உலகளவில் பணமோசடியின் அளவு மிகப்பெரியது. சில மதிப்பீடுகளின்படி, ஒவ்வொரு ஆண்டும் சுமார் $800 பில்லியன் முதல் $2 டிரில்லியன் வரை சர்வதேச அளவில் மோசடி செய்யப்படுகிறது, இது உலக மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் 2% முதல் 5% வரை உள்ளது.

வங்கிகள், பண பரிவர்த்தனைகள், சூதாட்ட விடுதிகள், ரியல் எஸ்டேட் ஏஜென்சிகள், கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் வழக்கறிஞர்கள் கூட சந்தேகத்திற்குரிய பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்கள் மீது சரியான கவனம் செலுத்தத் தவறியதன் மூலம் தற்செயலாக பணமோசடி அல்லது ஹவாலாவை செயல்படுத்தலாம். மோசடிகளை கணக்கியலில் செயல்முறையை எளிதாக்குகிறது.

பணமோசடி அல்லது ஹவாலாவிற்குப் பயன்படுத்தப்படும் பொதுவான நுட்பங்கள் வர்த்தக அடிப்படையிலான திட்டங்கள், சூதாட்ட மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகள், ஷெல் மற்றும் முன் நிறுவனங்களை உருவாக்குதல், ஸ்மர்ஃபிங் மற்றும் கிரிப்டோகரன்சிகள் போன்ற புதிய கட்டண முறைகளை தவறாகப் பயன்படுத்துதல் ஆகியவை அடங்கும்.

Mஒரு சலவை துபாயில் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் பணமோசடி தடுப்பு விதிமுறைகளின் சிக்கலான வலையில் செல்ல நிபுணர் சட்ட ஆலோசகர் தேவைப்படுவது பெருகிய முறையில் அதிநவீனமாகிவிட்டது. AK வழக்கறிஞர்களில், எங்கள் சிறப்பு நிதி குற்ற வழக்கறிஞர்கள் சிக்கலைக் கையாள்வதில் பல தசாப்த கால அனுபவத்தைக் கொண்டுவருகிறது பணமோசடி வழக்குகள் UAE முழுவதும்.

பணமோசடி திட்டங்களின் பொதுவான இலக்குகள்

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் உள்ள பல்வேறு துறைகள் மற்றும் தனிநபர்களை பணமோசடி பாதிக்கிறது:

நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் வங்கிகள் கட்டமைக்கப்பட்ட வைப்புத்தொகை மற்றும் கம்பி பரிமாற்றங்கள் மூலம்
ரியல் எஸ்டேட் டெவலப்பர்கள் சட்டவிரோத நிதியைப் பயன்படுத்தி சொத்து வாங்குதல் மூலம்
Cryptocurrency பரிமாற்றங்கள் மற்றும் டிஜிட்டல் சொத்து தளங்கள்
சிறு வணிக உரிமையாளர்கள் பண-தீவிர செயல்பாடுகள் மூலம்
உயர் நிகர மதிப்புள்ள நபர்கள் சிக்கலான முதலீட்டு திட்டங்கள் மூலம்

தற்போதைய புள்ளிவிவரங்கள் மற்றும் போக்குகள்

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவின் (FIU) கூற்றுப்படி, 51% அதிகரித்துள்ளது. சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள் 2023 இல், 9,000 அறிக்கைகள் தாக்கல் செய்யப்பட்டன. ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் பணமோசடி எதிர்ப்பு முயற்சிகள் அதே காலகட்டத்தில் 2.35 பில்லியன் AED சட்டவிரோத நிதி பறிமுதல் செய்யப்பட்டது.

உத்தியோகபூர்வ நிலைப்பாடு

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் மத்திய வங்கியின் ஆளுநரான அவரது மேதகு கலீத் முகமது பலமா கூறினார்: "யுஏஇ போரிடுவதில் அசைக்க முடியாத அர்ப்பணிப்பை வெளிப்படுத்தியுள்ளது. நிதி குற்றங்கள் வலுவான மூலம் ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகள் மற்றும் சர்வதேச ஒத்துழைப்பு. எங்களின் மேம்பட்ட கவனத்துடன் கூடிய நடவடிக்கைகள், நமது நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டை வலுப்படுத்தியுள்ளது.

தொடர்புடைய UAE சட்ட கட்டமைப்பு

பணமோசடி மீதான ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் நிலைப்பாடு பல முக்கிய சட்ட விதிகளால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது:

ஃபெடரல் ஆணை-சட்டம் எண். 20: வரையறுக்கிறது பணமோசடி குற்றங்கள் மற்றும் தடுப்பு நடவடிக்கைகளை நிறுவுகிறது
பிரிவு 2 (சட்டம் எண். 20): சட்டவிரோத வருமானத்தை மாற்றுவது அல்லது மாற்றுவது குற்றமாகும்
கட்டுரை 14: ஆணைகள் அறிக்கை சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள்
பிரிவு 22: அதற்கான தண்டனைகளை நிறுவுகிறது நிதி குற்ற மீறல்கள்
26 இன் ஃபெடரல் சட்டம் எண். 2021: எதிராக நடவடிக்கைகளை மேம்படுத்துகிறது பயங்கரவாத நிதி

துபாயின் AML விதிமுறைகள் மற்றும் அவற்றை செயல்படுத்துதல்:

துபாயின் பணமோசடி தடுப்பு விதிமுறைகள் 20 ஆம் ஆண்டின் UAE ஃபெடரல் சட்டம் எண். 2018 மற்றும் அதன் அடுத்தடுத்த திருத்தங்கள், குறிப்பாக 26 இன் பெடரல் ஆணைச் சட்டம் எண். 2021. இந்தச் சட்டங்கள் ஒரு விரிவான கட்டமைப்பை நிறுவுகின்றன. (FATF). துபாய் நிதிச் சேவைகள் ஆணையம் (DFSA) மற்றும் UAE மத்திய வங்கி (CBUAE) ஆகியவை முதன்மை கட்டுப்பாட்டாளர்களாகச் செயல்படுகின்றன, அனைத்து நிதி நிறுவனங்கள், நியமிக்கப்பட்ட நிதி அல்லாத வணிகங்கள் மற்றும் துபாய் மற்றும் அதன் இலவச மண்டலங்களுக்குள் செயல்படும் தொழில்கள் ஆகியவற்றில் கடுமையான இணக்கத்தை உறுதி செய்கின்றன.

துபாய் AML அமைப்பு வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு மற்றும் பரிவர்த்தனை கண்காணிப்புக்கு பல அடுக்கு அணுகுமுறை மூலம் செயல்படுகிறது. எமிரேட்ஸ் ஐடி அல்லது பாஸ்போர்ட் தகவல், முகவரிச் சான்று மற்றும் கார்ப்பரேட் வாடிக்கையாளர்களுக்கான நிறுவன ஆவணங்களைச் சேகரிப்பது உள்ளிட்ட வலுவான நோ யுவர் வாடிக்கையாளரை (KYC) வணிகங்கள் செயல்படுத்த வேண்டும்.

நிதி நிறுவனங்கள் நிகழ்நேரத்தில் பரிவர்த்தனைகளைக் கண்காணிக்கும் மேம்பட்ட கண்காணிப்பு அமைப்புகளைப் பயன்படுத்த வேண்டும், AED 55,000 அல்லது அதற்கு நிகரான பிற நாணயங்களுக்கு அதிகமான பணப் பரிவர்த்தனையின் கட்டாய அறிக்கையுடன். பயனளிக்கும் உரிமையாளர்களை அடையாளம் காணவும், அதிக மதிப்புள்ள பரிவர்த்தனைகளுக்கான நிதி ஆதாரத்தைப் புரிந்து கொள்ளவும் இந்த அமைப்பு சிறப்பு முக்கியத்துவம் அளிக்கிறது.

துபாயின் AML கட்டமைப்பின் தனித்துவமானது, இலவச மண்டலங்கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் துறைகளில் கவனம் செலுத்துகிறது, இது பணமோசடிக்கான அதிக ஆபத்து நிறைந்த பகுதிகளாகக் கருதப்படுகிறது. ரியல் எஸ்டேட் முகவர்கள் மற்றும் டெவலப்பர்கள் சொத்து பரிவர்த்தனைகளில் மேம்பட்ட கவனத்துடன் இருக்க வேண்டிய குறிப்பிட்ட விதிமுறைகளை துபாய் நிலத் துறை செயல்படுத்தியுள்ளது.

கூடுதலாக, உலகளாவிய வர்த்தக மையமாக துபாயின் மூலோபாய நிலை, வர்த்தக அடிப்படையிலான பணமோசடி தடுப்புக்கான கடுமையான தேவைகளுக்கு வழிவகுத்தது, இறக்குமதி-ஏற்றுமதி பரிவர்த்தனைகளுக்கான விரிவான ஆவணங்கள் மற்றும் வர்த்தக நிறுவன நடவடிக்கைகளை நெருக்கமாகக் கண்காணித்தல் ஆகியவை அடங்கும். இந்த விதிமுறைகளுக்கு இணங்கத் தவறினால், கணிசமான அபராதம் விதிக்கப்படலாம், AED 50,000 முதல் AED 5 மில்லியன் வரை, மற்றும் சாத்தியமான குற்றவியல் வழக்கு.

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் குற்றவியல் நீதி அணுகுமுறை

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ், பணமோசடி செய்வதில் பூஜ்ஜிய சகிப்புத்தன்மை அணுகுமுறையை ஏற்றுக்கொள்கிறது, ஒரு விரிவான நடைமுறையை செயல்படுத்துகிறது ஆபத்து அடிப்படையிலான கட்டமைப்பு. நாட்டின் நிதி ஒழுங்குமுறை அமைப்பு கடுமையான மூலம் தடுப்பு வலியுறுத்துகிறது வாடிக்கையாளர் காரணமாக விடாமுயற்சி கண்காணிப்பில் தேவைகள் மற்றும் சர்வதேச ஒத்துழைப்பு சட்டவிரோத நிதி.

தண்டனைகள் மற்றும் விளைவுகள் பணம் அனுப்புதல்

குற்றவாளிகள் கடுமையான தண்டனைகளை எதிர்கொள்கின்றனர்:

5 முதல் 15 ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை
5 மில்லியன் AED வரை அபராதம்
வருமானம் மற்றும் கருவிகள் பறிமுதல்
சாத்தியமான வணிக மூடல் மற்றும் உரிமம் ரத்து
சொத்து முடக்கம் விசாரணைகளின் போது

மூலோபாய பாதுகாப்பு அணுகுமுறைகள் பணம் அனுப்புதல் குற்றங்கள்

எங்கள் வாடிக்கையாளர்களைப் பாதுகாக்க எங்கள் குற்றவியல் பாதுகாப்புக் குழு பல்வேறு உத்திகளைப் பயன்படுத்துகிறது:

அரசு தரப்பு சாட்சியத்தை சவால் செய்தல் குற்ற நோக்கம்
முறையான நிதி ஆதாரங்களை நிறுவுதல்
இணங்குவதை நிரூபிக்கிறது ஒழுங்குமுறை தேவைகள்
கட்டணத்தை குறைக்க அதிகாரிகளுடன் பேச்சுவார்த்தை
செயல்படுத்தி தீர்வு நடவடிக்கைகள் எதிர்கால மீறல்களைத் தடுக்க

உங்கள் விஷயத்தில் நாங்கள் உங்களுக்கு எப்படி உதவலாம் என்பதைப் பற்றி விவாதிக்க +971506531334 அல்லது +971558018669 என்ற எண்ணில் எங்களைத் தொடர்புகொள்ளவும்.

உண்மையான வழக்கு வெற்றிக் கதை: அல் நஜ்ம் வர்த்தக வழக்கு

தனியுரிமைக்காக பெயர் மாற்றப்பட்டது

எங்கள் நிறுவனம் அல் நஜ்ம் வர்த்தக நிறுவனத்திற்கு எதிராக வெற்றிகரமாக பாதுகாத்தது பணமோசடி குற்றச்சாட்டு AED 15 மில்லியன் பரிவர்த்தனைகளை உள்ளடக்கியது. சர்வதேச கம்பி பரிமாற்றங்களில் சந்தேகத்திற்கிடமான வடிவங்கள் இருப்பதாக வழக்குத் தொடரப்பட்டது, ஆனால் எங்கள் சட்டக் குழு:

முழுமையாக நிரூபிக்கப்பட்டது பரிவர்த்தனை ஆவணங்கள்
இணக்கம் நிரூபிக்கப்பட்டது AML விதிமுறைகள்
முறையான வணிக உறவுகளை நிறுவியது
நிபுணர் பகுப்பாய்வு மூலம் சரிபார்க்கப்பட்ட நிதி ஆதாரம்

அனைத்து பரிவர்த்தனைகளும் முறையான ஆவணங்களுடன் முறையான வணிக நடவடிக்கைகள் என்பதை நாங்கள் நிரூபித்த பிறகு வழக்கு தள்ளுபடி செய்யப்பட்டது.

துபாய் முழுவதும் விரிவான சட்ட ஆதரவு

நமது பணமோசடி பாதுகாப்பு வழக்கறிஞர்கள் துபாயின் பல்வேறு சமூகங்கள் முழுவதும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்கிறது. பிசினஸ் பேயின் பரபரப்பான நிதி மாவட்டத்திலிருந்து மதிப்புமிக்க எமிரேட்ஸ் ஹில்ஸ் வரை, எங்கள் குழு துபாய் மெரினா, பாம் ஜுமேரா, டவுன்டவுன் துபாய், ஜேஎல்டி, ஷேக் சயீத் சாலை, டெய்ரா, துபாய் ஹில்ஸ், பர் துபாய், மிர்டிஃப், துபாய் க்ரீக் ஹார்பர், அல் ஆகிய இடங்களில் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவியுள்ளது. பர்ஷா, ஜுமேரா, துபாய் சிலிக்கான் ஒயாசிஸ், சிட்டி வாக் மற்றும் ஜேபிஆர்.

உங்களுக்கு மிகவும் தேவைப்படும்போது நிபுணர் சட்டப் பிரதிநிதித்துவம்

நேர உணர்திறன் சட்ட ஆதரவு உள்ளது

நிதிக் குற்றச் சாட்டுகளை எதிர்கொள்ளும்போது, உடனடி நடவடிக்கை முக்கியமானது. எங்கள் அனுபவமிக்க அணி குற்றவியல் பாதுகாப்பு நிபுணர்கள் உங்கள் உரிமைகள் மற்றும் நலன்களைப் பாதுகாக்க தயாராக உள்ளது. ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் நிதி விதிமுறைகள் பற்றிய ஆழமான அறிவு மற்றும் சிக்கலான நிகழ்வுகளில் நிரூபிக்கப்பட்ட வெற்றியுடன், உங்களுக்குத் தேவையான மூலோபாய ஆலோசனையை நாங்கள் வழங்குகிறோம்.