ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி அல்லது ஹவாலா
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி அல்லது ஹவாலா என்பது குற்றவாளிகள் பணத்தின் மூலத்தை எவ்வாறு மறைக்கிறார்கள் என்பதைக் குறிக்கப் பயன்படுத்தப்படும் பொதுவான சொல். கிரிமினல் நடவடிக்கைகளின் வருமானத்தை வைத்திருப்பது அத்தகைய இலாபங்கள் ஒரு நல்ல மூலத்திலிருந்து பெறப்பட்டதாகத் தோன்றுவதன் மூலம் மறைக்கப்படுகிறது. கிரிமினல் முறையில் பெறப்பட்ட சொத்துக்கள் சலவை செய்யப்படக்கூடிய நடைமுறைகள் பரந்த அளவிலானவை.
நிதிச் சேவைத் துறையால் வழங்கப்படும் தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளின் தன்மை (குறிப்பாக, கையாளுதல், கட்டுப்படுத்துதல் மற்றும் பிறருக்குச் சொந்தமான பணம் மற்றும் சொத்துக்களை வைத்திருத்தல்) என்பது பண மோசடி செய்பவர்களால் தொழில் துஷ்பிரயோகத்திற்கு ஆளாகிறது என்பதாகும். பணமோசடி குற்றங்கள் உலகளவில் இதே போன்ற அம்சங்களைக் கொண்டுள்ளன. பணமோசடி குற்றத்தின் இரண்டு அத்தியாவசிய கூறுகளை நீங்கள் காண்பீர்கள்:
- பணத்தை மோசடி செய்வதற்கான கட்டாய நடவடிக்கை, அதாவது, நிதி சேவைகள் வழங்குவது; மற்றும்
- இது நிதி வழங்கல் அல்லது வாடிக்கையாளரின் செயல்கள் தொடர்பான அறிவு அல்லது உள்ளுணர்வு (அகநிலை அல்லது புறநிலை) அவசியமான நிலை.
சலவை அல்லது ஹவாலாவின் நடவடிக்கை நீங்கள் ஒரு ஏற்பாட்டில் ஈடுபட்டிருந்த சூழ்நிலைகளில் (அதாவது, ஒரு சேவை அல்லது பொருட்களை வழங்குவதன் மூலம்) செய்யப்படுகிறது. அந்த ஏற்பாடு குற்றத்தின் வருமானத்தை அழைக்கிறது.
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடியை நிர்வகிக்கும் மற்றும் அபராதம் விதிக்கும் தொடர்புடைய சட்டங்கள் பெடரல் ஆணை-சட்டம் எண் 20/2018 மற்றும் கூட்டாட்சி ஏஎம்எல் விதிமுறைகளால் கூடுதலாக வழங்கப்படுகின்றன. ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில், பெரும்பாலான அதிகார வரம்புகளைப் போலவே, இதுவும் கடுமையான குற்றமாகக் கருதப்படுகிறது மேலும் சிறைத்தண்டனை மற்றும் தண்டனைக்குரிய அபராதம் போன்ற அபராதம் விதிக்கப்படலாம். பணமோசடி என்றால் என்ன, குற்றவாளிகள் பயன்படுத்தும் நிலையான முறைகள், ஹவாலா நடவடிக்கைகள் குறித்து அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகளுக்கான பதில்கள் மற்றும் அவை ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் எவ்வாறு கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன என்பதைப் புரிந்துகொள்ள இந்த இடுகை உதவுகிறது.
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பதைப் பற்றி அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்:
என்ன மோவின் நோக்கம்ney laundering / ஹவாலா?
பணமோசடியின் நோக்கம் எளிதில் பணத்தை பெறுவது, வியர்வை இல்லை, கடின உழைப்பு தேவையில்லை. சட்டபூர்வமான வழியில் பணம் சம்பாதிப்பதற்கு பதிலாக, தனிநபர் கதையைத் திருப்பவும், எளிதில் பாயும் பணமும், வரி செலுத்துதலும் இல்லாமல் நிறுவனத்தைத் தவிர்க்கலாம்.
கட்டுரையின் கீழ் பணமோசடிபெடரல் சட்ட எண் 2/20 இன் லெ 2018 வழங்குகிறது:
“1-எந்த நபரும், கேநிதிகள் ஒரு மோசமான அல்லது தவறான செயலின் வருமானம் என்றும், பின்வரும் எந்தவொரு செயலையும் வேண்டுமென்றே செய்கிறவர் என்றும் பணமதிப்பிழப்பு குற்றத்தின் குற்றவாளியாக கருதப்படுவார்:
a- வருமானத்தை மாற்றுவது அல்லது நகர்த்துவது அல்லது எந்தவொரு பரிவர்த்தனையையும் நடத்துவது அவர்களின் சட்டவிரோத மூலத்தை மறைக்க அல்லது மறைக்க வேண்டும்.
b- வருமானத்தின் உண்மையான தன்மை, ஆதாரம் அல்லது இருப்பிடத்தை மறைத்தல் அல்லது மறைத்தல் மற்றும் அவற்றின் வருவாய், இயக்கம், உரிமை அல்லது உரிமைகளை உள்ளடக்கிய முறை.
c-ரசீதில் கிடைத்த வருமானத்தை பெறுதல், வைத்திருத்தல் அல்லது பயன்படுத்துதல்.
d- தண்டனையிலிருந்து தப்பிக்க முன்னறிவிக்கப்பட்ட குற்றத்தின் குற்றவாளிக்கு உதவுதல்.
2-பணமோசடி குற்றம் ஒரு சுயாதீனமான குற்றமாக கருதப்படுகிறது. முன்னறிவிக்கப்பட்ட குற்றத்திற்காக குற்றவாளியின் தண்டனை பண மோசடி குற்றத்திற்கான தண்டனையைத் தடுக்காது.
3-வருமானத்தின் சட்டவிரோத மூலத்தை நிரூபிப்பது, முன்னறிவிக்கப்பட்ட குற்றத்தின் குற்றவாளிக்கு தண்டனை வழங்குவதற்கான முன்நிபந்தனையாக இருக்கக்கூடாது. ”
மொத்தத்தில், பணமோசடி என்பது சட்டப்பூர்வமாக சம்பாதிப்பது என்ற போர்வையில் சட்டவிரோதமாக பணம் பெறுவதற்கான செயல்முறையை உள்ளடக்கியது.
பணமோசடி கணிக்க கணிக்க முடியுமா?
வழக்கமாக, வரையறைகள் சம்பந்தப்பட்ட வேறுபாடுகள் பின்வருமாறு சுருக்கமாக:
- குற்றத்தின் தீவிரத்தில் உள்ள வேறுபாடுகள் பணமோசடி குற்றத்தை கணிக்க போதுமானதாக கருதப்படுகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, சில அதிகாரிகளில், பணமோசடி என்பது ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ஆண்டுகள் சிறைவாசம் அனுபவிக்கக்கூடிய ஒரு குற்றமாகும் என்று புரிந்து கொள்ளப்படுகிறது. மற்ற அதிகாரிகளில், கட்டாய தண்டனை மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படலாம்; அல்லது
- சிறப்பு அதிகாரத்தின் பணமோசடி சட்டங்களுக்குள் சேர்க்கப்பட்டுள்ள குற்றத்தின் அர்த்தத்தால் தீர்வு தீர்மானிக்கப்படுகிறது.
- பிற நிதிக் குற்றங்கள் மற்றும் வரி ஏய்ப்பு ஆகியவை உலகின் மிக திறமையாக கட்டுப்படுத்தப்பட்ட அனைத்து அதிகாரிகளாலும் பண மோசடி குற்றங்களை முன்னறிவிப்பதாக கருதப்படுகின்றன.
யு.ஏ., துபாய், அபுதாபி, ஷார்ஜா ஆகியவற்றில் பண மோசடி ஏன் தடை செய்யப்பட்டுள்ளது?
பணமோசடியின் நோக்கம் குற்றத்திலிருந்து லாபம் பெறுவதாகும். குற்றத்தின் வளர்ச்சிக்கான நியாயம் என்னவென்றால், சட்டவிரோத செயலின் இலாபத்தின் பலன்களை அறுவடை செய்ய குற்றவாளிகளுக்கு உதவுவது அல்லது நிதி சேவைகளை வழங்குவதன் மூலம் அத்தகைய குற்றங்களை ஆணையம் செய்வதற்கு மக்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள் தவறு.
நடைமுறைகள் பரந்த அளவிலானவை. ஒரு தனிநபர் அல்லது வணிகமானது பல்வேறு வகையான பரிவர்த்தனைகளைக் கையாள்கிறது, பெரும்பாலானவை சலவை செய்யப்படாத வருவாயை உள்ளடக்கியது.
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி என்பது மூன்று வெவ்வேறு கட்டங்களில் நிகழும் ஒரு செயல்முறையாகக் கருதப்படுகிறது.
- நடைமுறையின் கணிசமான கட்டம், சொத்து 'கழுவப்பட்டு' மற்றும் அதன் உடைமை மற்றும் ஆதாரம் மாறுவேடத்தில் இருக்கும்போது.
- ஒருங்கிணைப்பு, இறுதி கட்டம், அங்கு 'சலவை செய்யப்பட்ட' சொத்து முறையான சந்தையில் மீண்டும் அறிமுகப்படுத்தப்படுகிறது.
- உண்மை என்னவென்றால், கட்டங்கள் என்று அழைக்கப்படுபவை பெரும்பாலும் ஒன்றுடன் ஒன்று; சில நேரங்களில் (எடுத்துக்காட்டாக, நிதிக் குற்றங்களின் நிகழ்வுகளில்), குற்றத்தின் இலாபங்களை 'அமைக்க' வேண்டிய அவசியமில்லை.
பணம் மோசடி ஏன் சட்டவிரோதமானது?
எளிமையான சொற்களில், பணமோசடிக்கு சட்டவிரோத நடவடிக்கையிலிருந்து பெறப்பட்ட பணத்தை அதன் சட்டவிரோத ஆதாரங்களை மறைக்க "முறையான" பாதைகளில் கொண்டு செல்ல வேண்டும். தேசிய சட்டத்தின்படி, சட்டவிரோத நடவடிக்கையின் மூலம் கிடைக்கும் மூலத்தை, இடம், இயல்பு, உடைமை அல்லது மேலாண்மை ஆகியவற்றை யாராவது மறைக்க அல்லது மறைக்க முயற்சிக்கும்போது பணமோசடி நடக்கிறது.
பணமோசடிக்கான காரணம் தெளிவானதாக தோன்றலாம்: மூல ஆதாரத்தை மறைக்க. சட்டவிரோத செயல்களில் ஈடுபடுபவர்கள் பணத்தின் மூலத்தைப் பற்றி தவறான வழிநடத்துதலைப் பயன்படுத்துவது அல்லது அவர்களின் உண்மையான வருமானம் மற்றும் செல்வத்தை மறைப்பது பற்றி உடனடியாக அறிவார்கள். வெளிப்படையாக, வருமான வழங்கல் என இதைக் கொடியிடுவது அநேகமாக தனிநபரின் செயல்களை உடனடியாக விசாரிக்கும், ஆனால் ஒருவர் பணம் சம்பாதித்திருந்தால் அதை சட்டப்பூர்வமாக பராமரிக்க ஒரு வழி இருக்கிறது!
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி செய்வது நேரடியானது முதல் அதிநவீன உத்திகள் வரை இருக்கலாம்.
எடுத்துக்காட்டுகள்:
ஸ்ட்ரக்சரிங்: கட்டமைப்பதற்கு சிறிய தொகைகளை எடுத்து அவற்றை டெபாசிட் செய்வது, பின்னர் பண ஆர்டர்கள் உள்ளிட்ட தாங்கு கருவிகளை வாங்குவது.
கடத்தல்: பணத்தை வேறொரு அதிகாரத்திற்கு கடத்தல், பொதுவாக வெளிநாட்டு, மற்றும் கடலோர வங்கியில் டெபாசிட் செய்வது, இது அதிக ரகசியம் அல்லது பண மோசடிக்கு குறைவான கடுமையான அமலாக்கத்தைக் கொண்டுள்ளது.
ரொக்கம்-தீவிர நிறுவனங்கள்: வழக்கமாக பணத்தைப் பெறுவதில் ஈடுபட்டுள்ள ஒரு நிறுவனம் தனது கணக்குகளை குற்றவியல் மற்றும் செல்லுபடியாகும் பெறப்பட்ட பணத்தை டெபாசிட் செய்ய பயன்படுத்துகிறது, அதையெல்லாம் சரியான ஆதாயங்களாக பராமரிக்கிறது. எனவே, நிறுவனத்திற்கு எந்தவிதமான மாறுபட்ட செலவுகளும் இல்லை, எனவே விற்பனை-விலை ஏற்றத்தாழ்வுகளைக் கண்டறிவது கடினம். பார்க்கிங் கேசினோக்கள், ஸ்ட்ரிப் கிளப்புகள், தோல் பதனிடுதல் படுக்கைகள் அல்லது கட்டிடங்கள் இதற்கு எடுத்துக்காட்டுகள்.
வர்த்தக-நிறுவப்பட்ட மோசடி: பணம் இயக்கம் மறைக்க பொருள் கீழ்-அல்லது overvaluing.
ஷெல் தொழில்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள்: ஷெல் வணிகங்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள் பணத்தின் உண்மையான உரிமையாளரை மறைக்கின்றன. கார்ப்பரேட் வாகனங்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள், அதிகாரத்தைப் பொறுத்தவரை, அவற்றின் உண்மையான உரிமையாளர்களை வெளிப்படுத்த தேவையில்லை.
வங்கி பிடிப்பு: குற்றவாளிகளால் அல்லது பணம் லாண்டரெர்ஸ் ஒரு நிதி நிறுவனத்தில் ஒரு கட்டுப்பாட்டு வட்டி வாங்குவது, பொதுவாக ஏழைகளாக இருக்கும் பணமோசடி கட்டுப்பாடுகள் கொண்ட ஒரு வெளிநாட்டு அதிகாரத்தில், மற்றும் பரிசோதனை மூலம் வங்கி மூலம் பணத்தை பரிமாற்றுவது.
சூதாட்ட: ஒரு நபர் வாங்கும் செயலிகள் மற்றும் பணத்துடன் ஒரு காசினோவில் நடந்து செல்கிறார், சில நேரம் நடிக்கிறார், பிறகு சில்லில் பணம் தருகிறார், பணம் தேவைப்படுகிறது. பணம் லாண்டரெர் பின்னர் காசோலை ஒரு வங்கிக் கணக்கில் வைப்பதால், அது கேமிங் வெற்றிகளாகும்.
மனை: ரியல் எஸ்டேட் சட்டவிரோதமான லாபத்தைப் பயன்படுத்தி யாராவது வாங்கலாம்; நபர் வீட்டை விற்கிறார். உங்கள் விற்பனையிலிருந்து கிடைக்கும் லாபம் செல்லுபடியாகும் வருமானம் போன்ற வெளிநாட்டவர்களுக்குத் தெரிகிறது. மாறாக, சொத்தின் விலை பொய்யானது; வீட்டின் மதிப்பைக் குறைக்கும் உங்கள் ஒப்பந்தத்திற்கு விற்பனையாளர் ஒப்புக்கொள்கிறார், மேலும் வித்தியாசத்தை ஈடுசெய்ய குற்றவியல் இலாபங்களைப் பெறுகிறார்.
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பதற்கு என்ன தண்டனை?
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பது ஒரு குற்றம் அதன் சர்வதேச முக்கியத்துவம் காரணமாக; இது உண்மையில் சர்வதேச மற்றும் தேசிய சட்டத்தின் கலவையாகும். அபராதங்கள் நான்கு பரந்த வகைகளாக வரலாம்:
- குற்றவாளி;
- ஒழுங்குமுறை;
- வேலைவாய்ப்பு; மற்றும்
- சிவில் பொறுப்பு
ஒரு இயற்கையான நபர் மற்றவற்றுடன், அபராதம் அல்லது சிறைவாசத்தை எதிர்கொள்ளக்கூடிய மிக கடுமையான மீறலாகும். நீங்கள் அல்லது உங்களுக்குத் தெரிந்த ஒருவர் பணமோசடி குற்றச்சாட்டுக்கு ஆளானால், நீங்கள் உடனடியாக சட்ட ஆலோசனையைப் பெற வேண்டும். ஒரு வழக்கறிஞரை பணியமர்த்துவதன் மூலம், எந்தவொரு குற்றவியல் பொருளாதாரத் தடைகளின் விளைவைக் குறைக்க அல்லது இந்த குற்றச்சாட்டுகளை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு நீங்கள் சரியான இடத்தில் வைக்கப்படுவீர்கள்.
ஏ.எம்.எல் இன் கீழ் சில பண அபராதங்கள் பின்வருமாறு:
- பொதுவாக, ஒவ்வொரு தண்டனைக்கும் முன்னாள் AML சட்டத்தின் கீழ் விட கடுமையானது.
- ஃபெடரல் டிக்ரி-லா எண் 14/20 இன் 2018 வது பிரிவின் கீழ் மேற்பார்வை அபராதம், 50,000 முதல் 5 மில்லியன் ஏ.இ.டி மற்றும் வணிக நடவடிக்கைகள், நிர்வாக கட்டுப்பாடுகள், கைதுகள் மற்றும் உரிமம் ரத்து ஆகியவற்றை தடை செய்கிறது.
- 100,000 முதல் 5 மில்லியன் ஏ.இ.டி மற்றும் பத்து ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படும்.
- ஒரு சந்தேகப் பரிவர்த்தனை அறிக்கையிடத் தவறியமை சிறைச்சாலையோ அல்லது எச்.ஐ.எம். ஐ.டி. மற்றும் ஐ.ஏ.எம். ஏ.
- சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை பற்றி விசாரிக்கும் ஒரு நபரைத் தட்டினால் ஒரு வருடம் வரை சிறைவாசம் அல்லது 100,000 AED முதல் 10,000 AED வரை அபராதம் விதிக்கப்படும்.
- விமானத் தீர்மானங்களின் கோரிக்கைகளை மீறுவது அபராதம் அல்லது சிறைவாசம் மூலம் தண்டிக்கப்படும்.
- முன்னாள் AML சட்டத்தைப் போலன்றி, புதிய AML சட்டம், சட்டவிரோத நிறுவனங்களின் நிதி, பயங்கரவாத நிதியம் அல்லது பணமோசடிகளின் இலாபத்தை பறிமுதல் செய்வது ஆகியவற்றை கட்டுப்படுத்துகிறது.
கூடுதலாக, ஏ.எம்.எல் பணமோசடியில் சட்டவிரோதமாக லாபம் ஈட்டிய தொகை குற்றத்தின் தண்டனையின் தாக்கத்திற்கு பொருள் என்று வழங்குகிறது.
தி புதிய AML சட்டம் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பண மோசடிக்கு எதிராகப் போராடும் குறிக்கோளுடன் மிகவும் கடுமையான தண்டனைகளைக் கொண்டுள்ளது.
கூடுதலாக, சட்டம் சட்டவிரோத அமைப்புகளுக்கு நிதியளிப்பதைக் குறிக்கிறது, இது ஒரு படி மேலே செல்கிறது, ஏனெனில் பணமோசடி வழக்கமாக பயங்கரவாதம் அல்லது சட்டவிரோத அமைப்புகளுக்கு நிதியளித்தல் மற்றும் கூட்டாட்சி சட்ட எண் 7/2014 இன் கீழ் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் ஆகியவற்றுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது.
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் முன்முயற்சி, ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸால் நிதியக் குற்றங்கள் சகித்துக்கொள்ளப்பட மாட்டாது என்று கூறுகிறது. மேலும், யூஏஈ பணமோசடி குற்றவாளிகளுக்கு பாதுகாப்பான புகலிடமாக கருதப்படாது என்று வலியுறுத்துகிறது.
1 சிந்தனை “ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி அல்லது ஹவாலா பற்றி அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்: நான் தண்டனை நடவடிக்கையை எதிர்கொள்வேனா?”
துபாய் விமானநிலையத்தில் எனது கணவர் துபாய் விமான நிலையத்தில் நிறுத்தப்பட்டார், அவர் ஒரு பெரிய வங்கியிடம் இருந்து பணம் எடுத்துக் கொண்டார், அவர் என்னிடம் சிலவற்றை அனுப்ப முயன்றார். அவருடன் இருக்கும் எல்லா பணமும் அவருடன் உள்ளது.
அவரது மகள் வெறும் ஒரு ஹார்ட் அறுவை சிகிச்சை மற்றும் பிரிட்டனில் மருத்துவமனையில் இருந்து டிஸ்சார்ஜ் வேண்டும் மற்றும் அவர் எங்கு செல்ல வேண்டும் அவள் வயது எட்டு வயது.
விமான நிலையத்தில் உள்ள அதிகாரி 5000 டாலர் தொகையை செலுத்த வேண்டும் என்று கூறுகிறார், ஆனால் அதிகாரிகள் அவருடைய பணத்தை எடுத்துள்ளனர்.
தயவு செய்து என் கணவர் நல்ல நேர்மையான குடும்பத்தைச் சேர்ந்தவர், வீட்டிற்கு வந்து தன்னுடைய மகளைப் தென்னாப்பிரிக்காவிற்கு கொண்டு வர விரும்புகிறார்
ஆலோசனையுடன் இருந்தால், இப்போது நாம் எதையாவது செய்வோம்
நன்றி
கொலின் லாசன்
A