Shkalla e pastrimit të parave në nivel global është masive. Sipas disa vlerësimeve, rreth 800 miliardë deri në 2 trilion dollarë pastrohen ndërkombëtarisht çdo vit, duke përbërë 2% deri në 5% të PBB-së globale.

Bankat, shkëmbimet e parave, kazinotë, agjencitë e pasurive të paluajtshme, shkëmbimet e kriptomonedhave, madje edhe avokatët mund të mundësojnë aksidentalisht pastrimin e parave ose hawala duke dështuar në kryerjen e kujdesit të duhur për transaksionet dhe klientët e dyshimtë, si dhe duke mos qenë në dijeni të llojeve të ndryshme të mashtrime në kontabilitet që lehtësojnë procesin.

Teknikat e zakonshme të përdorura për pastrimin e parave ose hawala përfshijnë skemat e bazuara në tregti, përdorimin e kazinove dhe transaksionet e pasurive të paluajtshme, krijimin e kompanive guaska dhe para, smurfing dhe abuzimin e metodave të reja të pagesës si kriptovalutat.

Mone laundering është bërë gjithnjë e më i sofistikuar, duke kërkuar këshilla ligjore ekspertë për të lundruar në rrjetin e ndërlikuar të rregulloreve të Emirateve të Bashkuara Arabe kundër pastrimit të parave në Dubai. Në AK Advocates, specialistët tanë avokatët e krimit financiar sjellin dekada përvojë në trajtimin e komplekseve rastet e pastrimit të parave nëpër Emiratet e Bashkuara Arabe.

Objektivat e përbashkëta të skemave të pastrimit të parave

Pastrimi i parave prek sektorë dhe individë të ndryshëm në Emiratet e Bashkuara Arabe:

Institucionet financiare dhe bankat nëpërmjet depozitave të strukturuara dhe transfertave bankare
Zhvilluesit e pasurive të paluajtshme përmes blerjeve të pronave duke përdorur fonde të paligjshme
Shkëmbimet Cryptocurrency dhe platformat e aseteve dixhitale
Pronarë të bizneseve të vogla nëpërmjet operacioneve me intensitet të holla
Individë me vlerë të lartë neto nëpërmjet skemave komplekse të investimeve

Statistikat dhe tendencat aktuale

Sipas Njësisë së Inteligjencës Financiare të Emirateve të Bashkuara Arabe (FIU), pati një rritje prej 51% në raportet e transaksioneve të dyshimta në vitin 2023, me mbi 9,000 raporte të paraqitura. E Emirateve të Bashkuara Arabe përpjekjet kundër pastrimit të parave rezultoi në konfiskimin e 2.35 miliardë AED fonde të paligjshme gjatë së njëjtës periudhë.

Qëndrimi zyrtar

Shkëlqesia e tij Khaled Mohammed Balama, Guvernator i Bankës Qendrore të Emirateve të Bashkuara Arabe, deklaroi: “Emiratet e Bashkuara Arabe kanë treguar përkushtim të palëkundur për të luftuar krimet financiare përmes të fuqishme kuadri rregullator dhe bashkëpunimin ndërkombëtar. Masat tona të përmirësuara të kujdesit të duhur kanë forcuar integritetin e sistemit tonë financiar.”

Kuadri ligjor përkatës i Emirateve të Bashkuara Arabe

Qëndrimi i Emirateve të Bashkuara Arabe për pastrimin e parave rregullohet nga disa dispozita kryesore legjislative:

Dekret-Ligji Federal Nr. 20 i 2018: Përcakton veprat e pastrimit të parave dhe vendos masa parandaluese
Neni 2 (Ligji nr. 20): Kriminalizon konvertimin ose transferimin e produkteve të paligjshme
Neni 14: Mandat raportimin e transaksione të dyshimta
Neni 22: Përcakton dënime për shkeljet e krimit financiar
Ligji Federal Nr. 26 i 2021: Rrit masat kundër financimit të terrorizmit

Rregulloret e Dubait AML dhe zbatimi i tyre:

Rregulloret e Dubait Kundër Pastrimit të Parave rregullohen nga Ligji Federal Nr. 20 i Emirateve të Bashkuara Arabe të vitit 2018 dhe ndryshimet e tij pasuese, veçanërisht Ligji Federal i Dekretit nr. 26 i vitit 2021. Këto ligje krijojnë një kornizë gjithëpërfshirëse që përputhet me standardet ndërkombëtare të vendosura nga Task Forca e Veprimit Financiar (FATF). Autoriteti i Shërbimeve Financiare të Dubait (DFSA) dhe Banka Qendrore e Emirateve të Bashkuara Arabe (CBUAE) shërbejnë si rregullatorë kryesorë, duke siguruar përputhje të rreptë në të gjitha institucionet financiare, bizneset e përcaktuara jofinanciare dhe profesionet që operojnë brenda Dubait dhe zonave të tij të lira.

Sistemi AML i Dubai operon përmes një qasjeje shumështresore për verifikimin e klientit dhe monitorimin e transaksioneve. Bizneset duhet të zbatojnë procedura të fuqishme Njih klientin tënd (KYC), të cilat përfshijnë mbledhjen e informacionit të ID-së ose të pasaportës së Emirateve, vërtetimin e adresës dhe dokumentet e kompanisë për klientët e korporatës.

Institucioneve financiare u kërkohet të përdorin sisteme të avancuara monitorimi që gjurmojnë transaksionet në kohë reale, me raportim të detyrueshëm të çdo transaksioni cash që tejkalon 55,000 AED ose ekuivalentin e tij në monedha të tjera. Sistemi vë theks të veçantë në identifikimin e pronarëve përfitues dhe të kuptuarit e burimit të fondeve për transaksionet me vlerë të lartë.

Unik për kuadrin AML të Dubait është fokusi i tij në zonat e lira dhe sektorët e pasurive të paluajtshme, të cilat konsiderohen zona me rrezik më të lartë për pastrim parash. Departamenti i Tokës në Dubai ka zbatuar rregullore specifike që kërkojnë nga agjentët dhe zhvilluesit e pasurive të paluajtshme të kryejnë kujdes të shtuar të duhur për transaksionet e pronës.

Për më tepër, pozicioni strategjik i Dubait si një qendër tregtare globale ka çuar në kërkesa të rrepta për parandalimin e pastrimit të parave të bazuara në tregti, duke përfshirë dokumentacionin e detajuar për transaksionet e import-eksportit dhe monitorimin e ngushtë të aktiviteteve të kompanive tregtare. Mosrespektimi i këtyre rregullave mund të rezultojë në gjoba të konsiderueshme, që variojnë nga 50,000 AED deri në 5 milionë AED dhe ndjekje penale të mundshme.

Qasja e Drejtësisë Penale të Emirateve të Bashkuara Arabe

Emiratet e Bashkuara Arabe miratojnë një qasje me tolerancë zero ndaj pastrimit të parave, duke zbatuar një qasje gjithëpërfshirëse kornizë e bazuar në rrezik. Sistemi rregullator financiar i vendit thekson parandalimin përmes rreptë kujdesi i duhur ndaj klientit kërkesat dhe bashkëpunimi ndërkombëtar në gjurmim fonde të paligjshme.

Dënimet dhe pasojat në Pastrim parash

Shkelësit e dënuar përballen me dënime të rënda:

Burgimi nga 5 deri në 15 vjet
Gjoba deri në 5 milionë AED
Konfiskimi i të ardhurave dhe instrumenteve
Potencial mbyllja e biznesit dhe heqjen e licencës
Ngrirja e aseteve gjatë hetimeve

Qasjet Strategjike të Mbrojtjes për Pastrim parash krimet

Ekipi ynë i mbrojtjes kriminale përdor strategji të ndryshme për të mbrojtur klientët tanë:

Duke kundërshtuar provat e prokurorisë për qëllim kriminal
Krijimi i burimeve legjitime të fondeve
Demonstrimi i pajtueshmërisë me kerkesat rregullatore
Negocimi me autoritetet për tarifa të reduktuara
Zbatimi masat përmirësuese për të parandaluar shkeljet e ardhshme

Na kontaktoni në +971506531334 ose +971558018669 për të diskutuar se si mund t'ju ndihmojmë në rastin tuaj.

Historia e suksesit të rastit të vërtetë: Rasti i tregtimit Al Najm

Emri ndryshoi për privatësi

Firma jonë mbrojti me sukses Al Najm Trading Company kundër akuzat për pastrim parash që përfshin 15 milionë AED në transaksione. Prokuroria pretendoi modele të dyshimta në transfertat bankare ndërkombëtare, por ekipi ynë ligjor:

E demonstruar e plotë dokumentacionin e transaksionit
Përputhshmëri e vërtetuar me Rregulloret e LPP
Vendosja e marrëdhënieve legjitime të biznesit
Burimi i verifikuar i fondeve përmes analizave të ekspertëve

Çështja u pushua pasi ne vërtetuam se të gjitha transaksionet ishin operacione biznesi legjitime me dokumentacionin e duhur.

Mbështetje Gjithëpërfshirëse Ligjore në të gjithë Dubai

Vizioni i avokatët mbrojtës për pastrimin e parave u shërbeni klientëve në të gjithë komunitetet e ndryshme të Dubait. Nga distrikti financiar i zhurmshëm i Business Bay deri te kodrat prestigjioze Emirates, ekipi ynë ka ndihmuar klientët në Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk dhe JBR.

Përfaqësim Ligjor Ekspert Kur ju nevojitet më shumë

Ofrohet mbështetje ligjore e ndjeshme ndaj kohës

Kur përballeni me akuza për krime financiare, veprimi i menjëhershëm është thelbësor. Ekipi ynë me përvojë të specialistë të mbrojtjes penale është i gatshëm të mbrojë të drejtat dhe interesat tuaja. Me njohuri të thella të rregulloreve financiare të Emirateve të Bashkuara Arabe dhe sukses të dëshmuar në raste komplekse, ne ofrojmë mbrojtjen strategjike që ju nevojitet.