ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் நிதிக் குற்றங்கள் பற்றி நீங்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டியது

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் நிதிக் குற்றங்கள் தொடர்பான வழக்கில் நீங்கள் ஈடுபட்டுள்ளீர்களா அல்லது நிதிக் குற்றங்கள் தொடர்பான எமிராட்டி சட்டங்களைப் பற்றி ஆர்வமாக உள்ளீர்களா? ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் நடக்கும் நிதிக் குற்றங்கள், அவற்றின் சட்டங்கள் மற்றும் ஒரு வழக்கறிஞர் உங்களுக்கு எவ்வாறு உதவலாம் என்பதைப் பற்றி நீங்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டியவற்றை இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்குக் கூறுகிறது.

நிதிக் குற்றம் என்றால் என்ன?

பெயர் குறிப்பிடுவது போல, நிதி அல்லது தொழில்முறை ஆதாயத்திற்காக வேறொருவருக்குச் சொந்தமான பணம் அல்லது சொத்தை எடுத்துக்கொள்வதை உள்ளடக்கிய எந்தவொரு குற்றச் செயலையும் நிதிக் குற்றம் குறிக்கிறது. அவற்றின் இயல்பின் காரணமாக, நிதிக் குற்றங்களின் தாக்கம் உலகளவில் உணரப்படுகிறது, தனிப்பட்ட நாடுகளின் பொருளாதாரங்களின் வலிமையைப் பொறுத்து, வெவ்வேறு அளவிலான தீவிரத்துடன்.

சர்வதேச இணக்க சங்கத்தின்படி, நிதிக் குற்றங்களை இரண்டு பரந்த பிரிவுகளாகப் பிரிக்கலாம்:

குற்றவாளிகளுக்குச் செல்வத்தை ஈட்டித் தரும் நோக்கத்துடன் செய்தவர்கள், மற்றும்
முந்தைய குற்றத்திலிருந்து தவறாக சம்பாதித்த நன்மை அல்லது செல்வத்தைப் பாதுகாக்க உறுதிபூண்டவர்கள்.

நிதிக் குற்றங்களைச் செய்வது யார்?

பல்வேறு காரணங்களுக்காக பல்வேறு நபர்கள் நிதிக் குற்றங்களைச் செய்கிறார்கள். இருப்பினும், இந்த நபர்களை பின்வரும் குழுக்களில் சேர்க்கலாம்:

பெரிய அளவில் செய்பவர்கள் மோசடிகளை பயங்கரவாத குழுக்கள் போன்ற ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றவாளிகள் போன்ற அவர்களின் நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிக்க;
பதவிகளைப் பயன்படுத்தித் தங்கள் தொகுதியின் கஜானாவைக் கொள்ளையடிப்பவர்கள், ஊழல் நிறைந்த அரச தலைவர்கள்;
வணிகத் தலைவர்கள் அல்லது C-Suite நிர்வாகிகள் போன்ற ஒரு நிறுவனத்தின் நிதி நிலையைப் பற்றிய தவறான படத்தைக் கொடுப்பதற்காக நிதித் தரவைக் கையாளுபவர்கள் அல்லது தவறாகப் புகாரளிப்பவர்கள்;
ஒரு வணிகம் அல்லது நிறுவனத்தின் நிதிகள் மற்றும் அதன் ஊழியர்கள், ஒப்பந்ததாரர்கள், சப்ளையர்கள் அல்லது "கூட்டு பணிக்குழு" போன்ற பிற சொத்துக்களை திருடுபவர்கள், நிறுவன ஊழியர்கள் மற்றும் வெளிப்புற மோசடி தரப்பினரால் உருவாக்கப்பட்டவர்கள்;
"சுதந்திர ஆபரேட்டர்" அவர்கள் கடினமாக சம்பாதித்த நிதியில் சந்தேகத்திற்கு இடமின்றி பாதிக்கப்பட்டவர்களை விடுவிப்பதற்கான வாய்ப்புகளைத் தொடர்ந்து தேடுகிறார்.

நிதிக் குற்றத்தின் முக்கிய வகைகள் யாவை?

நிதிக் குற்றத்தைச் செய்வது பல்வேறு வழிகளில் நிகழலாம். இருப்பினும், மிகவும் பொதுவானவை:

மோசடி, எ.கா. கடன் அட்டை மோசடி, தொலைபேசி மோசடி,
மின்னணு குற்றம்
திரும்பிய காசோலைகள்
பணமோசடி
பயங்கரவாத நிதி
லஞ்சம் மற்றும் ஊழல்
அவை மோசடியாக
அடையாள திருட்டு
சந்தை துஷ்பிரயோகம் மற்றும் உள் வர்த்தகம்
தகவல் பாதுகாப்பு
வரி ஏய்ப்பு,
நிறுவனத்தின் நிதி மோசடி,
காப்பீட்டு மோசடி எனப்படும் கற்பனையான காப்பீட்டு திட்டங்களை விற்பது

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் உள்ள நிதிக் குற்றச் சட்டங்கள் என்ன?

எமிராட்டி நிதிக் குற்றச் சட்டம் பல்வேறு நிதிக் குற்றச் சூழல்களையும் அவற்றின் உதவியாளர் அபராதங்களையும் கோடிட்டுக் காட்டுகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, 1 ஆம் ஆண்டின் ஃபெடரல் டிக்ரெடல்-சட்ட எண் (2) இன் கட்டுரை (20) இன் பிரிவு (2018) வரையறுக்கிறது பணமோசடி பணமோசடி என எண்ணும் நடவடிக்கைகள்.

யாரேனும் தங்கள் கைவசம் உள்ள நிதியானது ஒரு குற்றச்செயல் அல்லது தவறான நடவடிக்கையின் வருமானம் என்று தெரிந்தும், பின்வரும் செயல்களில் ஏதேனும் ஒன்றை வேண்டுமென்றே செய்தாலும், அவர்கள் குற்றவாளிகள் பணமோசடி:

நிதிகளின் சட்டவிரோத மூலத்தை மறைக்க அல்லது மறைக்க எந்தவொரு பரிவர்த்தனையையும் நடத்துதல், அதாவது அவற்றை நகர்த்துவது அல்லது மாற்றுவது.
நிதிகளின் இருப்பிடம் அல்லது தன்மையை மறைத்தல், அவற்றின் இடமாற்றம், இயக்கம், உரிமை அல்லது உரிமைகள் உட்பட.
சம்பந்தப்பட்ட அதிகாரிகளிடம் புகார் செய்வதற்குப் பதிலாக நிதியை எடுத்து அவற்றைப் பயன்படுத்துதல்.
குற்றம் அல்லது தவறான செயலைச் செய்தவருக்கு தண்டனையிலிருந்து தப்பிக்க உதவுதல்.

குறிப்பு ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் பணமோசடியை கருதுகிறது சுதந்திரமான குற்றமாக இருக்க வேண்டும். எனவே, ஒரு குற்றம் அல்லது தவறான செயலுக்குத் தண்டனை பெற்ற ஒருவர் இன்னும் குற்றவாளியாகத் தீர்க்கப்பட்டு தண்டிக்கப்படலாம். பணமோசடி. எனவே, இரண்டு குற்றங்களுக்கான தண்டனைகளையும் நபர் சுதந்திரமாகச் சுமப்பார்.

நிதி குற்றங்களுக்கான தண்டனை

பணமோசடி 10 ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை மற்றும் AED 100,000 முதல் 500,000 வரை அபராதம் விதிக்கப்படும். குற்றம் குறிப்பாக மோசமானதாக இருந்தால், அபராதம் AED 1,000,000 வரை செல்லலாம்.
திருப்பிச் செலுத்தப்பட்ட காசோலைகளுக்கு ஒரு மாதம் முதல் மூன்று ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனையும், மிகப்பெரிய அபராதமும் பாதிக்கப்பட்டவருக்கு இழப்பீடும் விதிக்கப்படும்.
கடன் அட்டை மோசடி ஒரு பெரிய அபராதம் மற்றும் சில காலம் சிறையில் கழிக்கப்படுகிறது
அபகரிப்புக்கு மிகப்பெரிய அபராதம், ஒரு மாதம் முதல் மூன்று ஆண்டுகள் வரை சிறைவாசம் மற்றும் பாதிக்கப்பட்டவருக்கு திருப்பிச் செலுத்துதல் ஆகியவை விதிக்கப்படும்.
மோசடிக்கு 15 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தண்டனை, அதிக அபராதம் மற்றும் சோதனை.
அடையாளத் திருட்டு ஒரு குற்றச் செயலாகக் கருதப்படுகிறது மற்றும் மிகப்பெரிய அபராதம், தகுதிகாண் மற்றும் குற்றவாளியின் குற்றவியல் பதிவில் நிரந்தர முத்திரை ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது.
காப்பீட்டு மோசடிக்கு மிகப்பெரிய அபராதம் விதிக்கப்படுகிறது.

தவிர பணமோசடி, பிற நிதிக் குற்றங்களுக்கு மூன்று ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை மற்றும்/அல்லது AED 30,000 அபராதம் விதிக்கப்படும்.

நிதி குற்றத்திற்கு பலியாகாதீர்கள்.

இதை எதிர்கொள்வோம்: நிதிக் குற்றங்கள் ஒவ்வொரு நாளும் மிகவும் சிக்கலானதாகி வருகின்றன, மேலும் ஒருவருக்கு பலியாவதற்கான அபாயங்கள் மிகவும் அதிகமாக உள்ளன. இருப்பினும், நீங்கள் சில எளிய விதிகளைப் பின்பற்றினால், நீங்கள் நிதிக் குற்றங்களில் இருந்து தப்பிக்க வேண்டும்.

நீங்கள் பொருட்களை வாங்குவதற்கு முன் எப்போதும் நிறுவனம் அல்லது தனிநபர் உங்களுக்கு பொருட்களை வழங்குவதை சரிபார்க்கவும்;
தொலைபேசியில் தனிப்பட்ட அல்லது ரகசிய தகவல்களை ஒருபோதும் கொடுக்க வேண்டாம்;
வாங்குவதற்கு முன் எப்போதும் ஒரு நிறுவனத்தின் ஆன்லைன் மதிப்புரைகளைச் சரிபார்க்கவும். கூகுள் உங்கள் சிறந்த நண்பர்;
நீங்கள் பெற எதிர்பார்க்காத அல்லது அறியப்படாத அனுப்புநரிடமிருந்து வரும் மின்னஞ்சல்களில் இணைப்புகளைக் கிளிக் செய்யவும் அல்லது இணைப்புகளைத் திறக்கவும் வேண்டாம்;
நீங்கள் பொது வைஃபையுடன் இணைக்கப்பட்டிருந்தால், ஆன்லைனில் பணம் செலுத்தவோ அல்லது ஆன்லைன் பேங்கிங் செய்யவோ வேண்டாம், ஏனெனில் உங்கள் தகவல்கள் எளிதில் திருடப்படலாம்.
போலி இணையதளங்கள் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருங்கள் - இணைப்புகளை கிளிக் செய்வதற்கு முன் அவற்றை சரியாகச் சரிபார்க்கவும்;
மற்றவர்கள் உங்கள் வங்கிக் கணக்கைப் பயன்படுத்த அனுமதிப்பதில் கவனமாக இருங்கள்;
அதிக அளவு பணம் சம்பந்தப்பட்ட பணப் பரிவர்த்தனைகளில் எச்சரிக்கையாக இருங்கள், ஏனெனில் மிகவும் பாதுகாப்பான கட்டண முறைகள் உள்ளன;
நாடுகளில் நடக்கும் பரிவர்த்தனைகளில் எச்சரிக்கையாக இருங்கள்.

பயங்கரவாத நிதியுதவியுடன் நிதிக் குற்றமும் எவ்வாறு இணைக்கப்பட்டுள்ளது?

3 ஆம் ஆண்டின் ஃபெடரல் சட்டம் எண். (3) மற்றும் 1987 ஆம் ஆண்டின் ஃபெடரல் சட்டம் எண் (7) ஆகியவை நிதிக் குற்றங்கள் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவியுடன் எவ்வாறு இணைக்கப்படுகின்றன என்பதை விளக்குகிறது. கீழ்க்கண்ட குற்றங்களில் ஏதேனும் ஒன்றை வேண்டுமென்றே செய்யும் எவரும் பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி செய்ததாக குற்றம் சாட்டப்படுவார்கள்:

இன் கட்டுரை (1) இன் பிரிவு (2) இல் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஏதேனும் செயல்கள் மேலே சட்டம்;
ஒரு பயங்கரவாத அமைப்பு, நபர் அல்லது குற்றத்திற்கு நிதி முழுமையாகவோ அல்லது பகுதியாகவோ சொந்தமானது அல்லது நிதியளிக்கும் நோக்கம் கொண்டதாக அந்த நபர் அறிந்திருந்தால், அவர்கள் அதன் சட்டவிரோத தோற்றத்தை மறைக்க விரும்பவில்லை என்றாலும்;
பயங்கரவாத செயல்களுக்கு நிதி வழங்கும் அல்லது பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியுதவி செய்யும் நபர்;
பயங்கரவாதச் செயல்களுக்குப் பயன்படுத்த நிதியைப் பெறுவதற்கான வழிமுறைகளை வழங்கிய நபர்;
பயங்கரவாத அமைப்புகளின் சார்பாக மேலே உள்ள செயல்களைச் செய்யும் நபர், அவர்களின் உண்மையான தன்மை அல்லது பின்னணியை நன்கு அறிந்தவர்.

நிதிக் குற்றத்தின் வழக்கு ஆய்வு

2018 ஆம் ஆண்டில், ஒரு வங்கியின் பங்குச் சந்தைப் பிரிவின் 37 வயதான பாகிஸ்தான் இயக்குநர் மீது குற்றம் சாட்டப்பட்டது. 541,000 வயது நாட்டவர் தொழிலதிபரிடம் இருந்து 36 திர்ஹம் லஞ்சம் வாங்கினார். குற்றச்சாட்டுகளின்படி, தொழிலதிபர் லஞ்சம் கொடுத்ததால், பாகிஸ்தானிய சந்தையில் வர்த்தகம் செய்து கொண்டிருந்த, ஆனால் அதிக தேவை இல்லாத, வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் ஆறு பல்வேறு நிறுவனங்களில் பணமதிப்பு நீக்கப்படாத பங்குகளை வாங்க முடியும்.

இந்த வழக்கு லஞ்சம் மற்றும் உள் வர்த்தகத்திற்கு ஒரு சிறந்த எடுத்துக்காட்டு. அதிர்ஷ்டவசமாக இரண்டு ஆண்கள், ஏ துபாய் முதல்நிலை நீதிமன்றம் அவர்களை அனைத்து குற்றச்சாட்டுகளிலிருந்தும் விடுவித்ததுடன், அவர்கள் மீதான சிவில் வழக்கையும் தள்ளுபடி செய்தது.

நிதிக் குற்ற வழக்கில் நமது சட்ட நிறுவனம் எவ்வாறு உதவ முடியும்?

எங்கள் பிராந்திய நிதிக் குற்றக் குழுவில் பல்வேறு சிவில் சட்டம் மற்றும் பொதுச் சட்ட அதிகார வரம்புகளைச் சேர்ந்த வழக்கறிஞர்கள், சர்வதேச மற்றும் பிராந்திய நிபுணத்துவம் பெற்ற அரபு மற்றும் ஆங்கிலம் பேசுபவர்கள் உள்ளனர். இந்த உயர் செயல்திறன் குழுவின் காரணமாக, எங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் தங்களுக்குத் தேவையான விரிவான சேவையை அனுபவிக்கிறார்கள், ஆரம்ப ஆலோசனை முதல் அரபு அல்லது ஆங்கிலத்தில் வரைவு வரை வாதிடுவது நீதிமன்றத்தில்.

கூடுதலாக, எங்கள் குழு உள்ளூர் மற்றும் சர்வதேச அரசாங்க அமைப்புகளுடன் நெருங்கிய உறவுகளை அனுபவித்து வருகிறது மற்றும் நிதிக் குற்றங்கள் தொடர்பான வாடிக்கையாளர்களின் வழக்குகளைக் கையாளும் போது இந்த இணைப்புகளைத் தொடர்ந்து பயன்படுத்துகிறது.

நிதிக் குற்ற வழக்கில் வழக்கறிஞர்கள் எப்படி உதவ முடியும்

வழக்கறிஞர்கள் நிதிக் குற்ற வழக்குகளில் அவை விலைமதிப்பற்றவை, ஏனெனில் அவை விவகாரம் தொடர்பான விசாரணைகள் மற்றும் வழக்கில் சம்பந்தப்பட்ட தரப்பினருக்கு சட்டப்பூர்வ பிரதிநிதித்துவத்துடன் ஆலோசனை மற்றும் உதவி வழங்குகின்றன. கூடுதலாக, ஒவ்வொரு வழக்கின் பிரத்தியேகங்களையும் பொறுத்து, அவர்கள் குற்றச்சாட்டுகளை கைவிட அல்லது காயமடைந்த தரப்பினருக்கான இழப்பீட்டை மீட்டெடுக்கும் வகையில் செயல்படுவார்கள்.