Kiwango cha utakatishaji fedha haramu duniani ni kikubwa. Kulingana na baadhi ya makadirio, karibu dola bilioni 800 hadi trilioni 2 hutoroshwa kimataifa kila mwaka, ikiwa ni asilimia 2 hadi 5 ya Pato la Taifa.

Benki, ubadilishanaji wa pesa, kasino, wakala wa mali isiyohamishika, ubadilishanaji wa cryptocurrency, na hata wanasheria wanaweza kuwezesha kwa bahati mbaya utakatishaji wa pesa au hawala kwa kukosa kufanya uchunguzi sahihi juu ya miamala na wateja wanaotiliwa shaka, pamoja na kutojua aina mbalimbali za udanganyifu katika uhasibu unaorahisisha mchakato.

Mbinu za kawaida zinazotumiwa kwa ufujaji wa pesa au hawala ni pamoja na miradi inayotegemea biashara, matumizi ya kasino na miamala ya mali isiyohamishika, kuunda kampuni kubwa na za mbele, kughushi na kutumia vibaya njia mpya za malipo kama vile sarafu za siri.

Mmoja laundering imekuwa ya kisasa zaidi, inayohitaji mwanasheria aliyebobea kuabiri mtandao tata wa kanuni za kupinga ufujaji wa pesa za UAE huko Dubai. Katika AK Advocates, mtaalamu wetu wanasheria wa uhalifu wa kifedha kuleta uzoefu wa miongo kadhaa katika kushughulikia tata kesi za utakatishaji fedha kote UAE.

Malengo ya Pamoja ya Miradi ya Utakatishaji Pesa

Utakatishaji fedha unaathiri sekta na watu mbalimbali katika UAE:

Taasisi za kifedha na benki kupitia amana zilizopangwa na uhamishaji wa kielektroniki
Watengenezaji wa mali isiyohamishika kupitia ununuzi wa mali kwa kutumia fedha haramu
Kubadilishana kwa Crystalcurrency na majukwaa ya mali ya kidijitali
Wamiliki wa biashara ndogo kupitia shughuli zinazohitaji fedha taslimu
Watu binafsi wenye thamani ya juu kupitia miradi tata ya uwekezaji

Takwimu na Mienendo ya Sasa

Kulingana na Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha UAE (FIU), kulikuwa na ongezeko la 51%. ripoti za shughuli za kutiliwa shaka mnamo 2023, na zaidi ya ripoti 9,000 zilizowasilishwa. ya UAE juhudi za kupambana na utakatishaji fedha ilisababisha kutwaliwa kwa AED 2.35 bilioni za fedha haramu katika kipindi hicho.

Msimamo Rasmi

Mheshimiwa Khaled Mohammed Balama, Gavana wa Benki Kuu ya UAE, alisema: "UAE imeonyesha dhamira isiyoyumbayumba katika kupambana. uhalifu wa kifedha kwa nguvu Mifumo ya udhibiti na ushirikiano wa kimataifa. Hatua zetu zilizoimarishwa za umakini zimeimarisha uadilifu wa mfumo wetu wa kifedha."

Mfumo Husika wa Kisheria wa UAE

Msimamo wa UAE kuhusu ufujaji wa fedha unatawaliwa na vifungu kadhaa muhimu vya sheria:

Amri ya Shirikisho-Sheria ya 20 ya 2018: Inafafanua makosa ya utakatishaji fedha na huweka hatua za kuzuia
Kifungu cha 2 (Sheria Na. 20): Inahalalisha ubadilishaji au uhamisho wa mapato haramu
Ibara ya 14: Mamlaka ya kuripoti shughuli za kutiliwa shaka
Ibara ya 22: Inaweka adhabu kwa ukiukaji wa uhalifu wa kifedha
Sheria ya Shirikisho nambari 26 ya 2021: Huongeza hatua dhidi ya fedha za kigaidi

Kanuni za AML za Dubai na utekelezaji wake:

Kanuni za Kuzuia Usafirishaji Pesa za Dubai zinasimamiwa na Sheria ya Shirikisho ya 20 ya 2018 ya UAE na marekebisho yake yanayofuata, hasa Sheria ya Amri ya Shirikisho Na. 26 ya 2021. Sheria hizi zinaweka mfumo wa kina ambao unapatana na viwango vya kimataifa vilivyowekwa na Kikosi Kazi cha Kifedha. (FATF). Mamlaka ya Huduma za Kifedha ya Dubai (DFSA) na Benki Kuu ya Falme za Kiarabu (CBUAE) hutumika kama wadhibiti wa kimsingi, wakihakikisha utiifu mkali katika taasisi zote za kifedha, biashara zilizoteuliwa zisizo za kifedha, na taaluma zinazofanya kazi ndani ya Dubai na maeneo yake yasiyolipishwa.

Mfumo wa Dubai AML hufanya kazi kupitia mbinu ya tabaka nyingi ya uthibitishaji wa wateja na ufuatiliaji wa miamala. Biashara lazima zitekeleze taratibu thabiti za Mjue Mteja Wako (KYC), zinazojumuisha kukusanya kitambulisho cha Emirates au maelezo ya pasipoti, uthibitisho wa anwani na hati za kampuni kwa wateja wa kampuni.

Taasisi za kifedha zinatakiwa kutumia mifumo ya hali ya juu ya ufuatiliaji inayofuatilia miamala katika muda halisi, pamoja na kuripoti kwa lazima kwa muamala wowote wa pesa taslimu unaozidi AED 55,000 au sawa na hiyo katika sarafu nyinginezo. Mfumo huu unaweka mkazo maalum katika kutambua wamiliki wanaofaidi na kuelewa chanzo cha fedha kwa miamala ya thamani ya juu.

Kipekee kwa mfumo wa AML wa Dubai ni kuangazia kwa maeneo huru na sekta ya mali isiyohamishika, ambayo huchukuliwa kuwa maeneo hatarishi zaidi kwa utakatishaji wa pesa. Idara ya Ardhi ya Dubai imetekeleza kanuni mahususi zinazohitaji mawakala wa mali isiyohamishika na wasanidi programu kufanya uangalizi ulioimarishwa kuhusu miamala ya mali.

Zaidi ya hayo, nafasi ya kimkakati ya Dubai kama kitovu cha biashara duniani imesababisha mahitaji magumu ya kuzuia ulanguzi wa fedha unaotegemea biashara, ikiwa ni pamoja na nyaraka za kina za miamala ya kuagiza na kuuza nje na ufuatiliaji wa karibu wa shughuli za kampuni ya biashara. Kutofuata kanuni hizi kunaweza kusababisha faini kubwa, kuanzia AED 50,000 hadi AED 5 milioni, na uwezekano wa kufunguliwa mashtaka ya jinai.

Mbinu ya Haki ya Jinai ya UAE

UAE inakubali mbinu ya kutostahimili ufujaji wa pesa haramu, ikitekeleza mpango wa kina mfumo wa msingi wa hatari. Mfumo wa udhibiti wa fedha nchini unasisitiza kuzuia kwa njia kali umakini wa mteja mahitaji na ushirikiano wa kimataifa katika kufuatilia fedha haramu.

Adhabu na Matokeo fedha chafu

Wahalifu waliopatikana na hatia wanakabiliwa na adhabu kali:

Kifungo cha kuanzia miaka 5 hadi 15
Faini ya hadi AED 5 milioni
Utaifishaji wa mapato na vifaa
Uwezo kufungwa kwa biashara na kufutiwa leseni
Kufungia mali wakati wa uchunguzi

Mbinu za Kimkakati za Ulinzi kwa fedha chafu Uhalifu

Timu yetu ya ulinzi wa jinai hutumia mikakati mbalimbali kulinda wateja wetu:

Kupinga ushahidi wa mwendesha mashtaka wa dhamira ya jinai
Kuanzisha vyanzo halali vya fedha
Kuonyesha kufuata mahitaji ya kisheria
Majadiliano na mamlaka kwa ajili ya malipo ya kupunguzwa
Utekelezaji hatua za kurekebisha ili kuzuia ukiukwaji wa siku zijazo

Wasiliana nasi kwa +971506531334 au +971558018669 ili kujadili jinsi tunavyoweza kukusaidia katika kesi yako.

Hadithi ya Mafanikio ya Kesi Halisi: Kesi ya Biashara ya Al Najm

Jina limebadilishwa kwa faragha

Kampuni yetu ilifanikiwa kutetea Kampuni ya Biashara ya Al Najm dhidi ya tuhuma za utakatishaji fedha ikihusisha AED milioni 15 katika miamala. Upande wa mashtaka ulidai mifumo ya kutiliwa shaka katika uhamisho wa kimataifa wa kielektroniki, lakini timu yetu ya wanasheria:

Maonyesho yamekamilika hati za shughuli
Imethibitishwa kufuata Kanuni za AML
Imeanzisha mahusiano halali ya kibiashara
Chanzo cha fedha kilichothibitishwa kupitia uchambuzi wa kitaalam

Kesi hiyo ilitupiliwa mbali baada ya kuthibitisha kuwa miamala yote ilikuwa ni shughuli halali za kibiashara zenye hati zinazofaa.

Usaidizi Kamili wa Kisheria kote Dubai

Utawala mawakili wa utetezi wa utakatishaji fedha kuwahudumia wateja katika jumuiya mbalimbali za Dubai. Kuanzia eneo lenye shughuli nyingi za kifedha la Business Bay hadi Emirates Hills maarufu, timu yetu imesaidia wateja katika Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, na JBR.

Uwakilishi wa Kisheria wa Mtaalam Unapouhitaji Zaidi

Usaidizi wa Kisheria Unaozingatia Wakati Unapatikana

Unapokabiliwa na madai ya uhalifu wa kifedha, hatua za haraka ni muhimu. Timu yetu ya kitambo ya wataalam wa ulinzi wa jinai iko tayari kulinda haki na maslahi yako. Kwa ujuzi wa kina wa kanuni za kifedha za UAE na mafanikio yaliyothibitishwa katika hali ngumu, tunatoa utetezi wa kimkakati unaohitaji.