪمپنين کي لازمي طور تي محتاط رهڻ گهرجي فراڊ جي حڪمت عملين جي حوالي سان، اندروني پاليسين جي اندر اندر انڌا هنڌن کي بند ڪرڻ ۽ معاصر فراڊ جي خطرن کي منظم ڪرڻ لاءِ سڀني سطحن تي تعميل تي مرکوز ڪلچر کي فروغ ڏيڻ گهرجي. توجه ۽ استقامت سان، اسان فريب جي وبا کي فتح ڪري سگهون ٿا - هڪ وقت ۾ هڪ ڪمپني.

جي باري ۾ ليکڪ

تبصرو ڪيو

توهان جو اي ميل پتو شايع نه ڪيو ويندو. گهري شعبن لڳل آهن *