Čo potrebujete vedieť o finančných zločinoch v SAE

Ste zapojený do prípadu týkajúceho sa finančných zločinov v Spojených arabských emirátoch alebo vás jednoducho zaujímajú zákony Emirátov týkajúce sa finančných zločinov? Tento článok vám povie, čo potrebujete vedieť o finančných zločinoch v SAE, ich zákonoch a ako vám môže pomôcť právnik.

Čo je finančný zločin?

Ako už názov napovedá, finančný zločin sa týka akejkoľvek trestnej činnosti, ktorá zahŕňa branie peňazí alebo majetku, ktorý patrí niekomu inému, s cieľom získať finančný alebo profesionálny zisk. Vzhľadom na ich charakter je dosah finančných trestných činov pociťovaný globálne, s rôznou intenzitou v závislosti od sily ekonomík jednotlivých národov.

Podľa International Compliance Association môžeme finančné zločiny rozdeliť do dvoch širokých kategórií:

Tí, ktorí sa dopustili s úmyslom vytvoriť bohatstvo pre páchateľov, a
Tí, ktorí sa zaviazali chrániť neprávom získaný prospech alebo bohatstvo z predchádzajúceho zločinu.

Kto pácha finančné trestné činy?

Rôzni ľudia páchajú finančné trestné činy z rôznych dôvodov. Týchto ľudí však môžeme zaradiť do nasledujúcich skupín:

Tí, ktorí sa dopúšťajú vo veľkom podvody na financovanie ich operácií, napríklad organizovaných zločincov, ako sú teroristické skupiny;
Tí, ktorí využívajú svoje mocenské pozície na drancovanie pokladníc svojho volebného obvodu, ako napríklad skorumpované hlavy štátov;
Tí, ktorí manipulujú alebo nesprávne uvádzajú finančné údaje, aby poskytli nepravdivý obraz o finančnej situácii organizácie, ako sú napríklad obchodní lídri alebo vedúci pracovníci C-Suite;
Tí, ktorí kradnú finančné prostriedky a iné aktíva podniku alebo organizácie, ako sú jej zamestnanci, dodávatelia, dodávatelia alebo „spoločná pracovná skupina“, ktorú tvoria zamestnanci spoločnosti a vonkajšie podvodné strany;
„Nezávislý operátor“ neustále hľadá príležitosti, ako zbaviť nič netušiace obete ťažko zarobených prostriedkov.

Aké sú hlavné typy finančnej kriminality?

K spáchaniu finančného trestného činu môže dôjsť mnohými rôznymi spôsobmi. Najbežnejšie sú však tieto:

Podvod, napr. kreditnej karty podvod, podvod s telefónom,
Elektronický zločin
Odrazené šeky
Prania špinavých peňazí
Financovanie terorizmu
Úplatkárstvo a korupcia
Falšovanie
Krádež identity
Zneužívanie trhu a dôverné obchodovanie
Informačná bezpečnosť
Daňové úniky,
sprenevera finančných prostriedkov spoločnosti,
Predaj fiktívnych poistných plánov, známy ako poistný podvod

Aké sú zákony o finančnej kriminalite v SAE?

Emirátske zákony o finančnej trestnej činnosti načrtávajú rôzne scenáre finančnej kriminality a súvisiace tresty. Napríklad doložka (1) článku (2) federálneho dekretárneho zákona č. (20) z roku 2018 definuje prania špinavých peňazí a činnosti, ktoré sa považujú za pranie špinavých peňazí.

Každý, kto vie, že finančné prostriedky v ich držbe boli výnosom z trestného činu alebo priestupku a napriek tomu sa úmyselne dopustí niektorej z nasledujúcich činností, je vinný prania špinavých peňazí:

Vykonávanie akejkoľvek transakcie s cieľom zatajiť alebo zamaskovať nelegálny zdroj finančných prostriedkov, ako je napríklad ich presun alebo prevod.
Zakrývanie miesta alebo povahy finančných prostriedkov vrátane ich dispozície, pohybu, vlastníctva alebo práv.
Zobrať prostriedky a použiť ich namiesto hlásenia príslušným orgánom.
Pomáhať páchateľovi trestného činu alebo priestupku uniknúť trestu.

Upozorňujeme, že Spojené arabské emiráty zvažujú pranie špinavých peňazí byť nezávislým zločinom. Takže osoba, ktorá je odsúdená za trestný čin alebo priestupok, môže byť stále odsúdená a potrestaná prania špinavých peňazí. Tresty za oba trestné činy teda bude znášať osoba nezávisle.

Trest za finančné trestné činy

Prania špinavých peňazí hrozí mu trest odňatia slobody až na 10 rokov a pokuta od 100,000 500,000 do 1,000,000 XNUMX AED. Ak je zločin obzvlášť závažný, pokuta môže dosiahnuť až XNUMX XNUMX XNUMX AED.
Prepadnuté šeky predstavujú trest od jedného mesiaca do troch rokov väzenia, mastnú pokutu a vrátenie peňazí obeti.
kreditná karta podvod znamená mastnú pokutu a určitý čas strávený vo väzení
Za spreneveru hrozí mastná pokuta, väzenie na jeden mesiac až tri roky a odškodnenie obete.
Za falšovanie hrozí trest odňatia slobody na 15 rokov alebo viac, vysoké pokuty a podmienečný trest.
Krádež identity sa považuje za trestný čin a trestá sa za ňu mastnými pokutami, podmienečným odkladom a trvalou značkou v registri trestov vinníka.
Poisťovacie podvody prinášajú vysoké pokuty.

Okrem prania špinavých peňazí, za iné finančné trestné činy hrozí trest odňatia slobody až do troch rokov a/alebo pokuta 30,000 XNUMX AED.

Nestaňte sa obeťou finančnej kriminality.

Priznajme si to: finančné zločiny sú každým dňom komplikovanejšie a riziko, že sa stanete obeťou jedného z nich, je dosť vysoké. Ak sa však budete riadiť niekoľkými jednoduchými pravidlami, mali by ste sa stať obeťou finančných zločinov.

Pred nákupom vždy overte spoločnosť alebo jednotlivca, ktorý vám ponúka položky;
Nikdy neposkytujte osobné alebo dôverné informácie cez telefón;
Pred nákupom si vždy skontrolujte online recenzie spoločnosti. Google je váš najlepší priateľ;
Nikdy neklikajte na odkazy ani neotvárajte prílohy v e-mailoch, ktoré ste neočakávali, alebo ktoré pochádzajú od neznámeho odosielateľa;
Nikdy neplaťte online ani nevykonávajte žiadne online bankovníctvo, ak ste pripojení k verejnej sieti Wi-Fi, pretože vaše informácie môžu byť ľahko odcudzené.
Dávajte si pozor na falošné webové stránky – dôkladne skontrolujte odkazy predtým, ako na ne kliknete;
Buďte opatrní, aby ste umožnili iným ľuďom používať váš bankový účet;
Dávajte si pozor na hotovostné transakcie zahŕňajúce veľké množstvo peňazí, pretože sú k dispozícii oveľa bezpečnejšie spôsoby platby;
Buďte opatrní pri transakciách, ktoré zahŕňajú krajiny.

Ako súvisí finančná kriminalita s financovaním terorizmu?

Článok (3), federálny zákon č. (3) z roku 1987 a federálny zákon č. (7) z roku 2014 vysvetľuje, ako finančné zločiny súvisia s financovaním terorizmu. Každý, kto úmyselne spácha niektorý z nasledujúcich zločinov, bude vinný z financovania terorizmu:

Ktorýkoľvek z úkonov uvedených v bode (1) článku (2) zákona zákona vyššie;
Ak osoba vedela, že finančné prostriedky úplne alebo čiastočne vlastní alebo sú určené na financovanie teroristickej organizácie, osoby alebo zločinu, aj keď nemali v úmysle zakryť ich nezákonný pôvod;
Osoba, ktorá poskytuje finančné prostriedky na teroristické činy alebo financovanie teroristických organizácií;
Osoba, ktorá poskytla prostriedky na získanie finančných prostriedkov na ich použitie na teroristické činy;
Osoba, ktorá pácha vyššie uvedené činy v mene teroristických organizácií, pričom veľmi dobre pozná ich skutočnú povahu alebo pozadie.

Prípadová štúdia finančného zločinu

V roku 2018 bol 37-ročný pakistanský riaditeľ burzovej sekcie banky obvinený z prevzatie úplatku 541,000 36 Dh od XNUMX-ročného krajanského podnikateľa. Podľa obvinení podnikateľ zaplatil úplatok, aby mohol v rôznych obdobiach kúpiť nelikvidované akcie v šiestich rôznych spoločnostiach, ktoré obchodovali na pakistanskom trhu, ale nebol o nich veľký dopyt.

Tento prípad je klasickým príkladom úplatkárstva a dôverného obchodovania. Našťastie pre dvoch mužov, a dubaj Súd prvého stupňa ich oslobodil spod obžaloby a zamietol občianskoprávnu žalobu proti nim.

Ako môže naša advokátska kancelária pomôcť v prípade finančnej kriminality?

Náš regionálny tím pre finančnú kriminalitu tvoria právnici z rôznych jurisdikcií v oblasti občianskeho práva a zvykového práva, rodení arabsky a anglicky hovoriaci ľudia, ktorí majú medzinárodné a regionálne odborné znalosti. Vďaka tomuto vysokovýkonnému tímu si naši klienti užívajú komplexné služby, ktoré potrebujú, od počiatočnej konzultácie cez vypracovanie návrhu v arabčine alebo angličtine až po obhajujú na súde.

Náš tím má navyše úzke vzťahy s miestnymi a medzinárodnými vládnymi orgánmi a pravidelne využíva tieto prepojenia pri riešení prípadov klientov súvisiacich s finančnou kriminalitou.

Ako môžu právnici pomôcť v prípade finančnej kriminality

právnici sú neoceniteľné v prípadoch finančnej kriminality, pretože poskytujú poradenstvo a pomoc pri vyšetrovaní záležitosti a právne zastupovanie pre strany zapojené do prípadu. Okrem toho, v závislosti od špecifík každého prípadu, budú pracovať na zrušení obvinenia alebo vymáhaní odškodnenia pre poškodenú stranu.