Kiwango cha utakatishaji fedha haramu duniani ni kikubwa. Kulingana na baadhi ya makadirio, karibu dola bilioni 800 hadi trilioni 2 hutoroshwa kimataifa kila mwaka, ikiwa ni asilimia 2 hadi 5 ya Pato la Taifa.

Benki, soko la fedha, kasino, mashirika ya mali isiyohamishika, soko la fedha za kidijitali, na hata wanasheria wanaweza kuwezesha kwa bahati mbaya utakatishaji fedha au hawala kwa kushindwa kufanya uchunguzi sahihi kuhusu miamala na wateja wanaotiliwa shaka, pamoja na kutojua aina mbalimbali za ulaghai katika uhasibu unaorahisisha mchakato huo.

Mbinu za kawaida zinazotumiwa kwa ufujaji wa pesa au hawala ni pamoja na miradi inayotegemea biashara, matumizi ya kasino na miamala ya mali isiyohamishika, kuunda kampuni kubwa na za mbele, kughushi na kutumia vibaya njia mpya za malipo kama vile sarafu za siri.

Ufuaji nguo wa aina ya M umekuwa wa kisasa zaidi, ukihitaji wakili mtaalamu wa sheria ili kupitia mtandao tata wa kanuni za UAE za kupambana na ufuaji wa fedha jijini Dubai. Katika AK Advocates, mawakili wetu maalum wa uhalifu wa kifedha wana uzoefu wa miongo kadhaa katika kushughulikia kesi tata za ufuaji wa fedha kote UAE.

Malengo ya Pamoja ya Miradi ya Utakatishaji Pesa

Utakatishaji fedha unaathiri sekta na watu mbalimbali katika UAE:

Taasisi za kifedha na benki kupitia amana zilizopangwa na uhamishaji wa kielektroniki
Watengenezaji wa mali isiyohamishika kupitia ununuzi wa mali kwa kutumia fedha haramu
Kubadilishana kwa Crystalcurrency na majukwaa ya mali ya kidijitali
Wamiliki wa biashara ndogo kupitia shughuli zinazohitaji fedha taslimu
Watu binafsi wenye thamani ya juu kupitia miradi tata ya uwekezaji

[njwa_button kitambulisho=”24632″]

Takwimu na Mienendo ya Sasa

Kulingana na Kitengo cha Ujasusi wa Fedha cha UAE (FIU), kulikuwa na ongezeko la 51% katika ripoti za miamala zinazotiliwa shaka mwaka wa 2023, huku zaidi ya ripoti 9,000 zikiwasilishwa. Jitihada za UAE za kupambana na utakatishaji fedha zilisababisha kutaifishwa kwa AED bilioni 2.35 katika fedha haramu katika kipindi hicho hicho.

Msimamo Rasmi

Mheshimiwa Khaled Mohammed Balama, Gavana wa Benki Kuu ya UAE, alisema: "UAE imeonyesha kujitolea kusikoyumba katika kupambana na uhalifu wa kifedha kupitia mifumo imara ya udhibiti na ushirikiano wa kimataifa. Hatua zetu zilizoimarishwa za uchunguzi zimeimarisha uadilifu wa mfumo wetu wa kifedha."

Mfumo Husika wa Kisheria wa UAE

Msimamo wa UAE kuhusu ufujaji wa fedha unatawaliwa na vifungu kadhaa muhimu vya sheria:

Amri ya Shirikisho-Sheria ya 20 ya 2018: Inafafanua makosa ya utakatishaji fedha na huweka hatua za kuzuia
Kifungu cha 2 (Sheria Na. 20): Inahalalisha ubadilishaji au uhamisho wa mapato haramu
Ibara ya 14: Mamlaka ya kuripoti shughuli za kutiliwa shaka
Ibara ya 22: Inaweka adhabu kwa ukiukaji wa uhalifu wa kifedha
Sheria ya Shirikisho nambari 26 ya 2021: Huongeza hatua dhidi ya fedha za kigaidi

Kanuni za AML za Dubai na utekelezaji wake:

Kanuni za Kuzuia Usafirishaji Pesa za Dubai zinasimamiwa na Sheria ya Shirikisho ya 20 ya 2018 ya UAE na marekebisho yake yanayofuata, hasa Sheria ya Amri ya Shirikisho Na. 26 ya 2021. Sheria hizi zinaweka mfumo wa kina ambao unapatana na viwango vya kimataifa vilivyowekwa na Kikosi Kazi cha Kifedha. (FATF). Mamlaka ya Huduma za Kifedha ya Dubai (DFSA) na Benki Kuu ya Falme za Kiarabu (CBUAE) hutumika kama wadhibiti wa kimsingi, wakihakikisha utiifu mkali katika taasisi zote za kifedha, biashara zilizoteuliwa zisizo za kifedha, na taaluma zinazofanya kazi ndani ya Dubai na maeneo yake yasiyolipishwa.

Mfumo wa Dubai AML hufanya kazi kupitia mbinu ya tabaka nyingi ya uthibitishaji wa wateja na ufuatiliaji wa miamala. Biashara lazima zitekeleze taratibu thabiti za Mjue Mteja Wako (KYC), zinazojumuisha kukusanya kitambulisho cha Emirates au maelezo ya pasipoti, uthibitisho wa anwani na hati za kampuni kwa wateja wa kampuni.

Taasisi za kifedha zinatakiwa kutumia mifumo ya hali ya juu ya ufuatiliaji inayofuatilia miamala katika muda halisi, pamoja na kuripoti kwa lazima kwa muamala wowote wa pesa taslimu unaozidi AED 55,000 au sawa na hiyo katika sarafu nyinginezo. Mfumo huu unaweka mkazo maalum katika kutambua wamiliki wanaofaidi na kuelewa chanzo cha fedha kwa miamala ya thamani ya juu.

Kipekee kwa mfumo wa AML wa Dubai ni kuangazia kwa maeneo huru na sekta ya mali isiyohamishika, ambayo huchukuliwa kuwa maeneo hatarishi zaidi kwa utakatishaji wa pesa. Idara ya Ardhi ya Dubai imetekeleza kanuni mahususi zinazohitaji mawakala wa mali isiyohamishika na wasanidi programu kufanya uangalizi ulioimarishwa kuhusu miamala ya mali.

Zaidi ya hayo, nafasi ya kimkakati ya Dubai kama kitovu cha biashara duniani imesababisha mahitaji magumu ya kuzuia ulanguzi wa fedha unaotegemea biashara, ikiwa ni pamoja na nyaraka za kina za miamala ya kuagiza na kuuza nje na ufuatiliaji wa karibu wa shughuli za kampuni ya biashara. Kutofuata kanuni hizi kunaweza kusababisha faini kubwa, kuanzia AED 50,000 hadi AED 5 milioni, na uwezekano wa kufunguliwa mashtaka ya jinai.

[njwa_button kitambulisho=”24632″]

Mbinu ya Haki ya Jinai ya UAE

UAE inatumia mbinu isiyovumilia kabisa utakasaji wa pesa, ikitekeleza mfumo kamili unaozingatia hatari . Mfumo wa udhibiti wa fedha wa nchi hiyo unasisitiza kuzuia kupitia mahitaji makali ya uchunguzi wa wateja na ushirikiano wa kimataifa katika kufuatilia fedha haramu.

Adhabu na Matokeo fedha chafu

Wahalifu waliopatikana na hatia wanakabiliwa na adhabu kali:

Kifungo cha kuanzia miaka 5 hadi 15
Faini ya hadi AED 5 milioni
Utaifishaji wa mapato na vifaa
Uwezo kufungwa kwa biashara na kufutiwa leseni
Kufungia mali wakati wa uchunguzi

Mbinu za Kimkakati za Ulinzi kwa fedha chafu Uhalifu

Timu yetu ya ulinzi wa jinai hutumia mikakati mbalimbali kulinda wateja wetu:

Kupinga ushahidi wa mwendesha mashtaka wa dhamira ya jinai
Kuanzisha vyanzo halali vya fedha
Kuonyesha kufuata mahitaji ya kisheria
Majadiliano na mamlaka kwa ajili ya malipo ya kupunguzwa
Utekelezaji hatua za kurekebisha ili kuzuia ukiukwaji wa siku zijazo

Wasiliana nasi kwa +971506531334 au +971558018669 ili kujadili jinsi tunavyoweza kukusaidia katika kesi yako.

Hadithi ya Mafanikio ya Kesi Halisi: Kesi ya Biashara ya Al Najm

Jina limebadilishwa kwa faragha

Kampuni yetu ilifanikiwa kuitetea Kampuni ya Biashara ya Al Najm dhidi ya madai ya utakatishaji fedha yanayohusisha miamala ya AED milioni 15. Upande wa mashtaka ulidai mifumo ya kutiliwa shaka katika uhamishaji wa fedha wa kimataifa, lakini timu yetu ya wanasheria:

Maonyesho yamekamilika hati za shughuli
Imethibitishwa kufuata Kanuni za AML
Imeanzisha mahusiano halali ya kibiashara
Chanzo cha fedha kilichothibitishwa kupitia uchambuzi wa kitaalam

Kesi hiyo ilitupiliwa mbali baada ya kuthibitisha kuwa miamala yote ilikuwa ni shughuli halali za kibiashara zenye hati zinazofaa.

Usaidizi Kamili wa Kisheria kote Dubai

Mawakili wetu wa utetezi wa utakatishaji fedha huhudumia wateja katika jamii mbalimbali za Dubai. Kuanzia wilaya yenye shughuli nyingi za kifedha ya Business Bay hadi Emirates Hills maarufu, timu yetu imewasaidia wateja huko Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, na JBR.

Uwakilishi wa Kisheria wa Mtaalam Unapouhitaji Zaidi

Usaidizi wa Kisheria Unaozingatia Wakati Unapatikana

Unapokabiliwa na madai ya uhalifu wa kifedha, hatua za haraka ni muhimu. Timu yetu yenye uzoefu ya wataalamu wa ulinzi wa jinai iko tayari kulinda haki na maslahi yako. Kwa ujuzi wa kina wa kanuni za fedha za UAE na mafanikio yaliyothibitishwa katika kesi ngumu, tunatoa utetezi wa kimkakati unaohitaji.

Wasiliana nasi kwa +971506531334 au +971558018669 ili kujadili jinsi tunavyoweza kukusaidia katika kesi yako.

[njwa_button kitambulisho=”24632″]