Unachohitaji kujua kuhusu uhalifu wa kifedha katika UAE

Je, unahusika katika kesi inayohusu uhalifu wa kifedha katika UAE, au una hamu ya kutaka kujua kuhusu sheria za Imarati kuhusu uhalifu wa kifedha? Makala haya yanakuambia unachohitaji kujua kuhusu uhalifu wa kifedha katika UAE, sheria zao na jinsi wakili anaweza kukusaidia.

Uhalifu wa Kifedha katika UAE na sheria

Je, uhalifu wa kifedha ni nini?

Kama jina linavyodokeza, uhalifu wa kifedha unarejelea shughuli yoyote ya uhalifu ambayo inahusisha kuchukua pesa au mali ambayo ni ya mtu mwingine ili kupata faida ya kifedha au kitaaluma. Kutokana na asili yao, athari za uhalifu wa kifedha huonekana duniani kote, kwa viwango tofauti vya ukubwa, kulingana na nguvu ya uchumi wa mataifa binafsi.

Kulingana na Jumuiya ya Kimataifa ya Uzingatiaji, tunaweza kugawanya uhalifu wa kifedha katika vikundi viwili vikubwa:

  • Wale waliojitolea kwa nia ya kuzalisha mali kwa wahalifu, na
  • Wale waliojitolea kulinda faida au mali iliyopatikana kwa njia mbaya kutoka kwa uhalifu wa hapo awali.

Nani anafanya uhalifu wa kifedha?

Watu tofauti hufanya uhalifu wa kifedha kwa sababu tofauti. Hata hivyo, tunaweza kuwaweka watu hawa katika makundi yafuatayo:

  • Wale wanaofanya kwa kiasi kikubwa udanganyifu kufadhili shughuli zao, kama vile wahalifu waliopangwa kama vikundi vya kigaidi;
  • Wanaotumia nyadhifa zao kupora hazina ya majimbo yao, kama vile wakuu wa nchi mafisadi;
  • Wale wanaodanganya au kuripoti data ya fedha kwa njia isiyo sahihi ili kutoa picha ya uongo kuhusu hali ya kifedha ya shirika, kama vile viongozi wa biashara au wasimamizi wa C-Suite;
  • Wale wanaoiba biashara au fedha za shirika na mali nyinginezo, kama vile wafanyakazi wake, wakandarasi, wasambazaji, au "kikosi kazi cha pamoja", kinachoundwa na wafanyikazi wa kampuni na wahusika wa nje wa ulaghai;
  • "Opereta huru" mara kwa mara hutafuta fursa za kuwaokoa wahasiriwa wasio na wasiwasi wa pesa walizochuma kwa bidii.

Ni aina gani kuu za uhalifu wa kifedha?

Uhalifu wa kifedha unaweza kutokea kwa njia nyingi tofauti. Walakini, zile za kawaida zaidi ni:

  • Udanganyifu, kwa mfano, kadi ulaghai, ulaghai wa simu,
  • Uhalifu wa kielektroniki
  • Hundi zilizopigwa
  • fedha chafu
  • Ufadhili wa kigaidi
  • Rushwa na rushwa
  • Ugunduzi
  • Kitambulisho cha wizi
  • Matumizi mabaya ya soko na biashara ya ndani
  • Usalama wa habari
  • Ukwepaji wa kodi,
  • Ubadhirifu wa fedha za kampuni,
  • Kuuza mipango ya bima ya uwongo, inayojulikana kama ulaghai wa bima

Ni sheria gani za uhalifu wa kifedha katika UAE?

Sheria ya uhalifu wa kifedha ya Imarati inabainisha matukio tofauti ya uhalifu wa kifedha na adhabu zao za watumishi. Kwa mfano, Kifungu cha (1) cha Kifungu (2) cha Sheria ya Decretal-Sheria ya Shirikisho Na. (20) ya 2018 inafafanua fedha chafu na shughuli zinazohesabika kama utakatishaji fedha.

Mtu yeyote ambaye anajua kuwa fedha alizo nazo zilikuwa ni mapato ya kosa la jinai au kosa na bado anatenda kwa makusudi mojawapo ya shughuli zifuatazo ana hatia utakatishaji fedha:

  • Kufanya muamala wowote ili kuficha au kuficha chanzo haramu cha fedha, kama vile kuzihamisha au kuzihamisha.
  • Kuficha eneo au asili ya fedha, ikijumuisha mwelekeo, harakati, umiliki au haki zao.
  • Kuchukua fedha hizo na kuzitumia badala ya kutoa taarifa kwenye mamlaka husika.
  • Kumsaidia mtenda kosa au kosa kuepuka adhabu.

Ona kwamba UAE inazingatia utakatishaji fedha kuwa uhalifu huru. Kwa hivyo mtu ambaye ametiwa hatiani kwa kosa au kosa bado anaweza kuhukumiwa na kuadhibiwa kwa fedha chafu. Kwa hivyo, mtu huyo atabeba adhabu kwa makosa yote mawili kwa uhuru.

Adhabu kwa uhalifu wa kifedha

  • fedha chafu ana adhabu ya kifungo cha hadi miaka 10 na faini ya AED 100,000 hadi 500,000. Ikiwa uhalifu ni mbaya sana, faini inaweza kufikia AED 1,000,000.
  • Hundi zilizopunguzwa hubeba adhabu ya kati ya mwezi mmoja hadi miaka mitatu jela, faini kubwa na marejesho kwa mwathiriwa.
  • Kadi ulaghai hutozwa faini kubwa na kukaa gerezani kwa muda
  • Ubadhirifu hubeba adhabu ya faini kubwa, kifungo cha kati ya mwezi mmoja hadi miaka mitatu na kurejesha mwathirika.
  • Kughushi hubeba adhabu ya miaka 15 jela au zaidi, faini kubwa na majaribio.
  • Wizi wa utambulisho huchukuliwa kuwa kosa la jinai na hubeba adhabu ya faini kubwa, majaribio na alama ya kudumu kwenye rekodi ya uhalifu ya mkosaji.
  • Ulaghai wa bima hutoza faini kubwa.

Mbali na fedha chafu, uhalifu mwingine wa kifedha hubeba adhabu ya hadi miaka mitatu gerezani na/au faini ya AED 30,000.

Usiwe mwathirika wa uhalifu wa kifedha.

Wacha tuseme ukweli: uhalifu wa kifedha unazidi kuwa mgumu kila siku, na hatari za kuangukia moja ni kubwa sana. Walakini, ukifuata sheria rahisi, unapaswa kuepuka kuanguka kwa uhalifu wa kifedha.

  • thibitisha kampuni au mtu binafsi anayekupa bidhaa kila wakati kabla ya kufanya ununuzi wowote;
  • Usiwahi kutoa taarifa za kibinafsi au za siri kupitia simu;
  • Daima angalia ukaguzi mtandaoni wa kampuni kabla ya kufanya ununuzi. Google ni rafiki yako mkubwa;
  • Usiwahi kubofya viungo au kufungua viambatisho katika barua pepe ambazo hukutarajia kupokea au zinazotoka kwa mtumaji asiyejulikana;
  • Usiwahi kufanya malipo mtandaoni au kufanya benki yoyote mtandaoni ikiwa umeunganishwa kwenye Wi-Fi ya umma, kwa kuwa maelezo yako yanaweza kuibiwa kwa urahisi.
  • Jihadharini na tovuti za uwongo - angalia viungo vizuri kabla ya kubofya;
  • Kuwa mwangalifu kuhusu kuruhusu watu wengine kutumia akaunti yako ya benki;
  • Jihadhari na miamala ya pesa taslimu inayohusisha kiasi kikubwa cha pesa, kwani kuna njia salama zaidi za malipo zinazopatikana;
  • Jihadharini na shughuli zinazofanywa na nchi mbalimbali.

Je, uhalifu wa kifedha unahusishwaje na ufadhili wa kigaidi?

Kifungu cha (3), Sheria ya Shirikisho Na. (3) Ya 1987 na Sheria ya Shirikisho Na. (7) ya 2014 inaelezea jinsi uhalifu wa kifedha unavyounganishwa na ufadhili wa kigaidi. Mtu yeyote ambaye kwa kukusudia atatenda uhalifu wowote kati ya zifuatazo atakuwa na hatia ya ufadhili wa ugaidi:

  • Sheria yoyote kati ya zilizoainishwa katika Kifungu cha (1) cha Ibara ya (2) ya sheria hapo juu;
  • Iwapo mtu huyo alijua kwamba fedha hizo zilikuwa zinamilikiwa na au kwa kiasi fulani zilikusudiwa kufadhili shirika la kigaidi, mtu, au uhalifu, hata kama hawakukusudia kuficha asili yake haramu;
  • Mtu ambaye hutoa fedha kwa ajili ya vitendo vya ugaidi au kufadhili mashirika ya kigaidi;
  • Mtu ambaye alitoa njia ambazo fedha zingeweza kupatikana kuzitumia kwa vitendo vya ugaidi;
  • Mtu anayefanya vitendo vilivyo hapo juu kwa niaba ya mashirika ya kigaidi, akijua vyema asili au asili yao halisi.

Uchunguzi wa kesi ya uhalifu wa kifedha

Mnamo mwaka wa 2018, mkurugenzi wa Pakistani mwenye umri wa miaka 37 wa sehemu ya soko la hisa alishtakiwa kwa kupokea Dh 541,000 kama hongo kutoka kwa mfanyabiashara mzalendo mwenye umri wa miaka 36.. Kulingana na shtaka hilo, mfanyabiashara huyo alitoa rushwa hiyo ili aweze kununua hisa zisizo na kikomo katika kampuni sita mbalimbali zilizokuwa zikifanya biashara katika soko la Pakistani lakini hazihitajiki sana, kwa vipindi tofauti.

Kesi hii ni mfano halisi wa hongo na biashara ya ndani. Bahati nzuri kwa watu hao wawili, a Dubai Mahakama ya Mwanzo iliwafutia mashitaka yote na kutupilia mbali kesi ya madai dhidi yao.

Je, kampuni yetu ya mawakili inawezaje kusaidia katika kesi ya uhalifu wa kifedha?

Timu yetu ya kikanda ya uhalifu wa kifedha ina wanasheria kutoka sheria mbalimbali za kiraia na mamlaka ya sheria ya kawaida, wazungumzaji asilia wa Kiarabu na Kiingereza ambao wana utaalamu wa kimataifa na kikanda. Kwa sababu ya timu hii yenye utendaji wa juu, wateja wetu wanafurahia huduma ya kina wanayohitaji, kuanzia ushauri wa awali hadi kuandika Kiarabu au Kiingereza, hadi kutetea mahakamani.

Zaidi ya hayo, timu yetu inafurahia uhusiano wa karibu na mashirika ya serikali ya ndani na kimataifa na hutumia mara kwa mara miunganisho hii inaposhughulikia kesi za wateja zinazohusiana na uhalifu wa kifedha.

Jinsi mawakili wanaweza kusaidia katika kesi ya uhalifu wa kifedha

Mawakili ni muhimu sana katika kesi za uhalifu wa kifedha kwa sababu hutoa ushauri na usaidizi wa uchunguzi wa suala hilo na uwakilishi wa kisheria kwa wahusika wanaohusika katika kesi hiyo. Kwa kuongezea, kulingana na maelezo mahususi ya kila kesi, watafanya kazi ili kupata malipo yaliyopunguzwa au kurejesha fidia kwa mtu aliyejeruhiwa.

Kitabu ya Juu