Тафтиши зарурӣ ва таҳқиқоти замина

Гузаронидан тафтиши ҳамаҷониба ва тафтишоти замина ҷузъи муҳими қабули қарорҳои огоҳона дар заминаҳои гуногуни тиҷорат, ҳуқуқӣ ва байнишахсӣ мебошад. Ин дастури мукаммал мафҳумҳои асосӣ, ҳадафҳо, усулҳо, манбаъҳо, усулҳои таҳлил, барномаҳо, манфиатҳо, таҷрибаҳои беҳтарин, воситаҳо ва захираҳои марбут ба раванди санҷиши заруриро дар бар мегирад.

Diligence чист?

  • Озмоиш ба таҳқиқ ва тафтиши дақиқи маълумот пеш аз имзои шартномаҳои ҳуқуқӣ, бастани муомилоти тиҷорӣ, пайгирии сармоягузорӣ ё шарикӣ, ба кор қабул кардани номзадҳо ва дигар қарорҳои муҳим дахл дорад.
  • Онро дар бар мегирад а як қатор санҷишҳои замина, тадқиқот, аудит ва арзёбии хавф ки ба ошкор кардани масъалаҳои эҳтимолӣ, ӯҳдадориҳо ё хатарҳо, аз ҷумла арзёбӣ нигаронида шудааст таҷрибаҳои беҳтарини ҷамъоварии қарз ҳангоми арзёбии шарикони эҳтимолии тиҷорат ё ҳадафҳои харид.
  • Санҷишҳои зарурӣ берун аз намоишҳои асосӣ мегузарад дохил кардани баррасиҳои дақиқтари соҳаҳои молиявӣ, ҳуқуқӣ, амалиётӣ, эътиборӣ, танзимкунанда ва дигар соҳаҳо, ба монанди фаъолиятҳои эҳтимолии шустушӯи пул, ки ҳуқуқшинос барои шустушӯи пул.
  • Раванд ба ҷонибҳои манфиатдор имкон медиҳад, ки далелҳоро тасдиқ кунанд, маълумоти пешниҳодшударо тасдиқ кунанд ва пеш аз барқарор кардани муносибатҳо ё анҷом додани муомилот дар бораи тиҷорат ё фард дарки амиқтар ба даст оранд.
  • Санҷиши дуруст барои он муҳим аст кам кардани хатарҳо, пешгирии талафот, таъмини риоява қабули қарорҳои стратегӣ дар асоси маълумоти дақиқ ва ҳамаҷониба.

Ҳадафҳои тафтишоти дақиқ

  • Маълумотро тасдиқ кунед аз ҷониби ширкатҳо ва номзадҳо пешниҳод карда мешавад
  • Масъалаҳои ошкорнашударо ошкор кунед ба монанди мурофиаи судӣ, вайронкунии меъёрҳо, мушкилоти молиявӣ
  • Омилҳои хавф ва парчамҳои сурхро муайян кунед барвақт, аз ҷумла хатарҳои эҳтимолии ҷои кор, ки метавонад ба он оварда расонад мисолҳои ҷуброни коргарон монанди ҷароҳатҳои пушт аз бардоштан нодуруст.
  • Баҳодиҳии қобилиятҳо, устуворӣ ва қобилиятнокӣ аз шарикон
  • Шаҳодатномаҳо, тахассусҳо ва сабти корро тафтиш кунед шахсони алохида
  • Ҳифзи обрӯ ва пешгирии масъулияти ҳуқуқӣ
  • Ба талаботи танзимкунанда ҷавобгӯ бошед барои AML, KYC ва ғайра.
  • Дастгирии сармоягузорӣ, киро кардан ва қарорҳои стратегӣ
1 Тафтишоти зарурӣ
2 санҷиши зарурӣ
3 Мушкилоти молиявӣ

Намудҳои тафтишоти зарурӣ

  • Санҷиши молиявӣ ва амалиётӣ
  • Санҷиши замина ва санҷишҳои истинод
  • Санҷиши эътибор ва мониторинги ВАО
  • Баррасии мутобиқат ва санҷиши меъёрӣ
  • Арзёбии хатари тарафи сеюми шарикон ва фурӯшандагон
  • Тафтишоти судӣ барои қаллобӣ ва рафтори нодуруст

Мутахассисони соҳа миқёсро дар асоси намудҳои мушаххаси транзаксия ва эҳтиёҷоти қарор танзим мекунанд. Намунаҳои соҳаҳои таваҷҷӯҳ инҳоянд:

  • Якҷояшавӣ ва хариди тарафҳои харид/фурӯш
  • Муомилоти сармояи хусусӣ ва сармояи венчурӣ
  • Сармоягузории амволи ғайриманқули тиҷоратӣ
  • Гирифтани мизоҷон ё фурӯшандагони дорои хавфи баланд
  • Санҷиши шарикон дар корхонахои муштарак
  • C-suite ва кирояҳои роҳбарӣ
  • Нақшҳои мушовири боэътимод

Усулҳо ва манбаъҳои ташхиси дақиқ

Санҷиши ҳамаҷонибаи зарурӣ ҳам воситаҳои тафтишотии онлайн ва ҳам аз манбаъҳои иттилоотии офлайнӣ дар якҷоягӣ бо таҳлил ва таҷрибаи инсонӣ истифода мебарад.

Ҷустуҷӯҳои сабтҳои ҷамъиятӣ

  • Аризаҳои судӣ, қарорҳо ва даъвоҳо
  • Пешниҳоди UCC барои муайян кардани қарзҳо ва қарзҳо
  • Моликияти амволи ғайриманқул ва гаравҳои амвол
  • Сабтҳои корпоративӣ - шаклҳо, гаравҳо, тамғаҳои молӣ
  • Раванди муфлисшавӣ ва қарзҳои андоз
  • Сабти ақди никоҳ/талоқ

Дастрасӣ ба пойгоҳи додаҳо

  • Ҳисоботи кредитӣ аз Experian, Equifax, Transunion
  • Ҳукмҳои ҷиноятӣ ва мақоми ҷинояткори ҷинсӣ
  • Таърихи даъвоҳои шаҳрвандӣ
  • Литсензияҳои касбӣ вазъ ва сабтҳои интизомӣ
  • Сабтҳои воситаҳои нақлиёт
  • Сабтҳои коммуналӣ - таърихи суроғаҳо
  • Сабтҳои марг / ҳуҷҷатҳои санҷиш

Таҳлили иттилооти молиявӣ

  • Ҳисоботи таърихии молиявӣ
  • Ҳисоботи аудити мустақил
  • Таҳлили асосии молиявӣ таносубҳо ва тамоюлҳо
  • Баррасии буҷетҳои амалиётӣ
  • Фарзияҳои пешгӯӣ ва моделҳо
  • Ҷадвалҳои капитализатсия
  • Ҳисоботи кредитӣ ва рейтинги хавф
  • Маълумоти таърихи пардохт

Таҳқиқоти онлайн

  • Мониторинги васоити ахбори омма - эҳсосот, рафтор, муносибатҳо
  • Бақайдгирии доменҳо алоќамандии шахсони алоњида ва корхонањо
  • Назорати веби торик барои ихроҷи маълумот
  • Таҳлили саҳифаҳои натиҷаҳои муҳаррики ҷустуҷӯ (SERP).
  • Баррасии сайтҳои тиҷорати электронӣ ва барномаҳои мобилӣ

Муайян кардани Байраки Сурх

Барвақт ошкор кардани парчамҳои сурх ба ҷонибҳои манфиатдор имкон медиҳад, ки хатарҳоро тавассути равандҳои мушаххаси ташхиси мувофиқ кам кунанд.

Байракхои Сурхи молия

  • Пардохти камбизоатӣ, аз ҳад зиёд сарф кардан, номувофиқӣ
  • Ҳисоботи молиявии дер ё мавҷуд набудани
  • Қарзҳои баланди дебиторӣ, кам маржа, дороиҳои камшуда
  • Андешаҳои аудиторӣ ё маслиҳатҳои беқурбшуда

Масъалаҳои роҳбарӣ ва моликият

  • Директорони тахаллуфшуда ё саҳмдорони "парчами сурх"
  • Таърихи корхонаҳои ноком ё муфлисшавӣ
  • Сохторҳои ношаффоф ва мураккаби ҳуқуқӣ
  • Набудани банақшагирии мерос

Омилҳои танзим ва мутобиқат

  • Санксияҳои қаблӣ, даъвоҳо ё фармонҳои розигӣ
  • Риоя накардани протоколҳои иҷозатномадиҳӣ ва амнияти додаҳо
  • Норасоиҳои GDPR, вайрон кардани муҳити зист
  • Таъсир дар бахшҳои сахт танзимшаванда

Нишондиҳандаҳои хавфи эътибор

  • Афзоиши сатҳи коҳиши муштариён
  • Манфии ВАО иҷтимоӣ ва бӯҳронҳои PR
  • Қаноатмандии пасти кормандон
  • Тағироти ногаҳонӣ дар холҳои агентии рейтинг

Аризаҳои тафтишоти зарурӣ

Санҷиши зарурӣ дар як қатор вазифаҳо ва равандҳо нақши муҳим мебозад:

Якҷояшавӣ ва Амниятҳо

  • Хавфҳо, нархгузории муомилот, фишангҳои эҷоди арзиш
  • Ҳамоҳангсозии фарҳанг, хатарҳои нигоҳдорӣ, банақшагирии ҳамгироӣ
  • Коҳиш додани баҳсҳои пас аз якҷояшавӣ

Арзёбии фурӯшандагон ва таъминкунандагон

  • Устувории молиявӣ, сифати истеҳсолот ва миқёспазирӣ
  • Киберамният, риоя ва амалияҳои танзимкунанда
  • Банақшагирии давомнокии тиҷорат, фарогирии суғурта

Санҷиши муштарӣ ва шарикон

  • Талаботҳои зидди шустушӯи пул (AML) барои қоидаҳои донистани муштарии худ (KYC).
  • Баррасии рӯйхати таҳримҳо - SDN, пайвастҳои PEP
  • Мурофиаи номатлуб ва амалҳои маҷбурӣ

Ба кор қабул кардани истеъдодҳо

  • Санҷиши маълумот дар бораи корманд, таърихи меҳнат
  • Санҷиши маълумотнома аз роҳбарони собиқ
  • Тасдиқи шаҳодатномаҳои таълимӣ

Барномаҳои дигар

  • Қарорҳои нави воридшавӣ ба бозор ва таҳлили хатарҳои кишвар
  • Пешгирии бехатарии маҳсулот ва масъулият
  • Омодагӣ ба бӯҳрон ва иртибот
  • Ҳифзи моликияти зеҳнӣ

Таҷрибаҳои беҳтарини санҷиши дуруст

Риояи стандартҳои асосӣ ба таъмин намудани санҷиши дуруст ва бомуваффақият мусоидат мекунад:

Шаффофият ва ризоиятро таъмин кунед

  • Раванди мухтасар, доираи дархост ва усулҳои пешакӣ
  • Махфият ва махфияти маълумотро тавассути каналҳои бехатар нигоҳ доред
  • Пешакӣ тасдиқҳои хаттии заруриро гиред

Дастаҳои бисёрсоҳаро ба кор баред

  • Коршиносони молиявӣ ва ҳуқуқӣ, муҳосибони судӣ
  • Инфрасохтори IT ва кормандони мутобиқат
  • Машваратчиёни берунии санҷиши зарурӣ
  • Шарикони тиҷорати маҳаллӣ ва мушовирон

Қабули чаҳорчӯбаи таҳлили хавфҳо

  • Нишондиҳандаҳои миқдорӣ ва сифатро баркашед
  • Эҳтимолият, таъсири тиҷоратӣ, эҳтимолияти ошкорро дар бар гиред
  • Баҳодиҳии мунтазамро навсозӣ кунед

Сатҳ ва Фокуси Баррасиро танзим кунед

  • Усулҳои баҳодиҳии хавфро истифода баред, ки ба муносибат ё арзиши муомилот алоқаманданд
  • Барои сармоягузориҳои баландтари доллар ё ҷуғрофиёи нав санҷиши баландтарро ҳадаф қарор диҳед

Усули итеративиро истифода баред

  • Бо скрининги асосӣ оғоз кунед, то ҳадди имкон васеътар кунед
  • Дар соҳаҳои мушаххасе, ки тавзеҳот талаб мекунанд, парма кунед

Манфиатҳои тафтишоти дақиқ

Гарчанде ки санҷиши зарурӣ сармоягузории зиёди вақт ва захираҳоро дар бар мегирад, фоидаи дарозмуддат аз харочот зиёд аст. Афзалиятҳои асосӣ инҳоянд:

Кам кардани хавф

  • Эҳтимолияти кам шудани ҳодисаҳои номатлуб
  • Вақти вокуниши зудтар барои ҳалли мушкилот
  • Кам кардани ӯҳдадориҳои ҳуқуқӣ, молиявӣ ва эътиборӣ

Қарорҳои стратегии огоҳшуда

  • Андешаҳо барои такмил додани интихоби ҳадаф, арзёбӣ ва шартҳои муомилот
  • Фишангҳои муайяншудаи эҷоди арзиш, синергетикаи даромад
  • Бинишҳои ҳамоҳангшуда байни шарикони якҷояшавӣ

** Эҷоди эътимод ва муносибат**

  • Боварӣ ба вазъи молиявӣ ва қобилиятҳо
  • Интизориҳои шаффофияти муштарак
  • Бунёди ҳамгироии муваффақ

Мутобиқати танзимкунанда

  • Риояи меъёрҳои ҳуқуқӣ ва саноатӣ
  • Пешгирӣ аз ҷарима, даъвоҳо ва бозхонди иҷозатнома

Пешгирии бӯҳрон

  • Ба таври фаъол мубориза бар зидди таҳдидҳо
  • Таҳияи нақшаҳои вокуниш ба ҳолатҳои фавқулодда
  • Нигоҳ доштани муттасилии тиҷорат

Захираҳо ва роҳҳои ҳалли зарурӣ

Провайдерҳои хидматрасонии гуногун платформаҳои нармафзор, воситаҳои тафтишот, пойгоҳи додаҳо ва дастгирии машваратиро барои равандҳои санҷиши зарурӣ пешниҳод мекунанд:

Барнома

  • Ҳуҷраҳои маҷозӣ дар асоси абрӣ аз ҷониби ширкатҳои ба монанди Datasite ва SecureDocs
  • Системаҳои ҳамоҳангсозии лоиҳа - DealCloud DD, Cognevo
  • Панелҳои мониторинги хатарҳо аз MetricStream, RSA Archer

Шабакаҳои хидматрасонии касбӣ

  • Ширкатҳои аудиторӣ ва машваратии "Чоргонаи калон" - Deloitte, PwC, KPMG, EY
  • Дӯконҳои дӯкони санҷиши дақиқ - CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
  • Шарикони тафтишоти хусусӣ аз саросари ҷаҳон сарчашма мегиранд

Пойгоҳҳои иттилоотӣ ва иктишофӣ

  • Огоҳиҳои манфии ВАО, ҳуҷҷатҳои танзимкунанда, амалҳои маҷбурӣ
  • Маълумоти шахсони аз ҷиҳати сиёсӣ фошшуда, рӯйхатҳои субъектҳои таҳримшуда
  • Феҳристи ширкатҳои маҳаллӣ ва байналмилалӣ

Ассотсиатсияҳои саноатӣ

  • Шабакаи глобалии тафтишот
  • Ташкилоти Байналмилалии Тадқиқот
  • Шӯрои машваратии амнияти хориҷӣ (OSAC)

4 Санҷиши дурусти молиявӣ ва амалиётӣ
5 аломати парчами сурх
6 Барвакт ошкор кардани байракхои сурх

Таҷҳизоти асосӣ

  • Санҷиши зарурӣ санҷишҳои заминаро дар бар мегирад, ки ба ошкор кардани хатарҳо пеш аз қабули қарорҳои асосӣ нигаронида шудаанд
  • Ҳадафҳо тасдиқи иттилоот, муайянкунии мушкилот, қобилиятҳои муқоисавӣ мебошанд
  • Усулҳои маъмул ҷустуҷӯҳои сабтҳои ҷамъиятӣ, санҷишҳои фармоишӣ, таҳлилҳои молиявиро дар бар мегиранд
  • Эътироф кардани парчамҳои сурх барвақт имкон медиҳад, ки хатарро тавассути равандҳои санҷишӣ коҳиш диҳад
  • Санҷиши зарурӣ дар вазифаҳои стратегӣ, ба монанди M&A, интихоби фурӯшанда, киро кардан нақши муҳим мебозад
  • Манфиатҳо қабули қарорҳои огоҳона, коҳиш додани хатар, бунёди муносибатҳо ва риояи меъёрҳоро дар бар мегиранд
  • Пайравй ба тачрибаи пешка-дам ичрои самарабахш ва хушсифати тафтишро таъмин мекунад

Бо потенсиали ба даст овардани бартариҳои тағирёбанда дар соҳаҳои амалиётӣ, ҳуқуқӣ ва молиявӣ, даромад аз сармоягузориҳои зарурӣ хароҷотро арзанда мегардонад. Истифодаи абзорҳо ва усулҳои навтарин ҳангоми риояи стандартҳои асосӣ ба созмонҳо имкон медиҳад, ки арзиши ҳадди аксарро афзоиш диҳанд.

Саволҳои зуд-зуд додашаванда оид ба санҷиши зарурӣ

Баъзе самтҳои асосии тамаркуз барои санҷиши молиявӣ ва амалиётӣ кадомҳоянд?

Самтҳои асосӣ таҳлили таърихии ҳисоботи молиявӣ, баҳодиҳии сифати даромад, оптимизатсияи сармояи корӣ, баррасии пешгӯии модел, муқоиса, боздид аз макон, таҳлили инвентаризатсия, арзёбии инфрасохтори ТИ ва тасдиқи мувофиқати суғуртаро дар бар мегиранд.

Чӣ гуна санҷиши зарурӣ дар якҷояшавӣ ва харидҳо арзиш эҷод мекунад?

Санҷиши зарурӣ ба харидорон имкон медиҳад, ки даъвоҳои фурӯшандаро тасдиқ кунанд, фишангҳои эҷоди арзишро ба монанди тавсеаи даромад ва синергетикии хароҷот, мустаҳкам кардани мавқеъҳои гуфтушунид, дақиқ кардани нархгузорӣ, суръат бахшидан ба ҳамгироиро пас аз басташавӣ ва кам кардани ногаҳонӣ ё мушкилоти номатлуб гардонанд.

Кадом усулҳо барои таҳқиқи хатарҳои қаллобӣ тавассути санҷиши зарурӣ кӯмак мекунанд?

Воситаҳо ба монанди баҳисобгирии криминалистӣ, ошкор кардани аномалия, аудитҳои ногаҳонӣ, усулҳои интихоби оморӣ, таҳлилҳо, телефонҳои боварии махфӣ ва таҳлили рафтор барои арзёбии эҳтимолияти қаллобӣ кӯмак мекунанд. Санҷишҳои замина дар бораи идоракунӣ, арзёбии ҳавасмандкунӣ ва мусоҳибаҳои огоҳкунанда сигналҳои иловагӣ медиҳанд.

Чаро санҷиши зарурӣ ҳангоми ворид кардани шарикони сеюм муҳим аст?

Баррасии устувории молиявӣ, чаҳорчӯбаҳои мутобиқат, протоколҳои амниятӣ, нақшаҳои давомдории тиҷорат ва фарогирии суғурта ба созмонҳо имкон медиҳад, ки хатарҳои хосро дар шабакаҳои фурӯшанда ва таъминкунандагон дар асоси меъёрҳои устувор муайян кунанд.

Кадом захираҳо барои санҷишҳои пасзаминаи байналмилалӣ мавҷуданд?

Ширкатҳои тахассусии тафтишотӣ базаи маълумотҳои глобалӣ, дастрасии сабтҳо дар дохили кишвар, қобилиятҳои таҳқиқотии бисёрзабона ва шарикони маҳаллиро барои дарёфти санҷишҳои байналмиллалӣ, ки баррасии парвандаҳо, тасдиқи эътимоднома, мониторинги ВАО ва санҷиши меъёриро дар бар мегиранд, нигоҳ медоранд.

Барои зангҳои фаврӣ ва WhatsApp 971506531334 + 971558018669 +

Акс аз бойгонӣ