Uhalifu wa Kifedha katika UAE na Matokeo Yake

Uhalifu wa kifedha unarejelea shughuli haramu inayohusisha miamala ya ulaghai ya kifedha au tabia isiyo ya uaminifu kwa faida ya kibinafsi ya kifedha. Ni kali na mbaya zaidi kimataifa suala linalowezesha uhalifu kama utakatishaji fedha, ufadhili wa kigaidi, na zaidi. Mwongozo huu wa kina unachunguza mbaya vitisho, ya mbali athari, karibuni mwenendo, na yenye ufanisi zaidi ufumbuzi kwa ajili ya kupambana na uhalifu wa kifedha duniani kote.

Uhalifu wa Kifedha ni nini?

Uhalifu wa kifedha inajumuisha yoyote makosa haramu inayohusisha Kupata fedha au mali kwa njia ya udanganyifu au ulaghai. Makundi makuu ni pamoja na:

  • fedha chafu: Kuficha asili na harakati za fedha haramu kutoka Shughuli za jinai.
  • Ulaghai: Kuhadaa biashara, watu binafsi au serikali kwa faida ya kifedha au mali isiyo halali.
  • it-brottslighet: Wizi unaowezeshwa na teknolojia, ulaghai au uhalifu mwingine kwa faida ya kifedha.
  • Biashara ya ndani: Kutumia vibaya taarifa za kampuni binafsi kwa faida ya soko la hisa.
  • Rushwa/rushwa: Kutoa motisha kama vile pesa taslimu ili kuathiri tabia au maamuzi.
  • Kuepuka kodi: Kutotangaza mapato ili kuepuka kulipa kodi kinyume cha sheria.
  • Ufadhili wa kigaidi: Kutoa fedha kusaidia itikadi au shughuli za kigaidi.

Mbalimbali mbinu haramu kusaidia kuficha umiliki wa kweli au asili ya fedha na nyingine mali. Uhalifu wa kifedha pia huwezesha makosa makubwa kama vile ulanguzi wa dawa za kulevya, ulanguzi wa binadamu, magendo na mengineyo. Aina za uboreshaji kama vile kusaidia, kuwezesha au kula njama ya kufanya uhalifu huu wa kifedha ni kinyume cha sheria.

Teknolojia za kisasa na muunganisho wa kimataifa huwezesha uhalifu wa kifedha kustawi. Hata hivyo, kujitolea kimataifa mashirika zinaendelea kuunganishwa ufumbuzi ili kukabiliana na tishio hili la uhalifu kwa ufanisi zaidi kuliko hapo awali.

Aina Kuu za Uhalifu wa Kifedha katika UAE

Hebu tuchunguze baadhi ya aina kuu za uhalifu wa kifedha unaochochea uchumi wa kimataifa.

fedha chafu

The mchakato wa classic of fedha chafu inahusisha hatua tatu muhimu:

  1. Uwekaji - Kuanzisha fedha haramu katika mfumo mkuu wa fedha kupitia amana, mapato ya biashara n.k.
  2. Kuweka tabaka - Kuficha njia ya pesa kupitia miamala tata ya kifedha.
  3. Ujumuishaji - Kuunganisha pesa "iliyosafishwa" katika uchumi halali kupitia uwekezaji, ununuzi wa anasa, n.k.

Utapeli wa pesa sio tu kwamba huficha mapato ya uhalifu lakini huwezesha shughuli zaidi za uhalifu. Biashara zinaweza kuiwezesha bila kukusudia bila kujua. Kwa hivyo, kanuni za kimataifa za kupambana na utoroshaji wa fedha haramu (AML) zinaamuru majukumu madhubuti ya kuripoti na taratibu za kufuata kwa benki na taasisi zingine ili kukabiliana kikamilifu na ufujaji wa pesa. Katika hatua nzuri, UAE iliondolewa kwenye "orodha ya kijivu" ya Kikosi Kazi cha Kifedha (FATF) mnamo Februari 2024, kuashiria maendeleo ya nchi katika kuimarisha kanuni zake za AML.

Kwa hivyo, kimataifa kupambana na utakatishaji fedha (AML) kanuni zinaamuru majukumu madhubuti ya kuripoti na taratibu za kufuata kwa benki na taasisi zingine ili kupambana kikamilifu na utakatishaji wa pesa. AI ya kizazi kijacho na suluhisho za kujifunza kwa mashine zinaweza kusaidia ugunduzi wa kiotomatiki wa akaunti au mifumo ya muamala inayotiliwa shaka.

Ulaghai

Hasara za kimataifa kwa ulaghai wa malipo peke yake ilizidi $ 35 bilioni katika 2021. Ulaghai wa aina mbalimbali huongeza teknolojia, wizi wa utambulisho na uhandisi wa kijamii ili kuwezesha uhamishaji wa pesa haramu au kupata ufadhili. Aina ni pamoja na:

  • Ulaghai wa kadi ya mkopo/debit
  • Ulaghai wa hadaa
  • Maelewano ya barua pepe ya biashara
  • Ankara za uwongo
  • Kashfa za mapenzi
  • Miradi ya Ponzi/piramidi
  • Ulaghai wa utambulisho wa syntetisk
  • Ulaghai wa uporaji wa akaunti

Ulaghai hukiuka uaminifu wa kifedha, husababisha dhiki kwa waathiriwa, na huongeza gharama kwa watumiaji na watoa huduma za kifedha. Uchanganuzi wa ulaghai na mbinu za uhasibu za kiuchunguzi husaidia kufichua shughuli zinazotiliwa shaka kwa uchunguzi zaidi wa taasisi za fedha na mashirika ya kutekeleza sheria.

"Uhalifu wa kifedha unashamiri katika vivuli. Kuangaza nuru kwenye pembe zake zenye giza ni hatua ya kwanza kuelekea kuibomoa.” - Loretta Lynch, Mwanasheria Mkuu wa zamani wa Marekani

it-brottslighet

Mashambulizi ya mtandaoni dhidi ya taasisi za fedha yaliongezeka kwa 238% duniani kote kutoka 2020 hadi 2021. Ukuaji wa fedha za kidijitali huongeza fursa kwa teknolojia inayowezeshwa. uhalifu wa mtandao wa kifedha kama:

  • Mkoba wa Crypto/haki za kubadilishana
  • Jackpotting ya ATM
  • Kuruka kwa kadi ya mkopo
  • Wizi wa kitambulisho cha akaunti ya benki
  • Mashambulizi ya Ransomware
  • Mashambulizi kwenye benki ya simu/pochi za kidijitali
  • Ulaghai unaolenga huduma za kununua-sasa-kulipa-baadaye

Hasara kwa uhalifu wa mtandaoni inaweza kuzidi $ 10.5 trilioni katika kipindi cha miaka mitano ijayo. Wakati ulinzi wa mtandao ukiendelea kuboreshwa, wavamizi waliobobea hutengeneza zana na mbinu za kisasa zaidi za ufikiaji usioidhinishwa, uvunjaji wa data, mashambulizi ya programu hasidi na wizi wa fedha.

Uvamizi wa Kodi

Ukwepaji na ukwepaji wa kodi duniani kote unaofanywa na mashirika na watu wenye thamani ya juu unazidi $500-600 bilioni kwa mwaka. Mianya tata ya kimataifa na maeneo ya kodi huwezesha tatizo.

Kuepuka kodi inamomonyoa mapato ya umma, inazidisha ukosefu wa usawa, na kuongeza utegemezi wa madeni. Kwa hivyo inazuia ufadhili unaopatikana kwa huduma muhimu za umma kama vile afya, elimu, miundombinu, na zaidi. Ushirikiano ulioboreshwa wa kimataifa miongoni mwa watunga sera, wasimamizi, biashara na taasisi za fedha unaweza kusaidia kufanya mifumo ya kodi kuwa ya haki na uwazi zaidi.

Uhalifu wa Ziada wa Kifedha

Aina zingine kuu za uhalifu wa kifedha ni pamoja na:

  • Biashara ya ndani - Kutumia vibaya taarifa zisizo za umma kwa faida ya soko la hisa
  • Rushwa/rushwa - Kushawishi maamuzi au shughuli kupitia motisha za kifedha
  • Ukwepaji wa vikwazo - Kuzunguka vikwazo vya kimataifa kwa faida
  • bandia - Uzalishaji wa sarafu, hati, bidhaa, nk.
  • Kuteleza - Kusafirisha bidhaa/fedha haramu kuvuka mipaka

Uhalifu wa kifedha unahusiana na takriban aina zote za shughuli za uhalifu - kutoka kwa dawa za kulevya na usafirishaji haramu wa binadamu hadi ugaidi na migogoro. Utofauti mkubwa na ukubwa wa tatizo unahitaji uratibu wa mwitikio wa kimataifa.

Adhabu kwa Uhalifu tofauti wa Kifedha katika UAE

Uhalifu wa KifedhaSheria HusikaSafu ya Adhabu
fedha chafuSheria ya Shirikisho Nambari 4/2002 (kama ilivyorekebishwa)Kifungo cha miaka 3 hadi 10 na/au faini ya hadi AED milioni 50
UlaghaiSheria ya Shirikisho Nambari 3/1987 (kama ilivyorekebishwa)Hutofautiana, lakini kwa ujumla hadi miaka 3 jela na/au faini
it-brottslighetSheria ya Shirikisho Nambari 5/2012 (kama ilivyorekebishwa)Faini kutoka AED 50,000 hadi AED milioni 3, na/au kifungo cha hadi miaka 10 jela
Uvamizi wa KodiAmri ya Shirikisho-Sheria Na. 6/2017Faini kutoka AED 100,000 hadi AED 500,000 na kifungo kinachowezekana
bandiaSheria ya Shirikisho namba 6/1976Hadi miaka 10 jela na/au faini
Rushwa/RushwaSheria ya Shirikisho Nambari 11/2006 (kama ilivyorekebishwa)Hadi miaka 7 jela na/au hadi faini ya AED milioni 1 kwa wanaotoa na kupokea
Biashara ya ndaniSheria ya Shirikisho Nambari 8/2002 (kama ilivyorekebishwa)Hadi miaka 5 jela na/au faini ya hadi AED milioni 10

Uchunguzi na Mashtaka ya Uhalifu wa Kifedha huko Dubai

Uchunguzi wa Uhalifu wa Kifedha huko Dubai:

  1. Taarifa: Kuripoti matukio ya uhalifu wa kifedha huwezeshwa kupitia njia zilizobainishwa, ama kwa kuwasiliana na Polisi wa Dubai au mamlaka husika ya udhibiti wa fedha, kulingana na asili ya kosa. Kwa mfano, shughuli zinazoshukiwa za utakatishaji fedha zitaripotiwa kwa Kitengo cha Ujasusi wa Fedha (FIU).
  2. Uchunguzi wa Awali: Awamu hii inaanza na mkusanyiko wa kina wa ushahidi, unaojumuisha uchanganuzi wa kina wa rekodi za kifedha, kufanya mahojiano na mashahidi muhimu, na ushirikiano wa pamoja kati ya Polisi wa Dubai, Mashtaka ya Umma, na vitengo maalum kama vile Idara ya Usalama wa Kiuchumi ya Dubai.
  3. Ushirikiano ulioimarishwa: Mkataba wa Maelewano ulioanzishwa hivi majuzi kati ya Ofisi ya Mtendaji wa AML/CFT ya UAE na Polisi wa Dubai umeimarisha mbinu ya ushirikiano, na hivyo kuongeza uwezo wa uchunguzi katika kupambana na uhalifu wa kifedha kwa ufanisi zaidi.

Mashtaka ya Uhalifu wa Kifedha huko Dubai:

  1. Mashtaka ya Umma: Baada ya kukusanya ushahidi wa kutosha kupitia mchakato wa upelelezi, kesi hiyo huwasilishwa kwa Mashtaka ya Umma, ambapo waendesha mashitaka hutathmini kwa ukali ushahidi huo na kuamua kama wataanzisha mashtaka rasmi dhidi ya wahusika wanaodaiwa.
  2. Mfumo wa Mahakama: Kesi ambazo mashtaka yanafuatwa huamuliwa baadaye katika Mahakama za Dubai, ambapo majaji wasio na upendeleo huongoza kesi. Mamlaka hizi za mahakama zimekabidhiwa jukumu la kutathmini hatia au kutokuwa na hatia kulingana na tathmini ya kina ya ushahidi uliotolewa, kwa kuzingatia kikamilifu sheria zinazotumika za UAE.
  3. Ukali wa adhabu: Katika hali ambapo hatia imeanzishwa, majaji wasimamizi huamua adhabu inayofaa, inayolingana na hali maalum na ukali wa uhalifu wa kifedha uliofanywa. Hatua za kuadhibu zinaweza kuanzia adhabu kubwa za kifedha hadi hukumu za kifungo cha nje, pamoja na muda wa kifungo unaolingana na uzito wa kosa, kama inavyobainishwa na sheria za kisheria za UAE.

Majukumu ya Mashirika Muhimu

Mashirika mbalimbali ya kimataifa yanaongoza juhudi za kimataifa dhidi ya uhalifu wa kifedha:

  • Kikosi cha Kazi cha Fedha (FATF) huweka viwango vya kupambana na ulanguzi wa pesa (AML) na viwango vya ufadhili wa kukabiliana na ugaidi vilivyopitishwa ulimwenguni.
  • Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Dawa za Kulevya na Uhalifu (UNODC) hutoa utafiti, mwongozo, na usaidizi wa kiufundi kwa nchi wanachama.
  • IMF na Benki ya Dunia kutathmini mifumo ya AML/CFT ya nchi na kutoa usaidizi wa kujenga uwezo.
  • InterPOL kuwezesha ushirikiano wa polisi kupambana na uhalifu wa kimataifa kupitia uchambuzi wa kijasusi na hifadhidata.
  • Europol huratibu operesheni za pamoja kati ya nchi wanachama wa EU dhidi ya mitandao ya uhalifu iliyopangwa.
  • Kundi la Egmont inaunganisha Vitengo 166 vya Ujasusi wa Kifedha vya kitaifa kwa kushiriki habari.
  • Kamati ya Basel ya Usimamizi wa Benki (BCBS) hutoa mwongozo na usaidizi kwa udhibiti na utiifu wa kimataifa.

Kando na mashirika ya kiserikali, mashirika ya kitaifa ya udhibiti na utekelezaji wa sheria kama vile Ofisi ya Hazina ya Marekani ya Udhibiti wa Mali za Kigeni (OFAC), Shirika la Kitaifa la Uhalifu la Uingereza (NCA), na Mamlaka ya Usimamizi wa Fedha ya Shirikisho la Ujerumani (BaFin), benki kuu za UAE, na zingine zinaendesha shughuli za ndani. hatua zinazolingana na viwango vya kimataifa.

"Mapambano dhidi ya uhalifu wa kifedha hayashindwi na mashujaa, bali na watu wa kawaida wanaofanya kazi zao kwa uadilifu na kujitolea." - Gretchen Rubin, mwandishi

Kanuni Muhimu za Kuzingatia Uhalifu wa Kifedha katika UAE

Kanuni thabiti zinazoungwa mkono na taratibu za juu za kufuata ndani ya taasisi za fedha zinawakilisha zana muhimu za kupunguza uhalifu wa kifedha duniani kote.

Kanuni za Kuzuia Utakatishaji wa Pesa (AML).

Meja kanuni za kuzuia utakatishaji fedha pamoja na:

  • Marekani Sheria ya Usiri wa Benki na Sheria ya WAZALENDO
  • EU Maagizo ya AML
  • Uingereza na UAE Kanuni za Utakatishaji Pesa

Kanuni hizi zinahitaji makampuni kutathmini hatari kwa vitendo, kuripoti miamala inayotiliwa shaka, kufanya uangalizi wa mteja, na kutimiza mengine. Mwafaka majukumu.

Ikiimarishwa na adhabu kubwa kwa kutotii, kanuni za AML zinalenga kuinua uangalizi na usalama katika mfumo wa fedha wa kimataifa.

Jua Sheria za Mteja Wako (KYC).

Mjue mteja wako (KYC) itifaki huwalazimu watoa huduma za kifedha kuthibitisha utambulisho wa mteja na vyanzo vya fedha. KYC bado ni muhimu kwa kugundua akaunti za ulaghai au njia za pesa zinazohusiana na uhalifu wa kifedha.

Teknolojia zinazoibuka kama vile uthibitishaji wa kitambulisho cha kibayometriki, KYC ya video na ukaguzi wa kiotomatiki wa usuli husaidia kurahisisha michakato kwa usalama.

Ripoti za Shughuli zinazotiliwa shaka

Ripoti za shughuli za kutiliwa shaka (SARs) kuwakilisha zana muhimu za ugunduzi na kuzuia katika vita dhidi ya utakatishaji fedha. Taasisi za kifedha lazima ziwasilishe SAR kwenye miamala yenye shaka na shughuli za akaunti kwa vitengo vya ujasusi wa kifedha kwa uchunguzi zaidi.

Mbinu za kina za uchanganuzi zinaweza kusaidia kugundua makadirio ya 99% ya shughuli zinazoidhinishwa na SAR ambazo haziripotiwi kila mwaka.

Kwa ujumla, upatanishi wa sera za kimataifa, taratibu za juu za kufuata, na uratibu wa karibu wa sekta ya umma na binafsi huimarisha uwazi wa kifedha na uadilifu katika mipaka.

Kutumia Teknolojia Dhidi ya Uhalifu wa Kifedha

Teknolojia ibuka zinawasilisha fursa za kubadilisha mchezo ili kuboresha kwa kiasi kikubwa uzuiaji, ugunduzi na mwitikio kuhusu uhalifu mbalimbali wa kifedha.

AI na Kujifunza Mashine

Akili Bandia (AI) na mashine kujifunza algoriti hufungua ugunduzi wa muundo ndani ya hifadhidata kubwa zaidi ya uwezo wa kibinadamu. Maombi muhimu ni pamoja na:

  • Uchanganuzi wa ulaghai wa malipo
  • Utambuzi dhidi ya utakatishaji fedha
  • Uboreshaji wa usalama wa mtandao
  • Uthibitisho wa kitambulisho
  • Ripoti za kutiliwa shaka otomatiki
  • Mfano wa hatari na utabiri

AI huongeza wachunguzi wa binadamu wa AML na timu za utiifu kwa ufuatiliaji wa hali ya juu, ulinzi, na mipango ya kimkakati dhidi ya mitandao ya uhalifu wa kifedha. Inawakilisha kipengele muhimu cha miundombinu ya kizazi kijacho ya Kupambana na Uhalifu wa Kifedha (AFC).

“Teknolojia ni upanga wenye makali kuwili katika vita dhidi ya uhalifu wa kifedha. Ingawa inaunda fursa mpya kwa wahalifu, pia inatuwezesha kwa zana madhubuti za kuwafuatilia na kuwakomesha.” - Mkurugenzi Mtendaji wa Europol Catherine De Bolle

Takwimu za Blockchain

Leja zinazosambazwa kwa uwazi hadharani kama Bitcoin na Ethereum blockchain kuwezesha ufuatiliaji wa mtiririko wa fedha ili kubainisha ufujaji wa pesa, ulaghai, malipo ya programu ya ukombozi, ufadhili wa kigaidi na miamala iliyoidhinishwa.

Makampuni ya kitaalam hutoa zana za ufuatiliaji wa blockchain kwa taasisi za kifedha, biashara za crypto, na mashirika ya serikali kwa uangalizi thabiti hata kwa sarafu za siri zinazolenga faragha kama Monero na Zcash.

Biometriska na Mifumo ya Kitambulisho cha Dijitali

Salama teknolojia za biometriska kama alama ya vidole, retina na utambuzi wa uso hubadilisha misimbo ya siri kwa uthibitishaji wa utambulisho unaoaminika. Mifumo ya hali ya juu ya kitambulisho cha dijiti hutoa ulinzi thabiti dhidi ya ulaghai unaohusiana na utambulisho na hatari za ufujaji wa pesa.

Ushirikiano wa API

Fungua miingiliano ya programu ya programu ya benki (API) kuwezesha ushiriki wa data kiotomatiki kati ya taasisi za fedha kwa ajili ya ufuatiliaji wa mashirika mbalimbali ya akaunti za wateja na miamala. Hii inapunguza gharama za kufuata huku ikiimarisha ulinzi wa AML.

Kushiriki Habari

Aina maalum za data za uhalifu wa kifedha huwezesha ubadilishanaji wa taarifa za siri kati ya taasisi za fedha ili kuimarisha ugunduzi wa ulaghai huku zikizingatia itifaki kali za faragha za data.

Kwa ukuaji mkubwa katika uzalishaji wa data, kuunganisha maarifa kwenye hifadhidata kubwa kunawakilisha uwezo muhimu wa uchanganuzi wa kijasusi wa umma na binafsi na kuzuia uhalifu.

Ushirikiano wa UAE na Interpol ili Kupambana na Uhalifu wa Kifedha

UAE inatambua kwa uthabiti tishio kubwa la uhalifu wa kifedha na inachukua hatua madhubuti kwa kushirikiana na Interpol kupambana nao:

Ushirikiano wa Ujasusi

  • UAE hubadilishana taarifa za kijasusi na Interpol kuhusu mwenendo wa uhalifu wa kifedha, aina na mitandao ya uhalifu.
  • Njia salama za Interpol huwezesha kushiriki habari za mipakani kuhusu washukiwa wahalifu na shughuli haramu.

Kutumia Rasilimali za Interpol

  • UAE hutumia hifadhidata ya Kituo cha Uhalifu wa Kifedha na Kupambana na Ufisadi cha Interpol kuhusu wahalifu wa kifedha.
  • Zana kama vile Utaratibu wa Malipo wa Kusimamisha Malipo huruhusu kufungia kwa miamala inayotiliwa shaka.
  • Hifadhidata za usalama wa baharini husaidia kutambua uhalifu unaohusishwa na makosa ya kifedha.

Shughuli za Pamoja

  • Mashirika ya kutekeleza sheria ya UAE hushiriki kikamilifu katika shughuli zinazoratibiwa na Interpol.
  • Haya yanalenga wafalme wakuu wa kifedha, urejeshaji wa mali, na kubomoa mitandao ya uhalifu.
  • Mfano wa hivi majuzi: Operesheni Lionfish dhidi ya ulanguzi wa dawa za kulevya duniani.

Uongozi wa Ulimwenguni

  • UAE inashinda ajenda ya kupambana na uhalifu wa kifedha katika vikao vya Umoja wa Mataifa na FATF pamoja na Interpol.
  • Msukumo huu unaimarisha ushirikiano wa kimataifa na kusawazisha hatua za kupinga.

Kupitia ushirikiano huu wa pande nyingi unaochanganya akili, rasilimali, shughuli na uongozi, UAE huimarisha ulinzi wake na kukuza mfumo salama wa kifedha duniani.

Athari za Uhalifu wa Kifedha kwenye Uchumi wa UAE

Uhalifu wa kifedha ni tishio kubwa kwa uthabiti na ukuaji wa uchumi wa UAE. Athari hasi hujirudia katika sekta nyingi na kudhoofisha juhudi za nchi kudumisha mfumo thabiti na wa uwazi wa kifedha. Uhalifu wa kifedha umekita mizizi katika uchumi wa dunia, huku Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Kupambana na Dawa na Uhalifu (UNODC) ikikadiria jumla yao katika asilimia 3-5 ya Pato la Taifa la dunia, inayowakilisha dola za Marekani bilioni 800 hadi trilioni 2 zinazotiririka kupitia njia haramu kila mwaka. .

Kwanza, uhalifu wa kifedha kama vile utakatishaji fedha, ukwepaji kodi, na ulaghai unaweza kupotosha mienendo ya soko na kuunda uwanja usio na usawa wa biashara halali. Kikosi Kazi cha Kifedha (FATF) kinaripoti kuwa utoroshaji wa pesa pekee unafikia $1.6 trilioni kwa mwaka, sawa na 2.7% ya Pato la Taifa la kimataifa. Hii inaweza kukatisha tamaa uwekezaji wa kigeni, kuzuia juhudi za mseto wa kiuchumi, na kukandamiza ujasiriamali na uvumbuzi ndani ya UAE.

Zaidi ya hayo, uhalifu wa kifedha unaweza kuondoa imani ya umma kwa taasisi za fedha na mashirika ya serikali, na kuzuia uwezo wao wa kufanya kazi kwa ufanisi. Hii inaweza kusababisha mtaji, kupungua kwa mapato ya kodi, na kupoteza imani katika mfumo wa kifedha wa UAE, hatimaye kutatiza maendeleo ya kiuchumi na matarajio ya ukuaji. Nchi zinazoendelea zinaweza kupoteza kwa pamoja zaidi ya dola trilioni 1 kwa mwaka kutokana na kukwepa kodi na ukwepaji wa kodi, jambo linaloangazia madhara makubwa ya kiuchumi.

Hatimaye, gharama zinazohusiana na uchunguzi, kuendesha mashtaka na kurejesha mali zilizopotea kutokana na uhalifu wa kifedha zinaweza kutatiza utekelezaji wa sheria na rasilimali za mahakama za UAE, zikielekeza fedha kutoka kwa maeneo mengine muhimu ya maendeleo ya kiuchumi na mipango ya ustawi wa jamii.

Mipango ya Serikali ya UAE Kupambana na Uhalifu wa Kifedha

Kwanza, UAE imeimarisha mfumo wake wa kisheria na udhibiti kwa kutunga sheria thabiti za kupambana na ulanguzi wa pesa (AML) na ufadhili wa kukabiliana na ugaidi (CFT). Sheria hizi zinaamuru taratibu ngumu za uzingatiaji, mahitaji ya kuripoti, na adhabu kwa kutofuata.

Pili, serikali imeanzisha mashirika maalum na vikosi maalum vinavyojishughulisha na kugundua, kuchunguza, na kushtaki uhalifu wa kifedha. Hizi ni pamoja na Kitengo cha Kupambana na Utakatishaji wa Pesa na Kesi zinazotiliwa shaka (AMLSCU) na Ofisi ya Mtendaji wa Kupambana na Utakatishaji wa Pesa na Ufadhili wa Kukabiliana na Ugaidi.

Tatu, UAE imeimarisha ushirikiano wake na mashirika ya kimataifa na wenzao wa kigeni. Hii ni pamoja na kushiriki kikamilifu katika mipango inayoongozwa na Kikosi Kazi cha Kifedha (FATF), Kundi la Egmont la Vitengo vya Ujasusi wa Kifedha, na Interpol, kama ilivyojadiliwa awali.

Mwisho, serikali imewekeza kwa kiasi kikubwa katika kujenga uwezo na kuongeza uelewa wa umma. Hii inajumuisha programu za mafunzo kwa ajili ya utekelezaji wa sheria, taasisi za fedha na biashara ili kuimarisha uwezo wao wa kutambua na kuripoti shughuli zinazotiliwa shaka. Kampeni za uhamasishaji wa umma pia zinalenga kuelimisha raia na wakaazi juu ya hatari na matokeo ya uhalifu wa kifedha.

Kitabu ya Juu