ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பண மோசடி வழக்குகளில் நிபுணர் வழக்கறிஞர்
குற்றச் செயல்பாடு
ஹவாலா
பணத்தின் மூலத்தை மறைக்க நிதிச் சேவை குற்றவாளிகள் முறையை விவரிக்கப் பயன்படுத்தப்படும் பொதுவான சொல் பணமோசடி அல்லது ஹவாலா. கிரிமினல் நடவடிக்கைகளின் மூலம் கிடைக்கும் வருமானம் சரியான மூலத்திலிருந்து வருவதாகத் தெரிகிறது.
வரி ஏய்ப்பு, அழுக்கு பணம் மற்றும் சட்ட அமலாக்கம்
பணமோசடி சட்டவிரோதமானது
நிதி நிறுவனங்கள் மூலம் நிதி நடவடிக்கை
நிதிச் சேவைத் துறையால் வழங்கப்படும் தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளின் தன்மை, பணமதிப்பிழப்பு செய்யப்பட்ட பணத்தை துஷ்பிரயோகம் செய்வதற்கு இந்தத் துறையை அம்பலப்படுத்துகிறது. உலகம் முழுவதும், பணமோசடி குற்றங்கள் இதே போன்ற அம்சங்களைக் கொண்டுள்ளன.
குற்றத்திற்கு இரண்டு கூறுகள் உள்ளன. அவை:
- பணமோசடி நடவடிக்கை தானே.
- மற்றும் ஒரு வாடிக்கையாளரின் நிதி வழங்கல் அல்லது நிதி நடவடிக்கைகள் பற்றிய அறிவு அல்லது உள்ளுணர்வு.
பணமோசடி / ஹவாலா எதை அடைய வேண்டும்?
பணமோசடி குற்றவாளிக்கு வேலை செய்யாமல் எளிதாக பணம் அல்லது பணத்தை பெற ஒரு வழியை வழங்குகிறது. சட்டபூர்வமான வழியில் பணம் சம்பாதிப்பதற்கு பதிலாக, குற்றவாளி ஸ்தாபனத்தைத் தவிர்த்து, வரி செலுத்தாமல் எளிதில் பணப்புழக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறார்.
பணமோசடி / ஹவாலா எதை அடைய வேண்டும்?
பணமோசடி குற்றவாளிக்கு வேலை செய்யாமல் எளிதாக பணம் அல்லது பணத்தை பெற ஒரு வழியை வழங்குகிறது. சட்டபூர்வமான வழியில் பணம் சம்பாதிப்பதற்கு பதிலாக, குற்றவாளி ஸ்தாபனத்தைத் தவிர்த்து, வரி செலுத்தாமல் எளிதில் பணப்புழக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறார்.
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி எவ்வாறு நிகழ்கிறது?
ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில், பணமோசடி என்பது மூன்று வெவ்வேறு கட்டங்களில் நிகழும் ஒரு செயல்முறையாகும்.
- இந்த செயல்முறையின் முதல் கட்டம் சொத்து மற்றும் உடைமைகளை 'கழுவுதல்' மற்றும் அவற்றை மறைக்கும் நோக்கத்துடன் மூலமாகும்.
- மற்றும் ஒருங்கிணைப்பு, சலவை செய்யப்பட்ட சொத்து முறையான சந்தைக்கு மீண்டும் அறிமுகப்படுத்தப்படுகிறது.
- ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ், அபுதாபி, துபாய் மற்றும் ஷார்ஜாவில், பணமோசடி எளிதானது முதல் சிக்கலான உத்திகள் வரை இருக்கும். அவை பின்வருமாறு:
- ஸ்ட்ரக்சரிங்: இதில் சிறிய தொகையை டெபாசிட் செய்ய எடுத்துக்கொள்வது, பின்னர் தாங்கி கருவிகளை வாங்குவது, அதில் பண ஆர்டர் அடங்கும்.
- கடத்தல்: இது பொதுவாக ஒரு வெளிநாட்டு அதிகாரியிடம் பணத்தை கடத்தல் மற்றும் ஒரு வெளிநாட்டு வங்கியில் டெபாசிட் செய்வது ஆகியவை அடங்கும், இது அதிக ரகசியத்தைக் கொண்டுள்ளது அல்லது பணமோசடிகளைச் சிறிது மட்டுமே செயல்படுத்துகிறது.
- பண நிறுவனங்கள்: பணமுள்ள நிறுவனங்கள் குற்றவியல் ரீதியாக ஆதாரமான மற்றும் முறையான பணத்தை ஒன்றாகப் பெறலாம், அவை அனைத்தும் செல்லுபடியாகும் என்பதை பராமரிக்கின்றன. இதைச் செய்வதில், நிறுவனத்துடன் மாறுபடும் செலவுகள் எதுவும் இல்லை, மேலும் விற்பனை-விலை ஏற்றத்தாழ்வுகளைக் கண்டறிவது மிகவும் கடினம்.
- வணிக அடிப்படையிலான சலவை: சட்டவிரோத பண நகர்வுகளை மறைக்க விலைப்பட்டியல்கள் குறைவாகவோ அல்லது அதிகமாகவோ உள்ளன.
- ஷெல் தொழில்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள்: ஷெல் வணிகங்களும் அறக்கட்டளைகளும் பண உரிமையாளர்களின் உண்மையான அடையாளத்தை வெளிப்படுத்தாது.
- வங்கி பிடிப்பு: பணமோசடி குற்றவாளிகள் மோசமான பணமோசடி கட்டுப்பாடுகளைக் கொண்ட நிதி நிறுவனங்களில் கட்டுப்படுத்தும் பங்குகளை வாங்குகிறார்கள் மற்றும் பரிசோதனை இல்லாமல் பணத்தை மாற்றுகிறார்கள்.
- சூதாட்ட: ஒரு பணமோசடி செய்பவர் கேசினோவில் விளையாடலாம், சில்லுகளில் பணம் சம்பாதிக்கலாம், பணம் செலுத்தலாம். பின்னர் அவர் அதை விளையாட்டு வெற்றிகளாக பராமரிக்கும் காசோலையாக வைப்பார்.
- மனை: ரியல் எஸ்டேட் வாங்க சட்டவிரோத நிதிகள் பயன்படுத்தப்படலாம், பின்னர் விற்கப்படுவதால் விற்பனையிலிருந்து கிடைக்கும் லாபம் வெளியாட்களுக்கு செல்லுபடியாகும். சொத்தின் விலை பொய்யானது மற்றும் விற்பனையாளர் உங்கள் ஒப்பந்தத்திற்கு ஒப்புக்கொண்டதற்காக குற்றவியல் இலாபத்தின் ஒரு பகுதியைப் பெறுகிறார்.
தண்டனைகள் சட்டவிரோத பணம் மற்றும் வரி புகலிடங்கள்
அழுக்கு பணம், நிதிக் குற்றம், வரி ஏய்ப்பு, குற்றத்தின் வருமானம், வங்கி ரகசியச் சட்டம், குற்றச் செயல்களுக்கு நிதியளிப்பதற்கான பணம். துபாயில் அல்லது ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பண மோசடிக்கான தண்டனைகள் இந்தச் சட்டத்தின் சர்வதேச முக்கியத்துவத்திலிருந்து உருவாகின்றன. பணமோசடி என்பது மிகவும் கடுமையான குற்றமாகும், நீங்கள் அல்லது உங்களுக்குத் தெரிந்த ஒருவர் பண மோசடி குற்றச்சாட்டுக்கு ஆளானால், உடனடியாக ஒரு நிபுணர் பணமோசடி வழக்கறிஞரைத் தொடர்புகொள்வது முக்கியம். பணமோசடி குற்றங்களில் நிரூபிக்கப்பட்ட வழக்கறிஞரை பணியமர்த்துவதன் மூலம், நீங்கள் விளைவிக்கும் எந்தவொரு குற்றவியல் தடைகளையும் குறைக்க முடியும் அல்லது இந்த குற்றச்சாட்டுகளுக்கு எதிராக போராட முடியும்.
இன்று உங்கள் பணமோசடி வழக்கறிஞரை எவ்வாறு பணியமர்த்துவது
பணமோசடி வழக்குகள் சிக்கலானதாகவும் சோர்வாகவும் இருக்கும். நீங்கள் கடுமையான பணமோசடி குற்றச்சாட்டுகளை எதிர்கொண்டால், நீங்கள் விரைவில் ஒரு திறமையான ஐக்கிய அரபு எமிரேட் சட்டப் பாதுகாப்பைத் தொடர்பு கொள்ள வேண்டும்.
ஃபெடரல் சட்டம் 9/2014 (இது பணமோசடி குற்றங்களை எதிர்த்துப் போராடும் பெடரல் சட்டம் 4/2002 ஐத் திருத்துகிறது) (ஏ.கே.ஏ தி நியூ ஏ.எம்.எல் சட்டம்) ஐக்கிய அரபு எமிரேட் பெடரல் தேசிய கவுன்சிலால் ஏப்ரல் 2013 இல் நிறைவேற்றப்பட்டு அக்டோபர் 2014 இல் நடைமுறைக்கு வந்தது.
பண மோசடிக்கான தண்டனைகள் புதிய ஏஎம்எல் சட்டத்தின் கீழ் கடுமையானவை
பொதுவாக, முன்னாள் ஏஎம்எல் சட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது புதிய ஏஎம்எல் சட்டத்தின் கீழ் பணமோசடிக்கான தண்டனைகள் கடுமையானவை. புதிய ஏஎம்எல் சட்டத்தின் கீழ், சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனையைப் புகாரளிக்கத் தவறினால் 50,000 ஏஇடி முதல் 300,000 ஏஇடி வரை அல்லது அபராதம் விதிக்கப்படலாம்.
சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை பற்றி விசாரிக்கும் ஒரு நபரைத் தட்டினால் ஒரு வருடம் சிறைவாசம் அல்லது 10,000 AED முதல் 100,000 AED வரை அபராதம் விதிக்கப்படுகிறது.
புதிய ஏஎம்எல் சட்டம் முன்னாள் ஏஎம்எல் சட்டத்தை உருவாக்குகிறது. புதிய ஏ.எம்.எல் சட்டம் சட்டவிரோத அல்லது பதிவு செய்யப்படாத அமைப்புகளுக்கு நிதியளித்தல், பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் அல்லது பணமோசடி செயல்களில் இருந்து கிடைக்கும் வருமானத்தை பறிமுதல் செய்தல் ஆகியவற்றை ஒழுங்குபடுத்துகிறது.
பணமோசடி சட்டங்கள் மிகவும் கண்டிப்பானவை
குற்றவாளிகள் நிதி வலையமைப்பில் பலவீனமான புள்ளிகளைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.
