O tupe fa'asala e aofia ai le nanaina o tupe fa'asolitulafono po'o le fa'aali fa'atulafonoina e ala i fefa'atauaiga tau tupe lavelave. E mafai ai e tagata solitulafono ona fiafia i tupe mama a latou solitulafono a'o aloese mai le faamalosia o tulafono. Ae paga lea, o nonogatupe o loʻo maua ai se auala e faʻafefe ai tupe palapala. E tatau i tagata o lo'o nonōina tupe ona fa'atino polokalame malosi e tetee atu ai i tupe fa'aofiofi (AML) e iloa ai ni gaioiga masalomia ma puipuia ai le fa'aleagaina o a latou tautua. O lenei tusiga o loʻo tuʻuina atu ai se vaʻaiga lautele o metotia ma faiga sili ona lelei mo le faʻaitiitia o lamatiaga o tupe faʻatulafonoina i nonogatupe.
Malamalama i Tulaga Aafiaga o Tupe Fa'asolitulafono i Fa'aitalafu
Ua fa'aogaina e le au fa'akomepiuta tupe va'a ma fa'alavelave i le lalolagi atoa faiga tau tupe e faamama ai tupe palapala. O le vaega o nonogatupe e manaia ia i latou ona o nonogatupe e faigofie ai ona maua ni tinoitupe tetele. E mafai e tagata solitulafono ona fa'asoa tupe maua fa'asolitulafono i le toe totogiina o nogatupe e fa'aalia ai o se tupe maua tatau. Pe latou te faʻaaogaina nogatupe e faʻatau ai aseta, ma faanenefu ai le puna faʻasolitulafono o tupe. E mafai fo'i ona fa'aoga tupe fa'aalu a le aufaipisinisi e fai ma fa'amalumaluga mo le fa'amama tupe, ma tagata solitulafono e le mafai ona fa'aunegatupe fa'aletulafono ma toe totogi i tupe fa'asolitulafono.
E tusa ai ma le FinCEN, o le taufaasese o nonogatupe e fesoʻotaʻi ma faiga faʻatulafonoina tupe e mafua ai le gau e sili atu i le $ 1 piliona i tausaga taʻitasi i le Iunaite Setete lava ia. O le mea lea, le tausisia o tupe e faaofi mai faasolitulafono ose matafaioi taua mo tagata fa'ameaalofa uma, e aofia ai faletupe, iuni fa'aaitalafu, kamupani fintech, ma isi fa'ameatupe.
Fa'atinoina o Taualumaga Iloa Lau Tagata Fa'atau (KYC).
O le laina muamua o le puipuiga o le fa'amaoniaina o fa'amatalaga fa'atau e ala i le fa'amalamalamaga Iloa lau Tagata Faʻatau (KYC) siaki. O le tulafono a le FinCEN e manaʻomia ai tagata nono tupe e aoina faʻamatalaga faʻamatalaga i tagata nono e pei o:
- Atoa igoa atoa
- Tuatusi faaletino
- Aso fanau
- Faʻailoaina numera
E tatau ona latou faʻamaonia lenei faʻamatalaga e ala i le suʻeina o pepa ID na tuʻuina atu e le malo, faʻamaoniga o tuatusi, ma isi.
O le mata'ituina pea o fefa'ataua'iga o nonogatupe ma gaioiga a tagata fa'atau e mafai ai ona iloa ni amioga e le masani ai ono mafai ona faaofi mai tupe. E aofia ai le su'esu'eina o mea e pei ole suiga fa'afuase'i ile faiga o le toe totogiina po'o fa'aagaaga nogatupe.
Fa'asiliina le Ma'elega Fa'atatau mo Tagata Fa'atau e Tulaga Tulaga Maualuga
O nisi tagata fa'atau, pei o tagata fa'aalia fa'apolokiki (PEPs), mana'omia ni puipuiga fa'aopoopo. O o latou tulaga fa'alilolilo fa'alaua'itele e fa'atupu ai le fa'aa'oa'iga i faiga fa'aalatua, kickbacks, ma isi faiga pi'opi'o e fa'atupu ai popolega i le fa'atulafonoina o tupe.
E tatau i tagata fa'ameaalofa ona fa'aputuina nisi fa'amatalaga fa'amatalaga e uiga i tagata talosaga e maualuga le lamatiaga, e aofia ai a latou gaioiga fa'apisinisi, ala o tupe maua, ma fa'alapotopotoga. Lenei fa'aleleia atili le filiga (EDD) fesoasoani e fa'amautinoa po'o fea e maua mai ai a latou tupe.
Fa'aaogāina Fa'atekonolosi e Fa'ailoa ai Fefa'atauaiga Masalo
O le toe iloiloina o talosaga mo nonogatupe ma totogi ma le lima o se faiga e le lelei, e ono sese. Komipiuta au'ili'ili maualuluga ma AI fa'ataga le au fa'atupe e mata'ituina le tele o fefa'atauaiga mo gaioiga fa'apitoa i le taimi moni.
O nisi o fu'a mumu masani e fa'ailoa ai tupe palapala e aofia ai:
- Totogi fa'afuase'i mai puna'oa e le iloa i fafo
- O nonogatupe e lagolagoina e faʻamautinoaga mai isi paolo lona tolu
- Fa'ateleina tupe maua ma fa'atatauga o aseta
- Tupe o lo'o tafe mai i le tele o teugatupe i fafo
- Fa'atauga e fa'aaoga ai fausaga fa'atauva'a lavelave
O le taimi lava e fa'ailogaina ai fefa'atauaiga masalomia, e tatau i le aufaigaluega ona faila Lipoti o Gaoioiga Masalo (SARs) ma FinCEN mo nisi su'esu'ega.
Tete'eina o Tupe Fa'asolitulafono e ala i Nogatupe Fa'ato'aga
O lo'o feagai le vaega o fa'atau fanua ma tulaga fa'aletonu maualuga i faiga tau fa'aofi mai tupe. E masani ona fa'aogaina e tagata solitulafono tupe fa'asolitulafono e maua ai meatotino e ala i mokesi po'o fa'atauga uma.
O fa'ailoga lapata'i fa'atasi ai ma nonogatupe fa'atau fanua e aofia ai:
- Fa'ato'aga fa'atau ma fa'atau vave e aunoa ma se fa'amoemoe
- Le fetaui lelei o tau fa'atau ma tau fa'atatau
- E le masani ai vaega lona tolu o loʻo tuʻuina atu faʻamaoniga poʻo totogi
Fuafuaga e pei o le tapunia o tupe totogi, manaʻomia le faʻamaonia o tupe maua, ma le suʻesuʻeina o punaoa o tupe e fesoasoani e faʻaitiitia ai lenei lamatiaga.
Valaau mai nei mo se feiloaiga faanatinati ile + 971506531334 + 971558018669
Fa'afefea ona Fa'afaigata e Tekonolosi Fa'atupe Fou le Fa'asalaina o Tupe
O fa'atekonolosi tau tupe fa'afou e ofoina atu i tagata fa'aola tupe ni meafaigaluega fa'apitoa, pei o:
- Liliuina i luga ole laiga e ala i tala mai fafo le manino
- Faʻafeiloaʻiga o le telefoni fa'atasi ai ma le va'aiga fa'atapula'aina
- Fa'alilolilo tala fa'asolopito sopoia tuaoi
E taua tele le fa'atinoina o le mata'ituina ma le fa'amaopoopoina o fa'alāpotopotoga e fo'ia ai fa'amata'u fa'aola tupe fa'amata'u mai le fintech. O lo'o tausinio fo'i le au fa'atonu i le lalolagi atoa e fa'atulafono tulafono ma ta'iala e fa'atatau i nei fa'alavelave fa'atupula'ia.
Fa'atupuina ose Aganu'u Tete'e i Tupe Fa'asolitulafono
O pulega fa'atekonolosi e maua ai na'o le tasi le itu ole puipuiga ole AML. E tutusa le taua o le faʻavaeina o se aganuu faʻalapotopotoga i laʻasaga uma e pulea e tagata faigaluega le suʻesuʻeina ma le lipotia. O a'oa'oga fa'apitoa e fa'amautinoa ai e iloa e le 'aufaigaluega fa'alavelave tau tupe. I le taimi nei, o su'etusi tuto'atasi e maua ai le fa'amautinoaga o lo'o fa'agaioiga lelei faiga su'esu'e.
Tautinoga maualuga fa'atasi ai ma le mataala i atina'e lautele o lo'o iai se talipupuni maufetu'i, fa'aputuga tele e tetee atu ai i le fa'atulafonoina o tupe.
iʻuga
A tu'u le siakiina, o tupe fa'aofi mai fa'alaua'itele e ala i nogatupe e fa'atupu ai le tele o fa'aletonu tau tamaoaiga. Ia iloa ma le filiga au tagata fa'atau, mata'ituina o fefa'atauaiga, ma lipoti e lagolagoina e tekinolosi aupito lata mai e maua ai e le au fa'ameaalofa le puipuiga malosi. O lo'o fa'aauau pea ona fa'afouina e le au fa'atonu ma le au fa'amalosia tulafono fa'atulafonoina ma fa'amaopoopo tu'utu'uga e fa'afete'ena'i faiga fa'alumaluma fa'asu'esu'e o lo'o alia'e mai mea tau tupe fou.
O le tu'ufa'atasiga fa'atasi i nofoaga tumaoti ma fa'alaua'itele o le a fa'atapulaaina ai le avanoa fa'asolitulafono i auala fa'aletupe fa'aletulafono mo se taimi umi. E puipuia ai le tamaoaiga o le atunu'u, nu'u, pisinisi ma sitiseni mai a'afiaga leaga o solitulafono tau tupe.
Valaau mai nei mo se feiloaiga faanatinati ile + 971506531334 + 971558018669
