Ukweli wa Ugly Kuhusu Uporaji wa Pesa huko Dubai

 

Utoaji wa fedha huko DubaiKuelewa ukweli wa utapeli wa pesa huko Dubai ni muhimu kwa wale wanaofanya kazi katika sekta ya fedha. Hii ni shughuli ambayo pesa chafu hubadilishwa kuwa pesa ambazo ni safi. Vyanzo vya fedha ni kweli jinai; fedha imewekeza kwa njia ambazo zinaficha njia ambayo pesa ilitengenezwa.

Wakati unafanya biashara ya pesa na kuunda uhusiano na wateja wapya, uwajibikaji uko kwa biashara hiyo. Mmiliki au shirika lazima litambue wajibu wake na kutambua hali kama hizo baadaye katika kipindi cha biashara. Benki kuu karibu katika jimbo lolote inasambaza AML na CFT na miongozo kamili ya kupigania vitendo kama hivyo. Sera hizi, zinapokumbatiwa kidini, hupatia benki usalama wa kutosha kukatisha tamaa hali kama hizo.

Hatari za Ufisadi wa Pesa huko Dubai:

Hatari ya Sifa

Hatari kubwa ya karibu aina yoyote ya utapeli wa pesa ni kwamba benki inakabiliwa na hatari kwa sifa yake. Hatari inaweza kusababisha taasisi ya kifedha kukabiliwa na ada na uchunguzi anuwai. Kikwazo kikubwa ambacho benki inapaswa kuondoa ni kutokuaminiana kutoka kwa wateja, ambayo itakuwa mbaya.

Hatari ya Uendeshaji

Hii ni hatari ambayo iko kwa watu binafsi, michakato ya ndani na mfumo. Ni tishio ambalo litakuwa sehemu ya shughuli za kampuni. Inaunda usumbufu katika utendaji mzuri wa biashara.

Tishio la Kisheria

Vitisho vya kisheria pia vinaweza kuletwa kama matokeo ya kutokuwa na uhakika kulingana na hatua za kisheria zinazoendelea na ambazo shirika lazima lisimamie.

Hatari ya Kuzingatia

Vitisho kama hivyo ni pamoja na hali ambazo benki imekopesha pesa kwa kikundi fulani; zinahusu tasnia ya benki.

Gharama ya Fursa

Miongoni mwa athari kubwa benki inakabiliwa ni kuongezeka kwa gharama ya fursa.

Athari nyingi zisizofaa zinaletwa na utapeli wa pesa kwa sababu ya hatari zinazowasilishwa. Mwishowe inasababisha benki kukabiliana na hasara na inaongeza uwezekano wa hatari kubwa na gharama ya fursa ya taasisi ya kifedha.

Mashirika ya jinai kuwa na malengo matatu wakati wa chafu faida ya vitendo haramu. Hizi ni:

  1. kuhusishwa na hatua yao haramu.
  2. kuwekeza faida zao katika mzunguko wa jinai na hatua za kukuza ambazo ni marufuku.
  3. kufurahiya faida za hatua hiyo isiyo halali

Jinsi ya Kupigania Uporaji wa Pesa huko Dubai, Abu Dhabi, UAE na Sharjah:

Kupambana na utapeli wa pesa ni ngumu kwa karibu taasisi yoyote ya kifedha. Katika UAE, mila ya kikabila, ujasusi na ugaidi hufanya ugunduzi wa uhamishaji wa pesa tuhuma kuwa ngumu sana. Kwa sababu hii, taasisi zingine za kifedha, pamoja na benki, lazima ziwe macho katika kuelewa wateja wao na kufuatilia vitendo vya wateja.

Katika mataifa mengine, majukumu haya katika kesi nyingi yanaonekana kuwa yanayopingana na mila ya kabila na uhusiano wa wateja.

Hatua zinachukuliwa na viongozi katika UAE kuelekea kutumia sheria, miongozo na kanuni za ugaidi. Walakini, unaweza kupata kasoro nyingi katika mikakati ya kifedha na kisheria ambayo lazima ishughulikiwe:

  • Soko kubwa la fedha linapatikana, na mfumo wa benki haujaingizwa na biashara kadhaa za kifedha.
  • Mahitaji ya chanjo ya pesa hayatumiwi kila wakati na majimbo mengine hayangekuwa na mahitaji ya kuripoti pesa kwa watu wanaoondoka Merika.
  • Vitengo vya ujasusi wa kifedha vimeundwa kulingana na viwango vya kimataifa, lakini idadi yao inakosa uhuru, utaalam na shirika la kutosha.
  • Si rahisi kugundua urari unaohusisha utengwaji wa haki za watu binafsi dhidi ya umuhimu wa kulinda jamii dhidi ya magaidi na wahalifu.

Utoaji wa fedha huko DubaiUlinzi dhidi ya Utapeli wa Pesa huko Dubai Reinforces:

Utapeli wa pesa nyingi ni mfano rahisi wa kuhamisha pesa, kawaida kutoka taifa kwenda taifa, kupotosha mamlaka kuamini kila pesa yao iliyopatikana kinyume cha sheria ilitoka kwa vyanzo halali na pia kujificha ilikotoka. Maafisa wa sheria kisha wanakamata pesa ambazo zinaonekana kuhusishwa na hatua isiyo halali.

Wahalifu wa kawaida:

Wauzaji wa Dawa za Kulehemu: Wauzaji wa dawa za kulevya kawaida hushughulikia kiasi kikubwa cha pesa, ambayo inafanya kuwa ngumu kwa viongozi kutoa uchaguzi wa karatasi. Bendera nyekundu zinafufuliwa na pesa nyingi.

Mobsters / Matinga: Kama wafanyabiashara wa dawa za kulevya, shughuli nyingi za pesa hufanywa na watu hawa wakati wa kuweka mitandao salama nje ya nchi.

Wanasiasa Mafisadi: Pamoja na ufikiaji mkubwa wa washawishi na mitandao ya pesa, hatua ya utapeli wa pesa inaweza kuonekana kuwa njia bora zaidi ya kulinda mali za mtu. Kwa kawaida, mtu yeyote aliye mahali pa nguvu ambaye shughuli zake kawaida hazijaulizwa atatumia shughuli hii.

Embezzler: Kesi zimeonyesha kuwa watu ambao wamechukua pesa kutoka sehemu zao za biashara au mwajiri watashiriki katika vitendo kuficha mali hizi zilizopatikana hivi karibuni.

Wasanii: Mtu yeyote aliye tayari kumdanganya mtu kutoka kwa mali yake yuko tayari kumsafisha yeye au vyanzo vyake.

Magaidi: Magaidi wanahusika sana katika utakatishaji fedha. Vitendo vya kigaidi lazima vifadhiliwe; vinginevyo, silaha pamoja na mabomu hazingeweza kupatikana mali.

Kuna hatua kuu tatu: Kuunganisha, Kuweka na Kuweka.

Kuweka: kimsingi ni kuweka pesa "mbaya" katika taasisi inayotambulika ya kifedha. Amana imeundwa taslimu. Hii ni hatua hatari sana, kulingana na jinsi taasisi ya kifedha inafuata sheria za usiri wa benki au sheria za ripoti za benki. Mara kwa mara, mfuliaji atagawanya "mapato" yake juu ya benki kadhaa kupunguza jumla iliyowekwa.

Kuweka: ni hatua ngumu zaidi katika utaratibu wa kufulia. Hii inahitaji kuelekeza fedha kwa madhumuni ya kujificha vyanzo vyake kupitia taasisi za kifedha. Wauzaji wa nguo wanaweza kununua vitu vya gharama kubwa kama gari, yachts au vito vya mapambo. Tena, kujificha chanzo ni muhimu.

Kujumuisha: ni sehemu ya mwisho ya utaratibu ambapo soko linaingizwa na zabuni na kuonekana kuwa imeletwa kihalali kwa njia ya biashara ambayo ni halali. Hapa mtapeli wa pesa anaweza kuamua jinsi wanavyotumia rasilimali zao, kama biashara inayomilikiwa na mtu binafsi, kupata "faida ya biashara" au "gharama za biashara".

Utapeli wa pesa umekuwa eneo linalozidi kuongezeka kwa wafanyabiashara na mamlaka kwani vikwazo vimepanuka dhidi ya mataifa.

Kampuni zinakabiliwa na adhabu kali hata, pamoja na faini inayoanzia kati ya Dh300,000 na Dh1.

Mfumo wa udhibiti umeimarishwa zaidi na sheria mpya zaidi. Wanawaadhibu wafanyikazi, wasimamizi na wafanyikazi wa bodi ambao wanashindwa kuripoti ufadhili wa kigaidi au utapeli wa pesa uliofanywa na kampuni zao, na kifungo cha hadi miezi 36, faini ya hadi Dh100,000 au zote mbili.

Kwa mara ya kwanza kabisa, sheria pia italinda watoa taarifa kuhusu utapeli wa pesa huko Dubai - wakiripoti watuhumiwa wa utapeli wa pesa au ufadhili wa kigaidi.

Ulimwenguni kote, gharama za kutakatisha fedha zinaongezeka kwa kasi ya kawaida ya asilimia 53 kwa benki, kulingana na utafiti wa KPMG.

Hizi ndizo njia chache za kufanya haraka ambazo unaweza kusaidia kuzuia udanganyifu wa aina hii:

  • Lipa kwa cheki au kwa kadi ya mkopo / deni badala ya pesa wakati unununua bidhaa na huduma.
  • Ikiwa pesa umelipwa na wewe, sisitiza risiti kutoka kwa rejista, ikiwa kuna moja.
  • Vinginevyo, kusisitiza juu ya risiti iliyoandikwa.
  • Usilipe wafanyikazi wako wa nyumbani kwa pesa taslimu.
  • Usichukue malipo makubwa ya pesa.

Kuondoka maoni

Anwani yako ya barua si kuchapishwa. Mashamba required ni alama *

Kitabu ya Juu