tupe faʻaseseina o le faagasologa o le faia tele aofaiga o tupe-faia e ala i faasolitulafono gaoioiga e pei o le faatauina atu o fualaau faasaina po o le faatupeina o tagata faatupu faalavelave—e foliga mai e sau mai tulafono puna po'o gaoioiga. O se fa'afitauli tele i le lalolagi Lōia e mafai ona faia se sao taua i le taua.

Aotelega o Tupe Faaofi mai Faasolitulafono

Tupe faʻaofi mai tupe e masani ona tupu i vaega e tolu: tuu, faʻaputuga, ma sosoʻoga.
aʻo tuu, o tagata solitulafono e muamua faʻafeiloaʻi tupe "palapala" e maua mai i gaioiga faʻaletulafono i totonu o le faiga faʻaletupe talafeagai. E masani ona aofia ai le malepe tele aofa'i i ni vaega laiti e tau le fa'atupuina ai fu'a mumu.
I le faʻaputuga vaega, o le solitulafono e auai i fefaʻatauaiga tau tupe lavelave e faʻamama ai le tupe mai le tulafono puna. E fa'aogaina auala e pei o fe'avea'i i fafo po'o le fa'afefeina o tupe i atigi kamupani.
Mulimuli ane, i le taimi sosoʻoga, o tupe toe ulufale atu i le tamaoaiga faaletulafono faafoliga e pei tulafono tupe pisinisi. I lenei laasaga, o le faasolitulafono ua fa'amama lelei le tupe.
O metotia masani e fa'aaogaina mo tupe faʻaofi mai tupe e aofia ai faiga fa'avae fefa'ataua'iga, fa'aogaina o kasino ma fefa'ataua'iga fa'atau fanua, faia o atigi ma kamupani pito i luma, smurfing, ma le fa'aogaina o auala fou e totogi e pei o cryptocurrencies.
Ole fua ole tupe faʻaofi mai tupe lalolagi e tele. I nisi fa'atatau, e tusa ma le $800 piliona i le $2 trillion o lo'o fa'amama fa'ava-o-malo i tausaga ta'itasi, e aofia ai le 2% i le 5% o le GDP o le lalolagi.
Banks, fefa'ataua'iga tupe, kasino, ofisa fa'atau fanua, fefa'ataua'iga cryptocurrency, ma e o'o fo'i i loia e mafai ona fa'afuase'i ona fa'atagaina tupe fa'asolitulafono e ala i le le fa'atinoina o se su'esu'ega talafeagai i fefa'atauaiga ma tagata fa'atau, fa'apea fo'i ma le le iloa o mea eseese. ituaiga o faiga taufaasese i le tausiga o tusi e faafaigofie ai le faagasologa.

I'uga o Tupe Fa'asolitulafono

O tupe e faaofi mai e faafaigofieina ai solitulafono matuia ma e matua leaga tele a'afiaga i sosaiete:

E maua ai tupe moomia mo le matautia faasolitulafono gaoioiga e pei o fualaau faasaina fefa'ataua'iga, tagata faatupu faalavelave osofa'iga, fefa'ataua'iga, faiga pi'opi'o, e o'o lava i le fasioti tagata.
E taua tele le aloese mai lafoga tupe a le atunuu mana'omia mo atina'e tetele, a'oa'oga, polokalame tau soifua maloloina, ma isi auaunaga lautele.
E matua fa'aseseina fefa'ataua'iga fa'ava-o-malo ma fa'amatalaga tau tamaoaiga e ala i le fa'aliloliloina o le amataga ma le taunu'uga o tupe masii atu i tuaoi.
O le tu'iina o le faitau piliona o tala fa'amama fa'amama i totonu o maketi fa'atau fanua fa'atauva'a e fa'ateleina ai tau o fale, fa'ateteleina le le tutusa ma le leai o ni fale.
E ala i le ufiufiina o tagata ma faanenefu le pule, e faafaigofie ai faiga pi’opi’o a le vaega a le malo, e tafiesea ai le mautali atu, ma lamatia ai le saogalemu o le atunuu.

“O tupe fa’asala o le afi lea o solitulafono fa’atulagaina. A aunoa ma lena, o le a malepelepe malo solitulafono i le lalolagi atoa.” - John Cassara, tagata tomai faapitoa i tupe e faaofi mai faasolitulafono ma sa avea muamua ma ofisa o le US intelligence

Mo tagata taʻitoʻatasi ma kamupani na maua e faʻatagaina tupe faʻatulafonoina, pe na te iloa pe le iloa, o aʻafiaga e matua ogaoga foi:

Fa'asalaga tau tupe mamafa e masani lava i le faitau miliona o tala mo faʻaletonu faʻapitoa i pulega AML.
tetele faaleagaina tauleleia mo tagata taitoatasi ma faalapotopotoga tau tupe ua aafia.
E ono fa'a'aisa po'o le fa'amuta fo'i o so'o se aseta e maua mai i tupe e fa'atulafonoina.
Fa'asalaga falepuipui umi i luga o se fa'asalaga mo le fa'atulafonoina o tupe po'o ni moliaga tau tupe fa'atatau.

Tulafono Fa'asaga i Tupe Fa'asolitulafono (AML).

Ina ia foia lenei faafitauli tele ma le matautia, o le tele o atunuu e tele tulafono faatonutonu ma lala sooupu e taulai i le sailia ma le puipuia o tupe e faaofi mai faasolitulafono:

O le United Arab Emirates o loʻo i ai se faʻavae malosi faaletulafono e tetee atu ai i tupe faʻatulafonoina, o loʻo ogatusa ma tulaga faʻavaomalo, aemaise lava fautuaga a le Financial Action Task Force (FATF).

Tulafono AML (Tulafono a le Feterale Nu. 20 o le 2018): Ole tulafono muamua lea mo le AML ile UAE. O lo'o fa'amatalaina ai Solitulafono tau fa'aofi mai tupe ma fa'ata'atia le fa'avae faaletulafono mo le puipuia ma le fa'asala o gaioiga fa'asolitulafono. O le tulafono e aofia ai le lautele o solitulafono faʻavae (solitulafono faʻavae e faʻatupuina tupe faʻasolitulafono) ma faʻaoga i le tele o faʻalapotopotoga, e aofia ai faʻalapotopotoga tau tupe, pisinisi ma matata faʻapitoa e le o ni tupe, ma faʻalapotopotoga e leai ni tupe mama.

Ta'iala a le Faletupe Tutotonu: O le Faletupe Tutotonu a le UAE o loʻo tuʻuina atu taʻiala auiliili ma faʻasalalauga i faʻalapotopotoga tau tupe, tuʻuina atu se faʻavae mo tagata faʻatau ma le filiga tatau, mataʻituina o fefaʻatauaiga, ma lipotia fefaʻatauaiga masalomia. O fa'alapotopotoga tau tupe e mana'omia le fa'atuina o faiga fa'alotoifale ma faiga fa'atonutonu e su'esu'e ma lipoti atu ni gaioiga masalomia.

Lipotiina o Fefaatauaiga Masalo: E mana'omia fa'alapotopotoga ina ia vave lipoti atu so'o se gaioiga masalomia o tupe fa'aofi mai fa'aofi mai fa'asolitulafono i le UAE Financial Intelligence Unit (FIU). O lo'o fa'agaoioia le FIU i lalo o le Faletupe Tutotonu ma e nafa ma le mauaina, su'esu'eina, ma le fa'asalalauina o fa'amatalaga e fa'atatau i tupe fa'asolitulafono po'o fa'atupe fa'atupu fa'alavelave.

Galulue Faʻavaomalo: O le UAE o loʻo auai malosi i taumafaiga faʻavaomalo e faʻafefe ai tupe faʻatulafonoina ma faʻatupeina faʻalavelave. Ua fa'amaonia le tele o feagaiga fa'ava-o-malo ma o se sui o le Gulf Cooperation Council's Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Commission.

Fa'asalaga ma Fa'amalosia: O le Tulafono a le AML o loʻo faʻatonuina ai faʻasalaga mamafa mo solitulafono o tupe faʻaofi mai fafo, e aofia ai sala tupe ma le falepuipui. O le fa'amasinoga a le UAE ma ofisa fa'amalosia tulafono ua fa'amalosia e su'esu'e ma fa'asala mataupu tau fa'aofi mai tupe.

Fa'aauauina le Mata'ituina ma le Tausia: E tatau i fa'alapotopotoga tau tupe ma isi fa'alāpotopotoga fa'alāpotopotoga ona fa'aauau le mata'ituina o latou so'otaga fa'apisinisi ma fa'atino le fa'aleleia atili o le filiga pe'a fa'ailoa mai ai ni a'afiaga maualuga.

Su'esu'ega ma le Pulega o Tulaga lamatia: E mana'omia fa'alapotopotoga e fa'atino su'esu'ega fa'atupu fa'alavelave e malamalama ma fa'atautaia lo latou fa'aalia i tulaga lamatia o tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono ma fa'atupe fa'atupu fa'alavelave.

Aoaoga ma le Faalauiloaina: O polokalame fa'aa'oa'oga masani e fa'atulafonoina mo tagata faigaluega o fa'alapotopotoga tau tupe ma fa'alapotopotoga e le fa'atupe ina ia mautinoa latou te nofouta i tulafono a le AML ma mafai ona fa'ailoa lelei ma lipoti atu gaioiga masalomia.

O faʻataʻitaʻiga moni o le faʻamalosia o gaioiga i le UAE o loʻo faʻaalia ai le tautinoga a le atunuʻu i le tetee atu i le faʻaofiina o tupe. Mo se faʻataʻitaʻiga, ua vaʻaia e le UAE ni tulaga maualuga tulaga na faʻasalaina ai faʻalapotopotoga tau tupe ona o le le usitaia o tulafono a le AML.

O tulafono a le UAE AML e atoatoa ma fuafuaina e puipuia, iloa, ma molia gaioiga o tupe faʻatulafonoina. E atagia mai ai le naunautaiga o le atunuu i le faatumauina o le faamaoni o ana faiga tau tupe ma lona tulaga i atunuu faavaomalo.

Ae ui i lea, faatasi ai ma le faatupulaia o le lavelave o faiga o tupe e faaofi mai faasolitulafono, o loo i ai pea le tele o va o tulafono faatonutonu e mafai e loia ona fesoasoani e faatumu e ala i le silafia lelei ma le pulea lelei o tulaga lamatia, lagolago. e tetee i tupe faaofisa UAE taulamua.

Ose Loia e Faaofi mai Tupe e Tuuina Atu Auaunaga Tulaga Fa'aletulafono e Fa'atatau i Soligatulafono Lavelave Tau Tupe

O tupe fa'asala e aofia ai le nanaina o tupe fa'asolitulafono po'o le fa'aali fa'atulafonoina e ala i fefa'atauaiga lavelave. E mafai ai e tagata solitulafono ona nana ma fa'aaoga tupe e maua mai i gaioiga fa'asolitulafono e pei o faiga tau fa'a'ole'ole, 'alo'ese lafoga, po'o le fa'atupeina o tagata fa'atupu fa'alavelave. E pei o le lalolagi e tetee atu i tupe e faaofi mai faasolitulafono (AML) ua fa'ateleina tulafono faatonutonu, o pisinisi fa'apea tagata ta'ito'atasi o lo'o feagai ma fa'asalaga mamafa mo le le usita'ia po'o le auai sa'o i faiga tau fa'aofi mai tupe. I lenei si'osi'omaga, o 'au'aunaga a fa'apolofesa fa'apitoa fa'apolofesa e matua taua lava.

Loia tau faaofi mai tupe maua le poto fa'apitoa i tulafono lavelave ma tulafono fa'atonutonu lavelave solitulafono tau tupe i UAE. Pe fai ma sui o tagata o lo'o feagai ma ni moliaga po'o le tu'uina atu o fautuaga mo le tausisia, latou te fa'atinoina le tele o auaunaga taua. E aofia ai le ta'ita'iina o tagata e ala i su'esu'ega, fausia o puipuiga fa'aletulafono, ma le fa'aogaina o taualumaga a le AML ma fa'atonuga fa'aletulafono.

Fa'aaoga Fa'asalaga Fa'aletulafono

O tagata ta'ito'atasi ua ta'usala i moliaga tau fa'aofi mai tupe e feagai ma ni fa'alavelave matuia i le lalolagi. E eseese fa'asalaga i pulega fa'afaamasinoga ae e masani ona aofia ai:

Fa'asalaga tau tupe tetele e o'o atu i le faaluaina o le aofa'i o tupe fa'amama.
Aofa'i atoatoa faoa faamalosi e aofia ai meatotino, taavale, pisinisi, ma tupe maua i le faletupe.
Tausaga o le falepuipui e fa'atatau i mea e pei o le tau fa'amama ma le tala fa'asolopito.

Mo pisinisi, o a'afiaga e aofia ai sala mamafa, soloia laisene fa'agaioiga, fa'alāpotopotoga fa'amavae, ma noataga ta'ito'atasi mo fa'atonu fa'atonu. O le faafaigofieina ma le iloa o tupe e faaofi mai faasolitulafono e taitai atu ai foi i le loloto faaleagaina tauleleia. Fa'atasi ai ma agava'a su'esu'e tau tupe, o lo'o maua e loia a le malo le fa'alauiloaina o mataupu ua fa'atuputeleina.

"O lo latou le leoa o la latou auupega, o le le faalauaiteleina o latou tagata o tausia o se talipupuni faasaga i le faamasinoga tonu." – Fa’amasino o lo’o ta’ita’ifono i le fa’amasinoga o tupe fa’atulafono

Aisea e Taua ai Sui Fa'aletulafono

O le su'esu'eina o su'esu'ega ma moliaga e aunoa ma se puipuiga fa'aletulafono e matua'i mata'utia. E tusa ai ma se loia i UAE, Faufautua [[Hassan Elhais]], “O le laasaga muamua e sili ona maaleale o le auai lea i se tagata tomai faapitoa faaletulafono”. O lo latou malamalama loloto i tulafono o le tausisia o tupe e faamaonia le taua tele. Latou te tuʻuina atu foʻi:

Tali Vave Su'esu'ega

O le taimi lava e amata ai e pulega ni su'esu'ega, e vave ona fa'afeso'ota'i loia e fesoasoani i le fa'atupuina o tala e fesiligia ai le fa'amaoni o tu'uaiga i le taimi muamua.

Suesuega o Molimau

O le su'esu'eina mae'ae'a o molimau a le itu a leoleo e maua ai le le ogatasi e fa'aleaogaina ai moliaga. A aunoa ma se su'esu'ega fa'atulafonoina vave pe a uma ona faoa faamalosi, o aseta o lo'o fa'atumauina ai pisinisi ma mea e ola ai e masani lava ona tumau le aisa.

Fa'atauanau Molia

O loia tomai e feutagai ma loia a le malo, faʻaalia vaivaiga faʻamaonia ma taʻitaʻia i latou i le faʻamalolo o mataupu poʻo le faʻaitiitia o faʻasalaga.

Puipuiga o le Fale Faamasino

Latou te puipuia malosi tagata i totonu o le faamasinoga e ala i le osofaia o moliaga pe afai e tumau pea moliaga. E a'afia ai le finauina o fa'amaoniga fa'amaonia e fesiligia.

Ta'iala Fa'atino ile AML noataga

I le faaopoopo atu i puipuiga malosi tau solitulafono, o loia e faaofi mai faasolitulafono o tupe e tuuina atu le taitaiga mataalia i tiute faaletulafono e uiga i tulafono lavelave. Latou te tu'uina atu fautuaga fa'apitoa ma fa'ata'ita'iga sili ona lelei e iloa ma puipuia ai le fa'aogaina fa'asolitulafono o auala fa'aletulafono. O elemene masani e aofia ai:

Fa'avasegaina o fa'asologa o lipoti a le AML, su'etusi fa'alotoifale ma fa'agaioiga o le filiga fa'atatau e fa'atatau i mea fou FATF taiala.
A'oa'o tagata faigaluega e fa'ailoa ma vave lipoti fefa'atauaiga masalomia e ala i SARs ma isi auala fa'atulafonoina fa'alauiloa.
Fa'amaonia fa'aletausaga fa'agasologa o le KYC fa'amautinoa faiga e su'e ai tagata o tausia tala mo suiga i faailoaina lamatiaga tau faaofi mai tupe ma typologies.

Vaega Fa'apitoa Fa'aopoopo

Faatasi ai ma le poto faʻapitoa faʻapitoa ma pulega faʻa-faamasinoga, o loia faʻatulafonoina tupe e fesoasoani foi i vaega faaopoopo:

Fesoasoani toe fa'aleleia aseta pe a uma ona fa'a'aisa po'o faoa faamalosi e ala ile fa'amasinoga.
Apili sala tupe fa'atonutonu ma faasalaga tau pulega e ala i le fa'ailoaina o fa'aletonu o taualumaga ma le tusiaina o maliega fa'ato'aga.
Puipuia o talosaga mo le toe aumaia ma le fautuaina faiga felagolagomai faava o malo i su'esu'ega va'ava'ai fa'asalalau e tele atunu'u.
Su'esu'ega fa'afoma'i o fa'amatalaga, konekarate ma fefa'ataua'iga e fa'ailoa ai le toe fa'afo'i po'o le alu ese pe a fa'ailoa tupe fa'asolitulafono.

Filifilia le Faufautua Faaletulafono Sa'o

Fa'atasi ai ma tomai fa'apitoa tau tupe ma fa'aletulafono i se mana'oga maualuga, fa'aeteete ma le fa'aeteete i le filifilia o se fautua e fa'aeteete i fa'ata'ita'iga e pei o le tulaga o le poto masani i le fa'afoeina o mataupu AML mo vaega fa'apitoa, tau fa'atulagaina, fa'apea fo'i ma fa'amaumauga atoa e maua ai taunu'uga lelei.

O loia e faaofi mai tupe e tu'uina atu fesoasoani fa'apitoa fa'apitoa, fa'atupuina le tomai fa'apitoa mai le tele o fa'asalalauga ma a'oa'oga. E ala i le fautuaina o tagata fa'atau ma le au'ili'ili o fefa'ataua'iga lavelave, latou te fa'ataunu'uina se galuega taua tele - fa'amanino noataga ma tapula'a mo pisinisi a'o puipuia aia tatau a tagata ta'ito'atasi. O latou tomai i le puipuia po o le faia o moliaga tau solitulafono tau tupe e matua aafia ai foi taunuuga mo i latou ua molia.

Aotelega i si'osi'omaga o lo'o fesuisuia'i tulaga fa'aletulafono ma fa'ateleina noataga fa'asala, fa'atumauina faufautua fa'atuatuaina fa'atulafono i le tausisia o mea tau tupe ma mataupu tau fa'aofi mai fa'asolitulafono o tupe e tumau pea le taua tele.