Utapeli wa Fedha au Hawala katika UAE
Utapeli wa pesa au Hawala katika UAE ni neno la kawaida linalotumiwa kutaja jinsi wahalifu wanavyoficha chanzo cha pesa. Umiliki wa mapato ya vitendo vya uhalifu hufichwa kwa kufanya faida kama hizo kuonekana kutoka kwa chanzo kizuri. Taratibu ambazo mali inayotokana na jinai inaweza kufuliwa ni pana.
Tabia ya bidhaa na huduma zinazotolewa na sekta ya huduma za kifedha (haswa, utunzaji, kudhibiti, na kuwa na pesa na mali ya wengine) inamaanisha kuwa tasnia inakabiliwa na unyanyasaji na watapeli wa pesa. Makosa ya utapeli wa pesa yana huduma sawa ulimwenguni. Utapata vitu viwili muhimu vya kosa la utapeli wa pesa:
- Kitendo cha lazima cha utapeli wa pesa yenyewe, yaani, usambazaji wa huduma za kifedha; na
- Ni kiwango cha lazima cha maarifa au intuition (iwe ya busara au lengo) inayohusiana na usambazaji wa fedha au vitendo vya mteja.
Kitendo cha utaftaji haramu au hawala hufanywa katika mazingira ambayo ulikuwa ukifanya mpango (yaani, kwa kusambaza huduma au bidhaa). Mpangilio huo unahitaji mapato ya uhalifu.
Sheria zinazohusika zinazodhibiti na kuadhibu utapeli wa pesa katika UAE ni Amri ya Shirikisho-Sheria Namba 20/2018 na kuongezewa na Kanuni za Shirikisho la AML. Katika UAE, kama katika mamlaka nyingi, hii inachukuliwa kuwa jinai kubwa na inaweza kusababisha adhabu kama vile kifungo na faini kubwa baada ya kupatikana na hatia. Chapisho hili linalenga kukusaidia kuelewa ni nini utapeli wa pesa ni, njia za kawaida zinazotumiwa na wahalifu, majibu ya maswali yanayoulizwa mara kwa mara juu ya shughuli za Hawala, na jinsi zinavyodhibitiwa katika UAE.
Hapa kuna maswali yanayoulizwa mara kwa mara kuhusu utaftaji pesa kwenye UAE:
Je, ni kusudi la mochafya ya Ney / Hawala?
Madhumuni ya utapeli wa pesa ni kupata pesa kwa urahisi, hakuna jasho na hakuna bidii inayohitajika. Badala ya kupata pesa kwa njia ya kisheria, mtu huyo anaweza kupotosha hadithi na epuka kuanzishwa kwa pesa tupu na hakuna malipo ya ushuru.
Utapeli wa Fedha chini ya Usaniile 2 ya Sheria ya Shirikisho Na. 20/2018 inatoa:
“1-Mtu yeyote, aliye na ksasa hakikishia kwamba fedha hizo ni mapato ya kosa au makosa, na ambaye kwa makusudi atatenda yoyote ya vitendo vifuatavyo, atachukuliwa kuwa mhalifu wa uhalifu wa Utapeli wa Fedha:
Kuhamisha au kuhamisha mapato au kufanya shughuli yoyote kwa lengo la kuficha au kujificha chanzo chao Haramu.
b-Kuficha au kujificha asili halisi, chanzo au eneo la mapato pamoja na njia inayojumuisha utaftaji, harakati, umiliki wa haki zao kwa heshima ya mapato yaliyotajwa.
c-Kupata, kumiliki au kutumia mapato wakati wa kupokea.
d-Kusaidia mhalifu wa kosa la kitabiri kutoroka adhabu.
2-Uhalifu wa Utapeli wa Fedha unachukuliwa kama jinai huru. Adhabu ya mhalifu kwa kosa la kitangulizi halitazuia adhabu yake kwa uhalifu wa Utapeli wa Fedha.
3-Kuthibitisha chanzo haramu cha mapato hakupaswi kuwa sharti la kuhukumu muhusika wa kosa la kitabiri. "
Kwa jumla, utapeli wa pesa unajumuisha mchakato wa kupata pesa kinyume cha sheria kwa madai ya kulipwa kisheria.
Je! Makosa yanafanikiwa katika utabiri wa utapeli wa pesa?
Kawaida, tofauti zinazohusisha ufafanuzi zinaweza kufupishwa kama ifuatavyo:
- Tofauti katika ukali wa kosa huhesabiwa kuwa ya kutosha kutabiri kosa la utapeli wa pesa. Kwa mfano, katika mamlaka fulani, inaeleweka kuwa utapeli wa pesa ni kosa ambalo linaweza kuadhibiwa kwa mwaka mmoja au zaidi ya kifungo. Katika mamlaka zingine, adhabu ya lazima inaweza kuwa miaka mitatu hadi mitano ya kifungo; au
- Suluhisho limedhamiriwa na maana ya kosa lililojumuishwa ndani ya sheria za utapeli wa pesa za mamlaka maalum.
- Makosa mengine ya kifedha na ukwepaji wa kodi hutibiwa na mamlaka zote zilizodhibitiwa kwa ufanisi kama utabiri wa makosa ya utakatishaji fedha.
Je! Kwa nini malipo ya pesa ni marufuku katika UAE, Dubai, Abu Dhabi na Sharjah?
Lengo la utapeli wa pesa ni kufaidika na uhalifu. Haki ya kukuza kosa ni kwamba ni makosa kwa watu na mashirika kusaidia wakosaji kupata faida ya faida ya kitendo kisicho halali au kuwezesha utekelezwaji wa makosa kama hayo kwa kuwapa huduma za kifedha.
Taratibu ni pana. Mtu binafsi au biashara hushughulika na miamala anuwai, nyingi ikijumuisha mapato ambayo hayakufuliwa.
Utapeli wa pesa katika UAE unazingatiwa kama utaratibu unaotokea katika awamu tatu tofauti.
- Awamu kubwa ya utaratibu, wakati mali 'imeoshwa' na milki yake na chanzo kinafichwa.
- Ujumuishaji, hatua ya mwisho, ambapo mali 'iliyosafishwa' imerejeshwa kwa soko halali.
- Ukweli ni kwamba zile zinazoitwa awamu mara nyingi zinaingiliana; wakati mwingine (kwa mfano, katika visa vya uhalifu wa kifedha), hakuna haja ya faida ya uhalifu 'kuwekwa'.
Je! Ni kwanini Utoaji wa Fedha haramu?
Kwa maneno rahisi, utapeli wa pesa unahitaji usafirishaji wa pesa zilizopatikana kutoka kwa hatua isiyo halali kwenda kwa njia "halali" za kuficha vyanzo vyake haramu. Kwa mujibu wa sheria ya kitaifa, utapeli wa pesa hufanyika wakati mtu anajaribu kuficha au kuficha chanzo, mahali, asili, milki au usimamizi wa mapato ya kitendo hicho haramu.
Sababu ya utapeli wa pesa inaweza kuonekana wazi: kuficha chanzo cha pesa. Wale wanaohusika na vitendo visivyo halali mara moja wanajua juu ya kutumia mwelekeo mbaya kuhusu chanzo cha pesa au kuficha mapato na utajiri wao halisi. Kwa wazi, kuashiria hii kama ugavi wa mapato labda kutasababisha uchunguzi wa papo hapo wa vitendo vya mtu huyo, lakini kuna njia ya kuidumisha kihalali ikiwa mtu amepata pesa!
Utapeli wa pesa katika UAE unaweza kuanzia moja kwa moja hadi mikakati ya kisasa.
Mifano ni pamoja na:
Muundo: Kuunda itakuwa kuchukua kiasi kidogo cha pesa na kuweka hizo, kisha nunua vifaa vya kubeba, pamoja na maagizo ya pesa.
Chimbuko: Kuingiza fedha taslimu katika mamlaka nyingine, kwa ujumla ni ya kigeni, na kuiweka katika benki ya pwani ambayo ina usiri mkubwa au utekelezaji mkali wa utapeli wa pesa.
Makampuni makubwa ya Fedha: Kampuni kawaida kushiriki katika kupokea pesa hutumia akaunti zake kuweka pesa inayopatikana kwa jinai na halali, ikihifadhi yote kama faida halali. Kwa hivyo, kampuni haina gharama zozote zinazobadilika, kwa hivyo ni ngumu kupata tofauti za bei ya mauzo. Mifano ni kasinon za maegesho, vilabu vya kupigwa, vitanda vya ngozi, au majengo.
Biashara iliyoanzishwa kwa kufulia: Chini ya ankara ya chini au ya kupita kiasi kuficha harakati za pesa.
Biashara na amana za Shell: Biashara za Shell na amana huficha mmiliki halisi wa pesa hizo. Magari ya shirika pamoja na amana, kwa heshima ya mamlaka, hazihitaji kufunua wamiliki wao wa kweli.
Utekaji wa benki: Watapeli au watekaji pesa wananunua riba inayodhibiti katika taasisi ya kifedha, kawaida katika mamlaka ya nje na udhibiti wa utapeli wa pesa ambao ni duni, na kuhamisha pesa kupitia benki bila uchunguzi.
Kasino: Mtu hununua wasindikaji na anatembea ndani ya kasino na pesa, hucheza kwa muda, kisha anashuka kwenye chips, akihitaji malipo. Mtoaji wa pesa baadaye huweka cheki katika akaunti ya benki, kuitunza kama tuzo za michezo ya kubahatisha.
Mali isiyohamishika: Mali isiyohamishika inaweza kununuliwa na mtu anayetumia faida ambayo ni haramu; basi mtu huyo anauza nyumba. Faida kutoka kwa uuzaji wako inaonekana kwa watu wa nje kama mapato ambayo ni halali. Badala yake, gharama ya mali ni ya uwongo; muuzaji anakubali mkataba wako ambao unawakilisha thamani ya nyumba, na anapata faida ya jinai ili kufanikisha tofauti hiyo.
Je! Adhabu ya Uporaji Pesa ni nini kwenye UAE?
Ufinyu wa pesa katika UAE ni uhalifu kutokana na umuhimu wake kimataifa; ni kweli mchanganyiko wa sheria za kimataifa na kitaifa. Adhabu inaweza kuanguka katika makundi manne pana:
- Jinai;
- Udhibiti;
- Ajira; na
- Dhima ya Kiraia
Ni ukiukaji mbaya sana ambao mtu wa asili anaweza kukabiliwa, pamoja na mambo mengine, faini au kifungo. Katika tukio ambalo wewe au mtu unayemjua anatuhumiwa kwa utapeli wa pesa, unahitaji kutafuta ushauri wa kisheria mara moja. Kwa kuajiri wakili, utawekwa mahali pazuri ili kupunguza athari za vikwazo vyovyote vya uhalifu au kupigania mashtaka haya.
Baadhi ya faini za fedha chini ya AML ni kama ifuatavyo.
- Kwa jumla, kila adhabu ni kali zaidi kuliko ilivyo chini ya Sheria ya zamani ya AML.
- Adhabu ya Usimamizi chini ya Kifungu cha 14 cha Amri ya Shirikisho-Sheria Namba 20/2018, ya AED 50,000 hadi milioni 5 AED na kupiga marufuku shughuli za biashara, vizuizi vya utawala, kukamatwa na kufutwa kwa leseni.
- Adhabu ya Jinai ya AED 100,000 hadi milioni 5 AED na jela hadi miaka kumi.
- Kukosa kuripoti shughuli ya Mtuhumiwa itaadhibiwa kwa kufungwa au faini ya kati ya 300,000 AED na 50,000 AED.
- Kuchukua mtu ambaye anauliza juu ya Shughuli ya Mtuhumiwa ataadhibiwa kwa kufungwa kwa mwaka mmoja au faini ya kati ya 100,000 AED na 10,000 AED.
- Ukiukaji wa matakwa ya Maazimio ya Uwanja wa Ndege utaadhibiwa faini au kufungwa.
- Tofauti na Sheria ya zamani ya AML, Sheria mpya ya AML inadhibiti Ufadhili wa Asasi zisizo halali, Ufadhili wa Ugaidi au kunyang'anywa faida za utapeli wa pesa.
Kwa kuongezea, AML hutoa kwamba kiwango kilichopatikana faida haramu katika utapeli wa pesa ni nyenzo zinazoathiri adhabu ya kosa.
The Sheria mpya ya AML ina adhabu kali zaidi kwa lengo la kupambana na Utapeli wa Fedha katika UAE.
Kwa kuongezea, sheria hiyo inashughulikia Ufadhili wa Mashirika Haramu, ambayo inachukua hatua mbele, kwani utapeli wa pesa kawaida huhusishwa na Ufadhili wa Ugaidi au Mashirika Haramu na Ufadhili wa Ugaidi chini ya Sheria ya Shirikisho Na. 7/2014.
Mpango wa mbunge wa UAE unaonyesha kwamba uhalifu wa kifedha hautaweza kuvumiliwa na UAE na inasisitiza kwamba UAE haitaki kuzingatiwa kama eneo salama kwa wahusika wa utapeli wa pesa.
1 ilifikiria juu ya "Maswali Yanayoulizwa Mara Nyingi Kuhusu Utapeli wa Fedha au Hawala katika UAE: Je! Nitachukulia Hatua za Adhabu?"
Mume wangu amesimamishwa kwenye Uwanja wa Ndege wa Dubai akisema ni ufinyu wa pesa alikuwa anasafiri na pesa nyingi ambazo alitoa katika benki ya Uingereza alijaribu kunipeleka lakini mifumo ambayo iko chini ya benki na haikuweza kufanya hivi. na pesa zote alizonazo zipo naye.
Binti yake amewahi kufanyiwa upasuaji wa hart na ataruhusiwa kutoka hospitali nchini Uingereza na hatakuwa na pa kwenda ana umri wa miaka 13.
Afisa huyo katika uwanja wa ndege anasema anahitaji kulipa kiasi cha Dola 5000 lakini maafisa wamechukua pesa zake zote.
Tafadhali mume wangu ni mtu mzuri wa familia anayetaka kuja nyumbani na kumleta binti yake hapa Afrika Kusini
Je! Tunafanya nini sasa kidogo ikiwa ushauri utasaidia
Asante
Kuungana Lawson
A