Pastrimi i parave ose Hawala në Emiratet e Bashkuara Arabe: Cilat janë flamujt e kuq në AML?

Pastrimi i parave ose Hawala në Emiratet e Bashkuara Arabe

Pastrimi i parave ose Hawala në Emiratet e Bashkuara Arabe është termi i zakonshëm që përdoret për t'iu referuar sesi shkelësit maskojnë burimin e parave. 

para pastrimi dhe terroriste financim kërcënojnë stabilitetin ekonomik dhe ofrojnë fonde për aktivitete të paligjshme. Prandaj gjithëpërfshirës kundër pastrimit të parave (AML) rregulloret janë kritike. Emiratet e Bashkuara Arabe (Emiratet e Bashkuara Arabe) kanë rregullore të rrepta AML dhe është jetike kjo bizneset dhe institucionet financiare që operojnë në vend i kuptojnë treguesit e flamurit të kuq për të zbuluar transaksione të dyshimta.

Çfarë është pastrimi i parave?

Pastrim parash përfshin fshehjen e origjinës së paligjshme të fondeve të paligjshme përmes transaksioneve financiare komplekse. Procesi u mundëson kriminelëve të përdorin të ardhurat "të pista" të krimeve duke i kanalizuar ato përmes bizneseve legjitime. Mund të çojë në të rënda dënimi për pastrim parash në Emiratet e Bashkuara Arabe përfshirë gjoba të rënda dhe burgim.

Teknikat e zakonshme të pastrimit të parave përfshijnë:

  • Strukturimi i depozitave në para për të shmangur pragjet e raportimit
  • Përdorimi i kompanive guaskë ose fronteve për të maskuar pronësinë
  • Smurfing - duke bërë pagesa të shumta të vogla kundrejt një të madhe
  • Pastrimi i parave me bazë tregtie nëpërmjet faturave të fryra etj.

E lënë pa kontroll, pastrim parash destabilizon ekonomitë dhe mundëson terrorizmin, trafikun e drogës, korrupsionin, evazionin fiskal dhe krime të tjera.

Rregulloret LPP në Emiratet e Bashkuara Arabe

La Emiratet e Bashkuara Arabe kanë prioritet luftën kundër krimeve financiare. Rregulloret kryesore përfshijnë:

  • Ligji Federal Nr. 20 i 2018 për LPP
  • Rregullorja e Bankës Qendrore Kundër Pastrimit të Parave dhe Luftimit të Financimit të Terrorizmit dhe Organizatave Ilegale
  • Rezoluta e Kabinetit Nr. 38 e vitit 2014 lidhur me Rregullimin e Listës Terroriste
  • Rezoluta të tjera mbështetëse dhe udhëzime nga organet rregullatore si Njësia e Inteligjencës Financiare (FIU) dhe ministrive

Këto rregullore imponojnë detyrime në lidhje me kujdesin e duhur ndaj klientit, mbajtjen e të dhënave, raportimin e transaksioneve të dyshimta, zbatimin e programeve adekuate të pajtueshmërisë dhe më shumë.

Mosrespektimi sjell dënime të rrepta përfshirë gjoba të rënda deri në 5 milionë AED dhe madje edhe burgim të mundshëm.

Cilat janë flamujt e kuq në AML?

Flamujt e kuq i referohen treguesve të pazakontë që sinjalizojnë aktivitete potencialisht të paligjshme që kërkojnë hetime të mëtejshme. Shenjat e zakonshme të kuqe të AML kanë të bëjnë me:

Sjellja e dyshimtë e klientit

  • Fshehtësia për identitetin ose mosgatishmëria për të dhënë informacion
  • Ngurrimi për të dhënë detaje rreth natyrës dhe qëllimit të biznesit
  • Ndryshime të shpeshta dhe të pashpjegueshme në identifikimin e informacionit
  • Përpjekje të dyshimta për të shmangur kërkesat e raportimit

Transaksionet me rrezik të lartë

  • Pagesa të konsiderueshme në para pa origjinë të qartë të fondeve
  • Transaksionet me subjekte në juridiksione me rrezik të lartë
  • Strukturat komplekse të marrëveshjeve që maskojnë pronësinë përfituese
  • Madhësi ose frekuencë jonormale për profilin e klientit

Rrethana të pazakonta

  • Transaksioneve pa shpjegim të arsyeshëm/arsyeshmëri ekonomike
  • Mospërputhje me aktivitetet e zakonshme të klientit
  • Mosnjohja me detajet e transaksioneve të bëra në emër të dikujt

Flamujt e Kuq në kontekstin e Emirateve të Bashkuara Arabe

Emiratet e Bashkuara Arabe përballen me specifika rreziqet e pastrimit të parave nga qarkullimi i lartë i parave të gatshme, tregtimi i arit, transaksionet e pasurive të paluajtshme etj. Disa flamuj kyç të kuq përfshijnë:

Transaksionet me para në dorë

  • Depozita, shkëmbime ose tërheqje mbi 55,000 AED
  • Transaksione të shumta nën pragun për të shmangur raportimin
  • Blerjet e instrumenteve cash si çeqe udhëtarësh pa plane udhëtimi
  • Përfshirja e dyshuar në falsifikimi në Emiratet e Bashkuara Arabe

Financat e Tregtisë

  • Klientët që shfaqin shqetësim minimal për pagesat, komisionet, dokumentet tregtare, etj.
  • Raportim i rremë i detajeve të mallit dhe rrugëve të dërgesës
  • Mospërputhje të konsiderueshme në sasitë apo vlerat e import/eksportit

Real Estate

  • Shitjet me para në dorë, veçanërisht nëpërmjet transfertave bankare nga bankat e huaja
  • Transaksionet me persona juridikë, pronësia e të cilëve nuk mund të verifikohet
  • Çmimet e blerjeve nuk janë në përputhje me raportet e vlerësimit
  • Blerjet dhe shitjet e njëkohshme ndërmjet subjekteve të lidhura

Ari/Bizhuteri

  • Blerjet e shpeshta në para të artikujve me vlerë të lartë për rishitje të supozuar
  • Ngurrimi për të ofruar dëshmi të origjinës së fondeve
  • Blerjet/shitjet pa marzhe fitimi pavarësisht statusit të tregtarit

Formimi i ndërmarrjes

  • Individ nga një vend me rrezik të lartë që kërkon të krijojë shpejt një kompani lokale
  • Konfuzion ose hezitim për të diskutuar detajet e aktiviteteve të planifikuara
  • Kërkesat për të ndihmuar në fshehjen e strukturave të pronësisë

Veprimet në përgjigje të flamujve të kuq

Bizneset duhet të marrin masa të arsyeshme për zbulimin e flamujve të mundshëm të AML-së:

Përmirësimi i kujdesit të duhur (EDD)

Mblidhni informacione të mëtejshme për klientin, burimin e fondeve, natyrën e aktiviteteve etj. Mund të kërkohet dëshmi shtesë e ID-së pavarësisht pranimit fillestar.

Rishikimi nga Zyrtari i Pajtueshmërisë

Zyrtari i pajtueshmërisë me AML i kompanisë duhet të vlerësojë arsyeshmërinë e situatës dhe të përcaktojë veprimet e përshtatshme.

Raportet e transaksioneve të dyshimta (STR)

Nëse aktiviteti duket i dyshimtë pavarësisht EDD, dorëzoni një STR në NjIF brenda 30 ditëve. STR-të kërkohen pavarësisht nga vlera e transaksionit nëse dyshohet me vetëdije ose në mënyrë të arsyeshme pastrim parash. Për mos raportim aplikohen gjoba.

Veprimet e bazuara në rrezik

Masat si monitorimi i zgjeruar, kufizimi i aktivitetit ose largimi i marrëdhënieve mund të merren parasysh në varësi të rasteve specifike. Megjithatë, informimi i subjekteve në lidhje me paraqitjen e STR-ve është ligjërisht i ndaluar.

Rëndësia e monitorimit të vazhdueshëm

Me zhvillimin e teknikave të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, monitorimi dhe vigjilenca e vazhdueshme e transaksioneve janë thelbësore.

Hapat si:

  • Rishikimi i shërbimeve/produkteve të reja për dobësi
  • Përditësimi i klasifikimeve të rrezikut të klientëve
  • Vlerësimi periodik i sistemeve të monitorimit të aktiviteteve të dyshimta
  • Analizimi i transaksioneve kundrejt profileve të klientëve
  • Krahasimi i aktiviteteve me linjat bazë të kolegëve ose industrisë
  • Monitorimi i automatizuar i listave të sanksioneve dhe PEP-ve

Aktivizo identifikimi proaktiv i flamujve të kuq përpara se çështjet të shumohen.

Përfundim

Kuptimi i treguesve të aktivitetit të paligjshëm të mundshëm është jetik për Pajtueshmëria me AML në Emiratet e Bashkuara Arabe. Flamujt e kuq që lidhen me sjelljen e pazakontë të klientit, modelet e dyshimta të transaksioneve, madhësitë e transaksioneve që nuk përputhen me nivelet e të ardhurave dhe shenjat e tjera të listuara këtu duhet të kërkojnë hetim të mëtejshëm.

Ndërsa rastet specifike përcaktojnë veprimet e duhura, hedhja poshtë shqetësimeve mund të ketë pasoja të rënda. Përveç pasojave financiare dhe reputacionale, rregulloret e rrepta të AML të Emirateve të Bashkuara Arabe vendosin përgjegjësi civile dhe penale për mospërputhje.

Prandaj, është thelbësore që bizneset të zbatojnë kontrolle adekuate dhe të sigurojnë që stafi të trajnohet për të njohur dhe për t'iu përgjigjur në mënyrë të përshtatshme Treguesve të Flamurit të Kuq në LPP.

Rreth autorit

1 mendim mbi "Pastrimi i parave ose Hawala në Emiratet e Bashkuara Arabe: Çfarë janë flamujt e kuq në AML?"

  1. Avatari për Colleen

    Burri im është ndalur në aeroportin e Dubai duke thënë se ai është duke pastruar para që po udhëtonte me një shumë të madhe parash që nxori nga një bankë në Mbretërinë e Bashkuar ai u përpoq të dërgonte disa tek unë por sistemet ku ishte poshtë në bankë dhe nuk mund ta bënte këtë dhe të gjitha paratë që ai ka ka aty me të.
    Vajza e tij sapo ka bërë një operacion në dre dhe do të dalë nga spitali në Mbretërinë e Bashkuar dhe nuk do të ketë ku të shkojë në të është 13 vjeç.
    Oficeri në aeroport thotë se ai duhet të paguajë shumën prej 5000 dollarë, por oficerët i kanë marrë të gjitha paratë.
    Ju lutemi burri im është një burrë i mirë i familjes së ndershme që dëshiron të kthehet në shtëpi dhe ta sjellë vajzën e tij këtu në Afrikën e Jugut
    Farë bëjmë ne tani nëse këshillimi do t'ju ndihmojë
    Falemnderit
    Colleen Lawson

    A

Lini një koment

Adresa juaj e emailit nuk do të publikohet. Fusha e kërkuar janë shënuar *

Scroll to Top