Tupe Laundering po'o Hawala i UAE, Tulafono & Fa'asalaga

E faʻafefea ona faʻamatalaina Hawala ma Tupe Laundering i lalo ole UAE Laws?

E tusa ai ma le tulafono ma tulafono faatonutonu a le UAE, Hawala ma Tupe Laundering ua faauigaina e faapea:

Hawala: O le UAE Central Bank o loʻo faʻamatalaina Hawala o se faiga faʻafeiloaʻi tupe e le masani ai o loʻo faʻaogaina i fafo atu o auala masani o teugatupe. E aofia ai le fesiitaiga o tupe mai le tasi nofoaga i le isi e ala i kamupani e tuʻuina atu auaunaga e taʻua o "hawaladars" e aunoa ma se gaioiga faaletino o tupe.

Tupe Faaofi mai Faasolitulafono: Tupe Faaofi mai Faasolitulafono o se solitulafono i lalo o le UAE Federal Law Numera 20 o le 2018 i le Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism. O lo'o fa'amatalaina o le fa'agasologa o le natia po'o le fa'aliloaina o le natura moni, puna'oa, nofoaga, tu'uaiga, fe'avea'i, po'o le umiaina o tupe po'o aseta e maua mai i gaioiga fa'asolitulafono.

O faataitaiga masani e aofia ai: structuring / smurfing, kamupani atigi, fefaʻatauaiga o fanua, faʻatauga faʻavae fefaʻatauaʻiga, faʻagaioiga kasino, fefaʻatauaʻiga cryptocurrency, faʻatau faananā tinoitupe, ma le faʻaogaina sese o fesoʻotaiga a Hawala.

E malosi le tulaga o le UAE e tetee atu ai i nei gaioiga, ma o taunuuga faaletulafono mo tagata taʻitoʻatasi poʻo faʻalapotopotoga o loʻo aʻafia i Hawala poʻo Tupe Laundering e mafai ona ogaoga. E taua tele le usitaʻia o tulafono a le UAE e tetee atu i tupe faʻaofi mai fafo ma faʻatautaia fefaʻatauaiga tau tupe e ala i auala talafeagai ma faʻatagaina.

O afea le tulafono a le Hawala pe faasolitulafono i le UAE?

O le Hawala, le faiga fa'asoa tupe fa'alilolilo, e le fa'atulafonoina i le UAE. Ae ui i lea, o se auala e le fa'atulafonoina ma fa'alilolilo, lea e ono mafai ona fa'aogaina mo gaioiga fa'asolitulafono, e aofia ai tupe fa'asala ma le fa'atupeina o faiga fa'atupu fa'alavelave. O le faʻatulafonoina o fefaʻatauaiga a Hawala i le UAE e faʻalagolago i le puna o tupe ma le faʻamoemoe.

Afai e faʻaaogaina Hawala e faʻafeiloaʻi ai tupe na maua mai punaoa faaletulafono ma mo faʻamoemoega tatau, e mafai ona manatu faaletulafono. Ae peita'i, afai e fa'aaogaina e fa'aliliuina ai tupe na maua mai i faiga fa'asolitulafono po'o ni gaioiga e le tusa ai ma le tulafono, e pei o tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono, fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, po'o le aloese mai lafoga, e le tusa ai ma tulafono a le UAE. E va'ava'ai toto'a e le pulega feso'ota'iga a Hawala ina ia fa'amautinoa le usita'ia o tulafono fa'asaga i tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono ma faiga fa'atupu fa'alavelave fa'atupe.

E taua le maitauina e ui o Hawala lava ia e le o se tulafono, o le UAE o loʻo iai ni tulafono faʻatonutonu e faʻafefe ai le faʻaaogaina sese o faiga faʻasalalau tupe mo faʻamoemoega le faʻatagaina. Ua fautuaina tagata ta'ito'atasi ma pisinisi ina ia fa'aeteete ma fa'atautaia fefa'ataua'iga tau tupe e ala i auala laiseneina ma fa'atulafonoina e 'alofia ai a'afiaga fa'aletulafono.

Ituaiga o mataupu tau faaofi mai tupe i le UAE

Ua molimauina e le UAE ituaiga eseese o mataupu tau tupe e aafia ai tagata taitoatasi ma faalapotopotoga o lo o faia ni gaioiga faasolitulafono. O nisi nei o ituaiga masani o mataupu tau faaofi mai tupe o loʻo matauina i le UAE:

1. Tupe Fa'asolitulafono e Fa'atatau i Meatotino: E aofia ai le fa'atauina ma le fa'atau atu o meatotino e fa'aaoga ai tupe e maua mai i ala fa'asolitulafono, e pei o le fa'atauina o fualaau fa'asaina, taufaasese, po'o faiga pi'opi'o.
2. Tupe Fa'aofi mai Fefa'ataua'iga: O lenei ituaiga o laundering e aofia ai le faʻaseseina o le tau, aofaʻi, poʻo le lelei o oloa i faʻatauga faʻaulufale mai / auina atu i fafo e faʻanofo ai tupe faʻasolitulafono i luga o tuaoi.
3. Faasolitulafono tinoitupe: E aofia ai le felauaiga faaletino o tinoitupe tetele i luga o tuaoi, e masani ona nana i totonu o taavale, ato, poʻo isi auala, e aloese ai mai le lipotia o manaʻoga ma faʻaalia le puna o tupe.
4. Shell Kamupani Fa'asalalau Tupe Fa'aofi: I lenei ituaiga o mataupu, e fa'atūina e tagata ta'ito'atasi po'o fa'alāpotopotoga ni kamupani fa'akomepiuta po'o ni atigi fa'alilolilo e fa'alilolilo le pule moni ma le puna o tupe, ma tu'uina atu se fa'amatalaga fa'atulafonoina mo fefa'atauaiga fa'asolitulafono.
5. Fa'aaoga sese o Faiga Fa'aliliuga Fa'apitoa (IVTS) pei o Hawala: O nisi o mataupu e aofia ai le faʻaaogaina o faiga faʻasalalau tupe e pei o Hawala e faʻanofo ai tupe faʻasolitulafono i le lalolagi atoa, faʻaaogaina le leai o se auala tau tupe masani.
6. Cryptocurrency-fa'avae Tupe Laundering: Faʻatasi ai ma le faʻateleina o le faʻaogaina o cryptocurrencies, o nisi mataupu e aofia ai le faʻaogaina o aseta numera e natia ai le gaioiga ma le mafuaʻaga o tupe faʻatulafonoina, faʻaaogaina le le iloa ma le faʻaleagaina o nei fefaʻatauaiga.
7. Laundering e ala i Casinos ma Gaming Establishments: I nisi taimi, o kasino ma fale ta'aloga ua fa'aogaina e fa'afesuia'i le tele o tinoitupe mo tupe meataalo po'o isi meafaigāluega tau tupe, ma fa'aaoga lelei ai le fa'apogai o tupe.

E taua le matauina o faiga tau faaofi mai tupe e mafai ona lavelave ma fesuisuiai i le aluga o taimi, e masani ona aofia ai se tuufaatasiga o auala eseese ma auala. O faiga lelei e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono, mautu tulafono faatonutonu, ma felagolagomai faava o malo e taua tele i le tetee atu i nei gaioiga solitulafono i le UAE.

O le a le Tulafono Anti Tupe Laundering i UAE?

O le Tulafono o le Anti-Money Laundering Law i le UAE o loʻo pulea e le Federal Law Numera 20 o le 2018 i le Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism. O lenei tulafono atoatoa o loʻo faʻamalamalamaina ma faʻasalaina gaioiga o tupe faʻatulafonoina, o loʻo faʻamatalaina ai faiga faʻamalosi e tetee atu ai i le faʻatupeina o faiga faatupu faalavelave, ma faʻatūina se taʻiala malosi.

O itu taua o le Anti-Money Laundering Law i le UAE e aofia ai:

1. Uiga o Tupe Laundering: O lo'o fa'amatala manino mai le fa'atulafonoina o tupe o le nanaina po'o le fa'afoliga o tupe e maua mai i gaioiga fa'asolitulafono.
2. Matafaioi Lipoti: Mana'omia fa'alapotopotoga tau tupe ma pisinisi e fa'atino faiga AML/CFT, e aofia ai le filiga fa'atau, mata'ituina o fefa'atauaiga, ma le lipotia o gaioiga masalomia.
3. Fa'asalaga ma Fa'asalaga: Tuuina atu faasalaga mamafa, e aofia ai sala tupe ma le falepuipui, mo le le usitaia.
4. Pulega Agavaa: Fa'atonu le fa'atuina o pulega e pei o le Financial Intelligence Unit (FIU) e va'aia taumafaiga a le AML/CFT.
5. Galulue Faʻavaomalo: Fa'afaigofie le felagolagoma'i ma fefa'asoaa'i fa'amatalaga ma isi atunu'u i le tau faasaga i tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono ma fa'atupe fa'atupu fa'alavelave.

O a faʻasalaga maualuga mo faʻasalaga tau faʻaofi mai tupe i le UAE?

O le tulafono a le UAE e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono o loo tuuina atu ai faasalaga mamafa mo tagata taitoatasi ma faalapotopotoga ua molia i soligatulafono tau faaofi mai tupe. Ole maualuga o fa'asalaga mo fa'asalaga tau fa'atulafonoina tupe i totonu ole UAE e fa'apea:

1. Falepuipui:
   • Mo tagata taʻitoʻatasi: E oʻo atu i le 10 tausaga i le falepuipui.
   • Mo pule po'o sui o fa'alapotopotoga fa'aletulafono: E o'o atu ile 15 tausaga ile falepuipui.
2. sala tupe:
   • Mo tagata taʻitoʻatasi: Faʻasalaga e le sili atu i le AED 5 miliona (tusa ma le $1.36 miliona).
   • Mo fa'alapotopotoga fa'aletulafono: Fa'asalaga e le sili atu ile AED 50 miliona (pe tusa ma le $13.6 miliona).

I le faaopoopo atu i nei faasalaga, o tagata taʻitoʻatasi poʻo faʻalapotopotoga e mafai foi ona feagai ma:

• Fa'asaoina o tupe, meatotino, po'o mea faigaluega e feso'ota'i ma le solitulafono tau fa'atulafonoina tupe.
• Fa'ata'apeina po'o le tapunia le tumau pe tapunia tumau le fa'alapotopotoga fa'aletulafono o lo'o a'afia i le Solitulafono.
• Fa'asalalauina o le fa'amasinoga a le fa'amasinoga i ni nusipepa e lua a le atunu'u i aso ta'itasi e fa'aalu ai le itu ua molia.

E taua le maitauina o nei faasalaga o loʻo faʻatusalia ai faasalaga pito i maualuga o loʻo faʻatonuina e le tulafono. O le fa'asalaga moni e mafai ona fesuisuia'i e fa'atatau i tulaga ma'oti o le mataupu, o le mamafa o le solitulafono, ma isi mea e fa'aitiitia ai po'o le fa'alavelave.

O le UAE o loʻo tuʻuina atu se tuʻufaʻatasiga malosi e faasaga i gaioiga tau tupe faʻatulafonoina, ma o nei faʻasalaga mamafa e atagia mai ai le tautinoga a le atunuʻu e taofia ma tetee atu i solitulafono tau tupe i totonu o lana pulega.

E iai ni Aiaiga Fa'apitoa mo Tupe Fa'asolitulafono e feso'ota'i ma Fa'atonu Solitulafono po'o Fa'atupe Fa'atupu Fa'alavelave?

Ioe, o le UAE's Anti-Money Laundering Law e aofia ai aiaiga faʻapitoa mo solitulafono tau faaofi mai tupe e fesoʻotaʻi ma solitulafono faʻatulagaina poʻo le faʻatupeina o faiga faatupu faalavelave:

1. Fa'asalaga Mata'utia mo Solitulafono Fa'atonu: Afai o se solitulafono tau faaofi mai tupe ua faia i totonu o le auivi o se vaega solitulafono faatulagaina, o le faasalaga pito i luga o le falepuipui e tatau ona siitia i se vaega maoti.
2. Solitulafono Fa'atupega Fa'alavelave: O le tulafono e faasolitulafono ai le faatupeina o faiga faatupu faalavelave ma faalapotopotoga faatupu faalavelave. So'o se tagata na te aoina mai ma le loto i ai, fa'aliliuina, pe tu'uina atu tupe po'o meatotino ma le fa'amoemoe e fa'aaogaina mo galuega fa'atupu fa'alavelave e mafai ona nofosala i le falepuipui mo se taimi umi ma sala tupe tetele.
3. Galulue Fa'ava-o-malo: O le tulafono e faafaigofie ai le galulue faatasi faava o malo ma fefaʻasoaaʻi faʻamatalaga ma isi atunuʻu ma pulega faʻafaamasinoga i le tetee atu i tupe faʻatulafonoina, solitulafono faʻatulagaina, ma le faʻatupeina o faiga faatupu faalavelave. E aofia ai aiaiga mo le toe aumaia ma fesoasoani faaletulafono.
4. Fa'atonuga tau tupe: Ua fa'atinoina e le UAE ni fa'asalaga tau tupe fa'atatau i tagata ta'ito'atasi ma fa'alapotopotoga ua tofia e le UN Security Council po'o isi fa'alapotopotoga fa'avaomalo talafeagai o lo'o a'afia i fa'atupe fa'atupu fa'alavelave po'o feso'ota'i ma fa'alapotopotoga fa'atupu fa'alavelave.

O nei aiaiga fa'apitoa o lo'o fa'amamafaina ai le tautinoga a le UAE i le tetee atu i le fa'atupeina o faiga fa'atupu fa'alavelave ma solitulafono fa'atulagaina, lea e fa'atupu ai le fa'amata'u tele i le saogalemu o le atunu'u ma le lalolagi. O fa'asalaga ogaoga ma le fa'aleleia atili o faiga fa'ava-o-malo o lo'o fa'amoemoe e fa'alavelave ma fa'ate'aina nei gaioiga fa'asolitulafono ma a latou feso'ota'iga tau tupe.

Manaoga Tausi AML mo Pisinisi i UAE

O le tulafono a le UAE's Anti-Money Laundering Law o loʻo tuʻuina atu ai le tele o manaʻoga mo pisinisi o loʻo galulue i totonu o le atunuʻu. O mea taua nei ole tausisia ole AML mo pisinisi ile UAE:

1. faamauina: Resitala fa'atulafonoina i le faitotoa goAML mo FI ma DNFBPs.
2. AML Tausisi Ofisa: Tofia se ofisa fa'apitoa e va'aia le polokalame AML.
3. Polokalama AML: Fa'atuina faiga fa'avae ma faiga fa'avae mo le KYC, mata'ituina o fefa'atauaiga, fa'afoega o tulaga lamatia, ma lipoti.
4. Faiga Fa'atatau i Tulaga Mata'utia: Fa'afetaui le polokalame AML i le tele o pisinisi, natura, ma tulaga lamatia.
5. Su'ega Fa'atau (CDD): Fa'atino su'esu'ega mae'ae'a a le KYC, e aofia ai le fa'amaoniaina o fa'amatalaga ma le fa'ailoaina o tagata e ona fa'amanuiaga.
6. Fa'asa'olotoina Fa'atonu (EDD): Fa'aaogā faiga fa'aopoopo mo tagata fa'atau e sili atu ona lamatia pei ole PEPs.
7. Mataituina o Fefaatauaiga: Mataʻituina fefaʻatauaiga mo gaioiga masalomia.
8. Lipoti o Gaoioiga Masalo: Lipoti fefa'atauaiga masalomia ile Financial Intelligence Unit (FIU).
9. Tausia Faamaumauga: Tausia fa'amaumauga fa'atau ma fefa'ataua'iga mo le itiiti ifo i le 5 tausaga.
10. Tomai Faʻaauau: Tuuina atu aʻoaʻoga masani AML / CFT i tagata faigaluega.
11. Suetusi Tutoatasi: Fa'atino su'etusi masani o le polokalame AML/CFT.
12. Galulue faatasi ma Pulega: Galulue faʻatasi ma pulega ma tuʻuina atu faʻamatalaga manaʻomia.

O le le usita'ia o nei mana'oga e mafai ona i'u ai i ni fa'asalaga mamafa, e aofia ai sala tupe, falepuipui, ma ono fa'aleaogaina laisene po'o le tapunia o pisinisi. Pisinisi o loʻo faʻagaoioia i totonu o le UAE e tatau ona faʻamuamua le tausisia o le AML e faʻaitiitia ai lamatiaga ma faʻamautinoa le faʻamaoni o faiga tau tupe.

O a Fu'a Mumu ile AML?

Fu'a mūmū e fa'asino i fa'ailoga e le masani ai e fa'ailoa mai ai se gaioiga fa'asolitulafono e mana'omia ai nisi su'esu'ega. O fu'a mumu masani a le AML e fa'atatau i:

Amioga Masalo a Tagata Fa'atau

• Faalilo e uiga i le faasinomaga po o le le naunau e tuuina atu faamatalaga
• O le musu e tu'uina atu fa'amatalaga e uiga i le natura ma le fa'amoemoega o pisinisi
• Suiga faifaipea ma le le faamatalaina i le faailoaina o faamatalaga
• O taumafaiga masalomia e aloese mai le lipotia o manaoga

Fefa'ataua'iga Mata'utia Maualuga

• Totogi tele tinoitupe e aunoa ma le manino le amataga o tupe
• Fefa'atauaiga ma fa'alapotopotoga o lo'o i totonu o pulega fa'afa'afa'afa'afa'afa
• Fa'ailoga lavelave o fefa'ataua'iga o lo'o ufiufi ai le pule fa'amanuiaina
• Ole lapopoa e le masani ai po'o taimi ole fa'amatalaga ole tagata fa'atau

Tulaga e le masani ai

• Feuaiga e leai ni fa'amatalaga talafeagai/fa'aletamaoaiga
• Le ogatasi ma gaoioiga masani a tagata faatau
• Le masani i auiliiliga o fefaʻatauaiga na faia mo se tasi

Fu'a Mumu ile Tulaga o UAE

O le UAE o loʻo feagai ma faʻapitoa lamatiaga tau faaofi mai tupe mai le tele o tinoitupe, fefa'ataua'iga auro, Fefa'ataua'iga fanua ma isi. O nisi o fu'a mumu e aofia ai:

Fa'atauga Tupe

• Teuga, fefa'ataua'iga po'o tala'i i luga ole AED 55,000
• Fa'atele fefa'ataua'iga i lalo ole fa'ailoga e 'alofia ai le lipotia
• Fa'atauga o meafaigāluega e pei o siaki femalagaa'i e aunoa ma ni fuafuaga malaga
• Ua masalomia le aafia i fa'afoliga i UAE

Fefaatauaiga Tupe

• Tagata fa'atau e fa'aalia sina popolega e uiga i totogi, komisi, pepa fefa'ataua'iga, ma isi.
• Lipoti sese o fa'amatalaga o oloa ma auala o uta
• Fa'aeseesega iloga ile aofa'i po'o tau fa'atau

O fanua

• Fa'atauga uma i tinoitupe, ae maise e ala i le fa'aliliuina o uaea mai faletupe mai fafo
• Feagai ma faalapotopotoga faaletulafono e le mafai ona faamaonia le latou pule
• Fa'atauga tau e le o gatasi ma lipoti fa'atatau
• Fa'atauga fa'atasi ma fa'atauga i le va o fa'alapotopotoga fa'atasi

Auro/Mauga

• Fa'atauga fa'atupe soo o mea e sili ona taua mo le toe fa'atau
• O le mumusu e tu'uina atu fa'amaoniga o le amataga o tupe
• Fa'atauga/fa'atau atu e aunoa ma ni tupe fa'asili e ui lava i tulaga fa'atau

Kamupani Faʻatonu

• Tagata ta'ito'atasi mai le atunu'u e maualuga le lamatiaga o lo'o va'ava'ai e vave fa'atuina se kamupani fa'apitonu'u
• Le fenumiai po o le musu e talanoaina auiliiliga o gaoioiga fuafuaina
• Talosaga e fesoasoani e nana fausaga o le pule

Gaioiga e Tali atu i Fu'a Mumu

E tatau i pisinisi ona faia ni faiga talafeagai i le mauaina o fuʻa mumu AML:

Fa'asa'olotoina Fa'atonu (EDD)

Aumaia nisi fa'amatalaga e uiga i le tagata fa'atau, puna o tupe, natura o gaioiga ma isi. E mafai ona fa'atulafonoina fa'amaoniga fa'aopoopo o le ID e ui ina talia muamua.

Iloiloga a le Ofisa Tausi

E tatau i le ofisa o le tausisia o le AML a le kamupani ona iloilo le talafeagai o le tulaga ma fuafua ni gaioiga talafeagai.

Lipoti o Fefa'atauaiga Masalo (STRs)

Afai e foliga masalomia le gaioiga e ui i le EDD, faila se STR i le FIU i totonu ole 30 aso. E mana'omia STR e tusa lava po'o le a le tau o fefa'atauaiga pe a fai o lo'o masalomia le fa'asalaina o tupe. Fa'asalaga mo le le lipotia.

Gaioiga Fa'atatau i Tulaga Mata'utia

O faiga e pei o le fa'aleleia atili o le mata'ituina, fa'atapula'aina o gaioioiga, po'o so'otaga fa'ate'a e mafai ona iloiloina e fa'atatau i tulaga fa'apitoa. Peita'i, e fa'asāina e le tulafono le tu'uina atu o mataupu e uiga i le fa'auluina o STR.

Taua ole Mata'ituina Fa'aauau

Fa'atasi ai ma le fa'atupuina o tupe e fa'aofi mai fa'asolitulafono ma faiga fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, o le mata'ituina pea ma le mataala e taua tele.

Laasaga e pei o:

• Toe iloilo au'aunaga/oloa fou mo fa'aletonu
• Fa'afouina fa'avasegaga o tulaga lamatia o tagata fa'atau
• Iloiloga fa'avaitaimi o faiga mata'ituina gaioiga masalomia
• Iloiloina o fefaʻatauaiga faʻasaga i faʻamatalaga faʻatau
• Fa'atusatusaga o gaioiga i tupulaga po'o alamanuia fa'avae
• Mata'ituina otometi lisi o fa'asalaga ma PEPs

mafai ai ona fa'ailoa vave o fu'a mumu a'o le'i fa'ateleina mataupu.

iʻuga

E taua tele le malamalama i fa'ailoga o gaioiga fa'asolitulafono AML tausisia i le UAE. Fu'a mūmū e feso'ota'i ma amioga e le masani ai tagata fa'atau, faiga tau fefa'ataua'iga masalosalo, lapopo'a o fefa'ataua'iga e le o gatasi ma le maualuga o tupe maua, ma isi fa'ailoga o lo'o lisiina iinei e tatau ona fa'amanino atili su'esu'ega.

E ui o mataupu patino e fuafua ai gaioiga talafeagai, o le fa'ate'aina o atugaluga mai le lima e mafai ona i ai ni taunuuga matuia. E ese mai a'afiaga tau tupe ma le tauleleia, o tulafono a le AML a le UAE e tu'uina atu ai noataga tau le va o tagata ma solitulafono mo le le usita'ia.

O le mea lea e taua ai mo pisinisi le faʻatinoina o faʻatonuga talafeagai ma faʻamautinoa ua aʻoaʻoina le aufaigaluega ina ia iloa ma tali saʻo ile Red Flag Indicators ile AML.