Откривено прање новца: Како адвокати могу заштитити ваше богатство?

новац прање је процес израде велики суме од новац—генерисан кроз криминалац активности као што су трговина дрогом или финансирање тероризма—изгледа да потичу легитимно извора или активности. То је огроман глобални проблем адвокати може играти виталну улогу у борби.

Преглед прања новца

  • Прање новца обично се дешава у три фазе: пласман, слојевитост, и интеграција.
  • Током пласман, криминалци прво уносе „прљава“ средства добијена незаконитим активностима у легитимни финансијски систем. Ово често укључује раскид велики износи у мање суме за које је мања вероватноћа да ће подићи црвене заставице.
  • У слојевитост фази, криминалац се упушта у сложене финансијске трансакције како би удаљио новац од његовог илегалног извор. Ово користи методе попут прекоморских банковних трансфера или усмеравања новца кроз љуску компанији.
  • Коначно, током интеграција, средства поново улазе у легитимну економију прерушена у легитимно пословних фондова. У овој фази, криминалац успешно опрао новац.
  • Уобичајене технике које се користе за прање новца обухватају шеме засноване на трговини, коришћење казина и трансакције некретнинама, стварање лажних и лажних компанија, шмурфовање и злоупотребу нових метода плаћања као што су криптовалуте.
  • Скала од прање новца глобално је масивна. Према неким проценама, око 800 милијарди до 2 трилиона долара се опере на међународном нивоу сваке године, што представља 2 до 5% глобалног БДП-а.
  • Банке, берзе новца, казина, агенције за некретнине, берзе криптовалута, па чак и адвокати могу случајно да омогуће прање новца пропустом да спроведу одговарајућу проверу сумњивих трансакција и клијената, као и да нису упознати са разним врсте превара у рачуноводству који олакшавају процес.

Последице прања новца

Прање новца олакшава озбиљан организовани криминал и има изузетно негативне друштвене последице:

  • Обезбеђује неопходна средства за опасне криминалац активности попут лек Трговина, терориста напади, послови са оружјем, корупција, па чак и убиства.
  • Масовна утаја пореза од кључног значаја јавна средства потребне за инфраструктуру, образовање, програме здравствене заштите и друге јавне услуге.
  • Он озбиљно искривљује међународне трговинске и економске податке прикривајући порекло и одредиште фондови преселио преко граница.
  • Убризгавање милијарди опраних долара на тржишта луксузних некретнина повећава трошкове становања, погоршавајући неједнакост и бескућништво.
  • Прикривањем идентитета људи и прикривањем власништва, олакшава корупцију у јавном сектору, нагриза одговорност и угрожава националну безбедност.

„Прање новца је мотор организованог криминала. Без тога би се криминалне империје широм света распале.” – Џон Касара, стручњак за прање новца и бивши амерички обавештајац

За појединце и компаније које су ухваћене у омогућавању прања новца, свесно или несвесно, последице су такође изузетно озбиљне:

  • Строге финансијске казне често у милионима долара за систематске пропусте у контроли борбе против прања новца.
  • озбиљан оштећење угледа како за појединце тако и за умешане финансијске институције.
  • Потенцијално замрзавање или чак одузимање било које имовине која се води до прихода од прања новца.
  • Дуге затворске казне о осуди за прање новца или повезане финансијске оптужбе.

Прописи против прања новца (АМЛ).

За борбу против овог огромног и опасног проблема, већина земаља има опсежне прописе и агенције фокусиране на откривање и спречавање прања новца:

Уједињени Арапски Емирати имају снажан правни оквир за борбу против прања новца, усклађен са међународним стандардима, посебно са препорукама Радне групе за финансијску акцију (ФАТФ).

Закон о БППН (Савезна Уредба-Закон бр. 20 из 2018.): Ово је примарни закон за АМЛ у УАЕ. Он дефинише кривична дела прања новца и поставља правни оквир за спречавање и кажњавање активности прања новца. Закон покрива широк спектар предикатних кривичних дела (основна кривична дела која стварају недозвољена средства) и примењује се на широк спектар субјеката, укључујући финансијске институције, одређена нефинансијска предузећа и професије и непрофитне организације.

Смернице Централне банке: Централна банка УАЕ издаје детаљне смернице и циркуларе финансијским институцијама, пружајући оквир за дужну пажњу клијената, праћење трансакција и пријављивање сумњивих трансакција. Од финансијских институција се тражи да успоставе интерне процедуре и системе контроле за откривање и пријаву сумњивих активности.

Пријављивање сумњивих трансакција: Од ентитета се тражи да одмах пријаве сваку сумњу на прање новца Финансијско-обавјештајној јединици УАЕ (ФИУ). ФИУ ради у оквиру Централне банке и одговорна је за пријем, анализу и ширење информација у вези са потенцијалним прањем новца или финансирањем тероризма.

Међународна сарадња: УАЕ активно учествују у међународним напорима у борби против прања новца и финансирања тероризма. Ратификовао је неколико међународних конвенција и члан је Комисије за борбу против прања новца и финансирања тероризма Савета за сарадњу у Заливу.

Казне и извршење: Закон о БППН прописује строге казне за кривична дела прања новца, укључујући новчане казне и затвор. Правосуђе УАЕ и агенције за спровођење закона су овлашћене да истражују и кривично гоне случајеве прања новца.

Стални надзор и усклађеност: Финансијске институције и други обвезници дужни су да спроводе континуирано праћење својих пословних односа и да спроводе појачану дубинску проверу када су идентификовани већи ризици.

Процена и управљање ризиком: Субјекти су обавезни да спроводе редовне процене ризика како би разумели и управљали својом изложеношћу ризицима од прања новца и финансирања тероризма.

Обука и свест: Редовни програми обуке су обавезни за запослене у финансијским и нефинансијским институцијама како би се осигурало да су упознати са прописима о спречавању прања новца и да могу ефикасно да идентификују и пријаве сумњиве активности.

Примери из стварног живота принудних радњи у УАЕ показују посвећеност ове земље борби против прања новца. На пример, УАЕ су видели случајеве високог профила у којима су финансијске институције кажњене због непоштовања прописа о спречавању прања новца.

Прописи УАЕ о БППН су свеобухватни и осмишљени да спрече, открију и кривично гоне активности прања новца. Они одражавају посвећеност земље одржавању интегритета свог финансијског система и њеног положаја у међународној заједници.

Међутим, са растућом сложеношћу шема прања новца, и даље постоје огромне регулаторне празнине које адвокати могу помоћи да попуне одговарајућом свешћу и проактивним управљањем ризиком, подржавајући против прања новца УАЕ иницијативе.

Адвокат за прање новца пружа кључне правне услуге у вези са сложеним финансијским злочинима

Прање новца укључује прикривање незаконитих средстава или њихово стварање легитимним путем сложених трансакција. Омогућава криминалцима да сакрију и искористе приходе стечене незаконитим активностима као што су превара, утаја пореза или финансирање тероризма. Као глобално спречавање прања новца (АМЛ) прописи се интензивирају, предузећа као и појединци суочавају се са оштрим казнама за непоштовање или директно учешће у шемама прања новца. У овом окружењу, услуге специјализованих правних стручњака су од суштинског значаја.

Адвокати за прање новца поседују стручно знање о сложеним законима и прописима који регулишу комплекс финансијски злочини у УАЕ. Било да представљају клијенте који се суочавају са оптужбама или пружају проактивне савете о усклађености, они примењују низ основних услуга. Ово укључује вођење клијената кроз истраге, изградњу чврсте правне одбране и усклађивање процедура за спречавање прања новца са строгим регулаторним очекивањима.

Важе оштре законске казне

Појединци осуђени за оптужбе за прање новца суочавају се са тешким кривичним последицама широм света. Казне се разликују у различитим јурисдикцијама, али обично подразумевају:

  • Значајне финансијске казне до двоструког износа опраних средстава.
  • Комплетна имовина одузети укључујући имовину, аутомобиле, предузећа и приходе од банковних рачуна.
  • Године затвора у зависности од фактора попут опраног износа и криминалне историје.

За предузећа, последице укључују велике новчане казне, одузете дозволе за рад, распуштене корпорације и индивидуалну одговорност директора који се придржавају правила. Свесно омогућавање прања новца такође води до дубоког оштећење угледа. Уз напредне могућности финансијског праћења, тужиоци сматрају да је покретање предмета све изводљивије.

„Њихово ћутање је њихово оружје, поверљивост клијената штит је од правде. – Судија који председава суђењем за прање новца

Зашто је правно заступање важно

Кретање истрагама о прању новца и оптужбама без стручне правне одбране је изузетно несигурно. Према речима адвоката у УАЕ, адвокат [[Хасан Елхаис]], „најразумнији први корак је ангажовање специјализованог правног стручњака“. Њихово дубоко разумевање прописа о финансијској усклађености показује се непроцењивим. Они такође пружају:

Тренутни одговор на истрагу

  • Једном када власти покрену истраге, брзо ангажовање адвоката помаже у креирању наратива који доводе у питање легитимност оптужби у почетним фазама.

Инспекција доказа

  • Темељним увидом у доказе тужилаштва откривају се недоследности које поништавају оптужбе. Без брзе правне анализе након заплене, имовина која одржава пословање и средства за живот често остаје замрзнута.

Убеђивање тужилаца

  • Вјешти адвокати преговарају са тужиоцима, истичући недостатке у доказима и усмјеравају их ка одустајању од предмета или смањењу казни.

Одбрана у судници

  • Они ригорозно бране клијенте на суду форензичким нападом на оптужнице ако оптужбе и даље трају. Ово укључује свеобухватно оспоравање ваљаности сумњивих доказа.

Проактивно упутство о обавезама против прања новца

Поред снажне одбране у кривичним делима, адвокати за прање новца пружају проактивне смернице о правним обавезама око сложених прописа. Они дају прилагођене савете и најбоље праксе у погледу усклађености за откривање и спречавање незаконите употребе легитимних канала. Уобичајени елементи укључују:

  • Прилагођавање АМЛ процедура извештавања, интерних ревизија и процеса дужне пажње у складу са најновијим ФАТФ смернице.
  • Обука особља за идентификацију и брзо извештавање сумњиве трансакције преко САР-ова и других канала обавезног откривања.
  • Периодично потврђивање КИЦ процеса осигурава процедуре скрининга клијената рачуна за промене у идентификованим ризици од прања новца и типологије.

Додатне специјалистичке области

Са сложеним техничким и стручним знањем, адвокати за прање новца такође помажу у додатним областима:

  • Помоћ у поврату имовине након замрзавања или заплене путем парнице.
  • Аппеалинг регулаторне казне административне санкције истицањем процедуралних недостатака и састављањем споразума о поравнању.
  • Одбрана захтева за екстрадицију и саветовање процедуре међународне сарадње у прекограничним истрагама које обухватају више земаља.
  • Форензичка процена рачуна, уговора и размена како би се утврдиле опције поврата или излаза приликом откривања незаконитих средстава инвеститора.

Избор правог правног саветника

Уз специјализовану финансијску и правну експертизу за тако великом потражњом, пажљива дужна пажња у вези са одабиром адвоката је разборита у погледу параметара као што су нивои искуства у руковању предметима против прања новца за одређене секторе, структуре накнада, као и укупни резултати који обезбеђују повољне исходе.

Адвокати који се баве прањем новца пружају високо специјализовану помоћ, користећи стручност стечену кроз опсежно откривање случајева и обуку. Саветујући клијенте и анализирајући сложене трансакције, они испуњавају изузетно вредну функцију – разјашњавање обавеза и ограничења за предузећа, уз очување индивидуалних права заштићених. Њихове вештине одбране или кривичног гоњења оптужби за финансијски криминал такође у великој мери утичу на исходе за оптужене.

Све у свему, у окружењима са регулаторним стандардима који се стално мењају и све већим казненим обавезама, задржавање правних саветника од поверења у финансијској усклађености и повезаним питањима прања новца остаје апсолутно од виталног значаја.

Дођите на врх